時(shí)間：2022-07-26 03:02:15
序論：在您撰寫中國(guó)資本主義萌芽問(wèn)題初探時(shí)，參考他人的優(yōu)秀作品可以開(kāi)闊視野，小編為您整理的1篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
摘 要：資本主義首先是一種生產(chǎn)方式或生產(chǎn)組織，對(duì)資本主義萌芽的研究既要重視與之相關(guān)的“資本流通”暨資金市場(chǎng)等制度性因素的探討，也要從生產(chǎn)方式角度繼續(xù)進(jìn)行深入研究?；谥袊?guó)特定的歷史環(huán)境，中國(guó)沒(méi)有經(jīng)歷特許設(shè)立的歷史階段，故而中國(guó)的贏利性商業(yè)社團(tuán)（合伙乃至公司）雖在古代有了區(qū)別于股東個(gè)人的團(tuán)體性，某些類型的合伙也有了一些類似于法人的因素。但法人的正式形成還要到清末《公司律》公布之后。中國(guó)15——18世紀(jì)的資金市場(chǎng)（金融信用）相對(duì)于同時(shí)期西歐一些國(guó)家，表現(xiàn)出了票據(jù)化、社會(huì)化進(jìn)展遲滯的特點(diǎn)，新的信用工具有的缺乏、有的進(jìn)展緩慢，但它畢竟還是較好地適應(yīng)了當(dāng)時(shí)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
關(guān)鍵詞：資本主義萌芽，資本流通，法人，合伙
科大衛(wèi)先生最近發(fā)表的大作[1]對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)史上的關(guān)鍵問(wèn)題之一——資本主義萌芽問(wèn)題作了新的探討，筆者由此所得教益極多，因近年一直從事典當(dāng)業(yè)、高利貸資本、合伙制方面的研究，與大作內(nèi)容聯(lián)系頗為密切，一些問(wèn)題我也進(jìn)行了長(zhǎng)期的思考，觀點(diǎn)雖稍有不同，卻似有所補(bǔ)充。本文意欲就以下幾個(gè)問(wèn)題略述拙見(jiàn)如下，以就教于科大衛(wèi)先生及其他學(xué)界大雅。這些問(wèn)題包括：第一，中國(guó)資本主義萌芽問(wèn)題研究的主題問(wèn)題；第二，合伙組織與法人問(wèn)題；第三，15－18世紀(jì)中國(guó)資金市場(chǎng)[1]發(fā)育程度的估計(jì)問(wèn)題。
（一）“作坊資本主義”、“期貨市場(chǎng)的資本主義” ：與中國(guó)資本主義萌芽研究主題有關(guān)的幾個(gè)問(wèn)題
關(guān)于這一問(wèn)題，科大衛(wèi)先生在文中將中國(guó)學(xué)術(shù)界所研究的資本主義萌芽的實(shí)體稱之為“作坊資本主義”,認(rèn)為手工作坊既非資本主義的制度，亦不構(gòu)成引致資本主義原因，所以“作坊中雇傭關(guān)系的性質(zhì)，只不過(guò)是一個(gè)側(cè)面的問(wèn)題”?！澳敲从嘘P(guān)資本流通的制度，在中國(guó)是否已經(jīng)充分發(fā)展，是否足以提供大規(guī)模使用新技術(shù)的必需的投資”，才是“資本主義萌芽”討論的核心部分。既然如此，他主張改弦易轍，到“祀產(chǎn)的發(fā)展和交易過(guò)程證券的應(yīng)用中尋找資本主義制度的興起”。［1］（p59.61.67）那么中國(guó)資本主義萌芽問(wèn)題的研究究竟是“作坊資本主義”呢？還是明代以后的“祀產(chǎn)發(fā)展和交易過(guò)程證券的應(yīng)用”即“期貨市場(chǎng)的資本主義”：呢？也就是說(shuō)，我們是應(yīng)該從資本生產(chǎn)即生產(chǎn)方式的角度還是資本流通的角度來(lái)研究明清資本主義萌芽問(wèn)題[1](P67.P64)呢？這涉及到資本主義萌芽的實(shí)體及研究的主題問(wèn)題，值得我們首先為之置辯。
在開(kāi)始本文的討論時(shí)，亦欲仿科大衛(wèi)先生文之順序，先對(duì)“資本主義”這個(gè)名詞予以適當(dāng)?shù)恼J(rèn)識(shí)和界定。
應(yīng)該說(shuō)資本主義首先是一種生產(chǎn)方式或生產(chǎn)組織。馬克思的定義是“較多的工人在同一時(shí)間、同一空間（或者說(shuō)同一勞動(dòng)場(chǎng)所），為了生產(chǎn)同種商品，在同一資本家的指揮下工作，這在歷史上和邏輯上都是資本主義生產(chǎn)的起點(diǎn)?！?[2]( P358)這一起點(diǎn)的外在組織形式便是工場(chǎng)手工業(yè)，它存在于16世紀(jì)中葉到18世紀(jì)末葉。 [2]( P373)工場(chǎng)手工業(yè)最初是自發(fā)形成的，而“一旦它得到一定的鞏固和發(fā)展，它就成為資本主義生產(chǎn)方式的有意識(shí)的、有計(jì)劃的和系統(tǒng)的形式?！?[2]( P402)這一定義20世初的法國(guó)經(jīng)濟(jì)史專家保爾·芒圖是基本同意的、他首先指出：“所謂大工業(yè)，首先必須將其理解為一種組織、一種生產(chǎn)制度。”他認(rèn)為馬克思在《資本論》的某些篇幅中，完成了歷史學(xué)家的工作。[4](P9.P20)重視精神因素的W·桑巴特（1863-1942）、馬克斯·韋伯（1864——1920）也是如此。桑巴特雖然認(rèn)為“那由企業(yè)的精神和市民的精神組成一個(gè)統(tǒng)一的整體的心情稱為資本主義精神，這種精神創(chuàng)造了資本主義?！钡瑫r(shí)指出：“資本主義是一種交通經(jīng)濟(jì)的組織，在此項(xiàng)組織中通常有兩個(gè)不同的人口集團(tuán)對(duì)峙著：即生產(chǎn)手段的所有人和無(wú)產(chǎn)的純粹工人?！麄兘?jīng)過(guò)市場(chǎng)，互相結(jié)合，共同活動(dòng)，此項(xiàng)組織并且受營(yíng)利原則與經(jīng)濟(jì)的合理主義的支配?！?[5](P215.205)韋伯同樣認(rèn)為：資本主義的西方近代形態(tài)是一種“自由勞動(dòng)之理性的資本主義組織方式?！被蛘哒f(shuō)是一種“個(gè)人創(chuàng)辦的、具有固定資本和確定核算的理性企業(yè)?！盵6](P11)
在《世界經(jīng)濟(jì)通史》第22章中他還指出：這種“理性的工業(yè)組織”須具有六個(gè)先決條件方能成立，即企業(yè)家占有生產(chǎn)手段、市場(chǎng)的自由、合理的技術(shù)、合理的法律、自由勞動(dòng)、經(jīng)濟(jì)生活的商業(yè)化。[7]而其中最核心的因素則是自由勞動(dòng)，因?yàn)楹侠淼暮怂阋埠?、合理的法律也好，“只有在自由勞?dòng)的基礎(chǔ)上才是可能的”。[6](P12)最近的羅伯特·杜普萊西斯“則將資本主義視作物質(zhì)財(cái)富生產(chǎn)的一種特殊的組織方式。在資本主義經(jīng)濟(jì)制度下，個(gè)人和群眾以貨幣、信用、土地、生產(chǎn)性設(shè)備和原材料庫(kù)存等形式擁有資產(chǎn)。他們用這些資源雇傭工資勞動(dòng)者，依靠他們的勞動(dòng)生產(chǎn)出農(nóng)業(yè)和工業(yè)產(chǎn)品（商品），然后將他們?cè)谑袌?chǎng)上銷售，以實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)?！倍@種制度的核心，即“使資本主義制度區(qū)別于其他經(jīng)濟(jì)制度的是企業(yè)主和工人之間形成的關(guān)系”。[8](P5)
總而言之，資本主義首先是一種生產(chǎn)方式，或者說(shuō)是一種“生產(chǎn)制度”、“交通經(jīng)濟(jì)的組織”、一種“理性的工業(yè)組織”、“物質(zhì)生產(chǎn)的一種特殊的組織方式”。而“自由勞動(dòng)”或者說(shuō)“企業(yè)主和工人之間形成的關(guān)系”則是其中的核心因素。其他的因素都只有在自由雇傭勞動(dòng)的基礎(chǔ)上才是有意義的，誠(chéng)如恩格斯所言：在雇傭勞動(dòng)中“包含著全部資本主義生產(chǎn)方式的萌芽”。［9］（p296）既然如此，以雇傭勞動(dòng)為核心，探討明清手工業(yè)、農(nóng)業(yè)、礦治、航運(yùn)等行業(yè)資本主義生產(chǎn)的萌芽及發(fā)展應(yīng)該說(shuō)是基本正確的了。
那么，馬克思在《資本論》中又是如何研究資本主義的呢？是否如科大衛(wèi)先生所言“整部《資本論》都在討論資本流通過(guò)程”呢？[1](P57)答案顯然是否定的。首先，《資本論》研究的是資本流通、生產(chǎn)的全過(guò)程，或者說(shuō)《資本論》研究的是資本依次經(jīng)過(guò)三個(gè)階段，變換形式再回到原有形式的整個(gè)的循環(huán)運(yùn)動(dòng)。以圖示則大體如下：
資本循環(huán)總過(guò)程
第一階段：資本家在市場(chǎng)上以貨幣購(gòu)買勞動(dòng)力、生產(chǎn)資料，貨幣資本變成生產(chǎn)資本。
第二階段：資本家監(jiān)督雇傭工人進(jìn)行生產(chǎn)，創(chuàng)造出大于預(yù)付資本價(jià)值的商品，生產(chǎn)資本變?yōu)樯唐焚Y本。
