時間：2023-03-01 16:29:51
序論：在您撰寫企業(yè)融資工作總結(jié)時，參考他人的優(yōu)秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
XX年是我們公司開展業(yè)務(wù)的第X個年頭，成立至今，擔保公司始終奉行“XX”的經(jīng)營理念，以國家行業(yè)管理法規(guī)、政策為指導(dǎo)，以服務(wù)社會、開拓市場為根本，以防控風險為重心，進一步建章立制，加強員工隊伍和企業(yè)文化建設(shè)。全員遵章守紀，齊心協(xié)力，廉潔自律，有序推進各項工作，穩(wěn)步發(fā)展擔保業(yè)務(wù)，取得了社會效益和經(jīng)濟效益雙豐收。
一、擔保業(yè)務(wù)開展情況
XX年，公司共引進資金XX萬元，擔保責任余額XX萬元。融資性擔保責任余額為我公司實收資本的XX％。為商貿(mào)企業(yè)提供貸款擔保XX萬元，占擔?？傤~的XX%；為農(nóng)業(yè)加工企業(yè)提供貸款擔保XX萬元，占擔保總額的XX%。
截止目前，我公司陸續(xù)從省、市銀行為我市優(yōu)秀企業(yè)引進資金XX萬元，累計提供貸款擔保XX筆共計XX萬元，其中婦女創(chuàng)業(yè)就業(yè)小額擔保貸款XX萬元，給企業(yè)注入了新鮮血液，拉動了我市經(jīng)濟的發(fā)展。
二、其他業(yè)務(wù)情況
擔保是高風險行業(yè)。因此，從事?lián)９ぷ鞯娜藛T必須在堅持學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，加強了業(yè)務(wù)知識和提高實際操作能力。今年，公司將業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為常態(tài)工作來抓，結(jié)合各自的業(yè)務(wù)工作，認真自學(xué)《公司法》、《擔保法》以及《融資性擔保公司管理暫行辦法》等法律、法規(guī)和規(guī)范性文件。使得公司業(yè)務(wù)人員的水平得到提高，基本滿足了公司正常業(yè)務(wù)開展需要。
今年公司黨支部還完善了黨建方面的一些資料，積極組織黨員參加了黨會、黨課等學(xué)習(xí)活動。在財務(wù)報表報送方面，公司財務(wù)人員能夠嚴格執(zhí)行財務(wù)制度、規(guī)范財務(wù)行為，加強財務(wù)核算和財務(wù)監(jiān)督，杜絕不合理開支，努力做到增收節(jié)支并力求數(shù)字真實、數(shù)據(jù)準確、及時報送各類財務(wù)報表。
XX年，我公司將在市財政局的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷完善內(nèi)部管理制度，嚴格按業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)，加強風險防范管理，建立更加完善的風險控制和管理體系，積極向省、市擔保公司學(xué)習(xí)，爭取在新的一年，公司發(fā)展水平能夠更上一層樓！
一、加強領(lǐng)導(dǎo)，落實責任。中小微型企業(yè)的發(fā)展事關(guān)我縣經(jīng)濟實現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展和可持續(xù)發(fā)展，與財政增長和人民增收密切相關(guān)。幫助解決中小微型企業(yè)的發(fā)展融資困難，是政府各相關(guān)經(jīng)濟管理部門和銀行業(yè)金融機構(gòu)的共同任務(wù)與目標?？h中小微型企業(yè)對接工作領(lǐng)導(dǎo)小組要在后續(xù)工作充分發(fā)揮指導(dǎo)和協(xié)調(diào)作用，縣工信局、工業(yè)小區(qū)管委會、城建局、國土局、房產(chǎn)局等責任單位的主要領(lǐng)導(dǎo)要親自抓，并指定一名副職領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)骨干全程負責，力促融資對接及時到位，各對接銀行要跟進做好相關(guān)服務(wù)工作，盡快落實簽約資金額。各企業(yè)要主動加強與金融機構(gòu)聯(lián)系，盡快做好融資對接的相關(guān)基礎(chǔ)工作。
二、強化措施，加速推進。相關(guān)部門和單位要切實按照各自的職能分工做好全縣中小微型企業(yè)融資對接的基礎(chǔ)工作。
