時(shí)間：2023-03-16 16:30:11
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論文摘要：證券市場(chǎng)作為我國(guó)資本市場(chǎng)中的重要組成部分，自建立以來，在近20年間獲得了飛速發(fā)展，取得了舉世矚目的成績(jī)，在實(shí)現(xiàn)我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康、快速發(fā)展方面發(fā)揮著重要作用。但由于證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律制度的滯后等原因，導(dǎo)致證券市場(chǎng)監(jiān)管不力，在證券市場(chǎng)上出現(xiàn)了諸多混亂現(xiàn)象，使證券市場(chǎng)的健康發(fā)展備受困擾。因此，完善我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理法律制度、加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理，是證券市場(chǎng)走向規(guī)范和健康發(fā)展的根本所在。
我國(guó)證券市場(chǎng)自建立以來，在近20年間獲得了飛速發(fā)展，取得了舉世矚目的成績(jī)：據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2009年8月25日的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2009年7月底，我國(guó)股票投資者開戶數(shù)近1．33億戶，基金投資賬戶超過1．78億戶，而上市公司共有1628家，滬深股市總市值達(dá)23．57萬億元，流通市值11．67萬億元，市值位列全球第三位。證券市場(chǎng)作為我國(guó)資本市場(chǎng)中的重要組成部分，在實(shí)現(xiàn)我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康、快速發(fā)展方面發(fā)揮著重要作用。但同時(shí)，由于監(jiān)管、上市公司、中介機(jī)構(gòu)等方面的原因，中國(guó)證券市場(chǎng)。這些問題的出現(xiàn)使證券市場(chǎng)的健康發(fā)展備受困擾，證券市場(chǎng)監(jiān)管陷人困境之中。因此，完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管法律制度，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管、維護(hù)投資者合法權(quán)益已經(jīng)成為當(dāng)務(wù)之急。
一、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管制度存在的問題
(一)監(jiān)管者存在的問題
1．證監(jiān)會(huì)的作用問題
我國(guó)《證券法》第178條規(guī)定：“國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行?！睆默F(xiàn)行體制看，證監(jiān)會(huì)名義上是證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)，證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管范圍看似很大：無所不及、無所不能。從上市公司的審批、上市規(guī)模的大小、上市公司的家數(shù)、上市公司的價(jià)格、公司獨(dú)立董事培訓(xùn)及認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)，到證券中介機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、信息披露的方式及地方、信息披露之內(nèi)容，以及證券交易所管理人員的任免等等，凡是與證券市場(chǎng)有關(guān)的事情無不是在其管制范圍內(nèi)。而實(shí)際上，證監(jiān)會(huì)只是國(guó)務(wù)院組成部門中的附屬機(jī)構(gòu)，其監(jiān)督管理的權(quán)力和效力無法充分發(fā)揮。
2．證券業(yè)協(xié)會(huì)自律性監(jiān)管的獨(dú)立性問題
我國(guó)《證券法》第174條規(guī)定：“證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。證券公司應(yīng)加入證券業(yè)協(xié)會(huì)。證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)”。同時(shí)規(guī)定了證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，如擬定自律性管理制度、組織會(huì)員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流、處分違法違規(guī)會(huì)員及調(diào)解業(yè)內(nèi)各種糾紛等等。這樣簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的四個(gè)條文，并未明確規(guī)定證券業(yè)協(xié)會(huì)的獨(dú)立的監(jiān)管權(quán)力，致使這些規(guī)定不僅形同虛設(shè)，并且實(shí)施起來效果也不好。無論中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)還是地方證券業(yè)協(xié)會(huì)大都屬于官辦機(jī)構(gòu)，帶有一定的行政色彩，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人多是由政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任，證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)章如一些管理規(guī)則、上市規(guī)則、處罰規(guī)則等等都是由證監(jiān)會(huì)制定的，缺乏應(yīng)有的獨(dú)立性，沒有實(shí)質(zhì)的監(jiān)督管理的權(quán)力，不是真正意義上的自律組織，通常被看作準(zhǔn)政府機(jī)構(gòu)。這與我國(guó)《證券法》的證券業(yè)的自律組織是通過其會(huì)員的自我約束、相互監(jiān)督來補(bǔ)充證監(jiān)會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理的初衷是相沖突的，從而表明我國(guó)《證券法》還沒有放手讓證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行自律監(jiān)管，也不相信證券業(yè)協(xié)會(huì)能夠進(jìn)行自律監(jiān)管。在我國(guó)現(xiàn)行監(jiān)管體制中，證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律監(jiān)管作用依然沒得到重視，證券市場(chǎng)自律管理缺乏應(yīng)有的法律地位。
3．監(jiān)管主體的自我監(jiān)督約束問題
強(qiáng)調(diào)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，主要是考慮到證券市場(chǎng)的高風(fēng)險(xiǎn)、突發(fā)性、波及范圍廣等特點(diǎn)，而過于分散的監(jiān)管權(quán)限往往會(huì)導(dǎo)致責(zé)任的相互推諉和監(jiān)管效率的低下，最終使抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力降低。而從辨證的角度分析，權(quán)力又必須受到約束，絕對(duì)的權(quán)力則意味著腐敗。從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度分析，監(jiān)管者也是經(jīng)濟(jì)人，他們與被監(jiān)管同樣需要自律性。監(jiān)管機(jī)構(gòu)希望加大自己的權(quán)力而減少自己的責(zé)任，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的人員受到薪金、工作條件、聲譽(yù)權(quán)力以及行政工作之便利的影響，不管是制定規(guī)章還是執(zhí)行監(jiān)管，他們都有以公謀私的可能，甚至成為某些特殊利益集團(tuán)的工具，而偏離自身的職責(zé)和犧牲公眾的利益。從法學(xué)理論的角度分析，公共權(quán)力不是與生俱來的，它是從人民權(quán)利中分離出來，交由公共管理機(jī)構(gòu)享有行使權(quán)，用來為人服務(wù)；同時(shí)由于它是由人民賦予的，因此要接受人民的監(jiān)督；但權(quán)力則意味著潛在的腐敗，它的行使有可能偏離人民服務(wù)的目標(biāo)，被掌權(quán)者當(dāng)作謀取私利的工具。因此，在證券市場(chǎng)的監(jiān)管活動(dòng)中，由于監(jiān)管權(quán)的存在，監(jiān)管者有可能，做出損害投資者合法權(quán)益的行為，所以必須加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管主體的監(jiān)督約束。
(二)被監(jiān)管者存在的問題
1．上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)和治理機(jī)制的問題
由于我國(guó)上市公司上市前多由國(guó)有企業(yè)改制而來，股權(quán)過分集中于國(guó)有股股東，存在“一股獨(dú)大”現(xiàn)象，這種國(guó)有股股權(quán)比例過高的情況導(dǎo)致政府不敢過于放手讓市場(chǎng)自主調(diào)節(jié)，而用行政權(quán)力過多地干預(yù)證券市場(chǎng)的運(yùn)行，形成所謂的“政策市”。由此出現(xiàn)了“證券的發(fā)行制度演變?yōu)閲?guó)有企業(yè)的融資制度，同時(shí)證券市場(chǎng)的每一次大的波動(dòng)均與政府政策有關(guān)，我國(guó)證券市場(chǎng)的功能被強(qiáng)烈扭曲”的現(xiàn)象。證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管活動(dòng)也往往為各級(jí)政府部門所左右?？傊?，由于股權(quán)結(jié)構(gòu)的不合理，使政府或出于政治大局考慮，而不敢放手，最終造成證監(jiān)會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管出現(xiàn)問題。
2．證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的治理問題
同上市公司一樣，我國(guó)的證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制等也有在著上述的問題。證券公司、投資公司、基金公司等證券市場(chǎng)的中介機(jī)構(gòu)隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展雖然也成長(zhǎng)起來，但在我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展尚不成熟、法制尚待健全、相關(guān)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)不足的境況下，這些機(jī)構(gòu)的日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范等也都存在很多缺陷。有些機(jī)構(gòu)為了牟取私利，違背職業(yè)道德，為企業(yè)做假賬，提供虛假證明；有的甚至迎合上市公司的違法或無理要求，為其虛假包裝上市大開方便之門。目前很多上市公司與中介機(jī)構(gòu)在上市、配股、資產(chǎn)重組、關(guān)聯(lián)交易等多個(gè)環(huán)節(jié)聯(lián)手勾結(jié)，出具虛假審計(jì)報(bào)告，或以能力有限為由對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性做出有傾向性錯(cuò)誤的審計(jì)結(jié)論，誤導(dǎo)了投資者，擾亂證券市場(chǎng)的交易規(guī)則和秩序，對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理造成沖擊。
3．投資者的問題
我國(guó)證券市場(chǎng)的投資者特別是中小投資者離理性、成熟的要求還有極大的距離。這表現(xiàn)在他們?nèi)狈τ嘘P(guān)投資的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，缺乏正確判斷企業(yè)管理的好壞、企業(yè)盈利能力的高低、政府政策的效果的能力，在各種市場(chǎng)傳聞面前不知所措甚至盲信盲從，缺乏獨(dú)立思考和決策的能力。他們沒有樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)觀念，在市場(chǎng)價(jià)格上漲時(shí)盲目樂觀，在市場(chǎng)價(jià)格下跌時(shí)又盲目悲觀，不斷的追漲殺跌，既加劇了市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，又助長(zhǎng)了大戶或證券公司操縱市場(chǎng)的行為，從而加大了我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理的難度。