第三階段：資本家出賣商品，商品的資本再轉(zhuǎn)化為貨幣資本。收回預(yù)付資本并實(shí)現(xiàn)剩余價(jià)值。
其中第一、第三階段是資本的流通過(guò)程；第二階段是資本的生產(chǎn)過(guò)程。其次，馬克思一生學(xué)術(shù)研究的目的，也是寫作《資本論》的目的，是要揭示資本主義生產(chǎn)方式存在、發(fā)展，及資本家剝削工人階級(jí)的秘密——剩余價(jià)值的生產(chǎn)，如果只研究資本的流通過(guò)程，是不可能達(dá)到這一目的的，因?yàn)橘Y本的流通過(guò)程是不創(chuàng)造剩余價(jià)值的。此外馬克思還指出，只有在重商主義時(shí)期——對(duì)現(xiàn)代生產(chǎn)方式進(jìn)行最早理論探討的時(shí)期——因?yàn)樯虡I(yè)資本是資本本身的最早的自由存在方式，并且曾產(chǎn)生過(guò)壓倒一切的影響，經(jīng)濟(jì)學(xué)才從流通過(guò)程出發(fā)。馬克思認(rèn)為這只抓住了假象。因?yàn)檫@實(shí)際上這是從流通過(guò)程獨(dú)立化為商業(yè)資本時(shí)所呈現(xiàn)的表面現(xiàn)象出發(fā)，而真正的現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)是從理論研究轉(zhuǎn)向生產(chǎn)過(guò)程的時(shí)候才開(kāi)始的。[3](P376)既然這樣，馬克思怎么會(huì)在《資本論》中通篇都去研究資本的流通過(guò)程呢？
那么，資本主義萌芽的研究與資本流通的制度的關(guān)系又如何呢？我覺(jué)得必須重視資本流通制度即資金市場(chǎng)的研究并將它與資本主義萌芽的研究結(jié)合起來(lái)。但是否中國(guó)資本主義萌芽研究必須完全轉(zhuǎn)向資本流通制度的研究，是否在研究后者的同時(shí)必須否定前者，是否必須到資本流通制度的發(fā)展中去尋找資本主義，而不理會(huì)生產(chǎn)方式的變革，則還須進(jìn)一步商榷。也就是說(shuō)對(duì)于資本主義萌芽與資本流通暨資金市場(chǎng)（金融信用）的關(guān)系還必須重新加以探討。才能確定生產(chǎn)方式變革與資本流通兩個(gè)因素孰輕孰重。[2]
從中外學(xué)術(shù)界對(duì)資本主義起源研究的整體狀況看，除馬克思主義史學(xué)之外，較早的有以馬克斯·韋伯及W·桑巴特為代表的定性學(xué)派，本世紀(jì)2、30年代以著名經(jīng)濟(jì)史專家H·皮雷納為代表的商業(yè)學(xué)派等[10]，比較近期的研究則有法國(guó)史學(xué)家費(fèi)爾南·布羅代爾、陶蒲（Maurice Dabb）[11](P89)、羅伯特·杜普萊西斯等。
這些作者時(shí)代不同，觀點(diǎn)各異，從其所提出的資本主義起源的核心因素看，如馬克思主義史學(xué)側(cè)重生產(chǎn)方式的變革，關(guān)注新經(jīng)濟(jì)因素在封建社會(huì)經(jīng)濟(jì)內(nèi)部的成長(zhǎng)；如W·桑巴特與馬克斯·韋伯注重某種精神因素的作用；H·皮雷納注重商業(yè)的作用；[10]布羅代爾注重高層商業(yè)及信用制度的作用，即集市、交易所、長(zhǎng)途販運(yùn)貿(mào)易及其相適應(yīng)的金融信用。[12](P87-93)黃仁宇總結(jié)意大利、尼德蘭、英國(guó)的經(jīng)驗(yàn)，概括出信用、專業(yè)經(jīng)理、及經(jīng)商技能三個(gè)因素，并指出重點(diǎn)是信用及法律對(duì)信用的支持[11](P57.P70.P95-96)等等。
由以上所引各家之說(shuō)看，資金市場(chǎng)（金融信用）因素越來(lái)越得到學(xué)術(shù)界的重視。實(shí)際上馬克思對(duì)資本主義起源的研究，也十分重視信用因素，馬克思認(rèn)為，中世紀(jì)小生產(chǎn)者的資本積累是非常微小的，因?yàn)槭止I(yè)、小農(nóng)業(yè)等“只容許有少量剩余產(chǎn)品，而且其中很大一部分要被消費(fèi)掉。”[15](P509注1)但是從流通領(lǐng)域中，很早便積累起了貨幣財(cái)富，這便是商業(yè)資本和高利貸資本。高利貸資本是同小生產(chǎn)，尤其是小農(nóng)占優(yōu)勢(shì)的情況相適應(yīng)的，它主要對(duì)小生產(chǎn)者放貸，也對(duì)那些顯貴主要是地主放貸，這是高利貸資本的“具有特征的形式”[3](P672)。但是高利貸資本也有其他的“從屬的形式”，如商人借貸貨幣作為資本去牟取利潤(rùn)的形式[3](P671)。至12世紀(jì)以后，作為高利貸資本的對(duì)立因素，信用制度發(fā)展起來(lái)了，在12和14世紀(jì)的威尼斯和熱那亞，由于海外貿(mào)易及建立在這貿(mào)易基礎(chǔ)之上的批發(fā)商業(yè)及國(guó)家擺脫舊式高利貸和貨幣經(jīng)營(yíng)者的需要，設(shè)立起了“信用組合”，在17世紀(jì)的荷蘭，雖然阿姆斯特丹銀行（1609）與后來(lái)的漢堡銀行（1619）一樣，并不標(biāo)志著現(xiàn)代信用制度發(fā)展中的一個(gè)時(shí)代，它純粹是一個(gè)存款銀行，但商業(yè)信用和貨幣經(jīng)營(yíng)業(yè)已隨著商業(yè)和工場(chǎng)手工業(yè)的發(fā)展而發(fā)展，使高利貸資本開(kāi)始從屬于工業(yè)資本與商業(yè)資本，舊式高利貸的壟斷自然地被推翻了。在17世紀(jì)后30年及18世紀(jì)初，整個(gè)英國(guó)都有一種反對(duì)高利貸、使工商業(yè)和國(guó)家擺脫高利貸的要求，在英格蘭銀行創(chuàng)立之前（1694以前），1683年即有設(shè)立國(guó)家信用銀行的計(jì)劃，而且不久確實(shí)設(shè)立起來(lái)了?，F(xiàn)代銀行制度，一方面把一切閑置的貨幣準(zhǔn)備金集中起來(lái)，投入貨幣市場(chǎng)，另一方面建立信用貨幣，限制貴金屬的流通[3](P680-683)。這樣銀行制度便造成了社會(huì)范圍的公共簿記和生產(chǎn)資料的公共的分配形式，從私人高利貸者手中奪取了資本分配的權(quán)力，從而將社會(huì)上可用的、可能的資本交給產(chǎn)業(yè)、商業(yè)資本家分配，這使資本揚(yáng)棄了它的私人性質(zhì)。
綜合以上所述來(lái)看，適應(yīng)資本主義生產(chǎn)方式的萌芽和發(fā)展，在反對(duì)高利貸資本的過(guò)程中，銀行及其他信用組合發(fā)展起來(lái)了，高利貸資本開(kāi)始從屬于產(chǎn)業(yè)資本和商業(yè)資本，隨著中央銀行的建立，信用貨幣發(fā)行，貴金屬流通受到限制，銀行制度便奪取高利貸資本掌握的分配社會(huì)資本的權(quán)力?？偠灾?，信用這一因素在資本主義生產(chǎn)關(guān)系萌生及走向社會(huì)化的過(guò)程中，是發(fā)揮了相當(dāng)大的作用的。
但是信用因素在資本主義萌生階段的作用不能隨意夸大。 14、15世紀(jì)歐洲呢絨工業(yè)紛紛從行會(huì)控制的城市遷往鄉(xiāng)村，“外包工制”受到商業(yè)資本的控制，[12](P18)資本主義生產(chǎn)開(kāi)始萌芽。然這種初興的資本主義企業(yè)規(guī)模很小，主要是利用現(xiàn)有的家庭紡織工人和他的工具，誠(chéng)如布羅代爾所言“除了個(gè)別例外，資本家并不關(guān)心大生產(chǎn)系統(tǒng)，滿足于通過(guò)家庭勞動(dòng)控制手工業(yè)生產(chǎn)，以便更好地保證生產(chǎn)的商業(yè)化。由于手工業(yè)方式的家庭勞動(dòng)的存在，制造廠直到19世紀(jì)還只占生產(chǎn)中的小部分?！?[12](P92)故而資本主義生產(chǎn)初起時(shí)顯然不需要那么大的資本或那么復(fù)雜的資本制度。即使后來(lái)英國(guó)工業(yè)革命初期還是如此，例如“英國(guó)的棉紡業(yè)革命是在普通生活的土壤中萌芽的，多數(shù)發(fā)明由工匠做出，工業(yè)家往往出身低下。投資最初數(shù)額較小，也容易借到?！?[12](P115-116)不但英國(guó)，工業(yè)革命時(shí)期的歐洲其他各國(guó)“大多數(shù)企業(yè)的開(kāi)業(yè)資本是以很不正式的方式籌自個(gè)人及其家庭、朋友、鄰居……廠房通常是租的，而且往往由原來(lái)別的用途——如寺院等——改建而成。需要量大的是周轉(zhuǎn)資本，而這往往是通過(guò)賒帳買進(jìn)、現(xiàn)金賣出擠出來(lái)的?！盵14](P264-265)正因?yàn)槿绱?，馬克思深刻地指出：并不是中世紀(jì)從流通領(lǐng)域積累起來(lái)的資本，事先購(gòu)買了原料、材料、工具等，以之與雇傭勞動(dòng)工人結(jié)合進(jìn)行資本主義的生產(chǎn)，“資本只不過(guò)是把它找到的大批人手和大量工具結(jié)合起來(lái)。資本只是把它們聚集在自己的統(tǒng)治之下?！边@便是資本的真正的積累過(guò)程。[15](P511)
總而言之，在資本主義萌芽階段，生產(chǎn)并不需要太大規(guī)模的資金，因而對(duì)金融信用暨資金市場(chǎng)的要求也不是那么高的。故而對(duì)資本主義萌芽過(guò)程中金融信用因素作用的估價(jià)似不宜過(guò)度。
