時間：2023-03-14 15:18:24
序論：在您撰寫總部經(jīng)濟(jì)調(diào)查報告時，參考他人的優(yōu)秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
美國國會對華為、中興的調(diào)查始于去年初。美眾院情報委主席羅杰斯一上任就開始推動這項針對擁有在美業(yè)務(wù)的中國企業(yè)“危害國家安全”的調(diào)查。
事實上，這兩家中國企業(yè)一直在積極配合美國方面的調(diào)查。華為甚至提供了過去10年的董事會成員名單、歷年銷售數(shù)據(jù)、財務(wù)情況，同時邀請美國方面的人員訪問其深圳總部，希望可以讓美方了解真實的華為。但是，華為和中興的積極配合調(diào)查和努力溝通，并未最終改變美國眾議院情報委員會戴著“有色眼鏡”的既有立場和態(tài)度。
華為有關(guān)人士表示，“美國國會眾議院情報委員會發(fā)表調(diào)查報告，其本質(zhì)是阻撓中國公司進(jìn)入美國ICT（信息及通訊技術(shù)）市場，阻礙競爭。”中興通訊則指出，今天，幾乎所有的西方電信設(shè)備供應(yīng)商包括美國供應(yīng)商在內(nèi)，都在中國進(jìn)行生產(chǎn)。
近年來，我國汽車、船舶、鐵路機(jī)車等技術(shù)含量和附加值較高的自主知識產(chǎn)權(quán)產(chǎn)品成為新的出口增長主體。而我國企業(yè)在“走出去”的過程中，以華為、中興為代表的高端設(shè)備制造商的市場份額也在不斷擴(kuò)大。在通信領(lǐng)域，華為已經(jīng)成為具有全球影響力的跨國企業(yè)。全球前50大電信服務(wù)提供商有45家使用華為產(chǎn)品。
在明眼人看來，美方無端指控的背后顯現(xiàn)更多的是一種“酸葡萄心理”。多年來，包括美國在內(nèi)的西方國家始終不愿正視中國經(jīng)濟(jì)日益強(qiáng)大的事實，不愿正視推動中國經(jīng)濟(jì)實現(xiàn)快速趕超的中國企業(yè)的集體崛起。
指責(zé)中國企業(yè)危及美國國家安全的論調(diào)并不新鮮。打拼了十余年，華為、中興仍然沒拿到美國市場的“綠卡”，相反，卻屢屢受卡。
中國加入WTO（世界貿(mào)易組織）的2001年，華為來到美國，由資深副總裁陳朝暉帶領(lǐng)的華為先遣隊擇鄰而居，把自己在美國的第一個分支機(jī)構(gòu)設(shè)立于科技公司扎堆的德克薩斯州Plano市。
三年后，當(dāng)華為總裁任正非前往“檢查作業(yè)”時，華為美國公司還幾乎沒有簽過一個大合同，甚至很少有人能準(zhǔn)確讀出它的名字。像覬覦其他海外市場時一樣，相信水到渠成的華為選擇了循序漸進(jìn)的“三步走”戰(zhàn)略：首先安營扎寨，進(jìn)入美國市場；其次獲得一些合同；最后打入以AT&T、Verizon、Sprint、T-Mobile為首的主流運營商市場。
但足夠的耐心，并沒有換來敲門磚。截至目前，華為不僅被排除在美國主流運營商的網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施門外，而且還屢屢被美國商務(wù)部、國會、外國投資委員會等以可能損害國家安全為由，阻止其在美國的商業(yè)交易。
類似的故事也發(fā)生在中興通訊身上。中興美國子公司創(chuàng)立于2003年，總部位于德克薩斯州的Richardson，直到2006年，中興才在美國市場取得實質(zhì)性的合同，一家名為Oceanic digital Jamaica的公司采購了中興的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備。據(jù)中興相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，在美國目前每年超過100億美元的網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施市場中，中興去年的收成還不到3000萬美元，且業(yè)務(wù)均為二、三流運營商的農(nóng)村地區(qū)網(wǎng)絡(luò)覆蓋。
今年10月8日，美國眾議院情報委員會了一份有關(guān)華為、中興設(shè)備可能危害美國國家安全的調(diào)查報告。盡管該報告所涉及的核心網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施市場，這兩家公司幾乎無實質(zhì)性涉足，由此對其將來業(yè)績帶來的直接沖擊比較有限，但他們不得不接受一個殘酷的現(xiàn)實：美國夢，夢難圓。
“政治因素和競爭對手出于商業(yè)利益的背后游說，是華為、中興在美國屢屢被動的兩大主要原因?！币晃辉谌A為工作了8年的前中層員工分析說。
電信行業(yè)分析師馬繼華認(rèn)為：“國內(nèi)企業(yè)即便是非常國際化的IT通信領(lǐng)域企業(yè)，也頻頻被美國以安全為由拒之門外，這實際是貿(mào)易保護(hù)?！?/p>
與此形成鮮明對比的是，中國市場的大門一直以開放包容的姿態(tài)向包括美國企業(yè)在內(nèi)的外商敞開，甚至還有一些政策上的優(yōu)惠。中國加入世界貿(mào)易組織10年來，我國每年平均進(jìn)口額7500億美元，差不多給其他的經(jīng)濟(jì)體提供了1400多萬個就業(yè)崗位。新增34.7萬家在華投資企業(yè)。給予41個最不發(fā)達(dá)國家部分商品零關(guān)稅待遇，成為他們最大的出口市場。
事實上，美國政府給華為、中興等企業(yè)歧視性待遇，不斷地給在美謀求進(jìn)一步發(fā)展的中國企業(yè)制造“麻煩”，安全威脅不過是借口，關(guān)鍵是美國背后的利益因素。
項莊舞劍，意在沛公。有關(guān)專家表示，在美國大選進(jìn)入沖刺階段的敏感時刻，大打“中國牌”正是美國民主、共和兩黨拉票的慣用伎倆，而中國企業(yè)則頻頻成為犧牲品。
可以說，美方的做法除了反映出典型的貿(mào)易保護(hù)主義外，更是政治勢力對企業(yè)、對自由市場競爭的又一次“綁架”。
正如商務(wù)部新聞發(fā)言人沈丹陽所言——“美國國會此舉既有違美一貫倡導(dǎo)的自由市場規(guī)則，也不利于中美雙方企業(yè)相互開拓市場，擴(kuò)大合作?！?/p>
歷史經(jīng)驗證明，違背自由市場規(guī)則的貿(mào)易保護(hù)措施最終損人不利己。日前，美國知名研究機(jī)構(gòu)彼得森國際經(jīng)濟(jì)研究所一份專題報告《美國輪胎關(guān)稅：以高昂代價挽救少量就業(yè)崗位》，對美國政府2009年限制中國輪胎特保措施的效果進(jìn)行了全面分析，指出該措施不僅未給美國輪胎行業(yè)帶來實質(zhì)利益，反而使美國消費者和零售業(yè)遭受巨大損失，得不償失。
21CBR：今年的《中國商業(yè)報告》中，66％的公司表示2011年在華營收增長超過了全球業(yè)務(wù)營收增長。這是否突破了以往把中國定位為新興經(jīng)濟(jì)體的概念?
