時(shí)間：2022-06-22 08:44:52
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證券交易市場可分為競價(jià)市場（AuctionMarket）和場外市場（Over-the-counterMarket，簡稱OTC市場）兩種基本形態(tài)，前者在證券交易所以公開拍賣、集中競價(jià)的方式組織市場，其代表形式是證券交易所。而后者沒有集中的交易場所，是在股票交易所以外的各種證券交易機(jī)構(gòu)場外上進(jìn)行的股票交易市場所以也叫做場外交易市場。通常由證券交易商以做市商制度組織市場。
一、場外交易市場概念
場外交易市場簡稱OTC市場，又稱場外交易市場，是指在證券交易所外進(jìn)行證券買賣的市場。所不同的是場外交易市場沒有固定的場所，沒有規(guī)定的成員資格，沒有嚴(yán)格可控的規(guī)則制度，主要采取一對一協(xié)商交易或報(bào)價(jià)交易方式，交易多樣化、個(gè)性化的非標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品。相對于證券交易所而言，場外交易市場主要有以下幾個(gè)特點(diǎn)：
1.交易的分散性
場外交易市場不同于證券交易所交易，他是由許多經(jīng)過審核批準(zhǔn)的獨(dú)立經(jīng)營的證券公司來組織進(jìn)行的。不是一個(gè)集中的交易場所。
2.交易的直接性
在場外交易市場上，大多數(shù)買賣都在證券公司和投資人之間發(fā)生，真正的過程是證券公司將證券賣給購買人，通過這個(gè)中介實(shí)現(xiàn)自營買賣。
3.交易的協(xié)議性
場外交易屬于協(xié)議交易，證券的轉(zhuǎn)讓在協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式下，雙方可以見面，私下達(dá)成協(xié)議。參與的雙方基本都是證券公司和投資人的關(guān)系。轉(zhuǎn)讓價(jià)格也是雙方協(xié)商調(diào)整之后達(dá)成協(xié)議。
二、我國場外交易市場發(fā)展現(xiàn)狀
目前我國場外市場主要包括兩個(gè)層次：一是全國性O(shè)TC市場即“新三板”；二是地方性O(shè)TC市場。我國現(xiàn)行的場外交易市場以新三板為主，券商自建場外并行，各地股權(quán)交易所為輔的多層次的結(jié)構(gòu)。
1.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
三板市場的全稱是“代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”，于2001年7月16日正式開辦。目前，我國場外市場規(guī)模與主板、中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板的市場規(guī)模相比還不夠大。截至2014年5月底，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板）的掛牌公司股票發(fā)行相關(guān)情況顯示，包括32次已掛牌公司股票發(fā)行和22次掛牌同時(shí)股票發(fā)行在內(nèi)，今年前5個(gè)月掛牌公司股票發(fā)行規(guī)模達(dá)到47.10億元，分屬30家主辦券商推薦的企業(yè)。新三板掛牌企業(yè)達(dá)到788家，總股本達(dá)到269.36億股。
2.地方各級產(chǎn)權(quán)交易中心
在我國尚未出現(xiàn)全國統(tǒng)一的產(chǎn)權(quán)交易市場的背景下，區(qū)域產(chǎn)權(quán)交易市場是指地方性或地區(qū)性的產(chǎn)權(quán)交易市場。主要由地方政府推動(dòng)建設(shè)，首先服務(wù)于地方產(chǎn)權(quán)交易和經(jīng)濟(jì)發(fā)展并能兼顧全國投資者的產(chǎn)權(quán)交易市場。目前地方股權(quán)交易中心掛牌情況，以新疆為例，新疆股權(quán)交易中心自2013年10月正式開市以來，截止2014年5月末，新疆股權(quán)交易中心掛牌企業(yè)已達(dá)441家、市場市值84.31億元人民幣；在交易中心登記托管的股份公司83家，總股本108.36億股。無論是數(shù)量還是資產(chǎn)規(guī)模都無法與主板、創(chuàng)業(yè)板相比。也正反映出我國的資本市場結(jié)構(gòu)為頂部大，底部小，并不穩(wěn)固“倒金字塔型”，而國外成熟的資本市場結(jié)構(gòu)為“正金字塔型”（見圖1），我國的場外市場發(fā)展還不完善。
3.券商場外交易市場
2012年5月創(chuàng)新業(yè)務(wù)廣泛開展，中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于推進(jìn)證券公司改革開放、創(chuàng)新發(fā)展的思路與措施》中，明確允許證券公司探索建立面向自己客戶的場外交易市場。為證券公司開展場外交易業(yè)務(wù)奠定了政策基礎(chǔ)。2012年12月，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)了《證券公司場外交易業(yè)務(wù)規(guī)范》，對證券公司場外交易的產(chǎn)品、進(jìn)行場外交易的業(yè)務(wù)資格及有關(guān)要求進(jìn)行了明確界定，至此，證券公司場外交易市場的建設(shè)方向基本明確，為證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)開展提供了政策保證。最近兩年更是強(qiáng)調(diào)發(fā)展多層次資本市場體系，建立券商場外交易市場?？梢钥闯?，場外交易市場作為多層次資本市場體系的重要組成基礎(chǔ)，將迎來蓬勃發(fā)展的新時(shí)期。
三、發(fā)展場外交易市場的必要性
場外交易市場作為我國多層次資本市場體系的“塔基”，無論從規(guī)范資本市場結(jié)構(gòu)角度，還是從滿足資本市場多元化投融資需求角度，建設(shè)發(fā)展我國場外交易市場都有其必要性和緊迫性。
1.促進(jìn)多層次資本市場規(guī)范發(fā)展的必要基礎(chǔ)
從西方國家成熟資本市場結(jié)構(gòu)看，均呈現(xiàn)出“正金字塔”型結(jié)構(gòu)。我國目前的資本市場結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)“倒金字塔”型，資本市場的結(jié)構(gòu)失衡直接影響我國資本市場的健康發(fā)展，導(dǎo)致我國直接融資占比不足。
2.滿足投資者多元化投資需求的必要措施
目前，由于主板市場交易品種有限，無法滿足投資者對交易品種及風(fēng)險(xiǎn)的多元化需求。通過發(fā)展場外交易市場，為市場投資者提供各種投資品種和工具，滿足投資者多元化的產(chǎn)品和風(fēng)險(xiǎn)需求，進(jìn)而有利于資本市場的良性健康發(fā)展。
3.證券公司創(chuàng)新發(fā)展的必要選擇
證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)的發(fā)展水平將直接決定證券公司的整體競爭力，柜臺(tái)交易市場為證券公司創(chuàng)新發(fā)展構(gòu)筑了新平臺(tái)。通過柜臺(tái)交易市場，將直接拉升證券公司代銷金融產(chǎn)品和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)收入，使證券公司盈利模式由通道業(yè)務(wù)向銷售交易業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。因此，在證券公司創(chuàng)新發(fā)展日益加快的背景下，發(fā)展場外交易市場是證券公司走創(chuàng)新之路的必要選擇，必將促進(jìn)證券公司的長期健康發(fā)展。
作者:張楠 王曉丹 單位:吉林工商學(xué)院
該文將以上海證券交易所2009年至2012年的數(shù)據(jù)為研究對象,利用行為資產(chǎn)定價(jià)模型BMPA的一般結(jié)論構(gòu)建股票組合分類,采用偏最小二乘回歸法克服指標(biāo)之間存在的多重共線性建立更為合理的收益率影響因素模型。
1偏最小二乘回歸原理
取p個(gè)因變量pyyy21Λ,以及q個(gè)自變量qxxx21Λ。同時(shí),我們觀測得到由n個(gè)樣本點(diǎn)組成的數(shù)據(jù)表(自變量pyyy21Λ的數(shù)據(jù)表記為Y,xxxq21Λ的數(shù)據(jù)表記為X),從中分別提取成分1t和1u(1t是pxx,1的線形組合,1u是qyy,1的線形組合)時(shí),1u與1t有如下要求:(1)1u和1t盡可能多地?cái)y帶其數(shù)據(jù)表中變異信息;(2)1u與1t的相關(guān)程度能夠達(dá)到最大。在第一個(gè)成分1t和1u被提取后,偏最小二乘回歸分別實(shí)施X對1t的回歸以及Y對1u的回歸。如果回歸方程已經(jīng)達(dá)到滿意的精度,則算法終止;否則將利用X被1t解釋后的殘余信息以及Y被1t解釋后的殘余信息進(jìn)行第二輪的成分提取。如此往復(fù),直到能達(dá)到一個(gè)較滿意的精度為止(精度由交叉有效性檢驗(yàn)值確定)。若最終對qxxx21Λ共提取了m個(gè)成分mttt21Λ,偏最小二乘回歸將通過實(shí)施ky對mttt21Λ,的回歸,然后再表達(dá)出ky關(guān)于原變量qxxx21Λ的回歸方程(k=1,2,…,p),最后得到y(tǒng)關(guān)于原變量的回歸方程。偏最小二乘回歸法對所抽取的成分逐個(gè)計(jì)算Y的殘差預(yù)測平方和PRESS,選取使Y的PRESS值達(dá)到最小的成分作為最終成分個(gè)數(shù)。PRESS值的計(jì)算過程如下:將n個(gè)樣本中的1個(gè)樣本作為檢驗(yàn)樣本,將其余n-1個(gè)樣本作為訓(xùn)練樣本;第1次先將第1個(gè)樣本留下作為檢驗(yàn)樣本,用其余的n-1個(gè)樣本建模,然后將檢驗(yàn)樣本代入模型,可求得第1個(gè)樣本的估計(jì)值,記為1?y;第2次再將第2個(gè)樣本留作檢驗(yàn)樣本,用其余的樣本建模,再將第2個(gè)檢驗(yàn)樣本代入模型,求得第2個(gè)樣本的估計(jì)值2?y;如此進(jìn)行n次,每次都留下1個(gè)樣本作為估計(jì),這樣可求出第n個(gè)樣本的估計(jì)值ny?;再將這n個(gè)殘差值平方求和,即為PRESS值。
2樣本數(shù)據(jù)采集實(shí)證數(shù)據(jù)
選取2009年1月1～2012年12月31平均換手率排名前400的上海A股股票的月度數(shù)據(jù),數(shù)據(jù)來源于國泰君安證券交易軟件和上海證券交易所。為處理方便,本文中將這些天該股票的當(dāng)日收盤價(jià)與前一日的股票收盤價(jià)相同。對ST和PT公司由于實(shí)行5%的漲跌限制,為保證股票日收益率指標(biāo)的一致,將這些公司予以刪除?？紤]到公司配股、增發(fā)新股、送股和派息等因素的影響,在計(jì)算股票日收益率時(shí)對數(shù)據(jù)進(jìn)行了調(diào)整,以充分反映股價(jià)的真實(shí)收益狀況。無風(fēng)險(xiǎn)利率是投資者能夠按此利率進(jìn)行無風(fēng)險(xiǎn)借貸的利率,上海股市中相當(dāng)部分是個(gè)人投資者,其中儲(chǔ)蓄的比重相當(dāng)大,因此選擇短期的3月定期存款利率按存續(xù)期間加權(quán)得到的數(shù)值為無風(fēng)險(xiǎn)利率,計(jì)算得2.473%。
3對樣本實(shí)施股票組合分組
3.1個(gè)股β系數(shù)的計(jì)算
采用資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM):itftCmtCiCiftitβα+?+=erRrR)(其中:itR為證券i在時(shí)刻t的月收益率;CmtR為上證A股證券市場指數(shù)在時(shí)刻t的月收益率;Ciβ為證券i在時(shí)刻t的標(biāo)準(zhǔn)β;ftr為時(shí)刻t的無風(fēng)險(xiǎn)利率;ite為殘差項(xiàng)。個(gè)股β計(jì)算見圖1。
3.2組合β系數(shù)
采用行為資本資產(chǎn)定價(jià)模型(BAPM):ptftCmtCpCpftptβα+?+=erRrR)(將400個(gè)個(gè)股β由大到小排列分為10個(gè)小組,每個(gè)小組包含40個(gè)個(gè)股,其中：ptR為證券組合p在時(shí)刻t的加權(quán)平均月收益率;CmtR為上證A股證券市場指數(shù)在時(shí)刻t的月收益率;Cpβ為證券組合p在時(shí)刻t的行為β;ftr為時(shí)刻t的無風(fēng)險(xiǎn)利率。組合β計(jì)算見圖2。通過圖1和圖2可知,組合β比單個(gè)股票顯得更加穩(wěn)定。這是由于BAPM在估計(jì)的過程中用考慮了噪聲交易者風(fēng)險(xiǎn)從而BAPM的估價(jià)只會(huì)反映一個(gè)剔除了噪聲交易者風(fēng)險(xiǎn)的較低的風(fēng)險(xiǎn)。因此,該文對收益率的偏最小二乘回歸也就限定在股票組合的層面,這樣會(huì)使最后的估計(jì)結(jié)果更為穩(wěn)健。
4偏最小二乘回歸模型建立并分析運(yùn)用