當(dāng)然這里也絕對(duì)不是否定工業(yè)革命與金融信用（資金市場(chǎng)）的關(guān)系。而只是對(duì)資本主義萌芽階段（15-18世紀(jì)）與工業(yè)革命發(fā)生之后即近代工業(yè)資本主義階段對(duì)金融信用暨資金市場(chǎng)的需求之間的區(qū)別稍加強(qiáng)調(diào)而已。到了19世紀(jì)以后，隨著近代機(jī)器工業(yè)的建立和發(fā)展，它與資金市場(chǎng)（金融信用）的關(guān)系便發(fā)生了本質(zhì)的關(guān)系。依約翰·?？怂顾摚捎谏虡I(yè)貿(mào)易的推動(dòng)，歐洲18世紀(jì)手工業(yè)得到發(fā)展，在科學(xué)尤其自然科學(xué)的推動(dòng)下，機(jī)器工具及動(dòng)力發(fā)明，引起投資擴(kuò)張及形式變化，機(jī)器的應(yīng)用使手工業(yè)企業(yè)中固定資金開(kāi)始代替流動(dòng)資金取得中心地位，固定資本貨物種類增加。以機(jī)器為中心的固定資本有一個(gè)特點(diǎn)：就是其價(jià)值只能逐漸釋放，這樣就對(duì)取得流動(dòng)資金的取得提出了更高的要求。而主要適應(yīng)海上及陸上長(zhǎng)途販運(yùn)貿(mào)易、批發(fā)貿(mào)易之需求而成長(zhǎng)起來(lái)的西方資金市場(chǎng)（金融信用）在十八世紀(jì)得到發(fā)展，各種債券很容易地在市場(chǎng)上出售，流動(dòng)資金比較容易取得，[16]（p130-136）再加上十八世紀(jì)的歐洲利率水平已經(jīng)下降， [17]P413)于是乎工業(yè)革命便得資金市場(chǎng)（金融信用）之助而更快地向前推進(jìn)。
就中國(guó)16-19世紀(jì)上半葉的情況看，以高利貸、商業(yè)信用、各種形式合伙制為代表的資金市場(chǎng)（金融信用）在這一時(shí)期也得到較大的發(fā)展，高利貸中生產(chǎn)性、資本性放貸比例增加，且在一些地區(qū)、行業(yè)中與經(jīng)濟(jì)運(yùn)行形成穩(wěn)定的資金供求關(guān)系，利率表現(xiàn)出穩(wěn)定和下降；錢鋪、錢莊在進(jìn)行貨幣兌換的同時(shí)，開(kāi)始發(fā)行信用貨幣，清代以后帳局、票號(hào)興起，在進(jìn)行京債放貸及貨幣匯兌業(yè)務(wù)的同時(shí)，也多對(duì)商人放貸。再加上自古以來(lái)便已存在的當(dāng)鋪資本性放貸加強(qiáng)，各種形式合伙走向普遍化，一些合伙尤其是長(zhǎng)途販運(yùn)貿(mào)易中的合伙資本規(guī)模大為擴(kuò)展。各種金融機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)信譽(yù)較好的商業(yè)店鋪乃至富豪殷商都接受私人款項(xiàng)存儲(chǔ)，一些金融機(jī)構(gòu)因此大大加強(qiáng)了作為信用中介機(jī)構(gòu)的功能。商人尤其是鋪店零售商人還通過(guò)“賒”的手段獲得信用。所有這些使工商業(yè)者能夠較快地籌集資本或獲得流動(dòng)資金，從而較好地適應(yīng)了16世紀(jì)以后長(zhǎng)途販運(yùn)的發(fā)展、經(jīng)濟(jì)作物種植和農(nóng)業(yè)手工業(yè)的地區(qū)分工、手工作坊和手工工場(chǎng)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要。亦基本上適應(yīng)了當(dāng)時(shí)資本主義萌芽發(fā)展的需要。這種關(guān)系在以下將詳細(xì)論之。至于19世紀(jì)后半期及二十世紀(jì)初工商業(yè)企業(yè)與資金市場(chǎng)關(guān)系問(wèn)題，不屬本文范圍，此不具論?？蓞⒁?jiàn)洪葭管[18]、李一翔[19]等人的大作。
最后還須指出的是，為了否認(rèn)所謂的“作坊資本主義”，科大衛(wèi)先生極力否認(rèn)工廠制度與作坊的關(guān)系，認(rèn)為“手工作坊既非資本主義的制度，亦不構(gòu)成資本主義的原因；工廠是資本主義的制度，但是它并非由手工作坊演變而來(lái)，而是19世紀(jì)西方工業(yè)革命的產(chǎn)物。它包涵了如同在作坊中使用的雇傭勞動(dòng)，還把會(huì)計(jì)的方法用于生產(chǎn)的管理?！盵1](P59)這一觀點(diǎn)指出了二者的區(qū)別，是有道理的，但是完全否認(rèn)二者之間的聯(lián)系，則又有不妥。理由是：第一、工廠制度既是19世紀(jì)上半葉工業(yè)革命的產(chǎn)物，同時(shí)也是手工業(yè)生產(chǎn)方式，尤其是手工作坊乃至與之相適應(yīng)的整個(gè)社會(huì)關(guān)系長(zhǎng)期演變的一個(gè)結(jié)果。作為一種生產(chǎn)方式（或“生產(chǎn)關(guān)系”或“制度”）絕對(duì)不是在19世紀(jì)上半葉一僦而就的，從西方經(jīng)濟(jì)史看，至少經(jīng)歷了獨(dú)立手工作坊——手工工場(chǎng)——工廠這樣的演變過(guò)程。中國(guó)雖未經(jīng)歷獨(dú)立的手工工場(chǎng)階段，但后世大機(jī)器工廠與手工作坊及手工工場(chǎng)生產(chǎn)關(guān)系的繼承性也是非常明顯的。而且這種繼承，不僅表現(xiàn)在“包涵了雇傭勞動(dòng)”，而且表現(xiàn)在包涵了與工廠制度有關(guān)的另一極即有關(guān)資本的一系列制度，如資本組織方式、企業(yè)經(jīng)營(yíng)方式等。也就是說(shuō)，如果沒(méi)有在手工作坊及手工工場(chǎng)階段積累的生產(chǎn)關(guān)系的基礎(chǔ)，即使發(fā)生類似工業(yè)革命的技術(shù)變革，工廠制度的產(chǎn)生恐怕也只能是一種幻想。工廠制度既建立在大機(jī)器工業(yè)的技術(shù)基礎(chǔ)之上，也建立于手工作坊、手工工場(chǎng)以來(lái)不斷積累的生產(chǎn)關(guān)系（或曰制度）基礎(chǔ)之上。就中國(guó)的情況看，近代工業(yè)雖由國(guó)外移植，但不少工廠即建立于手工工場(chǎng)的基礎(chǔ)之上，而且不少傳統(tǒng)的工場(chǎng)手工業(yè)轉(zhuǎn)化成了近代化工廠[25]（P 77-78）第二、生產(chǎn)關(guān)系確實(shí)是適應(yīng)于與特定技術(shù)相適應(yīng)的生產(chǎn)力的變化的，但生產(chǎn)關(guān)系也不是完全被動(dòng)的，它也有自己的發(fā)展規(guī)律、自己的獨(dú)立性和連續(xù)性，否認(rèn)這種獨(dú)立性、完全割斷這種連續(xù)性是不準(zhǔn)確的。
總而言之，自20世紀(jì)90年代以來(lái)，中國(guó)學(xué)術(shù)界對(duì)貨幣、借貸、合伙、典當(dāng)?shù)扰c資本流通有關(guān)的制度進(jìn)行了相當(dāng)深入的研究，這一研究擴(kuò)展了我們對(duì)資本主義萌芽問(wèn)題的認(rèn)識(shí)，促使我們對(duì)資金市場(chǎng)（金融信用）因素的作用作出新的評(píng)價(jià)，但既然是資本主義萌芽問(wèn)題，其主題仍只能是對(duì)生產(chǎn)方式變革的研究，資金市場(chǎng)即資本流通方式只是與之相適應(yīng)的環(huán)境問(wèn)題、條件問(wèn)題。
（二）合伙組織與法人問(wèn)題
科大衛(wèi)先生談到宗族財(cái)產(chǎn)的合股占有時(shí)指出：“祀產(chǎn)可以比生意的合伙關(guān)系維持更長(zhǎng)的時(shí)間……因此有名義擁有財(cái)產(chǎn)的祖先或神明，就具有了法人的特性……也許可以說(shuō)，祀產(chǎn)是傳統(tǒng)中國(guó)對(duì)沒(méi)有皇帝特許的情況下，如何合股問(wèn)題的一個(gè)答案……祖先和神明成為唯一有可能維持永恒不變的組織。在這種情形之下，不能期待會(huì)有長(zhǎng)期存在的以個(gè)人名義擁有的資本性組織。如果說(shuō)明清時(shí)期有長(zhǎng)期存在的資本主義的組織，那么它們就是嘗產(chǎn)和廟產(chǎn)。”“許多祀產(chǎn)都表現(xiàn)了企業(yè)性的目標(biāo)?！鄙倘速Q(mào)易是用號(hào)的名義做的，而卻用堂的名義擁有房地產(chǎn)。“這些生意和財(cái)產(chǎn)，或者其中的股份，就會(huì)成為以堂名義設(shè)立的嘗產(chǎn)，傳給子孫，而子孫不能將其瓜分掉。相反，合伙和其他名目的生意維持的時(shí)間要短暫得多”。[1](P62-63)
故而，科大衛(wèi)先生認(rèn)為：以合股形式占有的嘗產(chǎn)和廟產(chǎn)，雖無(wú)皇帝特許，但卻是一種長(zhǎng)期存在的資本組織，“具有了法人的特性”；相反“合伙和其他名目的生意維持的時(shí)間要短暫得多?！币蚨痪哂蟹ㄈ颂匦?。那么“合伙和其他名目的生意”究竟是否法人？在什么條件下才能具有法人特性呢？究竟應(yīng)該怎樣看待廟產(chǎn)、祀產(chǎn)具有法人特性的問(wèn)題呢?