Kent Kedl：的確如此，這也是我首要強(qiáng)調(diào)的一點。中國市場正在成熟。對美國企業(yè)來說，中國已經(jīng)從一個“樂于擁有(nice to have)”的市場轉(zhuǎn)變成“必須擁有(needtohave)”的市場。
盡管過去我們一直聽到美國企業(yè)對中國市場表示出極大的興趣，但這始終是一個正在成長中的輔助角色。但隨著中國持續(xù)發(fā)展，公司越來越不再把中國視為新興經(jīng)濟(jì)體，轉(zhuǎn)而將其定位為成熟而競爭激烈的市場，并認(rèn)識到伴隨這一市場地位而來的各種相應(yīng)利益和挑戰(zhàn)。
在我們調(diào)查的318家企業(yè)中，八成企業(yè)在中國經(jīng)營超過5年，一半以上超過10年，他們不再把這個市場視為原材料、加工制造和輔助消費市場，而是真正作為主要戰(zhàn)略部署市場來對待，58％的受調(diào)查公司表示他們把為中國市場生產(chǎn)和服務(wù)作為主要戰(zhàn)略方針。
21CBR：美國再工業(yè)化浪潮的影響下，在華美國企業(yè)將會受到怎樣的影響?
Kent Kedl：美國吸引大量外資和本土企業(yè)投資回流的政策目前并沒有對在華美國企業(yè)產(chǎn)生很大影響，相反，調(diào)查顯示他們會繼續(xù)加大在中國市場的投資力度。
相比2010年，2011年對中國業(yè)務(wù)的投資有增長的受訪企業(yè)達(dá)到近四分之三(72％)，同時大約有近八成(77％)的公司表示，計劃在今年增加對華投資額度。
21CBR：今年調(diào)查報告特別提到了企業(yè)拉動美國出口，這是一個新發(fā)現(xiàn)嗎?
Kent Kedl：在華美國企業(yè)的積極運營，帶動了美國向中國的出口，這是我們原來不曾想到的。在受訪企業(yè)中，大約三分之二表示他們從美國進(jìn)口零部件或制成品，進(jìn)口的貨物價值大概占據(jù)他們在中國市場銷售額的32％。
同時，大約有三分之一的企業(yè)認(rèn)為他們在中國的運營有益于他們在美國市場的生產(chǎn)和提供就業(yè)，并表示中國是為美國總部服務(wù)的一個重要的利潤來源地。
這個發(fā)現(xiàn)是很重要的。實際上，這與美國政府目前一直鼓勵的出口倍增計劃目標(biāo)一致。因此美國企業(yè)繼續(xù)擴(kuò)張其在中國的業(yè)務(wù)，實際上更能促進(jìn)美國向中國的出口，進(jìn)而間接地增加美國的就業(yè)，幫助解決美國經(jīng)濟(jì)目前遇到的重大問題。
21CBR：總體上看，2011年美國企業(yè)在華業(yè)績表現(xiàn)盡管不錯，卻沒有超過前年。
Kent Kedl：的確如此。盡管78％的受訪企業(yè)表示他們有所獲利或者獲利頗豐，但2011年表示營收和利潤超過前一年的公司略有減少。同時，對未來五年內(nèi)中國市場商業(yè)前景看好的公司也比前一年略有下降。
21CBR：根據(jù)你的解讀，為什么會發(fā)生這樣的現(xiàn)象?
Kent Kedl：這一份報告分析出的原因，與往年的有所不同。中國經(jīng)濟(jì)增長放緩的大環(huán)境是一個宏觀因素，但更重要的是，微觀層面，調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，美國企業(yè)認(rèn)為2011年他們面臨最大的挑戰(zhàn)是來自業(yè)務(wù)層面，而非監(jiān)管層面。
關(guān)鍵詞：反洗錢；案件調(diào)查；數(shù)據(jù)管理
中圖分類號：F832.31 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：B 文章編號：1007-4392(2012)02-0071-04
一、天津市反洗錢調(diào)查工作現(xiàn)狀
反洗錢調(diào)查工作是人民銀行開展反洗錢行政管理的重要內(nèi)容，是進(jìn)行洗錢犯罪類型研究的重要載體，是加強(qiáng)與司法機(jī)關(guān)溝通協(xié)作、預(yù)防和打擊洗錢犯罪的重要途徑和手段。近年來。人民銀行天津分行積極采取有力措施，推動反洗錢調(diào)查工作不斷取得新的成效。
(一)天津市反洗錢調(diào)查工作成效初顯
人民銀行天津分行采取多項措施，推動天津市反洗錢調(diào)查工作取得實效。一是注重收集各地的典型上游犯罪案例。深入剖析總行通報的重大洗錢案件，精心總結(jié)各種類型犯罪在金額、交易方式、地域分布等方面的規(guī)律和特征，努力提高自身對可疑交易線索的分析判定能力和水平。二是通過專題培訓(xùn)、實地走訪、一對一輔導(dǎo)等方式指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化可疑交易報告的流程，提高金融機(jī)構(gòu)可疑交易的分析水平和重點可疑交易的報告質(zhì)量，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的熟練度和規(guī)范性。三是通過聯(lián)席會議、案件會商等渠道加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)和司法部門的溝通協(xié)作，完善與公安和司法機(jī)關(guān)的合作機(jī)制，發(fā)揮天津市反洗錢聯(lián)席會議框架在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的基礎(chǔ)作用。四是加強(qiáng)工作力度，提高可疑資金交易線索報案的數(shù)量和質(zhì)量。近五年來，人民銀行天津分行發(fā)起反洗錢調(diào)查137起，通過反洗錢調(diào)查向偵查機(jī)關(guān)移送涉嫌洗錢案件36件。其中，在2008年“天網(wǎng)行動”和“雷霆行動”兩項反洗錢專項行動中，協(xié)助公安機(jī)關(guān)破獲洗錢及上游犯罪案件15起，抓捕犯罪嫌疑人37人，為國家和人民群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失6000余萬元。在最近的2011年，協(xié)助公安機(jī)關(guān)破獲“10.26”傳播木馬和跨境洗錢案，為打擊洗錢犯罪活動作出重要貢獻(xiàn)。
(二)探索符合天津市特點的反洗錢調(diào)查工作方式