(三)監(jiān)管手段存在的問題
1．證券監(jiān)管的法律手段存在的問題
我國(guó)證券法制建設(shè)從20世紀(jì)80年展至今，證券法律體系日漸完善已初步形成了以《證券法》、《公司法》為主，包括行政法規(guī)、部門規(guī)章、自律規(guī)則四個(gè)層次的法律體系，尤其是《證券法》的頒布實(shí)施，使得我國(guó)證券法律制度的框架最終形成。但是從總體上看，我國(guó)證券法律制度仍存在一些漏洞和不足：首先，證券市場(chǎng)是由上市公司證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、投資者及其它市場(chǎng)參與者組成，通過證券交易所的有效組織，圍繞上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)運(yùn)行。在這一系列環(huán)節(jié)中，與之相配套的法律法規(guī)應(yīng)當(dāng)是應(yīng)有俱有，但我國(guó)目前除《證券法》之外，與之相配套的相關(guān)法律如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽(yù)平價(jià)法》等幾乎空白。其次，一方面，由于我國(guó)不具備統(tǒng)一完整的證券法律體系，導(dǎo)致我國(guó)在面臨一些證券市場(chǎng)違法違規(guī)行為時(shí)無計(jì)可施；另一方面，我國(guó)現(xiàn)有的證券市場(chǎng)法律法規(guī)過于抽象，缺乏具體的操作措施，導(dǎo)致在監(jiān)管中無法做到“有章可循”。再者，我國(guó)現(xiàn)行的證券法律制度中三大法律責(zé)任的配制嚴(yán)重失衡，過分強(qiáng)調(diào)行政責(zé)任和刑事責(zé)任，而忽視了民事責(zé)任，導(dǎo)致投資者的損失在事實(shí)上得不到補(bǔ)償。以2005年新修訂的《證券法》為例，該法規(guī)涉及法律責(zé)任的條款有48條，其中有42條直接規(guī)定了行政責(zé)任，而涉及民事責(zé)任的條款只有4條。
2．證券監(jiān)管的行政手段存在的問題
在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷程中，計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的發(fā)展模式曾長(zhǎng)久的站在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的舞臺(tái)上，這種政府干預(yù)為主的思想在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中已根深蒂固，監(jiān)管者法律意識(shí)淡薄，最終導(dǎo)致政府不敢也不想過多放手于證券市場(chǎng)。因此在我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管中，市場(chǎng)的自我調(diào)節(jié)作用被弱化。
3．證券監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段存在的問題
對(duì)于證券監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段，無論是我國(guó)的法律規(guī)定還是在實(shí)際的操作過程中均有體現(xiàn)，只不過這種經(jīng)濟(jì)的監(jiān)管手段過于偏重于懲罰措施的監(jiān)督管理作用而忽視了經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)勵(lì)的監(jiān)督管理作用。我國(guó)證券監(jiān)管主要表現(xiàn)為懲罰經(jīng)濟(jì)制裁，而對(duì)于三年保持較好的穩(wěn)定發(fā)展成績(jī)的上市公司，卻忽視了用經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)勵(lì)手段鼓勵(lì)其守法守規(guī)行為。
二、完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管法律制度
(一)監(jiān)管者的法律完善
I．證監(jiān)會(huì)地位的法律完善
我國(guó)《證券法》首先應(yīng)重塑中國(guó)證監(jiān)會(huì)的權(quán)威形象，用法律規(guī)定增強(qiáng)其獨(dú)立性，明確界定中國(guó)證監(jiān)會(huì)獨(dú)立的監(jiān)督管理權(quán)。政府應(yīng)將維護(hù)證券市場(chǎng)發(fā)展的任務(wù)從證監(jiān)會(huì)的工作目標(biāo)中剝離出去，將證監(jiān)會(huì)獨(dú)立出來，作為一個(gè)獨(dú)立的行政執(zhí)法委員會(huì)。同時(shí)我國(guó)《證券法》應(yīng)明確界定證監(jiān)會(huì)在現(xiàn)行法律框架內(nèi)實(shí)施監(jiān)管權(quán)力的獨(dú)立范圍，并對(duì)地方政府對(duì)證監(jiān)會(huì)的不合理的干預(yù)行為在法律上做出相應(yīng)規(guī)制。這樣，一方面利于樹立中國(guó)證監(jiān)會(huì)的法律權(quán)威，增強(qiáng)其監(jiān)管的獨(dú)立性，另一方面也利于監(jiān)管主體之間合理分工和協(xié)調(diào)，提高監(jiān)管效率。
2．證券業(yè)自律組織監(jiān)管權(quán)的法律完善
《證券法》對(duì)證券業(yè)自律組織的簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的幾條規(guī)定并未確立其在證券市場(chǎng)監(jiān)管中的輔助地位，我國(guó)應(yīng)學(xué)習(xí)英美等發(fā)達(dá)國(guó)家的監(jiān)管體制，對(duì)證券業(yè)自律組織重視起來。應(yīng)制定一部與《證券法》相配套的《證券業(yè)自律組織法》，其中明確界定證券業(yè)自律組織在證券市場(chǎng)中的監(jiān)管權(quán)范圍，確定其輔助監(jiān)管的地位以及獨(dú)立的監(jiān)管權(quán)力；在法律上規(guī)定政府和證監(jiān)會(huì)對(duì)證券業(yè)自律組織的有限干預(yù)，并嚴(yán)格規(guī)定干預(yù)的程序；在法律上完善證券業(yè)自律組織的各項(xiàng)人事任免、自律規(guī)則等，使其擺脫政府對(duì)其監(jiān)管權(quán)的干預(yù)，提高證券業(yè)自律組織的管理水平，真正走上規(guī)范化發(fā)展的道路，以利于我國(guó)證券業(yè)市場(chǎng)自我調(diào)節(jié)作用的發(fā)揮以及與國(guó)際證券市場(chǎng)的接軌。
3．監(jiān)管者自我監(jiān)管的法律完善
對(duì)證券市場(chǎng)中的監(jiān)管者必須加強(qiáng)監(jiān)督約束：我國(guó)相關(guān)法律要嚴(yán)格規(guī)定監(jiān)管的程序，使其法制化，要求監(jiān)管者依法行政；通過法律法規(guī)，我們可以從正面角度利用監(jiān)管者經(jīng)濟(jì)人的一面，一方面改變我國(guó)證監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)從事證券監(jiān)管的管理者的終身雇傭制，建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)同管理者的勞動(dòng)用工解聘制度，采取懲罰和激勵(lì)機(jī)制，另一方面落實(shí)量化定額的激勵(lì)相容的考核制度；在法律上明確建立公開聽證制度的相關(guān)內(nèi)容，使相關(guān)利益主體參與其中，對(duì)監(jiān)管者形成約束，增加監(jiān)管的透明度；還可以通過法律開辟非政府的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管者業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)機(jī)制，來作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)人事考核的重要依據(jù)。
(二)被監(jiān)管者的法律完善
1．上市公司治理的法律完善
面對(duì)我國(guó)上市公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制出現(xiàn)的問題，我們應(yīng)當(dāng)以完善上市公司的權(quán)力制衡為中心的法人治理結(jié)構(gòu)為目標(biāo)。一方面在產(chǎn)權(quán)明晰的基礎(chǔ)上減少國(guó)有股的股份數(shù)額，改變國(guó)有股“一股獨(dú)大”的不合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)；另一方面制定和完善能夠使獨(dú)立董事發(fā)揮作用的法律環(huán)境，并在其內(nèi)部建立一種控制權(quán)、指揮權(quán)與監(jiān)督權(quán)的合理制衡的機(jī)制，把充分發(fā)揮董事會(huì)在公司治理結(jié)構(gòu)中的積極作用作為改革和完善我國(guó)公司治理結(jié)構(gòu)的突破口和主攻方向。
2．中介機(jī)構(gòu)治理的法律完善
我國(guó)證券市場(chǎng)中的中介機(jī)構(gòu)同上市公司一樣，在面對(duì)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史和國(guó)情時(shí)也有股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制的問題。除此之外，在其日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范、經(jīng)濟(jì)信用等方面也存在很多缺陷。我們應(yīng)當(dāng)以優(yōu)化中介機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、完善中介機(jī)構(gòu)的法人治理結(jié)構(gòu)為根本目標(biāo)，一方面在法津上提高違法者成本，加大對(duì)違法違規(guī)的中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員的處罰力度：不僅要追究法人責(zé)任，還要追究直接責(zé)任人、相關(guān)責(zé)任人的經(jīng)濟(jì)乃至刑事的責(zé)任。另一方面在法律上加大對(duì)中介機(jī)構(gòu)的信用的管理規(guī)定，使中介機(jī)構(gòu)建立起嚴(yán)格的信用擔(dān)保制度。
3．有關(guān)投資者投資的法律完善
我國(guó)相關(guān)法律應(yīng)確立培育理性投資者的制度：首先在法律上確立問責(zé)機(jī)制，將培育理性投資的工作納入日常管理中，投資者投資出問題，誰應(yīng)對(duì)此負(fù)責(zé)，法律應(yīng)有明確答案。其次，實(shí)施長(zhǎng)期的風(fēng)險(xiǎn)教育戰(zhàn)略，向投資者進(jìn)行“股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”的思想灌輸。另外，還要建立股價(jià)波動(dòng)與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的分析體系，引導(dǎo)投資者理性預(yù)期。投資者對(duì)未來經(jīng)濟(jì)的預(yù)期是決定股價(jià)波動(dòng)的重要因素，投資者應(yīng)以過去的經(jīng)濟(jì)信念為條件對(duì)未來經(jīng)濟(jì)作出預(yù)期，從而確定自己的投資策略。
(三)監(jiān)管手段的法律完善
1．證券監(jiān)管法律法規(guī)體系的完善
我國(guó)證券監(jiān)管的法律法規(guī)體系雖然已經(jīng)日漸完善，形成了以《證券法》和《公司法》為中心的包括法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、自律規(guī)則四個(gè)層次的法律法規(guī)體系，但我國(guó)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系無論從總體上還是細(xì)節(jié)部分都存在諸多漏洞和不足。面對(duì)21世紀(jì)的法治世界，證券監(jiān)管法律法規(guī)在對(duì)證券監(jiān)管中的作用不言而語，我們?nèi)孕杓訌?qiáng)對(duì)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系的重視與完善。要加快出臺(tái)《證券法》的實(shí)施細(xì)則，以便細(xì)化法律條款，增強(qiáng)法律的可操作性，并填補(bǔ)一些《證券法》無法監(jiān)管的空白；制定與《證券法》相配套的監(jiān)管證券的上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)的相關(guān)法律法規(guī)，如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽(yù)評(píng)價(jià)法》等等；進(jìn)一步完善法律責(zé)任制度，使其在我國(guó)證券市場(chǎng)中發(fā)揮基礎(chǔ)作用，彌補(bǔ)投資者所遭受的損害，保護(hù)投資者利益。