應(yīng)該說(shuō)，完整意義上的、近代的法人制度首先是從西方成長(zhǎng)起來(lái)的，所以我們首先必須從西方中世紀(jì)及近代早期經(jīng)濟(jì)、法律發(fā)展的歷史來(lái)考察這一問(wèn)題。從這一角度看，我們發(fā)現(xiàn)在西方中世紀(jì)及近代早期存在多種多樣的商業(yè)社團(tuán)組織，如行會(huì)、合伙等，而這些社團(tuán)是在從自由設(shè)立到特許設(shè)立的過(guò)程中轉(zhuǎn)變?yōu)榉ㄈ?，而后又由特許設(shè)立轉(zhuǎn)變?yōu)樽杂勺?cè)設(shè)立并進(jìn)一步向大眾開(kāi)放的。方流芳以西方行會(huì)的轉(zhuǎn)變?yōu)槔?，認(rèn)為：“導(dǎo)致這種轉(zhuǎn)變的原動(dòng)力是對(duì)行政性壟斷的追求?！薄罢乔笾趪?guó)家權(quán)力的加入，以形成私人力量難以單獨(dú)實(shí)現(xiàn)的行業(yè)壟斷?！倍鴩?guó)家之所以確認(rèn)商業(yè)社團(tuán)的法人地位，“正是將商業(yè)社團(tuán)改造成推行公共政策的工具?！币虼朔ㄈ顺跏夹螒B(tài)的最本質(zhì)的特征即是“政企合一”，“法人社團(tuán)被視為是國(guó)家權(quán)力的延伸?！?[21](P157)
從西方法人制度發(fā)展的一般進(jìn)程看，它經(jīng)歷了從特許設(shè)立到準(zhǔn)則設(shè)立的發(fā)展過(guò)程。早在13至15世紀(jì)的英國(guó),大部分行會(huì)通過(guò)受領(lǐng)皇家特許狀或經(jīng)國(guó)會(huì)法令特準(zhǔn)成為法人社團(tuán)。16世紀(jì)以后，由于海外貿(mào)易的擴(kuò)大，此類特許公司普遍起來(lái)，此后，歷經(jīng)三個(gè)世紀(jì)的發(fā)展，直至19世紀(jì)中葉，伴隨著特許制向準(zhǔn)則設(shè)立的過(guò)渡，特許公司才逐漸消退。 [21](P158)、 [22]（P55-56）早期特許公司主要是一種管理性質(zhì)的公司，資合不是必要條件，隨著貿(mào)易尤其是海外貿(mào)易的發(fā)展，從16世紀(jì)開(kāi)始，從特許公司衍生出一種叫做合股公司的海外貿(mào)易組織。（joint stock company），這是一種行政壟斷權(quán)與資本相結(jié)合的公司形式，或又稱特許合股公司（chartered joint－stock company），隨著特許合股公司的形成，獨(dú)立法人人格的特征也就完全成型。與此同時(shí)，在特許公司出現(xiàn)很久以前便已出現(xiàn)的各類合伙企業(yè)，即非特許企業(yè)也在不斷申請(qǐng)而成為特許公司；特許公司最初只不過(guò)是行會(huì)即基爾特組織的海外貿(mào)易延伸而已，后來(lái)隨著它的發(fā)展，它才向國(guó)內(nèi)各行業(yè)延伸。
隨著特許合股公司的成立及壯大，在原有合伙股份已經(jīng)大量被轉(zhuǎn)讓的基礎(chǔ)上，向社會(huì)募集股份資本及合股股份的轉(zhuǎn)讓隨之興旺，17世紀(jì)末在阿姆斯特丹、倫敦已經(jīng)有較固定的股票交易場(chǎng)所。但股份交易引發(fā)社會(huì)投機(jī)，發(fā)行可轉(zhuǎn)讓股票成了一種無(wú)本取利的特權(quán)，大量商人假冒特許公司參與股票的投機(jī)，引起股票泡沫化，為了打擊投機(jī)，扭轉(zhuǎn)這種股票泡沫化趨勢(shì)，以1719年英國(guó)泡沫法案為代表，各國(guó)頒布了一系列法案。但這一法案亦嚴(yán)重傷害了股票投資者，至1825年，英國(guó)泡沫法案廢除，1844年英國(guó)合股公司法出臺(tái)，規(guī)定廢除特許法人，人們可以通過(guò)自由注冊(cè)的方式，獲得組建企業(yè)的法人資格，無(wú)論是特許法人還是自由注冊(cè)的法人，其股份均可自由地轉(zhuǎn)讓。從此法人失去了受領(lǐng)壟斷權(quán)及分擔(dān)國(guó)家職能的特殊地位，這樣政企分開(kāi)、政府職能在私法領(lǐng)域受到極大限制。[22](P59.P62) 、[21]（P162-163）
綜合以上所述可見(jiàn)：第一、無(wú)論特許設(shè)立還是依法自由注冊(cè)設(shè)立，法人資格都是國(guó)家給予的。[23](P31)第二、法人的出現(xiàn)是國(guó)家對(duì)營(yíng)利性商業(yè)社團(tuán)追求行政性壟斷的結(jié)果，一方面國(guó)家力圖通過(guò)這種手段推行它的某些公共政策，而另一方面，這些接受法人地位的社團(tuán)則力圖通過(guò)公法權(quán)力的干預(yù)，達(dá)到取得壟斷某些行業(yè)經(jīng)營(yíng)權(quán)的目的。既然如此，我們可以從這兩個(gè)角度看看中國(guó)古代是不是也存在類似的歷史過(guò)程？
據(jù)筆者所見(jiàn)，目前學(xué)術(shù)界談到合伙與法人問(wèn)題最早的當(dāng)推日本學(xué)者今堀誠(chéng)二先生，他將中國(guó)古代合伙分為三種形態(tài)，認(rèn)為即使是均等出資、平均分配的古典合伙，合伙也可以對(duì)抗合伙的出資者，“具備了作為第三者的團(tuán)體性”；[24](P622)而合伙分化第一類型的合伙，“帶有對(duì)抗于無(wú)機(jī)能資本家的獨(dú)立性”及“獨(dú)立于機(jī)能資本家的團(tuán)體性”，這種團(tuán)體性是一種“具備了相當(dāng)接近于法人資格的團(tuán)體性?！?[24]( P718)而對(duì)鋪東型合伙卻認(rèn)為“合伙的獨(dú)立性并不十分充分，未達(dá)到所謂法人格的地步”。 [24]( P758.) [1]可見(jiàn)今堀先生是從團(tuán)體性角度探討法人問(wèn)題的。吳承明先生論及明代晉商資本合伙制時(shí)認(rèn)為，明代徽商中的合伙，“可能還不是組成一個(gè)法人”。 [25]彭久松、陳然認(rèn)為四川自貢鹽場(chǎng)的契約股份制極類似于近代的有限責(zé)任公司，是一種“由不同的財(cái)產(chǎn)主體按一定章程組建的以營(yíng)利為目的并承擔(dān)民事責(zé)任的經(jīng)濟(jì)聯(lián)合體”。[26]曹樹(shù)基認(rèn)為：清代臺(tái)灣墾號(hào)是股份制企業(yè)，“類似于現(xiàn)代的法人，它擁有獨(dú)立的資產(chǎn)，具有法人資格，承擔(dān)民事責(zé)任?！薄熬邆淞祟愃片F(xiàn)代企業(yè)法人的基本功能。”[27]《中國(guó)民法史》則認(rèn)為：中國(guó)古代的各種民事權(quán)利主體包括合伙并不是法人，因?yàn)椤爸袊?guó)法人組織是從清末開(kāi)始的”，即在清末第一次民法草案頒布之后才存在法人制度。[28]（589）
應(yīng)該說(shuō)，就中國(guó)古代的整體情況看，手工業(yè)、礦冶業(yè)、商業(yè)中的合伙制店鋪、作坊、工場(chǎng)或一次性的合伙販賣的結(jié)成，均是依事實(shí)設(shè)立，而不是依法設(shè)立。除了要遵守官府維持政治社會(huì)秩序的一般法律之外，其成立及經(jīng)營(yíng)并不依據(jù)特定的法律規(guī)范，不但國(guó)家成文法中沒(méi)有相關(guān)內(nèi)容，封建地方政府及有關(guān)城市對(duì)工商業(yè)的一般政策中也缺乏相關(guān)規(guī)定。但是如上所述，官府處理與合伙組織有關(guān)的問(wèn)題時(shí)又確實(shí)是將它作為團(tuán)體來(lái)處理的，以區(qū)別于參加合伙的各股東個(gè)人。這一事實(shí)表明合伙作為一種營(yíng)利性社團(tuán)已經(jīng)成為當(dāng)時(shí)的民事法律主體之一，其財(cái)產(chǎn)的占有及經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的開(kāi)展，是以團(tuán)體的名義進(jìn)行的，也就是說(shuō)，其權(quán)利義務(wù)與合伙各股東個(gè)人的權(quán)利義務(wù)是有區(qū)別的。總而言之，合伙即使不象有些學(xué)者所主張的那樣：“企業(yè)是不是具有法律地位，歸根到底是由國(guó)家頒行的有關(guān)法律條文，如公司法所賦予的，即是國(guó)家法律給定的，”[23](P31)也就是說(shuō)必須有明確的公司法，依此成立的合伙組織或公司組織等營(yíng)利性社團(tuán)才是法人，因?yàn)槿缟纤?，在公司特許設(shè)立階段是談不上公司法的。但是像以上幾位學(xué)者那樣從合伙的團(tuán)體性、合伙組織的內(nèi)部特征、設(shè)立及存在的時(shí)間長(zhǎng)短等法人的非本質(zhì)特征來(lái)確定合伙是不是一個(gè)法人團(tuán)體，似乎也是不準(zhǔn)確的。這樣看來(lái)，將廟產(chǎn)、祀產(chǎn)看成具有法人特性也就不怎么正確了。
那么我們從什么角度來(lái)考察中國(guó)法人制度的形成和演變，或者說(shuō)從什么角度來(lái)考察中國(guó)營(yíng)利性商業(yè)社團(tuán)（合伙、公司）是怎樣被賦予法人地位的呢？
與西方中世紀(jì)經(jīng)濟(jì)史類似，中國(guó)歷史上也存在著“行”的組織，唐宋時(shí)代“行”的組織，除了同行業(yè)集會(huì)、平常經(jīng)營(yíng)聚集在一起以外，主要功能是官府向工商業(yè)者進(jìn)行征斂。宋人記載言：“市肆謂之行者，因官府科索而得此名?！盵29](卷13《團(tuán)行》)明中葉以后，會(huì)館出現(xiàn)；清代中期之后，公所、公會(huì)出現(xiàn)，這些類似于西方基爾特的組織才具有了管理壟斷工商業(yè)的某些功能。
但是因?yàn)橹袊?guó)古代歷史與西方古代中世紀(jì)史發(fā)展的差異，“行”也好、“會(huì)館”也好、“公所”也好，不但中國(guó)封建國(guó)家沒(méi)有明確地以某種形式賦予它以法人的資格，而且最終“行”、“會(huì)館”、“公所”等組織也未演變成實(shí)際上的營(yíng)利性社團(tuán)組織。
與西方特許設(shè)立形式上有些類似的事件是明清時(shí)代牙行的憑帖設(shè)立。明清牙行均需由朝廷批準(zhǔn)，給予官帖，才能設(shè)立。從官帖所登記的內(nèi)容看，大致相當(dāng)于營(yíng)業(yè)許可證。由官府查選地方殷實(shí)可靠的人戶充當(dāng)。雍正十一年以后，整理牙帖，規(guī)定各省牙帖定數(shù)，從此以后，牙行設(shè)立不許隨意增加。而牙行的主要職能，一是替商人服務(wù)，即在商品交易中發(fā)揮居間、中介的作用；二是替官府執(zhí)行某種市場(chǎng)管理的職能，如平準(zhǔn)物價(jià)、監(jiān)督度量衡、維護(hù)地方治安等 [30]（P1311-1332）。這樣看來(lái)，雍正十一年以后牙行雖不是被特許經(jīng)營(yíng)，但確實(shí)具有一定程度的行業(yè)壟斷的意義，因?yàn)檠捞麛?shù)量有限，故在一定地段市場(chǎng)中，一家或幾家牙行是有一定壟斷專利的意義的。而且政府也通過(guò)牙行執(zhí)行了部分公共功能。所以牙行的憑帖設(shè)立及所具有的功能確與西方公司的特許設(shè)立有某些相似的外部特征，但是因?yàn)閮身?xiàng)本質(zhì)特征的區(qū)別，使我們還不能斷定二者之間就是完全相同的，第一、憑帖對(duì)牙行是否專享其特定名稱、統(tǒng)一印章，其成員是否可以利用其名稱發(fā)起訴訟或應(yīng)訴等即關(guān)于牙行主體特征缺乏規(guī)定。第二、對(duì)于牙行的機(jī)構(gòu)、合股原則、成員責(zé)任、牙行擔(dān)任的政府職能等也無(wú)明確的規(guī)定。因而牙行雖憑帖設(shè)立，但也很難說(shuō)他已經(jīng)具有了法人的特征。