天津市作為中國四個直轄市之一，在行政管理結(jié)構(gòu)和社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面具有一定的地域特點。作為天津市反洗錢工作主管部門，人民銀行天津分行不斷探索符合天津市地方特色的反洗錢調(diào)查方式和可疑交易案件判定技巧和規(guī)律。一是探索最佳的反洗錢調(diào)查工作方式。與其他省份不同，天津市地域范圍小，實施反洗錢調(diào)查的人員少，近年來經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度快，金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新多，金融交易量成倍增加，有限的人力使得人民銀行天津分行不宜過多采用占用大量人力的現(xiàn)場調(diào)查，只有代之以非現(xiàn)場調(diào)查方式。在此情況下，人民銀行天津分行充分利用非現(xiàn)場調(diào)查法定文書少、程序較簡易的優(yōu)勢。以人民銀行為中心輻射全市金融機(jī)構(gòu)，采取多個調(diào)查線程并行的流轉(zhuǎn)方式。不斷優(yōu)化調(diào)查項目的流程和銜接，努力提高反洗錢調(diào)查工作的效率和質(zhì)量。二是深入研究天津市可疑交易的類型特點和判別技巧。人民銀行天津分行在開展反洗錢調(diào)查工作的過程中發(fā)現(xiàn)，天津市由于社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢較好，且金融環(huán)境較為寬松，在當(dāng)前貨幣政策收緊的情況下，出現(xiàn)了一批帶有地下金融、涉眾集資性質(zhì)的典型案件，給民眾造成了潛在的資金損失，也對金融系統(tǒng)的正常運行帶來了不利影響。對于天津市此種典型的可疑資金交易，人民銀行天津分行深入研究該類交易在資金規(guī)模、交易類型、涉眾數(shù)量、地域分布、流轉(zhuǎn)方向等方面的特點和判別要點，積極開展調(diào)查分析。向公安機(jī)關(guān)提供相關(guān)案件線索，為天津市金融體系的穩(wěn)定做出了貢獻(xiàn)。
二、金融機(jī)構(gòu)在配合調(diào)查中存在的問題
(一)調(diào)查結(jié)果反饋時效性不足
反洗錢調(diào)查工作的時效性較強(qiáng)。只有迅速調(diào)取可疑資金賬戶的交易資料。才能盡快著手匯總資金交易的模式特征和判別資金交易的涉嫌犯罪類型，才能及時將可疑線索移送偵查機(jī)關(guān)對涉嫌犯罪的不法分子實施控制。相反，調(diào)查周期過長則可能貽誤戰(zhàn)機(jī)，增加犯罪分子逃匿和可疑資金轉(zhuǎn)移的概率和風(fēng)險。當(dāng)前，在反洗錢調(diào)查工作的整個流程中，金融機(jī)構(gòu)配合調(diào)取可疑賬戶交易明細(xì)的環(huán)節(jié)耗時較長，成為影響反洗錢調(diào)查時效性的突出環(huán)節(jié)。在接到人民銀行天津分行的反洗錢調(diào)查通知書后，部分金融機(jī)構(gòu)可以在通知書規(guī)定時限的末期反饋調(diào)查結(jié)果，有的金融機(jī)構(gòu)則超出時限甚至拖延較長時間后才能反饋，使得人民銀行天津分行在等待和催促金融機(jī)構(gòu)反饋調(diào)查結(jié)果的過程中耗費了過多時間，給整個反洗錢調(diào)查工作流程造成了被動。
(二)可疑交易明細(xì)數(shù)據(jù)完整性和規(guī)范性缺乏
金融機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查中將調(diào)取的交易明細(xì)數(shù)據(jù)以電子表格的形式向人民銀行天津分行反饋，人民銀行天津分行反洗錢部門據(jù)此進(jìn)行匯總整理，分析可疑交易的資金流轉(zhuǎn)特點，判別可疑交易涉嫌犯罪的類型。當(dāng)前，金融機(jī)構(gòu)反饋的電子交易數(shù)據(jù)的完整性和規(guī)范性存在一定欠缺，給后續(xù)的調(diào)查步驟造成了困難。一是交易對手等信息要素不完整。在交易數(shù)據(jù)中。交易對手開戶行、交易對手戶名和交易對手賬號等內(nèi)容對于可疑交易線索的追查具有重要的信息價值，而金融機(jī)構(gòu)反饋的調(diào)查數(shù)據(jù)卻或多或少、甚至是大范圍地缺失此項信息。二是交易方式或交易渠道字段填寫混亂。不同金融機(jī)構(gòu)對資金交易方式的分類和命名規(guī)則不同，致使不能憑借該字段信息區(qū)分每筆交易的現(xiàn)轉(zhuǎn)性質(zhì)，影響了可疑線索的進(jìn)一步分析。三是電子交易數(shù)據(jù)格式不規(guī)范。金融機(jī)構(gòu)反饋的資金交易數(shù)據(jù)在格式上欠缺規(guī)范性，增加了可疑交易整理和匯總的困難度。比如，有的把資金交易日期寫成“YYYYMMDD”而不是“YYYY-MM-DD”，有的把借貸標(biāo)志寫成“收支”或“0102”而不是“借貸”，有的把交易金額的格式設(shè)置為“文本”而不是“數(shù)值”。另外，目前大部分金融機(jī)構(gòu)的電子交易數(shù)據(jù)都無法準(zhǔn)確體現(xiàn)資金來源用途和人等信息。
(三)可疑交易報告撰寫質(zhì)量有待提高
按照反洗錢調(diào)查的程序和要求，金融機(jī)構(gòu)要依據(jù)賬戶交易數(shù)據(jù)和格式模板撰寫反洗錢調(diào)查報告并作為調(diào)查結(jié)果和電子交易數(shù)據(jù)一同反饋人民銀行天津分行。金融機(jī)構(gòu)撰寫的反洗錢調(diào)查報告可以納入電子交易數(shù)據(jù)以外的非交易信息，對于人民銀行天津分行快速掌握可疑交易的特征和類型具有重要的作用，但目前金融機(jī)構(gòu)反饋的反洗錢調(diào)查報告的質(zhì)量仍有待提高。一是未充分納入可獲取的非交易數(shù)據(jù)信息?？梢芍黧w在營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時的樣貌服飾特征、態(tài)度表情異相、業(yè)務(wù)需求狀況等不可量化的非交易數(shù)據(jù)信息是判別可疑交易涉嫌犯罪類型的重要線索來源，通常金融機(jī)構(gòu)不能充分了解這些信息并將之納入反洗錢調(diào)查報告。二是未按要求格式對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。比如，未注明相關(guān)賬戶的類型和狀態(tài)，只對部分交易數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總分析，未說明資金交易的渠道和來源去向，只匯總總體的交易筆數(shù)和金額未分別匯總轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出的筆數(shù)和金額。三是未對可疑交易的上游犯罪類型進(jìn)行初步判斷。對于反
