時(shí)間：2022-12-07 11:46:33
序論：在您撰寫市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)研究論文時(shí)，參考他人的優(yōu)秀作品可以開(kāi)闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
關(guān)鍵詞：期貨市場(chǎng)；國(guó)民經(jīng)濟(jì)；價(jià)格發(fā)現(xiàn)；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
一、引言
我國(guó)期貨市場(chǎng)自20世紀(jì)90年代初開(kāi)辦以來(lái)。經(jīng)歷了不平常的發(fā)展道路。經(jīng)過(guò)數(shù)年的整頓規(guī)范，我國(guó)期貨市場(chǎng)的市場(chǎng)環(huán)境、內(nèi)部結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)規(guī)模均取得了很大的進(jìn)步。隨著我國(guó)加入WTO，我國(guó)期貨市場(chǎng)面臨著良好的發(fā)展機(jī)遇，期貨市場(chǎng)交易規(guī)模近來(lái)出現(xiàn)了持續(xù)的恢復(fù)性增長(zhǎng)。
值此期貨市場(chǎng)蓬勃發(fā)展之機(jī)，我們更應(yīng)該在反思中國(guó)期貨市場(chǎng)走過(guò)的曲折道路的基礎(chǔ)上，借鑒國(guó)際期貨市場(chǎng)發(fā)展的成功經(jīng)驗(yàn)，對(duì)期貨市場(chǎng)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用進(jìn)行深人地探討，客觀認(rèn)識(shí)我國(guó)期貨市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)功能，揭示期貨市場(chǎng)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際作用。這樣才能夠?yàn)榇龠M(jìn)我國(guó)期貨市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展提供理論上的保障。
二、文獻(xiàn)綜述
關(guān)于期貨市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)功能．即其對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用，國(guó)外的研究主要集中于微觀層面的理論分析。據(jù)其對(duì)期貨市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)功能強(qiáng)調(diào)重點(diǎn)的不同，研究可分為三大觀點(diǎn)：首先是傳統(tǒng)的觀點(diǎn)，即認(rèn)為期貨市場(chǎng)的主要功能就是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，如Samuelson(1965)首先將商品期貨界定為“票據(jù)”，然后通過(guò)對(duì)完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)均衡價(jià)格的兩種形式的分析，指出商品期貨市場(chǎng)具有穩(wěn)定價(jià)格(價(jià)格熨平)的功能，同時(shí)還具有風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)?套期保值)的功能。其次是期貨市場(chǎng)的流動(dòng)性理論，Working(1962)和Telser(1981，1986)認(rèn)為，就風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移而言遠(yuǎn)期比期貨更有效。所以期貨市場(chǎng)的主要功能并不在于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，而在于為市場(chǎng)參與者降低交易成本、提供流動(dòng)性。而Williams(1986)則提出了隱性借貸理論。他認(rèn)為套期保值實(shí)質(zhì)上是一隱性借貸行為，所以期貨市場(chǎng)是一種隱性借貸市場(chǎng)。故而期貨市場(chǎng)的重要作用應(yīng)是規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)，減低交易成本。綜合上述觀點(diǎn)，Hieronymus(1993)指出，最接近自由競(jìng)爭(zhēng)的期貨市場(chǎng)，其主要功能在于確定投機(jī)價(jià)格，提供風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制和建立公平的融資渠道等幾方面。
在國(guó)內(nèi)，由于期貨市場(chǎng)長(zhǎng)期處于試點(diǎn)、整頓階段，故而關(guān)于期貨市場(chǎng)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展作用的探討一直都未停止，但這些探討大都集中于宏觀層面的實(shí)踐總結(jié)。比較具有代表性的有：常清(1999)提出，應(yīng)在反思10年研究和試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，對(duì)諸如經(jīng)濟(jì)發(fā)展與期貨市場(chǎng)建設(shè)；期貨市場(chǎng)建立與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)改革；期貨市場(chǎng)與通貨膨脹、通貨緊縮；期貨市場(chǎng)會(huì)否制造泡沫經(jīng)濟(jì)等有關(guān)重大理論問(wèn)題進(jìn)行深入探討。陳述云(2001)指出期貨市場(chǎng)主要有以下幾個(gè)作用：(1)有利于商品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者改善內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理，避免價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。提高經(jīng)營(yíng)效益；(2)為政府制定宏觀經(jīng)濟(jì)政策、實(shí)現(xiàn)宏觀調(diào)控目標(biāo)提供價(jià)格決策信息；(3)有利于完善市場(chǎng)體系與市場(chǎng)價(jià)格形成機(jī)制；(4)有利于建立各種金融市場(chǎng)之間的競(jìng)爭(zhēng)和均衡關(guān)系。姜洋(2005)認(rèn)為穩(wěn)步發(fā)展期貨市場(chǎng)有助于確立大宗商品定價(jià)話語(yǔ)權(quán)，有助于加強(qiáng)和改善宏觀調(diào)控，有助于推進(jìn)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)機(jī)制，并且有助于健全我國(guó)石油安全機(jī)制。田源(2005)亦指出期貨市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)和套期保值功能，決定了它在全球資源配置中發(fā)揮重要作用的同時(shí)，能夠幫助國(guó)家化解市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，趨利避害，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，維護(hù)國(guó)家利益。而馬文勝(2005)則將新形勢(shì)下期貨市場(chǎng)的功能歸結(jié)為：(1)宏觀功能，包括保護(hù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)安全與國(guó)家利益、對(duì)產(chǎn)業(yè)調(diào)整起宏觀調(diào)控作用和聯(lián)接實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)等三方面；(2)微觀功能，包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)與套期保值和形成良好投資渠道兩方面。曹和平(2005)也提出：期貨行業(yè)是一個(gè)能夠直接為GDP帶來(lái)增長(zhǎng)的實(shí)物性產(chǎn)業(yè)。期貨市場(chǎng)不僅能夠發(fā)現(xiàn)價(jià)格規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，而且由于它自己產(chǎn)品的需求價(jià)格彈性和供給價(jià)格彈性比其它的銀證期保類產(chǎn)業(yè)要快，這就使它能夠成為宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定劑。
綜述國(guó)內(nèi)外有關(guān)文獻(xiàn)。我們可以發(fā)現(xiàn)期貨市場(chǎng)作為高級(jí)的市場(chǎng)組織形式，具有形成價(jià)格進(jìn)而優(yōu)化資源配置的根本作用。故而期貨市場(chǎng)的基本經(jīng)濟(jì)功能就在于：(1)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能，也就是期貨市場(chǎng)通過(guò)套期保值能夠有效的轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，其實(shí)質(zhì)就是期貨市場(chǎng)通過(guò)形成合理的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)格(套保費(fèi)用)，將現(xiàn)貨市場(chǎng)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)在套期保值者和投機(jī)者之間進(jìn)行有效轉(zhuǎn)移。(2)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能，也就是由于期貨市場(chǎng)具有公開(kāi)性、預(yù)期性和連續(xù)性的特征，期貨價(jià)格能夠準(zhǔn)確及時(shí)地反映當(dāng)前和未來(lái)的市場(chǎng)供求，從而優(yōu)化資源配置。
在兩大基本功能的基礎(chǔ)上，期貨市場(chǎng)可衍生出一系列具體的派生功能。首先是期貨市場(chǎng)的宏觀功能，主要包括三個(gè)方面：(1)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；(2)平穩(wěn)經(jīng)濟(jì)波動(dòng)；(3)保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。其次是期貨市場(chǎng)的微觀功能，主要是幫助企業(yè)轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，鎖定生產(chǎn)成本，保障經(jīng)營(yíng)收益。事實(shí)上期貨市場(chǎng)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要作用也就在于此。
進(jìn)一步分析我們發(fā)現(xiàn)，雖然國(guó)內(nèi)外在這方面的探討很多。但前期文獻(xiàn)存在著較為明顯的不足。前期文獻(xiàn)的理論探討多為局部均衡分析或簡(jiǎn)單經(jīng)驗(yàn)判斷，尚未發(fā)現(xiàn)采用一般均衡分析框架，運(yùn)用金融經(jīng)濟(jì)學(xué)基本理論對(duì)期貨市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)功能進(jìn)行規(guī)范分析的成果；同時(shí)全面系統(tǒng)地理論研究期貨市場(chǎng)功能發(fā)揮狀況的具體文獻(xiàn)也幾近于無(wú)。這就說(shuō)明國(guó)內(nèi)外在這兩方面的工作實(shí)際尚未展開(kāi)，而這種狀況既與目前國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)高速增長(zhǎng)的現(xiàn)狀不相適應(yīng)，更會(huì)阻礙未來(lái)我國(guó)期貨市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展。
所以，下面我們即對(duì)期貨市場(chǎng)的兩個(gè)基本經(jīng)濟(jì)功能進(jìn)行深入系統(tǒng)的理論分析。
三、期貨市場(chǎng)通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能優(yōu)化資源配置
這部分的研究我們主要從微觀角度人手，討論期貨市場(chǎng)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的影響。
期貨市場(chǎng)沒(méi)有出現(xiàn)以前，商品生產(chǎn)者和經(jīng)營(yíng)者要承擔(dān)來(lái)自于季節(jié)性的變化、自然因素的影響和政治因素的影響的全部?jī)r(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)會(huì)給商品生產(chǎn)者和經(jīng)營(yíng)者造成直接或間接損失。期貨市場(chǎng)出現(xiàn)以后，商品生產(chǎn)者和經(jīng)營(yíng)者可以通過(guò)期貨市場(chǎng)進(jìn)行套期保值交易來(lái)將價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)有償轉(zhuǎn)移給愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的投資者。這就是期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能。
我們認(rèn)為，期貨市場(chǎng)通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能能夠優(yōu)化資源配置，這一點(diǎn)可以通過(guò)下面的局部均衡分析來(lái)證明。
不確定的價(jià)格會(huì)影響到風(fēng)險(xiǎn)厭惡的廠商的生產(chǎn)行為。對(duì)于這一點(diǎn)，理論界早有研究。早在1971年，AgnarSandmo就在模型中嚴(yán)格證明了，風(fēng)險(xiǎn)厭惡的廠商在面對(duì)不確定的價(jià)格的時(shí)候會(huì)減小自己的產(chǎn)出(Sandmo1971)。但是一旦存在遠(yuǎn)期市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)及期權(quán)市場(chǎng)等這些可以進(jìn)行套期保值的金融市場(chǎng)的時(shí)候，廠商可以將自己面臨的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給金融市場(chǎng)中的買方和其他投機(jī)。Holthausen(1979)及Lapan等人(Lapanet．a(chǎn)1．1991)也證明了當(dāng)期貨價(jià)格與未來(lái)現(xiàn)貨價(jià)格的期望相等時(shí)，也就是所謂的期貨價(jià)格是無(wú)偏的時(shí)候．廠商的產(chǎn)量與它面對(duì)一個(gè)等于未來(lái)現(xiàn)貨價(jià)格期望的確定的價(jià)格下所選擇的產(chǎn)量一樣。這也就是說(shuō)。通過(guò)包括期貨市場(chǎng)這些金融市場(chǎng)的引入，可以提高廠商的產(chǎn)量(相對(duì)沒(méi)有這些市場(chǎng)時(shí)而言)。
在現(xiàn)有的文獻(xiàn)的基礎(chǔ)上，我們將主要對(duì)不存在期貨市場(chǎng)和存在期貨市場(chǎng)兩種情況下風(fēng)險(xiǎn)厭惡的廠商的生產(chǎn)決策研究，以此發(fā)現(xiàn)期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能對(duì)市場(chǎng)參與者的福利的影響情況，從而證明期貨市場(chǎng)的確能夠通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場(chǎng)的不足，優(yōu)化市場(chǎng)資源配置。
1．無(wú)期貨市場(chǎng)時(shí)的廠商決策。
在這部分中，我們遵循Sandmo(1971)的框架，分析沒(méi)有期貨市場(chǎng)時(shí)廠商的生產(chǎn)決策。我們假設(shè)：
(1)廠商處于完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)。
(2)廠商從其利潤(rùn)中獲得效用。其效用函數(shù)為一個(gè)以
2．存在期貨市場(chǎng)時(shí)的廠商決策。
此處我們?cè)谀Ｐ椭幸肫谪浭袌?chǎng)，并研究這一市場(chǎng)的引入對(duì)廠商生產(chǎn)的影響。為了分析的簡(jiǎn)便，我們這里借用Hohhausen的假設(shè)，即市場(chǎng)的參與者并不是像現(xiàn)實(shí)中那樣在期貨合約到期之前平倉(cāng)，而是持有期貨合約一直到期并履行合約。因此，實(shí)際上這里討論的更像是遠(yuǎn)期市場(chǎng)。但是只要期貨市場(chǎng)與現(xiàn)貨市場(chǎng)之間的無(wú)套利關(guān)系能夠始終成立，這里的分析就可以很容易地推廣到真實(shí)期貨市場(chǎng)的狀況。
假設(shè)廠商在期貨市場(chǎng)上有總量為h的套期保值頭寸。期貨合約的當(dāng)期價(jià)格為f，未來(lái)價(jià)格為b。則廠商的最優(yōu)化問(wèn)題可以寫為
由(10)式可以得出結(jié)論：當(dāng)存在期貨市場(chǎng)時(shí)，廠商的生產(chǎn)決策只受期貨價(jià)格b的影響。當(dāng)期貨的價(jià)格等于未來(lái)現(xiàn)貨市場(chǎng)的價(jià)格的期望時(shí)(b=E[P]=μ)，廠商的行為與完全競(jìng)爭(zhēng)條件下面對(duì)確定價(jià)格時(shí)的行為一樣，即而廠商的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度僅僅影響廠商在期貨市場(chǎng)的頭寸。因此，在這種情況下，相對(duì)于沒(méi)有期貨市場(chǎng)的情況，期貨市場(chǎng)的引入能提高廠商的產(chǎn)量()，達(dá)到資源配置優(yōu)化的產(chǎn)量。
進(jìn)一步，當(dāng)期貨的價(jià)格b<μ時(shí)，廠商的產(chǎn)出低于價(jià)格為確定時(shí)的產(chǎn)出。此時(shí)期貨市場(chǎng)的引入是否會(huì)增加廠商的產(chǎn)量(相對(duì)于沒(méi)有期貨市場(chǎng)，而價(jià)格又是不確定的情況)，是不確定的。具體要依期貨價(jià)格而定。而當(dāng)期貨的價(jià)格b>μ時(shí)，廠商的產(chǎn)出高于價(jià)格為確定時(shí)的產(chǎn)出。這就說(shuō)明，如果期貨市場(chǎng)非有效，則其對(duì)現(xiàn)貨市場(chǎng)乃至資源配置的作用很可能是負(fù)面的。
基于微觀角度，我們發(fā)現(xiàn)在不確定的情形下，有效率的期貨市場(chǎng)確實(shí)能夠彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場(chǎng)的不足。即其通過(guò)轉(zhuǎn)移廠商面對(duì)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，促使風(fēng)險(xiǎn)厭惡的廠商做出有效率的產(chǎn)量決策，從而優(yōu)化資源配置，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
四、期貨市場(chǎng)通過(guò)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
下面我們從宏觀的角度，分析期貨市場(chǎng)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的作用。
作為期貨市場(chǎng)的基本功能之一，所謂價(jià)格發(fā)現(xiàn)是指在期貨市場(chǎng)上通過(guò)公平競(jìng)爭(zhēng)、高度透明和集中交易的方式所形成的，最接近市場(chǎng)真實(shí)需要，能夠反映當(dāng)前和未來(lái)供求關(guān)系，指導(dǎo)現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)的價(jià)格水平。
由于現(xiàn)貨價(jià)格在形成過(guò)程中的時(shí)滯性、分散性和更重要的信息不對(duì)稱性，其價(jià)格的真實(shí)性受到嚴(yán)重影響。以其作為市場(chǎng)信號(hào)，就會(huì)造成不必要的損失，形成高昂的交易成本。而由于規(guī)則公平，買家和賣家眾多，期貨市場(chǎng)積聚了各方面廣泛信息。由此信息集中過(guò)濾所形成的期貨價(jià)格，必然能夠比較準(zhǔn)確地反映真實(shí)的供求狀況及其未來(lái)價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)，形成正確的價(jià)格信號(hào)。這樣通過(guò)期貨市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)，就顯著地降低了相關(guān)商品的交易成本，促進(jìn)了商品的交易乃至經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
事實(shí)上，期貨市場(chǎng)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能的根本作用就是顯著降低商品交易成本，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。