偏最小二乘方法,可以不用考慮模型的過度識別和多重共線性問題而把盡可能多的經(jīng)濟(jì)變量放到模型中。因此建立的多元線性模型為:ptptNpTtpppt++=eXR∑∑=1=1βα股票收益率的決定因素通過不同路徑綜合作用形成了股票收益率的波動(dòng)機(jī)制,理論上都能在一定程度上決定股票收益率的高低。綜合國內(nèi)外學(xué)者相關(guān)研究結(jié)果,提煉出對股票收益率造成一定影響的若干因素:(1)ptR是以月度來計(jì)算的第P組股票的加權(quán)平均月收益率,記股票組合第t個(gè)月的加權(quán)平均市場月收益為tR,則該組股票在第t個(gè)月的加權(quán)平均月收益率11/)(=tttptRRRR;(2)tX1是第t個(gè)月的銀行儲(chǔ)蓄利率增長率,利率的波動(dòng)可以反映出市場資金供求的變動(dòng)狀況,一方面會(huì)影響到廣大投資者的資金流向;另一方面也會(huì)影響某些企業(yè)的資金流向和投資導(dǎo)向,比如高負(fù)債率的房地產(chǎn)行業(yè),若tX,1是第t個(gè)月的儲(chǔ)蓄率;(3)tX2是國內(nèi)生產(chǎn)總值GDP按月度計(jì)算的增長率。直觀上看,股市價(jià)格增長比較快的時(shí)期往往伴隨著宏觀經(jīng)濟(jì)的擴(kuò)張時(shí)期,所以在分析影響股票收益率的變量的時(shí)候就把GDP增長率加入到模型中進(jìn)行分析;(4)tX3是通貨膨脹增長率,我們把通貨膨脹率的增長率作為一個(gè)因素變量是因?yàn)橥ㄘ浥蛎浡屎屠使餐绊懥巳藗兪种械馁Y金的流向,從而對股票的收益率造成影響;(5)tX4是組合β系數(shù),由CAPM和BAPM模型計(jì)算得到。一般β值過大,說明股市有噪聲成分;β值過小,說明流動(dòng)性較差,噪聲系數(shù)過高或過低都不利于股市的健康發(fā)展;(6)tX5是換手率,用當(dāng)天成交量與股票流通量的比率計(jì)算。當(dāng)一只股票的換手率在較高的比例時(shí),該股票處在走勢的高度活躍狀態(tài),流通股換手率反映了市場投機(jī)性需求的強(qiáng)弱,所以換手率應(yīng)該作為影響收益率的一個(gè)因素。10個(gè)股票組合收益率的偏最小二乘二次多項(xiàng)式回歸方程,從所得的回歸方程看:因素1x為銀行儲(chǔ)蓄利率,總的來看利率的升降與股價(jià)的變化是反向相關(guān)的。當(dāng)企業(yè)貸款釆用的是浮動(dòng)利率,隨著利率的升高,企業(yè)的利息負(fù)擔(dān)就會(huì)增加,從而減少公司的利潤,公司的股票價(jià)格就會(huì)下跌,同時(shí)投資者會(huì)傾向于儲(chǔ)蓄類金融產(chǎn)品,對股市投資需求減弱,也會(huì)引起股票價(jià)格下跌。因素2x為我國GDP的增長率,由于GDP的增長反映了國民經(jīng)濟(jì)的提高,對股市有積極方面的影響,只是影響的程度不是很明顯。因素3x為回歸系數(shù)值為負(fù),說明通貨膨脹率增長率對股票市場投資收益率有相反的影響,實(shí)際在通貨膨脹情況下,政府一般會(huì)采取緊縮貨幣政策,從而市場利率水平提高,引起股票價(jià)格下降。通貨膨脹引起的企業(yè)利潤的不穩(wěn)定,投資者對未來企業(yè)盈利狀況不清,使得投資信心不足。4x為噪聲系數(shù)β的回歸系數(shù),其值有正有負(fù)表明對股市總體收益率的影響不定,但其絕對值系數(shù)都較小,基本可以忽略。5x為換手率其結(jié)果符合我們的基本認(rèn)識,換手率高說明股票獲得的關(guān)注率高,即對股票的最終收益值起到很重要的正向影響作用。
5結(jié)論與展望
該文運(yùn)用偏最小二乘回歸法針對我國2009年至2012年的股票市場的400支股票構(gòu)建的10組股票組合的加權(quán)平均月度收益率,采用偏最小二乘回歸算法克服各因素間的多重共線性,實(shí)證分析數(shù)據(jù)表明銀行月度儲(chǔ)蓄率、換手率和通貨膨脹起到了很重要的影響作用,而GDP和β系數(shù)的變化未能對股票市場的收益率構(gòu)成較大的影響與波動(dòng)。通過該模型可以看出偏最小二乘回歸方法為我國證券市場的健康發(fā)展提供了科學(xué)的依據(jù),對尋找對股市發(fā)展起重要作用的經(jīng)濟(jì)變量提供了一個(gè)可信的工具。
作者:陳娜娜 何文峰 單位:?？诮?jīng)濟(jì)學(xué)院公共課部
《高等教育法》是規(guī)范我國高等教育活動(dòng)的專項(xiàng)法，其中明確指出，“培養(yǎng)實(shí)踐和創(chuàng)新能力強(qiáng)的專業(yè)性人才，促進(jìn)文化科技發(fā)展，推動(dòng)社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)是高等教育的根本目的”［1］。高等教育的關(guān)鍵內(nèi)容就是如何培養(yǎng)人才以及培養(yǎng)何種人才，這同時(shí)也是高等院校實(shí)現(xiàn)教育改革的基礎(chǔ)。高等教育在培養(yǎng)社會(huì)人才的過程中占據(jù)著非常重要的地位，對促進(jìn)人類進(jìn)步，加快經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展意義重大。
一、人才市場對高校人才的要求
隨著改革開放不斷深入，經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)發(fā)展，市場對人才需求標(biāo)準(zhǔn)越來越高。這給高等院校帶來了挑戰(zhàn)，也提供了發(fā)展機(jī)遇。
（一）具備較強(qiáng)的個(gè)人能力
我國現(xiàn)代化建設(shè)正處在一個(gè)知識經(jīng)濟(jì)興起的新時(shí)代，人才市場需求結(jié)構(gòu)也出現(xiàn)變化，要想使高校培養(yǎng)的人才更好地適應(yīng)社會(huì)發(fā)展，引領(lǐng)學(xué)術(shù)潮流，推進(jìn)學(xué)科進(jìn)步，就需要培養(yǎng)實(shí)踐能力和知識創(chuàng)新能力兼?zhèn)?，既擁有?yán)謹(jǐn)?shù)目茖W(xué)思維，又擁有敏銳的觀察力，具備良好的組織、溝通、交流和表達(dá)能力，自我完善、自我學(xué)習(xí)能力和適應(yīng)能力均較強(qiáng)的綜合型社會(huì)需求人才。
（二）需要自然科學(xué)、人文科學(xué)及技術(shù)融合化的綜合型人才培養(yǎng)
自然、技術(shù)和人文科學(xué)相協(xié)調(diào)的人才在具體時(shí)實(shí)施過程中可以總結(jié)為強(qiáng)化人文教學(xué)中的技術(shù)和科學(xué)教育，注重理工教學(xué)中的人文教育，科學(xué)教育與人文教育相結(jié)合，這是教育發(fā)展的必然趨勢。將科技和文化進(jìn)行融合，能夠擴(kuò)寬學(xué)生的知識面，開闊思維，提高學(xué)生對技術(shù)和知識的應(yīng)用能力，洞察全局，抓住機(jī)遇，培養(yǎng)文化和科學(xué)相結(jié)合的全面人才，才能滿足社會(huì)人才市場的需求。
（三）具有長遠(yuǎn)發(fā)展的前瞻性眼光
知識經(jīng)濟(jì)是21世紀(jì)的主導(dǎo)型經(jīng)濟(jì)，知識經(jīng)濟(jì)的發(fā)展對實(shí)現(xiàn)人與社會(huì)、自然和諧發(fā)展有決定性作用，在知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代需要培養(yǎng)具有可持續(xù)發(fā)展能力的人才。現(xiàn)代社會(huì)需求的人才需要形成正確的人生觀、世界觀及價(jià)值觀，具有良好的個(gè)人品德、社會(huì)公德與職業(yè)道德，有較強(qiáng)的實(shí)干能力和較好的創(chuàng)新意識，擁有遠(yuǎn)大的志向，有強(qiáng)烈的正義感及自律意識，保持極大的求知欲望及較高的學(xué)習(xí)熱情，能夠用發(fā)展性的眼光看待問題［2］。只有具備以上條件才能使知識人才能夠克服一些困難，不斷進(jìn)行探索和鉆研，促進(jìn)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展。
（四）擁有強(qiáng)烈的責(zé)任感
作為人才的基本素質(zhì)，責(zé)任感是良知、覺悟和思想的綜合體，缺乏責(zé)任心的人無法成為高素質(zhì)人才。接受高等教育的大學(xué)生必須要擁有強(qiáng)烈的責(zé)任心。人才的責(zé)任心可以體現(xiàn)為以下三種形式：要對自己富有責(zé)任感，對自己有信心，才會(huì)不斷努力，不斷進(jìn)步；要對他人有責(zé)任感；要強(qiáng)化社會(huì)責(zé)任感，這也是公民道德建設(shè)的一項(xiàng)根本任務(wù)。
二、以人才市場需求為導(dǎo)向的高校教學(xué)改革的必要性
高等院校作為當(dāng)代知識的發(fā)源地和培養(yǎng)人才的主要場所，引導(dǎo)著整個(gè)社會(huì)的發(fā)展趨勢，影響著社會(huì)發(fā)展進(jìn)程。面向知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代的高等院校改革，如何把握發(fā)展機(jī)遇，怎樣培養(yǎng)可持續(xù)發(fā)展的社會(huì)型人才，成為目前我國高等院校亟待解決的問題［3］。
（一）人才市場需要?jiǎng)?chuàng)新型人才
社會(huì)體制的改革和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，對高校教育改革提出了新的要求，要從根本上轉(zhuǎn)變教育理念，向著大眾化的方向發(fā)展，重點(diǎn)加強(qiáng)對服務(wù)、生產(chǎn)行業(yè)的創(chuàng)新人才的培養(yǎng)，為服務(wù)和生產(chǎn)領(lǐng)域提供充足的人力資源，構(gòu)建一種社會(huì)化學(xué)習(xí)機(jī)構(gòu)，從而使高校教育同社會(huì)生活和生產(chǎn)更加貼切。高校教育改革迫在眉睫。
（二）人才市場需要綜合型學(xué)科的人才
信息化、全球化的市場經(jīng)濟(jì)時(shí)代，需要不斷創(chuàng)造新知識來提高技術(shù)創(chuàng)新能力，而創(chuàng)新意識又是知識經(jīng)濟(jì)的關(guān)鍵。這就要求必須要提高基礎(chǔ)文化知識，在此基礎(chǔ)上進(jìn)行創(chuàng)造和改革［4］。以人才市場需求為導(dǎo)向的高等教育改革，培養(yǎng)人才既要擁有扎實(shí)的專業(yè)知識，了解綜合學(xué)科和各種跨學(xué)科方面的基礎(chǔ)知識，又要掌握計(jì)算機(jī)技術(shù)和外語等多方面的技能，能夠?qū)W(xué)科的發(fā)展進(jìn)行全面把握，才能保證人才滿足社會(huì)需求，適應(yīng)社會(huì)發(fā)展。
（三）高校教學(xué)要實(shí)現(xiàn)學(xué)生主體性的發(fā)展
高校在實(shí)行教育改革時(shí)，要將傳統(tǒng)的教育精髓同現(xiàn)代先進(jìn)的教學(xué)理念融合起來，通過多種教育改革措施來增強(qiáng)學(xué)生的創(chuàng)造能力。將單一的傳授知識式教育轉(zhuǎn)變?yōu)橐龑?dǎo)學(xué)生自主創(chuàng)新，不斷探索新的知識，要求學(xué)生虛心求教，充分挖掘?qū)W生的潛力。
（四）高校專業(yè)方向應(yīng)適應(yīng)人才市場需求及形勢的變化
社會(huì)發(fā)展形勢在不斷變化，高校在制定人才培養(yǎng)方案上也要具有一定的前瞻性，能夠跟上時(shí)代的步伐，同社會(huì)市場中該行業(yè)的發(fā)展相同步。不少高等院校存在專業(yè)課程設(shè)置落后、研究內(nèi)容單一等缺點(diǎn)，不能同社會(huì)專業(yè)統(tǒng)一發(fā)展，沒有對現(xiàn)代社會(huì)市場的發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行研究，調(diào)整人才培養(yǎng)方案，使大學(xué)生畢業(yè)后不能很好地適應(yīng)人才市場需求，浪費(fèi)人力資源和教學(xué)資源。
三、基于人才市場需求的高校教學(xué)改革的政策
高校是主要的人才培養(yǎng)基地，具有為社會(huì)發(fā)展提供人力資源保障的作用，培養(yǎng)社會(huì)需求的專業(yè)人才的主要途徑就是教育。只有全面落實(shí)高校教育改革，提高教學(xué)質(zhì)量，增強(qiáng)人才的綜合素質(zhì)，才能源源不斷地將適應(yīng)人才市場需求的專業(yè)技術(shù)性人才輸送給社會(huì)。
（一）重視學(xué)生個(gè)體化發(fā)展，側(cè)重創(chuàng)新能力的培養(yǎng)
培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)造力是教育的主要目標(biāo)之一，在教學(xué)過程中一定要培養(yǎng)學(xué)生良好的創(chuàng)新心理素質(zhì)，培養(yǎng)學(xué)生對知識的渴求欲望，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，指導(dǎo)學(xué)生自主探索，掌握學(xué)習(xí)和思考的方法，保護(hù)和培養(yǎng)學(xué)生的“問題意識”、探究欲望和創(chuàng)新精神，構(gòu)建積極向上、追求真理、崇尚科學(xué)的教育氣氛，為學(xué)生能力的開發(fā)提供一個(gè)良好的環(huán)境。注重塑造學(xué)生的創(chuàng)新思維、意識和精神，培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新技能、創(chuàng)新品德和美感，從而提高學(xué)生的綜合素質(zhì)能力［5］。
（二）以人才市場需求為導(dǎo)向，調(diào)整人才培養(yǎng)目標(biāo)
高等院校的人才培養(yǎng)工作要基于社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀，以人才市場需求為導(dǎo)向，調(diào)整人才培養(yǎng)目標(biāo)，滿足社會(huì)對人才培養(yǎng)工作的要求。各大高校應(yīng)該基于人才市場需求狀況，面向社會(huì)經(jīng)濟(jì)建設(shè)，轉(zhuǎn)變?nèi)瞬排囵B(yǎng)理念，創(chuàng)新人才培養(yǎng)模式，設(shè)置同市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)的專業(yè)，培養(yǎng)綜合素質(zhì)高的“適銷對路”的專門人才。
（三）充分利用教育資源，加強(qiáng)實(shí)踐教學(xué)
高校要重視同社會(huì)企業(yè)的交流、溝通和合作，注重市場的調(diào)研工作。要能夠及時(shí)掌握實(shí)際工作崗位需求的變化，對學(xué)生進(jìn)行專門的培訓(xùn)，有利于學(xué)生制定明確的學(xué)習(xí)目標(biāo)，促進(jìn)相關(guān)課程體系的優(yōu)化和教材的開發(fā)。充分利用高校教育資源，為學(xué)生的校外實(shí)訓(xùn)和頂崗實(shí)習(xí)提供了保障，提高學(xué)生實(shí)習(xí)工作的質(zhì)量，加深學(xué)生和社會(huì)企業(yè)的了解，能夠讓學(xué)生滿足專業(yè)對人才的需求，提升學(xué)生的實(shí)踐能力［6］。
（四）制訂專業(yè)教學(xué)計(jì)劃，增強(qiáng)學(xué)生的創(chuàng)業(yè)意識