前引方流芳的論文還提到一個(gè)有趣的歷史事實(shí)，那就是，中國(guó)于康熙五十九年（1720年）設(shè)立了專司對(duì)外貿(mào)易的行商（洋行、十三行），而與洋行打交道的主要外商，即是由英王特許設(shè)立、壟斷遠(yuǎn)東海外貿(mào)易和殖民事業(yè)的東印度公司。方流芳認(rèn)為，二者頗為相似：（1）同是權(quán)力當(dāng)局特許設(shè)立；（2）同樣分擔(dān)政府職能，行使公共權(quán)力；（3）同樣從政府處獲得壟斷特權(quán)。作為分擔(dān)公共職能的補(bǔ)償；（4）同是若干商人的集合體，且與官方有千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。那么這些洋行是否就是某種與東印度公司類似的特許法人社團(tuán)呢？方流芳認(rèn)為是肯定的，因?yàn)?，“在這種歷史的巧合背后隱含著法人社團(tuán)的共同源頭——公共權(quán)利與私法權(quán)利的混合?！盵21]（P164-165）但是這種觀點(diǎn)理由似乎也不充足，雖然洋行特許專營(yíng)的色彩比之一般牙行更濃一些，但與以上所述牙行的一般特征一樣，同樣缺少法人特許設(shè)立所應(yīng)該具有的本質(zhì)特征，故而也不能說(shuō)清代洋行己經(jīng)是一個(gè)類似于東印度公司的法人社團(tuán)。
綜上所述可見(jiàn)，法人制度的確立暨合伙、公司等營(yíng)利性社團(tuán)組織被賦予法人資格，在中國(guó)已經(jīng)錯(cuò)過(guò)了特許設(shè)立的階段，而直接要到清末《公司律》等法律的制訂，他們才真正取得這一資格，[2]當(dāng)然，誠(chéng)如方流芳所論，西方近代商業(yè)公司（非行政壟斷性的營(yíng)利性社團(tuán)法人）制度雖然引入中國(guó)似乎毫無(wú)障礙。但是中國(guó)境內(nèi)實(shí)際存在的公司真正轉(zhuǎn)變成近代商業(yè)公司卻步履維艱。從推行的過(guò)程看：中國(guó)近代公司制度的首先是在通商口岸的一些外資企業(yè)中推行，華人投資多于此附股，然后是由中國(guó)自己創(chuàng)辦的所謂“官督商辦”的工礦企業(yè)，最后才是民間資本成立的一些家族企業(yè)。[23]（P103-173）還值得注意的是：1949年以后大陸公司企業(yè)之被賦予法人地位，大體也遵循了這樣一個(gè)發(fā)展的軌跡：即先是因外國(guó)獨(dú)資及中外合資企業(yè)的發(fā)展而制定《中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》、《外資企業(yè)法》（1980）、《中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》（1988年），然后在《民法通則》公布（1986年）以后，國(guó)內(nèi)全民所有制企業(yè)、集體所有制企業(yè)等也與外資、中外合資企業(yè)一樣獲得了法人地位。至1988年《私營(yíng)企業(yè)暫行條例》頒布，規(guī)定私人企業(yè)中的有限責(zé)任公司形態(tài)為法人。[31]中國(guó)的法人制度才算是大體建立起來(lái)了，當(dāng)然還需進(jìn)一步完善。
(三)關(guān)于15－18世紀(jì)中國(guó)資金市場(chǎng)發(fā)育程度的估計(jì)
對(duì)于這一問(wèn)題，科大衛(wèi)先生在中西對(duì)比的背景下，指出：“在15－18世紀(jì)的歐洲，從高層的金融界（high finance）到零售業(yè)的運(yùn)作，發(fā)生過(guò)一場(chǎng)商業(yè)革命，接踵而來(lái)的，包括保險(xiǎn)業(yè)、銀行、有限公司、股票交易、商業(yè)融資（business financing）、債券（interest-bearing instruments）等一系列制度被創(chuàng)造出來(lái)?，F(xiàn)在，西方的歷史學(xué)家把這些制度視為工業(yè)革命前資本主義的建筑構(gòu)件，在工業(yè)融資的增長(zhǎng)中發(fā)揮了巨大作用。同樣的情況在中國(guó)沒(méi)有出現(xiàn)，那么，為什么會(huì)這樣？”。[1](P64)那么，此時(shí)的中國(guó)資金市場(chǎng)（金融信用）究竟發(fā)展到一個(gè)什么水平了呢？應(yīng)該說(shuō)，確實(shí)有些近代工業(yè)革命必需的金融信用制度在中國(guó)沒(méi)有形成，如保險(xiǎn)業(yè)、股票交易所等。但整體上估計(jì)，適應(yīng)15－18世紀(jì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、變化，中國(guó)資金市場(chǎng)發(fā)育也得到了相當(dāng)大的發(fā)展，隨著專業(yè)性地區(qū)集團(tuán)商人活動(dòng)的加強(qiáng)，資本的流動(dòng)性已經(jīng)達(dá)到相當(dāng)高的水平。其中像所謂銀行、商業(yè)融資等在當(dāng)時(shí)已經(jīng)形成，并且成為當(dāng)時(shí)工商業(yè)運(yùn)行不可或缺的前提條件，而股份公司、股票交易、債券等也有了一定程度上的萌芽。以下便逐一對(duì)有關(guān)事實(shí)稍加申述。
關(guān)于近代銀行制度的起源，是中國(guó)經(jīng)濟(jì)史界的一個(gè)老問(wèn)題。日本學(xué)者加藤繁、日野?三郎曾對(duì)唐宋時(shí)期專營(yíng)存款的機(jī)構(gòu)——柜坊進(jìn)行了深入細(xì)致的考證論述，認(rèn)為是中國(guó)早期金融業(yè)者，中國(guó)早期銀行制度即源于此，但因材料缺乏，以下兩點(diǎn)尚不能完全證實(shí)：一是柜坊的存款是否有息？二是柜坊是否利用商人、居民的存款進(jìn)行放貸等經(jīng)營(yíng)？故而柜坊是否作為信用中介的銀行這一點(diǎn)也不能完全確定。實(shí)際上循著這一思路，我覺(jué)得宋元以后的質(zhì)庫(kù)、典當(dāng)鋪在更大程度上具有了早期銀行機(jī)構(gòu)的特色，這不但因?yàn)樗杏凭玫臍v史、固定的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、地點(diǎn)、資本核算等，更重要的它具有了信用中介的功能，因?yàn)樗卧院笏冗M(jìn)行固有的動(dòng)產(chǎn)抵押放貸，而且還經(jīng)營(yíng)了有息存款，清代以后的當(dāng)鋪還根據(jù)本鋪資本及信用狀況，發(fā)行錢票，這樣它作為近代金融機(jī)構(gòu)的特色就更濃厚了。如果專論15－18世紀(jì)，則除了當(dāng)鋪之外，錢鋪及帳局也具有了早期銀行機(jī)構(gòu)的性質(zhì)。至少?gòu)?6世紀(jì)開(kāi)始，錢鋪在進(jìn)行錢銀兌換業(yè)務(wù)的同時(shí)，也進(jìn)行各種放款；早期的帳局以放京債為主，逐漸也對(duì)商人放款，并接受商人、官僚、地主、農(nóng)民等城鄉(xiāng)居民家庭及店鋪存款。
至于商業(yè)融資，如果是指對(duì)商人的經(jīng)營(yíng)性資本放貸的話，那么中國(guó)15至18世紀(jì)這種資本性放貸是相當(dāng)普遍的。除典當(dāng)、錢鋪、銀號(hào)、帳局等銀行業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)工商業(yè)者進(jìn)行經(jīng)常性資金放貸外，一般商鋪如布鋪、綢鍛鋪、雜貨鋪、鹽鋪等及一般商人、地主、貴族、官僚家庭也常以閑置資金及家財(cái)對(duì)商人放貸。這種放貸包括開(kāi)辦資本及流動(dòng)資金放貸。在一些商業(yè)發(fā)達(dá)的城市，主要是同城的金融機(jī)構(gòu)、店鋪及私人放貸者與商人之間結(jié)成了比較穩(wěn)定的資金供求關(guān)系。
以上所述似乎都是一種直接的貨幣存貸，實(shí)際上，除此之外工商業(yè)者還常得到其他多種形式的信用。主要包括以下幾種：
一是合伙。商人除借貸外，還常通過(guò)與人合伙獲得足夠的資本。15－18世紀(jì)的合伙一般分為三種類型，第一種類型是資本與資本合伙；第二種類型是資本與勞動(dòng)合伙；第三種類型是介于二者之間，即以勞動(dòng)參加合伙者除以經(jīng)營(yíng)勞動(dòng)及能力參加利潤(rùn)分配外，自己還出一部分貨幣或?qū)嵨镔Y本。除了這種以資本或勞動(dòng)臨時(shí)組成的合伙組織外，合會(huì)、宗族財(cái)產(chǎn)共有等社會(huì)固有的組織形式也常向合伙組織形式轉(zhuǎn)化。這一時(shí)期合伙的股份化已經(jīng)非常普遍，股份轉(zhuǎn)讓也已比較常見(jiàn)。
二是商業(yè)信用。這里且不論政府與商人之間的商業(yè)信用關(guān)系，只將民間商人與商人之間發(fā)生的商業(yè)信用關(guān)系做一個(gè)簡(jiǎn)要的概括。從這一角度看，15－18世紀(jì)商業(yè)信用主要有三種形式：第一是賒，如販商通過(guò)牙行對(duì)鋪店商人乃至直接對(duì)手工作坊和個(gè)體手工業(yè)者提供商業(yè)信用，這種商業(yè)信用從牙商角度看也是販商給予自已的信用。第二，匯兌，貨幣從一個(gè)地方匯到另一個(gè)地方。既可以是一次性地由會(huì)票所記目的地的家庭或商號(hào)兌現(xiàn)，也可在有人愿意最終承兌的情況下零星支用，不過(guò)在零星支用時(shí)，須每次填寫支票存照，[33]、[34]、 [35]( P 7-13)如果延期或改變承兌人，則須另外背書承兌之人。匯兌之事多由商鋪、金融性店鋪如銀號(hào)乃至殷實(shí)之家兼營(yíng)，清代中期以后，又有專營(yíng)匯兌的票號(hào)。在所匯貨幣兌現(xiàn)之前，等于是承兌之家（及后來(lái)的票號(hào)）為出票之人及其他開(kāi)具支票零星支用之人提供了延期的信用。第三“期票”、“兌票”等。這與借貸、合伙或其他經(jīng)濟(jì)行為（如雇傭等）尤其是借貸有關(guān)。商人A欠了商人B的錢，不能按原有慣例或約定及時(shí)償還，這時(shí)商人A便可以開(kāi)出一紙票據(jù)，承諾將在未來(lái)某個(gè)地點(diǎn)、時(shí)間里償還所欠金額；這種票據(jù)便被稱之為“期票”。這種期票等于是延長(zhǎng)了原有的直接貨幣借貸信用時(shí)間，在一定程度上也可視為提供了某種新的信用；所謂“兌票”，不是指上面匯兌的票據(jù)。為說(shuō)明其含義，假定有商人A、商人B、商人C三人，如果商人B因商品交易等欠了商人A銀錢，至期償還貨價(jià)，稱之為兌還。如果商人B一時(shí)資金緊張，則由與商人B關(guān)系密切的商人C開(kāi)具票據(jù)給商人A，承諾在某個(gè)約定的時(shí)刻兌還該欠商人A的銀子；或個(gè)人承諾某個(gè)時(shí)間之后予以清償，這種票據(jù)清人稱之為兌票。顯然這種票據(jù)是商人C延長(zhǎng)了商人A與商人B的信用關(guān)系，擴(kuò)大了金融信用規(guī)模。
