時(shí)間：2022-02-02 19:50:08
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【關(guān)鍵詞】集中報(bào)銷系統(tǒng)；華北油田；財(cái)務(wù)管理工作；影響
網(wǎng)絡(luò)集中報(bào)銷系統(tǒng)是隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展而出現(xiàn)的一種新型的財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)，有效的提高了財(cái)務(wù)管理質(zhì)量和效率。華北油田作為規(guī)模龐大的一個(gè)集團(tuán)，在財(cái)務(wù)管理方面沿用傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)報(bào)銷制度，出現(xiàn)了單據(jù)填寫的效率低、財(cái)務(wù)審核的效率低、資金控制力弱等問題，給財(cái)務(wù)管理工作帶來了一系列不良的影響。集中報(bào)銷系統(tǒng)的應(yīng)用有效的解決了財(cái)務(wù)管理的種種問題，提高了財(cái)務(wù)管理效率，提高了規(guī)避資金風(fēng)險(xiǎn)的能力。因此，分析集中報(bào)銷系統(tǒng)對(duì)華北油田財(cái)務(wù)管理工作的影響，對(duì)完善財(cái)務(wù)管理具有重要的意義。
一、華北油田傳統(tǒng)財(cái)務(wù)報(bào)銷系統(tǒng)的工作弊端
華北油田傳統(tǒng)財(cái)務(wù)報(bào)銷系統(tǒng)的工作流程如下：填寫報(bào)銷單――領(lǐng)導(dǎo)審核簽字――等待結(jié)算支付。這個(gè)過程看似簡(jiǎn)單，但是對(duì)于華北油田規(guī)模龐大、職位等級(jí)制度健全，領(lǐng)導(dǎo)處于流動(dòng)性忙碌狀態(tài)的企業(yè)來說，“審核簽字”和“等待結(jié)算支付”環(huán)節(jié)會(huì)遇到重重障礙，降低了財(cái)務(wù)報(bào)銷工作的效率，具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。
第一，審批效率低。華北油田職工在需要報(bào)銷費(fèi)用時(shí)，首先要填寫一個(gè)非常復(fù)雜的報(bào)銷表格，然后要將這個(gè)表格報(bào)請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)審批。但是領(lǐng)導(dǎo)處于工作狀態(tài)，流動(dòng)性很強(qiáng)，在一定程度上延長(zhǎng)了員工的等待時(shí)間，降低了審批效率。
第二，審核效率低。財(cái)務(wù)管理人員在審核單據(jù)的時(shí)候，要對(duì)每份單據(jù)的金額進(jìn)行審核，面對(duì)龐大的工作量，財(cái)務(wù)人員疲勞工作，一方面，不能從中提取有效的財(cái)務(wù)信息、從而有效的避免錯(cuò)誤的產(chǎn)生，使資金控制效率受到一定的影響；另一方面難以保證審核效率，從而對(duì)員工的工作績(jī)效產(chǎn)生不良影響。
二、集中報(bào)銷系統(tǒng)
華北油田的集中報(bào)銷系統(tǒng)是以計(jì)算機(jī)技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為基礎(chǔ)建立起來的，通過集中報(bào)銷系統(tǒng)，員工提交報(bào)銷申請(qǐng)、領(lǐng)導(dǎo)批示報(bào)銷申請(qǐng)的時(shí)間和地點(diǎn)都具有了一定的流動(dòng)性，賬單自動(dòng)生成，通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行支付，有效的提高了工作效率。華北油田集中報(bào)銷系統(tǒng)的功能主要有：第一，主功能，主要包括員工提交單據(jù)、領(lǐng)導(dǎo)審核單據(jù)；第二，輔助功能，主要包括員工個(gè)人信息查詢、個(gè)人賬戶報(bào)表查詢、單據(jù)查詢、工作效率分析；第三，擴(kuò)展功能，主要包括財(cái)務(wù)管理和銀行管理。通過這三項(xiàng)功能的實(shí)現(xiàn)，華北油田財(cái)務(wù)報(bào)銷環(huán)節(jié)的工作效率有了極大的提升，財(cái)務(wù)管理質(zhì)量和效率也有了明顯的改善。
三、集中報(bào)銷系統(tǒng)對(duì)財(cái)務(wù)管理工作的影響
1.直接影響
第一，減少了資金占用。集中報(bào)銷系統(tǒng)與網(wǎng)絡(luò)銀行對(duì)接，實(shí)現(xiàn)了跨地域?qū)徟椭Ц?，有效的減少了各地單位在銀行開戶時(shí)占用的大量資金。
第二，降低報(bào)銷成本。首先，網(wǎng)上報(bào)銷簡(jiǎn)化了報(bào)銷流程，員工不需要填寫復(fù)雜的報(bào)銷單據(jù)，也不需要再等待領(lǐng)導(dǎo)對(duì)報(bào)銷單據(jù)進(jìn)行審核，極大的節(jié)約了領(lǐng)導(dǎo)和員工的工作時(shí)間；然后，集中報(bào)銷系統(tǒng)設(shè)置了大量的系統(tǒng)計(jì)算，減少了審核的工作量；基本信息自動(dòng)生成，減少了財(cái)務(wù)人員的工作量，節(jié)約了審核時(shí)間；最后，集中報(bào)銷系統(tǒng)不再填寫紙質(zhì)單據(jù)，減少了這部分的開支；工作人員的個(gè)人賬戶情況查詢不再需要以紙質(zhì)的形式呈現(xiàn)，節(jié)約了一定的成本。綜上所述，集中報(bào)銷制度有效的提高了財(cái)務(wù)管理的效率，在一定程度上降低了報(bào)銷成本。
2.間接影響
第一，有利于企業(yè)樹立良好的形象。財(cái)務(wù)部門是企業(yè)的核心之一，也在一定程度上體現(xiàn)了企業(yè)的管理水平。集中報(bào)銷系統(tǒng)作為國內(nèi)領(lǐng)先的財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)，不僅提高了財(cái)務(wù)管理水平，同時(shí)也促使財(cái)務(wù)管理的信息化水平得以有效的提高。財(cái)務(wù)管理水平的提高在一定程度上保障了華北油田集團(tuán)的資金安全，提高了資金的使用效益，為華北油田良好社會(huì)形象的樹立產(chǎn)生了一定的積極影響。
第二，促使財(cái)務(wù)工作透明化，提升員工滿意度。集中報(bào)銷系統(tǒng)的應(yīng)用將財(cái)務(wù)審核、財(cái)務(wù)入賬、財(cái)務(wù)付款的全過程展現(xiàn)在員工面前，單據(jù)的任何調(diào)整和修改均能即時(shí)反饋給員工，極大的打消了員工對(duì)報(bào)銷結(jié)果的疑慮。同時(shí)，集中報(bào)銷系統(tǒng)在很大程度上縮短了報(bào)銷周期，將其控制在一個(gè)星期以內(nèi)，甚至在2天以內(nèi)。這兩方面的效果在很大程度上提高了員工的滿意度，激發(fā)了員工的工作熱情。