2．證券監(jiān)管行政手段的法律完善
政府對(duì)證券市場(chǎng)的過度干預(yù)，與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本原理是相違背的，不利于證券市場(chǎng)的健康、快速發(fā)展。因此要完善我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管手段，正確處理好證券監(jiān)管同市場(chǎng)機(jī)制的關(guān)系，深化市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的觀念，減少政府對(duì)市場(chǎng)的干涉。盡量以市場(chǎng)化的監(jiān)管方式和經(jīng)濟(jì)、法律手段代替過去的政府指令和政策干預(yù)，在法律上明確界定行政干預(yù)的范圍和程序等內(nèi)容，使政府嚴(yán)格依法監(jiān)管，并從法律上體現(xiàn)證券監(jiān)管從“官本位”向“市場(chǎng)本位”轉(zhuǎn)化的思想。
3．證券監(jiān)管其他手段的法律完善
證券監(jiān)管除了法律手段和行政手段外，還有經(jīng)濟(jì)手段、輿論手段等等。對(duì)于經(jīng)濟(jì)手段前面也有所提及，證券監(jiān)管中的每個(gè)主體都是經(jīng)濟(jì)人，我們利用其正面的作用，可以發(fā)揮經(jīng)濟(jì)手段不可替代的潛能，如對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的管理者建立違法違規(guī)的懲罰機(jī)制和監(jiān)管效率的考核獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制等，促進(jìn)監(jiān)管者依法監(jiān)管，提高監(jiān)管效率。在法律上對(duì)新聞媒體進(jìn)行授權(quán)，除了原則性規(guī)定外，更應(yīng)注重一些實(shí)施細(xì)則，從而便于輿論監(jiān)督的操作和法律保護(hù)，使輿論監(jiān)督制度化、規(guī)法化、程序化，保障其充分發(fā)揮作用。
1.1知識(shí)管理實(shí)踐社群的要素
在企業(yè)知識(shí)管理的背景下，實(shí)踐社群不再是手工業(yè)群體中那種“正當(dāng)?shù)?、邊緣化的情境學(xué)習(xí)方式”，而是現(xiàn)代知識(shí)工作者在企業(yè)組織內(nèi)部或企業(yè)之間的相關(guān)群體中，基于知識(shí)共享的目的自發(fā)形成的一種知識(shí)共享和知識(shí)創(chuàng)新群體。特別是在現(xiàn)代知識(shí)管理系統(tǒng)的技術(shù)平臺(tái)上，遠(yuǎn)程、實(shí)時(shí)(同步或異步)的人際溝通變得簡(jiǎn)便易行，因此，這種知識(shí)共享和知識(shí)創(chuàng)新社群不再局限于時(shí)空同位(co－location)的限制，而更多的是依托現(xiàn)代信息通信技術(shù)，形成虛擬社群和網(wǎng)絡(luò)。
1.1.1知識(shí)管理實(shí)踐社群的基本要素
(1)域:實(shí)踐社群不僅僅是一群朋友組成的俱樂部，社群的身份是由共同感興趣的域來定義的，他們所共同擁有的某種能力使得他們與其他人區(qū)分開來。這種域并非一定要被外界認(rèn)可為某種專業(yè)知識(shí)，其強(qiáng)調(diào)的是社群成員之間互相認(rèn)可，以及對(duì)社群集體能力的共同認(rèn)可。
(2)社群:為了追求他們共享的知識(shí)域，社群成員經(jīng)常參與社群活動(dòng)和討論，互相幫助，共享信息。一個(gè)網(wǎng)站、或者具有相同的職業(yè)、頭銜人群未必構(gòu)成實(shí)踐社群，除非成員之間建立起互動(dòng)機(jī)制并且互相學(xué)習(xí)。實(shí)踐社群的成員未必在一起從事日常工作，但相互之間的交流是必不可少的關(guān)鍵要素。
(3)實(shí)踐:實(shí)踐社群不僅僅是靠共同的興趣組成的群體。實(shí)踐社群的成員必須是域知識(shí)的實(shí)踐者。他們建立起共享的知識(shí)資源存儲(chǔ):經(jīng)驗(yàn)、故事、工具以及解決問題的方法———即共享的實(shí)踐，這需要時(shí)間和持續(xù)的互動(dòng)。
1.1.2知識(shí)管理實(shí)踐社群的輔助要素本文通過大量文獻(xiàn)研究認(rèn)為在這三個(gè)基本要素之外，還應(yīng)有三個(gè)輔助的隱性要素:
(1)動(dòng)機(jī):實(shí)踐社群存在的前提是構(gòu)成社群的成員具有強(qiáng)烈的交流動(dòng)機(jī)，包括個(gè)人的學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)、興趣動(dòng)機(jī)和為社群貢獻(xiàn)知識(shí)的心理動(dòng)機(jī);
(2)授權(quán):實(shí)踐社群概念從最初的社會(huì)人類學(xué)研究走進(jìn)現(xiàn)代企業(yè)的實(shí)際應(yīng)用，最大的轉(zhuǎn)變?cè)谟谝ㄟ^與企業(yè)業(yè)務(wù)目標(biāo)保持一致，并獲得企業(yè)的正式授權(quán)以獲取必要的活動(dòng)空間和資源支持;
(3)結(jié)構(gòu):實(shí)踐社群是組織內(nèi)部或組織之間的一種非正式結(jié)構(gòu)，很多現(xiàn)實(shí)中的實(shí)踐社群都會(huì)與企業(yè)的正式結(jié)構(gòu)如部門、團(tuán)隊(duì)、甚至外部組織發(fā)生橫向的連接。
1.2知識(shí)管理實(shí)踐社群與其他組織的區(qū)別
知識(shí)管理實(shí)踐社群作為組織內(nèi)部或組織之間的一種特殊社會(huì)結(jié)構(gòu)，其最顯著的特征是其自發(fā)性、非強(qiáng)制性，這意味著實(shí)踐社群并非由企業(yè)的管理層通過指令的方式建立、并以行政手段維系的。事實(shí)上，實(shí)踐社群在很多方面，明顯區(qū)分與正式的組織和群體，如職能機(jī)構(gòu)、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)等。本文分析了知識(shí)管理實(shí)踐社群與其他組織形態(tài)之間的區(qū)別。
1.3實(shí)踐社群在知識(shí)管理中的應(yīng)用
根據(jù)一些著名機(jī)構(gòu)如世界銀行、克萊斯勒公司、IBM等的成功經(jīng)驗(yàn)，在企業(yè)實(shí)施知識(shí)管理戰(zhàn)略和系統(tǒng)的背景下，實(shí)踐社群可以從以下幾個(gè)方面，顯著地為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。
1.3.1驅(qū)動(dòng)企業(yè)的知識(shí)戰(zhàn)略通過對(duì)組織內(nèi)部原來自發(fā)而分散的實(shí)踐社群，提供有意識(shí)的支撐和培育，可以更好地傳播、分享具有重要價(jià)值的業(yè)務(wù)知識(shí)，特別是那些作為經(jīng)驗(yàn)和技能而存在于資深員工頭腦中的隱性知識(shí)。2.3.2通過知識(shí)共享提升企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力實(shí)踐社群的成員在特定的知識(shí)域中，具有更深的默契和相互理解，并且樂于分享經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)某些成員遇到業(yè)務(wù)上的問題時(shí)，能夠很快地得到其他人的意見與建議，提出問題和解決問題的效率大大提高。通過參與實(shí)踐社群的交流與溝通，新員工可以在日常工作中，不斷地吸取和借鑒其他同事的經(jīng)驗(yàn)，這種自發(fā)的、非正式知識(shí)分享，其作用和意義并不亞于企業(yè)開展的正式培訓(xùn)，至少是對(duì)正式培訓(xùn)的一種有效補(bǔ)充。
1.3.3促進(jìn)企業(yè)知識(shí)創(chuàng)新在實(shí)踐社群成員的交流與互動(dòng)中，不斷產(chǎn)生出創(chuàng)新的業(yè)務(wù)理念和創(chuàng)意，其中一些理念日益成熟，最終成為企業(yè)新業(yè)務(wù)、新機(jī)構(gòu)和新客戶群體的重要來源，深刻地影響并融合進(jìn)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略當(dāng)中;實(shí)踐社群的成員之間不僅僅限于在遇到問題時(shí)互相幫助，他們?cè)谏缛簝?nèi)部的交流溝通中，更多的是分享工作中的經(jīng)驗(yàn)和最佳實(shí)踐，這種無形的知識(shí)資源甚至可以幫助和存進(jìn)企業(yè)的研發(fā)與技術(shù)革新。
1.3.4增強(qiáng)企業(yè)凝聚力在實(shí)踐社群當(dāng)中，員工更容易找到發(fā)揮自己經(jīng)驗(yàn)和特長(zhǎng)的機(jī)會(huì)和項(xiàng)目，個(gè)別員工與社群成員之間的交往和互動(dòng)，也會(huì)增強(qiáng)員工對(duì)特定業(yè)務(wù)工作的熱情，從而無形中增強(qiáng)企業(yè)的凝聚力和吸引力。
2知識(shí)管理實(shí)踐社群的框架與培育
知識(shí)管理實(shí)踐社群作為企業(yè)內(nèi)部員工個(gè)人之間自發(fā)形成的松散結(jié)構(gòu)，經(jīng)過恰當(dāng)?shù)囊龑?dǎo)和培育，可以充分挖掘企業(yè)的知識(shí)資源潛力，為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。在近十余年中，在商業(yè)領(lǐng)域這一新型的組織形態(tài)和管理理念，得到廣泛傳播與應(yīng)用，并且出現(xiàn)了實(shí)踐社群理念與企業(yè)知識(shí)管理戰(zhàn)略相互融合的顯著趨勢(shì):一方面，成功的實(shí)踐社群可以作為企業(yè)有效地挖掘、發(fā)現(xiàn)、創(chuàng)造、傳播和分享隱性知識(shí)的重要手段;另一方面，企業(yè)知識(shí)管理系統(tǒng)為實(shí)踐社群提供了基于現(xiàn)代信息技術(shù)的高效率交流方式和渠道，并且突破原有的人際網(wǎng)絡(luò)的時(shí)空同位限制。本文基于對(duì)成功實(shí)施知識(shí)管理和實(shí)踐社群策略企業(yè)的研究，提出了一個(gè)基于實(shí)踐社群生命周期的管理框架。
2.1實(shí)踐社群活動(dòng)與企業(yè)業(yè)務(wù)目標(biāo)保持一致
大多數(shù)有效的實(shí)踐社群活動(dòng)，都在功能、定位和主題方面，與組織現(xiàn)有架構(gòu)或業(yè)務(wù)目標(biāo)緊密融合，業(yè)務(wù)單元和職能在實(shí)踐社群的組建方面發(fā)揮了重要作用。為實(shí)踐社群提前制定詳細(xì)規(guī)劃，是保證與企業(yè)總體戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標(biāo)相一致的重要措施，同時(shí)也是實(shí)踐社群獲得資源支撐、并納入企業(yè)信息系統(tǒng)和知識(shí)管理系統(tǒng)的基本前提。企業(yè)根據(jù)對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)或業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的重要性，為實(shí)踐社群提供有選擇的支持，但不設(shè)立明確的選擇標(biāo)準(zhǔn)或?qū)⑵渑c企業(yè)戰(zhàn)略直接掛鉤。
2.2培育實(shí)踐社群的組織
為了給實(shí)踐社群的活動(dòng)提供正當(dāng)性、內(nèi)部管理支持以及必要的資金和資源，可以通過建立知識(shí)管理委員會(huì)、社群指導(dǎo)委員會(huì)等正式機(jī)構(gòu)管理。但實(shí)踐社群不同于企業(yè)的正式組織結(jié)構(gòu)，更多的是由成員自發(fā)組織、自我驅(qū)動(dòng)、自行管理、民主化運(yùn)行，企業(yè)中高層管理者過度的監(jiān)督和干預(yù)，會(huì)嚴(yán)重影響實(shí)踐社群的溝通效率，甚至危及實(shí)踐社群的存活。從管理方面看，企業(yè)的正式管理者(中層或高層)對(duì)于維系實(shí)踐社群并不是最關(guān)鍵的因素，他們的作用更多是發(fā)現(xiàn)有價(jià)值的、符合企業(yè)業(yè)務(wù)目標(biāo)的社群并為其提供必要的資源，維系社群的關(guān)鍵因素是社群內(nèi)部有形或無形的領(lǐng)導(dǎo)者所具備特殊技能和經(jīng)驗(yàn)。
2.3促進(jìn)與支持實(shí)踐社群的活動(dòng)