在制定專業(yè)教學(xué)技術(shù)時(shí)，除了要結(jié)合專業(yè)自身教育發(fā)展的特點(diǎn)外，還要以引導(dǎo)學(xué)生就業(yè)為主，強(qiáng)調(diào)服務(wù)社會(huì)的目的。高校應(yīng)基于強(qiáng)化創(chuàng)新能力、淡化專業(yè)意識、提高綜合素質(zhì)的根本原則，結(jié)合社會(huì)人才市場的發(fā)展現(xiàn)狀，明確人才培養(yǎng)目標(biāo)，摒棄落后的“重知識，輕能力”的教育模式，對學(xué)生的素質(zhì)、知識和技能進(jìn)行整體性的把握，調(diào)整課程系統(tǒng)，針對性地提高學(xué)生的創(chuàng)新能力，塑造一批綜合素質(zhì)高、責(zé)任心強(qiáng)、專業(yè)技能熟練、知識全面的人才隊(duì)伍。還可以創(chuàng)辦創(chuàng)新課程，促進(jìn)人才分布結(jié)構(gòu)的調(diào)整和人才資源優(yōu)化配置，滿足人才市場的需求。高等院校教學(xué)必須緊抓實(shí)踐教學(xué)，并且對其傳統(tǒng)的教學(xué)模式、體系以及內(nèi)容進(jìn)行改革創(chuàng)新，使得教學(xué)能夠更好地適應(yīng)人才培養(yǎng)的目標(biāo)和社會(huì)的需求，同時(shí)使得大學(xué)生能夠在實(shí)踐教學(xué)中深刻感受理論知識與社會(huì)實(shí)踐的關(guān)系，進(jìn)而把握學(xué)習(xí)的精髓，最終在未來的職業(yè)、事業(yè)和發(fā)展中學(xué)以致用。只有這樣才能使教學(xué)體制和運(yùn)行機(jī)制同社會(huì)自主辦學(xué)體制相協(xié)調(diào)，為我國社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和進(jìn)步做出貢獻(xiàn)。
作者:錢曉田 單位:南京郵電大學(xué)副研究員
1我國商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券市場化產(chǎn)生和發(fā)展歷程
我國的信貸資產(chǎn)證券市場化主要經(jīng)歷了3次試點(diǎn)：①2005年央行和銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合《信貸資產(chǎn)證券市場化試點(diǎn)管理辦法》，標(biāo)志著我國信貸資產(chǎn)證券市場化序幕的拉開，對發(fā)起機(jī)構(gòu)、受托機(jī)構(gòu)、發(fā)行對象等做出了明確規(guī)定。此后，受美國次貸危機(jī)和國內(nèi)宏觀金融政策調(diào)整的影響，試點(diǎn)暫停；②2011年5月，國務(wù)院批復(fù)繼續(xù)開展信貸資產(chǎn)證券市場化試點(diǎn)，隨后下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大信貸資產(chǎn)證券市場化試點(diǎn)有關(guān)事項(xiàng)的通知》中，對基礎(chǔ)資產(chǎn)的種類進(jìn)行了擴(kuò)充，并增加了風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)制自留、雙評級等風(fēng)險(xiǎn)控制要求；③2013年7月，國務(wù)院印發(fā)《關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級的指導(dǎo)意見》，要求逐步推進(jìn)信貸資產(chǎn)證券市場化常規(guī)化發(fā)展，啟動(dòng)了繼2005年和2012年之后的第三輪試點(diǎn)。發(fā)展資產(chǎn)證券市場化業(yè)務(wù)是未來商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)，通過與金融體系內(nèi)部其他機(jī)構(gòu)的合作，促成真正意義上的資產(chǎn)證券市場化的形成和流動(dòng)，有利于我國資本市場的發(fā)展與完善［4］。
2我國商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券市場化的主要模式分析
目前我國商業(yè)銀行資產(chǎn)證券市場化主要有3種模式：信貸資產(chǎn)證券市場化、券商專項(xiàng)資產(chǎn)證券市場化和資產(chǎn)支持票據(jù)。2009年以后受金融危機(jī)影響，資產(chǎn)證券市場化產(chǎn)品曾一度停滯；2012年重啟后，于2014年發(fā)行量提速，占絕對主導(dǎo)地位；券商專項(xiàng)資產(chǎn)證券市場化產(chǎn)品開始于2005年12月，但整體發(fā)展規(guī)模緩慢；資產(chǎn)支持票據(jù)開始于2012年8月，整體規(guī)模有限。信貸資產(chǎn)證券市場化模式下，證券進(jìn)入銀行間債券市場上進(jìn)行銷售屬于直接融資，但從整體來看，它既不同于傳統(tǒng)的間接融資，又區(qū)別于傳統(tǒng)的直接融資，而是介于兩者之間的一種新型的、間接融資直接化的融資模式。信貸資產(chǎn)證券市場化模式中，銀行依然起到中介作用，先向借款人發(fā)放貸款，之后將貸款打包重組轉(zhuǎn)化為資產(chǎn)支持證券出售給投資人。該模式下，貸款違約的信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到了投資人身上，同時(shí)對投資人甄別與管理風(fēng)險(xiǎn)的要求相比傳統(tǒng)的直接融資模式要大大降低，因?yàn)槭怯摄y行承擔(dān)貸款的評審與管理的責(zé)任。這種模式將間接融資直接化，融合了直接融資和間接融資的長處，把銀行甄別與管理風(fēng)險(xiǎn)的能力與投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力有效結(jié)合，既提高了融資的效率又管控了風(fēng)險(xiǎn)。
3我國商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券市場化產(chǎn)品的主要特征
3.1基礎(chǔ)資產(chǎn)以優(yōu)質(zhì)公司企業(yè)貸款為主導(dǎo)
縱觀目前已經(jīng)實(shí)施的信貸資產(chǎn)證券市場化項(xiàng)目，可以發(fā)現(xiàn)根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)種類不同，大致可分為3類：①ABS（Asset－backedSecurities），其基礎(chǔ)資產(chǎn)為優(yōu)質(zhì)的公司類保證和信用類貸款和汽車抵押貸款；②MBS（Mortgage－backedSecurities），基礎(chǔ)資產(chǎn)為個(gè)人住房按揭貸款；③NPL（Non－performingLoan），基礎(chǔ)資產(chǎn)為銀行不良資產(chǎn)。目前在3類資產(chǎn)證券市場化中，已經(jīng)暫停了NPL證券市場化，而MBS由于次貸危機(jī)的影響也開展的數(shù)量有限，相對而言，ABS開展的最多。從2005年至今已發(fā)行信貸資產(chǎn)證券市場化產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)分類情況看，優(yōu)質(zhì)公司企業(yè)貸款作為基礎(chǔ)資產(chǎn)占比高達(dá)85．59％。
3.2發(fā)起人以商業(yè)銀行為主體
在2014年以前，四大行和股份制銀行為信貸資產(chǎn)證券市場化產(chǎn)品的主要發(fā)行人。2014年以來由于監(jiān)管審批加快以及城商行資產(chǎn)出表壓力等多重原因疊加，城商行發(fā)行節(jié)奏明顯加快。
4我國商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券市場化發(fā)展存在的問題
4.1規(guī)章制度有待健全
目前指導(dǎo)我國信貸資產(chǎn)證券市場化試點(diǎn)的多是通知、意見等規(guī)章與規(guī)范性的文件，而在立法的層級與效力上有所欠缺，同時(shí)對整個(gè)信貸資產(chǎn)證券市場化的運(yùn)行和流程的規(guī)范也并不完善，使得信貸資產(chǎn)證券市場化試點(diǎn)過程中充滿了不確定性與困惑。由于我國信貸資產(chǎn)證券市場化的基礎(chǔ)法規(guī)制度建設(shè)落后于市場發(fā)展需求，商業(yè)銀行要更加重視對法律的研究和運(yùn)用，促進(jìn)健全規(guī)章制度，界定和規(guī)范好各方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，用法律手段保護(hù)好自身的權(quán)益。
4.2信用評價(jià)有待完善
由于目前我國的信貸資產(chǎn)證券市場化產(chǎn)品評級面臨著歷史數(shù)據(jù)不足、評級方法未經(jīng)市場檢驗(yàn)、評級機(jī)構(gòu)公信力不高等問題。由于信貸資產(chǎn)支持證券復(fù)雜的內(nèi)部結(jié)構(gòu)，涉及到眾多基礎(chǔ)資產(chǎn)，經(jīng)過一定的信用增級后，即便實(shí)行了較為充分的信息披露，對普通投資者乃至專業(yè)的機(jī)構(gòu)投資者來說，光憑自身知識和經(jīng)驗(yàn)很難準(zhǔn)確判斷其投資價(jià)值，因此信用評級顯得尤為重要。
5小結(jié)
當(dāng)前，我國金融宏觀調(diào)控面臨較大壓力，貨幣信貸增長較快，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)必須從深化改革、發(fā)展市場、鼓勵(lì)創(chuàng)新入手。從國內(nèi)外實(shí)踐來看，金融業(yè)和金融市場發(fā)展已經(jīng)到了必須加快發(fā)展信貸資產(chǎn)證券市場化的階段。擴(kuò)大信貸資產(chǎn)證券市場化試點(diǎn)，有利于調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，促進(jìn)信貸政策和產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)調(diào)配合；也有利于商業(yè)銀行合理配置核心資本，降低商業(yè)銀行資本消耗，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)通過資本市場融資。
作者:劉維俊 李庭燎 單位:中國建設(shè)銀行江蘇省分行
建材檢測管理在建筑工程質(zhì)量控制環(huán)節(jié)中扮演著重要角色，建材檢測管理工作是指在施工現(xiàn)場驗(yàn)收進(jìn)場的施工材料，檢測合格后方可投入生產(chǎn)中。想要促進(jìn)建材市場健康發(fā)展，仍需保證驗(yàn)收環(huán)節(jié)質(zhì)量，確定每一個(gè)檢測和試驗(yàn)數(shù)據(jù)安全性和準(zhǔn)確性。
1我國建材檢測管理現(xiàn)狀
建筑工程施工材料檢測管理是保證工程質(zhì)量的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，材料進(jìn)入施工現(xiàn)場，需要經(jīng)過嚴(yán)格驗(yàn)收和檢測程序，合格后方可投入生產(chǎn)商使用線上，驗(yàn)收各項(xiàng)環(huán)節(jié)中都需要檢測與試驗(yàn)數(shù)據(jù)。在建材檢測管理中，準(zhǔn)確的、真實(shí)的監(jiān)測數(shù)據(jù)直接影響建筑工程整體質(zhì)量與安全。因此，加強(qiáng)建材檢測管理水平，確定監(jiān)測數(shù)據(jù)可靠性，可從根本上保證工程安全質(zhì)量，并按照相關(guān)檢測管理辦法，進(jìn)一步實(shí)施檢測管理。
1.1自動(dòng)采集建材檢測試驗(yàn)數(shù)據(jù)
傳統(tǒng)建材檢測試驗(yàn)數(shù)據(jù)的采集采用萬能試驗(yàn)機(jī)、人工讀取、機(jī)械表盤顯示等方式獲取，自動(dòng)采集水泥、混凝土和鋼筋力學(xué)試驗(yàn)性能數(shù)據(jù)，在數(shù)據(jù)采集中，不會(huì)因目測讀取或手工記錄造成人工誤差和錯(cuò)誤，從根本上保證了檢測工作準(zhǔn)確性和公正安全性。所有報(bào)告按照時(shí)間順序自動(dòng)排列，建材檢測試驗(yàn)人員與工程施工單位采取分離式工作，委托單和試件之間是分離的，試驗(yàn)公正性明顯提高。
1.2組件建材檢測網(wǎng)絡(luò)信息平臺(tái)
建材檢測管理需要建立完善的不合格信息檢測速報(bào)和信息檢測月報(bào)制度，建立健全檢測信息管理系統(tǒng)，打好全省市聯(lián)網(wǎng)信息化平臺(tái)基礎(chǔ)，即區(qū)域網(wǎng)路建設(shè)工作，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)上傳和聯(lián)網(wǎng)。建材檢測管理深入施工現(xiàn)場建材前期工作內(nèi)容中，可以避免使用不合格或質(zhì)量不達(dá)標(biāo)建材，保證了建筑工程安全質(zhì)量的同時(shí)，促進(jìn)了建材市場健康發(fā)展。
1.3充分發(fā)揮建材檢測技術(shù)與技術(shù)監(jiān)督作用
對于國家禁用建材產(chǎn)品、無證建材產(chǎn)品、委托建材詳情不清楚等，不能接受其委托建材檢測，對于不合格建材產(chǎn)品，例如：混凝土、水泥等，其檢測管理信息實(shí)行全天速報(bào)制度，并對各大使用單位及時(shí)發(fā)出警示性慎用信號，避免不合格建材或殘次品建材進(jìn)入施工現(xiàn)場，從根本上杜絕不安全建材出現(xiàn)在結(jié)構(gòu)工程建設(shè)中。
1.4建材檢測機(jī)構(gòu)的認(rèn)可評估
檢測行業(yè)通過有組織的開展相關(guān)建材單位行為評估和能力測評等活動(dòng)，由專家對其進(jìn)行評審，并對檢測機(jī)構(gòu)技術(shù)支持跟蹤數(shù)據(jù)，將評估落實(shí)到建材檢測管理各環(huán)節(jié)中，保證檢測數(shù)據(jù)權(quán)威性、真實(shí)性、公正性、公平性、科學(xué)性。
1.5建材試樣檢測留置制度