1.摸清底數(shù)。按照信貸條件和程序，對簽約的42戶企業(yè)的承貸能力、產(chǎn)權(quán)明晰情況，抵押擔保條件、財務(wù)資信情況、評估登記情況，由銀行和企業(yè)雙向進行摸底，人民銀行負責收集并匯總銀行反映的情況，民企局負責收集并匯總企業(yè)反映的情況；3月底前完成摸底工作，雙向歸并梳理后，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)調(diào)度。
2.集中辦結(jié)。園區(qū)內(nèi)企業(yè)統(tǒng)一由縣工業(yè)小區(qū)管委會負責，園區(qū)外規(guī)模以上企業(yè)由縣工信局負責、其他企業(yè)則由縣民企局負責，針對不同企業(yè)情況，會商縣城建、縣國土、縣房產(chǎn)等部門，提出解決措施。相關(guān)部門要解放思想，簡化程序，指派專人服務(wù)企業(yè)，特事特辦，互相協(xié)調(diào)配合，為企業(yè)辦好“兩證”。對歷史遺留問題，采取現(xiàn)場辦公、集中時間的辦法，盡快為已達投資強度，符合辦證條件的企業(yè)及時辦證；真正幫助企業(yè)解決融資有效足量抵押物問題。
3.全程服務(wù)?？h民企局、人行、金融辦要對銀企對接情況進行全程跟蹤、協(xié)調(diào)、服務(wù)，做到辦貸流程推進到哪，服務(wù)工作跟進到哪，及時幫助解決對接工作中存在的問題和困難，進一步摸清全縣所有企業(yè)融資的需求，全力促成銀行同有需求的企業(yè)的融資對接。
4.按季調(diào)度?？h中小微型企業(yè)融資對接工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于縣民企局，具體負責銀企對接雙方的雙向跟蹤服務(wù)、匯總上報、綜合協(xié)調(diào)工作，建立融資進度每月匯總通報制度。對接銀行必須在每月5日前將上月對接情況（見附件）向縣中小微型融資對接工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室通過電子郵件報告對接進度和存在的問題，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要及時匯總，將每月情況匯總報至相關(guān)縣領(lǐng)導(dǎo)，通報領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位及相關(guān)單位。
三、保量擴面，放大成效。各簽約企業(yè)要爭取主動，不等不靠，抓早抓緊完善自身條件，最大程度爭取銀行支持。各銀行業(yè)金融機構(gòu)既要立足于簽約企業(yè)的現(xiàn)實條件，不斷創(chuàng)新理念、創(chuàng)新服務(wù)、創(chuàng)新產(chǎn)品，盡量兌現(xiàn)對企業(yè)的承諾，又要不局限于簽約企業(yè)，進一步樹立銀企相互依存、共生共榮的觀念，積極支持轄內(nèi)有市場、有效益、有發(fā)展前景的中小微型企業(yè)發(fā)展生產(chǎn)，切實加大對中小微型企業(yè)的貸款支持，力爭對企業(yè)的支持面和融資額兩擴張。
四、嚴格督查，強力問效。針對全縣中小微型企業(yè)融資對接履約情況，區(qū)分單位落實服務(wù)和銀行兌現(xiàn)放貸進行督查，開展問責問效活動。
1.對銀行分履約面和履約額兩方面督查，即：在簽約企業(yè)都符合信貸條件的前提下，各簽約銀行必須對所簽約企業(yè)年內(nèi)均履約放貸；在企業(yè)資產(chǎn)評估足額的前提下，簽約銀行必須按企業(yè)用款需要和進度足額放貸。若因企業(yè)自身原因不能放貸，督查時不予問責，但須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組確認。
一年的工作就這樣結(jié)束了，在2011年一年的工作中，我做到了盡職盡責，我在自己的工作崗位上付出了最大努力，一年以來堅持不懈的工作，沒有出現(xiàn)任何的失誤，也沒有一次遲到早退，受到了領(lǐng)導(dǎo)和同事的稱贊，在年底評選中，我被評為公司的“優(yōu)秀工作者”，這是對我一年工作的極大褒獎?；仡櫼荒甑墓ぷ?，我就是這樣過來的：
一、主要工作做法：
1、抓住中小企業(yè)融資主線，不斷出擊：業(yè)務(wù)開拓是重點，而中小企業(yè)融資業(yè)務(wù)是我工作的主線，通過不斷出擊，尋找業(yè)務(wù)突破點，在中小企業(yè)融資過程中結(jié)交企業(yè)界朋友。無論是擔保公司工作，還是協(xié)會工作，還是創(chuàng)業(yè)投資管理，離不開中小企業(yè)融資這條主線。