根據(jù)研究結(jié)果，成功的實(shí)踐社群主要由四種類型構(gòu)成:為員工提供解決日常工作中所遇問題的論壇;發(fā)現(xiàn)并傳播最佳實(shí)踐、方法、流程，供社群成員采納和應(yīng)用;組織、管理來自成員的知識(shí)，并且供其他成員自由吸收和借鑒;為員工創(chuàng)造和培育創(chuàng)新的理念、想法、知識(shí)、實(shí)踐提供孵化和交流平臺(tái)。對(duì)實(shí)踐社群的活動(dòng)方案設(shè)計(jì)方面，關(guān)鍵因素是明確界定社群領(lǐng)導(dǎo)者的作用，以及社群成員之間相互溝通和交流的機(jī)制，交流機(jī)制的設(shè)計(jì)包括技術(shù)和文化兩個(gè)層面。企業(yè)知識(shí)管理平臺(tái)提供的技術(shù)手段，如論壇、虛擬社群、員工或項(xiàng)目日志、內(nèi)部維基、即時(shí)通信，甚至是視頻和照片分享等功能，對(duì)實(shí)踐社群的發(fā)育和活躍起到重要的支撐作用。企業(yè)為培育和扶植實(shí)踐社群提供的最主要的支持是資源的配置，如員工參與社群的時(shí)間成本、交流溝通成本和知識(shí)內(nèi)容成本，并且將這些成本納入企業(yè)的常規(guī)預(yù)算當(dāng)中。
2.4注重對(duì)實(shí)踐社群活動(dòng)的評(píng)價(jià)與反饋
本科教育應(yīng)當(dāng)使學(xué)生具有從事本專業(yè)實(shí)際工作和研究工作的初步能力。由于就業(yè)率作為高等院校的重要評(píng)價(jià)指標(biāo)，高校多把注意力集中在就業(yè)上，學(xué)者的研究也多是以企業(yè)需求為主進(jìn)行教學(xué)體系研究。畢業(yè)論文是本科生在校期間持續(xù)時(shí)間最長(zhǎng)的動(dòng)態(tài)教學(xué)過程，是總結(jié)和檢驗(yàn)學(xué)生的學(xué)習(xí)成果，培養(yǎng)學(xué)生綜合運(yùn)用所學(xué)基礎(chǔ)理論、專業(yè)知識(shí)和技能，獨(dú)立分析和解決問題的能力，是探究、研究和發(fā)現(xiàn)的最重要的表現(xiàn)方式。但本科畢業(yè)論文制度的建立和運(yùn)作問題近年來呈現(xiàn)出“兩極化”的認(rèn)知態(tài)勢(shì)，國(guó)家教育部門的高度重視和一些專家學(xué)者的質(zhì)疑態(tài)度形成鮮明的對(duì)比，根本原因就在于本科畢業(yè)論文質(zhì)量的下滑。
從形式上講，國(guó)外的很多大學(xué)在本科階段沒有畢業(yè)論文，也沒有畢業(yè)論文答辯，但這不代表對(duì)學(xué)術(shù)論文沒有要求。實(shí)際上，國(guó)外的許多大學(xué)，每一門課都要寫許多小論文，每門課程的成績(jī)往往是由多個(gè)小論文成績(jī)組成，從某種意義上講，課程的學(xué)習(xí)過程就是研究與寫作學(xué)術(shù)論文能力的訓(xùn)練過程。需要寫畢業(yè)論文的國(guó)家也會(huì)給予足夠的教學(xué)延伸、時(shí)間、政策等方面的支撐，澳大利亞的大學(xué)將學(xué)術(shù)研究與寫作納入課程體系，日本留給大學(xué)生一年的時(shí)間專門用來寫論文，德國(guó)的論文答辯只有一次機(jī)會(huì)。國(guó)內(nèi)有相當(dāng)數(shù)量的學(xué)者在研究畢業(yè)論文質(zhì)量不高的原因以及提升措施，歸納影響論文質(zhì)量的原因主要有學(xué)生的不重視、缺乏寫作時(shí)間、師資不足以及教學(xué)管理方面的不完善等方面，也提出了許多提高論文的方法和措施，如加強(qiáng)過程監(jiān)管、增加指導(dǎo)經(jīng)費(fèi)、增加撰寫時(shí)間、改革評(píng)定方法、改革教學(xué)模式等。但針對(duì)物流管理專業(yè)，特別是廣西的物流管理專業(yè)進(jìn)行的論文質(zhì)量研究還很少見。加強(qiáng)對(duì)本科畢業(yè)論文的管理，從而形成一套強(qiáng)而有效的管理制度，已經(jīng)成為各高校目前需要解決的問題1。
我國(guó)還沒有形成以物流科技創(chuàng)新型和知識(shí)型物流人才為核心的物流教育目標(biāo)體系，隨著中國(guó)一東盟自由貿(mào)易區(qū)的深入發(fā)展和廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)經(jīng)濟(jì)地位的提升，廣西在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的物流通道和交通樞紐作用越發(fā)突出，廣西政府在近年來對(duì)公路、鐵路、港口、機(jī)場(chǎng)以及物流園區(qū)等物流硬件設(shè)施建設(shè)上不斷加大投資，物流業(yè)的規(guī)模也隨著傳統(tǒng)物流企業(yè)的壯大、新興專業(yè)物流企業(yè)的發(fā)展以及物流企業(yè)裝備和技術(shù)水平不斷提高而不斷擴(kuò)大，但物流業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展也受到了諸多因素的影響，其中最重要的制約是在物流業(yè)硬件提升的同時(shí)也急需解決物流人才方面的軟件配備。在廣西物流產(chǎn)業(yè)飛速發(fā)展的形式下，從物流管理專業(yè)的本科畢業(yè)論文入手，構(gòu)建論文質(zhì)量評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，為廣西物流產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供人才支撐。
2.物流管理專業(yè)畢業(yè)論文評(píng)價(jià)體系的建立
本文通過對(duì)2010級(jí)物流管理專業(yè)畢業(yè)論文開題答辯、論文寫作以及論文答辯過程的調(diào)查分析，總結(jié)出影響畢業(yè)論文質(zhì)量的五個(gè)方面。
第一，學(xué)生對(duì)畢業(yè)論文不夠重視，即使進(jìn)行第二次答辯也肯定會(huì)通過。這樣導(dǎo)致了學(xué)生在做畢業(yè)設(shè)計(jì)的過程中沒有認(rèn)真地去完成，極少數(shù)學(xué)生到了論文提交時(shí)才著手去做，從而嚴(yán)重降低了畢業(yè)論文的質(zhì)量。
第二，由于物流業(yè)在國(guó)內(nèi)的發(fā)展時(shí)間短暫，許多高校的物流管理專業(yè)教師只是從其他專業(yè)中轉(zhuǎn)化過來，缺乏足夠的物流活動(dòng)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。造成了在選題過程中為了向物流方面靠而牽強(qiáng)地將相關(guān)理論生搬硬套。因此導(dǎo)致論文選題狹窄，過于追求論文的創(chuàng)新點(diǎn)以及追求論文的層次，而沒有考慮論文與實(shí)際應(yīng)用相結(jié)合，以及與自身能力相結(jié)合，導(dǎo)致最終脫離實(shí)際。選題應(yīng)結(jié)合學(xué)生興趣與特長(zhǎng)、體現(xiàn)專業(yè)特色、難度適宜和選題可與科技創(chuàng)新活動(dòng)相結(jié)合2。
第三，時(shí)間不夠，本科畢業(yè)論文工作不能等同于某一門課程或傳統(tǒng)意義上的某一個(gè)教學(xué)環(huán)節(jié)，而應(yīng)視為一個(gè)必須謹(jǐn)慎規(guī)劃的、長(zhǎng)期的、動(dòng)態(tài)的教學(xué)過程。但實(shí)際情況是，畢業(yè)論文的撰寫時(shí)間與求職、備考研究生等學(xué)生認(rèn)為更為重要的事是沖突的。造成了真正用到畢業(yè)論文的時(shí)間很少。
第四，學(xué)生與導(dǎo)師之間的交流也是比較重要的部分，很多學(xué)生在做畢業(yè)論文期間與導(dǎo)師沒有任何交流，最終的方向也可能與之前的方向相差較大，論文的質(zhì)量在撰寫期間沒有控制。導(dǎo)師指導(dǎo)風(fēng)格對(duì)于學(xué)生創(chuàng)造力的發(fā)展是有一定影響的。
第五，評(píng)閱者給出的評(píng)價(jià)和導(dǎo)師給出的評(píng)價(jià)是基本一致的，在論文質(zhì)量特別是跟研究方法方面評(píng)閱者往往會(huì)給出比導(dǎo)師低的分?jǐn)?shù)。
本科畢業(yè)論文的實(shí)施包括三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，即選題階段、實(shí)驗(yàn)階段和論文撰寫階段。因此建立的指標(biāo)體系需要在這三個(gè)階段的不同時(shí)期，通過階段性小組答辯的形式進(jìn)行評(píng)價(jià)，根據(jù)評(píng)價(jià)的成績(jī)對(duì)學(xué)生的畢業(yè)設(shè)計(jì)狀態(tài)進(jìn)行追蹤，通過成績(jī)的反饋及時(shí)調(diào)整學(xué)生的工作狀態(tài)，從而使畢業(yè)設(shè)計(jì)的質(zhì)量最終得到整體性的提高。
為了評(píng)估學(xué)生的畢業(yè)論文質(zhì)量，結(jié)合前文的分析，本研究設(shè)計(jì)了畢業(yè)論文評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，分別為重視度、選題質(zhì)量（難度）、論文工作量、互動(dòng)性、導(dǎo)師評(píng)價(jià)成績(jī)、答辯成績(jī)。其中選題質(zhì)量這一指標(biāo)是為了改善物流管理專業(yè)論文選題與實(shí)際的偏差而提出的，與專業(yè)結(jié)合越緊密則分?jǐn)?shù)越高；互動(dòng)性指學(xué)生與指導(dǎo)教師之間的交流，交流越多、效果越好則互動(dòng)性的得分也越高；導(dǎo)師評(píng)價(jià)成績(jī)?yōu)樵撦喆疝q中，導(dǎo)師對(duì)學(xué)生畢業(yè)論文質(zhì)量的評(píng)價(jià)；答辯成績(jī)?yōu)榇疝q小組在該輪答辯中給出的學(xué)生答辯分?jǐn)?shù)。各準(zhǔn)則層和指標(biāo)的重要性由參與教授物流管理專業(yè)課程的老師共同制定。而制定的原則是從教師以往教學(xué)、指導(dǎo)畢業(yè)設(shè)計(jì)中的經(jīng)驗(yàn)中總結(jié)。
3.評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的實(shí)現(xiàn)
對(duì)于學(xué)生每次論文階段性答辯成績(jī)的評(píng)價(jià)，考慮使用專家調(diào)查法進(jìn)行評(píng)判，通過反復(fù)匯總不同教師的意見，得到六項(xiàng)指標(biāo)的權(quán)重分別為0.1，0.1，0.1，0.2，0.3，0.2]。從成績(jī)結(jié)果來看，學(xué)生A的總分在三輪之后有所提高，從原來的平均分之下提高到了平均之上，說明提高了重視程度以及導(dǎo)師的指導(dǎo)力度。學(xué)生B的總分在第二輪答辯中有所下降，從分值來看，是與導(dǎo)師的互動(dòng)性降低了，實(shí)際原因是該生在第一輪與第二輪答辯周期中忙于找工作，因此減少了論文工作的投入，在第三輪答辯中又恢復(fù)到了正常的畢業(yè)設(shè)計(jì)中了，所以總分又提高了。學(xué)生C的總分一直低于平均，從分值來看該生對(duì)于畢業(yè)設(shè)計(jì)的重視程度比較低，工作量也不夠，需要在后面的階段加強(qiáng)進(jìn)行管理。
關(guān)鍵詞:網(wǎng)絡(luò)銀行;網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù);法律監(jiān)管
一巴塞爾委員會(huì)在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管方面的重要經(jīng)驗(yàn)
在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管領(lǐng)域,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)(theBaselCommitteeonBankingSupervision)展開的研究工作和的一系列重要研究成果一直備受各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局和國(guó)際銀行業(yè)界的重視和關(guān)注。在眾多公開的文件中,2003年8月的《電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則》,2003年7月的《跨境電子銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的管理與監(jiān)督》,以及2005年2月由巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)、國(guó)際證券委員會(huì)組織、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管協(xié)會(huì)組成的聯(lián)合論壇所的《金融服務(wù)的外包》尤為重要,它們從不同視角對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)帶來的新的風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行了分析,并在此基礎(chǔ)上提出了對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效控制和監(jiān)管的指導(dǎo)原則與方法。通過這些文件的,巴塞爾委員會(huì)充分闡釋了其在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管方面積累的主要經(jīng)驗(yàn)。歸納起來,大體反映在兩個(gè)方面:一是跨境電子銀行業(yè)務(wù)的合作監(jiān)管;二是電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理。