制定標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范要求，確定建材留置試樣，按照規(guī)定數(shù)量、程序、執(zhí)行環(huán)境與時(shí)間留置試樣；如果標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范沒有對此提出明確要求，非破壞性檢測試樣，并且可以充分使用的，需要在檢測試樣或留置3d，破壞性檢測試樣，需要在檢測試樣或留置2d。對建材檢測結(jié)果有任何異議的，可隨時(shí)到檢測機(jī)構(gòu)抽查、復(fù)驗(yàn)。
1.6確保誠信檢測管理
引導(dǎo)建材行業(yè)開展誠信服務(wù)管理。建立健全建材檢測人員和檢測單位誠信檔案，做好不良信息采集工作、檢測機(jī)構(gòu)信譽(yù)度、試驗(yàn)數(shù)據(jù)記錄和核實(shí)制度。如果存在違規(guī)違法行為，需要在誠信檔案中記錄并曝光，提高誠信管理透明度，規(guī)范建材市場管理。
2我國建材檢測管理主要問題
2.1我國建材檢測機(jī)構(gòu)監(jiān)管混亂檢測
檢測結(jié)構(gòu)影響著建筑工程施工單位和建材供應(yīng)單位，因此，有些檢測人員從中作梗，利用現(xiàn)有權(quán)利進(jìn)行人情或金錢交易。這種私自行為，導(dǎo)致檢測結(jié)構(gòu)準(zhǔn)確性和真實(shí)性嚴(yán)重受損。對于當(dāng)前我國建材檢測機(jī)構(gòu)自身監(jiān)管問題，需要嚴(yán)加管理，例如：監(jiān)管停留在表現(xiàn)形式上；監(jiān)管制度形同虛設(shè)；沒有嚴(yán)格要求檢測人員，缺少有效的監(jiān)管制度，發(fā)現(xiàn)問題也沒有深究。
2.2建材檢測整體水平低
建材監(jiān)測站整體平低體現(xiàn)在人員素質(zhì)方面，以及設(shè)備儀器、采集系統(tǒng)和程序規(guī)范方面等。人員素質(zhì)作為建筑行業(yè)普遍存在的問題，仍需改進(jìn)提高，出現(xiàn)無證上崗問題需嚴(yán)懲。規(guī)范檢測程序，其中包括成型試件的檢測和養(yǎng)護(hù)、取樣、處理數(shù)據(jù)等。但是養(yǎng)護(hù)環(huán)節(jié)屬于薄弱環(huán)節(jié)，例如：混凝土和水泥養(yǎng)護(hù)標(biāo)準(zhǔn)中的濕度與溫度問題等，軟件和儀器設(shè)備更新與資金投入有關(guān)，對于年久失修的設(shè)備儀器需要及時(shí)變更規(guī)范制度，并投入大量資金更新。如果不及時(shí)更新投入生產(chǎn)的設(shè)備，使得數(shù)據(jù)采集儀器或系統(tǒng)沒有達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范要求，很難保證數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)準(zhǔn)確性、規(guī)范性和公正性。正是有些檢測機(jī)構(gòu)沒有高度重視系統(tǒng)完整性和數(shù)據(jù)更新，因人為因素造成數(shù)據(jù)偏差，導(dǎo)致檢測整體水平下滑，影響建材市場發(fā)展穩(wěn)定性。
3我國改建檢測檢測管理的可行性策略
3.1完善建材檢測信息系統(tǒng)
信息及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)。有些地區(qū)雖然已初步完成檢測行業(yè)的信息系統(tǒng)，但是數(shù)據(jù)上傳與聯(lián)網(wǎng)工作落實(shí)不到位問題也非常嚴(yán)重，還存在信息不準(zhǔn)確、不完整現(xiàn)象。因此，需加強(qiáng)建材檢測信息系統(tǒng)建設(shè)，及時(shí)上傳檢測信息，以及到有關(guān)部門處理、判斷，做到及時(shí)、無錯(cuò)誤，并將檢測結(jié)果反饋到檢測機(jī)構(gòu)進(jìn)行定期抽查。
3.2落實(shí)飛行檢查
飛行檢查制度可以規(guī)范行業(yè)檢測標(biāo)準(zhǔn)，真實(shí)反映出檢測結(jié)果，屬于動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理手段。飛行檢查結(jié)果和結(jié)論應(yīng)將其納入機(jī)構(gòu)和工作人員誠信檔案中，針對反復(fù)造價(jià)和集體造價(jià)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)采取嚴(yán)重打擊，規(guī)范建材市場。由于檢測機(jī)構(gòu)屬于第三方，即不屬于業(yè)主方，也不屬于建筑施工方，想要明確其主體和獨(dú)立地位，需要解決檢測機(jī)構(gòu)的依附性問題。
3.3推行取樣制度和參與制度
參與制度是指建材檢測機(jī)構(gòu)參與產(chǎn)品抽樣，見證并負(fù)責(zé)取樣真實(shí)性，保證試件可以代表建材母體質(zhì)量水平，消除建材檢測機(jī)構(gòu)投機(jī)心理，通過統(tǒng)一的內(nèi)部管理機(jī)制監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)行操作，禁止出現(xiàn)弄虛造假行為。使得檢測取樣和試驗(yàn)一體化，促進(jìn)建材市場健康發(fā)展，讓檢測機(jī)構(gòu)承擔(dān)起應(yīng)有的責(zé)任。
3.4明確供貨方、檢測方和適用房應(yīng)承擔(dān)責(zé)任
建材取樣到三方確認(rèn)環(huán)節(jié)中，需要保證建材供貨商，檢測結(jié)果落實(shí)，需要雙方各盡其責(zé)，完成不合格或不達(dá)標(biāo)建材產(chǎn)品使用單位警示和清償管理工作。對于建材使用方，其中包括監(jiān)理單位與施工單位，應(yīng)該合理和見證使用檢測合格產(chǎn)品，保證施工質(zhì)量。建材檢測方需要公正、公平、客觀、真實(shí)、準(zhǔn)確體現(xiàn)出建材產(chǎn)品質(zhì)量情況，并且充分領(lǐng)導(dǎo)三方，發(fā)揮其規(guī)范化作用，控制檢測中的亂、假行為。
3.5重大檢測招標(biāo)化
在建材市場規(guī)范化建立階段，需要采取信用制度，并在此基礎(chǔ)上，對于重點(diǎn)工程、重要工程、大型工程建立檢測招標(biāo)制度，利于建材市場競爭發(fā)展。避免同一類型工程或同一單位項(xiàng)目受到委托單位的多家檢測委托行為。
4結(jié)束語
建材檢測時(shí)保證建筑施工材料質(zhì)量的工作基礎(chǔ)，從20多年發(fā)展進(jìn)程中分析檢測行業(yè)，其仍面臨著一些制約性問題，阻礙行業(yè)快速發(fā)展。并且，沒有充分發(fā)揮出第三方技術(shù)支持。我國的建材檢測管理還需要走很長遠(yuǎn)的道路，檢測管理機(jī)構(gòu)或部門需要統(tǒng)一思想、認(rèn)識、行為，深化改革，相信在政府監(jiān)督職能作用下實(shí)現(xiàn)自我管理，規(guī)范建材市場，促進(jìn)建材市場健康發(fā)展。
作者:華正宇 柳霞彤 單位:山東省博興縣建筑工程質(zhì)量監(jiān)督站
現(xiàn)將我們在農(nóng)貿(mào)市場活禽零售交易環(huán)節(jié)中管理的做法作簡介，促進(jìn)共同做好農(nóng)貿(mào)市場活禽H7N9禽流感防控工作。
1定點(diǎn)農(nóng)貿(mào)市場活禽零售交易管理的做法
1.1定點(diǎn)農(nóng)貿(mào)市場活禽零售交易點(diǎn)至少符合4項(xiàng)設(shè)置條件
活禽零售交易全面實(shí)行定點(diǎn)交易，交易點(diǎn)設(shè)置必須符合禽流感防控要求，非定點(diǎn)的或定點(diǎn)達(dá)不到設(shè)置條件的不得進(jìn)行活禽零售交易。定點(diǎn)農(nóng)貿(mào)市場至少符合4項(xiàng)設(shè)置條件，一是交易區(qū)、宰殺區(qū)獨(dú)立封閉設(shè)置，實(shí)行物理隔離，與其他經(jīng)營區(qū)嚴(yán)格分開，有獨(dú)立對外的出入口；二是交易區(qū)和宰殺區(qū)、水禽交易區(qū)和旱禽交易區(qū)分開設(shè)立；三配備排風(fēng)、排水、清洗池、操作臺(tái)及垃圾收集等設(shè)施，通風(fēng)良好；四是設(shè)施設(shè)備及安裝符合消防、環(huán)保、食品安全及動(dòng)物防疫等要求。
1.2定點(diǎn)活禽零售交易點(diǎn)主辦經(jīng)營管理者至少履行8項(xiàng)義務(wù)
一是建立定期休市制度。定點(diǎn)活禽零售交易點(diǎn)一般情況下每兩周休市一天，冬春季每周休市一天，休市時(shí)間應(yīng)當(dāng)提前公示。休市期間，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)衛(wèi)生規(guī)定，對交易和代宰區(qū)域建筑物、場地及相關(guān)設(shè)施設(shè)備進(jìn)行全面清洗與消毒；二是建立索證索票、進(jìn)銷貨臺(tái)賬等相關(guān)制度。進(jìn)入定點(diǎn)活禽零售交易點(diǎn)交易的活禽，應(yīng)當(dāng)具有有效檢疫證明，并查驗(yàn)相關(guān)臺(tái)帳、檢疫證明，沒有有效檢疫證明的活禽不能進(jìn)入定點(diǎn)活禽零售交易點(diǎn)交易；三是建立經(jīng)營者檔案。登記經(jīng)營者的基本情況、進(jìn)貨渠道、誠信狀況等信息；四是建立消毒和無害化處理制度。督促經(jīng)營者對活禽的運(yùn)載工具進(jìn)行消毒，每天收市后對活禽交易場所，以及設(shè)施設(shè)備進(jìn)行清洗、消毒。對廢棄物和物理性原因致死的禽類集中收集并進(jìn)行無害化處理；五是設(shè)置活禽安全信息公示欄，及時(shí)向消費(fèi)者公示相關(guān)信息，進(jìn)行消費(fèi)警示和提示，接受社會(huì)監(jiān)督；六是制定禽流感等疫情疫病防控應(yīng)急預(yù)案。發(fā)現(xiàn)活禽異常死亡或者有禽流感可疑臨床癥狀的，應(yīng)當(dāng)立即依法向動(dòng)物防疫監(jiān)管部門報(bào)告，并采取相應(yīng)措施；七是設(shè)置環(huán)境衛(wèi)生責(zé)任信息公示欄，公示責(zé)任范圍和內(nèi)容；八是建立H7N9禽流感監(jiān)測制度。農(nóng)貿(mào)市場主辦經(jīng)營管理者要制定H7N9禽流感監(jiān)測計(jì)劃，對活禽交易攤位/檔口進(jìn)行H7N9禽流感病原學(xué)和血清學(xué)監(jiān)測，按照2%以上的預(yù)期流行率進(jìn)行隨機(jī)采樣送樣監(jiān)測，每次采集禽血清、雙拭子樣品各20份以上，家禽數(shù)不足20只的全采，以及環(huán)境拭子5份以上。
1.3定點(diǎn)活禽零售交易點(diǎn)經(jīng)營者至少履行8項(xiàng)義務(wù)
一是在經(jīng)營地點(diǎn)公示檢疫證明；二是活禽零售交易點(diǎn)經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)建立活禽經(jīng)營進(jìn)貨臺(tái)賬，做好每日交易記錄，記錄至少保存兩年；三是根據(jù)銷量購進(jìn)活禽，避免在市場內(nèi)大量積壓、滯留活禽，一般情況下購進(jìn)的活禽盡量在2天內(nèi)銷售完，最好不要超過3天，超過3天時(shí)的活禽最好立即代宰后銷售；四是每天收市后對活禽存放、代宰、銷售攤位等場所和籠具、代宰器具等用具進(jìn)行清洗，保持作業(yè)和周邊場所整潔衛(wèi)生，并配合市場經(jīng)營管理者實(shí)施消毒和廢棄物的無害化處理；五是定點(diǎn)活禽零售交易點(diǎn)的經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)采購定點(diǎn)活禽批發(fā)市場或者本地具有有效檢疫證明的活禽，不得從非定點(diǎn)活禽批發(fā)市場采購活禽，嚴(yán)禁未經(jīng)檢疫檢驗(yàn)或檢疫不合格的活禽、病死禽上市銷售；六是配合市場經(jīng)營管理者開展H7N9禽流感病原學(xué)和血清學(xué)監(jiān)測采樣，必要時(shí)對采購定點(diǎn)活禽批發(fā)市場或者本地具有有效檢疫證明的活禽檢查H7N9禽流感病原學(xué)和血清學(xué)監(jiān)測合格報(bào)告；七是出售的活禽應(yīng)當(dāng)經(jīng)過代宰后，方能帶出零售交易點(diǎn)，不得將出售的活禽交消費(fèi)者帶出零售交易點(diǎn)；八是配合主辦市場經(jīng)營管理者巡查，發(fā)現(xiàn)活禽異常死亡或者有禽流感可疑臨床癥狀的，應(yīng)當(dāng)立即向主辦市場經(jīng)營管理者報(bào)告，并配合采取相應(yīng)措施。
1.4做好個(gè)人防護(hù)活禽零售交易
從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)掌握基本健康防護(hù)知識，在進(jìn)行活禽交易和代宰過程中，應(yīng)當(dāng)做好個(gè)人防護(hù)措施。定點(diǎn)活禽零售交易點(diǎn)的主辦市場經(jīng)營管理者應(yīng)當(dāng)組織開展活禽零售交易從業(yè)人員健康防護(hù)培訓(xùn)，落實(shí)衛(wèi)生管理要求和健康防護(hù)措施。
2建議
為確保農(nóng)貿(mào)市場活禽H7N9禽流感防控各項(xiàng)措施有效落實(shí)到位，建議要進(jìn)一步強(qiáng)化三個(gè)力度。
2.1強(qiáng)化主體責(zé)任力度
定點(diǎn)農(nóng)貿(mào)市場活禽零售交易點(diǎn)主辦經(jīng)營管理者和定點(diǎn)活禽零售經(jīng)營者都要切實(shí)認(rèn)真學(xué)習(xí)國家有關(guān)農(nóng)貿(mào)市場禽流感防控的相關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，進(jìn)一步明確知道自身的責(zé)任，建立和完善各崗位人員責(zé)任制度，定點(diǎn)活禽零售交易點(diǎn)主辦經(jīng)營管理者要與每個(gè)定點(diǎn)活禽零售經(jīng)營者簽定活禽H7N9禽流感防控責(zé)任狀，或定點(diǎn)活禽零售經(jīng)營者向定點(diǎn)活禽零售交易點(diǎn)主辦經(jīng)營管理者呈交活禽H7N9禽流感防控工作承諾書，明確定點(diǎn)活禽零售交易點(diǎn)主辦經(jīng)營管理者和定點(diǎn)活禽零售經(jīng)營者都是定點(diǎn)農(nóng)貿(mào)市場活禽H7N9禽流感防控第一責(zé)任人，確保活禽H7N9禽流感防控責(zé)任落實(shí)到位。