第三，有利于降低信息質(zhì)量成本。在傳統(tǒng)的報(bào)銷模式中，信息質(zhì)量成本巨大。員工填寫報(bào)銷單據(jù)、單據(jù)計(jì)算和審核全部靠手工完成，出錯(cuò)的幾率比較大，增加了后期審核的成本。集中報(bào)銷系統(tǒng)通過系統(tǒng)預(yù)設(shè)，促使員工單據(jù)填寫、單據(jù)審核與計(jì)算實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)化，在很大程度上降低了出錯(cuò)幾率，減少了后期審核成本，降低了信息質(zhì)量成本。
第四，提高了財(cái)務(wù)管理水平，增強(qiáng)了內(nèi)部控制的力度。集中報(bào)銷系統(tǒng)的實(shí)行，提高了報(bào)銷單據(jù)的處理效率和處理質(zhì)量，在處理的過程中能夠自動(dòng)生成處理數(shù)據(jù)，財(cái)務(wù)部門以這些數(shù)據(jù)為依據(jù)，有效的提高了財(cái)務(wù)審批的效率，進(jìn)而提升了財(cái)務(wù)的管理水平。同時(shí)，集中報(bào)銷系統(tǒng)的實(shí)行，對(duì)報(bào)銷資金進(jìn)行統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)支付，對(duì)資金實(shí)行集中控制，極大的增強(qiáng)了內(nèi)部控制的力度。
四、結(jié)語
集中報(bào)銷系統(tǒng)的應(yīng)用實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)部門日常單據(jù)處理的簡(jiǎn)捷化、電子化、網(wǎng)絡(luò)化，減少財(cái)務(wù)人員簡(jiǎn)單、低效、繁瑣的重復(fù)勞動(dòng)，提高了單據(jù)處理效率，提高了員工的滿意度；同時(shí)降低了單據(jù)處理的出錯(cuò)率，提高了單據(jù)處理的質(zhì)量，降低了信息成本。并且，依據(jù)現(xiàn)金的系統(tǒng)報(bào)銷系統(tǒng)，提高了財(cái)務(wù)管理水平，提高了華北油田企業(yè)的社會(huì)形象。
參考文獻(xiàn)：
[1]徐麗，邱玉興.試論ERP對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)管理的影響[J].會(huì)計(jì)之友，2011（25）：27.
[關(guān)鍵詞] 會(huì)計(jì)規(guī)范化高校會(huì)計(jì)工作財(cái)務(wù)管理
近年來,高校財(cái)務(wù)管理工作的效率不斷得到加強(qiáng),這種趨勢(shì)對(duì)指導(dǎo)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化建設(shè)越來越有促進(jìn)作用。會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作不規(guī)范,必然會(huì)影響會(huì)計(jì)工作秩序的正常運(yùn)行和會(huì)計(jì)職能的有效發(fā)揮,會(huì)計(jì)信息真實(shí)性和公正性就無法得到保證,其經(jīng)濟(jì)信息和經(jīng)濟(jì)工作決策的質(zhì)量必受影響,這將嚴(yán)重影響高校財(cái)務(wù)管理效率的提高。因此,高校實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)規(guī)范化建設(shè)是會(huì)計(jì)工作必須解決的重要問題,也是財(cái)務(wù)管理工作順利進(jìn)行的前提條件和首要保障。
一、加強(qiáng)會(huì)計(jì)規(guī)范化建設(shè)的必要性
隨著我國經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展,對(duì)會(huì)計(jì)工作的要求會(huì)越來越高,因此高校有必要將會(huì)計(jì)規(guī)范化建設(shè)工作落實(shí)到實(shí)處,把規(guī)范會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作與改善學(xué)校財(cái)務(wù)管理結(jié)合起來。
1、加強(qiáng)會(huì)計(jì)規(guī)范化建設(shè)是穩(wěn)定會(huì)計(jì)工作秩序的需要
正常有序的會(huì)計(jì)工作,應(yīng)當(dāng)是以規(guī)范的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作為保證的。近年來,國家非常重視會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化。隨著多渠道籌資辦學(xué)規(guī)模的不斷擴(kuò)大,越來越多的人開始關(guān)心高校的會(huì)計(jì)報(bào)表,要求得到高校真實(shí)可靠的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),以求為各領(lǐng)導(dǎo)層的決策和社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供真實(shí)可信的依據(jù),這在客觀上也要求會(huì)計(jì)工作要符合《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》。
2、高校會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)復(fù)雜化要求會(huì)計(jì)工作的規(guī)范化
隨著我國高等教育改革的不斷深化,高等教育進(jìn)入前所未有的快速發(fā)展時(shí)期,高校的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)比以往更加復(fù)雜,如各項(xiàng)收費(fèi)及票據(jù)管理業(yè)務(wù)、非稅收入上繳業(yè)務(wù)、國庫集中支付業(yè)務(wù)、稅收代扣代繳業(yè)務(wù)、新校區(qū)建設(shè)中貸款和債務(wù)化解等會(huì)計(jì)業(yè)務(wù),校辦產(chǎn)業(yè)的企業(yè)改制等會(huì)計(jì)業(yè)務(wù),后勤社會(huì)化發(fā)展中的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù),獨(dú)立學(xué)院發(fā)展中的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù),教育發(fā)展基金會(huì)各類捐贈(zèng)等會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)等等,這些在高校快速發(fā)展過程中新出現(xiàn)的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)增加了高校會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)監(jiān)督的難度,在一定程度上影響了高校會(huì)計(jì)工作的規(guī)范化建設(shè)。