(一)跨境電子銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的合作監(jiān)管原則
通過《跨境電子銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的管理與監(jiān)督》,巴塞爾委員會(huì)在《巴塞爾協(xié)定》所確立之跨境銀行業(yè)務(wù)合作監(jiān)管原則的基礎(chǔ)上,①進(jìn)一步明確表達(dá)了其因應(yīng)電子銀行業(yè)務(wù)跨境發(fā)展的實(shí)際而改進(jìn)原有國(guó)際銀行合作監(jiān)管框架的立場(chǎng)。關(guān)于跨境電子銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的管理與監(jiān)督,巴塞爾委員會(huì)提出了三大原則:
其一,母國(guó)與東道國(guó)之間就網(wǎng)絡(luò)銀行的國(guó)際監(jiān)管合作極為重要。即母國(guó)與東道國(guó)當(dāng)局之間的監(jiān)管合作對(duì)于確?；ヂ?lián)網(wǎng)環(huán)境下跨境銀行業(yè)監(jiān)管的有效性至關(guān)重要。
其二,監(jiān)管重心在于母國(guó)監(jiān)管當(dāng)局。一般說來,母國(guó)監(jiān)管在跨境網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管合作中能夠發(fā)揮更為重要的作用。在有關(guān)跨境網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管工作中,在東道國(guó)監(jiān)管當(dāng)局能夠確信向東道國(guó)居民跨境提供網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行機(jī)構(gòu)已受到其母國(guó)當(dāng)局有效監(jiān)管的情況下,監(jiān)管的重心應(yīng)從東道國(guó)進(jìn)一步向母國(guó)轉(zhuǎn)移。
其三,對(duì)于外國(guó)銀行在缺乏母國(guó)有效監(jiān)管的情形下開辦網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù),東道國(guó)監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)謹(jǐn)慎處置。當(dāng)從事跨境網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的外國(guó)銀行機(jī)構(gòu)缺少其母國(guó)監(jiān)管者的有效監(jiān)管時(shí),對(duì)于是許可還是限制它們同東道國(guó)居民開展網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù),東道國(guó)監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)更加謹(jǐn)慎對(duì)待,因?yàn)榇藭r(shí)做出的許可決定可能使東道國(guó)監(jiān)管當(dāng)局承擔(dān)更多的監(jiān)管責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。這些原則的提出,對(duì)于各國(guó)銀行監(jiān)管當(dāng)局在網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)方面加強(qiáng)和完善國(guó)際監(jiān)管合作具有重要指導(dǎo)意義。
(二)各種電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理經(jīng)驗(yàn)
在《電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則》中,巴塞爾委員會(huì)詳細(xì)闡明了14項(xiàng)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則,②分別從強(qiáng)化董事會(huì)與管理層監(jiān)控、加強(qiáng)安全控制和重視法律與信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理等三方面列舉了對(duì)各種電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效管理的重要經(jīng)驗(yàn):
首先,在董事會(huì)與管理層監(jiān)控方面,銀行應(yīng)遵循3項(xiàng)原則:第一,董事會(huì)及高級(jí)管理層應(yīng)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)建立有效的管理監(jiān)控制度,包括建立管理這些風(fēng)險(xiǎn)的特定責(zé)任、政策及控制制度。第二,董事會(huì)與高級(jí)管理層應(yīng)對(duì)銀行安全控制程序的關(guān)鍵部分實(shí)施審批。第三,董事會(huì)與高級(jí)管理層應(yīng)確立一套綜合性、持續(xù)性的合理審慎與監(jiān)測(cè)程序,以對(duì)銀行的外包關(guān)系及其他第三方附屬關(guān)系進(jìn)行管理。借此,委員會(huì)試圖通過增強(qiáng)銀行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)在防范電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)方面的意識(shí)和職責(zé),來推動(dòng)監(jiān)管當(dāng)局所制定的各種風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求在銀行業(yè)內(nèi)部的具體實(shí)施。
其次,在安全控制方面,銀行應(yīng)注意7大問題:一是驗(yàn)證的問題,即銀行應(yīng)采取適當(dāng)措施以驗(yàn)證與之通過因特網(wǎng)開展業(yè)務(wù)的客戶的身份和授權(quán)。二是不可否認(rèn)性的問題,即銀行應(yīng)運(yùn)用能增強(qiáng)交易的不可否認(rèn)性和確定電子銀行交易責(zé)任的交易方法。三是職責(zé)分離的問題,即銀行應(yīng)確保具備合理措施,以促進(jìn)電子銀行系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫及應(yīng)用程序中的充分職責(zé)分離。四是授權(quán)控制的問題,即銀行應(yīng)確保對(duì)電子銀行系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫及應(yīng)用程序具有合理授權(quán)控制和進(jìn)入權(quán)。五是數(shù)據(jù)與交易的完整性的問題,即銀行應(yīng)確保其具備適當(dāng)措施,以保護(hù)電子銀行交易、記錄和信息的數(shù)據(jù)完整性。六是追蹤審計(jì)的問題,即銀行應(yīng)確保全部的電子銀行交易具有明確的追蹤審計(jì)監(jiān)督。七是銀行關(guān)鍵性信息的保密問題,即銀行應(yīng)采取適當(dāng)措施為關(guān)鍵的電子銀行信息保密。這些原則主要是為處理電子銀行業(yè)務(wù)中的技術(shù)與操作風(fēng)險(xiǎn)而設(shè),體現(xiàn)了巴塞爾委員會(huì)對(duì)因技術(shù)性、操作性風(fēng)險(xiǎn)而給銀行機(jī)構(gòu)帶來的安全威脅的重視。再者,在法律與信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面,銀行應(yīng)滿足這樣4個(gè)方面的要求:第一,遵守信息披露原則;第二,遵守客戶隱私權(quán)保護(hù)原則;第三,為確保電子銀行系統(tǒng)與服務(wù)的可用性,銀行還應(yīng)具備有效的業(yè)務(wù)容量、業(yè)務(wù)連續(xù)性及應(yīng)急計(jì)劃;第四,為管理、控制和減少意外事件所引發(fā)的問題,銀行應(yīng)制定適當(dāng)?shù)膽?yīng)急計(jì)劃。③
此后不久,隨著電子銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)中跨境風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的重要性日益凸現(xiàn),巴塞爾委員會(huì)又特別增加了兩項(xiàng)關(guān)于跨境電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理原則:一是在從事跨境電子銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)之前,銀行應(yīng)進(jìn)行適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,保持合理審慎,并制定有效的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃;二是擬開展跨境電子銀行業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)在其網(wǎng)站上進(jìn)行充分披露,以便潛在客戶確定銀行的身份、母國(guó)及其獲得許可的情況。④此外,為有效解決網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)中日益突出的外包問題以及防控外包風(fēng)險(xiǎn),包括巴塞爾委員會(huì)在內(nèi)的聯(lián)合論壇還在其最新的《金融服務(wù)的外包》中提出了9項(xiàng)高級(jí)原則,分別就實(shí)施外包的受監(jiān)管實(shí)體的責(zé)任問題以及監(jiān)管者的作用與職責(zé)問題作出了規(guī)定。⑤
二主要國(guó)家和地區(qū)網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管的普遍經(jīng)驗(yàn)
在確立和改進(jìn)網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管法律體系的過程中,世界各主要國(guó)家和地區(qū)均在本國(guó)或本地區(qū)法律框架內(nèi)為網(wǎng)絡(luò)銀行確立了具體的監(jiān)管法律制度,內(nèi)容廣泛涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的持續(xù)性審慎監(jiān)管及市場(chǎng)退出監(jiān)管等各個(gè)環(huán)節(jié)。
這些國(guó)家和地區(qū)大多以巴塞爾委員會(huì)等重要國(guó)際組織闡發(fā)的網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管原則為參照,以本國(guó)和本地區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管法律規(guī)范為依據(jù),以當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)為主體,以監(jiān)管部門依法制訂的眾多具體監(jiān)管規(guī)章為指南,規(guī)制和引導(dǎo)著當(dāng)?shù)氐木W(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng),使其依循安全、穩(wěn)定、健康的軌跡運(yùn)行和發(fā)展。從這些國(guó)家和地區(qū)的相關(guān)實(shí)踐中可歸納出一些較為普遍的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)與共識(shí),主要涉及這樣6個(gè)方面:
第一,在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管制度設(shè)計(jì)的指導(dǎo)思想上,各國(guó)都試圖使有關(guān)監(jiān)管法制保留足夠的彈性空間,以便確保法律既具有穩(wěn)定性與權(quán)威性,又具有一定的先進(jìn)性和超前性。為此,各國(guó)在設(shè)計(jì)網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管制度時(shí),特別是在確定技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)時(shí),總是留有一定的發(fā)展余地,適當(dāng)保持技術(shù)中立性,這樣不僅可避免將未來更具優(yōu)越性的技術(shù)排除在法定范圍之外,還可避免法律被迫隨著技術(shù)的更新而頻繁改動(dòng)。