2.2強(qiáng)化長效檢查力度
定點(diǎn)活禽零售交易點(diǎn)主辦經(jīng)營管理者要建立健全長效檢查管理機(jī)制，進(jìn)一步完善長效檢查制度，落實(shí)專人負(fù)責(zé)，安排專人每天對活禽交易情況進(jìn)行巡查，以及活禽H7N9禽流感防控各項(xiàng)措施實(shí)施情況的檢查，發(fā)現(xiàn)問題要立即整改到位，對整改不到位的必須要暫停交易，暫停交易期間要認(rèn)真整改，同時(shí)要嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行徹底清洗和消毒。對整改不到位的不得恢復(fù)暫停交易，長時(shí)間整改不到位的要取締交易。
2.3強(qiáng)化營造良好環(huán)境力度
定點(diǎn)活禽零售交易點(diǎn)主辦經(jīng)營管理者和定點(diǎn)活禽零售經(jīng)營者要向消費(fèi)者宣傳活禽H7N9禽流感防控各項(xiàng)措施實(shí)施目的和落實(shí)情況、禽流感防控知識和健康防護(hù)措施，努力營造良好環(huán)境，讓消費(fèi)者配合定點(diǎn)活禽零售交易點(diǎn)主辦經(jīng)營管理者和定點(diǎn)活禽零售經(jīng)營者共同做好活禽H7N9禽流感防控。
作者:楊翠紅 單位:南京市六合區(qū)竹鎮(zhèn)畜牧獸醫(yī)站
2013年是中國互聯(lián)網(wǎng)金融市場的元年。實(shí)際上，早在前幾年，中國的互聯(lián)網(wǎng)金融就開始發(fā)展。之所以稱2013年是中國的互聯(lián)網(wǎng)金融市場的元年，是因?yàn)?013年互聯(lián)網(wǎng)金融市場產(chǎn)品大量涌現(xiàn)。余額寶的出現(xiàn)井快速發(fā)展，從某此角度來講將加快中國的利率市場化進(jìn)程;各種P2P的野蠻式的生長也讓投資者逐步認(rèn)識到互聯(lián)網(wǎng)金融帶來收益的時(shí)候也伴隨著風(fēng)險(xiǎn);移動(dòng)支付市場快速增長，2013年二季度首次突破千億大關(guān);在傳統(tǒng)非銀行金融領(lǐng)域，“三馬”聯(lián)合成立眾安在線保險(xiǎn)公司，以及國華人壽與阿里合作的網(wǎng)銷事件使傳統(tǒng)保險(xiǎn)銷售看到新的機(jī)遇;證券方面，從國金與騰訊傳緯聞到最后傭金寶的推出，加速了行業(yè)發(fā)展，倒逼行業(yè)加快轉(zhuǎn)型?？傊ヂ?lián)網(wǎng)金融市場對傳統(tǒng)金融行業(yè)形成的沖擊有利于我們形成一個(gè)更加開放和有效的市場。
2013年以來是中國互聯(lián)網(wǎng)金融大發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊著我國各傳統(tǒng)金融領(lǐng)域，總體而言互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)走出了第一步。但是由于互聯(lián)網(wǎng)特性，短期內(nèi)銷售的產(chǎn)品可能還是集中，在車險(xiǎn)、意外險(xiǎn)以及理財(cái)型等較簡單的產(chǎn)品。對于復(fù)雜的壽險(xiǎn)類產(chǎn)品銷售，要達(dá)到一定的規(guī)模尚需時(shí)日。未來隨著消費(fèi)者保險(xiǎn)意識的增強(qiáng)，保險(xiǎn)產(chǎn)品由“被動(dòng)銷售”變成主動(dòng)“購買”也井非不可能。長遠(yuǎn)來看，互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)具有能降低客戶保費(fèi)，滿足客戶個(gè)性化需求的能力，必然有較大的發(fā)展空間。
通常，保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售包含了如下的四個(gè)階段:最初的信息收集階段，這一階段包括市場研究、基本的信息收集和研究、產(chǎn)品設(shè)計(jì);其他的售前活動(dòng)，主要包括風(fēng)險(xiǎn)評估、給客戶建議、為客戶提供個(gè)性化的需求匹配以及和客戶談判等;第三階段進(jìn)人正式的銷售階段，主要包括合同的簽汀，發(fā)行保單和保費(fèi)支付等;最后一個(gè)階段為售后的服務(wù)階段，這一階段包括保單管理、賠付管理以及風(fēng)險(xiǎn)控制。
這四個(gè)過程缺一不可，用戶體驗(yàn)以及客戶關(guān)系的維護(hù)也是一個(gè)長期過程，所以需要客戶在短期內(nèi)有良好的體驗(yàn)和評價(jià)井不太容易。通常，對于保險(xiǎn)前期銷售的完成，前兩個(gè)銷售環(huán)節(jié)尤其重要，這也說明了為何目前保險(xiǎn)行業(yè)的主要銷售渠道為人渠道。前期客戶對產(chǎn)品功能理解十分重要，人起的就是信息傳遞和解釋的作用。因此對于某此較簡單的產(chǎn)品尤其是車險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等保險(xiǎn)產(chǎn)品，由于其產(chǎn)品設(shè)計(jì)本身相對簡單，期限不長，因此人在前期起的作用井不是很大。因而如果客戶對這類產(chǎn)品有需求，完全可以自己收集信息進(jìn)行產(chǎn)品比較井購買。因此這類產(chǎn)品適合網(wǎng)銷，而且按目前數(shù)據(jù)來看，這類產(chǎn)品網(wǎng)銷增長迅速。
目前已經(jīng)有約40家保險(xiǎn)公司建立了自己的銷售平臺(tái)，但是總體而言銷售效果井不是很好。第三方銷售平臺(tái)如慧擇網(wǎng)等經(jīng)過多年的發(fā)展，已經(jīng)形成了一定的規(guī)模，但是目前依然太小。以美國的保險(xiǎn)第三方銷售平臺(tái)經(jīng)驗(yàn)來看，這類平臺(tái)規(guī)模很難做大，盈利也相對有限，最終難以逃脫被收購的命運(yùn)。綜合電商是互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的一個(gè)不錯(cuò)的選擇，淘寶、京東等綜合電商去年曾經(jīng)創(chuàng)造過不少網(wǎng)銷的經(jīng)典案例，但是綜合來看，多數(shù)網(wǎng)銷產(chǎn)品均屬于高回報(bào)的理財(cái)型產(chǎn)品，對于保障類產(chǎn)品，網(wǎng)銷路依然漫長。
依據(jù)保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)公布的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)行業(yè)報(bào)告，截莊2013年底，我國互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)銷售額已經(jīng)達(dá)到了291億元，同比增長46%,2003年至2013年復(fù)合成長率達(dá)到68%，顯T了超高的成長性。但是總體來看，互聯(lián)網(wǎng)渠道對整體貢獻(xiàn)的比例依然較低，2013年僅為1.69%。我們預(yù)計(jì)未來保險(xiǎn)網(wǎng)銷將依然保持快速的增長，網(wǎng)銷的理財(cái)型保險(xiǎn)產(chǎn)品有望逐步對銀保渠道形成替代，降低保險(xiǎn)公司對銀保渠道的依賴。
由于產(chǎn)品簡單和趨于標(biāo)準(zhǔn)化，財(cái)險(xiǎn)網(wǎng)銷發(fā)展很快。網(wǎng)銷的車險(xiǎn)產(chǎn)品與傳統(tǒng)渠道銷售的車險(xiǎn)產(chǎn)品相比，具有明顯的價(jià)格優(yōu)勢。在美國目前互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)網(wǎng)銷已經(jīng)占到了總保費(fèi)收人的三成左右;在英國約有近兩成的非壽險(xiǎn)是通過互聯(lián)網(wǎng)銷售的，而且目前移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)銷售的車險(xiǎn)也處于快速成長期;在全國，目前互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)銷售也出現(xiàn)了較快增長，過往十年的年均復(fù)合增速達(dá)到68%。目前國互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)銷售，絕大多數(shù)是車險(xiǎn)產(chǎn)品，網(wǎng)銷已經(jīng)成為了繼電銷之后車險(xiǎn)的有一個(gè)重要的創(chuàng)新渠道。可以預(yù)見由于方便實(shí)惠，網(wǎng)銷車險(xiǎn)將繼續(xù)保持快速增長。由于產(chǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)化和簡單性，我們認(rèn)為未來互聯(lián)網(wǎng)將成為產(chǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品銷售的主流渠道。在安永2012年進(jìn)行的全球保險(xiǎn)消費(fèi)者調(diào)查y,y，國市場部分，超過4成的被訪者表不他們會(huì)通過網(wǎng)站比較非壽險(xiǎn)產(chǎn)品，有近5成的訪問者表不他們已經(jīng)通過了互聯(lián)網(wǎng)購買過財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品，可見財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品的網(wǎng)銷是易于被客戶接受的。
我認(rèn)為未來互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)將對保險(xiǎn)銷售大有幫助。尤其對財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)而言，互聯(lián)網(wǎng)將成為主流的銷售平臺(tái);對于壽險(xiǎn)而言，互聯(lián)網(wǎng)銷售之路依然漫長。在未來的行業(yè)發(fā)展i}，互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)保險(xiǎn)行業(yè)將是一個(gè)很好的補(bǔ)充。
作者:宋汝洲 單位:中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司桓臺(tái)縣支公司
一、高等教育和人才市場：創(chuàng)新型人才涌現(xiàn)的兩大基本依托
創(chuàng)新型人才的三要素從何而來？答案顯而易見。創(chuàng)造性素質(zhì)作為人才之潛能的儲(chǔ)備，必定來自于學(xué)習(xí)實(shí)踐；創(chuàng)造性工作表現(xiàn)及其業(yè)績成果作為人才之潛能的釋放，必然來自于工作實(shí)踐。從實(shí)踐來看，作為教育機(jī)構(gòu)的學(xué)校之培養(yǎng)，其基本目標(biāo)和主要功能是才能的儲(chǔ)備，作為工作機(jī)構(gòu)的工場之使用，其基本目標(biāo)和主要功能則是才能的釋放。顯然，就創(chuàng)造性才能的儲(chǔ)備和釋放而言，前者集中指向的是教育，主要依賴于教育特別是高等教育以及作為高等教育機(jī)構(gòu)的高等院校，后者集中指向的是勞動(dòng)力市場，主要依賴于勞動(dòng)力市場特別是人才市場（高級勞動(dòng)力市場）以及作為人才市場主體的用人單位。進(jìn)一步而言，創(chuàng)新型人才的涌現(xiàn)，既需要培養(yǎng)創(chuàng)造性素質(zhì)并具有創(chuàng)造性工作潛能的前提條件，也需要擁有創(chuàng)造性工作條件并進(jìn)而取得創(chuàng)造性業(yè)績的過程和結(jié)果狀態(tài)，二者必須同時(shí)具備，缺一不可。從實(shí)踐中來看，培養(yǎng)和使用構(gòu)成了創(chuàng)新型人才涌現(xiàn)的兩大實(shí)踐機(jī)制。如此則意味著，無論是作為創(chuàng)新型人才培養(yǎng)和創(chuàng)造性潛能儲(chǔ)備所依賴的主體單位———高等教育及高等院校，還是作為創(chuàng)新型人才使用和創(chuàng)造性工作條件提供所依賴的主體部門———?jiǎng)趧?dòng)力市場特別是人才市場，在創(chuàng)新型人才的涌現(xiàn)中都承擔(dān)著重要的責(zé)任。創(chuàng)新型人才涌現(xiàn)難的問題，需從兩方面找原因而非僅僅指責(zé)某一方，更不能簡單地以為只要改進(jìn)了其中一方就能解決問題。當(dāng)然，這并非是在為高等教育在創(chuàng)新型人才涌現(xiàn)方面開脫責(zé)任，反而提醒我們必須明白的一個(gè)重要問題是，創(chuàng)新型人才涌現(xiàn)對于高等教育究竟意味著什么。
二、高等教育改革和發(fā)展的動(dòng)力之源：創(chuàng)新型人才的市場需求