3、廣泛布點，形成業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)：銀行是中小企業(yè)融資業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場，當前中小企業(yè)融資仍以銀行中小企業(yè)融資為主；協(xié)會、典當行、擔保公司是中小企業(yè)融資業(yè)務(wù)的重要來源；網(wǎng)絡(luò)推廣對樹立品牌有很好作用。相當一部分業(yè)務(wù)來自于網(wǎng)絡(luò)。
4、策劃是關(guān)鍵，是制勝的法寶。始終堅持策劃為先，抓戰(zhàn)略策劃、中小企業(yè)融資策劃、營銷策劃、網(wǎng)絡(luò)策劃，為客戶提供一流的策劃。
5、抓項目不放松。深入企業(yè)內(nèi)部，深入調(diào)查，與項目負責人搞好關(guān)系；選擇優(yōu)質(zhì)項目，推進項目策劃，全方位營銷。
二、主要工作業(yè)績：
1、擔保公司：負責一家擔保公司的組建及擔保業(yè)務(wù)管理，制訂擔保公司的制度和業(yè)務(wù)流程，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)人員開拓擔保市場，與多家銀行進行合作，并與各行業(yè)協(xié)會、省企業(yè)家協(xié)會、省民營企業(yè)家協(xié)會等建立了協(xié)作關(guān)系，形成了廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為擔保公司的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。創(chuàng)造性地開辦贖樓和臨時過橋貸款，為擔保公司前期的收益做了貢獻。
2、協(xié)會工作：培訓(xùn)工作人員，開通金融網(wǎng)站，千方百計開展業(yè)務(wù)，積極宣傳協(xié)會，為會員提供投資咨詢和中小企業(yè)融資顧問服務(wù)。全程主持“橄欖產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營”策劃案，取得了較好的成績。積極參與省金融博覽會的會務(wù)組織。
3、創(chuàng)業(yè)投資管理公司：組建一家創(chuàng)業(yè)投資管理公司，并擔任法人代表。在無資金、無品牌、市場低述的情況下，相繼籌劃省招商會展中心，開拓股權(quán)中小企業(yè)融資市場，開展土地轉(zhuǎn)讓交易中介業(yè)務(wù)，雖然尚沒有顯著業(yè)績，但摸索出可貴的經(jīng)驗。
4、“xxx”網(wǎng)站方案：探索中小企業(yè)融資網(wǎng)站新模式，籌劃“xxx”網(wǎng)站，網(wǎng)站模式和方案逐漸成形，為開拓中小企業(yè)融資工作闖出一條新路。以此為契機，推出系列行業(yè)或產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)營銷方案，為2011年的發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。
三、明年的工作：
1、做好“xxx”的開發(fā)和運營。爭取“xxx”成為主要業(yè)務(wù)收入來源；
2、開發(fā)網(wǎng)絡(luò)營銷軟件，作為新的利潤來源；
3、項目中小企業(yè)融資抓重點，提高成功率；
4、拓展政府招商引資業(yè)務(wù)，為政府各方位招商引資，特別是將擔保公司、基金作為招商引資的突破口； 一年的工作就這樣結(jié)束了，在2011年一年的工作中，我做到了盡職盡責，我在自己的工作崗位上付出了最大努力，一年以來堅持不懈的工作，沒有出現(xiàn)任何的失誤，也沒有一次遲到早退，受到了領(lǐng)導(dǎo)和同事的稱贊，在年底評選中，我被評為公司的“優(yōu)秀工作者”，這是對我一年工作的極大褒獎?；仡櫼荒甑墓ぷ?，我就是這樣過來的：
一、主要工作做法：
1、抓住中小企業(yè)融資主線，不斷出擊：業(yè)務(wù)開拓是重點，而中小企業(yè)融資業(yè)務(wù)是我工作的主線，通過不斷出擊，尋找業(yè)務(wù)突破點，在中小企業(yè)融資過程中結(jié)交企業(yè)界朋友。無論是擔保公司工作，還是協(xié)會工作，還是創(chuàng)業(yè)投資管理，離不開中小企業(yè)融資這條主線。