第二,在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管方式的類型選擇方面,許多國(guó)家都是法定型監(jiān)管與自律監(jiān)管并重的。在依賴法定監(jiān)管的同時(shí),各國(guó)也十分重視自律組織及銀行業(yè)界對(duì)監(jiān)管規(guī)范制訂過程的參與和推動(dòng),這將有助于提高這些監(jiān)管規(guī)則的可接受性和實(shí)效性。
第三,在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的選擇方面,各國(guó)一般都是在現(xiàn)有的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)格局基礎(chǔ)上,將網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)納入原來銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職權(quán)范圍,并注意加強(qiáng)不同金融業(yè)務(wù)部門的監(jiān)管機(jī)構(gòu)間的協(xié)調(diào)合作,以便對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)中超出傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)范圍的新型業(yè)務(wù)品種及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施充分有效的監(jiān)控。
第四,在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管法律制度架構(gòu)的選擇方面,理論上講一般有兩種模式:一種是在傳統(tǒng)銀行監(jiān)管法律制度的基礎(chǔ)上進(jìn)行修補(bǔ)、增添和調(diào)整;另一種則是完全摒棄傳統(tǒng)監(jiān)管制度,另外制訂一套全新的專門調(diào)整網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)方方面面的綜合性法律規(guī)范。目前各國(guó)主要采用的都是前一種模式,即在傳統(tǒng)銀行監(jiān)管法律框架仍然適用于網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)有關(guān)問題的同時(shí),對(duì)該制度框架加以相應(yīng)調(diào)整,納入新的針對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)特殊風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管的專門性監(jiān)管制度。本論文由整理提供這種“穩(wěn)中求變”的法律變革模式在現(xiàn)階段是適當(dāng)且務(wù)實(shí)的,理應(yīng)受到推崇。因?yàn)?畢竟網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)仍然與傳統(tǒng)渠道提供的銀行業(yè)務(wù)無本質(zhì)上的不同,傳統(tǒng)監(jiān)管框架的許多制度都能用于處理網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)方式所共有的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。況且,目前該業(yè)務(wù)的發(fā)展仍處初期,其內(nèi)含的各種矛盾和問題都未充分暴露和體現(xiàn)出來。在此情形下,再制訂一套完全脫離傳統(tǒng)監(jiān)管框架的網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度既無必要,也不現(xiàn)實(shí)。除制訂專門針對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行特殊問題的法律法規(guī)作為傳統(tǒng)監(jiān)管法制的一個(gè)組成部分外,各國(guó)為解決網(wǎng)絡(luò)銀行相關(guān)法律問題,一般都重視在其他傳統(tǒng)法律領(lǐng)域做出相應(yīng)的配套改革,以從根本上減少導(dǎo)致該業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的法律隱患和法律障礙。
第五,在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管的法律形式選擇上,不論是英美法系國(guó)家還是大陸法系國(guó)家,大都傾向于采用行政性法律規(guī)范的形式。一方面,網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)高度的專業(yè)性決定了由具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)的行政主管機(jī)關(guān)從事相關(guān)立法更具合理性和科學(xué)性;另一方面,行政立法本身兼具權(quán)威性與靈活性的雙重優(yōu)勢(shì),也即是說,它較之立法機(jī)關(guān)通過立法程序制訂法律更為高效、快捷,更加具體、靈活;雖然其法律效力層級(jí)不及后者,但其本身也具有一定的權(quán)威性,往往具有更為直接的實(shí)際法律效果。當(dāng)然,具有判例法傳統(tǒng)的英美法系國(guó)家除行政法規(guī)外,還可借助更為靈活的司法判例形成相應(yīng)的具體規(guī)則來對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行約束和監(jiān)控。
第六,在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管的具體制度內(nèi)容上,一方面,各國(guó)通常都堅(jiān)持將原有銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)中大部分可適用的內(nèi)容延伸適用于銀行機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)。如資本充足性管理、流動(dòng)性管理、貸款集中度管理、存款保險(xiǎn)制度、最后放款人制度等傳統(tǒng)制度的沿用在客觀上為控制網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)造了有利的經(jīng)營(yíng)環(huán)境和條件;又如,傳統(tǒng)銀行監(jiān)管制度中的審慎監(jiān)管原則,單一監(jiān)管和并表監(jiān)管并重原則,以及現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查等監(jiān)管手段同樣也適用于網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。另一方面,由于網(wǎng)絡(luò)銀行本身存在著許多傳統(tǒng)銀行監(jiān)管框架無法完全解決的問題,因此,許多國(guó)家和地區(qū)的監(jiān)管者都在研究確立一些專門處理網(wǎng)絡(luò)銀行問題的特殊法律規(guī)范。例如,虛擬銀行的出現(xiàn)迫使各監(jiān)管當(dāng)局為這種沒有物理存在的特殊銀行機(jī)構(gòu)明確市場(chǎng)準(zhǔn)入要求與許可標(biāo)準(zhǔn);互聯(lián)網(wǎng)安全、客戶身份驗(yàn)證,以及技術(shù)外包等問題的存在需要各國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局有針對(duì)性地制訂具體監(jiān)管政策與指南;網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)跨境提供的日益增多則要求監(jiān)管者之間加強(qiáng)國(guó)際合作。
三網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管國(guó)際經(jīng)驗(yàn)對(duì)我國(guó)的重要啟示
從某種意義上說,這些源自各個(gè)國(guó)家和地區(qū)的普遍經(jīng)驗(yàn)與共識(shí)其實(shí)正代表了它們對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管法制建設(shè)的一些基本設(shè)想,具有一定的科學(xué)性和合理性,值得我國(guó)銀行監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)真研究、適當(dāng)參考和合理借鑒。歸納起來,筆者認(rèn)為,應(yīng)在完善我國(guó)網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管法律體系的過程中,把握如下一些主要原則和方法:
其一,確立安全與效率不可偏廢的監(jiān)管立法指導(dǎo)思想。安全與效率這兩個(gè)價(jià)值目標(biāo)缺一不可,政府介入監(jiān)管從某種意義上說正是要努力在這二者之間尋求最佳均衡。⑥概言之,就是要在確?；景踩那疤嵯麓龠M(jìn)金融系統(tǒng)的高效運(yùn)轉(zhuǎn)。
其二,運(yùn)用政府主導(dǎo)的法定型監(jiān)管與市場(chǎng)自律監(jiān)管有機(jī)結(jié)合的監(jiān)管方式。在我國(guó),政府法定型監(jiān)管方式運(yùn)用得較為充分,但在市場(chǎng)自律監(jiān)管方面卻存在明顯不足,如銀行業(yè)公會(huì)等行業(yè)自律組織的監(jiān)督作用尚未充分發(fā)揮,銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不健全的狀況也較嚴(yán)重?？梢?在完善我國(guó)網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管法制的過程中,不僅需借助外部有效的政府規(guī)管和充分的市場(chǎng)約束,還需重視銀行內(nèi)部健全的法人治理結(jié)構(gòu)。
其三,確定適當(dāng)兼顧現(xiàn)階段國(guó)情實(shí)際與未來網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展需要的監(jiān)管理念與模式。具體地說,就是應(yīng)在現(xiàn)階段“機(jī)構(gòu)型監(jiān)管”理念的指導(dǎo)下,適當(dāng)吸收更能代表未來發(fā)展趨勢(shì)的“功能性監(jiān)管”思想,從而作出適宜于網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)功能全面實(shí)現(xiàn)之需要的靈活安排。也就是應(yīng)在當(dāng)前金融業(yè)依法分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的格局下,在各個(gè)不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間建立如信息交流與共享之類的協(xié)調(diào)與合作機(jī)制;而在未來市場(chǎng)條件成熟時(shí)再逐漸向“功能性監(jiān)管”模式轉(zhuǎn)變。
其四,選擇立足傳統(tǒng)、適度創(chuàng)新的監(jiān)管法律改革途徑。即應(yīng)在將既存的傳統(tǒng)銀行監(jiān)管法律規(guī)則繼續(xù)延伸適用于網(wǎng)絡(luò)銀行的基礎(chǔ)上,針對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行某些特有的突出問題進(jìn)行適當(dāng)?shù)闹贫葎?chuàng)新,以便充分利用現(xiàn)有的法律資源,避免不必要的資源浪費(fèi)。
其五,借助行政法規(guī)與部門規(guī)章等法律形式承載有關(guān)監(jiān)管制度內(nèi)容。行政法規(guī)與部門規(guī)章因具有靈活性、專門性和細(xì)致性等特點(diǎn)而備受監(jiān)管立法者的青睞,我國(guó)目前有關(guān)網(wǎng)絡(luò)銀行的監(jiān)管規(guī)則也主要是以部門規(guī)章的形式出現(xiàn)。此外,還可借助行業(yè)慣例與指南等不具法律約束力的行為規(guī)范對(duì)有關(guān)監(jiān)管規(guī)則進(jìn)行豐富和細(xì)化。