關(guān)于股份公司的起源問(wèn)題。一般認(rèn)為，中國(guó)近代股份公司制度是從西方引進(jìn)的。但中國(guó)古代合伙組織經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的發(fā)展演變，至15－18世紀(jì)時(shí)，已經(jīng)具備諸多近代股份公司制度的因素：如有限責(zé)任制度的萌芽、經(jīng)營(yíng)權(quán)和資本所有權(quán)分離等，已經(jīng)接近于兩合公司，并向股份公司的萌芽期邁進(jìn)。
關(guān)于股票交易起源問(wèn)題。在15至18世紀(jì)時(shí)期，合伙制的股份化已經(jīng)相當(dāng)普遍，尤其資本規(guī)模擴(kuò)大的一些企業(yè)。股份的買賣、轉(zhuǎn)讓也還比較常見(jiàn)。當(dāng)然尚未見(jiàn)有固定的交易場(chǎng)所，也就是說(shuō)，正規(guī)的股票交易所尚未形成。
關(guān)于債券起源問(wèn)題。明清時(shí)期的存款、委托生息、領(lǐng)本經(jīng)營(yíng)、合伙之間有時(shí)并無(wú)明確界限，從存款與委托生息看，如果從存款者和委托者角度而言，二者目的都是使資金生出一定的利息，區(qū)別可能在于，存款可以小額、零星進(jìn)行，委托生息則較大額地、一次性進(jìn)行；而領(lǐng)本經(jīng)營(yíng)與合伙則是領(lǐng)取他人資本、外出經(jīng)營(yíng)，以后或按固定息率向資本主納利，或與資本主依一定比率分取所得利潤(rùn)，前者為領(lǐng)本經(jīng)營(yíng)，后者為合伙。其中委托生息即帶有一定意義上的企業(yè)債券的意義，然尚未能向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行，局限于親朋好友等人的關(guān)系之中。
綜合以上所述可見(jiàn)，15至18世紀(jì)的中國(guó)，作為早期銀行機(jī)構(gòu)的典當(dāng)鋪、錢鋪、銀號(hào)、帳局已經(jīng)形成并對(duì)工商業(yè)的運(yùn)行產(chǎn)生了巨大影響。所謂的商業(yè)融資在這一時(shí)期也比較普遍和常見(jiàn)，不僅上述金融店鋪對(duì)工商業(yè)者進(jìn)行各種資本性放貸、一般商業(yè)鋪店及地主、商人及其他富豪之家也對(duì)商人放貸，同城商人經(jīng)營(yíng)資金常形成某種固定的供求關(guān)系。除了這種直接的貨幣供應(yīng)以外，商人還通過(guò)種種形式獲得商業(yè)信用，從而有效地?cái)U(kuò)展信用圈子、擴(kuò)大資本規(guī)模。
但是相對(duì)于同時(shí)期的西歐先進(jìn)各國(guó)，中國(guó)古代資金市場(chǎng)在十七世紀(jì)后在走向近代化方面顯得有些滯后,如當(dāng)時(shí)錢鋪雖然也發(fā)行錢票，但限于個(gè)別錢莊個(gè)別使用；銀行業(yè)仍然還是其初創(chuàng)形態(tài)——當(dāng)鋪、帳局、錢鋪等，未創(chuàng)立類似近代銀行的全國(guó)性的金融機(jī)構(gòu)；雖然也有類似北京、蘇州這樣的金融中心，但缺少?zèng)_帳、拆借等業(yè)務(wù)；合伙雖然也有了長(zhǎng)期的發(fā)展，但相對(duì)英、荷等國(guó)卻顯得落后，如缺乏股東大會(huì)等固定的權(quán)力機(jī)關(guān)和經(jīng)營(yíng)機(jī)關(guān)；股票雖也有轉(zhuǎn)讓、買賣，但缺乏集中統(tǒng)一的、社會(huì)化的、價(jià)格可預(yù)測(cè)的股票交易場(chǎng)所；財(cái)政仍是依靠直接的實(shí)物、貨幣、勞役征收，信用化的趨勢(shì)仍不明顯。
究其原因，我覺(jué)得其中之一可能與中國(guó)特定的比較成熟的資金市場(chǎng)結(jié)構(gòu)有關(guān)系。一方面這一時(shí)期新的生產(chǎn)方式雖有了一定的發(fā)展，但仍以手工業(yè)、農(nóng)業(yè)結(jié)合的小生產(chǎn)方式為主；相應(yīng)地商品市場(chǎng)方面雖然日常用品（糧、棉、布）的長(zhǎng)途販運(yùn)為標(biāo)志的全國(guó)性市場(chǎng)得到發(fā)展，但仍以地方性小市場(chǎng)、區(qū)域性市場(chǎng)及城市市場(chǎng)為主。與這種特定的生產(chǎn)方式或商品市場(chǎng)相適應(yīng)，中國(guó)古代資金市場(chǎng)經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的發(fā)展和整合，到15至18世紀(jì)已經(jīng)相當(dāng)成熟，形成了一種靈活的、以直接的金屬貨幣存貸為主、高中低層配套的、能滿足各種各樣的社會(huì)金融需求的資金市場(chǎng)。[40]這一資金市場(chǎng)被整合得非常好，徽商、晉商等的放貸資本規(guī)模較大、所跨地域較廣、資本自由流動(dòng)程度較大、供求相對(duì)穩(wěn)定、與經(jīng)營(yíng)者和生產(chǎn)者（主要是商人、手工業(yè)者）有著密切的聯(lián)系，從而滿足了大部分資本性、經(jīng)營(yíng)性資金的需求，這可以說(shuō)是一種“高層的金融”；除此之外還有滿足小農(nóng)、小手工業(yè)者乃至小商小販的那種數(shù)額較小、主要在本地農(nóng)村或集市、市鎮(zhèn)上便能滿足的資金放貸，或各種因日常生活、侯選求學(xué)、喪葬嫁娶、溺佛求神及其他一般人情來(lái)往而引起的生活性借貸。這些大概都可以說(shuō)是一種低層金融了。另一方面，與西方社會(huì)不同，中國(guó)的倫理宗教對(duì)有息借貸是不加譴責(zé)和禁止的，政府不但不加禁止，有時(shí)自身還經(jīng)營(yíng)多種有息放貸。因此商人、地主個(gè)人或組織和團(tuán)體一方面可毫無(wú)障礙進(jìn)行直接的有息放貸而不必?fù)?dān)心被禁止，也就沒(méi)有必要采取與人合伙或?qū)⒔栀J隱藏于匯兌之中的辦法以躲避政府或教會(huì)的禁制。從而減緩了走向票據(jù)化的壓力。
此外封建國(guó)家的影響也不能忽視。中國(guó)封建政府在經(jīng)濟(jì)方面最重要的控制干預(yù)之一便是將貨幣的鑄造、供應(yīng)的大權(quán)緊緊地抓在自己手里，直至宋元明初等錢與楮幣并用的時(shí)代還是如此。當(dāng)國(guó)內(nèi)銀銅產(chǎn)量不足，白銀自美洲傳入中國(guó)、這種控制有所減輕時(shí)，政府仍有較強(qiáng)的控制干預(yù)力量。整體上說(shuō)，這種控制干預(yù)表現(xiàn)在：打擊假劣貨幣、盜鑄等；通過(guò)購(gòu)買實(shí)物收回貨幣或投入貨幣增加市場(chǎng)貨幣供應(yīng)；或作好金銀、銅錢等實(shí)物貨幣的儲(chǔ)備以穩(wěn)定紙幣之價(jià)；或收回舊紙幣，換回新紙幣等。國(guó)家至少?gòu)那亻_(kāi)始便建當(dāng)了龐大而完備的文官系統(tǒng)和常備軍隊(duì)，盡管政府為財(cái)政需要常濫發(fā)貨幣，尤其是濫發(fā)紙幣。但另一方面也應(yīng)看到，國(guó)家畢竟較好地供應(yīng)了貨幣；通過(guò)這個(gè)完備的文官系統(tǒng)及相應(yīng)的吏役系統(tǒng)征斂到了足夠的貨幣、實(shí)物及人力；通過(guò)對(duì)流通過(guò)程的壟斷控制，獲取禁榷專利收入；建立起屬于國(guó)家及皇帝本人的產(chǎn)業(yè)，直接獲得地租、利潤(rùn)、利息收入；利用商人完成了國(guó)家所不能完成、或作起來(lái)成本太高的、與政治軍事密切相關(guān)的一些事務(wù)，如軍糧、官物的購(gòu)買、運(yùn)輸?shù)龋@樣封建國(guó)家財(cái)政便無(wú)需走國(guó)債信用化的途徑。
總而言之，中國(guó)社會(huì)、文化思想環(huán)境允許直接的有息貨幣放貸，封建國(guó)家又有較好的供應(yīng)貨幣、維持相對(duì)較為穩(wěn)定的社會(huì)政治秩序，通過(guò)龐大的文官系統(tǒng)又征斂到了足夠的實(shí)物或貨幣，以直接的貨幣借貸為主的資金市場(chǎng)己經(jīng)比較好地適應(yīng)了當(dāng)時(shí)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行和發(fā)展，因而缺乏使這種直接的貨幣借貸走向票據(jù)化的動(dòng)力。而這種以直接的貨幣存貸為主體的資金市場(chǎng)（金融信用）容易被狹隘的人的關(guān)系所束縛，因而是不利于走向社會(huì)化、近代化的。
結(jié)語(yǔ)
綜合本文所述可見(jiàn)：
（1）完全否認(rèn)或貶低從生產(chǎn)方式角度探討資本主萌芽的觀點(diǎn)是錯(cuò)誤的。我們既要探討“資本流通”等與資本主義萌芽相關(guān)的種種制度性因素，也要從資本主義生產(chǎn)方式角度繼續(xù)進(jìn)行深入研究。不能將這一重大課題單純地歸結(jié)為其中的任何一個(gè)方面。
（2）基于中國(guó)特定的歷史環(huán)境，中國(guó)沒(méi)有經(jīng)歷特許設(shè)立的歷史階段，故而中國(guó)的贏利性商業(yè)社團(tuán)（合伙乃至公司）雖在古代有了區(qū)別于自然個(gè)人的團(tuán)體性，某些類型合伙也有了某些類似法人的因素。但法人的正式形成還是要到清末《公司律》頒布之后。
（3）15－18世紀(jì)中國(guó)金融信用發(fā)展相對(duì)于同時(shí)期西方一些先進(jìn)國(guó)家，表現(xiàn)出了發(fā)展遲滯的特點(diǎn)，新的信用工具有的缺乏、有的進(jìn)展緩慢，但仍較好地適應(yīng)了當(dāng)時(shí)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
摘要:
如果必須直面的近代史論，回答“沒(méi)有外國(guó)資本主義的影響，中國(guó)是否會(huì)緩慢地發(fā)展到資本主義社會(huì)?”這一問(wèn)題，如同評(píng)述清末新政一樣，如果不是暴力革命推翻了滿清政權(quán)，中國(guó)會(huì)是什么樣子?對(duì)歷史的假設(shè)往往就是這樣，充滿了無(wú)限的可能性，由于既不能證實(shí)，也無(wú)法證偽，任何說(shuō)法都可以存在，甚至可以說(shuō)，假設(shè)的歷史往往比文學(xué)世界還要精彩。本文試圖通過(guò)將這一問(wèn)題予以消解，未嘗不是對(duì)這一問(wèn)題的一種回答。