3、廣泛布點，形成業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)：銀行是中小企業(yè)融資業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場，當前中小企業(yè)融資仍以銀行中小企業(yè)融資為主；協(xié)會、典當行、擔保公司是中小企業(yè)融資業(yè)務(wù)的重要來源；網(wǎng)絡(luò)推廣對樹立品牌有很好作用。相當一部分業(yè)務(wù)來自于網(wǎng)絡(luò)。
4、策劃是關(guān)鍵，是制勝的法寶。始終堅持策劃為先，抓戰(zhàn)略策劃、中小企業(yè)融資策劃、營銷策劃、網(wǎng)絡(luò)策劃，為客戶提供一流的策劃。
5、抓項目不放松。深入企業(yè)內(nèi)部，深入調(diào)查，與項目負責人搞好關(guān)系；選擇優(yōu)質(zhì)項目，推進項目策劃，全方位營銷。
二、主要工作業(yè)績：
1、擔保公司：負責一家擔保公司的組建及擔保業(yè)務(wù)管理，制訂擔保公司的制度和業(yè)務(wù)流程，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)人員開拓擔保市場，與多家銀行進行合作，并與各行業(yè)協(xié)會、省企業(yè)家協(xié)會、省民營企業(yè)家協(xié)會等建立了協(xié)作關(guān)系，形成了廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為擔保公司的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。創(chuàng)造性地開辦贖樓和臨時過橋貸款，為擔保公司前期的收益做了貢獻。
2、協(xié)會工作：培訓(xùn)工作人員，開通金融網(wǎng)站，千方百計開展業(yè)務(wù)，積極宣傳協(xié)會，為會員提供投資咨詢和中小企業(yè)融資顧問服務(wù)。全程主持“橄欖產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營”策劃案，取得了較好的成績。積極參與省金融博覽會的會務(wù)組織。
3、創(chuàng)業(yè)投資管理公司：組建一家創(chuàng)業(yè)投資管理公司，并擔任法人代表。在無資金、無品牌、市場低述的情況下，相繼籌劃省招商會展中心，開拓股權(quán)中小企業(yè)融資市場，開展土地轉(zhuǎn)讓交易中介業(yè)務(wù)，雖然尚沒有顯著業(yè)績，但摸索出可貴的經(jīng)驗。
4、“xxx”網(wǎng)站方案：探索中小企業(yè)融資網(wǎng)站新模式，籌劃“xxx”網(wǎng)站，網(wǎng)站模式和方案逐漸成形，為開拓中小企業(yè)融資工作闖出一條新路。以此為契機，推出系列行業(yè)或產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)營銷方案，為2011年的發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。
三、明年的工作：
1、做好“xxx”的開發(fā)和運營。爭取“xxx”成為主要業(yè)務(wù)收入來源；
2、開發(fā)網(wǎng)絡(luò)營銷軟件，作為新的利潤來源；
3、項目中小企業(yè)融資抓重點，提高成功率；
一年的工作就這樣結(jié)束了，在2011年一年的工作中，我做到了盡職盡責，我在自己的工作崗位上付出了最大努力，一年以來堅持不懈的工作，沒有出現(xiàn)任何的失誤，也沒有一次遲到早退，受到了領(lǐng)導(dǎo)和同事的稱贊，在年底評選中，我被評為公司的“優(yōu)秀工作者”，這是對我一年工作的極大褒獎?；仡櫼荒甑墓ぷ鳎揖褪沁@樣過來的：
一、主要工作做法：
1、抓住中小企業(yè)融資主線，不斷出擊：業(yè)務(wù)開拓是重點，而中小企業(yè)融資業(yè)務(wù)是我工作的主線，通過不斷出擊，尋找業(yè)務(wù)突破點，在中小企業(yè)融資過程中結(jié)交企業(yè)界朋友。無論是擔保公司工作，還是協(xié)會工作，還是創(chuàng)業(yè)投資管理，離不開中小企業(yè)融資這條主線。