Williams(1986)則從另一角度論證了期貨市場(chǎng)降低交易成本的基本作用。他指出原則上任何一種商品和服務(wù)都應(yīng)有一個(gè)市場(chǎng)，但為了降低整個(gè)交易成本，市場(chǎng)的數(shù)目應(yīng)在滿易需要的前提下盡可能減少。有的商品或服務(wù)沒(méi)有必要在有形的市場(chǎng)中交易，而可以在隱性市場(chǎng)上進(jìn)行交易。兩個(gè)有形的市場(chǎng)交易一般就可以衍生出一個(gè)隱性(市場(chǎng))交易。事實(shí)上現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和借貸市場(chǎng)就是這樣相互聯(lián)系的。所謂套期保值，就是期貨交易和現(xiàn)貨交易的結(jié)合，其實(shí)質(zhì)包含著一種隱性的商品借貸交易。所以以套期保值為目的的期貨市場(chǎng)是一種隱性借貸市場(chǎng)。故而期貨市場(chǎng)的重要作用應(yīng)是規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)，減低交易成本。
下面我們采用Yang和Borland(1991)建立的新興古典動(dòng)態(tài)一般均衡分析框架，研究期貨市場(chǎng)是如何通過(guò)降低交易成本來(lái)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的。
由上可見(jiàn)，交易條件越好，交易成本越低，則分工的演進(jìn)就越快，專業(yè)化經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)就越強(qiáng)，從而經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)也就越快。
而期貨市場(chǎng)恰恰就能夠降低交易成本。我們可以延續(xù)上述思路具體分析一下：
在t=O時(shí)，分工水平很低，每種貿(mào)易品均有多個(gè)生產(chǎn)者。因而購(gòu)買者可以選擇其中任一，即使購(gòu)買者在這一生產(chǎn)領(lǐng)域已停止人力資本積累。所以此時(shí)存在一個(gè)瓦爾拉斯機(jī)制。然而可以證明，由于熟能生巧和專業(yè)化經(jīng)濟(jì)，經(jīng)濟(jì)可能演進(jìn)到極端分工的狀態(tài)：每種產(chǎn)品只有極少生產(chǎn)者，每個(gè)人作為他的專業(yè)產(chǎn)品的出售者就是一個(gè)壟斷者，而作為其它產(chǎn)品的購(gòu)買者，相對(duì)其中的生產(chǎn)者而言是沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)力的(因?yàn)榇巳艘淹Ｖ乖诖祟I(lǐng)域的人力資本積累)。所以在t很大時(shí)，存在一個(gè)對(duì)稱的多邊壟斷機(jī)制，壟斷造成的機(jī)會(huì)主義行為產(chǎn)生了阻止專業(yè)化經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)被充分利用的內(nèi)生交易成本，從而影響了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。
而以期貨市場(chǎng)為代表的長(zhǎng)期合約制度安排，可用于限制這種機(jī)會(huì)主義行為導(dǎo)致的內(nèi)生交易成本。如前假設(shè)，所有交易都是通過(guò)一個(gè)合約系統(tǒng)和一個(gè)期貨市場(chǎng)來(lái)進(jìn)行談判。在t=O時(shí)期的一個(gè)瓦爾拉斯機(jī)制決定所有的長(zhǎng)期合約。這些長(zhǎng)期合約不能在以后重新談判。t=-O時(shí)期任何人都沒(méi)有生產(chǎn)活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)，因而人們事前完全相同并無(wú)“專家”與“外行”之分。因?yàn)樗械慕灰淄ㄟ^(guò)合約系統(tǒng)被在t=O時(shí)期運(yùn)作的期貨市場(chǎng)完全決定，因此盡管隨著時(shí)間的推移生產(chǎn)者會(huì)從熟能生巧中獲得壟斷權(quán)力，但在合約簽訂之時(shí)還沒(méi)有壟斷權(quán)力存在。與所有人的理性預(yù)期假設(shè)結(jié)合，t=O期的瓦爾拉斯機(jī)制是可行的。因此期貨市場(chǎng)的功能就是消除由機(jī)會(huì)主義行為產(chǎn)生的內(nèi)生交易成本。如果沒(méi)有期貨市場(chǎng)，由熟能生巧和專業(yè)化經(jīng)濟(jì)引致的機(jī)會(huì)主義行為是不可避免的。
所以，根據(jù)新興古典動(dòng)態(tài)一般均衡分析框架，我們發(fā)現(xiàn)期貨市場(chǎng)能夠降低經(jīng)濟(jì)體系的內(nèi)生交易成本，促進(jìn)社會(huì)分工水平的提高，最終促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。
一、國(guó)有經(jīng)濟(jì)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中重要的市場(chǎng)主體
在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，國(guó)有經(jīng)濟(jì)為整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)行和發(fā)展提供與創(chuàng)造了多方面的條件，其許多功能和作用是非國(guó)有經(jīng)濟(jì)所無(wú)法取代的。第一，國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)設(shè)施、公用設(shè)施的建設(shè)和經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域，如郵電、鐵路、港口、供水、供電部門等，其本身的特點(diǎn)決定了大都由國(guó)家投資和國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)，以滿足國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和發(fā)展的需要。在這里，國(guó)有經(jīng)濟(jì)承擔(dān)著為整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)服務(wù)、并為其它經(jīng)濟(jì)部門和企業(yè)取得效率與收益創(chuàng)造條件的職能。第二，國(guó)民經(jīng)濟(jì)的一些基礎(chǔ)工業(yè)部門如重要資源和能源的開(kāi)發(fā)生產(chǎn)等，由于投資規(guī)模大、收益回收周期長(zhǎng)，同時(shí)，由于這些部門在國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中具有重要地位，因而許多也是由國(guó)家投資、由國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)的。國(guó)有經(jīng)濟(jì)發(fā)揮著促進(jìn)國(guó)家的工業(yè)化進(jìn)程、創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和市場(chǎng)正常運(yùn)行基礎(chǔ)的功能。第三，在其他的許多經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，國(guó)有經(jīng)濟(jì)承擔(dān)著提高國(guó)家的經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)能力以促進(jìn)本國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的開(kāi)放和走向國(guó)際市場(chǎng)的職能，承擔(dān)著創(chuàng)建新興工業(yè)和產(chǎn)業(yè)、進(jìn)行重大科學(xué)技術(shù)研究和開(kāi)發(fā)的職能，承擔(dān)著一定的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)的職能。同時(shí)，在創(chuàng)造和擴(kuò)大就業(yè)機(jī)會(huì)、開(kāi)發(fā)和援助落后地區(qū)、接管某些發(fā)生危機(jī)或破產(chǎn)的重要民間企業(yè)以保持社會(huì)穩(wěn)定等方面，都起著非常重要的作用。正是國(guó)有經(jīng)濟(jì)的這些功能，彌補(bǔ)了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中市場(chǎng)機(jī)制在一定領(lǐng)域、一定方面的失效，保障了市場(chǎng)的正常運(yùn)行，促進(jìn)了國(guó)民經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，表明了國(guó)有經(jīng)濟(jì)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的必要性。國(guó)有經(jīng)濟(jì)履行這些職能并有效發(fā)揮作用，都是以其自身的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)來(lái)體現(xiàn)的，這就使國(guó)有經(jīng)濟(jì)作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的一定經(jīng)濟(jì)形式成為市場(chǎng)主體具備了基礎(chǔ)性條件。
隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，國(guó)有經(jīng)濟(jì)的基本單元即國(guó)有企業(yè)成為符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求的市場(chǎng)主體的可能性也日益突現(xiàn)。就國(guó)有經(jīng)濟(jì)而論，國(guó)家擁有所有權(quán)并不排斥國(guó)家所有權(quán)與國(guó)有企業(yè)的控制權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)的分離，也不排斥對(duì)所有權(quán)、控制權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)等都集中于國(guó)家的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)重新安排。國(guó)有經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)權(quán)制度本身具有權(quán)利行使性的特征，即國(guó)有經(jīng)濟(jì)的資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總是在國(guó)家或政府的授權(quán)下由一定的組織或個(gè)人來(lái)進(jìn)行的，這就為國(guó)有企業(yè)成為獨(dú)立的市場(chǎng)主體提供了前提和可能性。在一定意義上，這是和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中由于生產(chǎn)的社會(huì)化、分工的專門化、經(jīng)濟(jì)的信用化對(duì)市場(chǎng)主體所提出的要求相符合的。國(guó)有經(jīng)濟(jì)在資本國(guó)家所有的基礎(chǔ)上，通過(guò)在國(guó)有企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，使國(guó)有企業(yè)真正成為企業(yè)法人，國(guó)有企業(yè)也就有可能成為有活力、有生機(jī)并適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)主體。
現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，還創(chuàng)造和提供了國(guó)有經(jīng)濟(jì)的基本單元即國(guó)有企業(yè)成為市場(chǎng)主體的條件。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，作為市場(chǎng)客體的資產(chǎn)已經(jīng)價(jià)值化、貨幣化和信用化，這就使國(guó)有經(jīng)濟(jì)的具體實(shí)現(xiàn)形式、委托—關(guān)系、激勵(lì)和約束機(jī)制等的多樣化、有效化獲得了廣闊的空間，從而為在國(guó)有經(jīng)濟(jì)中調(diào)整、改革和重構(gòu)企業(yè)制度，建立與完善適應(yīng)現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求的現(xiàn)代企業(yè)制度，創(chuàng)造了市場(chǎng)客體條件。同時(shí)，現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展逐步形成完善有效的市場(chǎng)體系，競(jìng)爭(zhēng)的商品市場(chǎng)和要素市場(chǎng)的存在與完善，有助于克服所有權(quán)和控制權(quán)分離情況下國(guó)家作為所有者同國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)者信息不對(duì)稱的難題；競(jìng)爭(zhēng)的經(jīng)理市場(chǎng)的完善與發(fā)展，有助于形成國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的有效的激勵(lì)約束機(jī)制；而競(jìng)爭(zhēng)的資本市場(chǎng)的完善與發(fā)展，也可能使國(guó)有企業(yè)的經(jīng)營(yíng)績(jī)效得以基本反映。這些，提供了在國(guó)有經(jīng)濟(jì)中建立現(xiàn)代企業(yè)制度并使其有效運(yùn)行的充分競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)條件，從而使國(guó)有企業(yè)建立與發(fā)展現(xiàn)代企業(yè)制度、作為市場(chǎng)主體參與競(jìng)爭(zhēng)成為現(xiàn)實(shí)，促進(jìn)國(guó)有企業(yè)煥發(fā)活力與生機(jī)。
二、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中國(guó)有經(jīng)濟(jì)的效率
認(rèn)識(shí)國(guó)有經(jīng)濟(jì)與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)關(guān)系的又一個(gè)重要問(wèn)題，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中國(guó)有經(jīng)濟(jì)的效率問(wèn)題。在一定意義上，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是一種效率經(jīng)濟(jì)，講效率是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的一個(gè)重要要求。有的人對(duì)國(guó)有經(jīng)濟(jì)成為市場(chǎng)主體持懷疑態(tài)度，就是以國(guó)有經(jīng)濟(jì)的國(guó)家所有必然造成國(guó)有企業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的低效率為論據(jù)的。因此，考察市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中國(guó)有經(jīng)濟(jì)的效率問(wèn)題，不能不涉及資產(chǎn)所有狀況與企業(yè)效率高低的關(guān)系問(wèn)題。
在國(guó)有經(jīng)濟(jì)中，資產(chǎn)所有權(quán)不屬于任何個(gè)人所有，而屬于全體公民作為一個(gè)整體（由國(guó)家來(lái)代表）所有。也就是說(shuō)，沒(méi)有任何個(gè)人能以其個(gè)人身份和名義對(duì)國(guó)有資產(chǎn)提出剩余索取權(quán)要求，國(guó)有經(jīng)濟(jì)的收益歸全民作為一個(gè)整體所享有。由國(guó)有經(jīng)濟(jì)的資產(chǎn)所有屬性所決定，其基本單元即國(guó)有企業(yè)的效率高低、盈利或虧損，并不對(duì)構(gòu)成國(guó)有資產(chǎn)最終所有者整體的個(gè)體產(chǎn)生直接的利益影響，因?yàn)槊恳粋€(gè)公民個(gè)體因國(guó)有企業(yè)的盈利所獲致的利益和因國(guó)有企業(yè)的虧損而承擔(dān)的損失是極其間接和微乎其微的。因此，作為國(guó)有經(jīng)濟(jì)最終所有者整體構(gòu)成部分的公民個(gè)體，缺乏直接地主動(dòng)監(jiān)督國(guó)有經(jīng)濟(jì)提高效率的激勵(lì)。而作為國(guó)有經(jīng)濟(jì)所有權(quán)直接代表的政府，一般而論應(yīng)該是有這種激勵(lì)的，因?yàn)閲?guó)有經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)效益的提高、利潤(rùn)的增加，就意味著國(guó)有資產(chǎn)的擴(kuò)張和社會(huì)福利的提高，這對(duì)于作為國(guó)有資產(chǎn)所有者代表的政府應(yīng)該有足夠的激勵(lì)效應(yīng)。但問(wèn)題在于，一方面，許多國(guó)有企業(yè)本身就承擔(dān)著實(shí)現(xiàn)一定社會(huì)目標(biāo)的職能，在一定的條件下，政府作為所有者正是要通過(guò)一定的管理手段要求這些國(guó)有企業(yè)去實(shí)現(xiàn)所承擔(dān)的社會(huì)目標(biāo)，其間有時(shí)不得不把利潤(rùn)目標(biāo)、效率目標(biāo)放在次要位置；另一方面，在國(guó)有經(jīng)濟(jì)的運(yùn)營(yíng)中，國(guó)家或政府代表全體人民行使所有者主體的職能，但這是在一個(gè)相當(dāng)大范圍中通過(guò)若干層次建立和形成一定委托關(guān)系，才能實(shí)現(xiàn)國(guó)有資產(chǎn)的管理與國(guó)有企業(yè)的經(jīng)營(yíng)的，其間可能產(chǎn)生比較高的運(yùn)營(yíng)成本，缺乏有效的監(jiān)督激勵(lì)手段，同時(shí)可能逐層弱化國(guó)有經(jīng)濟(jì)的所有權(quán)約束，從而導(dǎo)致國(guó)有企業(yè)的效率降低。因此，人們經(jīng)?？梢钥吹剑趪?guó)有經(jīng)濟(jì)的運(yùn)營(yíng)中，一方面是大量否資產(chǎn)國(guó)家所有就必然造成經(jīng)濟(jì)的低效率，或者說(shuō)國(guó)有經(jīng)濟(jì)中存在的低效率狀況就必然地、絕對(duì)地是由資產(chǎn)國(guó)家所有造成的？對(duì)此還應(yīng)作進(jìn)一步的深入分析。
有些人認(rèn)為，公有、國(guó)家所有必然造成企業(yè)的低效率，而私有制必然帶來(lái)私有企業(yè)的高效率。然而，大量的研究分析說(shuō)明，私人所有權(quán)并不必然、絕對(duì)地產(chǎn)生私有企業(yè)的高效率。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資產(chǎn)所有權(quán)和管理經(jīng)營(yíng)權(quán)統(tǒng)一于私有者一身的方式，在以私有制為基礎(chǔ)的公司企業(yè)中已不復(fù)存在。一方面，現(xiàn)代公司所使用的先進(jìn)而又極端專業(yè)化的生產(chǎn)與管理技術(shù)使得往往只具備普通知識(shí)的股東即一個(gè)一個(gè)的私人所有者，即使有著強(qiáng)烈的謀求收益最大化的目標(biāo)，也很難對(duì)經(jīng)理人員的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行干預(yù)；另一方面，現(xiàn)代公司的巨大規(guī)模又使股權(quán)異常分散，單個(gè)或數(shù)個(gè)股東缺乏足夠的財(cái)力通過(guò)持股的數(shù)量來(lái)控制公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。因此，在私人業(yè)主制中能發(fā)揮其作用的私人所有者利潤(rùn)最大化的動(dòng)機(jī)，在公司制企業(yè)中很難、甚至不大可能發(fā)揮出來(lái)，從而難以成為決定這些企業(yè)效率的唯一的因素。沒(méi)有充分的理由說(shuō)明私有公司企業(yè)中的經(jīng)理人員就一定比國(guó)有企業(yè)中的經(jīng)理人員，基于所有權(quán)的原因而更加關(guān)心企業(yè)的利潤(rùn)最大化和效率。私有制的運(yùn)行實(shí)踐也表明，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中大量的私有企業(yè)的破產(chǎn)，既是優(yōu)勝劣汰的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的強(qiáng)制性作用，也是由于這些私有企業(yè)的低效率，資產(chǎn)的私有并沒(méi)有絕對(duì)、必然地保證私有企業(yè)的高效率。
顯然，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中一定經(jīng)濟(jì)形式的企業(yè)效率的高低并非絕對(duì)的、唯一的和所有權(quán)關(guān)系相聯(lián)系。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，企業(yè)的效率高低和成功與否的因素是多方面的。
1.就產(chǎn)權(quán)制度對(duì)于企業(yè)效率的影響而言，并不僅僅只是對(duì)所有權(quán)發(fā)生影響。所有權(quán)、控制權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)、收益權(quán)等構(gòu)成的權(quán)能結(jié)構(gòu)以及在不同權(quán)能主體之間形成的相互制衡關(guān)系，還有協(xié)調(diào)權(quán)能結(jié)構(gòu)和權(quán)能主體之間關(guān)系的激勵(lì)、約束機(jī)制等，都對(duì)企業(yè)的效率產(chǎn)生著極大的影響。設(shè)定其它條件不變，在同一所有權(quán)的前提下，不同的企業(yè)或者同一企業(yè)采取不同的權(quán)能結(jié)構(gòu)、在不同的權(quán)能主體之間形成不同的制衡關(guān)系以及不同的激勵(lì)與約束機(jī)制，其經(jīng)營(yíng)效率肯定是不同的，甚至有著極大的差別。因此，不能只是簡(jiǎn)單地從所有權(quán)關(guān)系考察國(guó)有經(jīng)濟(jì)的效率，還應(yīng)該看到在所有權(quán)關(guān)系不變的條件下，對(duì)產(chǎn)權(quán)制度其他方面的調(diào)整、改革也會(huì)影響到國(guó)有經(jīng)濟(jì)的效率。