3、高校財(cái)務(wù)部門領(lǐng)導(dǎo)較大的債務(wù)壓力激發(fā)會(huì)計(jì)規(guī)范化建設(shè)
在我國,除少數(shù)省份對(duì)高校的債務(wù)進(jìn)行了部分化解之外,大多數(shù)高校目前仍沒有走出債務(wù)的困境,迫于債務(wù)壓力,高校財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人往往將較多的精力用于籌集資金、運(yùn)作銀行貸款等方面,這種困境更激發(fā)了會(huì)計(jì)工作的規(guī)范化建設(shè)。
規(guī)范高校會(huì)計(jì)工作行為,是提高會(huì)計(jì)信息質(zhì)量和強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理的重要保障,是穩(wěn)定高校經(jīng)濟(jì)秩序、有效配置資源的需要,也是提高會(huì)計(jì)人員工作水平和綜合素質(zhì)的需要。因此,規(guī)范會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作行為,對(duì)于高校的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展有著極其重要的意義。
二、當(dāng)前高校會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)中存在的問題及原因探析
1、高校會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作中存在的問題
(1)對(duì)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作的重要性認(rèn)識(shí)不足,管理有所放松。部分高校領(lǐng)導(dǎo)對(duì)會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作的重要性認(rèn)識(shí)不足,致使有些高校會(huì)計(jì)人員也對(duì)自己的工作不重視,日常工作得過且過,領(lǐng)導(dǎo)怎么說就怎么做,不必自找麻煩,導(dǎo)致有關(guān)財(cái)經(jīng)法律法規(guī)在工作中無法得到有效貫徹落實(shí),財(cái)務(wù)管理漏洞不斷顯現(xiàn)。這種認(rèn)識(shí)的直接后果是會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作的不斷弱化,進(jìn)而影響整個(gè)會(huì)計(jì)工作水平和財(cái)務(wù)管理水平的提高,甚至影響高校管理水平。
(2)會(huì)計(jì)資料所記載內(nèi)容不完整,會(huì)計(jì)檔案管理不規(guī)范,導(dǎo)致會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作出現(xiàn)重大缺失。一些高校不重視會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作,內(nèi)部管理松弛,管理水平不高,主要表現(xiàn)為記賬憑證附件張數(shù)不填寫或填寫不準(zhǔn)確,部分記賬憑證缺乏真實(shí)有效的原始憑證支撐,原始憑證粘貼、整理不規(guī)范;記賬憑證摘要描述不準(zhǔn)確,不能清楚的描述出業(yè)務(wù)的真實(shí)內(nèi)容;有的記賬憑證漏蓋復(fù)核、出納人員的印鑒;沒有按照有關(guān)規(guī)定設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿,賬簿啟用表填寫不全,總分類賬與明細(xì)分類賬不平;有的會(huì)計(jì)憑證裝訂不及時(shí),容易造成丟失;有的會(huì)計(jì)憑證裝訂后,封皮填寫不全;有的高校沒有明確專人負(fù)責(zé)保管工作,沒有專門的會(huì)計(jì)檔案借閱審批程序;對(duì)于會(huì)計(jì)人員發(fā)生變更的,沒有會(huì)計(jì)檔案的交接手續(xù)。
2、高校會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作存在問題的原因探析
針對(duì)上述高校在會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作中常常出現(xiàn)的問題,筆者結(jié)合自己在會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)中的工作經(jīng)驗(yàn),對(duì)這些問題的出現(xiàn)進(jìn)行了分析,并總結(jié)了幾點(diǎn)原因。
首先,高校領(lǐng)導(dǎo)不夠重視會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作。高校的領(lǐng)導(dǎo)多是教學(xué)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)骨干,對(duì)會(huì)計(jì)方面的知識(shí)了解不多,他們通常把主要精力放在提高教學(xué)質(zhì)量上,制定政策時(shí)也是向著教學(xué)部門傾斜,對(duì)會(huì)計(jì)工作和會(huì)計(jì)人員關(guān)注不夠,看不到會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作的重要性,不重視會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作,不重視會(huì)計(jì)人員的職業(yè)道德教育和業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn),以為會(huì)計(jì)工作只是簡(jiǎn)單的記賬,甚至利用會(huì)計(jì)作為其謀利的工具,這影響了會(huì)計(jì)人員積極性的發(fā)揮,影響了高校會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作水平的提高。
其次,會(huì)計(jì)人員素質(zhì)低,基礎(chǔ)工作自覺性和責(zé)任感淡化,缺乏會(huì)計(jì)人員職業(yè)道德。目前高校中財(cái)務(wù)人員的素質(zhì)還不是很高,半路出家的人員還很多,有的甚至沒有會(huì)計(jì)證,工作中對(duì)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和財(cái)務(wù)制度的一些要求一知半解,不能按規(guī)定的賬務(wù)處理方法辦理業(yè)務(wù),只知道按照領(lǐng)導(dǎo)的意思辦事,導(dǎo)致記賬隨意,手續(xù)不清,賬目混亂,數(shù)據(jù)失真;有的會(huì)計(jì)人員在日常工作中缺乏責(zé)任感,在國家 社會(huì)公眾利益與單位利益、個(gè)人利益發(fā)生沖突時(shí),不能夠堅(jiān)持原則,甚至為違法違紀(jì)行為出謀劃策,直接參與偽造變?cè)焯摷贂?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表。