其六,設(shè)計(jì)和完善包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)退出等各環(huán)節(jié)在內(nèi)的內(nèi)容全面的具體監(jiān)管制度。而且,在設(shè)計(jì)具體監(jiān)管制度時(shí),不但應(yīng)注重合規(guī)性管理,更應(yīng)突出以風(fēng)險(xiǎn)為本的管理;除注重現(xiàn)場(chǎng)檢查方式外,更應(yīng)重視日常檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式的安排與運(yùn)用,強(qiáng)化信息披露與報(bào)告要求,貫徹和使用“憑信息監(jiān)管”的現(xiàn)代監(jiān)管技術(shù);在監(jiān)管制度內(nèi)容方面,應(yīng)進(jìn)一步豐富有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則與細(xì)則,必要時(shí)針對(duì)諸如外包風(fēng)險(xiǎn)、跨境風(fēng)險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)鏈接風(fēng)險(xiǎn)等表現(xiàn)突出的特殊網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)確定相應(yīng)的具體監(jiān)管措施,以及強(qiáng)調(diào)銀行機(jī)構(gòu)有效內(nèi)部控制機(jī)制的建立等;在具體監(jiān)管機(jī)構(gòu)的安排方面,則應(yīng)在有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)置專門工作組以及在各個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間設(shè)置專門的協(xié)調(diào)小組,由它們對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行的最新發(fā)展與最新問題進(jìn)行密切關(guān)注和跟蹤研究,以便采取及時(shí)有效的監(jiān)管措施應(yīng)對(duì)新情況新問題。⑦最后,在構(gòu)建和完善我國(guó)網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管法制過程中,筆者認(rèn)為,我們還應(yīng)具備全球視角,這是國(guó)際社會(huì)大量實(shí)踐向我們昭示的一條重要經(jīng)驗(yàn)。超級(jí)秘書網(wǎng)
一、專業(yè)學(xué)位學(xué)生特點(diǎn)
由于設(shè)置專業(yè)學(xué)位的目的在于“加速培養(yǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)發(fā)展所需要的高層次應(yīng)用型專業(yè)人才”。因此專業(yè)學(xué)位碩士雖劃分為全日制和在職兩種，但是長(zhǎng)期以來，招收對(duì)象多由各個(gè)科研單位和科技企業(yè)技術(shù)骨干的在職學(xué)生組成。一般來說具有如下特點(diǎn)：（1）實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富：在職研究生工作經(jīng)驗(yàn)豐富，視野開闊，在論文選題方面有針對(duì)性，能夠理論結(jié)合實(shí)踐地解決工作中遇到的實(shí)際問題。（2）理論基礎(chǔ)薄弱：在職研究生年齡差異較大，相當(dāng)一部分年齡偏大的學(xué)生，離開學(xué)校時(shí)間相對(duì)較久，理論基礎(chǔ)不扎實(shí)，導(dǎo)致理論知識(shí)學(xué)習(xí)起來相對(duì)困難。（3）學(xué)習(xí)時(shí)間和精力不能保證：與全日制研究生相比，在職研究生除了學(xué)習(xí)之外還要承擔(dān)單位的工作，有的還要照顧家庭，導(dǎo)致在學(xué)習(xí)上投入的時(shí)間和精力不足。（4）學(xué)習(xí)目的不同：一部分學(xué)生是為了提高自身的理論知識(shí)水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)能力；另一部分學(xué)生則出于加薪、晉升職稱等需要，功利性較強(qiáng)。
同時(shí)，專業(yè)學(xué)位學(xué)生在論文撰寫及答辯過程中也存在如下問題：（1）師生之間交流少，由于學(xué)生與學(xué)校多處于不同的城市，集中授課結(jié)束后幾乎沒有機(jī)會(huì)與導(dǎo)師當(dāng)面溝通。（2）選題可行性不高，很多學(xué)生不知道如何選題。（3）缺少對(duì)論文寫作過程及論文研究所涉及項(xiàng)目的監(jiān)管，導(dǎo)師不了解論文進(jìn)展情況。（4）學(xué)生家庭、工作負(fù)擔(dān)重，無法保證充足的時(shí)間和精力來撰寫論文，導(dǎo)致論文抄襲現(xiàn)象嚴(yán)重。（5）論文的評(píng)審過程受到很多非學(xué)術(shù)因素的干擾，評(píng)審專家難過“人情關(guān)”，導(dǎo)致評(píng)審結(jié)論不能公正客觀地反映論文的實(shí)際水準(zhǔn)。（6）論文答辯缺乏科學(xué)、規(guī)范的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)單設(shè)置優(yōu)、良、中、差四個(gè)等級(jí)，評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)模糊，答辯委員不易把握。
二、專業(yè)學(xué)位碩士論文質(zhì)量管理流程
針對(duì)專業(yè)學(xué)位碩士研究生在論文過程中的諸多弊端，結(jié)合專業(yè)學(xué)位碩士論文的特點(diǎn)，我院制定了嚴(yán)格的質(zhì)量管理體系流程，為了確保流程的貫徹實(shí)施，在論文過程中的幾個(gè)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)制定了相應(yīng)的管理措施和檢查標(biāo)準(zhǔn)。如圖1所示。
整個(gè)論文質(zhì)量管理分為三個(gè)階段，每個(gè)階段設(shè)定論文質(zhì)量控制點(diǎn)，控制點(diǎn)由學(xué)院選定校內(nèi)外專家組成小組，論文檢查點(diǎn)對(duì)論文的初期、中期及后期進(jìn)行檢查評(píng)審，分別稱之為開題報(bào)告階段、中期檢查階段及論文答辯階段。
1.開題報(bào)告階段。該階段包括學(xué)生對(duì)所選的論文題目進(jìn)行調(diào)研，然后與導(dǎo)師溝通確定題目并撰寫開題報(bào)告（內(nèi)容包括立題項(xiàng)目的意義、可行性、內(nèi)容，實(shí)施計(jì)劃等），然后由導(dǎo)師進(jìn)行初步審核。導(dǎo)師審核后由學(xué)院組織專家對(duì)開題報(bào)告進(jìn)行評(píng)審，評(píng)審內(nèi)容包括學(xué)生講解及專家提問，最后由評(píng)審專家討論形成意見并由專家組長(zhǎng)在開題報(bào)告上簽字。該檢查點(diǎn)的目的是把好論文開題這一關(guān)，早期發(fā)現(xiàn)學(xué)生在選題方面的問題，以便早發(fā)現(xiàn)，早修正。
2.中期檢查階段。該階段是對(duì)學(xué)生確定論文題目后所做工作的檢查。學(xué)生在完成論文開題后應(yīng)對(duì)所確定的論文項(xiàng)目開展工作，包括項(xiàng)目的準(zhǔn)備、需求分析、設(shè)計(jì)與具體的實(shí)現(xiàn)情況，然后將已完成的工作形成中期檢查報(bào)告（內(nèi)容包括這一期間6個(gè)月的工作，如已做了哪些工作、取得哪些階段性成果、后續(xù)工作內(nèi)容等。），交導(dǎo)師審核并由學(xué)院組織專家對(duì)論文研究項(xiàng)目的進(jìn)展及所開展的工作進(jìn)行評(píng)審。同樣由導(dǎo)師審核通過后還要經(jīng)由學(xué)院組織專家進(jìn)行評(píng)審，評(píng)審?fù)ㄟ^后才能進(jìn)行論文的撰寫。該檢查點(diǎn)的目的是檢查學(xué)生在該階段從事的工作與論文題目的一致性以及論文項(xiàng)目的進(jìn)展情況。
3.論文答辯階段。該階段是整個(gè)學(xué)位論文工作中最后的一道質(zhì)量檢驗(yàn)，也是衡量研究生論文水平、綜合素質(zhì)以及獨(dú)立從事科研能力的重要標(biāo)準(zhǔn)。主要由如下幾部分組成：（1）論文撰寫及導(dǎo)師評(píng)審，該階段由學(xué)生按照自己完成的工程項(xiàng)目加以提取，以論文形式提交導(dǎo)師，由導(dǎo)師對(duì)論文進(jìn)行內(nèi)容與格式審查，并與學(xué)生反復(fù)溝通，直至導(dǎo)師認(rèn)為滿足學(xué)院要求的標(biāo)準(zhǔn)為止。（2）論文復(fù)制檢測(cè)，論文經(jīng)導(dǎo)師審核后提交學(xué)院研究生學(xué)位管理部門，由研究生學(xué)位管理部門進(jìn)行全文復(fù)制檢測(cè)。按規(guī)定去除本人文獻(xiàn)，論文文字復(fù)制比和論文段落中單篇引用文字復(fù)制比均低于30%（含30%）者為通過。檢測(cè)結(jié)果出現(xiàn)下列情況之一者視為不通過：①去除本人文獻(xiàn)，學(xué)位論文文字復(fù)制比超過30%（不含30%）者；②去除本人文獻(xiàn)，論文段落中單篇引用文字復(fù)制比超過30%（不含30%）者。檢測(cè)不通過的學(xué)生需要進(jìn)行論文修改，時(shí)間不得少于3個(gè)月。修改后重新申請(qǐng)檢測(cè)，如果第二次檢測(cè)超過以上標(biāo)準(zhǔn)，3個(gè)月以后才能再次提交檢測(cè)；如果第三次檢測(cè)超過以上標(biāo)準(zhǔn)，則直接取消該生學(xué)籍。該檢查點(diǎn)的目的是通過引入學(xué)術(shù)不端行為檢測(cè)系統(tǒng)以及建立一套遏制論文抄襲的懲罰機(jī)制，加大對(duì)論文造假、抄襲的治理和打擊力度，嚴(yán)厲處理和杜絕論文抄襲、造假。（3）論文評(píng)審，學(xué)位論文評(píng)審由研究生學(xué)位管理部門統(tǒng)一組織，集中管理，執(zhí)行“雙盲審”制度?！半p盲審”制度指的是聘請(qǐng)的評(píng)審專家名單對(duì)論文作者及其導(dǎo)師保密，而論文作者及其導(dǎo)師的信息亦對(duì)評(píng)審專家保密。評(píng)審專家為三人，由具有副教授或相當(dāng)職稱以上的人員擔(dān)任，其中至少有兩人來自校外且具有豐富的工程實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，至少有一人來自申請(qǐng)人所在單位之外。評(píng)審意見全部返回，且均對(duì)論文答辯無異議時(shí)方可安排答辯。如果評(píng)審專家提出了修改意見，則由研究生學(xué)位管理部門反饋給導(dǎo)師和學(xué)生，學(xué)生按修改意見進(jìn)行修改，經(jīng)導(dǎo)師確認(rèn)后提交一份修改清單給研究生學(xué)位管理部門，說明論文修改情況。如果論文評(píng)審不通過，學(xué)生需按專家意見對(duì)論文進(jìn)行較大修改，至少一周后提交論文給專家重新評(píng)審；如果第二次評(píng)審仍未通過，則需至少三個(gè)月以后方能再次提交給相應(yīng)評(píng)審專家重新評(píng)審。該檢查點(diǎn)的目的是通過完善學(xué)位論文評(píng)審制度，摒棄非學(xué)術(shù)因素對(duì)論文評(píng)審過程的干擾，保證評(píng)審結(jié)果的客觀公正。（4）論文答辯。學(xué)位論文答辯同樣由研究生學(xué)位管理部門統(tǒng)一組織，集中管理。學(xué)院規(guī)定碩士論文答辯委員會(huì)由五名具有高級(jí)技術(shù)職稱的專家組成，參加答辯學(xué)生的導(dǎo)師可以擔(dān)任答辯委員會(huì)會(huì)員，但不能擔(dān)任答辯委員會(huì)主席。答辯委員中至少有三人具有碩士研究生指導(dǎo)教師資格，至少兩人來自校外，至少有一人來自我校和申請(qǐng)人所在單位之外。答辯委員會(huì)經(jīng)全體委員不記名投票表決，“通過”票數(shù)超過三分之二時(shí)，方可建議授予專業(yè)學(xué)位。學(xué)院將論文答辯成績(jī)?cè)u(píng)定表中的優(yōu)、良、中、差四個(gè)等級(jí)改為百分制，將評(píng)定內(nèi)容劃分為十項(xiàng)：資料綜述，論文題目實(shí)際意義，論文成果，科研、實(shí)驗(yàn)?zāi)芰?，理論分析與計(jì)算結(jié)果，掌握基礎(chǔ)理論和專門知識(shí)，論文工作量，寫作能力與學(xué)風(fēng)，論文總體印象，答辯情況。每項(xiàng)滿分10分，對(duì)應(yīng)分值分別為10、8、6、4。95～100分為優(yōu)，90～95分為優(yōu)-，80～90分為良+，80分為良，70～80分為良-，60～70分為中+，60分為中，60分以下為不合格。該檢查點(diǎn)的目的是通過量化使得評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)更為合理、科學(xué)，便于答辯委員掌握。
該論文質(zhì)量管理體系已在學(xué)院運(yùn)行了五年。實(shí)踐證明，通過構(gòu)建有效的學(xué)位論文質(zhì)量管理體系，使專業(yè)學(xué)位碩士論文的質(zhì)量與之前相比有了明顯的提高，這對(duì)保障專業(yè)碩士學(xué)位的授予質(zhì)量，培養(yǎng)出高素質(zhì)的專業(yè)學(xué)位碩士起到了非常重要的作用。