2.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中企業(yè)具有效率和成功的必要條件是充分而公平的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。不論是國(guó)有經(jīng)濟(jì)，還是非國(guó)有經(jīng)濟(jì)，在委托——關(guān)系下形成所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的狀況時(shí)，如果缺乏競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)條件，都不可避免地產(chǎn)生經(jīng)營(yíng)者或人侵犯所有者或委托人權(quán)益、預(yù)算約束軟化從而效率低下的問(wèn)題。而在競(jìng)爭(zhēng)的條件下，無(wú)論是國(guó)有企業(yè)還是非國(guó)有企業(yè)，都可以利用市場(chǎng)這個(gè)間接治理方式以及內(nèi)生的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)對(duì)經(jīng)營(yíng)者或人的有效監(jiān)督，從而使企業(yè)經(jīng)營(yíng)具有效率。
3.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中影響企業(yè)效率的又一個(gè)重要因素是企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)。就公司制企業(yè)而言，無(wú)論是什么樣的所有制形式，都不可能回避委托——問(wèn)題，都要分層次地把資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)權(quán)委托出去，都有成本問(wèn)題，關(guān)鍵在于成本和收益的對(duì)比，在于付出一定的成本以后，所取得的所有者收益的水平高低。多層次委托關(guān)系導(dǎo)致高成本、弱監(jiān)督激勵(lì)的問(wèn)題，對(duì)于國(guó)有經(jīng)濟(jì)和私有經(jīng)濟(jì)都是存在的，關(guān)鍵在于建立和形成一個(gè)有效的企業(yè)治理結(jié)構(gòu)。在一個(gè)有效的治理結(jié)構(gòu)的框架中，所有者和經(jīng)營(yíng)者、委托人和人的責(zé)權(quán)利是明確的，相互之間存在著有效的激勵(lì)與約束。在國(guó)有經(jīng)濟(jì)中，只要建立和形成了有效的治理結(jié)構(gòu)，政府作為國(guó)有資產(chǎn)的所有者，通過(guò)諸如任命董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員或經(jīng)理人員及監(jiān)督考核企業(yè)經(jīng)營(yíng)績(jī)效等方式手段，以及企業(yè)治理結(jié)構(gòu)的有效運(yùn)作，就可能履行國(guó)有經(jīng)濟(jì)所有者代表的職能，促進(jìn)國(guó)有企業(yè)不斷提高生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)效率。
還必須特別指出，企業(yè)的產(chǎn)品或產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)需求及其變化、對(duì)某一經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)所作的戰(zhàn)略決策是否正確以及企業(yè)整體管理水平的狀況等等，都對(duì)企業(yè)效率產(chǎn)生著影響，而且在一定的時(shí)空條件下有可能發(fā)生著極其重大的影響。
總而言之，國(guó)有經(jīng)濟(jì)的資產(chǎn)國(guó)家所有的屬性在一定條件下有著使國(guó)有企業(yè)產(chǎn)生低效率的可能性，但資產(chǎn)國(guó)家所有并非是低效率的充分必要條件或絕對(duì)唯一的原因。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，國(guó)有經(jīng)濟(jì)同樣具有產(chǎn)生高效率的可能性與現(xiàn)實(shí)性。在國(guó)家所有的基礎(chǔ)上，只要建立適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)權(quán)制度，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)權(quán)明晰，建立有效的治理結(jié)構(gòu)，形成激勵(lì)和約束機(jī)制，提高企業(yè)管理水平，做出正確的經(jīng)營(yíng)決策，加之充分而公平的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件，國(guó)有經(jīng)濟(jì)同樣會(huì)有較高的經(jīng)濟(jì)效益。因此，就市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是效率經(jīng)濟(jì)而言，并不否定國(guó)有經(jīng)濟(jì)成為市場(chǎng)主體。
三、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中國(guó)有經(jīng)濟(jì)的矛盾
說(shuō)明市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中國(guó)有經(jīng)濟(jì)也是重要的市場(chǎng)主體，國(guó)有經(jīng)濟(jì)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中不絕對(duì)地是低效率，并不意味著就否定國(guó)有經(jīng)濟(jì)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的矛盾。在我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，在從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌的進(jìn)程中，國(guó)有經(jīng)濟(jì)也存在著矛盾的方面，對(duì)此應(yīng)該區(qū)分不同的情況，具體問(wèn)題具體分析。
1.布局性矛盾
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展客觀上要求國(guó)有經(jīng)濟(jì)的存在并發(fā)揮一定的功能，但國(guó)有經(jīng)濟(jì)的數(shù)量與分布顯然有一個(gè)相對(duì)合理的區(qū)間，越過(guò)這一區(qū)間，就會(huì)發(fā)生所謂布局性矛盾，即國(guó)有經(jīng)濟(jì)數(shù)量過(guò)多、分布過(guò)泛所產(chǎn)生的矛盾。長(zhǎng)期以來(lái)，由于我國(guó)的國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局不合理，國(guó)有企業(yè)數(shù)量過(guò)多，在國(guó)民經(jīng)濟(jì)各行業(yè)中分布過(guò)泛，國(guó)有企業(yè)技術(shù)水平低、設(shè)備和產(chǎn)品老化的問(wèn)題難以從根本上解決，難以形成有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的大型企業(yè)，對(duì)國(guó)有企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度的改革造成許多障礙，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下國(guó)有經(jīng)濟(jì)的功能難以充分發(fā)揮，也隱含著出現(xiàn)金融危機(jī)的可能性。布局性矛盾是我國(guó)發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中國(guó)有企業(yè)存在諸多問(wèn)題的極其重要的原因，解決這一矛盾的根本途徑，是對(duì)國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局進(jìn)行戰(zhàn)略調(diào)整和對(duì)國(guó)有企業(yè)進(jìn)行戰(zhàn)略改組。
2.體制性矛盾
經(jīng)過(guò)20多年的經(jīng)濟(jì)體制改革，我國(guó)已初步建立了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的基本框架，國(guó)有經(jīng)濟(jì)的面貌也發(fā)生了深刻的變化。但是，我國(guó)國(guó)有經(jīng)濟(jì)的形成和在改革開(kāi)放前的發(fā)展與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制密切相連，舊體制對(duì)國(guó)有經(jīng)濟(jì)的影響仍然在許多方面存在，有的國(guó)有企業(yè)還沒(méi)有真正建立適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求的明晰的產(chǎn)權(quán)關(guān)系，有的國(guó)有企業(yè)仍然預(yù)算約束軟化、難以自負(fù)盈虧、不能適應(yīng)優(yōu)勝劣汰的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，許多國(guó)有企業(yè)還普遍存在著政企不分、機(jī)構(gòu)龐大、人員冗多、企業(yè)辦社會(huì)等問(wèn)題。這就是由于傳統(tǒng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的影響所產(chǎn)生的國(guó)有經(jīng)濟(jì)的體制性矛盾。這一矛盾的根源是傳統(tǒng)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，解決這一矛盾的根本途徑，是繼續(xù)深化國(guó)有企業(yè)改革，推進(jìn)國(guó)有企業(yè)的制度創(chuàng)新，建立比較完善的現(xiàn)代企業(yè)制度。
3.管理性矛盾
即由于國(guó)有企業(yè)管理水平低下而形成的矛盾。管理水平低下表現(xiàn)在企業(yè)經(jīng)營(yíng)的各個(gè)方面、各個(gè)環(huán)節(jié)，比如，忽視對(duì)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的研究，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)不從市場(chǎng)需求、市場(chǎng)變化出發(fā)，決策隨意而出現(xiàn)重大失誤；規(guī)章制度不完善，在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中無(wú)章可循、有章不循、違章不究，缺乏嚴(yán)格的責(zé)任制度和考核監(jiān)督檢查；成本管理、資金管理、質(zhì)量管理存在漏洞，導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)成本提高、資金運(yùn)用低效、產(chǎn)品質(zhì)量下降；忽視現(xiàn)代管理技術(shù)、管理方法、管理手段的運(yùn)用，在管理上墨守陳規(guī)，不思創(chuàng)新，等等。管理水平低下必然降低國(guó)有企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力、技術(shù)創(chuàng)新能力和抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力，使國(guó)有經(jīng)濟(jì)參與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行遇到困難。但是，必須指出，這種矛盾并不是國(guó)有經(jīng)濟(jì)、國(guó)有企業(yè)特有的，非國(guó)有經(jīng)濟(jì)、非國(guó)有企業(yè)也存在著這種矛盾。因此，這種矛盾在市場(chǎng)
[關(guān)鍵詞]社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和諧社會(huì)和諧機(jī)制
1992年黨的十四大決定我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革的目標(biāo)是建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，2006年黨的十六屆六中全會(huì)又做出構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)目標(biāo)的決定。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本質(zhì)上是競(jìng)爭(zhēng)的經(jīng)濟(jì)，然而作為社會(huì)主義與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)結(jié)合的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，除了具有競(jìng)爭(zhēng)的屬性外，還應(yīng)具有和諧的屬性，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)應(yīng)該是競(jìng)爭(zhēng)與和諧的統(tǒng)一體，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)應(yīng)該是和諧的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。
一、和諧運(yùn)行是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)屬性
1.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和諧運(yùn)行是社會(huì)主義和諧社會(huì)的基本特征
社會(huì)主義和諧社會(huì)是經(jīng)濟(jì)、政治、文化和社會(huì)全面和諧的社會(huì)，其中經(jīng)濟(jì)的和諧是基礎(chǔ)。因?yàn)?，和諧社會(huì)的實(shí)質(zhì)是要處理好社會(huì)中的各種關(guān)系,協(xié)調(diào)好人們的各種利益，使人們和諧相處,充分激發(fā)社會(huì)活力,實(shí)現(xiàn)社會(huì)的安定團(tuán)結(jié)。在各種社會(huì)關(guān)系中,經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系是最基本的關(guān)系，是一切社會(huì)關(guān)系的基礎(chǔ)，只有首先協(xié)調(diào)好經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系，滿足了物質(zhì)生活這一最基本的需求，人民才能更好地追求和享受其他利益。因此，社會(huì)是否和諧根本上取決于經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系是否和諧，只有從經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系出發(fā)來(lái)構(gòu)建和諧社會(huì)，社會(huì)和諧才有堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。目前我國(guó)實(shí)行的是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，我們要構(gòu)建的和諧社會(huì)，應(yīng)該是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和諧運(yùn)行的基礎(chǔ)上，構(gòu)建出全體人民各盡其能、各得其所而又和諧相處的社會(huì)狀態(tài)。由此可見(jiàn)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和諧運(yùn)行，是理順我國(guó)現(xiàn)階段經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系、構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的基礎(chǔ)，是社會(huì)主義和諧社會(huì)的基本特征。
2.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和諧運(yùn)行是社會(huì)主義本質(zhì)的內(nèi)在要求
社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是社會(huì)主義與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的結(jié)合，它除了具有市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的共性外，還必須體現(xiàn)社會(huì)主義的本質(zhì)要求，具有社會(huì)主義的特殊性。社會(huì)主義初級(jí)階段的基本經(jīng)濟(jì)制度是以公有制為主體、多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展，社會(huì)主義初級(jí)階段的分配制度是以按勞分配為主體、多種分配方式并存，社會(huì)主義的本質(zhì)是解放生產(chǎn)力、發(fā)展生產(chǎn)力、消滅剝削、消除兩極分化、最終達(dá)到共同富裕。這就決定了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行必須以實(shí)現(xiàn)最廣大人民利益為出發(fā)點(diǎn)和歸宿，把人民的當(dāng)前利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)利益、局部利益與整體利益結(jié)合起來(lái)，既要促進(jìn)效率的提高，發(fā)展生產(chǎn)力，又要防止兩極分化，注重社會(huì)公平；決定了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中競(jìng)爭(zhēng)的作用要受到社會(huì)和諧目標(biāo)的約束；決定了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的效率、競(jìng)爭(zhēng)都要受到共同富裕目標(biāo)的協(xié)調(diào)和相應(yīng)政策的引導(dǎo)，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是效率與公平、競(jìng)爭(zhēng)與和諧相互交織、共同作用的經(jīng)濟(jì)。
3.和諧運(yùn)行是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)自身發(fā)展的客觀需要
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不是萬(wàn)能的，也不是十全十美的，它在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、帶來(lái)高效率的同時(shí)，其自發(fā)性、盲目性的缺陷會(huì)損害社會(huì)整體利益和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，從而引發(fā)惡性競(jìng)爭(zhēng)、短期行為、道德缺失，帶來(lái)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的盲目性、收入分配的懸殊，乃至經(jīng)濟(jì)危機(jī)和社會(huì)動(dòng)蕩，以及其他不和諧因素。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的缺陷不僅同社會(huì)主義和諧社會(huì)的要求相對(duì)立，而且同市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)行的要求相對(duì)立。改革開(kāi)放30年來(lái)，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的建立，雖然使我國(guó)社會(huì)發(fā)生了巨大變化，但由于我國(guó)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制還不完善，這就為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)消極性、缺陷的滋生蔓延提供了更多空隙，從而產(chǎn)生競(jìng)爭(zhēng)無(wú)序和失范、不講誠(chéng)信、假冒偽劣、欺詐活動(dòng)等不和諧現(xiàn)象，而這一切都不利于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)行和健康發(fā)展。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)越發(fā)展，越迫切需要和諧機(jī)制來(lái)引導(dǎo)、規(guī)范、推進(jìn)和保障，以維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展所必需的良好秩序。
二、發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的根本途徑