三、加強(qiáng)會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作,提高高校財(cái)務(wù)管理工作的效率
1、提高對(duì)會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作對(duì)高校財(cái)務(wù)管理工作效率的重要性認(rèn)識(shí)。高校領(lǐng)導(dǎo)要充分認(rèn)識(shí)到會(huì)計(jì)規(guī)范性工作的重要性,要清醒地看到會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作的薄弱會(huì)給學(xué)校財(cái)務(wù)管理工作帶來潛在的風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作的領(lǐng)導(dǎo),促進(jìn)會(huì)計(jì)工作規(guī)范化。會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)涉及到高校的人、財(cái)、物管理,要充分認(rèn)識(shí)其在財(cái)務(wù)管理中的積極作用和重要意義,把這項(xiàng)工作列入議事日程,盡力采取有效措施,組織和監(jiān)督會(huì)計(jì)人員不斷加強(qiáng)和改善會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作,從而推動(dòng)高校財(cái)務(wù)管理水平和會(huì)計(jì)信息質(zhì)量。
2、規(guī)范會(huì)計(jì)檔案管理。會(huì)計(jì)檔案管理可以提高會(huì)計(jì)人員的素質(zhì),直接反映高校財(cái)務(wù)管理工作的質(zhì)量和水平。要強(qiáng)化會(huì)計(jì)檔案管理制度,規(guī)范會(huì)計(jì)資料的立檔與保管。在裝訂會(huì)計(jì)憑證時(shí),一般使用“三孔一線法”,必須使用會(huì)計(jì)憑證專用裝訂封皮,要封沾裝訂線,并在封粘處加蓋會(huì)計(jì)人員印章,會(huì)計(jì)憑證封皮表面的有關(guān)內(nèi)容必須逐項(xiàng)填寫齊全;會(huì)計(jì)檔案要明確專人負(fù)責(zé)保管工作,要配置專用檔案柜及防盜、防霉、防火設(shè)施,保證會(huì)計(jì)檔案的安全;對(duì)涉及會(huì)計(jì)人員變更的會(huì)計(jì)檔案,要填寫移交手續(xù);要健全會(huì)計(jì)檔案借閱審批制度。
3、全面實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)電算化,努力提高會(huì)計(jì)工作水平。普及會(huì)計(jì)電算化工作,進(jìn)一步推進(jìn)會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作。會(huì)計(jì)電算化的不斷推廣和普及,使會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作朝著越來越明朗的方向發(fā)展。目前,高校的財(cái)務(wù)處基本上都實(shí)現(xiàn)了會(huì)計(jì)電算化,但高校內(nèi)部二級(jí)核算單位很多還未實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)電算化。會(huì)計(jì)電算化有利于會(huì)計(jì)賬、證、表的規(guī)范處理和會(huì)計(jì)檔案、固定資產(chǎn)的規(guī)范化管理,在防范和制止舞弊,保證會(huì)計(jì)信息質(zhì)量的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整方面起著積極的作用。同時(shí)減輕會(huì)計(jì)人員的工作量,使會(huì)計(jì)人員有時(shí)間和精力參加相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),提高業(yè)務(wù)水平,從而提高財(cái)務(wù)管理水平。另外,實(shí)現(xiàn)了電算化、網(wǎng)絡(luò)化,財(cái)政和審計(jì)監(jiān)督部門可以從網(wǎng)絡(luò)上實(shí)時(shí)了解各個(gè)單位的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)情況,便于監(jiān)督和管理。
4、突出財(cái)務(wù)工作重點(diǎn),嚴(yán)格內(nèi)部控制,強(qiáng)化會(huì)計(jì)監(jiān)督效能。會(huì)計(jì)管理的水平高低不僅指記賬核算的規(guī)范化,只有充分把握重點(diǎn),嚴(yán)格內(nèi)部控制,強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督等深層次建設(shè),才能推動(dòng)會(huì)計(jì)工作向資源優(yōu)化配置、分配有序合理、決策科學(xué)高效的方向轉(zhuǎn)變。同時(shí)做好會(huì)計(jì)管理規(guī)范化工作,必須依靠相關(guān)部門積極配合才行。各部門要明確分工、責(zé)任落實(shí)、做到事有章程、行有規(guī)范、控有范圍、評(píng)有標(biāo)準(zhǔn)、獎(jiǎng)有規(guī)定、罰有依據(jù),堅(jiān)決杜絕消極應(yīng)付、推諉扯皮現(xiàn)象的發(fā)生。加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理規(guī)范化建設(shè),就是將會(huì)計(jì)監(jiān)督貫穿于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的全過程。
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【關(guān)鍵詞】信息技術(shù)；財(cái)務(wù)管理；應(yīng)用；建議
一、緒論
現(xiàn)代企業(yè)財(cái)務(wù)管理是一項(xiàng)綜合性的系統(tǒng)工程，現(xiàn)代企業(yè)制度的變化影響著企業(yè)財(cái)務(wù)管理的內(nèi)涵與地位。企業(yè)財(cái)務(wù)管理不僅提供了自主理財(cái)?shù)墓δ埽€為企業(yè)理財(cái)創(chuàng)造了高風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境。只有不斷轉(zhuǎn)變財(cái)務(wù)管理觀念，建立起與時(shí)俱進(jìn)的管理措施，實(shí)現(xiàn)企業(yè)財(cái)務(wù)管理的信息化才能為企業(yè)創(chuàng)造更多的競(jìng)爭(zhēng)力。
二、企業(yè)財(cái)務(wù)管理信息化的發(fā)展現(xiàn)狀