在創(chuàng)新型人才涌現(xiàn)中肩負(fù)著重要責(zé)任的高等教育（高等院校），若要在創(chuàng)新型人才培養(yǎng)上做好“分內(nèi)應(yīng)做的事”而沒有“應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的過失”，[3]則既要有相應(yīng)地責(zé)任意識或目標(biāo)追求行動(dòng)，還要有相應(yīng)地責(zé)任能力或目標(biāo)達(dá)成效果。而從現(xiàn)實(shí)情況來看，創(chuàng)新型人才涌現(xiàn)難的原因之一來自于高等教育（高等院校）自身，沒有能夠大規(guī)模、大批量地培養(yǎng)出具有創(chuàng)造性素質(zhì)的人才（準(zhǔn)人才）。一項(xiàng)基于用人單位的高校畢業(yè)生就業(yè)能力的調(diào)查研究顯示，超過50%的用人單位對畢業(yè)生的創(chuàng)新精神不甚滿意。[4]就此而言，作為創(chuàng)新型人才培養(yǎng)的主體（單位）的高等教育（高等院校）首先受到來自于創(chuàng)新型人才涌現(xiàn)的需求壓力，需要進(jìn)行適應(yīng)于創(chuàng)新型人才培養(yǎng)的改革和發(fā)展。[5]譬如，圍繞創(chuàng)新型人才培養(yǎng)目標(biāo)而大力開展教育教學(xué)體制和機(jī)制改革，在課程設(shè)置、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)模式、教學(xué)方法、教學(xué)評價(jià)以及教學(xué)管理、教學(xué)激勵(lì)、教學(xué)保障等教學(xué)資源配置、教學(xué)制度文化等方面積極探索，不斷推進(jìn)高等教育（高等院校）在創(chuàng)新型人才培養(yǎng)效率提高和效益提升方面的發(fā)展。[6]作為創(chuàng)新型人才培養(yǎng)的主體（單位）的高等教育（高等院校）不僅受到來自于創(chuàng)新型人才涌現(xiàn)的一般性需求壓力，而且還受到來自于作為創(chuàng)新型人才使用主體（單位）的人才市場（用人單位）現(xiàn)實(shí)的具體性需求壓力。人才市場在廣義上指的是包括教育主要是高等教育畢業(yè)生組成的供給方和用人單位組成的需求方在內(nèi)的人才交易的場所及相應(yīng)的制度安排。[7]人才市場特別是作為其主體的用人單位基于自身特殊的條件狀況，而對高等教育（高等院校）在創(chuàng)新型人才培養(yǎng)的數(shù)量、質(zhì)量和結(jié)構(gòu)等方面存有特殊需求。能否考慮到以及在何種程度上滿足這種實(shí)際需求，直接影響著后者對于高等教育（高等院校）培養(yǎng)的（準(zhǔn)）創(chuàng)新型人才的接收、認(rèn)可及使用狀況，最終影響到創(chuàng)新型人才能否涌現(xiàn)的結(jié)果狀況。就此來說，人才市場狀況對于高等教育所提出的現(xiàn)實(shí)需求，構(gòu)成了后者進(jìn)行適應(yīng)于創(chuàng)新型人才培養(yǎng)的改革和發(fā)展的一個(gè)外部影響因素。[8]正是創(chuàng)新型人才涌現(xiàn)的人才市場現(xiàn)實(shí)需求，使得高等教育（高等院校）的改革和發(fā)展就不能是關(guān)起門來孤立式的自我改革和發(fā)展，而要是服從并服務(wù)于人才市場需求的開放式的改革和發(fā)展。從世界范圍內(nèi)來看，日本和歐洲一些國家和地區(qū)已經(jīng)開始對大學(xué)與勞動(dòng)力市場的銜接關(guān)系進(jìn)行反思，并著力開展各類學(xué)術(shù)性、實(shí)踐性的教學(xué)改革。[9]正視創(chuàng)新型人才涌現(xiàn)的人才市場現(xiàn)實(shí)需求，意味著高等教育（高等院校）的改革和發(fā)展必須及時(shí)關(guān)注和了解人才市場的現(xiàn)實(shí)狀況，準(zhǔn)確理解和把握人才市場的實(shí)際需求，適應(yīng)和滿足人才市場實(shí)際需求。譬如，圍繞創(chuàng)新型人才培養(yǎng)這一目標(biāo)而著眼于現(xiàn)實(shí)市場需求的創(chuàng)新型人才之?dāng)?shù)量、結(jié)構(gòu)、質(zhì)量，基于動(dòng)態(tài)地預(yù)測管理而進(jìn)行必要的適時(shí)調(diào)整，達(dá)到合適的教育規(guī)模、合理的教育結(jié)構(gòu)和合需的教育質(zhì)量。
三、人才市場支持高等教育培養(yǎng)創(chuàng)新型人才的基本路徑
誠然，創(chuàng)新型人才涌現(xiàn)意味著高等教育必須進(jìn)行適應(yīng)于創(chuàng)新型人才培養(yǎng)的、同時(shí)又適應(yīng)人才市場現(xiàn)實(shí)需求的改革和發(fā)展。然而，高等教育因其自身固有的特殊性，譬如信息交流上的相對封閉性，信息獲取上的相對被動(dòng)性，以及改革時(shí)間上的滯后性和發(fā)展成果上的后發(fā)性等，使得僅單方面依賴高等教育適應(yīng)人才市場，結(jié)果往往是難以保證其對人才市場現(xiàn)實(shí)需求的滿足度和滿意度。這意味著，高等教育適應(yīng)于創(chuàng)新型人才培養(yǎng)的改革和發(fā)展，反過來又需要人才市場的支持。惟有獲得后者的必要而充分的支持，才能更好地適應(yīng)并滿足人才市場的現(xiàn)實(shí)需求。就創(chuàng)新型人才培養(yǎng)而言，高等教育改革和發(fā)展需要并且可能獲得的人才市場支持，有四個(gè)基本路徑：一是及時(shí)地方向性引導(dǎo)。即人才市場以及作為其主體的用人單位基于自身發(fā)展的現(xiàn)實(shí)狀況和已有人才的使用情況，向高等教育（高等院校）及時(shí)表明自身對于創(chuàng)新型人才的現(xiàn)實(shí)需求（包括數(shù)量、質(zhì)量和結(jié)構(gòu)等方面總體性需求狀況），提供明確的市場預(yù)期需求信息，以便引導(dǎo)高等教育（高等院校）改革和發(fā)展的目標(biāo)方向及方式方法。固然，從邏輯上來說，應(yīng)對高等院校畢業(yè)生就業(yè)問題的科學(xué)方法是從包括人才市場在內(nèi)的勞動(dòng)力市場的供需出發(fā)，對人才數(shù)量和質(zhì)量的供需關(guān)系進(jìn)行調(diào)查，在大量和系統(tǒng)的數(shù)據(jù)積累和分析的基礎(chǔ)上制定政策措施，推進(jìn)教育改革和發(fā)展。但從實(shí)現(xiàn)來看，由于旨在提高人才培養(yǎng)質(zhì)量的高等教育改革和發(fā)展的首要衡量指標(biāo)是畢業(yè)生就業(yè)狀況（包括就業(yè)數(shù)量和質(zhì)量），而人才市場并沒有及時(shí)提供前者所需的相關(guān)信息，致使高等教育的改革和發(fā)展存在著一定程度上的盲目性。也正因如此，迫使“中國許多大學(xué)聘請第三方機(jī)構(gòu)每年對本校畢業(yè)半年后的大學(xué)生進(jìn)行就業(yè)能力跟蹤研究，對用人單位的需求和使用評價(jià)進(jìn)行跟蹤研究，為高校人才培養(yǎng)提供需求方信息和培養(yǎng)質(zhì)量反饋?！盵10]二是盡量地匹配性接收。即作為人才市場主體的用人單位基于自身發(fā)展的現(xiàn)實(shí)狀況和高等教育（高等院校）人才培養(yǎng)的實(shí)際情況，盡可能地招聘和接收按照創(chuàng)造性模式培養(yǎng)而具有創(chuàng)造性潛能的高等院校畢業(yè)生。特別是在招聘過程中，要明確亮出并始終堅(jiān)守這一基本標(biāo)準(zhǔn)而非替代以其它標(biāo)準(zhǔn)。進(jìn)而在人才的數(shù)量、質(zhì)量以及專業(yè)相關(guān)性等方面，盡可能予以照顧。同時(shí)，作為人才流動(dòng)的交易場所或從事人才流動(dòng)開發(fā)配置服務(wù)的組織機(jī)構(gòu)，人才市場在為高等院校畢業(yè)生充分合理地?fù)駱I(yè)、就業(yè)和創(chuàng)業(yè)以及可能出現(xiàn)的再擇業(yè)、再就業(yè)，或者說在人才的有效進(jìn)入、有序流動(dòng)和合理配置等方面，應(yīng)提供有力、有效的組織保障、制度保護(hù)和機(jī)制保證。對于適應(yīng)于創(chuàng)新型人才培養(yǎng)的高等教育（高等院校）改革和發(fā)展來說，改善其畢業(yè)生就業(yè)狀況（首要的就是保障其就業(yè)率），正是人才市場（用人單位）對其最明確的肯定和首要的支持。三是充分地創(chuàng)造性使用。即作為人才市場主體的用人單位盡可能地按照創(chuàng)新型人才的特點(diǎn)去使用，敢于并善于充分使用，鼓勵(lì)和支持其創(chuàng)造性工作，充分發(fā)揮其創(chuàng)造性潛能，助力其取得創(chuàng)造性業(yè)績成果，從而使得高等教育（高等院校）畢業(yè)生能夠從潛在的、可能的創(chuàng)新性人才轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)的、真正的創(chuàng)新性人才。在此方面，錢學(xué)森本人即是一個(gè)成功典例，[11]“兩彈一星”的功臣群體和航天工程的科研團(tuán)隊(duì)即是兩個(gè)鮮活群例。這是對高等教育（高等院校）人才培養(yǎng)質(zhì)量的最終證明、對高等教育改革和發(fā)展的效用支持。但從實(shí)際來看，一項(xiàng)對于2011屆大學(xué)畢業(yè)生工作半年后的大規(guī)模調(diào)查顯示，他們認(rèn)為自己剛畢業(yè)時(shí)實(shí)際擁有的創(chuàng)新能力水平僅為50%，但與其初始崗位工作所要求水平相比的滿足度為81%，這表明用人單位所提供給新進(jìn)大學(xué)畢業(yè)生的工作崗位的創(chuàng)新性要求是比較低的。[12]因而，這種充分使用或是創(chuàng)造性地“放手使用”，揚(yáng)長避短，使得人盡其能，才盡其用，或是創(chuàng)造性“手腳并用”，取長補(bǔ)短，使其邊干邊學(xué)，干中成才。這意味著用人單位（人才市場）在人才的使用培訓(xùn)、評價(jià)發(fā)現(xiàn)、選拔任用、流動(dòng)配置、激勵(lì)保障等方面要有一整套適應(yīng)于創(chuàng)新性人才的制度設(shè)計(jì)和組織安排。四是主動(dòng)地反哺性同饋。即人才市場及其主體用人單位基于既有的人才使用評價(jià)和未來的人才使用需求，對高等教育的改革和發(fā)展、特別是高等院校的創(chuàng)新型人才培養(yǎng)提出合理化意見和合情化建議，無論肯定還是否定、積極建議還是消極建議，只要是出于真誠、真實(shí)的善意，對于后者都意味著一種正向的支持。進(jìn)一步而言，圍繞創(chuàng)造性人才培養(yǎng)乃至于高等教育（高等院校）的改革和發(fā)展，人才市場特別是用人單位提供一定的人力、物力或財(cái)力支持，譬如提供實(shí)習(xí)、實(shí)訓(xùn)、實(shí)踐的機(jī)會(huì)，共建實(shí)習(xí)、實(shí)訓(xùn)、實(shí)踐的基地，進(jìn)行多種形式的聯(lián)合培養(yǎng)（訓(xùn)）和合作研究，則是對高等教育（高等院校）改革和發(fā)展的最直接有力的支持。在這方面，2012年我國高等教育領(lǐng)域正式啟動(dòng)的“高等學(xué)校創(chuàng)新能力提升計(jì)劃”（簡稱“2011計(jì)劃”）及其載體“協(xié)同創(chuàng)新中心”在全國部分高校的成立和運(yùn)行，已經(jīng)展示了部分可行的實(shí)踐路徑并提供了初步成功的實(shí)踐例證。
四、人才養(yǎng)用一體化：人才市場支持高等教育改革和發(fā)展的實(shí)踐機(jī)制
作為創(chuàng)新型人才涌現(xiàn)的兩大必要條件，高等教育與人才市場發(fā)生關(guān)系的連接點(diǎn)是人才。與此相應(yīng)地，作為高等教育機(jī)構(gòu)的高等院校與作為人才市場（廣義）主體的用人單位發(fā)生關(guān)聯(lián)的連接點(diǎn)是人才市場（狹義）。由此，以人才為連接的中心點(diǎn)，形成了高等教育———高等院?！瞬拧瞬攀袌觥萌藛挝坏年P(guān)聯(lián)體。人才的培養(yǎng)和使用構(gòu)成了高等教育———高等院校系統(tǒng)與人才市場———用人單位系統(tǒng)之間的連接線，人才養(yǎng)用成為了兩大系統(tǒng)之間關(guān)聯(lián)互動(dòng)的基本紐帶，人才養(yǎng)用一體則成為了人才市場支持高等教育改革和發(fā)展的邏輯要求和實(shí)踐機(jī)制。作為擁有各自發(fā)展演變規(guī)律的兩大相對獨(dú)立系統(tǒng)，高等教育與人才市場之間存在著相互引領(lǐng)和適應(yīng)的密切關(guān)系。[14]從動(dòng)力機(jī)制上說，高等教育的改革和發(fā)展直接源于政治決策的推動(dòng)，但在根本上源于人才市場（勞動(dòng)力市場）的引領(lǐng)。這種引領(lǐng)主要體現(xiàn)在三個(gè)方面：通過經(jīng)濟(jì)性回報(bào)產(chǎn)生的教育激勵(lì)；通過人才的合理配置（初次配置和再配置）來促進(jìn)高等教育收益率的不斷提升；通過人才評價(jià)實(shí)現(xiàn)對高等教育改革和發(fā)展的反饋性引導(dǎo)。[15]正是在此意義上，可以說高等教育改革和發(fā)展需要人才市場的引領(lǐng)，高等教育改革和發(fā)展也離不開人才市場的支持。人才市場對于高等教育改革和發(fā)展的引領(lǐng)與支持，則是建立在人才市場的地位特點(diǎn)以及人才養(yǎng)用一體的實(shí)踐機(jī)制上的。就創(chuàng)新型人才涌現(xiàn)過程中人才培養(yǎng)和使用的關(guān)系來說，作為人才市場主體的用人單位的人才使用對于作為高等教育機(jī)構(gòu)的高等院校的人才培養(yǎng)的支持，主要有四種類型：一是成果性支持，即從創(chuàng)造性行動(dòng)的條件提供和創(chuàng)造性業(yè)績成果的取得上，用強(qiáng)化或固化養(yǎng)。二是效用性支持，即從創(chuàng)造性才能的進(jìn)一步發(fā)展上，用深化或升華養(yǎng)。三是輿論性支持，即從高校畢業(yè)生就業(yè)的數(shù)量、質(zhì)量、滿意度等就業(yè)狀況上，用檢驗(yàn)肯定或反饋激勵(lì)養(yǎng)。四是倒逼性支持，即從人才培養(yǎng)的規(guī)格、類型、規(guī)模等方面的實(shí)際需求上，用引領(lǐng)或指導(dǎo)養(yǎng)。這種支持在理論上的可能性在于人才市場的地位和特點(diǎn)。僅僅就狹義上的人才市場來說，作為資源配置場所，可為人才培養(yǎng)與使用之間進(jìn)行合理、高效的匹配；作為信息傳遞渠道，可為高等教育與用人單位之間在人才養(yǎng)用關(guān)系上進(jìn)行及時(shí)、有效地溝通；作為對話協(xié)調(diào)平臺(tái)，可為人才養(yǎng)用主體在人才培養(yǎng)的數(shù)量規(guī)模、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)構(gòu)比例、模式機(jī)制等方面的建設(shè)（改革和發(fā)展）提供達(dá)成共識的條件；作為合作共建基地，可為人才合情、合理地培養(yǎng)和使用提供更為便捷的路徑。這種支持在實(shí)踐中的可行性有賴于養(yǎng)用一體化的人才涌現(xiàn)機(jī)制。