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是人類共同的文明成果，構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)必須發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。事實(shí)上，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)和諧有密切的聯(lián)系，發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，有利于不斷增加和諧因素，消除不和諧因素，是構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的根本途徑。
1.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與和諧社會(huì)之間存在著相容性
2005年2月，在中央黨校省部級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)干部研討班上指出：我們所要建設(shè)的社會(huì)主義和諧社會(huì)，應(yīng)該是民主法治、公平正義、誠(chéng)信友愛(ài)、充滿活力、安定有序、人與自然和諧相處的社會(huì)。這是構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的總體要求。這些要求與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的某些屬性有著共通的地方，因而是可以相容的。
首先，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與民主法治本質(zhì)上是一致的。民主法治是社會(huì)主義和諧社會(huì)第一個(gè)要求。發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)能較好地解決民主法治的問(wèn)題。因?yàn)楝F(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本質(zhì)上是法治經(jīng)濟(jì)，如果沒(méi)有完善的法治保障、沒(méi)有一個(gè)良好的法治環(huán)境，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是不能夠運(yùn)行良好的。同時(shí)，完善的法治體系也需要民主作為保障。發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，能推動(dòng)我國(guó)的政治體制改革，增強(qiáng)人民的政治參與意識(shí)，促使國(guó)家民主法治體系的完善。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)越發(fā)展越容易促進(jìn)國(guó)家完善民主法治，這就為構(gòu)建和諧社會(huì)創(chuàng)造了必要條件。
其次，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的公平競(jìng)爭(zhēng)與和諧社會(huì)要求的公平正義具有統(tǒng)一性。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本質(zhì)上是公平競(jìng)爭(zhēng)的經(jīng)濟(jì)，它要求所有的人都遵循同樣的規(guī)則。盡管由于每個(gè)人的條件不同，在公平競(jìng)爭(zhēng)中可能導(dǎo)致結(jié)果的不公平，但在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中每個(gè)人都是平等的，生產(chǎn)者經(jīng)營(yíng)者都以平等的身份進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存和發(fā)展，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勝劣汰。因此，發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，有利于增強(qiáng)人們的平等意識(shí)和公平競(jìng)爭(zhēng)觀念，從而能較好地解決和諧社會(huì)的公平正義問(wèn)題。
再次，發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有利于誠(chéng)信友愛(ài)的建立。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是以信用為基礎(chǔ)，通過(guò)契約為紐帶來(lái)維系的，“誠(chéng)信為本”是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期生存的法則，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的價(jià)值規(guī)律如一只“看不見(jiàn)的手”在背后調(diào)節(jié)著商品運(yùn)動(dòng)，一切商品的價(jià)值和質(zhì)量都要通過(guò)市場(chǎng)來(lái)檢驗(yàn)，這有利于樹立人們的質(zhì)量意識(shí)和誠(chéng)信觀念，為和諧社會(huì)的誠(chéng)信友愛(ài)的建立打下良好的思想基礎(chǔ)。
通過(guò)發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，還能為社會(huì)主義和諧社會(huì)的充滿活力、安定有序、人與自然和諧相處等要求創(chuàng)造必要的條件。因?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)本身就是充滿活力的經(jīng)濟(jì)，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，人們?yōu)榱俗非罄?，相互?jìng)爭(zhēng)，不僅使社會(huì)充滿著活力，而且也能很好地解決效率問(wèn)題。同時(shí)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不僅能優(yōu)化資源配置，還能促使市場(chǎng)規(guī)則和法律法規(guī)的健全完善，這就為安定有序的和諧社會(huì)創(chuàng)造了條件。另外，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)承認(rèn)并肯定人的利益，而對(duì)人的利益的承認(rèn)和肯定，有利于充分發(fā)揮人的積極性主動(dòng)性創(chuàng)造性，有利于人的素質(zhì)的提高，實(shí)現(xiàn)人的自由全面發(fā)展，使人與自然和諧相處。
2.發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)能為社會(huì)主義和諧社會(huì)提供物質(zhì)基礎(chǔ)
社會(huì)和諧從根本上說(shuō)取決于生產(chǎn)力的發(fā)展和物質(zhì)財(cái)富的增長(zhǎng)，沒(méi)有生產(chǎn)力發(fā)展水平的提高和物質(zhì)財(cái)富的增長(zhǎng)，和諧社會(huì)將無(wú)從談起。盡管物質(zhì)財(cái)富的增長(zhǎng)不會(huì)自發(fā)地導(dǎo)致社會(huì)和諧，但社會(huì)和諧卻離不開(kāi)物質(zhì)條件。因?yàn)楹椭C與貧窮落后是不相容的，一個(gè)貧窮落后的社會(huì)永遠(yuǎn)不可能達(dá)到真正的和諧。貧窮不是社會(huì)主義，同樣，貧窮也不是和諧的社會(huì)主義。因此，社會(huì)和諧的程度最終是由生產(chǎn)力發(fā)展水平?jīng)Q定的并受其制約，生產(chǎn)力水平的提高是社會(huì)和諧的基本前提。而要發(fā)展生產(chǎn)力，就必須發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)作為資源配置方式，是推動(dòng)生產(chǎn)力發(fā)展的有效方法，在宏觀上，它能促進(jìn)社會(huì)資源配置的優(yōu)化，在微觀上它能充分調(diào)動(dòng)企業(yè)和勞動(dòng)者提高效率的積極性，從而有效地促進(jìn)生產(chǎn)力迅速發(fā)展，為構(gòu)建和諧社會(huì)奠定物質(zhì)基礎(chǔ)。轉(zhuǎn)總之，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與和諧社會(huì)是殊途同歸的，是相容的，構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)必須發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。
三、構(gòu)建社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的和諧機(jī)制
和諧機(jī)制是指為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和諧發(fā)展提供的利益均衡引導(dǎo)手段和控制杠桿。盡管市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與和諧社會(huì)之間存在著相容性，發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)能為社會(huì)主義和諧社會(huì)提供物質(zhì)基礎(chǔ)。但是，社會(huì)主義初級(jí)階段的現(xiàn)實(shí)、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)固有的規(guī)律和特征決定了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的和諧是不能自發(fā)形成的，必須按照社會(huì)主義和諧社會(huì)的要求去構(gòu)建社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的和諧機(jī)制。
1.堅(jiān)持以人為本是根本出發(fā)點(diǎn)
經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制必須服從和服務(wù)于人類活動(dòng)與發(fā)展的需要，促進(jìn)人類社會(huì)的文明與進(jìn)步。因此，構(gòu)建和諧的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，必須首先從人出發(fā)，尊重人的主體地位，充分保護(hù)和激勵(lì)人的主動(dòng)性和創(chuàng)造精神，確保人的權(quán)益得以實(shí)現(xiàn)。以人為本是科學(xué)發(fā)展觀的核心，也是構(gòu)建社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和諧機(jī)制的核心，它要求把人民的利益作為一切工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，不斷滿足人的多方面需求和促進(jìn)人的全面發(fā)展，使人民的經(jīng)濟(jì)、政治和文化權(quán)益得到切實(shí)尊重和保障，人們的思想道德素質(zhì)、科學(xué)文化素質(zhì)和健康素質(zhì)不斷提高，形成人們平等發(fā)展、充分發(fā)揮聰明才智的社會(huì)環(huán)境。
2.建立與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的道德體系是基礎(chǔ)
社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的和諧發(fā)展，僅僅依靠法律和制度規(guī)范是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，必須借助道德的力量。隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制在我國(guó)的逐步建立和完善，人們的道德觀念和行為方式發(fā)生了深刻的變化，原有的道德體系已經(jīng)不能適應(yīng)新的形勢(shì)，而新的道德規(guī)范還沒(méi)有形成，因此積極建立與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的道德體系，確立全體社會(huì)成員共同遵循的價(jià)值取向和行為準(zhǔn)則，是構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的迫切需要。要著力培養(yǎng)與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的道德觀念，建立與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的道德規(guī)范，引導(dǎo)人們正確處理個(gè)人與社會(huì)、競(jìng)爭(zhēng)與協(xié)作、先富與共富的關(guān)系，營(yíng)造扶正去邪、揚(yáng)善懲惡的社會(huì)風(fēng)氣。在人類的道德體系中，誠(chéng)信友愛(ài)對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的和諧發(fā)展最有價(jià)值，要建立企業(yè)、個(gè)人的信用檔案，完善現(xiàn)代信用體系，逐步在全社會(huì)形成誠(chéng)信為本、操守為重的良好風(fēng)尚。
3.加強(qiáng)法制建設(shè)是保證
加強(qiáng)法制建設(shè)，建立健全與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的社會(huì)主義法律體系，維護(hù)市場(chǎng)運(yùn)行的正常秩序，形成公平競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境，實(shí)現(xiàn)公平正義，是構(gòu)建和諧社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本保證。要建立正常的市場(chǎng)進(jìn)入、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、市場(chǎng)交易秩序，規(guī)范市場(chǎng)行為，保證公平交易、平等競(jìng)爭(zhēng)，保護(hù)經(jīng)營(yíng)者和消費(fèi)者的合法權(quán)益；要通過(guò)一系列法律法規(guī)界定各市場(chǎng)主體的產(chǎn)權(quán)，明確各自的活動(dòng)規(guī)范，使市場(chǎng)活動(dòng)在法律規(guī)則的框架下展開(kāi)，引導(dǎo)人們以合理合法的手段追求自己的利益目標(biāo)，自覺(jué)按照法律的規(guī)定來(lái)規(guī)范自己的行為，解決所遇到的矛盾；要堅(jiān)決打擊市場(chǎng)不法行為，真正從制度上法律上保證社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和諧運(yùn)行。
4.健全收入分配機(jī)制是關(guān)鍵
社會(huì)公平是衡量和諧社會(huì)的重要尺度，是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)區(qū)別和優(yōu)越于資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的主要表現(xiàn)。而合理的收入分配機(jī)制則是社會(huì)公平的重要體現(xiàn)，要促進(jìn)社會(huì)公平，就必須健全收入分配機(jī)制，規(guī)范收入分配秩序，構(gòu)建科學(xué)、公平公正的社會(huì)收入分配體系。要以逐步實(shí)現(xiàn)共同富裕為目標(biāo)，在科學(xué)發(fā)展觀提出的“統(tǒng)籌規(guī)劃”方法指導(dǎo)下，充分考慮和兼顧不同地區(qū)、不同行業(yè)、不同階層、不同群體的利益，制定社會(huì)普遍能夠接受的分配政策；要加強(qiáng)收入分配的宏觀調(diào)節(jié)，并以法律形式來(lái)調(diào)控收入分配差距。
同時(shí)還要完善社會(huì)保障體系。社會(huì)保障體系是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推進(jìn)器，也是構(gòu)建和諧社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定器。因此，必須完善城鄉(xiāng)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、居民最低生活保障、醫(yī)療保險(xiǎn)等制度，加快建立覆蓋城鄉(xiāng)居民的社會(huì)保障體系，對(duì)失業(yè)者給予資助、對(duì)困難群眾給予保護(hù)，實(shí)現(xiàn)全社會(huì)的社會(huì)保障，滿足每一個(gè)人的基本生活需要，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和諧發(fā)展。
總之，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)既是競(jìng)爭(zhēng)的經(jīng)濟(jì)，也應(yīng)該是和諧的經(jīng)濟(jì)，既具有競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，也應(yīng)該有和諧機(jī)制，只有把競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制與和諧機(jī)制有機(jī)的統(tǒng)一起來(lái)，才能實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的和諧發(fā)展，奠定和諧社會(huì)的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
參考文獻(xiàn)：
[1]陳永昌:《堅(jiān)持市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與和諧社會(huì)的有機(jī)統(tǒng)一》.《北方經(jīng)貿(mào)》，2005年第10期
[2]顧枉民:《社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與和諧社會(huì)建設(shè)》.《經(jīng)濟(jì)縱橫》，2008年第1期
關(guān)鍵詞:信用/交易/市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的特征在于資源配置主要通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制的作用實(shí)現(xiàn)，基于市場(chǎng)機(jī)制的自發(fā)性和交易性，任何一個(gè)經(jīng)濟(jì)主體都必須依靠信用與其他經(jīng)濟(jì)主體發(fā)生聯(lián)系。市場(chǎng)是由一個(gè)個(gè)交易構(gòu)建起來(lái)的，市場(chǎng)交易的順利進(jìn)行和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)正常秩序的維護(hù)都離不開(kāi)信用的建設(shè)性作用。貿(mào)易的繁榮需要兩個(gè)條件，即貿(mào)易自由和合同可靠性，這只會(huì)存在于信任和公正占主導(dǎo)地位的社會(huì)。[1]信用是交易的前提，交易是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，于是信用便構(gòu)成了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的前提與基礎(chǔ)。隨著交易的復(fù)雜化、普遍化，以信用為基礎(chǔ)構(gòu)成了日益拓展的市場(chǎng)秩序?！靶庞弥贫瘸蔀槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代模式的最核心的一項(xiàng)制度，并足以支撐人類合作秩序的不斷擴(kuò)展”。[2]
一、信用概念的厘清
信用一詞源于拉丁語(yǔ)Credere，意為信任。它在羅馬法中的對(duì)應(yīng)概念是拉丁語(yǔ)Fides及Bonafides。Fides有信任、信義、誠(chéng)實(shí)的含義，與英語(yǔ)中Faith、Confidence、Trust、Honesty等詞的意思基本一致或相近。[3]信用與信任密切相關(guān)。信任（trust）是人類的一種情感(passion)，也是人類的一種風(fēng)險(xiǎn)性行動(dòng)。[4]它總與預(yù)期、風(fēng)險(xiǎn)、理性與感性、相互關(guān)系等概念相連，戴維·J·弗里切認(rèn)為，信任由可預(yù)見(jiàn)性、可依靠性和信賴這三個(gè)基本要素構(gòu)成：可預(yù)見(jiàn)性指人們可以預(yù)料到將來(lái)發(fā)生的各種情況，避免意料之外的事情發(fā)生；可依靠性提供保證，確定可以相信一個(gè)人，他（她）將按所期望的去做；信賴是相信一個(gè)人會(huì)一直是可預(yù)見(jiàn)和可依靠的。[5]近代西方學(xué)者把信任關(guān)系視為人類社會(huì)最基本的因素。社會(huì)學(xué)家們，如齊美爾(Simmel)、涂爾干(Drkheim)、韋伯(Weber)等認(rèn)為，信任是社會(huì)組織的粘合劑，是一個(gè)社會(huì)凝聚力的基礎(chǔ)。盧曼把信任視為對(duì)付經(jīng)濟(jì)或社會(huì)復(fù)雜系統(tǒng)中不確定性的重要手段，認(rèn)為信任將使社會(huì)應(yīng)對(duì)復(fù)雜性的潛力得以發(fā)展。
“信用”一詞在《辭海》里有多重含義：一為“以誠(chéng)信任用人；信任使用”；二為“遵守諾言，實(shí)踐成約，從而取得別人對(duì)他的信任”；三為“價(jià)值運(yùn)動(dòng)的特殊形式”。信用概念的多義性使之往往在多種意義上被各學(xué)科使用，主要可以被區(qū)分為經(jīng)濟(jì)上的“信用”概念、倫理上的“信用”概念以及法律上的“信用”概念。