關(guān)鍵詞:
;資本主義
“如果沒(méi)有外國(guó)資本主義的影響，中國(guó)也將緩慢地發(fā)展到資本主義社會(huì)?！笔顷P(guān)于中國(guó)歷史的著名論斷。這里包含著一個(gè)對(duì)歷史的“假設(shè)”，即假設(shè)沒(méi)有外國(guó)資本主義的入侵，中國(guó)社會(huì)將遵循馬克思提出的五種社會(huì)形態(tài)理論，從封建社會(huì)過(guò)渡到資本主義社會(huì)，至于發(fā)展成為共產(chǎn)主義社會(huì)則是后話。歷史學(xué)人卻有一個(gè)共識(shí):歷史容不得假設(shè)。但是，另一個(gè)共識(shí)卻是，每每提到“容不得假設(shè)”，隨后便開(kāi)始在假設(shè)的基礎(chǔ)上開(kāi)始評(píng)說(shuō)。本文或許也擺脫不了“假設(shè)”之窠臼，但希望更多地在假設(shè)之外，得出對(duì)歷史的認(rèn)知。
一、革命史觀
所謂革命史觀，是一種從現(xiàn)實(shí)革命斗爭(zhēng)的需要出發(fā)，從革命者的立場(chǎng)與視野來(lái)研究和評(píng)價(jià)以往革命斗爭(zhēng)史中的人物、事件的歷史觀。如果用歷史學(xué)科的專業(yè)要求來(lái)衡量這位非歷史學(xué)家的史論，雖然有苛求之嫌，但是有利于還原更加貼近真實(shí)的歷史認(rèn)識(shí)。首先有必要提及一下的近代史論的特征，郭世佑教授將其概括為三:概略性，政治性，多變性。簡(jiǎn)而言之，的史論既無(wú)專著，又乏專論，以應(yīng)時(shí)應(yīng)勢(shì)的政治報(bào)告和政策文獻(xiàn)為主要載體;并且談?wù)摰脑S多問(wèn)題對(duì)自己而言是時(shí)事政治問(wèn)題，而非歷史的范圍;更重要的是他會(huì)隨著現(xiàn)實(shí)革命斗爭(zhēng)需要有所調(diào)整、予以變化。從歷史科學(xué)的角度來(lái)看，既然存在這些問(wèn)題，基于革命史觀的中國(guó)近代史研究與學(xué)科建設(shè)問(wèn)題，自然需要專業(yè)的歷史學(xué)者加以解決。在建國(guó)之前，已有許多學(xué)者初步用歷史唯物主義觀點(diǎn)為指導(dǎo)，來(lái)撰述近代中國(guó)的歷史，例如范文瀾的《中國(guó)近代史》、胡繩的《帝國(guó)主義與中國(guó)政治》等，到了1949年以后，隨著共產(chǎn)黨政權(quán)的建立、鞏固，范文瀾、胡繩等人的論著成為爭(zhēng)相引用的學(xué)術(shù)權(quán)威，此后的諸多近代史著述、教材大都受其示范與影響。當(dāng)然，在革命史觀逐漸成為主導(dǎo)觀點(diǎn)的過(guò)程中，范文瀾、胡繩等人的歷史認(rèn)知與對(duì)近代中國(guó)的認(rèn)識(shí)，相互影響、彼此互動(dòng)，共同催生了革命史觀?？梢哉f(shuō)，學(xué)術(shù)與政治、歷史學(xué)者與政治家之間的相互影響關(guān)系是極其微妙的。同時(shí)，應(yīng)該注意到即使一些非馬克思主義學(xué)者也有接近或傾向于革命史觀的，例如著名清史學(xué)者蕭一山，革命史觀在當(dāng)時(shí)有極大的進(jìn)步意義，并且能夠很好地服務(wù)于政治局勢(shì)。今天，從現(xiàn)代化的視角來(lái)研究中國(guó)近代史，淡化革命因素，是從和平年代的視角、需要出發(fā)看待歷史學(xué)科的，這并不是要否定革命史觀在特定歷史時(shí)期的意義，只是它與當(dāng)下“建設(shè)”、“發(fā)展”的主題不相適應(yīng)了。同樣，對(duì)的近代史論的討論，也無(wú)法完全站在革命的立場(chǎng)，我們的討論更注重它的當(dāng)下意義。
二、的《中國(guó)革命和中國(guó)共產(chǎn)黨》
“如果沒(méi)有外國(guó)資本主義的影響，中國(guó)也將緩慢地發(fā)展到資本主義社會(huì)”一語(yǔ)，處于第一章第三節(jié)，但是可以這么認(rèn)為，不論是誰(shuí)寫的，文中的觀點(diǎn)是贊同的。明顯地，文章正是以五種社會(huì)形態(tài)理論為重要基礎(chǔ)，進(jìn)而探討中國(guó)社會(huì)問(wèn)題。首先，必須注意到，這篇文章雖然有專業(yè)的歷史學(xué)者參與，但是對(duì)文章觀點(diǎn)起決定作用的卻是政治宣傳、革命教育的需要;其次，共產(chǎn)黨人是在應(yīng)用馬克思主義解決中國(guó)問(wèn)題，即馬克思主義的中國(guó)化，至于馬克思主義是否具有普遍性，而可以適用于中國(guó)的特殊性，則是值得商榷的;再次，這篇文章的觀點(diǎn)確立之后，更多的學(xué)者做的工作是以此為論點(diǎn)找論據(jù)，而鮮有敢于尋求突破的。最后，進(jìn)入新時(shí)期，伴隨著思想解放，史學(xué)研究開(kāi)始回歸學(xué)術(shù)本身，有些學(xué)者剝離政治因素后重新思考這一問(wèn)題，涌現(xiàn)出了許多學(xué)術(shù)成果，使人們對(duì)那段歷史的認(rèn)識(shí)更加清晰。
三、中國(guó)資本主義萌芽問(wèn)題
中國(guó)資本主義萌芽問(wèn)題是史學(xué)界五朵金花之一，它的成立是馬克思主義中國(guó)化理論體系的一個(gè)環(huán)節(jié)，重要性可見(jiàn)一斑。例如，許滌新、吳承明主編的《中國(guó)資本主義發(fā)展史》(第一卷)，洋洋幾十萬(wàn)言，全在解決這個(gè)問(wèn)題。但是，《中國(guó)資本主義發(fā)展史》的諸位作者，主要在于完成政治任務(wù)而非單純的學(xué)術(shù)研究。何曉明所著《世界眼光與本土特色———中國(guó)資本主義萌芽研究》對(duì)這一問(wèn)題進(jìn)行了較詳細(xì)的梳理，從學(xué)術(shù)方法論層面進(jìn)行了深入反思。何曉明認(rèn)為，
(1)關(guān)于名與實(shí)。按照唯物史觀，“資本主義”是生產(chǎn)力、生產(chǎn)關(guān)系、社會(huì)政治制度以及思想意識(shí)形態(tài)的統(tǒng)一體，而我國(guó)的研究實(shí)踐長(zhǎng)期注重的是生產(chǎn)關(guān)系層面;另外，“萌芽”二字近乎文學(xué)描繪的用語(yǔ)，其本質(zhì)是非精確、非學(xué)術(shù)的。
(2)關(guān)于史與論。在這一問(wèn)題上，我國(guó)學(xué)者受權(quán)力的引導(dǎo)，先有了不可質(zhì)疑的“論”，然后整理史料、充實(shí)結(jié)論，違背了歷史學(xué)的認(rèn)識(shí)規(guī)律。
(3)關(guān)于一般與特殊。馬克思自己尚且認(rèn)為他的理論不一定與其他地區(qū)的特殊情況相適應(yīng)，所以把“五種社會(huì)形態(tài)理論”作為人類社會(huì)普遍規(guī)律的學(xué)術(shù)起點(diǎn)，值得懷疑。但是，作者還說(shuō)了一段十分中肯的話:“回顧近60年的資本主義萌芽研究史，可以說(shuō)其最重要的成就是對(duì)于相關(guān)領(lǐng)域基本歷史資料、歷史過(guò)程的清理、爬梳取得了長(zhǎng)足的進(jìn)展。雖然在許多時(shí)候也發(fā)生過(guò)‘削足適履’式的錯(cuò)誤做法，將中國(guó)史實(shí)硬套進(jìn)西歐(英國(guó))模式里去，但是，在‘削’之前，我們畢竟對(duì)‘足’做了一番認(rèn)真細(xì)致的考察和分析，對(duì)它的生命機(jī)理和運(yùn)動(dòng)狀態(tài)有了一個(gè)比較清晰全面的把握。而這一切，都是中國(guó)學(xué)人堅(jiān)持本土立場(chǎng)、凸顯本土特色的結(jié)果。我們應(yīng)該對(duì)此表示充分的理解、欽佩和敬意，而不是簡(jiǎn)單粗暴地完全否定、橫加指責(zé)。”
作者:宋花樂(lè) 單位:西安外國(guó)語(yǔ)大學(xué)德語(yǔ)學(xué)院
摘要：本文主要從五個(gè)方面論述了中國(guó)資本主義萌芽和資本主義的區(qū)別。由此可見(jiàn)，民族資本主義不是在中國(guó)封建社會(huì)的資本主義萌芽基礎(chǔ)上成長(zhǎng)起來(lái)的。
關(guān)鍵詞：資本主義萌芽；商品經(jīng)濟(jì)；資金；勞動(dòng)力；市場(chǎng)；雇傭關(guān)系
學(xué)生在學(xué)習(xí)《〈中國(guó)近代現(xiàn)代史〉上冊(cè)》（2002年審查通過(guò)必修本）關(guān)于中國(guó)近代資本主義產(chǎn)生時(shí)，容易出現(xiàn)一種誤解，即認(rèn)為中國(guó)近代資本主義的產(chǎn)生是明清資本主義萌芽的繼續(xù)。而產(chǎn)生這種誤解的原因是沒(méi)有準(zhǔn)確理解明清資本主義萌芽和中國(guó)近代資本主義間的關(guān)系和區(qū)別。
資本主義萌芽與民族資本主義之間有著不可分割的聯(lián)系，即以商品經(jīng)濟(jì)活躍為基礎(chǔ)的資本主義萌芽為民族資本主義的產(chǎn)生提供了客觀的條件，但民族資本主義并不是在中國(guó)封建社會(huì)產(chǎn)生的資本主義萌芽基礎(chǔ)上逐步成長(zhǎng)起來(lái)的。二者不能混淆。以下是它們的區(qū)別：
一、從概念上看
資本主義萌芽是封建社會(huì)內(nèi)部的一種新的生產(chǎn)關(guān)系，是指農(nóng)耕社會(huì)中孕育的資本主義生產(chǎn)關(guān)系的雛形，是為購(gòu)買勞動(dòng)力增值利潤(rùn)而進(jìn)行的商品生產(chǎn)，并以自由雇傭勞動(dòng)為特征，它還不是真正意義上的資本主義企業(yè)和生產(chǎn)關(guān)系。而民族資本主義是指殖民地、半殖民地或民族獨(dú)立國(guó)家中民族資產(chǎn)階級(jí)所擁有的資本及民族工業(yè)。中國(guó)的民族資本主義是半殖民地半封建的社會(huì)環(huán)境中土生土長(zhǎng)的資本主義，是相對(duì)于官僚資本主義而言的。
二、從背景來(lái)看
資本主義萌芽產(chǎn)生于明朝中后期，處于封建社會(huì)內(nèi)部，由于社會(huì)分工擴(kuò)大，使各自的生產(chǎn)品成為商品，而擴(kuò)大著交換的范圍。民營(yíng)手工業(yè)作坊增多，市場(chǎng)比較繁榮，白銀流通和貨幣關(guān)系也得到發(fā)展。這些都說(shuō)明是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然結(jié)果；而民族資本主義產(chǎn)生于半殖民地半封建社會(huì)內(nèi)部，是在外商企業(yè)的刺激，洋務(wù)運(yùn)動(dòng)的誘導(dǎo)，外國(guó)資本主義的侵入，加速了自然經(jīng)濟(jì)解體的前提下，直接從外國(guó)輸入機(jī)器、技術(shù)創(chuàng)辦起來(lái)的。
三、從產(chǎn)生和發(fā)展的歷程來(lái)看