洗錢調(diào)查報告而言，判別上游犯罪類型越準(zhǔn)確證據(jù)越充足(或者有充足的證據(jù)排除可疑)，報告的質(zhì)量就越高，就越有利于可疑交易線索的報案和偵破。由于金融機(jī)構(gòu)可疑交易分析水平的欠缺或可疑交易類型的可識別性較差等主客觀原因，金融機(jī)構(gòu)反饋的調(diào)查報告一般無法對可疑交易的上游犯罪類型做出初步判斷。
三、天津市金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查工作存在問題的根源
(一)配合意愿較差
金融機(jī)構(gòu)對反洗錢調(diào)查工作的配合意愿屬于一種主觀因素或狀態(tài)。當(dāng)前，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查工作配合中具有一定程度的被動性和抵觸心理，對反洗錢調(diào)查的時效性和質(zhì)量產(chǎn)生了負(fù)面影響。一是金融機(jī)構(gòu)承受較大的盈利壓力和競爭壓力，反洗錢調(diào)查會給其增加額外的但非盈利性的工作量，使金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生某種抵觸心理。二是金融機(jī)構(gòu)存在一定程度的顧慮，擔(dān)心反洗錢調(diào)查工作降低客戶的體驗度，造成客戶資源和儲蓄資金的流失。三是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部對反洗錢工作的認(rèn)識和認(rèn)同度不均勻，反洗錢牽頭部門以外的各個部室參與的熱情不高，增加了反洗錢牽頭部門協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)條線調(diào)取可疑交易信息和數(shù)據(jù)的難度。四是金融機(jī)構(gòu)尚未把洗錢風(fēng)險納入其整體風(fēng)險管理體系之中，對反洗錢相關(guān)工作的激勵機(jī)制也未成熟，使得金融機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查配合中存在一定程度的消極性和被動性。
(二)配合基礎(chǔ)薄弱
配合基礎(chǔ)指金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查調(diào)取可疑賬戶資金交易數(shù)據(jù)時的客觀技術(shù)條件或便利性。金融機(jī)構(gòu)處理日常資金交易時依托各種電子業(yè)務(wù)系統(tǒng)和清算渠道，形成天量的資金交易數(shù)據(jù)。反洗錢調(diào)查需要從其中某一時期的歷史數(shù)據(jù)中按照賬戶調(diào)取資金交易明細(xì)，金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)對交易調(diào)取的支持度越高，就越有利于提高反洗錢調(diào)查的效率和質(zhì)量，反之若金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)不便于對歷史交易數(shù)據(jù)的批量調(diào)取，就只能依靠逐筆查詢或翻閱紙質(zhì)憑證，從而延緩反洗錢調(diào)查的周期，降低調(diào)查數(shù)據(jù)的質(zhì)量。當(dāng)前，金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的技術(shù)條件和配合基礎(chǔ)存在一定的薄弱性。一是部分金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)整合度和數(shù)據(jù)集中度較差，增加了資金交易數(shù)據(jù)調(diào)取的難度。一方面，金融機(jī)構(gòu)若不能對各種清算渠道的報文信息進(jìn)行有效的整合和管理，就不能對交易對手等反洗錢調(diào)查所需的數(shù)據(jù)進(jìn)行批量提取。另_方面，金融機(jī)構(gòu)的核心系統(tǒng)以會計賬務(wù)處理功能為中心，在其分戶賬的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)中一般沒有交易對手信息的字段，只能通過交易流水號逐筆進(jìn)行查詢，甚至只能通過翻閱原始會計憑證查找，大大增加了資金交易數(shù)據(jù)調(diào)取的難度和耗費的時間。二是各種清算渠道的若干特殊性造成了某些交易數(shù)據(jù)尤其是對手信息數(shù)據(jù)的缺失。第一，同城票據(jù)清算中提回的轉(zhuǎn)賬支票不包括收款人的賬號信息，加之各金融機(jī)構(gòu)沒有強(qiáng)制在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中錄入提入和提出票據(jù)的對手信息，使得票據(jù)業(yè)務(wù)的交易數(shù)據(jù)要素大量缺失。第二，借助超級網(wǎng)銀(網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng))進(jìn)行跨行轉(zhuǎn)賬匯款時通過總對總的方式劃轉(zhuǎn)，使得交易數(shù)據(jù)中“開戶行”信息不能精確到具體的交易網(wǎng)點。第三，POS商戶的開戶行若不同時是該商戶的收單行。則該商戶賬戶只能記錄每天的匯總交易信息，而不能逐筆顯示每天在此POS機(jī)具上所有的刷卡交易數(shù)據(jù)。第四，在ATM通道的交易中，受理ATM機(jī)具的金融機(jī)構(gòu)無法獲取使用該ATM交易的他行卡的賬戶名稱。三是金融機(jī)構(gòu)某些特殊的賬務(wù)處理方式對交易對手信息造成了屏蔽。比如，某金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作時大量使用過渡賬戶，人為阻斷了資金的傳輸鏈條，給交易對手的查詢造成了障礙。