近年來，我國的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)還處于發(fā)展的階段，企業(yè)傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)已經(jīng)不能滿足現(xiàn)階段的企業(yè)發(fā)展要求。隨著信息化技術(shù)的發(fā)展，企業(yè)管理對(duì)信息化提出了更高的要求，在管理信息系統(tǒng)上要求實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化與信息化，但我國很多企業(yè)的財(cái)務(wù)管理信息化發(fā)展中仍然存在一些問題，在財(cái)務(wù)管理信息化模式上沒有順應(yīng)新環(huán)境進(jìn)行適當(dāng)?shù)霓D(zhuǎn)變，缺乏科學(xué)的企業(yè)財(cái)務(wù)管理手段；沒有形成完備的科學(xué)信息化的管理模式，缺乏企業(yè)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督機(jī)制。企業(yè)的財(cái)務(wù)管理軟件也不能滿足基本標(biāo)準(zhǔn)，信息化進(jìn)程較為緩慢；很多企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)并沒有意識(shí)到信息化管理的重要性，管理人員的素質(zhì)也沒有達(dá)到信息化管理的要求。
三、信息化創(chuàng)新在財(cái)務(wù)管理中的應(yīng)用
1.重組財(cái)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)信息整合與全面表達(dá)
建立信息化財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)有利于重組財(cái)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)企業(yè)業(yè)務(wù)信息的整合與集成。企業(yè)管理通過信息的共享能夠有效提高信息的利用率，提高企業(yè)的管理效率，財(cái)務(wù)管理信息化的發(fā)展一改以往傳統(tǒng)的管理方式，能對(duì)企業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)掌控。信息化的財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)的信息呈現(xiàn)方式比較人性化，具備很高的實(shí)時(shí)性與全面性，從多方面提煉要點(diǎn)展現(xiàn)給客戶，簡(jiǎn)單直觀。
2.實(shí)時(shí)反映與控制
我國很多企業(yè)在事前預(yù)算方面沒有做到很好的控制，企業(yè)的內(nèi)部監(jiān)控方法和手段相對(duì)落后，缺乏動(dòng)態(tài)的監(jiān)控過程，沒有區(qū)分獨(dú)立監(jiān)控與操作工作崗位，導(dǎo)致整個(gè)企業(yè)的監(jiān)控效率低，不利于企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。因?yàn)槠髽I(yè)業(yè)務(wù)產(chǎn)生信息的周期相對(duì)較長(zhǎng)，需要以實(shí)現(xiàn)設(shè)定好的規(guī)則作為基礎(chǔ)，信息化的財(cái)務(wù)管理有利于實(shí)現(xiàn)企業(yè)活動(dòng)信息實(shí)時(shí)傳遞，使企業(yè)實(shí)現(xiàn)對(duì)其運(yùn)營的實(shí)時(shí)掌控，保持良好的企業(yè)運(yùn)作狀態(tài)。
四、信息化財(cái)務(wù)管理有效應(yīng)用的思考
1.樹立新型管理理念
由于改革開放的發(fā)展，中國市場(chǎng)的企業(yè)需要根據(jù)實(shí)際情況制定管理與發(fā)展目標(biāo)，虛心學(xué)習(xí)國外先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)，促進(jìn)企業(yè)資本的市場(chǎng)效率，實(shí)現(xiàn)資源管理的合理配置。轉(zhuǎn)變單一的企業(yè)利益追求模式，實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)綜合的價(jià)值管理。企業(yè)管理人員要集思廣益，將信息化的財(cái)務(wù)管理作為企業(yè)管理的中心，從而實(shí)現(xiàn)信息化財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)的建設(shè)。
利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)為支撐實(shí)行集中內(nèi)部統(tǒng)一財(cái)務(wù)軟件以完善企業(yè)財(cái)務(wù)結(jié)算中心，企業(yè)應(yīng)對(duì)內(nèi)部財(cái)務(wù)人員實(shí)行集中的管理。企業(yè)要積極適應(yīng)全球化發(fā)展的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，實(shí)現(xiàn)自身企業(yè)管理與國際接軌，與國外企業(yè)進(jìn)行合作，提高自己的國際競(jìng)爭(zhēng)力。企業(yè)還應(yīng)結(jié)合自身對(duì)財(cái)務(wù)流程進(jìn)行重組，完善管理模式，實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)與信息溝通的創(chuàng)新，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理體制和制度的創(chuàng)新。
2.明確財(cái)務(wù)管理信息化的目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)軟件的升級(jí)
隨著信息時(shí)代的到來，財(cái)務(wù)管理客戶的目標(biāo)發(fā)生了不同程度的改變，管理任務(wù)也隨著信息化的發(fā)展有了不同的內(nèi)容，而最為突出的是共享性與可轉(zhuǎn)移性特點(diǎn)的知識(shí)資本，而利用信息技術(shù)進(jìn)行財(cái)務(wù)管理是實(shí)現(xiàn)“信息最大化”的良好途徑。只有明確了財(cái)務(wù)管理不同方面的目標(biāo)，才能及時(shí)地處理財(cái)務(wù)管理中出現(xiàn)的各種問題，提高財(cái)務(wù)管理的效率。
企業(yè)還應(yīng)結(jié)合自身管理實(shí)際對(duì)財(cái)務(wù)軟件進(jìn)行升級(jí)與創(chuàng)新，提高企業(yè)財(cái)務(wù)管理的科學(xué)性，有效地提升企業(yè)財(cái)務(wù)管理的整體效率。目前我國財(cái)務(wù)軟件更新慢，版本低，并且大部分企業(yè)使用的財(cái)務(wù)管理軟件與自身實(shí)際不相匹配；企業(yè)可以積極與軟件公司進(jìn)行溝通交流，根據(jù)自身情況對(duì)管理軟件進(jìn)行創(chuàng)新與改造，實(shí)現(xiàn)企業(yè)信息資源的細(xì)化與共享，合理地利用管理軟件促進(jìn)企業(yè)信息化建設(shè)的可持續(xù)發(fā)展。