資本主義萌芽是在明中葉以后產(chǎn)生并緩慢發(fā)展，但始終未能成長(zhǎng)起來(lái)，仍是封建經(jīng)濟(jì)的附庸。鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)前緩慢發(fā)展著。中西方資本主義萌芽出現(xiàn)的時(shí)間差距不大，但發(fā)展的結(jié)果卻明顯不同，歐洲資本主義萌芽自產(chǎn)生后發(fā)展迅速，16世紀(jì)英國(guó)資本主義興起，尼德蘭革命成功后出現(xiàn)了荷蘭共和國(guó)――世界上第一個(gè)資本主義國(guó)家。中國(guó)的資本主義萌芽卻發(fā)展十分緩慢，從明朝中后期資本主義萌芽出現(xiàn)到清朝前期，經(jīng)歷了兩個(gè)世紀(jì)，但資本主義生產(chǎn)關(guān)系始終還處于萌芽狀態(tài)。為何發(fā)展結(jié)果如此不同呢？中世紀(jì)的歐洲，封建君主的權(quán)力受到來(lái)自各個(gè)方面的挑戰(zhàn)，如，天主教會(huì)和教皇對(duì)王權(quán)的制約、封建貴族領(lǐng)主對(duì)王權(quán)的制約、一些封建自治城市對(duì)王權(quán)的制約等，因此，歐洲專制主義中央集權(quán)形成較，專制力量相對(duì)薄弱，資本主義萌芽有相對(duì)寬松的發(fā)展環(huán)境。中國(guó)自秦始皇建立專制主義中央集權(quán)制度以來(lái)，歷代君主專制不斷強(qiáng)化，到了明清時(shí)期達(dá)到了頂峰，極大地束縛了社會(huì)的進(jìn)步，根本原因是腐朽的封建制度嚴(yán)重的阻礙著中國(guó)資本主義萌芽的成長(zhǎng)。從政策上看，西歐主要封建國(guó)家為了維護(hù)封建統(tǒng)治，增強(qiáng)國(guó)力，對(duì)內(nèi)實(shí)行重商主義政策，鼓勵(lì)發(fā)展工商業(yè)對(duì)外拓展海外貿(mào)易，實(shí)行殖民擴(kuò)張，客觀上有利于資本主義萌芽發(fā)展。而中國(guó)的封建統(tǒng)治者
特別是明清統(tǒng)治者對(duì)內(nèi)實(shí)行重農(nóng)抑商政策。
如，設(shè)立眾多關(guān)卡，對(duì)商品征收重稅，嚴(yán)格限制手工業(yè)生產(chǎn)的規(guī)模等，對(duì)外實(shí)行閉關(guān)鎖國(guó)政策，禁止或限制海外貿(mào)易，嚴(yán)重摧殘了資本主義萌芽的發(fā)展。從資金上看，歐洲資本主義萌芽產(chǎn)生后，經(jīng)歷了一個(gè)較長(zhǎng)的資本原始積累的過(guò)程，如，英國(guó)通過(guò)海外貿(mào)易、奴隸貿(mào)易、圈地運(yùn)動(dòng)等方式，為資本主義萌芽的發(fā)展積累了雄厚的資本。而中國(guó)的地主和商人將賺來(lái)的錢多用來(lái)買房置地，很少把資金投入到生產(chǎn)領(lǐng)域，嚴(yán)重影響手工業(yè)的擴(kuò)大再生產(chǎn)，使中國(guó)資本主義萌芽的發(fā)展缺少必要的資金。主要表現(xiàn)在：農(nóng)民遭受殘酷的封建剝削，極端貧困，無(wú)力從市場(chǎng)上購(gòu)買手工業(yè)品；地主和商人將賺來(lái)的錢大量買房置地，嚴(yán)重影響手工業(yè)的擴(kuò)大再生產(chǎn)；封建國(guó)家設(shè)立眾多的關(guān)卡。
從市場(chǎng)看，在歐洲，政府對(duì)內(nèi)通過(guò)一系列措施，積極建立和拓展國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，如，英國(guó)通過(guò)圈地運(yùn)動(dòng)為資本主義發(fā)展開(kāi)辟了廣闊的國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，對(duì)外通過(guò)殖民擴(kuò)張，進(jìn)一步擴(kuò)大海外市場(chǎng)，因此，歐洲資本主義萌芽發(fā)展所需要的國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)十分廣闊。在中國(guó)，自給自足的自然經(jīng)濟(jì)一直占統(tǒng)治地位，這使得國(guó)內(nèi)市場(chǎng)非常狹窄。封建地租沉重造成農(nóng)民極端貧困，無(wú)力從市場(chǎng)上購(gòu)買手多關(guān)卡，對(duì)商品征收重稅，并嚴(yán)格限制手工業(yè)生產(chǎn)規(guī)模；清政府實(shí)行閉關(guān)政策，禁止或限制海外貿(mào)易。鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)爆發(fā)時(shí)，這種萌芽就被侵略者扼殺了。正如同志所說(shuō)“中國(guó)封建社會(huì)內(nèi)的商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，已經(jīng)孕育著資本主義的萌芽，如果沒(méi)有外國(guó)資本主義的影響，中國(guó)也將緩慢地發(fā)展到資本主義社會(huì)?！?
民族資本主義是在19世紀(jì)的六七十年代產(chǎn)生，經(jīng)歷了一個(gè)初步展、黃金時(shí)期、遭受挫折、日益萎縮、被改造的曲折歷程。民族資本主義的發(fā)展有不利因素和有利因素兩個(gè)方面：不利因素：先天不足。缺乏資本的原始積累和人才、技術(shù)落后、規(guī)模小，市場(chǎng)狹小等；后天畸形。由于其先天的不足和列強(qiáng)的壓制與掠奪，造成民族工業(yè)在工業(yè)結(jié)構(gòu)和地區(qū)分布上呈畸形發(fā)展，中國(guó)民族工業(yè)基本上是輕工業(yè)，其中有主要是紡織業(yè)。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理。地區(qū)分布不合理，主要集中沿海大城市，未能形成獨(dú)立完整的工業(yè)體系；三座大山的壓榨。產(chǎn)生于半殖民地半封建社會(huì)，受到帝國(guó)主義、封建主義和官僚資本主義的壓迫和束縛，步履維艱；動(dòng)蕩的政局。近代中國(guó)政局長(zhǎng)期動(dòng)蕩，使民族工業(yè)發(fā)展缺乏穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境。有利因素：列強(qiáng)侵華客觀上給中國(guó)帶來(lái)了先進(jìn)的生產(chǎn)方式、思想觀念，沖擊了中國(guó)落后的生產(chǎn)方式和思想觀念，瓦解著中國(guó)自然經(jīng)濟(jì)，客觀上為民族工業(yè)的興起和發(fā)展提供了條件；清末至民國(guó)歷屆政府都鼓勵(lì)興辦實(shí)業(yè)；中國(guó)人民反帝運(yùn)動(dòng)的高漲，使實(shí)業(yè)救國(guó)有了廣泛的社會(huì)基礎(chǔ)；中華民族自強(qiáng)不息的愛(ài)國(guó)精神是支撐近代民族工業(yè)曲折發(fā)展的動(dòng)力和源泉。
四、從特點(diǎn)來(lái)看
明清時(shí)期資本主義萌芽出現(xiàn)在江南地區(qū)的個(gè)別行業(yè)（個(gè)別部門）如：紡織業(yè)、制瓷業(yè)等，一般規(guī)模小，采用手工操作，其主要特征就是雇傭關(guān)系。手工工場(chǎng)的管理者是富裕起來(lái)的手工作坊主，即“出資”的機(jī)戶。勞動(dòng)者是喪失了任何生產(chǎn)資料，除了出賣自己的勞動(dòng)力別無(wú)生活保障，他們與作坊主的關(guān)系是“機(jī)戶出資，機(jī)工出力”，即生產(chǎn)資料擁有者與出賣勞力的自由雇傭勞動(dòng)者的有機(jī)結(jié)合。民族資本主義出現(xiàn)在東南沿海地區(qū)，一般規(guī)模稍大，其主要特征是采用大機(jī)器生產(chǎn)。企業(yè)的管理者是一些官僚、地主和商人轉(zhuǎn)化的民族資產(chǎn)階級(jí)。企業(yè)的勞動(dòng)者是工業(yè)無(wú)產(chǎn)階級(jí)，即來(lái)自破產(chǎn)的農(nóng)民。
五、從影響來(lái)看
資本主義萌芽的出現(xiàn)，表明在封建社會(huì)內(nèi)部已經(jīng)產(chǎn)生了一種新的社會(huì)生產(chǎn)關(guān)系，是封建制度衰落的標(biāo)志和具體體現(xiàn)之一；明清資本主義萌芽的出現(xiàn)，代表了中國(guó)社會(huì)進(jìn)步發(fā)展的總趨勢(shì)，但是資本主義萌芽?jī)H在一些經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的地區(qū)產(chǎn)生，是對(duì)雇傭關(guān)系的一定發(fā)展，在整個(gè)商品生產(chǎn)中不起決定作用，在整個(gè)城市經(jīng)濟(jì)中也無(wú)足輕重，而相對(duì)于大海般的封建經(jīng)濟(jì)，它僅是滄海一粟，對(duì)整個(gè)社會(huì)的進(jìn)程未發(fā)揮什么作用。民族資本主義使中國(guó)的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化：鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)前，中國(guó)式自給自足的封建經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)主導(dǎo)地位。鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)后，外國(guó)資本主義入侵使封建經(jīng)濟(jì)日益解體。中國(guó)民族資本主義產(chǎn)生后，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)中出現(xiàn)了新成分，促進(jìn)了自然經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步瓦解。中國(guó)的階級(jí)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化：中國(guó)民族資產(chǎn)階級(jí)誕生并得到發(fā)展，無(wú)產(chǎn)階級(jí)隊(duì)伍發(fā)展壯大。促使了民主思想的傳播和民主革命的發(fā)展：在近代工業(yè)引進(jìn)西方自然科學(xué)的同時(shí)，西方的是科學(xué)知識(shí)也隨之引入。在此基礎(chǔ)上，19世紀(jì)六七十年代，中國(guó)出現(xiàn)了早期的維新派，他們的主張為以后的奠定了思想基礎(chǔ)。隨著民族資本主義工業(yè)的初步發(fā)展，中國(guó)民族資產(chǎn)階級(jí)的力量也逐漸成長(zhǎng)起來(lái)，形成一種新的政治力量，并開(kāi)始登上政治舞臺(tái)。
綜上所述，中國(guó)近代資本主義的產(chǎn)生不是明清資本主義萌芽的繼續(xù)。
（作者單位：廣西北海市鐵山港區(qū)南康中學(xué) 536017）