2、不斷創(chuàng)新，創(chuàng)新是生命。2011年是創(chuàng)新的一年，擔保的創(chuàng)新，協(xié)會的創(chuàng)新，創(chuàng)業(yè)投資管理公司的創(chuàng)新，網(wǎng)站的創(chuàng)新，創(chuàng)新是2011年的主旋律。
3、廣泛布點，形成業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)：銀行是中小企業(yè)融資業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場，當前中小企業(yè)融資仍以銀行中小企業(yè)融資為主；協(xié)會、典當行、擔保公司是中小企業(yè)融資業(yè)務(wù)的重要來源；網(wǎng)絡(luò)推廣對樹立品牌有很好作用。相當一部分業(yè)務(wù)來自于網(wǎng)絡(luò)。
4、策劃是關(guān)鍵，是制勝的法寶。始終堅持策劃為先，抓戰(zhàn)略策劃、中小企業(yè)融資策劃、營銷策劃、網(wǎng)絡(luò)策劃，為客戶提供一流的策劃。
5、抓項目不放松。深入企業(yè)內(nèi)部，深入調(diào)查，與項目負責人搞好關(guān)系；選擇優(yōu)質(zhì)項目，推進項目策劃，全方位營銷。
二、主要工作業(yè)績：
1、擔保公司：負責一家擔保公司的組建及擔保業(yè)務(wù)管理，制訂擔保公司的制度和業(yè)務(wù)流程，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)人員開拓擔保市場，與多家銀行進行合作，并與各行業(yè)協(xié)會、省企業(yè)家協(xié)會、省民營企業(yè)家協(xié)會等建立了協(xié)作關(guān)系，形成了廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為擔保公司的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。創(chuàng)造性地開辦贖樓和臨時過橋貸款，為擔保公司前期的收益做了貢獻。
2、協(xié)會工作：培訓(xùn)工作人員，開通金融網(wǎng)站，千方百計開展業(yè)務(wù)，積極宣傳協(xié)會，為會員提供投資咨詢和中小企業(yè)融資顧問服務(wù)。全程主持“橄欖產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營”策劃案，取得了較好的成績。積極參與省金融博覽會的會務(wù)組織。
3、創(chuàng)業(yè)投資管理公司：組建一家創(chuàng)業(yè)投資管理公司，并擔任法人代表。在無資金、無品牌、市場低述的情況下，相繼籌劃省招商會展中心，開拓股權(quán)中小企業(yè)融資市場，開展土地轉(zhuǎn)讓交易中介業(yè)務(wù)，雖然尚沒有顯著業(yè)績，但摸索出可貴的經(jīng)驗。
4、“xxx”網(wǎng)站方案：探索中小企業(yè)融資網(wǎng)站新模式，籌劃“xxx”網(wǎng)站，網(wǎng)站模式和方案逐漸成形，為開拓中小企業(yè)融資工作闖出一條新路。以此為契機，推出系列行業(yè)或產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)營銷方案，為2011年的發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。
三、明年的工作：
1、做好“xxx”的開發(fā)和運營。爭取“xxx”成為主要業(yè)務(wù)收入來源；
2、開發(fā)網(wǎng)絡(luò)營銷軟件，作為新的利潤來源；
3、項目中小企業(yè)融資抓重點，提高成功率；
4、拓展政府招商引資業(yè)務(wù)，為政府各方位招商引資，特別是將擔保公司、基金作為招商引資的突破口；
5、抓策劃，以培訓(xùn)促策劃。開辦“xxxxxx培訓(xùn)班”。
四、存在的問題：
1、經(jīng)濟效益不好。前期投入多，產(chǎn)出少。
2、做的事不少，但常吃力不討好。
3、熱點變換快，未形成現(xiàn)金流量。
4、抓項目，還是抓資金？光抓一頭，容易失控。
工作總結(jié)表面上是給別人寫的，實際上是給自己寫的。每個對自己負責的人，不會因為別人要求而去寫工作總結(jié)而是主動寫總結(jié)。親愛的讀者，小編為您準備了一些銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)，請笑納!