3.建立科學(xué)的財(cái)會(huì)管理體系，保證財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)的安全
我國企業(yè)應(yīng)具有不斷創(chuàng)新的意識(shí)，利用先進(jìn)的信息技術(shù)進(jìn)行財(cái)會(huì)管理體系的構(gòu)建，穩(wěn)固企業(yè)在市場(chǎng)上的地位。企業(yè)要根據(jù)系統(tǒng)的性質(zhì)與性能進(jìn)行軟件功能的設(shè)置，增加軟件的豐富性與實(shí)用性，優(yōu)化企業(yè)內(nèi)部的管理與業(yè)務(wù)處理過程，形成標(biāo)準(zhǔn)化的財(cái)務(wù)信息化管理系統(tǒng)。
以數(shù)字化的信息技術(shù)為主導(dǎo)的企業(yè)財(cái)務(wù)管理模式中，企業(yè)大部分的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)都是通過信息化方式開展的，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息市場(chǎng)的公開與透明化發(fā)展影響并改變了企業(yè)管理格局，使用財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息具有實(shí)時(shí)性和動(dòng)態(tài)性；但是同時(shí)也帶來了安全風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)需對(duì)硬件與軟件進(jìn)行定期殺毒，利用防火墻減少病毒對(duì)軟件的危害，在利用信息化的科學(xué)技術(shù)進(jìn)行財(cái)務(wù)管理的同時(shí)，要建立其起財(cái)務(wù)管理的安全系統(tǒng)，提高財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)的安全性與穩(wěn)定性。
五、結(jié)語
隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，信息技術(shù)在企業(yè)的財(cái)務(wù)管理工作中的應(yīng)用越來越廣泛。近年來，我國的財(cái)務(wù)管理信息化建設(shè)正在不斷推進(jìn)中，科學(xué)技術(shù)的發(fā)展為企業(yè)財(cái)務(wù)管理的發(fā)展帶來了機(jī)遇與挑戰(zhàn)，我們應(yīng)充分發(fā)揮利用信息技術(shù)推動(dòng)財(cái)務(wù)管理信息化發(fā)展，提高企業(yè)綜合競(jìng)爭(zhēng)力。
參考文獻(xiàn)：
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積極拓展與國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)的互通合作，參加一些有形影響力的行業(yè)會(huì)議，及時(shí)掌握政策動(dòng)態(tài)，獲取市場(chǎng)資源，以項(xiàng)目投資分享為合作點(diǎn)，強(qiáng)化品牌影響。以下是為大家整理的市場(chǎng)銷售計(jì)劃制定資料，提供參考，歡迎你的閱讀。
市場(chǎng)銷售計(jì)劃制定一
新年該有新的工作計(jì)劃了，下面是我本人20xx年工作計(jì)劃如下：
一、工作思路
市場(chǎng)部門將全力配合公司目標(biāo)，制定相應(yīng)工作目標(biāo)及計(jì)劃，并嚴(yán)格按照此計(jì)劃方案落實(shí)執(zhí)行。由于市場(chǎng)部成立時(shí)間短，部門業(yè)務(wù)人員不足，前期業(yè)績(jī)達(dá)成存在一定困難，需要在不斷完善過程中從低到高逐步累積提升。
二、工作目標(biāo)
根據(jù)目前人員狀況，以及市場(chǎng)部成立初期，設(shè)定此計(jì)劃目標(biāo)：
(一)部門人員架構(gòu)完善，理財(cái)團(tuán)隊(duì)建設(shè)
完善部門人員配置，根據(jù)理財(cái)業(yè)績(jī)狀況及管理能力，從理財(cái)專員中產(chǎn)生。
1、拓寬招聘渠道，配合人事部門抓緊時(shí)間招聘，如有需要，參加現(xiàn)場(chǎng)招聘會(huì)一次;
2、根據(jù)部門業(yè)績(jī)狀況，對(duì)理財(cái)專員全面定崗，優(yōu)勝劣汰，在中旬之前，確定部門人員數(shù)量，并在月底之前，全部配置完成。
(二)擴(kuò)大品牌影響力
1、網(wǎng)站建設(shè)
客戶投資平臺(tái)系統(tǒng)升級(jí)，目前正在測(cè)試中，完善平臺(tái)功能，豐富界面內(nèi)容，由企劃負(fù)責(zé)，并不定期召集相關(guān)人員檢討平臺(tái)功能。
2、制作公司宣傳畫冊(cè)
目前企劃人員正在設(shè)計(jì)中，公司放年假之前完成，并要求公司所有人員攜帶部分回家過春節(jié)，利用春節(jié)拜訪親人朋友過程中宣傳公司，提高公司知名度、
3、加大廣告投放力度
4、參加有影響力的行業(yè)會(huì)議、活動(dòng)
積極拓展與國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)的互通合作，參加一些有形影響力的行業(yè)會(huì)議，及時(shí)掌握政策動(dòng)態(tài)，獲取市場(chǎng)資源，以項(xiàng)目投資分享為合作點(diǎn)，強(qiáng)化品牌影響。
(三)融資目標(biāo)達(dá)成方案
1、理財(cái)專員業(yè)務(wù)開展
首先，培訓(xùn)理財(cái)專員，全面了解公司產(chǎn)品，認(rèn)可公司產(chǎn)品，從緣故市場(chǎng)著手開展業(yè)務(wù)，并要求理財(cái)專員設(shè)定個(gè)人目標(biāo)，提出具體方案，并監(jiān)督落實(shí)執(zhí)行。
2、定期舉辦公益性理財(cái)推廣活動(dòng)
在業(yè)務(wù)拓展過程中，與贛州各大住宅小區(qū)物業(yè)聯(lián)系，在小區(qū)內(nèi)部舉辦一些小型公益性理財(cái)推廣活動(dòng)，主要提供免費(fèi)理財(cái)咨詢，適當(dāng)配備注冊(cè)小禮品，提高“中盈”知名度，挖掘客戶資源。
3、借助中國傳統(tǒng)節(jié)假日，舉辦客戶答謝會(huì)議，維護(hù)好老客戶，并向客戶傳達(dá)政策以及公司長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃，以便挖掘客戶背后的客戶資源。
(四)配合及支持
1、公司內(nèi)部定期舉辦一些戶外拓展活動(dòng)，加強(qiáng)員工之間的溝通，增強(qiáng)員工歸屬感和團(tuán)隊(duì)凝聚力，以便于留住人才，管理人才，應(yīng)用人才。
2、適當(dāng)時(shí)間，允許員工攜帶家屬參與公司舉辦的戶外活動(dòng)，以便得到家屬支持，并推薦家屬的親朋好友參與公司的理財(cái)投資，培養(yǎng)忠誠投資客戶。