就作為創(chuàng)新型人才涌現(xiàn)兩大實(shí)踐機(jī)制的培養(yǎng)和使用來說，養(yǎng)用一體化至少包含三個(gè)層面的實(shí)踐意涵：一是高等教育（高等院校）的人才培養(yǎng)與人才市場（用人單位）的人才使用之間聯(lián)系渠道暢通、反饋信息聯(lián)通、互惠合作貫通，從而在圍繞創(chuàng)新型人才涌現(xiàn)達(dá)成共識的問題上，實(shí)現(xiàn)雙方之間對話和對接全通。二是高等教育（高等院校）開展適應(yīng)于人才市場需求的人才培養(yǎng)模式改革，從傳統(tǒng)的教育本位的理論性培養(yǎng)走向市場取向的使用性培養(yǎng)，實(shí)現(xiàn)一般性培養(yǎng)和專門性培養(yǎng)（如定單式或定向式培養(yǎng)）、理論性培養(yǎng)和應(yīng)用性培養(yǎng)（如實(shí)訓(xùn)性或?qū)嵺`性培養(yǎng)）等多種方式相結(jié)合的綜合式培養(yǎng)，從而走出一條人才的創(chuàng)造性培養(yǎng)之路。所謂創(chuàng)造性培養(yǎng)，主要體現(xiàn)在創(chuàng)造性培養(yǎng)目標(biāo)、創(chuàng)造性培養(yǎng)模式、創(chuàng)造性學(xué)業(yè)評價(jià)等方面。三是人才市場（用人單位）進(jìn)行適合于創(chuàng)新型人才特點(diǎn)的人才使用模式改革，從傳統(tǒng)的純粹消費(fèi)性使用走向開發(fā)取向的培養(yǎng)性使用，按照創(chuàng)新型人才成長和成功的規(guī)律和要求，實(shí)現(xiàn)“做中學(xué)”和“學(xué)中做”的“做學(xué)一體”，實(shí)施訓(xùn)養(yǎng)性使用、開發(fā)性使用的人才使用新模式，從而走向一條人才的創(chuàng)造性使用之路。所謂創(chuàng)造性使用，主要體現(xiàn)在創(chuàng)造性工作任務(wù)、創(chuàng)造性工作環(huán)境、創(chuàng)造性工作評價(jià)等層面。憑借這種創(chuàng)造性培養(yǎng)與創(chuàng)造性使用相對接、養(yǎng)用一體化的思想模式和實(shí)踐機(jī)制，可以真正實(shí)踐創(chuàng)新型人才培養(yǎng)上的可持續(xù)性，有助于實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新型人才使用上的可持續(xù)性，從而最終有利于創(chuàng)新型人才涌現(xiàn)的可持續(xù)性。
作者:周元寬 單位:安徽師范大學(xué)教育科學(xué)學(xué)院
一、現(xiàn)階段我國碳交易面臨的主要問題
（一）碳交易市場議價(jià)能力弱。作為碳交易市場上減排量最大和碳排放權(quán)第二大的國家，我國完全喪失了碳交易定價(jià)權(quán)。我國現(xiàn)階段并沒有直接主導(dǎo)國際碳交易活動(dòng)，在CDM活動(dòng)中多扮演的是買方角色，所以整體而言，我國碳排放議價(jià)能力并不強(qiáng)。在參與碳交易活動(dòng)的過程中，我國現(xiàn)有碳交易信息的支持體系還不夠健全，所以有關(guān)碳交易的監(jiān)督工作并沒有真正落實(shí)到位。在此情況下，交易雙方信息溝通存在阻礙，交易活動(dòng)很難順利進(jìn)行。部分碳交易活動(dòng)是以企業(yè)和境外買方直接交易的方式進(jìn)行的，考慮到雙方戰(zhàn)略合作等方面，實(shí)際成交價(jià)格勢必會(huì)和市場價(jià)格存在出入。同時(shí)，中西方碳交易市場環(huán)境本身就有所不同，信息透明度低，這些條件顯然不利于中國企業(yè)在碳交易過程中展現(xiàn)出優(yōu)勢。另外，在碳排放交易環(huán)境中，其他國家均參照的是歐美發(fā)達(dá)國家交易所設(shè)定的市場價(jià)，而中國因?yàn)椴]有建立明確、規(guī)范的交易規(guī)則，所以長久以來，交易價(jià)格會(huì)被買方接機(jī)壓低，每年都會(huì)產(chǎn)生巨大的經(jīng)濟(jì)損失。雖然我國在正確碳排放權(quán)利方面做了不少努力，但因?yàn)樘寂欧艡?quán)利的界定繁榮復(fù)雜，流程多，并非短期內(nèi)就能實(shí)現(xiàn)，因此長久以來并未獲得任何顯著效果。
（二）碳交易相關(guān)法律制度不夠完善。隨著國際碳減排交易市場競爭日益激烈，我國現(xiàn)有相關(guān)法律機(jī)制還存在諸多不足。例如，現(xiàn)行相關(guān)法律存在諸多漏洞，立法層次明顯不符合新時(shí)期的基本國情，有關(guān)規(guī)定過于籠統(tǒng)，參與主體的設(shè)定存在模凌兩可的現(xiàn)象，對違反碳排放權(quán)相關(guān)交易行為的懲罰制度缺乏法律效力，市場管理、交易規(guī)則不符合規(guī)范，政府監(jiān)督等法律嚴(yán)重違背顯示，這一系列問題，明顯制約了碳交易活動(dòng)在正常開展，同時(shí)也是碳交易市場構(gòu)建過程中，所需掃除的最大障礙。
（三）碳排放測量評價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)不符規(guī)范。當(dāng)下我國低碳產(chǎn)品認(rèn)證制度正在逐步完善，從技術(shù)的層面來看，考慮到我國目前并沒有正式任何基于我國基本國情的碳排放核算標(biāo)準(zhǔn)體系以及評價(jià)系統(tǒng)，所以我國目前只能以被動(dòng)的狀態(tài)進(jìn)入國際碳交易市場，接受不平等待遇。從碳排放數(shù)據(jù)庫建設(shè)方面來看，我國碳排放數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)體系仍處于建設(shè)階段，目前還是以能源以及土地利用數(shù)據(jù)作為主要參考，并未設(shè)立符合我國碳交易市場現(xiàn)狀的碳排放是護(hù)具庫。但是，碳排放評價(jià)數(shù)據(jù)庫的建設(shè)，是有關(guān)國內(nèi)企業(yè)碳排放量配額分配以及碳排放評價(jià)相關(guān)政策制定的主要參考依據(jù)。最后，從執(zhí)行情況來看，因?yàn)槿狈σ粋€(gè)規(guī)范、專業(yè)的碳排放評價(jià)機(jī)制進(jìn)行約束，所以各類執(zhí)行工作的落實(shí)情況并不理想。即使部分地區(qū)政府了相關(guān)法律法規(guī)，但細(xì)化到具體行業(yè)或者產(chǎn)品層面的碳排放測量與評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)并不多，而且考慮到各行各業(yè)經(jīng)營性質(zhì)與生產(chǎn)特點(diǎn)方面的差異，在建立行業(yè)碳排放測量標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，往往會(huì)存在嚴(yán)重分歧。
（四）碳排放權(quán)初始配置不合理。碳排放交易活動(dòng)的正常進(jìn)行，均需建立在碳排放權(quán)初始分配的基礎(chǔ)上。簡單來說，碳交易的完成，務(wù)必要以總量控制的碳排放配額初始配置作為重要前77提?，F(xiàn)有的碳排放初始分配方式主要有兩種，分別是免費(fèi)分配以及拍賣分配。我國目前所使用的碳排放初始配額分配方式以免費(fèi)分配最為常見，就是通過碳排放企業(yè)按照企業(yè)生產(chǎn)需求提交申請的方式，經(jīng)有關(guān)部門審核批準(zhǔn)后，獲得碳排放的資格。這種分配方式在激發(fā)企業(yè)參與碳交易活動(dòng)的積極性與主動(dòng)性方面能夠發(fā)揮出顯著效果，因?yàn)檫@種方式有利于幫助企業(yè)節(jié)約一定的生產(chǎn)成本。不過這種分配方式存在一個(gè)致命的弱點(diǎn)，就是資源配置效率低。另外，這種配置方式有違公平性，因?yàn)樘紲p排規(guī)模較小的企業(yè)在獲取碳排放權(quán)方面并不具有優(yōu)勢，它們在市場競爭中處于處于弱勢地位。
二、中國碳交易市場框架構(gòu)建研究
（一）碳交易市場框架構(gòu)建的根本目標(biāo)。碳交易市場框架的構(gòu)建目的，并非僅限于構(gòu)建碳交易市場，而是利用最小的經(jīng)濟(jì)、環(huán)境成本，在優(yōu)化各類節(jié)能減排資源的同時(shí)，在市場機(jī)制調(diào)節(jié)功能的輔助下，實(shí)現(xiàn)減排效果的理想化與生態(tài)環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展。也就是說，中國碳交易市場框架的構(gòu)建，務(wù)必要遵循結(jié)合國民經(jīng)濟(jì)增長合理設(shè)置碳排放，促使碳排放權(quán)交易價(jià)格與排放成本達(dá)到平衡的基本原則。概括而言，中國碳交易市場框架是以強(qiáng)制性為主，自愿性為輔的跨區(qū)域性或全國性交易市場。
（二）碳交易市場框架的構(gòu)建模式。從各國碳交易市場的構(gòu)建情況來看，碳交易市場的構(gòu)建模式有三種，分別為自上而下模式、自下而上模式以及混合模式。自上而下模式更適合具有一定碳交易市場基礎(chǔ)的國家，主要是利用制定覆蓋整個(gè)國家、地區(qū)碳交易市場法律政策與運(yùn)行機(jī)制的方式，構(gòu)建碳交易市場。這一類型的構(gòu)建模式是構(gòu)建碳交易市場框架效率最高的方法，不過該模式并不能很好地滿足參與企業(yè)的內(nèi)在需求。自下而上模式則更適合地方企業(yè)碳排放交易需求比較高的國家，主要是通過借鑒其他各國區(qū)域性碳交易市場構(gòu)建的成功經(jīng)驗(yàn)，提出相應(yīng)的構(gòu)建方案，經(jīng)政府相關(guān)部門審核批準(zhǔn)后正式開啟構(gòu)建工作。利用該模式進(jìn)行市場框架的構(gòu)建，能夠?yàn)槿珖缘奶冀灰资袌龅於己没２贿^，該模式更傾向于各地區(qū)碳交易市場框架的構(gòu)建，一旦各區(qū)碳交易市場初具規(guī)模，極有可能阻礙全國范圍內(nèi)，統(tǒng)一碳交易市場的構(gòu)建?；旌夏Ｊ剑瑒t是結(jié)合當(dāng)?shù)匕l(fā)展的實(shí)際需求，自覺主動(dòng)地進(jìn)行區(qū)域性碳交易市場的構(gòu)建。當(dāng)?shù)胤教冀灰资袌霭l(fā)展得足夠成熟穩(wěn)定后，再由國家統(tǒng)一將各地方碳交易市場聯(lián)合成一個(gè)全國性的碳交易市場?；旌夏Ｊ綗o疑是涵蓋了其他兩種模式的優(yōu)點(diǎn)，不過該模式同樣存在不足，就是在實(shí)現(xiàn)個(gè)地方碳交易市場聯(lián)合工作時(shí)可能將面臨不少困難。結(jié)合我國基本國情與碳交易需求，選用混合模式構(gòu)建碳交易市場最為合適。
（三）碳交易市場運(yùn)行的核心機(jī)制。中國碳交易市場相關(guān)機(jī)制的框架構(gòu)建，主要涵蓋三大重要板塊，分別是：完善碳排放交易相關(guān)立法、確立碳交易運(yùn)行機(jī)制以及加強(qiáng)地區(qū)碳交易市場連接機(jī)制的制定。對現(xiàn)行碳排放交易相關(guān)立法進(jìn)行完善，充分發(fā)揮出國家碳排放所有權(quán)法律效力的約束性，是確保碳交易活動(dòng)得以正常進(jìn)行、碳交易市場秩序穩(wěn)定的主要策略。因此，在未來我國應(yīng)加快有關(guān)碳排放權(quán)交易相關(guān)法律法規(guī)的立法進(jìn)程，制定《中華人民共和國碳排放交易法》，對碳排放交易活動(dòng)所涉及的各方面內(nèi)容進(jìn)行明確劃分，并對違反相關(guān)法律規(guī)定的行為設(shè)置明確的懲罰制度。其次，應(yīng)與之相應(yīng)的法律法規(guī)，明確規(guī)定我國碳交易活動(dòng)的主要方式與具體流程。利用這一系列措施，進(jìn)一步提高碳交易法律法規(guī)的可操作性，使我國碳交易市場各項(xiàng)工作的執(zhí)行有法可依。應(yīng)在《清潔發(fā)展機(jī)制項(xiàng)目運(yùn)行管理法》以及《溫室氣體自愿減排交易管理暫行辦法》的基礎(chǔ)上，頒發(fā)《溫室氣體強(qiáng)制減排交易管理法》，通過強(qiáng)制性法律效力的實(shí)施，進(jìn)一步明確碳交易市場中的各組成部分，為深入落實(shí)碳交易市場的建設(shè)工作提供可靠保障。最后，為真正實(shí)現(xiàn)全國性碳交易市場的構(gòu)建，務(wù)必要加強(qiáng)地區(qū)碳交易市場連接機(jī)制的制定。在制定連接機(jī)制時(shí)，可充分借鑒其他國家相關(guān)法規(guī)制度，以確保連接機(jī)制的重要功能得以順利實(shí)現(xiàn)。
（四）碳交易市場法律保障體系的構(gòu)建。碳交易管理機(jī)構(gòu)、碳排放交易平臺(tái)、都試點(diǎn)企業(yè)以及第三方核查機(jī)構(gòu)，均為中國碳交易市場中，不可或缺的參與主體。為深入落實(shí)中國碳交易市場的建設(shè)工作，促進(jìn)中國碳交易市場的健康發(fā)展，確保各參與主體的合法利益不受侵犯，政府等相關(guān)部門應(yīng)在碳交易市場建設(shè)過程中，充分發(fā)揮出自身具備的職能，積極落實(shí)法律保障體系、政策保障體系以及市場監(jiān)督體系的建設(shè)工作。碳交易市場的穩(wěn)定運(yùn)行，離不開相關(guān)法律法規(guī)的制約。從歐美等發(fā)達(dá)國碳交易市場建設(shè)的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)來看，我國應(yīng)對現(xiàn)有法律法規(guī)體系進(jìn)行完善。以立法作為切入點(diǎn)，明確指出碳交易市場運(yùn)行的根本目標(biāo)、運(yùn)行制度、管理方式以及評測方法。最后，在進(jìn)行市場監(jiān)管體系的構(gòu)建工作時(shí)，務(wù)必要遵循科學(xué)、合理的基本原則，充分結(jié)合國家節(jié)能減排的總體目標(biāo)以及各地區(qū)發(fā)展情況、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，以確保市場監(jiān)督體系得以大范圍地覆蓋。設(shè)置專門的市場監(jiān)管組織機(jī)構(gòu)，明確組織職能，以確保充分發(fā)揮出組織在市場中的監(jiān)管作用。設(shè)立獎(jiǎng)懲機(jī)制，對碳交易市場中的違規(guī)行為嚴(yán)懲不貸。關(guān)于法律保障這方面，既可選擇單獨(dú)制定相關(guān)法律法規(guī)，也可在現(xiàn)有相關(guān)法律法規(guī)的基礎(chǔ)上進(jìn)行完善。
作者:時(shí)實(shí) 單位:武漢大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院