經(jīng)濟(jì)上的信用，也稱為交易信用，是指投下貨幣后，到底是否生出利潤(rùn)暫且不論，其貨幣在一定期間后用等價(jià)交換關(guān)系可以被取回的關(guān)系。本來(lái)應(yīng)該同時(shí)等價(jià)交換的關(guān)系的東西，用前期貸款的形式被轉(zhuǎn)化為不同時(shí)的等價(jià)交換關(guān)系。[6]香港饒余慶先生認(rèn)為，信用包含債權(quán)和債務(wù)關(guān)系，其根據(jù)是授信人對(duì)受信人償還之信心。從經(jīng)濟(jì)的角度考察，信用是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和商品貨幣關(guān)系的共生物，與商品交換、貨幣經(jīng)濟(jì)不可分割，正如馬克思所言，信用是價(jià)值運(yùn)動(dòng)的一種特殊形式。隨著交易關(guān)系的發(fā)展，現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的信用形式更為復(fù)雜多樣，根據(jù)用途的不同，可分為三種：一是商業(yè)信用，指在流通過(guò)程中，為了節(jié)約或限制流通時(shí)間、手續(xù)、費(fèi)用等，在賒賬形式的情況下，商品和對(duì)價(jià)形成不同時(shí)交換的關(guān)系；二是生產(chǎn)信用，指在生產(chǎn)過(guò)程中，把閑置資本集中于自己的銀行，為了產(chǎn)業(yè)資本的生產(chǎn)過(guò)程而投入貨幣的錢其貸款；三是消費(fèi)信用，指在投下資本生不出利潤(rùn)的消費(fèi)過(guò)程中，讓消費(fèi)者用貸款或賒賬的形式，形成不同時(shí)交換的關(guān)系。[7]根據(jù)主體不同，可分為四種：一是政府信用，即以政府為授信主體而產(chǎn)生的信用關(guān)系；二是銀行信用，指以銀行等金融機(jī)構(gòu)為授信主體，以貨幣為經(jīng)營(yíng)對(duì)象而發(fā)生的信用關(guān)系；三是企業(yè)信用，包括商品賒銷、發(fā)行債券或其他融資手段；四是個(gè)人信用。
倫理上的信用，是指一種誠(chéng)實(shí)無(wú)欺、言行一致的德性以及道德義務(wù)，如“信近于義，言可覆也”。當(dāng)然，倫理信用與交易信用也不是截然分開(kāi)的，交易信用的關(guān)系建構(gòu)了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的主體，倫理信用作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的道德基礎(chǔ)，其不僅僅是一種道德標(biāo)準(zhǔn)，而且是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的一種支持性資源。交易信用僅僅單純依靠法律保障是不足的，法律與契約都存在著執(zhí)行成本和不確定性的缺陷，倫理信用發(fā)揮著不可或缺的功能。菲蘭格利甚至將信用看作“第二種貨幣”。弗蘭西斯·福山從信任與經(jīng)濟(jì)繁榮著眼，認(rèn)為建立在宗教、傳統(tǒng)等文化機(jī)制之上的信任構(gòu)成一個(gè)國(guó)家的社會(huì)資本，信任度高低直接影響企業(yè)的規(guī)模及國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)力。“盡管契約與私利是人們結(jié)合在一起的重要因素，但是最有效的組織都是建立在擁有共同的道德價(jià)值觀的群體之上的。這些群體不需要具體周密的契約和規(guī)范其關(guān)系的立法制度，因?yàn)榈赖律系哪鯙槿后w成員的相互信任打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。”[8]
法律上的信用，也在不同意義上被使用，大致有如下含義：
其一，作為道德倫理意義上的信用。民法基本原則之一的誠(chéng)實(shí)信用原則（Bonafides），被現(xiàn)代民法尊為“帝王條款”，即是道德準(zhǔn)則在法律中的體現(xiàn)，“誠(chéng)信原則以‘善意及衡平’為內(nèi)容。對(duì)于私法，可給予以道德的要素，是法律漸次近于倫理觀念”[9]。
其二，作為一種人格利益的信用，即民法上的信用權(quán)。信用是指對(duì)一個(gè)人（自然人和法人）履行義務(wù)的能力、尤其是償債能力的一種社會(huì)評(píng)價(jià)?！恫既R克法律辭典》將其定義為“企業(yè)或個(gè)人及時(shí)借款或獲得商品的能力，是特定出借人等債權(quán)人或其他權(quán)利人一方對(duì)于對(duì)方有關(guān)償債力和可靠性所持肯定性意見(jiàn)的結(jié)果”。[10]如德國(guó)民法典第824條將信用權(quán)規(guī)定為人格權(quán)予以保護(hù)。信用權(quán)是一種人格信用，該信用作為一種對(duì)于當(dāng)事人資質(zhì)的社會(huì)評(píng)價(jià)，通過(guò)信用評(píng)級(jí)制度已經(jīng)信息化、制度化。此外，與信用聯(lián)系密切的信賴等觀念在法律也多有涉及，如信賴?yán)娴谋Ｗo(hù)、締約過(guò)失責(zé)任、附隨義務(wù)以及英美法上的允諾不得反悔原則（estoppel）等等，但此種信賴保護(hù)的法律原理與信用的本義有所不同。
其三，作為經(jīng)濟(jì)上的交易信用而使用。信用是一種不同時(shí)的交換關(guān)系，在法律上只能表現(xiàn)為“債權(quán)”、“債務(wù)”關(guān)系，[11]債權(quán)本質(zhì)上即為“法律上可期待的信用”。信用通常與Credit為同義語(yǔ)，信用（Credit）的原始意思即為：我給與信任（IPlaceTrust）。[12]債權(quán)人即為授信人，是信用的供給方；債務(wù)人則為受信人，是信用的需求方。當(dāng)然，債與信用畢竟并非內(nèi)涵完全一致的概念，債權(quán)包括意定之債與法定之債，意定之債，主要為合同債權(quán)，是交易信用的法律化，具有“法律上可期待的信用”的功能；而法定之債中的侵權(quán)損害賠償之債、不當(dāng)?shù)美颠€之債等，旨在補(bǔ)償損害和恢復(fù)原狀，而非創(chuàng)設(shè)交易上的信用，不具有信用的功能。因此，作為一種經(jīng)濟(jì)上的交易信用，信用只是與意定之債具有同義關(guān)系。特別是金融領(lǐng)域的金錢債權(quán)中，信用一語(yǔ)得到廣泛應(yīng)用。
二、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)
所謂“市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)”的命題，此處所指的信用并非泛泛的廣義上的信用，而是主要指經(jīng)濟(jì)上的交易信用，表現(xiàn)在法律上則為債權(quán)債務(wù)關(guān)系，即“以協(xié)議或契約為保障的不同時(shí)間間隔下的經(jīng)濟(jì)交易行為”。信用的構(gòu)成有權(quán)利義務(wù)、流通工具、交易對(duì)象、時(shí)間間隔四個(gè)因素。信用形式的轉(zhuǎn)化就是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的轉(zhuǎn)化和消長(zhǎng)。信用具有代替貨幣流通、節(jié)約流通費(fèi)用、提供金融資產(chǎn)等效應(yīng)。[13]當(dāng)然，經(jīng)濟(jì)信用作為一種法權(quán)關(guān)系和制度安排必須以倫理信用為道德基礎(chǔ)才得以普遍確立。
事實(shí)上，現(xiàn)代意義上的信用是在人格獨(dú)立、地位平等、交易自由的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)上形成的，信用與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是密不可分的一對(duì)孿生兄弟，兩者是一個(gè)共生的過(guò)程。西方商品經(jīng)濟(jì)的等價(jià)交換其自身就是一個(gè)倫理的過(guò)程，是對(duì)他人平等人格的承認(rèn)與尊重，其倫理世界是以此為存在前提的。[14]市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與信用息息相關(guān)，其內(nèi)在的契合關(guān)系可從以下幾方面考察：
第一，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在需要。
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)承認(rèn)市場(chǎng)主體利益訴求和獨(dú)立財(cái)產(chǎn)的合法性，不得侵害他人利益和財(cái)產(chǎn)。生產(chǎn)的社會(huì)化和專業(yè)化分工。社會(huì)分工使得市場(chǎng)主體根據(jù)其“比較優(yōu)勢(shì)”決定其生產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)效率的最大化。其生產(chǎn)的產(chǎn)品不適以自己使用、消費(fèi)為目的，而是旨在交換實(shí)現(xiàn)其貨幣價(jià)值。休謨認(rèn)為，物品的交換以及服務(wù)和行為的交換，對(duì)我們雙方都有利益，但為別人服務(wù)大都并非出自真正的好意，而是出自他將會(huì)報(bào)答我的服務(wù)，因此，凡涉及一切物品、服務(wù)和行為的交往，若要達(dá)到互利的結(jié)果，就需相互信任和信托。[15]市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下財(cái)產(chǎn)的分立和社會(huì)分工的復(fù)雜和細(xì)致性，決定了法律無(wú)法通過(guò)指令性的計(jì)劃調(diào)整資源配置，因此必須以契約的方式確定市場(chǎng)主體之間的交換關(guān)系，由此產(chǎn)生了交易各方相互提供信用的活動(dòng)，反映在法律上即為“契約自由”和“契約必須信守”的原則。
第二，交易信用的出現(xiàn)與債權(quán)的形成。
早期的商品交易，往往以物易物，或?yàn)楝F(xiàn)貨交易，即時(shí)清結(jié)，交易的發(fā)生與完成結(jié)合為一體，交易的締結(jié)和履行瞬時(shí)完成，時(shí)空因素不會(huì)對(duì)交易產(chǎn)生影響，故不存在信用問(wèn)題，信用沒(méi)有用武之地。但隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，原始的易物交易逐漸萎縮，物物相易必須交易雙方對(duì)方提供的貨物同時(shí)需求，這使得交易很難順利達(dá)成。依照主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn)，物物交易中的需求雙重耦合困難是貨幣產(chǎn)生的重要條件。易物交易的衰落使得商品的一般等價(jià)物——貨幣橫空出世。貨幣的出現(xiàn)使買賣過(guò)程分離，商品于是有了價(jià)格，使千差萬(wàn)別、性質(zhì)各異、不具有可比性的商品具有了交易的基礎(chǔ)，商品交易突破了狹隘的地域限制，在任何不特定的主體之間得以普遍化，從而形成一個(gè)統(tǒng)一市場(chǎng)及維護(hù)市場(chǎng)運(yùn)行的法律制度。在交易中締約與履行的時(shí)空分離，也導(dǎo)致債的觀念出現(xiàn)，成為一種“法律上可期待的信用”。例如古羅馬早期，市場(chǎng)交易尚不發(fā)達(dá)，交易觀念尚未開(kāi)化，財(cái)產(chǎn)秩序以歸屬秩序?yàn)橹?，注重保護(hù)財(cái)產(chǎn)靜的安全。原始的契約與契約的履行緊密結(jié)合，并伴隨著嚴(yán)格的程序要件，債和諾成契約并未獨(dú)立、分化出來(lái)。在這基礎(chǔ)上形成了古代要式買賣和交付（Traditio）制度，例如，古羅馬的要式買賣中的曼兮帕蓄（mancipatio）、擬棄訴權(quán)（CessioinJure）、耐克遜（nexum）等方式，要式買賣雖具有早期契約的特征，將契約合意與嚴(yán)苛的形式、標(biāo)的物的轉(zhuǎn)移占有相結(jié)合，在外形上形成統(tǒng)一的要式交易行為。[16]在市民法上，要式買賣被看作所有權(quán)的取得方法。曼兮帕蓄以特定套語(yǔ)，擬棄訴權(quán)以佯為訴訟，耐克遜以神前宣誓、履行銅塊和稱的方式來(lái)完成其合意過(guò)程。當(dāng)然也正是由此，古代交易并未區(qū)分當(dāng)事人合意、債務(wù)約束和轉(zhuǎn)移占有的事實(shí)行為。債權(quán)合意還未與履行行為相分離，即時(shí)清結(jié)的交易還不足以發(fā)生債和信用的問(wèn)題。其后，由于市場(chǎng)交易發(fā)達(dá)，財(cái)產(chǎn)流通迅速，諾成契約作為真正的契約日益凸顯其重要性，交易觀念上，“信用”成為一種交易倫理的要求，為大多數(shù)人所普遍接受，“契約必須信守”成為自然法的公理，債作為“法律上可期待的信用”也得以制度化、法律化。[17]與之相應(yīng)，旨在維持信用、創(chuàng)造信用的擔(dān)保制度作為債權(quán)的保障手段，也就應(yīng)運(yùn)而生了。
第三，債權(quán)在近代社會(huì)中逐漸壓倒所有權(quán)而占據(jù)優(yōu)勢(shì)地位。
債權(quán)（信用）在近代具有重要地位，這可由所有權(quán)與債權(quán)的在近代社會(huì)作用的轉(zhuǎn)變而表現(xiàn)出來(lái)。近代中的所有權(quán)不再表現(xiàn)為中世紀(jì)以利用為中心的財(cái)產(chǎn)權(quán)體系，實(shí)現(xiàn)了所謂“土地的解放”，確立了羅馬法以歸屬為中心的個(gè)人主義的所有權(quán)理念。在這種組織之下，所有權(quán)的作用不再是對(duì)物的使用，而是通過(guò)對(duì)物的支配，實(shí)現(xiàn)對(duì)人的支配，亦既將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)化為資本（所謂勞動(dòng)從屬于資本）。要想把所有權(quán)資本化并以此支配他人，就必須與各種債權(quán)契約相結(jié)合。在兩者結(jié)合過(guò)程中，債權(quán)色彩日益濃厚，逐漸凌駕于所有權(quán)而成為經(jīng)濟(jì)的命脈。[18]正如拉德布魯赫所言：“只要所有權(quán)是對(duì)人的力量，只要所有權(quán)是借貸債務(wù)關(guān)系的經(jīng)濟(jì)重心，那么它就是資本，無(wú)論是勞動(dòng)契約中的要獲取勞動(dòng)的資本，還是借貸契約中的要用諸勞動(dòng)的資本。債權(quán)的權(quán)利和利益的享益如今是所有經(jīng)濟(jì)的目的，債權(quán)不復(fù)是旨在物權(quán)或物之享益的手段，而本身就是法律生活的目的?！盵19]
第四，倫理信用的發(fā)展——信用的普遍化和功利化。
與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展相適應(yīng)，作為倫理的信用觀念脫離了傳統(tǒng)社會(huì)的“尊尊，親親”的“差序格局”，演變?yōu)橐环N符合自然法的普適性的道德標(biāo)準(zhǔn)，成為與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)大規(guī)模展開(kāi)相匹配的交易倫理。啟蒙思想家們認(rèn)為，訂立的契約必須履行，不履行契約就是不正義，是對(duì)自然法的違背。格勞秀斯認(rèn)為，“遵守契約也是自然法的組成部分。因?yàn)樵谌巳褐虚g必然相互限制來(lái)建立社會(huì)關(guān)系，除此而外更無(wú)其他方法可以想象得出，因此相互定立契約，從而產(chǎn)生民法。凡人加入一社團(tuán)，或者舍身為他人服務(wù)，無(wú)論是明言允諾，還是理所當(dāng)然”，“有約必踐，有害必償，有罪必罰等，都是自然法”。[20]
信用倫理不僅僅普遍化，而且必須能為大多數(shù)人所自愿遵守。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下，信用也超越了傳統(tǒng)禮俗社會(huì)中個(gè)人心性修養(yǎng)的窠臼，具有了某種功利性價(jià)值，而成為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的一種工具理性。經(jīng)濟(jì)學(xué)家約翰·穆勒認(rèn)為，“信用以信任心為根據(jù)，信任心推廣，每個(gè)人藏在身邊以備萬(wàn)一的最小額資本亦將有種工具，可以用在生產(chǎn)的用途上”?！叭绻麤](méi)有信用，換言之，如果因?yàn)橐话悴话踩?，因?yàn)槿狈π湃涡?，而不常有信用，則有資本但無(wú)職業(yè)或無(wú)必要知識(shí)技能而不能親自營(yíng)業(yè)的人，將不能從資本獲得任何利益：他們所有的資產(chǎn)或?qū)⑿挥?，或?qū)⒗速M(fèi)消減在不熟練的謀利的嘗試上”。所以，“設(shè)社會(huì)則由較良的法律及較良的人的品性，使人互相信任，只自己的品性就可以擔(dān)保自己不會(huì)侵占或瞎用別人的資本，這種利益的收獲還會(huì)更大得多”。[21]第五，交易信用的法制化。
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與信用、債權(quán)、法律和國(guó)家息息相關(guān)，具有內(nèi)在的同構(gòu)關(guān)系，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制在歷史上的形成，亦即交易信用的展開(kāi)，在上層建筑上表現(xiàn)為法律上的債權(quán)關(guān)系，背后伴隨著相應(yīng)的一個(gè)近代的國(guó)家和法制的建構(gòu)過(guò)程。黃仁宇先生認(rèn)為，近代資本主義是一種組織和一種運(yùn)動(dòng)，需要三個(gè)因素：資金廣泛融通，經(jīng)理人才不分畛域的使用，技術(shù)上的支持因素如交通通訊。（wideextensionofcredit，impersonalmanagement，andpoolingofservicefacilities）這三個(gè)因素能夠繼續(xù)展開(kāi)，全靠信用，而信用則不可能沒(méi)有法律支持。其展開(kāi)則各種經(jīng)濟(jì)因素都能公平而自由的交換，即所謂該國(guó)家可以“在數(shù)目字上管理”。[22]此即所謂“農(nóng)業(yè)社會(huì)管制的方式為新型商業(yè)管制方式所取代”，“全國(guó)進(jìn)入以數(shù)目字管理的階段，自此內(nèi)部各種因素大體受金融操縱”。[23]
三、我國(guó)文化傳統(tǒng)中的信用障礙及其改造
我國(guó)古代，信用被推崇為一項(xiàng)重要德性。據(jù)統(tǒng)計(jì)，“信”字在我國(guó)古代儒家典籍《論語(yǔ)》中出現(xiàn)了38次之多，僅次于“仁”和“禮”。在孔子的“文、行、忠、信”四教以及儒家的“仁、義、禮、智、信”五常中，信占有重要地位?？鬃又赋?，“人而無(wú)信，不知其可也，大車無(wú)輗，小車無(wú)軏，其何以行之哉”，甚至上升到以德治國(guó)的高度，“民無(wú)信不立”，“人以致去兵，去食，寧死必信”。但我國(guó)傳統(tǒng)文化上對(duì)信用的強(qiáng)調(diào)，主要著眼于私人品德的修養(yǎng)，宗族鄉(xiāng)里風(fēng)俗的醇化和以德治國(guó)的禮治要求。其不過(guò)是一種農(nóng)業(yè)社會(huì)、鄉(xiāng)土社會(huì)、宗法社會(huì)的道德形態(tài)，與在平等、自由基礎(chǔ)上的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所要求的普遍交易倫理的信用不同。這種信用并沒(méi)有建構(gòu)成市場(chǎng)交易的一種法權(quán)關(guān)系，在倫理上也沒(méi)有被抽象為一種普遍的基本道德義務(wù)，而往往必須屈從于“尊尊，親親”的規(guī)范和鄉(xiāng)土社會(huì)“差序格局”的安排。嚴(yán)復(fù)先生比較東西風(fēng)俗，指出兩種“信”的不同，“西之教平等，故以公治眾而貴自由。自由，故貴信果。東之教立綱，故以孝治天下而首尊親。尊親，故薄信果”[24]。先生也認(rèn)為：“鄉(xiāng)土社會(huì)的信用并不是對(duì)契約的重視，而是發(fā)生于對(duì)一種行為的規(guī)矩熟悉到不加思索時(shí)的可靠性?！盵25]有學(xué)者認(rèn)為，誠(chéng)信不能上升為普遍道德義務(wù)是傳統(tǒng)儒家道義論的一個(gè)薄弱環(huán)節(jié)，是一個(gè)它的阿基里斯之踵。[26]
基于我國(guó)文化傳統(tǒng)中的信用觀的個(gè)人化和封閉性，其本身不足以支撐普遍化的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。這是因?yàn)槿烁窕男庞帽旧砭哂袃?nèi)在的限制，無(wú)法突破熟人社會(huì)的限制。按照韋伯在《儒教與道德》中的觀點(diǎn)，“在中國(guó)，由于儒家理論的作用，政治與經(jīng)濟(jì)組織形式的性質(zhì)完全依賴于個(gè)人的關(guān)系，…中國(guó)所有的共同行為都受到純粹個(gè)人的關(guān)系、尤其是親緣關(guān)系的包圍與制約。從經(jīng)濟(jì)觀點(diǎn)看，這種人格主義無(wú)疑是對(duì)客觀化的一種限制，同時(shí)也是對(duì)客觀理性化的一種限制。一種主要在特殊主義的關(guān)系結(jié)構(gòu)運(yùn)作的法律有礙于客觀化、普遍化和理性化法律的發(fā)展，而這意味著難以產(chǎn)生基于普遍化的法律而非個(gè)人關(guān)系的信用，也無(wú)法脫離個(gè)人關(guān)系去建筑各種經(jīng)濟(jì)合作組織?！盵27]我國(guó)目前的信用匱乏的現(xiàn)狀即源于傳統(tǒng)的斷裂，社會(huì)的急劇轉(zhuǎn)型。在我國(guó)原來(lái)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，雖然打破傳統(tǒng)鄉(xiāng)土社會(huì)的結(jié)構(gòu)，但由于指令性計(jì)劃和行政命令代替的市場(chǎng)的交換關(guān)系，交易信用無(wú)從展開(kāi)，并且在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，社會(huì)的構(gòu)成實(shí)行單位制度，個(gè)人被組織在相對(duì)封閉的單位中，其交往范圍、社會(huì)流動(dòng)與傳統(tǒng)的熟人社會(huì)頗有類似之處，因此信用失去了產(chǎn)生的土壤。在這種情況下，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制改革所導(dǎo)致的社會(huì)轉(zhuǎn)型對(duì)傳統(tǒng)熟人社會(huì)之下的個(gè)人化的人格信用又是一次毀滅性的打擊。由于中國(guó)傳統(tǒng)熟人社會(huì)的“差序格局”，缺乏普適性的道德標(biāo)準(zhǔn)，不承認(rèn)平等的主體人格，導(dǎo)致主體在轉(zhuǎn)型的社會(huì)中容易成為“利己主義者，卻不能成為個(gè)人主義者”。[28]以至于轉(zhuǎn)型時(shí)期的道德失范已使中國(guó)成為一個(gè)信用資源嚴(yán)重匱乏的國(guó)家，與信用不足相關(guān)的欺詐和犯罪幾乎遍布經(jīng)濟(jì)生活各個(gè)方面，諸如假冒偽劣商品橫行、股市“圈錢”、逃廢債務(wù)、偷稅漏稅等。