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)
今年以來，各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化，尤其是進入二季度以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動的不穩(wěn)定態(tài)勢，穩(wěn)存增存壓力較大。對此，長治分行多措并舉，采取有效措施確保下半年實現(xiàn)儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。
一、提高認識，明確目標，力求完成保底任務(wù)。將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。
二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競爭是我行確定的201_年四項重點工作之一，對此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增強高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要認真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推進全行中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務(wù)與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度。
三、全力維護和發(fā)展財富客戶，努力完成全年目標任務(wù)。一是以全行開展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動、大營銷”活動為契機，持續(xù)快速推進優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動財富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標，努力將其培育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護，確?？蛻糍Y源不丟失，不外流。
四、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用，實現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。一是大力營銷保本理財產(chǎn)品，將其作為理財產(chǎn)品重中之重進行全力營銷，在增加理財產(chǎn)品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現(xiàn)二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。
五、充分發(fā)揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。一是各支行行長、個金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護，定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯(lián)系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護。
六、認真落實相關(guān)激勵措施，加強監(jiān)測通報管理，實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關(guān)激勵措施并加強動態(tài)監(jiān)測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責成專人予以關(guān)注，行長、分管行長要親自過問。營業(yè)網(wǎng)點柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開戶行通報，開戶行要積極進行客戶關(guān)系維護，確保資金不外流。
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)
一、加強與金融機構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。
1.加強金融經(jīng)濟的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經(jīng)濟發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料;同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。
2.組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區(qū)經(jīng)濟運行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)201_年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項目及進展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機制有效加強。
1、銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當前企業(yè)急需融資的問題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機制，形成條塊結(jié)合、快速反映、即時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13.762億元：
第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實新增授信1.1億元。
第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點企業(yè)(項目)后，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實新增授信金額1.06億元。
第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進行了認真的摸底調(diào)查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過市區(qū)14家金融機構(gòu)的實地調(diào)查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農(nóng)”共建活動深入推進。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農(nóng)信貸特點，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農(nóng)場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元。
三、企業(yè)信貸危機協(xié)調(diào)機制有效構(gòu)建。
1、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預(yù)警，重點關(guān)注。