新的一年，希望各部門能相互配合，希望能通力合作，共同完成公司的年度目標(biāo)。
市場(chǎng)銷售計(jì)劃制定二
作為公司市場(chǎng)部的經(jīng)理，我要更好地負(fù)責(zé)20xx年的市場(chǎng)工作，所以我做了如下工作計(jì)劃：
一、制定20xx年銷售工作計(jì)劃
科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)钠饰霈F(xiàn)有市場(chǎng)狀況和銷售狀況，揚(yáng)長(zhǎng)避短、尋求機(jī)會(huì)、制定20xx年市場(chǎng)部和銷售部工作任務(wù)和工作計(jì)劃。
二、實(shí)行精兵簡(jiǎn)政、優(yōu)化銷售組織架構(gòu)
認(rèn)真分析了解目前銷售部組織架構(gòu)、根據(jù)市場(chǎng)情況合理性、在市場(chǎng)精耕的前提下，精兵簡(jiǎn)政、調(diào)整局部人員、控制銷售成本、挖掘人員潛力、激發(fā)工作熱情、感受工作壓力、努力作好各自市場(chǎng)銷售工作。
三、嚴(yán)格實(shí)行培訓(xùn)、提升團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)能力
集中培訓(xùn)、努力使所有員工充分掌握公司銷售政策、產(chǎn)品知識(shí)、應(yīng)用技術(shù)知識(shí)、營銷理論知識(shí)，形成學(xué)習(xí)型團(tuán)隊(duì)、競(jìng)爭(zhēng)型團(tuán)隊(duì)、創(chuàng)新型團(tuán)隊(duì)。
四、科學(xué)市場(chǎng)調(diào)研、督促協(xié)助市場(chǎng)銷售
市場(chǎng)部的核心工作就是協(xié)助、指導(dǎo)銷售部和各區(qū)域不斷的提升品牌力、鞏固銷售力。因此，市場(chǎng)部只有不斷的了解市場(chǎng)、拜訪市場(chǎng)、調(diào)研競(jìng)品、分析原因、找出差距、并針對(duì)各區(qū)域?qū)嶋H情況匯報(bào)總經(jīng)理、并給予各區(qū)域給予明確的指導(dǎo)銷售思想、思路、方法。
市場(chǎng)銷售計(jì)劃制定三
本人20xx年工作設(shè)想主要基于以下幾方面：
一、完善豐富市場(chǎng)部市場(chǎng)研究已有工作內(nèi)容及架構(gòu)
目前市場(chǎng)部市場(chǎng)研究工作除對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行針對(duì)性市調(diào)工作報(bào)告外，主要包括在售項(xiàng)目定期銷售分析報(bào)告、主要城市月度市場(chǎng)研究報(bào)告、典型企業(yè)專題研究報(bào)告等方面。今后可適時(shí)拓展研究層面及研究范圍。增加全國房地產(chǎn)定期研究報(bào)告、特定產(chǎn)品定期研究報(bào)告、推廣媒體定期研究報(bào)告等形式。將研究地理范圍從項(xiàng)目所在區(qū)域、主要城市拓展至全國，將研究層面從項(xiàng)目、宏觀市場(chǎng)拓展至產(chǎn)品、營銷推廣等層面。
二、擴(kuò)大專題研究?jī)?nèi)容及層次
目前市場(chǎng)研究局限于行業(yè)宏觀政策、銷售市嘗土地市場(chǎng)等層面。未來應(yīng)向產(chǎn)品、營銷推廣策略及手法、客戶需求專題分類研究等方向發(fā)展。
三、拓展咨詢顧問工作范圍
除進(jìn)行專業(yè)市場(chǎng)研究工作為領(lǐng)導(dǎo)提供參考建議外，同時(shí)也應(yīng)從本職工作及專業(yè)角度出發(fā)，積極參與到新項(xiàng)目前期市場(chǎng)定位、產(chǎn)品規(guī)劃、項(xiàng)目營銷策略、推廣策略、銷售執(zhí)行等方面提出系統(tǒng)性專業(yè)建議，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供必要的前瞻性意見，減輕后期銷售壓力，盡量避免重復(fù)性錯(cuò)誤及問題。同時(shí)對(duì)項(xiàng)目全程策劃提供整體銷售支持，從拿地——前期立項(xiàng)及規(guī)劃設(shè)計(jì)——中期開工至開盤——后期銷售階段，提出專業(yè)區(qū)域研究、產(chǎn)品可行性研究、市場(chǎng)預(yù)測(cè)、銷售分析等各層次各方面全方位支持。
四、完善公司企業(yè)品牌
回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營銷工作。以下是08年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：
一、09年具體工作總結(jié)：
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：
1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群；通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展VIP客戶，新增VIP貴賓客戶；
2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；
3.加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，LED橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大AFP資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的AFP金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書；通過AFP系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加IT藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺少專業(yè)性理財(cái)。
不足處：
1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群（中、高端客戶）較少，對(duì)客戶信息資料了解不全（地址、號(hào)碼、興趣愛好）缺少對(duì)客戶的維護(hù)；
2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息；
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。
4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好IT藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好2010年個(gè)人工作計(jì)劃。
回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營銷工作。以下是XX年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：
一、XX年具體工作總結(jié)：
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：