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)實(shí)質(zhì)上就是一個(gè)非人格化的結(jié)構(gòu)，它的基礎(chǔ)不是人格，而是國(guó)家和法律。近代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，信用的基礎(chǔ)是財(cái)產(chǎn)，當(dāng)事人通過(guò)對(duì)財(cái)產(chǎn)權(quán)利的安排實(shí)現(xiàn)債的擔(dān)保，而信用的維持、財(cái)產(chǎn)的擔(dān)保都必須國(guó)家和法律的相應(yīng)配套建設(shè)和支持，英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家約翰·希克斯在其名著《經(jīng)濟(jì)史理論》里認(rèn)為，從習(xí)俗經(jīng)濟(jì)和指令經(jīng)濟(jì)演進(jìn)為商業(yè)經(jīng)濟(jì)或“重商主義”，是一個(gè)商業(yè)的專門化過(guò)程的開(kāi)始，商業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展要有更加非傳統(tǒng)和非人格化的結(jié)構(gòu)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的突出特點(diǎn)就在于制度性的“非人格化”，即貨幣、法律和信用。要成功實(shí)現(xiàn)這種過(guò)渡必須至少要有兩個(gè)條件：第一，保護(hù)產(chǎn)權(quán)；第二，維護(hù)契約。
契約和信用是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要素，也是法理文明的基礎(chǔ)。西方國(guó)家的契約文明可以追溯至古羅馬時(shí)期，隨社會(huì)生產(chǎn)力的發(fā)展和對(duì)外貿(mào)易的擴(kuò)張而出現(xiàn)的廣泛的商品交換，使人們擺脫了血緣關(guān)系這根“天然的臍帶”，轉(zhuǎn)而通過(guò)契約關(guān)系這根紐帶維護(hù)和建立一種新型的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，形成西方的契約文明和契約型社會(huì)。這種契約文化反過(guò)來(lái)又推動(dòng)了以契約信用為主要形式的信用經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。以往那種借助于血緣關(guān)系而形成的特殊信任心理、權(quán)利義務(wù)關(guān)系，均被利益調(diào)整下的契約關(guān)系所取代，由法律調(diào)整的“信用”，完成了其從人倫信用到契約信用、從特殊主義信用到普遍主義信用的過(guò)渡。[29]
我國(guó)傳統(tǒng)文化中的信用資源必須要和現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)對(duì)接，將其改造為一種以契約為基礎(chǔ)，以國(guó)家和法律為保障的普遍化的信用。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的條件下，社會(huì)形態(tài)由農(nóng)業(yè)社會(huì)轉(zhuǎn)向商業(yè)社會(huì)，由鄉(xiāng)土社會(huì)轉(zhuǎn)向市民社會(huì)，由封閉社會(huì)轉(zhuǎn)向開(kāi)放社會(huì)，從熟人社會(huì)轉(zhuǎn)向陌生人社會(huì)，債權(quán)債務(wù)在陌生人之間擴(kuò)展，熟人社會(huì)的人際信用不足以維持，只能依靠制度化、系統(tǒng)化的財(cái)產(chǎn)擔(dān)保和法律強(qiáng)制保障交易信用，從而由禮俗社會(huì)向法理社會(huì)的轉(zhuǎn)變。
注釋:
[1][英]安東尼·帕格頓：“信任毀滅及其經(jīng)濟(jì)后果”，載《國(guó)外社會(huì)學(xué)》2000年第3期。
[2]汪丁丁：“回顧金融革命”，載《經(jīng)濟(jì)研究》1997年第12期。
[3]參見(jiàn)江平、程合紅：“論信用——從古羅馬法到現(xiàn)代社會(huì)”，載《東吳法學(xué)》2000年第1期。
[4][美]詹姆斯·S·科爾曼：《社會(huì)理論的基礎(chǔ)》，鄧方譯，社科文獻(xiàn)出版社1999年版，第99頁(yè)。
[5]轉(zhuǎn)引自李心合：“信任問(wèn)題的財(cái)務(wù)學(xué)思考”，載《財(cái)貿(mào)問(wèn)題研究》2001年第3期。
[6][日]近江幸治：《擔(dān)保物權(quán)法》，祝婭、王衛(wèi)軍、房兆融譯，法律出版社2000年版，第57頁(yè)。
[7]參見(jiàn)[日]近江幸治：《擔(dān)保物權(quán)法》，祝婭、王衛(wèi)軍、房兆融譯，法律出版社2000年版，第57頁(yè)。
[8][美]福山：《信任——社會(huì)美德與創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)繁榮》，彭志華譯，海南出版社2001年版，第30—31頁(yè)。
[9]蔡章麟：“私法上誠(chéng)實(shí)信用原則及其運(yùn)用”，載鄭玉波主編：《民法總則論文選輯》，臺(tái)灣五南圖書出版公司1984年版，第889頁(yè)。
[10]參見(jiàn)江平、程合紅：“論信用——從古羅馬法到現(xiàn)代社會(huì)”，載《東吳法學(xué)》2000年第1期。
[11]參見(jiàn)[日]近江幸治：《擔(dān)保物權(quán)法》，祝婭、王衛(wèi)軍、房兆融譯，法律出版社2000年版，第58頁(yè)。
[12]林鈞躍編著：《企業(yè)賒銷與信用管理》（上冊(cè)），中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社1999年版，第1頁(yè)。
[13]參見(jiàn)曾康霖、王長(zhǎng)庚：《信用論》，中國(guó)金融出版社1993年版。
[14]參見(jiàn)[日]川島武宜：《現(xiàn)代化與法》，王志安、梁濤、申政武、李旺譯，中國(guó)政法大學(xué)出版社1994年，第36頁(yè)。
[15][英]大衛(wèi)·休謨：《人性論》（下冊(cè)），關(guān)文運(yùn)譯，商務(wù)印書館1980年版，第561頁(yè)。
[16]董安生：《民事法律行為》，中國(guó)人民大學(xué)出版社1994年版，第3頁(yè)。
[17]羅馬法上債的概念最早源起于對(duì)私犯的罰金責(zé)任，參見(jiàn)[意]彭梵得：《羅馬法教科書》，黃風(fēng)譯，中國(guó)政法大學(xué)出版社1992年版，第284頁(yè)。但只有演化為交易的信用并且由人身拘束醇化為財(cái)產(chǎn)責(zé)任后，才具有債的意義。
[18]參見(jiàn)[日]我妻榮：《債權(quán)在近代法中的優(yōu)越地位》，王書江、張雷譯，中國(guó)大百科全書出版社1999年版，第8—17頁(yè)。
[19][德]拉德布魯赫：《法學(xué)導(dǎo)論》，米健、朱林譯，中國(guó)大百科全書出版社1997年版，第64頁(yè)。
[20]《西方法律思想史資料選編》，北京大學(xué)出版社1983年版，第139頁(yè)。
[21][英]約翰×穆勒：《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》，臺(tái)灣三民書局1966年版，第477—478頁(yè)。
[22]參見(jiàn)[美]黃仁宇：《放寬歷史的視界》，中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社1998年版，第440頁(yè)。
[23][美]黃仁宇：《資本主義與二十一世紀(jì)》，三聯(lián)書店出版社1997年版，第201頁(yè)。
[24]嚴(yán)復(fù)：《嚴(yán)復(fù)集》第一冊(cè)，中華書局1986年版，第31頁(yè)。
[25]：《鄉(xiāng)土中國(guó)》，三聯(lián)書店1985年版，第6頁(yè)。
[26]參見(jiàn)何懷宏：《良心論》，上海三聯(lián)書店1994年版，第154頁(yè)。
[27][德]馬克斯·韋伯：《儒教與道教》，洪天富譯，江蘇人民出版社1993年版，第109頁(yè)。
[關(guān)鍵詞]世博會(huì);長(zhǎng)三角區(qū)域;經(jīng)濟(jì)一體化;區(qū)域經(jīng)濟(jì)
一、引言
當(dāng)前,區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化已成為促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要形式。近年來(lái),中外學(xué)者圍繞區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)行了不少研究。富萊希尼建立了俱樂(lè)部模型,指出每個(gè)俱樂(lè)部成員都期待凈收益最大化,俱樂(lè)部的產(chǎn)出在不同的國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織中是變化的。[1]袁家冬等指出了我國(guó)目前都市圈理論研究和規(guī)劃實(shí)踐上存在的一些誤區(qū),對(duì)都市圈的基本概念、地域本質(zhì)、形成機(jī)理、地域結(jié)構(gòu)與空間形態(tài)、類型與規(guī)模等進(jìn)行了分析。[2]彭際作把大都市圈作為一個(gè)整體,以長(zhǎng)三角大都市圈為研究對(duì)象,分析其人口空間格局和區(qū)域發(fā)展的關(guān)系,并對(duì)其空間結(jié)構(gòu)的階段性表現(xiàn)進(jìn)行了總結(jié)。[3]李瑞林等指出,區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的實(shí)現(xiàn)途徑應(yīng)該以市場(chǎng)化為基礎(chǔ),以降低交易成本為核心。[4]從歷屆舉辦過(guò)世博會(huì)的城市來(lái)看,世博會(huì)帶動(dòng)了舉辦城市的經(jīng)濟(jì)發(fā)展,形成了各具特色的“世博經(jīng)濟(jì)圈”,如1970年日本世博會(huì)形成了著名的“關(guān)西經(jīng)濟(jì)帶”、2000年德國(guó)世博會(huì)造就了漢諾威國(guó)際會(huì)展業(yè)的龍頭城市。
長(zhǎng)三角是由滬、蘇、浙16個(gè)地級(jí)以上城市組成的復(fù)合型區(qū)域,世博會(huì)對(duì)長(zhǎng)三角會(huì)展、旅游、環(huán)境、就業(yè)以及區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化等方面將產(chǎn)生直接影響。
雖然區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作已取得一定成績(jī),但長(zhǎng)三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作過(guò)程中仍面臨著諸多障礙。長(zhǎng)三角這一復(fù)合型行政區(qū)域,經(jīng)濟(jì)運(yùn)行帶有明顯行政區(qū)域利益特征,區(qū)域合作與摩擦并存,生產(chǎn)要素缺乏完全自由流動(dòng),各城市間的規(guī)劃缺乏統(tǒng)籌銜接。[5]區(qū)域內(nèi)各城市招商引資呈“傾斜式”競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì),相繼以過(guò)度優(yōu)惠的政策吸引外商投資。區(qū)域各城市間產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)趨同現(xiàn)象突出,使得區(qū)域內(nèi)整體聯(lián)動(dòng)效應(yīng)的發(fā)揮受到極大抑制。此外,長(zhǎng)三角跨省市的重大基礎(chǔ)設(shè)施未能實(shí)現(xiàn)統(tǒng)籌規(guī)劃、有效銜接,造成許多基礎(chǔ)設(shè)施(主要為港口和機(jī)場(chǎng))重復(fù)建設(shè),資源浪費(fèi)嚴(yán)重。
區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中盡管存在諸多障礙,然而區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作已成為該地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主流趨勢(shì)。目前,區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作機(jī)制初步建立。為推動(dòng)和加強(qiáng)長(zhǎng)三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作,1997年成立了長(zhǎng)江三角洲城市經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)會(huì)。在2006年的長(zhǎng)三角經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)會(huì)第七次會(huì)議上,16個(gè)成員城市以“研究區(qū)域發(fā)展規(guī)劃,提升長(zhǎng)三角國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力”為主題,研究區(qū)域合作大計(jì)。2007年的第八次會(huì)議上又提出“調(diào)動(dòng)長(zhǎng)三角各城市生態(tài)環(huán)境保護(hù)的積極性,將世界第六大城市群與世博會(huì)緊密互動(dòng)”的主題,從而推動(dòng)了長(zhǎng)三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作。區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作以從一般的產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目協(xié)作向資本融合方向發(fā)展,從單一的生產(chǎn)合作向科研開(kāi)發(fā)合作方向過(guò)渡,從工業(yè)領(lǐng)域?yàn)橹飨蚪鹑凇⒎康禺a(chǎn)、旅游等全方位拓展。在提出長(zhǎng)三角地區(qū)要在信息、規(guī)劃、科技、產(chǎn)權(quán)、旅游、協(xié)作等六個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行合作的基礎(chǔ)上,2007年又拓寬了區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的空間,環(huán)保與世博會(huì)成為了合作的新項(xiàng)目。區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作重點(diǎn)也在不斷深化中。在世博會(huì)舉辦這段時(shí)期,區(qū)域合作重點(diǎn)轉(zhuǎn)到了城市交通、生態(tài)環(huán)境等重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)上。目前,上海的金融、科技、交通等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的服務(wù)對(duì)象已經(jīng)擴(kuò)展到整個(gè)長(zhǎng)三角區(qū)域,區(qū)域內(nèi)服務(wù)業(yè)合作的空間和領(lǐng)域在不斷擴(kuò)展。
本文依據(jù)長(zhǎng)三角經(jīng)濟(jì)發(fā)展軌跡及該地區(qū)城市間合作現(xiàn)狀,以合作博弈的視角對(duì)2010上海世博會(huì)對(duì)長(zhǎng)三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響及其對(duì)策思路展開(kāi)深入剖析。
二、上海世博會(huì)對(duì)長(zhǎng)三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的影響
雖然區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作仍面臨一定障礙,但合作已成為長(zhǎng)三角經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要趨勢(shì)。2010上海世博會(huì)將成為推動(dòng)長(zhǎng)三角區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)、合作的重要契機(jī)。
(一)世博會(huì)與城市群的相關(guān)性
從歷屆世博會(huì)的舉辦(見(jiàn)表1)中,我們看到舉辦城市往往是有一個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)力強(qiáng)大的腹地區(qū)域作支撐。這是因?yàn)?
一方面,世博會(huì)的舉辦需要耗費(fèi)大量物力人力,這要求舉辦地有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力以保證一屆世博會(huì)的成功舉辦。美國(guó)的紐約、芝加哥、費(fèi)城,歐洲的巴黎、漢諾威、倫敦,日本的大阪,都有著很強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力,是本國(guó)乃至世界的經(jīng)濟(jì)發(fā)源地和經(jīng)濟(jì)中心,這為城市群中的核心城市成功舉辦世博會(huì)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。另一方面,世博會(huì)的成功舉辦將使得區(qū)域經(jīng)濟(jì)串聯(lián)起來(lái),通過(guò)一系列局部多贏合作,推動(dòng)區(qū)域內(nèi)部從淺度合作進(jìn)入深度合作,從而促進(jìn)城市群的發(fā)展壯大。
(二)上海世博會(huì)對(duì)長(zhǎng)三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的效應(yīng)
上海世博會(huì)的舉辦將促使長(zhǎng)三角地區(qū)形成一個(gè)全新的“世博經(jīng)濟(jì)圈”,成為長(zhǎng)三角經(jīng)濟(jì)圈加速融合,最終形成上海大都市圈的有利契機(jī)。當(dāng)前,區(qū)劃經(jīng)濟(jì)成為長(zhǎng)三角各地區(qū)間深化協(xié)作的重要障礙。而世博會(huì)的舉辦將利于長(zhǎng)三角各地區(qū)打破區(qū)劃阻礙,加強(qiáng)協(xié)作實(shí)現(xiàn)共贏。世博會(huì)的溢出效應(yīng)首先輻射到長(zhǎng)三角都市圈各城市,進(jìn)而在更高層次上發(fā)揮整體優(yōu)勢(shì)。
上海世博會(huì)的舉辦將使長(zhǎng)三角地區(qū)生產(chǎn)要素跨地區(qū)的流動(dòng)性明顯增強(qiáng)。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的完善,地區(qū)經(jīng)濟(jì)的封閉性逐漸減弱,有利于在更廣范圍和更大程度上發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的基礎(chǔ)性作用,促進(jìn)生產(chǎn)要素與產(chǎn)品跨地區(qū)的自由流動(dòng)與整合,促成以資源有效配置和整體利益最大化為基礎(chǔ)的區(qū)域?qū)I(yè)化格局形成。
上海世博會(huì)的舉辦將推進(jìn)長(zhǎng)三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí),改變當(dāng)前的產(chǎn)業(yè)同構(gòu)現(xiàn)象,形成新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),加快區(qū)域內(nèi)第三產(chǎn)業(yè)特別是現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的整合,從而形成良性循環(huán)。
三、長(zhǎng)三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)的合作博弈模型
(一)合作博弈與非合作博弈
根據(jù)局中人是否合作,博弈論可分為合作博弈和非合作博弈。兩者間的主要區(qū)別在于博弈方的行為相互作用時(shí),雙方能否達(dá)成具有強(qiáng)制約束力的協(xié)議。合作博弈強(qiáng)調(diào)的是集體理性,是一種“雙贏”策略,它通常能獲得較高的效益,而非合作博弈強(qiáng)調(diào)個(gè)體理性,其結(jié)果往往是低效率甚至無(wú)效率。
合作博弈研究的兩個(gè)重點(diǎn):一是聯(lián)盟是怎樣形成,二是聯(lián)盟中的成員如何分配他們可以得到的利益。
(二)建立合作博弈模型
依據(jù)長(zhǎng)三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作現(xiàn)狀可建立合作博弈模型。根據(jù)長(zhǎng)三角城市等級(jí)體系,可將長(zhǎng)三角城市分三個(gè)層次:第一層次是上海,第二層次是南京和杭州,第三層次包括蘇州、無(wú)錫、常州、鎮(zhèn)江、南通、揚(yáng)州、泰州、寧波、湖州、嘉興、紹興、舟山和臺(tái)州。
設(shè)每個(gè)城市所在的層次為一個(gè)代表性成員來(lái)參與長(zhǎng)三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作博弈,則該博弈可看作是由三個(gè)成員參加的博弈。其中每個(gè)成員作為一個(gè)局中人都需要考慮是單獨(dú)行動(dòng)還是與其他局中人進(jìn)行合作的問(wèn)題。因此,對(duì)每個(gè)局中人來(lái)講,重要的不是他在策略集中選取一個(gè)什么樣的策略,而是與哪些局中人結(jié)成聯(lián)盟以實(shí)現(xiàn)協(xié)調(diào)行動(dòng)?？山⑷缦履Ｐ?