(三)配合能力有待加強(qiáng)
配合能力指在配合意愿和配合基礎(chǔ)等主客觀條件下，金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查工作的能力和水平。經(jīng)過近幾年的反洗錢調(diào)查工作實踐，金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的經(jīng)驗不斷豐富，實施調(diào)查的水平有了顯著提高，但就反洗錢調(diào)查的目標(biāo)要求而言，其配合調(diào)查的能力仍有待提升和改進(jìn)。金融機(jī)構(gòu)向監(jiān)管部門提交的可疑交易報告分為兩種，一般可疑交易報告和重點可疑交易報告。一般可疑交易報告的數(shù)據(jù)通過后臺系統(tǒng)提取，除少數(shù)交易外一般包含交易對手信息，重點可疑交易報告由人工進(jìn)行匯總整理和深入分析，反洗錢調(diào)查工作的流程和要求與金融機(jī)構(gòu)的重點可疑交易報告類似，但部分金融機(jī)構(gòu)向監(jiān)管部門反饋的調(diào)查數(shù)據(jù)的對手要素信息有不同程度的缺失。一般可疑交易報告與包括反洗錢調(diào)查在內(nèi)的重點可疑交易報告在交易數(shù)據(jù)要素完整程度上的這種差距反映了金融機(jī)構(gòu)配合調(diào)查能力的高低，人工調(diào)取的交易數(shù)據(jù)質(zhì)量與自動抽取的交易數(shù)據(jù)質(zhì)量的差距越大，說明金融機(jī)構(gòu)的配合能力越差。具體來講，金融機(jī)構(gòu)的配合能力問題集中在工作流程和調(diào)查報告分析撰寫等方面。在工作流程方面，部分金融機(jī)構(gòu)過于依賴營業(yè)網(wǎng)點通過逐筆查詢或翻閱原始會計憑證調(diào)取交易對手戶名、賬號、開戶行等調(diào)查所需數(shù)據(jù)要素，而不能有效地通過科技后臺對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行優(yōu)化整合從而實現(xiàn)更有效率的批量自動查詢，致使交易數(shù)據(jù)的完整性受到影響。在反洗錢調(diào)查報告分析撰寫方面，金融機(jī)構(gòu)對洗錢犯罪及其上游犯罪的資金流轉(zhuǎn)特征的了解程度仍有待提升，不能有效利用成本利益分析法和反偵察推斷法等分析甄別方法對可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行剖析識別，加之報告的撰寫技術(shù)有所欠缺，致使反洗錢調(diào)查的效果和調(diào)查報告的質(zhì)量降低。
四、提升金融機(jī)構(gòu)反洗錢調(diào)查配合水平的政策建議
(一)政策建議的簡化動態(tài)模型框架
根據(jù)上文的分析，建立以下簡化模型作為提出政策建議的框架基礎(chǔ)。
Lt=f(Wt，Bt，Ct)
式中。Lt指金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的水平，Wt、Bt、Ct分別指對金融機(jī)構(gòu)配合意愿、配合基礎(chǔ)和配合能力的測度。Lt為Wt、Bt、Ct的增函數(shù)。金融機(jī)構(gòu)的配合意愿越強(qiáng)，配合能力越高，客觀的基礎(chǔ)技術(shù)設(shè)施越完善，其配合反洗錢調(diào)查的水平就越高。在Wt、Bt、Ct三個要素中，按照活躍度或主觀能動性排序，配合意愿Wt居首，配合能力Ct其次，配合基礎(chǔ)位末?；钴S度最高的配合意愿因素，對其他兩個因素的效力具有放大性的影響，因此上述簡化模型可以變形為Lt=f(Wt，Bt，Ct)=Wt*f1(Bt，Ct)。與活躍度對應(yīng)，從動態(tài)的時間屬性來看。活躍度越強(qiáng)，對其改進(jìn)完善所需的時間就越短，成效也越迅速。因此，依據(jù)主觀活躍度和動態(tài)時效性的特征，應(yīng)該從配合意愿、配合能力、配合基礎(chǔ)三個方面著手，有步驟、有階段性重點地對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢調(diào)查水平進(jìn)行提升和改進(jìn)。
(二)政策建議
1.提升金融機(jī)構(gòu)配合意愿，增強(qiáng)配合積極性。一是加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)反洗錢調(diào)查工作的監(jiān)管和考核。反洗錢調(diào)查工作考核可以對金融機(jī)構(gòu)施加強(qiáng)有力的外部激勵，彌補(bǔ)其內(nèi)部反洗錢激勵機(jī)制的缺位。增強(qiáng)其配合反洗錢調(diào)查工作的意愿和積極性。激發(fā)其配合調(diào)查的自主性和能動性。對配合反洗錢調(diào)查時效性強(qiáng)和質(zhì)量高的金融機(jī)構(gòu)要給以考核加分和獎勵表彰，對配合反洗錢調(diào)查工作時效低、質(zhì)量差的金融機(jī)構(gòu)要給予考核減分甚至批評懲戒。同時，適時加強(qiáng)
反洗錢宣傳和培訓(xùn)，增強(qiáng)其對反洗錢調(diào)查工作的責(zé)任感和認(rèn)同感。二是設(shè)定金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的合理反饋時限。設(shè)定一個合理的反饋時限可以對金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生正向的約束和激勵。若反饋時限過長，會助長金融機(jī)構(gòu)調(diào)查流程中的惰性，反饋時間過短，則會打亂金融機(jī)構(gòu)的調(diào)查步驟，影響調(diào)查結(jié)果的質(zhì)量。只有預(yù)設(shè)一個相對合理的反饋時限，才能產(chǎn)生適度合理的約束和激勵，激發(fā)金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的積極性。當(dāng)然，合理反饋時限的設(shè)定要充分考慮到各金融機(jī)構(gòu)的不同情況，選擇一個能產(chǎn)生最大效力的中位數(shù)，并根據(jù)不同階段的具體情況進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。