2、建立金融風險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度。為切實維護地區(qū)經(jīng)濟和金融穩(wěn)定，建立了金融風險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度，由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)(街道)對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運行不穩(wěn)定的有關(guān)事項，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態(tài)情況，積極采取措施。
3、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應(yīng)急處置的協(xié)調(diào)工作。協(xié)調(diào)神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請，我區(qū)加強與市金融辦、銀監(jiān)會、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務(wù)問題，為其他企業(yè)重組和恢復(fù)生產(chǎn)贏得時間，為下一階段工作奠定基礎(chǔ)。協(xié)調(diào)明
特化纖貸款擔保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作，加強與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團、明特化纖集團財務(wù)危機經(jīng)驗，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機制，明確了處理信貸突發(fā)事件的責任主體、程序和措施等，為實現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機制保障。
四、農(nóng)村小額貸款試點工作進展順利。
由我區(qū)紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運營以來，已累計發(fā)放貸款1.61億元，其中小企業(yè)貸款1.1億元，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟組織貸款4575萬元。另外，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點工作安排，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴格評標，于九月份中標組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經(jīng)上報省農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司，經(jīng)一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業(yè)驗收，至此，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外，我區(qū)東方鋼材城也通過評標，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。
五、加強對金融政策的推介宣傳。
前期主要針對擔保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策、農(nóng)村金融組織機構(gòu)的組建(如小額貸款公司、財務(wù)公司、典當?shù)?相關(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進行的收集歸類，并加強與這些機構(gòu)的對接。
同時，根據(jù)近期無錫市出臺《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究、制定并報請市政府出臺相關(guān)規(guī)定，大幅降低相關(guān)收費標準，通過公推票選方式，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評估報告通用評估機構(gòu)。今后這些通用評估機構(gòu)所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關(guān)精神通過各種渠道向基層進行宣傳。
銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)
一、迅速按《__省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系
第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。
1、推進企業(yè)債券發(fā)行工作，完成向國家發(fā)改委報送企業(yè)債券發(fā)行申報材料；
2、推進__農(nóng)村合作銀行改制，完善__農(nóng)村合作銀行改制成立__海洋銀行總體方案（草案）；
3、籌建成立__市__區(qū)華定小額貸款股份有限公司；完成華晟小額貸款公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓工作，并報省金融辦備案；完成華晟小額貸款公司20__年度考評，配合市審計局完成對公司的年度審計工作；著手開展第三家小額貸款公司發(fā)起人征集工作；
4、完成投融資體制機制創(chuàng)新課題研究，制定出臺《關(guān)于進一步加快投融資體制建設(shè)的實施意見》；
5、開展__投融資網(wǎng)籌建工作，完成年內(nèi)上線目標；
6、主動邀請藍色成長、陽光投資等市外風險投資公司來我區(qū)與華業(yè)塑機、森森集團、京洲水產(chǎn)、通發(fā)塑機等企業(yè)現(xiàn)場對接企業(yè)融資上市工作。積極對接中誠信，并邀請其到__工業(yè)園區(qū)開展投融資業(yè)務(wù)咨詢；
7、組織召開推廣小額貸款保證保險試點工作討論會；
8、制定《__市__區(qū)金融服務(wù)中小企業(yè)促進會章程草案》、《__市__區(qū)金融業(yè)發(fā)展專項引導(dǎo)資金使用管理辦法（試行）》、《__市__區(qū)中小企業(yè)貸款風險補償辦法（試行）》，并完成意見征求工作；
9、積極關(guān)注區(qū)外商業(yè)銀行引進工作，主動服務(wù)華夏銀行杭州分行在__設(shè)點選址；
10、謀劃完成《__區(qū)20__年金融工作思路研究》；
11、加強關(guān)注與交流，做好協(xié)調(diào)服務(wù)，積極推進德勤集團、森森集團和正和造船的上市工作。
12、完成全區(qū)重點企業(yè)及服務(wù)業(yè)企業(yè)、“三農(nóng)”企業(yè)的融資需求調(diào)研，并積極銜接各金融機構(gòu)做好推薦工作。完成對金融機構(gòu)支持地方經(jīng)濟發(fā)展的年度考評，配合區(qū)政府召開20__年金融聯(lián)席會議，繼續(xù)強化政銀互動溝通。
13、籌備__村鎮(zhèn)銀行籌建前期工作。
14、浙江省未上市公司股份轉(zhuǎn)讓試點__運營中心試營業(yè)，組織召開企業(yè)進場咨詢會，鼓勵引導(dǎo)企業(yè)進場平臺，指導(dǎo)大洋水產(chǎn)開展進場平臺的前期工作。
15、針對中小企業(yè)融資難問題，聯(lián)合交通銀行__市分行，組織召開面向工業(yè)企業(yè)的融資洽談會。