G(N,v)=S1,S2,S3;b1,b2,b3;v1,v2,v3
其中,G(N,v)為有3個(gè)局中人參加的合作博弈;S1,S2,S3為各個(gè)局中人的策略空間;b1,b2,b3為聯(lián)盟所達(dá)成的協(xié)議;vi為第i個(gè)局中人的特征函數(shù)(即得益函數(shù)),v(S)可以解釋為聯(lián)盟中當(dāng)成員合作時(shí)所能實(shí)現(xiàn)的最大利益。其征函數(shù)具有可超加性,對(duì)任意兩個(gè)獨(dú)立聯(lián)盟S與T(即S∩T=),有V(S∪T)v(S)+v(T)
長(zhǎng)三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作博弈的分配可表示為:在合作博弈中對(duì)三個(gè)局中人而言,存在一個(gè)向量X=(x1,x2,x3),滿足以下兩個(gè)條件:
∑xi=v(N)(1)
xiv(i),i=1,2,3(2)
其中,xi表示合作博弈中局中人從聯(lián)盟的收益中分得的利益分額,v(n)表示3個(gè)局中人的總和收益。v(i)表示單個(gè)局中人的收益。條件(1)說(shuō)明各局中人分配的利益總和正好是所有局中人的最大總和收益。條件(2)說(shuō)明從聯(lián)盟中各局中人分配到的收益不小于單個(gè)局中人所得到的收益。
由上可知,合作博弈需要滿足兩個(gè)基本條件:一是對(duì)聯(lián)盟來(lái)說(shuō),整體收益大于其單個(gè)局中人單獨(dú)博弈時(shí)的收益之和;二是對(duì)聯(lián)盟內(nèi)部而言,應(yīng)存在著具有帕累托改進(jìn)性質(zhì)的分配規(guī)則,即每加盟的局中人都能獲得比不加盟時(shí)更多的收益。也即長(zhǎng)三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作博弈,只有同時(shí)滿足集體理性條件和個(gè)體理性的條件時(shí),才能使得區(qū)域內(nèi)各個(gè)成員為了長(zhǎng)遠(yuǎn)利益而放棄眼前短期收益,實(shí)現(xiàn)區(qū)域內(nèi)一體化合作發(fā)展。
我們可利用公式化方法得到合作博弈的唯一解。在博弈G(N,v)中,局中人i∈N的Shapely值的正式定義如下:
φi(N,v)=∑[v(S)-v(S/i)]
其中,|S|表示聯(lián)盟中所含局中人的個(gè)數(shù)。進(jìn)一步可知,長(zhǎng)三角區(qū)域?qū)⑴c合作博弈的成員按其收益貢獻(xiàn)率來(lái)分配收益,這一合作博弈具有穩(wěn)定性。
(三)合作博弈與世博會(huì)
我們還可通過(guò)納什均衡理論進(jìn)一步分析世博會(huì)對(duì)長(zhǎng)三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作博弈的影響,從中求出合作博弈的納什均衡解。
設(shè)甲、乙為參加長(zhǎng)三角區(qū)域合作博弈的兩個(gè)局中人,他們都有兩種策略可以選擇:競(jìng)爭(zhēng)和合作。如圖1、2雙向量矩陣所示:
其中,圖1表示未受世博會(huì)影響的長(zhǎng)三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作博弈,圖2表示世博會(huì)影響下的長(zhǎng)三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作博弈。設(shè)b>c,e>f,且a,b,c,e,f,g均>0。
圖1,如果甲選擇競(jìng)爭(zhēng),那么乙選擇競(jìng)爭(zhēng)將得到0的預(yù)期收益,選擇合作將遭受a的預(yù)期損失。所以在甲選擇競(jìng)爭(zhēng)策略時(shí),乙的最優(yōu)反應(yīng)策略為競(jìng)爭(zhēng)。依此類推,最終可得到(競(jìng)爭(zhēng),競(jìng)爭(zhēng))納什均衡解。這也是當(dāng)前長(zhǎng)三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作存在很多制約性因素的原因。
圖2,如果甲選擇競(jìng)爭(zhēng),那么乙選擇競(jìng)爭(zhēng)將遭受e的預(yù)期損失,選擇合作將遭受f的預(yù)期損失。由于e>f,所以在甲選擇競(jìng)爭(zhēng)策略時(shí),乙的最優(yōu)反應(yīng)策略為合作。
依此類推,最終可得到(合作,合作)是納什均衡解。這一結(jié)論成為破解長(zhǎng)三角地區(qū)城市間競(jìng)爭(zhēng)有余、合作不足的對(duì)策思路。
四、長(zhǎng)三角區(qū)域一體化發(fā)展的對(duì)策建議
(一)加強(qiáng)區(qū)域內(nèi)各地政府層面的合作
為改變區(qū)域內(nèi)各自為政的現(xiàn)象,長(zhǎng)三角區(qū)域各地方政府應(yīng)以世博會(huì)為契機(jī),加強(qiáng)合作磋商,突破區(qū)域間的障礙。緊密結(jié)合世博會(huì)的籌辦展開(kāi)溝通與合作,充分重視與世博會(huì)相關(guān)的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)的作用,并賦予相應(yīng)的行政調(diào)控權(quán),專門負(fù)責(zé)與世博會(huì)舉辦有關(guān)的跨行政區(qū)的各項(xiàng)工作,建立區(qū)域規(guī)劃指導(dǎo)和政策扶持,提供適宜的政策環(huán)境與管理服務(wù),以現(xiàn)有的長(zhǎng)三角城市經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)會(huì)為依托,共同推動(dòng)世博經(jīng)濟(jì)發(fā)展。同時(shí)還可考慮設(shè)立長(zhǎng)三角區(qū)域共同發(fā)展基金,用于跨省市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、生態(tài)環(huán)境治理和社會(huì)服務(wù)設(shè)施建設(shè)。
此外,長(zhǎng)三角區(qū)域還應(yīng)進(jìn)一步深化財(cái)稅體制改革,依靠各種經(jīng)濟(jì)手段,優(yōu)化區(qū)域利益協(xié)調(diào)機(jī)制,從而實(shí)現(xiàn)雙贏甚至多贏的局面。[6]
(二)發(fā)揮區(qū)域市場(chǎng)的主導(dǎo)作用
長(zhǎng)三角各地區(qū)應(yīng)以世博會(huì)為契機(jī),放開(kāi)企業(yè)在區(qū)域內(nèi)不同地區(qū)的流動(dòng),組建跨地區(qū)的企業(yè)集團(tuán),充分發(fā)揮其在建立共同市場(chǎng)、實(shí)現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化中的作用。[6]根據(jù)發(fā)達(dá)國(guó)家大都市圈經(jīng)驗(yàn),區(qū)域經(jīng)濟(jì)、政治、文化上的交流有利于大都市圈的快速發(fā)展,大都市圈的整體協(xié)調(diào)發(fā)展需要經(jīng)濟(jì)要素的自由、暢通流動(dòng),在城市互動(dòng)、城鄉(xiāng)互動(dòng)的過(guò)程中,打破地區(qū)分割、城鄉(xiāng)分割的現(xiàn)狀,積極實(shí)現(xiàn)人才、能源、資金等的順利流通。打破市場(chǎng)的地區(qū)分割,消除地方行政保護(hù),讓產(chǎn)品、服務(wù)在各個(gè)市場(chǎng)上公平、平等競(jìng)爭(zhēng),真正實(shí)現(xiàn)消費(fèi)者導(dǎo)向,而不是政府導(dǎo)向的市場(chǎng)需求,積極實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)的一體化,為大都市圈的發(fā)展提供活力。[7]長(zhǎng)三角各地區(qū)應(yīng)突出市場(chǎng)的主導(dǎo)作用,打破城鄉(xiāng)分割、地區(qū)封鎖的格局,盡可能減少市場(chǎng)運(yùn)作的障礙,進(jìn)一步改善區(qū)域內(nèi)商貿(mào)流通體系,從而促進(jìn)長(zhǎng)三角區(qū)域統(tǒng)一市場(chǎng)的形成和完善。[8]同時(shí)可通過(guò)促進(jìn)生產(chǎn)要素的跨區(qū)域流動(dòng)和組合,加強(qiáng)區(qū)域內(nèi)各城市之間相互融合,形成以資源優(yōu)化配置和整體利益最大化為基礎(chǔ)的區(qū)域?qū)I(yè)化分工格局。
(三)合理分工,優(yōu)化區(qū)域產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),促進(jìn)各層級(jí)城市功能轉(zhuǎn)型
長(zhǎng)三角各地區(qū)不應(yīng)把眼光注重在自己的“小地盤”上,應(yīng)加強(qiáng)溝通、積極配合,以世博會(huì)為契機(jī),積極培育整個(gè)區(qū)域的優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè),放眼全國(guó)乃至世界的特色產(chǎn)業(yè)。區(qū)域內(nèi)應(yīng)積極主動(dòng)地分工,減少、避免產(chǎn)業(yè)的同質(zhì)和同構(gòu)。服務(wù)業(yè)在社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中起著越來(lái)越重要的作用。一方面服務(wù)業(yè)的發(fā)展形成的網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)使得市場(chǎng)的范圍大大擴(kuò)張,服務(wù)業(yè)尤其以商業(yè)、交通、通訊為代表的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)業(yè)的發(fā)展將會(huì)促進(jìn)制造業(yè)產(chǎn)業(yè)的分工;另一方面服務(wù)業(yè)的發(fā)展能夠提高交易效率和降低交易成本,進(jìn)一步促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的分工。上海正在成為現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的中心,長(zhǎng)三角各地區(qū)應(yīng)大力發(fā)展服務(wù)業(yè),促進(jìn)制造業(yè)的分工,在充分利用國(guó)內(nèi)外兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源的前提下,將核心城市上海對(duì)外開(kāi)放的核心轉(zhuǎn)移到通過(guò)開(kāi)放吸引更多的先進(jìn)技術(shù)和現(xiàn)代化的服務(wù)理念和管理經(jīng)驗(yàn)上,在提升制造業(yè)技術(shù)檔次的同時(shí),提升服務(wù)業(yè)的績(jī)效,促進(jìn)上海進(jìn)而帶動(dòng)二級(jí)城市功能的轉(zhuǎn)型,最終促進(jìn)整個(gè)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化與發(fā)展。
(四)發(fā)揮輻射作用,整合資源,形成錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng)格局
長(zhǎng)三角作為全國(guó)發(fā)揮重要輻射作用的地區(qū),區(qū)內(nèi)各城市應(yīng)融入地區(qū)整體發(fā)展大局中,依照“有所為,有所不為”的戰(zhàn)略方針,進(jìn)一步明確自己的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)定位。要突破行政分割對(duì)科技資源的隔閡,整合區(qū)內(nèi)各大專院校、科研院所、企業(yè)研究機(jī)構(gòu)、科技中介的科技資源,建立起市場(chǎng)為導(dǎo)向、企業(yè)為主體、產(chǎn)學(xué)研相結(jié)合的技術(shù)創(chuàng)新體系,使電子信息、生物制藥和新興材料等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)為長(zhǎng)三角的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)。推動(dòng)科研機(jī)構(gòu)研究成果的產(chǎn)業(yè)化、市場(chǎng)化,開(kāi)發(fā)科研機(jī)構(gòu)與企業(yè)聯(lián)系的信息網(wǎng)絡(luò)、交易和協(xié)作網(wǎng)絡(luò)。應(yīng)加快區(qū)域信息網(wǎng)絡(luò)化體系建設(shè),注重區(qū)域內(nèi)部信息基礎(chǔ)設(shè)施的統(tǒng)一規(guī)劃,推動(dòng)信息要素交流,在區(qū)域內(nèi)推進(jìn)信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和信息資源共享,全面提升本地區(qū)信息化水平和信息能力,以信息化促進(jìn)地區(qū)整體效益的提高。
上海與二級(jí)城市形成錯(cuò)位發(fā)展,合理配置有限的城市資源。實(shí)現(xiàn)水平分工的關(guān)鍵在于:二級(jí)城市的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)必須實(shí)現(xiàn)與首位城市的錯(cuò)位發(fā)展。長(zhǎng)三角各地區(qū)要憑借“錯(cuò)位戰(zhàn)略”的創(chuàng)造性發(fā)展思路,根據(jù)各自現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)狀況、自然稟賦及產(chǎn)業(yè)發(fā)展的不同層次,在提升產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力方面的努力重點(diǎn)和方向也應(yīng)有所差別。各城市在建設(shè)各自主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)中,應(yīng)尋找“比較優(yōu)勢(shì)”,重點(diǎn)打造具有自主創(chuàng)新能力的企業(yè),形成各具特色、錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng)的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)分工格局。
(五)上海應(yīng)成為現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的中心
在世博會(huì)舉辦期間,區(qū)域內(nèi)各城市要加強(qiáng)合作,舉辦有區(qū)域特色的展覽會(huì),與世博會(huì)產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng),帶動(dòng)區(qū)域現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的整體發(fā)展。根據(jù)國(guó)際大都市圈發(fā)展經(jīng)驗(yàn),各大都市圈都有一個(gè)地位相當(dāng)重要的中心城市,這個(gè)城市是大都市圈形成的前提和先決條件。并且,中心城市為大都市圈的發(fā)展、演化提供了強(qiáng)大的支持,作用無(wú)可替代。在我國(guó)的大都市圈發(fā)展中,特別是長(zhǎng)三角的發(fā)展中,也應(yīng)參照發(fā)達(dá)國(guó)家大都市圈發(fā)展的經(jīng)驗(yàn),各地在產(chǎn)業(yè)發(fā)展上應(yīng)根據(jù)自己的優(yōu)、劣勢(shì),以世博會(huì)為契機(jī),在一體化發(fā)展的大背景下自覺(jué)選擇各自的特色產(chǎn)業(yè),并形成中心城市服務(wù)業(yè)主導(dǎo)、周邊城市制造業(yè)主導(dǎo)的局面。上海應(yīng)著力吸引高級(jí)產(chǎn)業(yè),這樣才能在產(chǎn)業(yè)體系的各種資源中占據(jù)主導(dǎo)地位,從而成為新型產(chǎn)業(yè)的策源地。
二級(jí)城市與核心城市、其他二級(jí)城市之間要實(shí)施錯(cuò)位發(fā)展戰(zhàn)略,避免走產(chǎn)業(yè)同構(gòu)、惡性競(jìng)爭(zhēng)的老路子。從今后發(fā)展看,區(qū)內(nèi)二級(jí)城市應(yīng)努力承擔(dān)承上啟下的重要節(jié)點(diǎn)功能,努力發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè),成為區(qū)域現(xiàn)代生產(chǎn)業(yè)和技術(shù)創(chuàng)新中心。二級(jí)城市發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)既是產(chǎn)業(yè)發(fā)展階段的必然趨勢(shì),同時(shí)也是增強(qiáng)第一、第二產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段。其發(fā)展目標(biāo)是:順應(yīng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)高度化演進(jìn)方向,以服務(wù)本地化和特色化為導(dǎo)向,建立具有一定功能特色的現(xiàn)代服務(wù)體系、產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)服務(wù)體系,增強(qiáng)城市對(duì)資金流、物流、信息流、人流的吸引和控制力,增強(qiáng)城市活力,以符合區(qū)內(nèi)核心城市的服務(wù)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)。[9]
世博會(huì)影響下長(zhǎng)三角各城市間采取合作策略,對(duì)各地經(jīng)濟(jì)發(fā)展是有利的。世博會(huì)將推動(dòng)長(zhǎng)三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作博弈,最終實(shí)現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展。在長(zhǎng)三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程中如何克服發(fā)展中的限制性因素,如過(guò)分強(qiáng)調(diào)行政區(qū)劃、惡性競(jìng)爭(zhēng)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)趨同、基礎(chǔ)設(shè)施重復(fù)建設(shè),充分利用世博會(huì)舉辦所產(chǎn)生的同城效應(yīng),突出區(qū)域統(tǒng)籌協(xié)調(diào)發(fā)展,加強(qiáng)對(duì)區(qū)域一體化發(fā)展的組織協(xié)調(diào),從而推動(dòng)長(zhǎng)三角大都市圈的加速融合,成為急需解決的重要問(wèn)題。
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【摘要題】經(jīng)濟(jì)思想史研究
【關(guān)鍵詞】宏觀治國(guó)學(xué)/微觀治生學(xué)/“人和”/市場(chǎng)營(yíng)銷
現(xiàn)代市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)有了強(qiáng)烈的“管理導(dǎo)向”，即從管理決策的角度研究營(yíng)銷者（企業(yè)）的市場(chǎng)營(yíng)銷問(wèn)題。我們把市場(chǎng)營(yíng)銷從微觀（企業(yè)）、宏觀兩個(gè)方面的管理來(lái)研究分析，借用中國(guó)傳統(tǒng)的市場(chǎng)管理思想“宏觀管理的治國(guó)學(xué)”和“微觀管理的治生學(xué)”兩方面的思想分析，以實(shí)現(xiàn)古為今用的現(xiàn)實(shí)意義。
一、宏觀管理的治國(guó)學(xué)
（一）“順道”
宏觀管理的治國(guó)學(xué)，“順道”一詞屬于主觀范疇的“道”，是指客觀經(jīng)濟(jì)規(guī)律，又稱為“則”、“常”，意思是指管理要順應(yīng)客觀規(guī)律。
《管子》認(rèn)為自然界和社會(huì)都有自身的運(yùn)動(dòng)規(guī)律，“天不變其常，地不易其則，春秋冬夏，不更其節(jié)”（《管子·形勢(shì)》）。社會(huì)活動(dòng)，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，人事，財(cái)用，貨幣，治理農(nóng)村和城市都有“軌”可循，“不通于軌數(shù)而欲為國(guó)，不可”（《管子·山國(guó)軌》）。人們要取得自己行為的成功，必須順乎萬(wàn)物之“軌”，萬(wàn)物按自身之“軌”運(yùn)行，對(duì)于人毫不講情面，“萬(wàn)物之于人也，無(wú)私近也，無(wú)私遠(yuǎn)也”，你的行為順乎它，它必“助之”，你的事業(yè)就會(huì)“有其功”，“雖小必大”；反之，你如逆它，它對(duì)你也必“違之”，你必“懷其兇”，“雖成必?cái) ?，“不可?fù)振也”（《管子·形勢(shì)》）。這是社會(huì)自發(fā)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，他認(rèn)為國(guó)家應(yīng)順其自然，少加干預(yù)，“故善者因之”，須順應(yīng)客觀規(guī)律?，F(xiàn)代企業(yè)要想在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)大潮中發(fā)展自己，必須遵循市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律辦事，國(guó)家要宏觀調(diào)控，保護(hù)地球，保護(hù)大自然，維護(hù)生態(tài)平衡的發(fā)展。
（二）重人