2.提升金融機(jī)構(gòu)配合能力。增強(qiáng)調(diào)查報告質(zhì)量。一是優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部實施反洗錢調(diào)查的流程。對金融機(jī)構(gòu)反洗錢調(diào)查流程進(jìn)行優(yōu)化的基本原則是將調(diào)查鏈向上集中，減少中下游的調(diào)查環(huán)節(jié)。當(dāng)前部分金融機(jī)構(gòu)過于依賴營業(yè)網(wǎng)點通過逐筆查詢或翻閱原始憑證調(diào)取可疑交易數(shù)據(jù)，應(yīng)逐步將現(xiàn)行相對分散的調(diào)查流程向集中的流程模式過渡。總部金融機(jī)構(gòu)應(yīng)由科技等后臺部門集中統(tǒng)籌交易數(shù)據(jù)的管理和調(diào)取，分支金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向總部申請完整的數(shù)據(jù)管理權(quán)限，或者申請由總部統(tǒng)一設(shè)置數(shù)據(jù)調(diào)取渠道，從而減少中下游的人工環(huán)節(jié)，提高數(shù)據(jù)調(diào)取的時效性和質(zhì)量。二是提高金融機(jī)構(gòu)調(diào)查報告的分析撰寫能力和水平。要通過專題培訓(xùn)、現(xiàn)場“一對一”輔導(dǎo)等靈活有效的方式，進(jìn)一步提高金融機(jī)構(gòu)對洗錢犯罪及其上游犯罪可疑資金流轉(zhuǎn)方式和特征的認(rèn)識，提高其對可疑資金交易模式的預(yù)警和識別能力，強(qiáng)化其反洗錢調(diào)查報告撰寫技巧，不斷提升金融機(jī)構(gòu)反洗錢調(diào)查報告的分析撰寫水平和質(zhì)量。
3.優(yōu)化基礎(chǔ)技術(shù)設(shè)施，增強(qiáng)交易數(shù)據(jù)的完整性。一是優(yōu)化和完善金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)。當(dāng)前部分金融機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)保存較為分散，同一賬戶下不同渠道的交易數(shù)據(jù)需要到信用卡部、電子銀行部等不同業(yè)務(wù)條線去調(diào)取，對反洗錢調(diào)查數(shù)據(jù)調(diào)取的時效性和完整性造成了不利影響。因此。金融機(jī)構(gòu)要把數(shù)據(jù)系統(tǒng)的優(yōu)化升級納入戰(zhàn)略規(guī)劃，適時地開展“數(shù)據(jù)倉庫”的建設(shè)，對核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)和各結(jié)算渠道的數(shù)據(jù)進(jìn)行有效整合，將所有交易數(shù)據(jù)集中在一個統(tǒng)一的數(shù)據(jù)庫下，增強(qiáng)交易數(shù)據(jù)調(diào)取的時效性和完整性。二是適時對支付清算系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整。對于不符合反洗錢調(diào)查數(shù)據(jù)調(diào)取需求、不能保證交易鏈條完整性的支付清算系統(tǒng)的某些特性，要逐步進(jìn)行反洗錢適應(yīng)性的調(diào)整和優(yōu)化。比如，要逐步增加票據(jù)業(yè)務(wù)電子化的范圍以增加交易對手信息的完整性，在相關(guān)票據(jù)電子化之前。金融機(jī)構(gòu)要將實物票中的交易信息盡可能多地錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。再如，POS、ATM等銀聯(lián)渠道的交易要在報文結(jié)構(gòu)中增加戶名、賬號等交易信息要素，并增強(qiáng)相關(guān)參與機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)易得性。
美國夢 夢難圓
10月8日，美國眾議院情報委員會了一份有關(guān)華為、中興設(shè)備可能危害美國國家安全的調(diào)查報告。10月14日，美國國會情報委員會因再次收到反映兩家企業(yè)可能有可疑設(shè)備的來電，計劃對華為、中興啟動第二輪調(diào)查。緊接著，加拿大政府考慮禁止華為、中興進(jìn)入該國市場，新西蘭、越南等國也在重新評估華為、中興的設(shè)備。
2001年，華為來到美國，當(dāng)時由資深副總裁陳朝暉帶領(lǐng)華為的先遣隊進(jìn)入了美國市場，把華為在美國的第一個分支機(jī)構(gòu)設(shè)立于科技公司扎堆的德克薩斯州。三年后，當(dāng)華為總裁任正非前往視察工作時，華為美國公司還幾乎沒有簽過一個大合同，甚至很少有人能讀出它的名字。像覬覦其他海外市場時一樣，相信水到渠成的華為選擇循序漸進(jìn)的“三步走”戰(zhàn)略：首先安營扎寨，其次獲得一些合同，最后打入以AT&T、Verizon、Sprint、T—Mobile為首的主流運營商市場。
可并不是堅持就有結(jié)果的。如今，華為不僅被排除在美國主流運營商的網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施門外，而且還屢屢被美國商務(wù)部、國會、外國投資委員會等以可能損害國家安全為由，阻止其在美國的商業(yè)交易。
和華為的境遇相當(dāng)，中興美國子公司創(chuàng)立于2003年，總部也位于德克薩斯州。2006年，中興才在美國市場取得實質(zhì)性的合同，據(jù)中興相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在目前美國每年超過100億美元的網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施市場中，中興2011年的收成還不到3000萬美元，且業(yè)務(wù)均為二、三流運營商的農(nóng)村地區(qū)網(wǎng)絡(luò)覆蓋。