16、完成《__區(qū)中小企業(yè)融資存在的問題及對策》、《關(guān)于金融支持__區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的幾點思考》等文章和調(diào)研報告
二、20__年工作要點
1、繼續(xù)推進企業(yè)債券發(fā)行工作；
2、繼續(xù)推進__農(nóng)村合作銀行農(nóng)村商業(yè)銀行改制；
3、兌現(xiàn)小額貸款公司獎勵扶持政策，繼續(xù)推進華晟小額貸款公司增資擴股；籌建成立我區(qū)第三家小額貸款公司。
4、繼續(xù)推進__投融資網(wǎng)建設(shè)；籌建網(wǎng)下專業(yè)投融資服務(wù)平臺，實體化建設(shè)__“金融超市”，爭取20__年末網(wǎng)下專業(yè)投融資服務(wù)平臺初步建成并投入運營；培育投融資信息服務(wù)平臺經(jīng)營主體，實現(xiàn)平臺運作市場化；
5、繼續(xù)推進我區(qū)小額貸款保證保險試點擴面工作；
6、出臺《__市__區(qū)金融服務(wù)中小企業(yè)促進會章程草案》、《__市__區(qū)金融業(yè)發(fā)展專項引導(dǎo)資金使用管理辦法（試行）》、《__市__區(qū)中小企業(yè)貸款風險補償辦法（試行）》；
7、探索建立民間資本投資服務(wù)中心；
8、繼續(xù)關(guān)注市外商業(yè)銀行引進工作；
9、繼續(xù)推進德勤集團和森森集團的上市工作；
10、籌備開展村鎮(zhèn)銀行籌建工作；
一、指導(dǎo)思想
以穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、增效益為主線，以促進小微企業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展為目標，以出政策、搭平臺、強服務(wù)、降成本、補短板為重點，加大支持中小微企業(yè)發(fā)展政策落實，加強部門聯(lián)動和政策協(xié)調(diào)，形成全社會支持小微企業(yè)發(fā)展的濃厚氛圍。
二、活動形式
圍繞政策落實、轉(zhuǎn)型升級、創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新、投資融資、精準服務(wù)等方面組織開展服務(wù)活動，提升企業(yè)人員素質(zhì)，增強企業(yè)市場開拓能力，提高產(chǎn)業(yè)配套協(xié)作水平。充分發(fā)揮全縣中小企業(yè)公共服務(wù)平臺網(wǎng)絡(luò)作用，整合資源點面結(jié)合、集中活動與線上服務(wù)相結(jié)合、共與個性化定制服務(wù)相結(jié)合、整體服務(wù)與精準服務(wù)相結(jié)合，不斷創(chuàng)新服務(wù)手段和服務(wù)方式，提高服務(wù)水平，助力小微企業(yè)發(fā)展。
三、重點工作
（一）加強政策落實，營造促進小微企業(yè)健康發(fā)展的良好環(huán)境
一是加強政策宣傳。發(fā)揮傳統(tǒng)媒體和網(wǎng)絡(luò)新媒體的作用，多渠道、多形式解讀和宣傳支持中小微企業(yè)發(fā)展的政策措施；組織開展到園區(qū)、進企業(yè)開展政策宣講與咨詢，擴大政策宣傳覆蓋面，切實提高各項惠企政策知曉度。
二是督促政策落實。發(fā)揮縣服務(wù)企業(yè)年活動協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室作用，組織開展國發(fā)﹝2014﹞52號、湘發(fā)﹝2015﹞3號、湘政發(fā)﹝2015﹞13號等文件貫徹落實情況的跟蹤檢查和效果評估。
三是加強運行監(jiān)測。加強非公經(jīng)濟和中小企業(yè)運行監(jiān)測分析，及時反映企業(yè)在發(fā)展過程中存在的問題，為政府制定扶助中小微企業(yè)發(fā)展政策提供依據(jù)。
（二）突出轉(zhuǎn)型升級，開展促進小微企業(yè)提質(zhì)增效活動
一是加快推進中小企業(yè)信息化建設(shè)。順應(yīng)“互聯(lián)網(wǎng)+”發(fā)展新趨勢，引導(dǎo)中小微企業(yè)與信息服務(wù)商對接，在生產(chǎn)、管理、研發(fā)、營銷等各個環(huán)節(jié)加強信息化應(yīng)用，促進兩化融合，實現(xiàn)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級。
二是深入開展“騰飛杯”中小企業(yè)管理升級活動。采取共性需求政府購買與個性需求市場對接相結(jié)合、集中輔導(dǎo)與深度服務(wù)相結(jié)合、線下服務(wù)與在線考評相結(jié)合的方式，引導(dǎo)中小微企業(yè)建立現(xiàn)代管理制度，提升管理水平和經(jīng)濟效益。
三是組織參加“省中小企業(yè)創(chuàng)新博覽會”。組織中小企業(yè)參加“省中小企業(yè)創(chuàng)新博覽會”，集中展示近年來我縣中小微企業(yè)特別是“專精特新”示范企業(yè)的創(chuàng)新成果，促進新成果與市場、資本的有效結(jié)合。
（三）加快推進創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，突出“雙創(chuàng)”基地建設(shè)。
一是積極開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新活動。繼續(xù)與縣人社局等有關(guān)部門開展形式多樣的創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新活動，激發(fā)全社會大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的激情與活力。
二是推進小微企業(yè)創(chuàng)業(yè)基地建設(shè)。依托西渡高新區(qū)和光伏產(chǎn)業(yè)園、界牌陶瓷工業(yè)園，推進小微企業(yè)創(chuàng)業(yè)基地建設(shè)，爭取列入省、市中小微企業(yè)創(chuàng)業(yè)基地。
（四）推進融資服務(wù)，緩解小微企業(yè)融資難題。
一是對接企業(yè)融資需求。調(diào)研小微企業(yè)融資情況，及時小微企業(yè)融資需求，幫助小微企業(yè)與金融機構(gòu)實現(xiàn)無縫對接。
二是完善財政扶持機制。加大財政投入力度，組建融資擔保公司。
（五）開展精準服務(wù)企業(yè)專項活動。全縣經(jīng)科信系統(tǒng)集中開展服務(wù)企業(yè)專項活動。主要對全縣工業(yè)企業(yè)，尤其是中小微企業(yè)進行一次大規(guī)模、全方位、地毯式的服務(wù)和幫扶。針對制約我縣工業(yè)發(fā)展的突出瓶頸，著重妥善解決企業(yè)轉(zhuǎn)型升級發(fā)展中遇到的用地、用工、用能以及資金、技術(shù)、人才、市場等方面的困難和問題。
四、進度安排
2016年3月，啟動專項行動，印發(fā)實施方案。
2016年6月，對工作開展情況進行自查，形成階段性工作小結(jié)。
2016年11月，開展年度工作總結(jié)，總結(jié)經(jīng)驗，查找不足，提出下年度工作計劃。
五、保障措施
（一）加強工作領(lǐng)導(dǎo)。成立局專項行動工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長任組長，班子成員任副組長，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，副局長兼任辦公室主任，同時從局機關(guān)選派19名工作人員分為5個小組，負責服務(wù)企業(yè)，做到“任務(wù)到人，責任下沉”。