“重人”是中國(guó)傳統(tǒng)管理的一大要素，包括兩個(gè)方面：一是重人心向背，二是重人才歸離。要奪取天下，治好國(guó)家，辦成事業(yè)，人是第一位的，我國(guó)歷來(lái)講究得人之道，用人之道。得民是治國(guó)之本，欲得民先必為謀利?！豆茏印氛f(shuō)：“政之所興，在順民心；政之所廢，在逆民心”，國(guó)家必須“令順民心”，從民所欲，去民所惡，乃為“政之寶”（《管子·牧民》）。因此，得人才是得人的核心。要得人才，先得民心，眾心所歸，方能群才薈萃，故《管子》把從革事業(yè)，注重經(jīng)濟(jì)建設(shè)，為人民辦實(shí)事，視為聚攏優(yōu)秀人才的先決條件，叫做“德以合人”（《管子·五輔》），“人以德使”（《管子·樞言》）。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的建設(shè)和發(fā)展，需要的是人才，因此，我國(guó)大中型企業(yè)對(duì)人才的重視，對(duì)人力資源的開(kāi)發(fā)，必須做到“求賢若渴”，能否得賢能之助，關(guān)系到企業(yè)的興衰和事業(yè)的成敗。
（三）守信
治國(guó)要守信，辦企業(yè)要守信，辦一切事業(yè)都要守信。信譽(yù)是人類社會(huì)人們之間建立穩(wěn)定關(guān)系的基礎(chǔ)，是國(guó)家興旺和事業(yè)成功的保證。治理國(guó)家，言而無(wú)信，政策多變，出爾反爾，從來(lái)是大忌，故《管子》十分強(qiáng)調(diào)取信于民，提出國(guó)家行政應(yīng)該遵循一條重要原則：“不行不可復(fù)”者，“不欺其民也”?！把远豢蓮?fù)者，君不言也；行而不可再者，君不行也。凡言而不可復(fù)，行而不可再者，有國(guó)者之大禁也”（《管子·形勢(shì)》）。因此，企業(yè)的發(fā)展，參與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的競(jìng)爭(zhēng)，必須從商品質(zhì)量、價(jià)格、交貨期，以至借貸往來(lái)，都要講究一個(gè)“信”字。我國(guó)歷來(lái)有提倡“誠(chéng)賈”的傳統(tǒng)，商而不誠(chéng)，茍取一時(shí)，終致瓦解，成功的商人多是商業(yè)信譽(yù)度高的人。企業(yè)形象的塑造，知名度、美譽(yù)度的提高，唯一的途徑，就是對(duì)顧客負(fù)責(zé)，誠(chéng)實(shí)守信，使“顧客讓渡價(jià)值”最大化，最終才能提高顧客滿意程度。
（四）求實(shí)
實(shí)事求是，辦事從實(shí)際出發(fā)，是思想方法和行為的準(zhǔn)則，看問(wèn)題不要偏激，辦事不要過(guò)頭，也不要不及，“過(guò)猶不及”，過(guò)了頭超越客觀形勢(shì)，犯冒進(jìn)錯(cuò)誤；不及于形勢(shì)又錯(cuò)過(guò)時(shí)機(jī)，流于保守。兩種偏向都會(huì)壞事，應(yīng)該防止。《管子》提出“量力”原則和“時(shí)空”原則，凡是量力而行，“動(dòng)必量力，舉必量技”，“不為不可成，不求不可得”。指揮作戰(zhàn)，要知道自己的兵力和裝備的承受能力，“量力而知攻”，“不知任，不知器，不可”（《乘馬》）。對(duì)于企業(yè)而言，參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，要制定適應(yīng)環(huán)境變化的戰(zhàn)略。（1）創(chuàng)新制勝。即企業(yè)應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)需求不斷開(kāi)發(fā)出適銷對(duì)路的產(chǎn)品，以贏得市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的勝利。（2）優(yōu)質(zhì)制勝。即企業(yè)向市場(chǎng)提供的產(chǎn)品在質(zhì)量上應(yīng)當(dāng)優(yōu)于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，以贏得市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的勝利。（3）廉價(jià)制勝。企業(yè)對(duì)于同檔次產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)比競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手更便宜。（4）技術(shù)制勝。企業(yè)應(yīng)致力于發(fā)展高新技術(shù)，實(shí)現(xiàn)技術(shù)領(lǐng)先，開(kāi)發(fā)科技含量高，附加值高的新產(chǎn)品，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占領(lǐng)制高點(diǎn)。（5）服務(wù)制勝。企業(yè)提供比競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手更完善的售前、售中和售后服務(wù)，在其他條件相同時(shí)，誰(shuí)能提供更周到的服務(wù)，誰(shuí)就能占領(lǐng)市場(chǎng)，贏得顧客。（6）速度制勝。企業(yè)應(yīng)當(dāng)比競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手更快的速度推出新產(chǎn)品和新的營(yíng)銷戰(zhàn)略，搶先占領(lǐng)市場(chǎng)，迅速擴(kuò)大市場(chǎng)，不但壯大了實(shí)力，而且能在顧客中形成先入為主的“正宗”、“正牌”概念。（7）宣傳制勝。企業(yè)應(yīng)當(dāng)運(yùn)用廣告、公共關(guān)系、人員推銷和銷售促進(jìn)等方式大力宣傳企業(yè)和產(chǎn)品，提高知名度和美譽(yù)度，樹立良好形象。
二、微觀管理的治生學(xué)
“微觀管理的治生學(xué)”，是在生產(chǎn)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基礎(chǔ)上，通過(guò)官、民的實(shí)踐逐步積累形成的理論，它反映國(guó)家的管理和企業(yè)的發(fā)展。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的競(jìng)爭(zhēng)，是行為科學(xué)的理論“人群關(guān)系參與”論，是人與人之間的社會(huì)關(guān)系。
人和：人和中的“和”就是調(diào)整人際關(guān)系，講團(tuán)結(jié)，上下和，左右和。對(duì)治國(guó)來(lái)說(shuō)，和能興邦；對(duì)治生來(lái)說(shuō)，和氣生財(cái)。我國(guó)歷來(lái)把天時(shí)、地利、人和當(dāng)作事業(yè)成功的三要素?！豆茏印氛f(shuō)：“上下不和，雖安必?！保ā缎蝿?shì)》）?！吧舷潞屯?，“和協(xié)輯睦”（《五輔》）是事業(yè)成功的關(guān)鍵。戰(zhàn)國(guó)時(shí)趙國(guó)的將相和故事，婦孺皆知，被傳頌為從大局出發(fā)講團(tuán)結(jié)的典范。
發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)講天時(shí)、地利、人和。天時(shí)是國(guó)家的政策，允許企業(yè)大膽想大膽干大膽地創(chuàng)新；地利講的是環(huán)境人口密度，人口的流通量，交通環(huán)境的發(fā)展；人和講的是公共關(guān)系、人際關(guān)系、社會(huì)關(guān)系、企業(yè)與政府、社區(qū)與公眾、消費(fèi)者之間的信譽(yù)關(guān)系。企業(yè)具備以上因素是成功的關(guān)鍵。
從微觀環(huán)境來(lái)講，求和的關(guān)鍵在于當(dāng)權(quán)者，具體講，企業(yè)法人嚴(yán)于律己，嚴(yán)禁宗派，不任私人，公正無(wú)私，才能團(tuán)結(jié)大多數(shù)。《管子》提出“無(wú)私者容眾”，要求君主切不可有“獨(dú)舉”、“約束”、“結(jié)紐”這些宗派行為，不可“以爵祿私有愛(ài)”，要嚴(yán)禁“黨而成群者”（《法法》）。從國(guó)家機(jī)構(gòu)中清除那些嫉賢妒能，鉆營(yíng)利祿，大搞宗派，殘害民生的“惡吏”，以改善官民關(guān)系。
近代成功的企業(yè)家都注重人和的原則，從自我管理入手實(shí)現(xiàn)人和，從而達(dá)到系統(tǒng)管理以協(xié)力推進(jìn)事業(yè)的管理思想。人和的思想應(yīng)用到西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的管理中，認(rèn)為企業(yè)的職工是“社會(huì)人”，他們不單獨(dú)的追求金錢的收入，還要追求人與人之間的友情、安全感、歸屬感等社會(huì)心理的欲望滿足。西方國(guó)家具有代表的人物梅奧認(rèn)為，“人是獨(dú)特的社會(huì)動(dòng)物”，只有把自己完全投入到集體之中才能實(shí)現(xiàn)徹底的“自由”。因此，企業(yè)只有滿足工人的社會(huì)欲望，提高工人的士氣（所謂士氣，就是工作積極性、主動(dòng)性、協(xié)作精神等結(jié)合成一體的精神狀態(tài)），才是提高生產(chǎn)效率的關(guān)鍵。
稅收的絕對(duì)普遍公平在客觀上是不存在的，公平必須是考慮到投入和收入之間合理關(guān)系，在機(jī)會(huì)均等基礎(chǔ)上對(duì)人（含法人）的能力和努力起促進(jìn)作用的收入均等，這就是有限公平，它將有利于效率。我國(guó)稅制的公平目標(biāo)應(yīng)該是實(shí)現(xiàn)資源配置優(yōu)化的公平，本文從經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、生態(tài)三個(gè)層次分析公平問(wèn)題，探討適合我國(guó)稅制改革方向的稅收公平評(píng)價(jià)體系。
（一）經(jīng)濟(jì)公平
稅收的經(jīng)濟(jì)公平考慮的是如何通過(guò)課稅機(jī)制建立起經(jīng)濟(jì)利益主體之間平等競(jìng)爭(zhēng)的條件和環(huán)境。通過(guò)有效的途徑將稅負(fù)在社會(huì)成員中進(jìn)行合理分配，不至于使不同社會(huì)成員有負(fù)擔(dān)沉重或負(fù)擔(dān)很輕的感覺(jué)，主要運(yùn)用納稅能力負(fù)擔(dān)原則。根據(jù)WTO的國(guó)民待遇原則，在所得稅方面內(nèi)外資企業(yè)應(yīng)當(dāng)一視同仁。目前外資企業(yè)享受的15%優(yōu)惠稅率，實(shí)際上是享受了超國(guó)民待遇，這對(duì)國(guó)內(nèi)企業(yè)顯然有失公平。一直以來(lái)，我們對(duì)外商實(shí)行1到2年免稅、3到5年減半，據(jù)統(tǒng)計(jì)，從1983年到1992年期間，僅這一項(xiàng)稅收優(yōu)惠，稅基就損失了1500億，稅款流失了500億，并對(duì)內(nèi)資企業(yè)帶來(lái)嚴(yán)重歧視。從實(shí)際效果來(lái)看，稅收的優(yōu)惠并非外商投資中國(guó)最重要的考慮因素。首先，應(yīng)該進(jìn)行內(nèi)外資企業(yè)所得稅的統(tǒng)一，把《商投資企業(yè)和外商所得稅法》和對(duì)內(nèi)資企業(yè)征收的《內(nèi)資企業(yè)所得稅條例》合并，制定一個(gè)同時(shí)適用于內(nèi)外資企業(yè)的《中華人民共和國(guó)企業(yè)所得稅法》。第二，稅率問(wèn)題。我們過(guò)去的法定稅率是33%，因?yàn)閷?duì)外資企業(yè)有很多的優(yōu)惠，實(shí)際稅率可能只到12%～15%.內(nèi)資企業(yè)在扣除優(yōu)惠以后實(shí)際稅率在25%左右。稅率高，優(yōu)惠多，就為逃稅漏稅創(chuàng)造了機(jī)會(huì)。稅率降為25%～30%比較合適。三是稅收優(yōu)惠問(wèn)題。除了減少優(yōu)惠以外，稅收優(yōu)惠應(yīng)該體現(xiàn)鼓勵(lì)高科技產(chǎn)業(yè)的精神，對(duì)特定的行業(yè)、項(xiàng)目應(yīng)給予更多的優(yōu)惠。最后，應(yīng)該對(duì)西部開(kāi)發(fā)給予地區(qū)性優(yōu)惠。
（二）社會(huì)公平
經(jīng)濟(jì)與社會(huì)的發(fā)展是緊密相關(guān)的，稅收公平要考慮如何利用課稅機(jī)制達(dá)到社會(huì)有序發(fā)展的目標(biāo)，應(yīng)從兩個(gè)方面來(lái)貫徹稅收的社會(huì)公平。一方面通過(guò)征收社會(huì)保險(xiǎn)稅用于建立社會(huì)保障體系，解決社會(huì)失業(yè)人口的基本生活保障問(wèn)題。另一方面，具有相同負(fù)擔(dān)能力的人應(yīng)繳納同樣數(shù)量的稅。社會(huì)公平的實(shí)現(xiàn)不僅需要好的稅收制度，還要求在實(shí)行過(guò)程中能普遍征稅。一個(gè)稅種對(duì)納稅人征稅應(yīng)盡量普遍地觸及征稅環(huán)節(jié)的每一次交易，盡量減少不必要的免稅減稅，并防止偷漏稅。整體稅法是體現(xiàn)效率優(yōu)先、兼顧公平的原則，而惟有個(gè)人所得稅相反，是公平優(yōu)先、兼顧效率。這種考慮是因?yàn)閲?guó)家在個(gè)人所得稅的立法過(guò)程中不是先考慮怎么把居民的錢都收上來(lái)，而是考慮將個(gè)人所得稅作為調(diào)節(jié)器，平衡貧富差距。首先，提高個(gè)人所得稅起征點(diǎn)是當(dāng)務(wù)之急。目前我國(guó)個(gè)人所得稅起征點(diǎn)只有800元，這個(gè)起征點(diǎn)是以20年前的收入標(biāo)準(zhǔn)和物價(jià)水平來(lái)確定的，而現(xiàn)在800元在一些大城市僅僅可以維持基本生活需要，但卻要交稅。另外由于我國(guó)稅收制度不夠完善和健全，個(gè)人所得稅60%以上是由工薪階層所繳納的，高收入者根本觸及不到。為了保護(hù)居民消費(fèi)熱情、提高居民消費(fèi)能力，應(yīng)盡快將個(gè)人所得稅征收起點(diǎn)由800元提高為1500元或2000元，擴(kuò)大扣除額，并按一年的總收入征收所得稅。同時(shí)稅收減免應(yīng)考慮家庭負(fù)擔(dān)的不同，根據(jù)納稅人撫養(yǎng)、贍養(yǎng)的人數(shù)不同，扣除額也應(yīng)不同。目前我國(guó)80%的收入集中在20%的人手中，必須加大對(duì)高收入者的征稅力度，稅收所得可用于補(bǔ)貼低收入者、用于建立社保基金。其次應(yīng)抓緊制定遺產(chǎn)稅法。遺產(chǎn)稅的好處是鼓勵(lì)人們勤勞，也能夠使貧富差距縮小，同時(shí)也是國(guó)家收入的來(lái)源，遺產(chǎn)稅也存在起征點(diǎn)的問(wèn)題，在我國(guó)將起征點(diǎn)定到100萬(wàn)比較合適。
（三）生態(tài)公平
生態(tài)環(huán)境問(wèn)題是當(dāng)今世界面臨的重大問(wèn)題之一，經(jīng)濟(jì)發(fā)展只有在不僅維護(hù)了生態(tài)平衡而且改善了生態(tài)環(huán)境的基礎(chǔ)上才是真正的可持續(xù)發(fā)展。如果由于外部效應(yīng)的作用，一部分企業(yè)的利潤(rùn)獲取以犧牲其他企業(yè)和居民賴以生存、享受的條件為代價(jià)，或這一代人的資源享用以犧牲下一代人甚至以后各代人的資源享用或生存條件為代價(jià)，都是不公平的。生態(tài)外部效應(yīng)破壞了帕累托資源有效配置的必要條件，因而也是不經(jīng)濟(jì)的。稅收的生態(tài)公平，就是要通過(guò)課稅機(jī)制將企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能造成的生態(tài)環(huán)境損失形成的外部成本內(nèi)部化，防止企業(yè)為了追求眼前利益，將不可再生資源的過(guò)度開(kāi)發(fā)和污染環(huán)境造成的損失轉(zhuǎn)嫁給社會(huì)和未來(lái)，消除企業(yè)因資源環(huán)境占用條件不同而形成生態(tài)層次上的機(jī)會(huì)不平等環(huán)境，克服市場(chǎng)機(jī)制只注意“最近、最直接的有益效果”的短期行為，引導(dǎo)企業(yè)追求經(jīng)濟(jì)效益和生態(tài)效益的組合——生態(tài)經(jīng)濟(jì)效益的提高。建議加快對(duì)污染征稅立法，以污染稅代替罰款措施。
二、強(qiáng)調(diào)收入適度，營(yíng)造公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境
效率優(yōu)先、有限公平的稅收制度是通過(guò)收入原則體現(xiàn)的。稅收收入是國(guó)家財(cái)政收入的重要來(lái)源，在實(shí)現(xiàn)財(cái)政預(yù)算平衡，調(diào)節(jié)總供給和總需求均衡中具有舉足輕重的作用。收入目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)是效率、公平目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的基本保證。稅收收入規(guī)模的大小，稅率的高低，征收方法的選擇，都應(yīng)力爭(zhēng)減少對(duì)效率和公平的損害。稅收的收入適度，就是要盡量減少對(duì)資源有效配置的扭曲。從大背景看，在經(jīng)濟(jì)全球化的格局中，資本和勞動(dòng)力都會(huì)向稅率低的地方流動(dòng)，其他國(guó)家稅率下降而我國(guó)稅率保持不動(dòng)，無(wú)疑將削弱我國(guó)的競(jìng)爭(zhēng)力。據(jù)了解，2001年我國(guó)的稅賦水平大致在15%左右，但這并不包括預(yù)算內(nèi)和預(yù)算外的各種收費(fèi)，如果按“大口徑”（包括財(cái)政收入和各種預(yù)算外收入、制度外收入）計(jì)算政府收入占GDP的比重，我國(guó)的稅賦水平估計(jì)在30%左右。從這個(gè)現(xiàn)實(shí)看，中國(guó)有減稅的空間。因?yàn)槲覈?guó)政府收入的構(gòu)成比較復(fù)雜，所以減稅可通過(guò)稅制改革的方式變相進(jìn)行。具體而言，增值稅改為“消費(fèi)型”后，可以對(duì)買進(jìn)的設(shè)備進(jìn)行抵扣，估計(jì)這一項(xiàng)可以減收300億元。停征投資方向調(diào)節(jié)稅一項(xiàng)可以減收100多億元。統(tǒng)一內(nèi)外資所得稅后，內(nèi)資企業(yè)的稅前抵扣將大大增加，其實(shí)際稅率將明顯降低。當(dāng)然稅制改革也會(huì)帶來(lái)部分稅收的提高，但從總體看，是在減少。對(duì)于消費(fèi)者則應(yīng)通過(guò)減輕直至取消消費(fèi)稅、減少低收入者個(gè)人所得稅征收、減少利息稅征收等方式，間接促使居民收入增加以擴(kuò)大消費(fèi)需求。我國(guó)連續(xù)幾年財(cái)政收入增長(zhǎng)超過(guò)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，財(cái)政收入占GDP比重由1995年的10.7%提高到2000年的15%，國(guó)家財(cái)力增強(qiáng)，也使實(shí)行結(jié)構(gòu)性減稅具備了經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。
雖然目前我國(guó)不具備全面減稅的條件，但可以實(shí)行有針對(duì)性的減稅：（1）完善出口退稅機(jī)制，實(shí)行全額退稅結(jié)合增值稅的轉(zhuǎn)型，對(duì)出口商品實(shí)行徹底退稅的辦法，即實(shí)行完全的零稅率，逐步取消退稅指標(biāo)的分配管理辦法，鼓勵(lì)企業(yè)擴(kuò)大出口。（2）取消汽車、化妝品等商品的消費(fèi)稅。對(duì)個(gè)別商品征收消費(fèi)稅，不利于消費(fèi)增加，如目前購(gòu)買汽車要收10%的消費(fèi)稅，消費(fèi)稅和汽車牌照費(fèi)、泊位費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等各種費(fèi)用加起來(lái)要支出幾萬(wàn)元，這就在相當(dāng)程度上限制了一部分居民的汽車消費(fèi)。此外一輛汽車每年大約需要3000元的各種雜費(fèi)，“買得起車，養(yǎng)不起車”的現(xiàn)象也嚴(yán)重扼制了汽車成為消費(fèi)熱點(diǎn)的進(jìn)程。在加入WTO的背景下，國(guó)家應(yīng)及時(shí)取消汽車、部分化妝品和家電等商品的消費(fèi)稅，給國(guó)內(nèi)外產(chǎn)品提供一個(gè)公平競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境，也給消費(fèi)者提供一個(gè)更廣闊的消費(fèi)選擇范圍，使消費(fèi)者被抑制的消費(fèi)需求釋放出來(lái)。消費(fèi)稅應(yīng)該擴(kuò)大征收范圍。例如在商店、飯店的消費(fèi)，可以考慮除了正常的消費(fèi)外，再征收消費(fèi)稅。征收可以采取由消費(fèi)提供者代扣代繳的方式，但也要達(dá)到一個(gè)起征點(diǎn)才可以征收。（3）鼓勵(lì)高檔商品的消費(fèi)。國(guó)家對(duì)購(gòu)買住房、汽車、通信、家用電腦等商品的消費(fèi)，可采取免征個(gè)人收入所得稅的政策。（4）減輕農(nóng)民的稅負(fù)。3年內(nèi)減免農(nóng)民的部分農(nóng)業(yè)稅，繼續(xù)進(jìn)行農(nóng)村費(fèi)改稅的試點(diǎn)，并擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，盡快在全國(guó)推廣和實(shí)施。目前農(nóng)民在全國(guó)的收入水平是最低的，但農(nóng)民的個(gè)人儲(chǔ)蓄存款仍要征收20%的利息稅，這無(wú)疑等于減少了農(nóng)民的收入。鑒于農(nóng)民生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的特殊性，農(nóng)民的存款大多數(shù)要用于生產(chǎn)性經(jīng)營(yíng)，建議對(duì)農(nóng)民個(gè)人儲(chǔ)蓄存款5000元以內(nèi)的部分免征儲(chǔ)蓄存款利息稅。（5）營(yíng)業(yè)稅也應(yīng)對(duì)稅率及征收范圍進(jìn)行調(diào)整。國(guó)內(nèi)金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)稅3年內(nèi)應(yīng)從8%降到5%左右。
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