經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展趨勢不斷深入，伴隨著人流、物流、資金、生產(chǎn)資本的全球化資源配置，各國間貿(mào)易談判的深入，貿(mào)易壁壘逐步減少，國際分工協(xié)作不斷加強(qiáng)，必然帶來證券市場國際化。目前，在一些發(fā)達(dá)國家證券國際化的趨勢已十分明顯，不僅利用了國內(nèi)市場的資金來達(dá)到經(jīng)濟(jì)實(shí)體直接融資的目的，也借用了更廣闊的國家市場來進(jìn)行融資，有力的促進(jìn)了本國經(jīng)濟(jì)實(shí)體的發(fā)展和壯大。同時(shí)也促使本國資本參與全球市場資源配置，獲取更高的收益，提升了國民所得。證券市場的國際化是以各種有價(jià)證券為載體，在國際間進(jìn)行有序互通的資本流動(dòng)行為。參與證券市場的經(jīng)濟(jì)主體可以利用國際協(xié)議，突破國家之間的界限，在證券市場實(shí)現(xiàn)跨國買賣。要實(shí)現(xiàn)以上目的，必須同時(shí)滿足以下四個(gè)目標(biāo):一是證券交易所和證券商的國際化，本國的證券交易所與其他國家的證券交易所達(dá)成基于匯率換算體系的證券流通協(xié)議，證券商可以為市場參與的經(jīng)濟(jì)主體提供證券服務(wù)。二是本國的投資者可以參與境外協(xié)議國的證券投資買賣。三是本國的經(jīng)濟(jì)實(shí)體可以在境外協(xié)議國的證券市場公開發(fā)行上市股票、債券等有價(jià)證券。四是通過國際間證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)，對證券國際化的經(jīng)濟(jì)行為進(jìn)行有效監(jiān)管。最后，協(xié)議國參與方也應(yīng)同時(shí)具備以上同等條件，證券市場的國際化方可建立。
1我國證券市場國際化面臨的主要問題
我國的證券市場國際化起始于1982年，中國國際信托和中國銀行等金融機(jī)構(gòu)先后在美、日、新加坡等境外市場發(fā)行了外幣債券，拉開了境外直接融資的序幕。1993年我國開始允許企業(yè)在美國和香港發(fā)行N股和H股，2002年和2006年分別實(shí)行了QFII和QDII制度，2014年4月10日證監(jiān)會(huì)正式批復(fù)了額度為5500億元人民幣上海香港股市互聯(lián)互通試點(diǎn)，將我國證券市場不斷推行深入。但我國證券市場的滬深指數(shù)運(yùn)行軌跡獨(dú)立于國際證券市場多年，許多事實(shí)證明我國證券市場的國際化還存在很多制約因素。
1．1證券市場法規(guī)制度不完善、缺乏監(jiān)管
證券市場的運(yùn)轉(zhuǎn)需要一套切實(shí)可行的法律體系和規(guī)章制度體系，但我國證券市場恢復(fù)建立時(shí)間相對其它國家較短，盡管《證券法》早已頒布實(shí)施，其內(nèi)容的滯后性和監(jiān)管的缺乏導(dǎo)致市場出現(xiàn)了一系列違規(guī)行為，參與交易各方并未遵守市場規(guī)則或利用了市場規(guī)則的漏洞，缺乏誠信機(jī)制。在證券市場上經(jīng)常可以看到上市公司業(yè)績造假、公司包裝上市后巨額虧損、證券中介機(jī)構(gòu)定向給基金發(fā)行股票進(jìn)行利益交換、股票期貨市場操縱指數(shù)等等行為，嚴(yán)重的傷害了其他參與市場的主體———中小投資者。我國證券市場的信息披露規(guī)則，公司治理制度、自律準(zhǔn)則、股民訴訟程序、特別是證券監(jiān)管制度和執(zhí)法體系亟待完善和加強(qiáng)，如果我們忽視了這些制度和監(jiān)管，在未來的證券市場開發(fā)中就會(huì)十分被動(dòng)，極易被國際投機(jī)基金利用，帶來不必要的損失。
1．2人民幣資本賬戶尚未完全開放
我國的人民幣資本賬戶仍然沒有完全開放，與其它國家的貨幣開放路徑不同，我國的經(jīng)濟(jì)體量龐大，在資本賬戶尚未開放之前，人民幣已經(jīng)允許跨境結(jié)算和使用了，且跨境貿(mào)易結(jié)算規(guī)模已躍居世界第二，已實(shí)現(xiàn)人民幣經(jīng)常賬戶的開放。但貨幣不僅僅具有交易功能，它還有計(jì)價(jià)功能和儲(chǔ)備功能，資本市場的開放無疑要對國內(nèi)國際資本進(jìn)行計(jì)價(jià)，因此必然要求資本賬戶的進(jìn)一步開放。我國已開放了QDII、QFII、RQFII的人民幣資本賬戶，但總體上我國對資本賬戶的規(guī)則是嚴(yán)格的。同時(shí)，人民幣資本賬戶的開放對人民幣匯率和利率的影響都很大，是一個(gè)系統(tǒng)工程，在利率市場化和匯率機(jī)制改革之前，人民幣的資本賬戶開放只能是分階段逐步開放為宜。
1．3上市公司整體質(zhì)量堪憂
我國證券市場上市公司的整體質(zhì)量較差，首先表現(xiàn)在市場上存在大量績差和虧損公司，自2007年新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則實(shí)施以來，“連續(xù)三年虧損”的單一標(biāo)準(zhǔn)并未能有效改變上市公司“該退不退”或“退而不出”的狀況，績差公司通過粉飾報(bào)表等方法避免退市，每年推出市場的公司很少，而在美國、德國等成熟市場，每年退市公司以幾十計(jì)，退出機(jī)制不完善。其次，我國上市公司整體盈利分紅能力不佳，呈現(xiàn)出兩極分化的形態(tài)，自經(jīng)融危機(jī)始，許多周期性行業(yè)受到需求減少的沖擊，盈利大幅下滑甚至虧損。個(gè)別上市公司在上市前就出現(xiàn)經(jīng)營困難，僅僅為了融資而上市，上市后就開始虧損。只有金融類大盤股和一些新興行業(yè)，傳統(tǒng)消費(fèi)醫(yī)藥等行業(yè)保持了較穩(wěn)定的收益率。最后，我國的證券市場由于歷史形成的原因，片面追求融資功能，上市公司分紅回饋股東的意識和動(dòng)力不足，一味的融資擴(kuò)股，而沒有穩(wěn)定的股息回報(bào)，即使業(yè)績再好，盈利再多，也不能成為質(zhì)量良好的上市公司，目前市場中此類公司比例較低。
1．4我國證券市場的結(jié)構(gòu)性缺陷較突出
我國證券市場的結(jié)構(gòu)性缺陷主要表現(xiàn)在股票市場發(fā)展較完善，債券市場發(fā)展較滯后，且兩個(gè)市場內(nèi)部也發(fā)展不均衡。一個(gè)較為完備的證券市場需要股票市場和債券市場共同協(xié)調(diào)均衡發(fā)展。我國的股票市場十分強(qiáng)大，在很大程度上取代了債券市場的功能。由于債券市場發(fā)行的債券到期需要支付紅利和本金，具有較高的支付風(fēng)險(xiǎn)。因此許多企業(yè)避開債券市場轉(zhuǎn)而投向股票市場，這樣一來避免了違約成本，但稀釋和降低了企業(yè)的紅利和市盈率，犧牲了廣大中小投資者的利益，對證券市場的長遠(yuǎn)發(fā)展沒有好處，對上市公司本身的市值和信譽(yù)也要打一個(gè)很大的折扣。因此在債券市場內(nèi)部國債比率較大，而企業(yè)債沒有得到很好的發(fā)展。
2證券市場國際化發(fā)展趨勢與挑戰(zhàn)
一個(gè)國家證券市場國際化程度的高低，不僅反映了一國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，也反映了該國在國際市場的影響力和競爭力。中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展到現(xiàn)在，已經(jīng)成為世界上一支不可或缺的經(jīng)濟(jì)力量。隨著我國對外開放的深入，證券市場的對外開放不可避免。一個(gè)市場操作規(guī)范，供求交易活躍的，市場層次合理，投融資回報(bào)較強(qiáng)的國際化證券市場是我國證券市場發(fā)展的必然選擇。
2．1建立和完善與國際接軌的證券法律體系
證券市場的國際化首先離不開立法的支持，而且立法的范圍十分廣泛，應(yīng)統(tǒng)籌考慮，由面到點(diǎn)逐步推進(jìn)。修改法律法規(guī)的范圍包括《公司法》、《證券法》、《稅法》、《外匯管理法》、涉外企業(yè)法規(guī)等內(nèi)容。目前我國規(guī)定的上市公司必須是在國內(nèi)注冊的股份有限公司，而我國目前的股票市場由于銀行類股在市值中占比過高，導(dǎo)致股票指數(shù)不能反映整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況，因此在引入更多國內(nèi)其它類型大市值公司上市之外，在將來國際化程度不斷加深的同時(shí)，應(yīng)考慮允許與我國國民經(jīng)濟(jì)相關(guān)性較強(qiáng)的其它國外大市值上市公司在國內(nèi)股票市場融資上市，借以改善股票市場市值結(jié)構(gòu)。此外我國稅法規(guī)定對上市公司的分紅收取個(gè)人所得稅，在上市公司已經(jīng)繳納資本利得稅之后的分紅，個(gè)人所得稅是否可以免征，這些都有借鑒外國成熟市場的經(jīng)營，通盤考慮。我國的外匯管理體制是較嚴(yán)格的，這種嚴(yán)格的管理體制在經(jīng)濟(jì)體量較小的時(shí)候，起到了阻隔外界經(jīng)濟(jì)波動(dòng)對國內(nèi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響，但隨著國際化程度的加深和經(jīng)濟(jì)體量已經(jīng)足夠龐大，我國的外匯管理體制也應(yīng)逐步放松管制。綜合以上觀點(diǎn)，證券市場國際化需要循序漸進(jìn)的修改各項(xiàng)法律法規(guī)以適應(yīng)開放的需要。
2．2建立成熟完善的證券市場體系
一個(gè)完善的證券市場體系不但是指股票市場，也應(yīng)包括債券市場和期貨市場。在成熟的發(fā)達(dá)國家證券市場，企業(yè)融資的主要渠道是債券市場而不是股票市場，兩者比例大致為5:1。我國的證券市場恰好相反，將股票市場作為了融資的主要渠道，而不是做為資本金的補(bǔ)充渠道顯然是有缺陷的。長此以往，會(huì)導(dǎo)致實(shí)體經(jīng)濟(jì)缺乏經(jīng)營動(dòng)力和應(yīng)有的經(jīng)營壓力，有害于上市公司整體質(zhì)量，因此大力發(fā)展債券市場尤其是企業(yè)債市場，才能夠培育出良性發(fā)展的融資環(huán)境，才可為將來證券市場國際化吸引到數(shù)量龐大的低風(fēng)險(xiǎn)國際基金。我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展到今天，對外貿(mào)易不斷加深，如鐵礦石、原油、大豆、等大宗商品十分依賴進(jìn)口，但這些商品的定價(jià)權(quán)卻掌握在國際期貨市場，很明顯，我國的期貨市場雖然已經(jīng)起步，但與國際市場存在量和質(zhì)的差異。我們應(yīng)該借鑒國外市場的經(jīng)驗(yàn)，對這些大宗商品擴(kuò)大到岸期貨市場規(guī)模，逐步通過購買力和規(guī)模交易掌握一定的定價(jià)權(quán)，因此期貨市場的發(fā)展更應(yīng)較快與國際接軌。
2．3努力提高市場主體的參與能力
對上市公司來說，提高其經(jīng)營能力首先是提高其市值管理能力，國際證券市場一個(gè)好的上市公司首先是對投資者負(fù)責(zé)的公司，企業(yè)經(jīng)營的目標(biāo)是企業(yè)市值最大化，企業(yè)市值最大化已經(jīng)成為公司經(jīng)營的最高目標(biāo)和體現(xiàn)經(jīng)營績效的綜合性指標(biāo)。這種經(jīng)營目標(biāo)必然帶來經(jīng)營思維、經(jīng)營內(nèi)容、公司治理、業(yè)績考核、管理層激勵(lì)等方面的一系列變化。持續(xù)增長的凈資產(chǎn)，穩(wěn)定或較快的復(fù)合增長率，良好的現(xiàn)金流和企業(yè)負(fù)債水平，較高收益的分紅回報(bào)才能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)市值的最大化。對市場投資者來說，應(yīng)建立各種類型的證券市場基金公司，加大基金創(chuàng)新力度，倡導(dǎo)理性投資，改變我國中小投資者占比過高的現(xiàn)狀。這樣可以促進(jìn)理性投資理念，避免市場暴漲暴跌，又可以為轉(zhuǎn)換為基金投資者的中小投資者帶來穩(wěn)定合理的回報(bào)，有利于證券市場長遠(yuǎn)健康發(fā)展。對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，應(yīng)提高其執(zhí)業(yè)質(zhì)量，嚴(yán)格執(zhí)業(yè)監(jiān)管，避免其為謀取更高的收益而損害買賣雙方的利益。
2．4漸進(jìn)開放資本市場
從世界資本市場來看，已進(jìn)行資本開放的國家，其資本項(xiàng)目可兌換的步驟和進(jìn)程并不一致，但是大多數(shù)采取了審慎的、漸進(jìn)的步驟。我國已開放經(jīng)常項(xiàng)目兌換，為資本項(xiàng)目可兌換提高了具體的操作實(shí)踐。一般來說，資本項(xiàng)目的開放應(yīng)該先開放長期資本項(xiàng)目，后開放短期資本項(xiàng)目。在證券投資國際化進(jìn)程中，先開放債券市場投資，再開放股票市場投資。先開放機(jī)構(gòu)投資，再開放經(jīng)濟(jì)實(shí)體和個(gè)人投資。先開放資本流入，再開放資本流出。我國的資本項(xiàng)目對外開放應(yīng)總體把握這一原則，并適時(shí)選擇資本開放的突破口，初期可以滬港通等協(xié)議逐步推進(jìn)，繼而擴(kuò)大開放規(guī)模和開放范圍，同時(shí)要隨時(shí)解決開放過程中遇到的一系列新問題，不斷加強(qiáng)法律法規(guī)建設(shè)和監(jiān)管。絕不能為追求資本項(xiàng)目可兌換的進(jìn)度，而忽略其與我國證券市場發(fā)展程度相適應(yīng)的程度，避免不應(yīng)有的損失。
3結(jié)語
綜上所述，證券市場國際化是大勢所趨，是我國經(jīng)濟(jì)日趨國際化的必然選擇。只有很好的借助國際國內(nèi)兩個(gè)資本市場，逐步完善證券市場法律法規(guī)和監(jiān)管制度，建立成熟的證券市場體系，提高市場主體的參與能力，穩(wěn)步推進(jìn)資本對外開放，才能逐步融入國際證券市場，提升我國證券市場的總體質(zhì)量和國際話語權(quán)，服務(wù)于我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)的需要。應(yīng)對證券市場國際化挑戰(zhàn)，建立和完善與國際接軌的證券法律體系、建立成熟完善的證券市場體系、努力提高市場主體的參與能力、漸進(jìn)開放資本市場是當(dāng)前改革主要任務(wù)。
作者:殷浩文 單位:南京農(nóng)業(yè)大學(xué)金融學(xué)院