回頭再看這份調(diào)查報告，盡管其中所涉及的核心網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施市場，這兩家公司幾無實質(zhì)性涉足，由此對其業(yè)績帶來的直接沖擊比較有限，但對于他們來說，這卻反映出一個殘酷的事實，那就是美國市場的開拓實在艱辛。
政治需要還是商業(yè)利益
眼下，正值美國大選的白熱化當(dāng)口。此時曝出華為中興兩家企業(yè)被調(diào)查的新聞，不免令人浮想聯(lián)翩。對此，資深通訊專家項立剛表示，盡管調(diào)查報告同美國大選有關(guān)聯(lián)，但并不是一一對應(yīng)的，更多的是華為、中興在全球范圍內(nèi)的強(qiáng)勢崛起讓美國的企業(yè)感受到了威脅。這便不得不讓人聯(lián)想到華為、中興在美最大的競爭對手思科與他們的十年恩怨。
早在2003年，思科對華為提出，稱華為竊取了思科的代碼，但這場官司最后終以雙方握手言和告終。目前，在企業(yè)IT領(lǐng)域，美國占據(jù)著全球近50%的市場份額。2011年以來，華為加大了在北美市場的服務(wù)、產(chǎn)品和公關(guān)等方面的拓展力度，如果華為入美國市場，勢必將打破思科在該領(lǐng)域的壟斷優(yōu)勢。思科顯然需要對這位強(qiáng)勁的競爭對手保持高度警惕。有媒體分析認(rèn)為，此次調(diào)查報告的幕后推動者就是思科。就在美國眾議院調(diào)查稱華為、中興兩家公司威脅美國國家安全后，思科再次出面指控華為在2003年的侵權(quán)案件中存在虛假陳述，并指責(zé)華為抄襲、盜用了思科代碼。與此同時，思科還單方面終止了與中興長達(dá)7年的銷售合作伙伴關(guān)系。
6月30日，中國歐盟商會與羅蘭·貝格國。際管理咨詢有限公司聯(lián)合《中國歐盟商會商業(yè)信心調(diào)查2009》商務(wù)調(diào)查報告。從今年3月開始，313家在華歐盟法人實體參與了問卷調(diào)查。按慣例，調(diào)查本應(yīng)從每年的第三季度開始，但是受金融危機(jī)影響，中國歐盟商會決定提前進(jìn)行今年的年度調(diào)查，對金融危機(jī)背景下的在華歐盟企業(yè)的情況作最新評估。
受訪歐盟企業(yè)對中國經(jīng)濟(jì)充滿信心
調(diào)查報告顯示，接受調(diào)查的313家在華歐盟企業(yè)，幾乎沒有一家免受金融危機(jī)沖擊。有98%的受訪企業(yè)稱“金融危機(jī)影響了他們在中國的業(yè)務(wù)”，其中有30%的受訪歐盟企業(yè)表示“深受危機(jī)影響”。
調(diào)查表明，對于大多數(shù)受訪的在華歐盟企業(yè)來說，他們在中國所受的金融危機(jī)影響，相比于他們在本土市場所遭遇的沖擊要小得多。71%的受訪在華歐盟企業(yè)指出，“相比歐洲或是其他會員企業(yè)總部所在地的傳統(tǒng)市場，中國經(jīng)濟(jì)的恢復(fù)能力更強(qiáng)”。
一些歐盟企業(yè)正在改變他們的全球戰(zhàn)略，以便更好地適應(yīng)世界經(jīng)濟(jì)新格局。調(diào)查顯示，雖然世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)給中國帶來了負(fù)面影響，大多數(shù)行業(yè)的在華歐盟企業(yè)仍然對中國充滿信心。在華歐盟企業(yè)對中國經(jīng)濟(jì)增長潛力所表現(xiàn)出來的信心，印證了歐盟企業(yè)對中國的戰(zhàn)略重視程度。
調(diào)查還顯示，一些歐盟企業(yè)認(rèn)為，中國的重要性日益突出，應(yīng)不斷對中國這個重要市場加大投入。盡管正值金融危機(jī)，但仍有39%的受訪企業(yè)表示在今年將考慮新的投資。同時，在華歐盟企業(yè)期待中國政府創(chuàng)建更加自由、公平競爭的市場。
“中國將在明年上半年擺脫危機(jī)”
調(diào)查顯示，超過一半的受訪企業(yè)認(rèn)為，中國將成為第一個從經(jīng)濟(jì)下行中走出來的主要經(jīng)濟(jì)體。中國所遭受的危機(jī)影響將在2010年上半年結(jié)束，中國將比世界其他地區(qū)提早一年走出危機(jī)陰影，而全球其他市場所受到的危機(jī)沖擊可能將在2011年上半年才開始消退。
受訪企業(yè)認(rèn)為，雖然中國還不能取代美國或者歐盟成為世界經(jīng)濟(jì)的引擎，但在企業(yè)發(fā)展的全球戰(zhàn)略中，中國變得愈發(fā)重要。調(diào)查顯示，大約37%的企業(yè)表示中國市場的重要性在增加，只有3%的企業(yè)認(rèn)為中國在其整體戰(zhàn)略中的地位有所下降，而36%的企業(yè)認(rèn)為沒有顯著變化，主要是因為在他們看來中國已經(jīng)是一個重要的市場。
從中國經(jīng)濟(jì)刺激計劃中獲益
在被問及中國經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀及確保增長的措施時，61%的受訪企業(yè)認(rèn)為，中國政府提出的4萬億元經(jīng)濟(jì)刺激計劃能夠發(fā)揮重要作用，但仍需其他措施共同促進(jìn)。經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇。13%的受訪企業(yè)則表示，中國政府提出的4萬億經(jīng)濟(jì)刺激計劃，足以確保經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長。
當(dāng)被問及是否能夠從中國的刺激計劃中獲益時，受訪的在華歐盟企業(yè)的表態(tài)幾乎各占一半，有44%的企業(yè)預(yù)期可以從中受益，另外的40%持不同看法。
6月30日,中國歐盟商會與羅蘭?貝格國際管理咨詢有限公司聯(lián)合《中國歐盟商會商業(yè)信心調(diào)查2009》商務(wù)調(diào)查報告。從今年3月開始,313家在華歐盟法人實體參與了問卷調(diào)查。按慣例,調(diào)查本應(yīng)從每年的第三季度開始,但是受金融危機(jī)影響,中國歐盟商會決定提前進(jìn)行今年的年度調(diào)查,對金融危機(jī)背景下的在華歐盟企業(yè)的情況作最新評估。