1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;
2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效;
3.加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;
4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。
不足處：
1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少，對(duì)客戶信息資料了解不全(地址、號(hào)碼、興趣愛好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);
2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。
4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好XX年個(gè)人工作計(jì)劃。
工作總結(jié)2
走過XX，再回首，思考亦多，感慨亦多，收獲亦多?！懊Σ⑹斋@著，累并快樂著”成了心曲的主旋律，常鳴耳盼。對(duì)我而言，XX年的工作是難忘、印記最深的一年。工作內(nèi)容的轉(zhuǎn)換，連帶著工作思想、方法等一系列的適應(yīng)與調(diào)整，(包括工作上的適應(yīng)與心態(tài)上的調(diào)整)壓力帶來了累的感覺，累中也融進(jìn)了收獲的快樂。在辦各位領(lǐng)導(dǎo)的支持下，在所各位同志的密切配合下，愛崗敬業(yè)，恪盡職守，作風(fēng)務(wù)實(shí)，思想堅(jiān)定，較好地完成了自己的本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交下來的其它工作?，F(xiàn)簡(jiǎn)要回顧總結(jié)如下：
一、一年來的工作表現(xiàn)
(一)強(qiáng)化形象，提高自身素質(zhì)。為做好督查工作，我所堅(jiān)持嚴(yán)格要求，注重以身作則，以誠待人，一是愛崗敬業(yè)講奉獻(xiàn)。綜合部門的工作最大地規(guī)律就是“無規(guī)律”，因此，我們正確認(rèn)識(shí)自身的工作和價(jià)值，正確處理苦與樂，得與失、個(gè)人利益和集體利益的關(guān)系，堅(jiān)持甘于奉獻(xiàn)、誠實(shí)敬業(yè)，二是錘煉業(yè)務(wù)講提高。經(jīng)過半年的學(xué)習(xí)和鍛煉，我們?cè)诠ぷ魃先〉靡欢ǖ倪M(jìn)步，利用辦公室學(xué)習(xí)資料傳閱或?yàn)楦鞑块T校稿的同時(shí)，細(xì)心學(xué)習(xí)他人長(zhǎng)處，改掉自己不足，并虛心向領(lǐng)導(dǎo)、同事請(qǐng)教，在不斷學(xué)習(xí)和探索中使自身在文字材料上有所提高。
(二)嚴(yán)于律已，做好個(gè)人工作計(jì)劃，不斷加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)。一年來我對(duì)自身嚴(yán)格要求，始終把耐得平淡、舍得付出、默默無聞作為自己的準(zhǔn)則，始終把作風(fēng)建設(shè)的重點(diǎn)放在嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、扎實(shí)、求實(shí)腳踏實(shí)地埋頭苦干上。在工作中，以制度、紀(jì)律規(guī)范自己的一切言行，嚴(yán)格遵守機(jī)關(guān)各項(xiàng)規(guī)章制度，尊重領(lǐng)導(dǎo)，團(tuán)結(jié)同志，謙虛謹(jǐn)慎，主動(dòng)接受來自各方面的意見，不斷改進(jìn)工作;堅(jiān)持做到不利于機(jī)關(guān)形象的事不做，不利于機(jī)關(guān)形象的話不說，積極維護(hù)機(jī)關(guān)的良好形象。
(三)強(qiáng)化職能，做好服務(wù)工作。工作中，我們注重把握根本，努力提高服務(wù)水平。所里人手少，工作量大，這就需要我們?nèi)w人員團(tuán)結(jié)協(xié)作。在這一年里，不管遇到上的困難，我們都積極配合做好工作，同事們的心都能往一處想，勁都往一處使，不會(huì)計(jì)較干得多，干得少，只希望把工作圓滿完成。
二、工作中的不足與今后的努力方向
一年來的工作雖然取得了一定的成績(jī)，但也存在一些不足，主要是思想解放程度還不夠，學(xué)習(xí)、服務(wù)上還不夠，和有經(jīng)驗(yàn)的同事比較還有一定差距，材料上還在基本格式上徘徊，內(nèi)容上缺少縱深挖掘的延伸，在今后工作中，我一定認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，克服不足，努力把工作做得更好。
(一)發(fā)揚(yáng)吃苦耐勞精神。面對(duì)督查事務(wù)雜、任務(wù)重的工作性質(zhì)，不怕吃苦，主動(dòng)找事干，做到“眼勤、嘴勤、手勤、腿勤”，積極適應(yīng)各種艱苦環(huán)境，在繁重的工作中磨練意志，增長(zhǎng)才干。
針對(duì)員工的動(dòng)態(tài)考核機(jī)制及身份轉(zhuǎn)換問題，行領(lǐng)導(dǎo)與我談話之后，倍感壓力，但也由此激發(fā)了我的動(dòng)力，我要把壓力變動(dòng)力，爭(zhēng)取業(yè)績(jī)提前達(dá)標(biāo)!以下是我的九月份工作計(jì)劃:
1、持續(xù)做好社區(qū)營銷。世紀(jì)村和華隆國際是中信銀行附近的中高端小區(qū)，我作為兩個(gè)小區(qū)的社區(qū)理財(cái)經(jīng)理，我會(huì)不斷挖掘獲取新客戶，通過和物業(yè)聯(lián)合組織活動(dòng)、業(yè)主委員會(huì)聯(lián)合組織活動(dòng)或主動(dòng)在小區(qū)休閑場(chǎng)所跳廣場(chǎng)舞營銷等各種方式，增加與客戶交流的機(jī)會(huì)，增進(jìn)彼此的了解，讓客戶認(rèn)可并購買我行的產(chǎn)品，以帶來存款的增加。
2、做好客戶資產(chǎn)配置。目前我的客戶購買非擔(dān)險(xiǎn)理財(cái)比重較大，根據(jù)經(jīng)濟(jì)逐漸下滑的大趨勢(shì)和客戶的資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)不合理，我會(huì)盡力引導(dǎo)客戶認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的重要性，把非擔(dān)險(xiǎn)理財(cái)逐漸向擔(dān)險(xiǎn)理財(cái)轉(zhuǎn)移。
3、存量客戶提升。建立存量客戶檔案，了解客戶，進(jìn)而挖掘客戶的需求進(jìn)行電話營銷或短信營銷等方式，推薦好的理財(cái)或通知行里舉行的優(yōu)惠活動(dòng)，抓住一切能提升存量客戶的機(jī)會(huì)。以出國金融客戶為例，梳理之前的老客戶和新客戶，開始全方位營銷。
4、抓住中信紅 迎春季零售營銷活動(dòng)，拓寬工資業(yè)務(wù)渠道，批量獲取收單市場(chǎng)客戶主要是抓住高凈值客戶，做好客戶的經(jīng)營維護(hù)工作。