受訪歐盟企業(yè)對中國經(jīng)濟(jì)充滿信心
調(diào)查報告顯示,接受調(diào)查的313家在華歐盟企業(yè),幾乎沒有一家免受金融危機(jī)沖擊。有98%的受訪企業(yè)稱“金融危機(jī)影響了他們在中國的業(yè)務(wù)”,其中有30%的受訪歐盟企業(yè)表示“深受危機(jī)影響”。
調(diào)查表明,對于大多數(shù)受訪的在華歐盟企業(yè)來說,他們在中國所受的金融危機(jī)影響,相比于他們在本土市場所遭遇的沖擊要小得多。71%的受訪在華歐盟企業(yè)指出,“相比歐洲或是其他會員企業(yè)總部所在地的傳統(tǒng)市場,中國經(jīng)濟(jì)的恢復(fù)能力更強(qiáng)”。
一些歐盟企業(yè)正在改變他們的全球戰(zhàn)略,以便更好地適應(yīng)世界經(jīng)濟(jì)新格局。調(diào)查顯示,雖然世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)給中國帶來了負(fù)面影響,大多數(shù)行業(yè)的在華歐盟企業(yè)仍然對中國充滿信心。在華歐盟企業(yè)對中國經(jīng)濟(jì)增長潛力所表現(xiàn)出來的信心,印證了歐盟企業(yè)對中國的戰(zhàn)略重視程度。
調(diào)查還顯示,一些歐盟企業(yè)認(rèn)為,中國的重要性日益突出,應(yīng)不斷對中國這個重要市場加大投入。盡管正值金融危機(jī),但仍有39%的受訪企業(yè)表示在今年將考慮新的投資。同時,在華歐盟企業(yè)期待中國政府創(chuàng)建更加自由、公平競爭的市場。
“中國將在明年上半年擺脫危機(jī)”
調(diào)查顯示,超過一半的受訪企業(yè)認(rèn)為,中國將成為第一個從經(jīng)濟(jì)下行中走出來的主要經(jīng)濟(jì)體。中國所遭受的危機(jī)影響將在2010年上半年結(jié)束,中國將比世界其他地區(qū)提早一年走出危機(jī)陰影,而全球其他市場所受到的危機(jī)沖擊可能將在2011年上半年才開始消退。
受訪企業(yè)認(rèn)為,雖然中國還不能取代美國或者歐盟成為世界經(jīng)濟(jì)的引擎,但在企業(yè)發(fā)展的全球戰(zhàn)略中,中國變得愈發(fā)重要。調(diào)查顯示,大約37%的企業(yè)表示中國市場的重要性在增加,只有3%的企業(yè)認(rèn)為中國在其整體戰(zhàn)略中的地位有所下降,而36%的企業(yè)認(rèn)為沒有顯著變化,主要是因為在他們看來中國已經(jīng)是一個重要的市場。
從中國經(jīng)濟(jì)刺激計劃中獲益
在被問及中國經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀及確保增長的措施時,61%的受訪企業(yè)認(rèn)為,中國政府提出的4萬億元經(jīng)濟(jì)刺激計劃能夠發(fā)揮重要作用,但仍需其他措施共同促進(jìn)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇。13%的受訪企業(yè)則表示,中國政府提出的4萬億經(jīng)濟(jì)刺激計劃,足以確保經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長。
當(dāng)被問及是否能夠從中國的刺激計劃中獲益時,受訪的在華歐盟企業(yè)的表態(tài)幾乎各占一半,有44%的企業(yè)預(yù)期可以從中受益,另外的40%持不同看法。
日前，總部設(shè)在倫敦的ArtTactic研究公司了中國當(dāng)代藝術(shù)市場信心調(diào)查報告=調(diào)查顯示，自去年12月以來，中國當(dāng)代藝術(shù)市場信心指數(shù)上漲了27％，樂觀情緒正在超過負(fù)面情緒的影響，有70％的受訪者表示，期待中國的藝術(shù)市場在兩年內(nèi)復(fù)蘇。
在2010年春季拍賣之前，曾有行業(yè)分析預(yù)測，由少數(shù)超級買家為首的中國本土消費群體會繼續(xù)保持其發(fā)展勢頭，而中國藍(lán)籌股藝術(shù)家作品的減少以及相對合理的價格，將會促進(jìn)流通市場出現(xiàn)活躍上揚的曲線。果不其然，2010年春拍結(jié)果顯示，中國本土的拍賣行已經(jīng)發(fā)展成了一支重要的地區(qū)力量，新興的中國藏家更多地涌現(xiàn)，也為市場注入了樂觀力量。按照這一趨勢發(fā)展，ArlTaetir認(rèn)為，中國當(dāng)代藝術(shù)家作品的成交價格將在今年恢復(fù)至接近金融危機(jī)前的水平。
ArtTactie調(diào)查報告的要點包括：
①7l％的受訪者認(rèn)為市場已經(jīng)反彈(35％)或?qū)⒂谝荒陜?nèi)出現(xiàn)反彈(36％)。這一數(shù)據(jù)明顯高于2009年12月的調(diào)查，當(dāng)時只有22％的受訪者持相同看法。
②53％的受訪者認(rèn)為，市場將在接下來的6個月中繼續(xù)攀升，39％的受訪者表示市場將呈穩(wěn)定態(tài)勢，只有8％的受訪者認(rèn)為市場會出現(xiàn)衰退。
③中國當(dāng)代藝術(shù)的低端市場(價格在5萬美元以下)的信心指數(shù)最高，高端市場(價格在100萬美元以上)的積極情緒也大于消極情緒。
④2009年2月，72.7％等的受訪者對中國當(dāng)代藝術(shù)當(dāng)前及短期前景持負(fù)面看法。2010年9月，71％的受訪者持正面看法。
⑤中國當(dāng)代藝術(shù)家平均信心指數(shù)為60.1，與去年12月相比增長了14.4％。調(diào)查范圍內(nèi)84％的當(dāng)代藝術(shù)家短期信心水平呈增長態(tài)勢。
⑥在藝術(shù)家信心指數(shù)榜上，曾梵志由第十八名攀升至第二位，蔡國強(qiáng)由第十三位上升至第四位，楊福東則是第二次占據(jù)榜首。其他排名前十位的藝術(shù)家還包括張洹、、艾未未等。
⑦中國當(dāng)代藝術(shù)市場的投機(jī)程度比2009年2月下降了8.3％。
⑧蘇富比和佳士得香港拍賣會的成交率都大幅增長，達(dá)到近80％。