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1.1測(cè)試設(shè)計(jì)重點(diǎn)偏離使用QC軟件測(cè)試發(fā)現(xiàn)bug統(tǒng)計(jì)，如表1所示。根據(jù)表1工作量統(tǒng)計(jì)，25人/日為5個(gè)中級(jí)測(cè)試工程師一周的工作量，但是根據(jù)測(cè)試用例發(fā)現(xiàn)的bug數(shù)量?jī)H占bug總量的44.18%，該比例顯示測(cè)試用例的設(shè)計(jì)重點(diǎn)嚴(yán)重出現(xiàn)偏離。需要在測(cè)試用例設(shè)計(jì)的方向上進(jìn)行調(diào)整。
1.2測(cè)試過程不可控QC軟件測(cè)試計(jì)劃中測(cè)試執(zhí)行階段為2013.3.8-2013.3.27，執(zhí)行三輪測(cè)試；實(shí)際測(cè)試時(shí)間為2013.3.23-2013.4.20，執(zhí)行測(cè)試三輪，計(jì)劃完成時(shí)間嚴(yán)重偏離，表2為原計(jì)劃與實(shí)際計(jì)劃的對(duì)比。表2顯示測(cè)試計(jì)劃進(jìn)行了較大調(diào)整，計(jì)劃截止時(shí)間比原計(jì)劃延遲23天。延遲原因經(jīng)分析主要為開發(fā)提交測(cè)試時(shí)間延遲，開發(fā)提交版本問題較多，測(cè)試計(jì)劃安排不合理，在兩輪測(cè)試間為安排開發(fā)修改bug時(shí)間等。想要解決該問題，不僅需要對(duì)測(cè)試過程進(jìn)行管理，同時(shí)也需要對(duì)開發(fā)提交的測(cè)試版本質(zhì)量進(jìn)行管理。
2軟件質(zhì)量管理改進(jìn)對(duì)策
2.1需求工程管理軟件開發(fā)過程中，需求不明確會(huì)帶來需求的頻繁變更，浪費(fèi)了很多時(shí)間。針對(duì)此項(xiàng)問題，可對(duì)需求相關(guān)的活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)一管理，其需求管理結(jié)構(gòu)圖如圖2所示。加強(qiáng)需求開發(fā)和需求管理的有機(jī)結(jié)合，不僅減少了需求的變更次數(shù)，還解決了工程師對(duì)需求不能理解到位的問題。需求開發(fā)和需求管理同樣重要，只有兩者互相配合才能做出用戶滿意的產(chǎn)品。
2.2立項(xiàng)管理為了使有限的資源發(fā)揮更高的價(jià)值，公司可通過立項(xiàng)管理流程進(jìn)行立項(xiàng)管理，立項(xiàng)管理流程分為立項(xiàng)建議、立項(xiàng)評(píng)審和立項(xiàng)籌備三個(gè)階段，其具體流程圖3所示。
2.3測(cè)試流程管理針對(duì)測(cè)試流程中發(fā)現(xiàn)的問題，可對(duì)整體的測(cè)試流程做如下的改變：（1）測(cè)試部門可進(jìn)行需求學(xué)習(xí)及需求討論，對(duì)理解不清楚及有疑問的需求，由研發(fā)設(shè)計(jì)部門進(jìn)行解答，研發(fā)設(shè)計(jì)部門不能解答的由其聯(lián)系用戶確認(rèn)后作出解答；（2）需求確認(rèn)后，針對(duì)系統(tǒng)功能和性能等指標(biāo)，由測(cè)試工程師進(jìn)行測(cè)試測(cè)用例的設(shè)計(jì)，設(shè)計(jì)從兩個(gè)方面進(jìn)行，一方面測(cè)試工程師根據(jù)需求進(jìn)行測(cè)試用例的編寫，另一方面測(cè)試工程師可根據(jù)用戶反饋問題進(jìn)行分析匯總；（3）使用QC功能測(cè)試工具對(duì)應(yīng)用軟件兼容性、操作系統(tǒng)兼容性進(jìn)行測(cè)試，以便于使用測(cè)試工具完成多種環(huán)境下的功能和兼容性測(cè)試；（4）進(jìn)行自由測(cè)試以便于對(duì)系統(tǒng)測(cè)試用例進(jìn)行補(bǔ)充，分析測(cè)試用例未覆蓋問題的原因；（5）定期分析缺陷庫中的問題，分析問題產(chǎn)生的原因，進(jìn)行測(cè)試用例的修改。
3結(jié)論
關(guān)鍵詞：華東智能建筑優(yōu)勢(shì)WTO挑戰(zhàn)
一.華東地區(qū)智能建筑的發(fā)展概況
華東地區(qū)具有廣闊的巨大的智能建筑市場(chǎng)，是中國(guó)經(jīng)濟(jì)最發(fā)達(dá)地區(qū)之一，智能建筑市場(chǎng)（包括大廈及小區(qū)）啟動(dòng)早，市場(chǎng)大，今后將有更大的發(fā)展，是WTO以后國(guó)外企業(yè)必爭(zhēng)之地，也是國(guó)內(nèi)企業(yè)必爭(zhēng)之地。由于華東地區(qū)資金雄厚，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，迄今為止，上海已新建智能大廈四百多幢，智能小區(qū)二百多個(gè)。其中已建成的優(yōu)質(zhì)工程有上海博物館、金貿(mào)大廈、上海期貨大廈、久事復(fù)興大廈等號(hào)稱上海智能建筑“四大天王”，新建浦東國(guó)際機(jī)場(chǎng)，上海大劇院，上?？萍汲且捕悸劽煜?。江蘇省迄今為止已建成智能建筑二百余幢，小區(qū)一百五十多個(gè)；南京中信大廈，總醫(yī)院新病房大廈及江蘇省政協(xié)大廈都為優(yōu)質(zhì)工程。聚福園、天地小區(qū)是建設(shè)部小區(qū)示范工程。
浙江人杰地靈，是我國(guó)東南沿海技術(shù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，也是一個(gè)建設(shè)大省。1997年建成使用的浙江日?qǐng)?bào)社大樓，在浙江省首次開通了樓宇自控系統(tǒng)，堪稱是浙江省第一座達(dá)到3A配置的智能化大樓，從而揭開了浙江省智能建筑建設(shè)的序幕；1998年建成的浙江省外經(jīng)貿(mào)聯(lián)建大廈和華浙廣場(chǎng)都是代表當(dāng)時(shí)浙江省先進(jìn)水平的智能建筑，其中華浙廣場(chǎng)還代表浙江省參加了建設(shè)部組織的優(yōu)秀智能建筑評(píng)選活動(dòng)。目前浙江省已建成的智能化大樓主要有浙江世界貿(mào)易中心、杭州電力調(diào)度大樓、浙江省建行大樓、杭州鐵路新客站、浙金廣場(chǎng)、杭州五洲大酒店、浙江省商檢大樓等約90余座，主要集中在杭、寧、溫地區(qū)。
二、入世對(duì)中國(guó)智能建筑業(yè)的要求
我國(guó)已加入WTO，進(jìn)入WTO意味著我國(guó)經(jīng)濟(jì)完全融入國(guó)際化市場(chǎng)，必須遵守WTO的原則和規(guī)定。根據(jù)WTO協(xié)議市場(chǎng)準(zhǔn)入原則和國(guó)民待遇原則，將使我國(guó)智能建筑技術(shù)面臨更加廣闊的發(fā)展空間、更加劇烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。而我國(guó)現(xiàn)行的建設(shè)事業(yè)政策法規(guī)和行業(yè)管理體制與WTO的規(guī)則和國(guó)際通行模式存在較大差異，調(diào)整改革完善現(xiàn)行體系和體制的任務(wù)相當(dāng)艱巨，形勢(shì)緊迫。
我國(guó)加入WTO后經(jīng)濟(jì)發(fā)展的國(guó)際化，必將對(duì)各種建筑，尤其是辦公建筑的智能化水平提出新的更高要求，不僅對(duì)新建的辦公樓，而且對(duì)量大面廣的已有的辦公建筑的改造也帶來了智能化需求。
WTO對(duì)我國(guó)智能建筑要求具體表現(xiàn)在：
1．根據(jù)《建筑領(lǐng)域加入WTO后的對(duì)外承諾》，我國(guó)加入WTO后五年，允許外商成立獨(dú)資企業(yè)，取代外商在我國(guó)現(xiàn)有的辦事處機(jī)構(gòu)，他們可以直接在我國(guó)簽定內(nèi)貿(mào)合同，從而使產(chǎn)品和工程質(zhì)量有了進(jìn)一步的保障。
2．按WTO取消數(shù)量限制和關(guān)稅減讓原則，我國(guó)將降低對(duì)外市場(chǎng)準(zhǔn)入程度，屆時(shí)會(huì)有更多智能建筑產(chǎn)品和系統(tǒng)進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)參與競(jìng)爭(zhēng)，為我們提供更大的選擇余地，并得到更多的實(shí)惠。
3．隨著國(guó)外企業(yè)參與我國(guó)智能建筑行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，他們會(huì)把國(guó)外成熟的管理體制、規(guī)范的運(yùn)行程序和操作技巧帶入中國(guó)，有助于提高中國(guó)智能建筑行業(yè)的整體水平。
三.華東地區(qū)優(yōu)勢(shì)
1.學(xué)會(huì)健全，學(xué)術(shù)活動(dòng)活躍。
以上海華東建筑設(shè)計(jì)研究院溫伯銀總工為首的上海專家，在全國(guó)率先于1994年成立上海智能建筑工程研究會(huì)。這是全國(guó)第一個(gè)智能建筑學(xué)會(huì)組織，成員有高校、設(shè)計(jì)院及企業(yè)技術(shù)人員幾百人，它集中了上海智能建筑界科技精英。在組織報(bào)告會(huì)、展覽會(huì)（上海歷屆智能建筑大型展覽會(huì)）、驗(yàn)收評(píng)估上海甲級(jí)智能化大廈（如上海久事復(fù)興大廈等）起了巨大作用。溫總和上海同濟(jì)大學(xué)程大章教授（正副會(huì)長(zhǎng)）的貢獻(xiàn)已載入中國(guó)智能建筑歷史，功不可沒。以陳眾勵(lì)、瞿二瀾、趙濟(jì)安、王東偉高工及上海大學(xué)趙哲身教授等為代表的中青年骨干專家已經(jīng)成長(zhǎng)，在國(guó)內(nèi)也有較大影響。
1996年，以南京建筑工程學(xué)院（現(xiàn)改為南京工業(yè)大學(xué)）建筑智能研究所、江蘇省建筑設(shè)計(jì)院及東南大學(xué)建筑設(shè)計(jì)院為主體成立的江蘇省土木建筑學(xué)會(huì)智能建筑學(xué)術(shù)委員會(huì)，在國(guó)內(nèi)也是較早成立的智能建筑學(xué)術(shù)組織，成員有二百多人，每年舉辦學(xué)術(shù)年會(huì)，奉行“技術(shù)開放，市場(chǎng)開放”方針。常年舉辦學(xué)術(shù)報(bào)告會(huì)及國(guó)內(nèi)外廠商新產(chǎn)品報(bào)告會(huì)。自辦了省內(nèi)雜志《智能建筑信息》。
2001年以浙江省建筑設(shè)計(jì)院為主體成立的浙江省土木建筑學(xué)會(huì)智能建筑學(xué)術(shù)委員會(huì)。雖成立時(shí)間不長(zhǎng)，但青年一代學(xué)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)骨干力量成長(zhǎng)很快，成員已發(fā)展到幾百人。在組織浙江省智能建筑報(bào)告會(huì)、展覽會(huì)方面，做了大量的工作。
2.編寫出臺(tái)智能建筑標(biāo)準(zhǔn)。
1995年上海市出臺(tái)智能建筑設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)（DBJ08—47—95），它是以上海華東建筑設(shè)計(jì)院內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)修改而成，是中國(guó)歷史上第一個(gè)智能建筑標(biāo)準(zhǔn)，為全國(guó)規(guī)范智能建筑設(shè)計(jì)市場(chǎng)起了示范與指導(dǎo)作用。2000年在建設(shè)部領(lǐng)導(dǎo)下，以溫伯銀總工為首的編制組率領(lǐng)團(tuán)結(jié)全國(guó)專家編制出臺(tái)了我國(guó)（乃至世界上）第一個(gè)智能建筑設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)（GB/T50314—2000）開創(chuàng)了中國(guó)智能建筑新紀(jì)元，填補(bǔ)了空白。評(píng)審專家認(rèn)為該標(biāo)準(zhǔn)已達(dá)到國(guó)內(nèi)領(lǐng)先、國(guó)際一流的水平。
1998年，在江蘇省建委領(lǐng)導(dǎo)下，在溫總關(guān)心指導(dǎo)下，江蘇出臺(tái)了江蘇省建筑智能化設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)（DB32/181—1998），1999年獲得建設(shè)部科技進(jìn)步獎(jiǎng)三等獎(jiǎng)。1999年又出臺(tái)了三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)：
（1）江蘇省建筑智能化系統(tǒng)工程檢測(cè)規(guī)程DB32/365—1999
（2）江蘇省建筑智能化系統(tǒng)工程實(shí)施及驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)DB32/366—1999
（3）江蘇省建筑智能化系統(tǒng)工程評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)DB32/T367—1999
構(gòu)成了整套標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)了省內(nèi)IB的發(fā)展；2001年中信實(shí)業(yè)銀行南京分行大樓（28層4.2萬平方米）通過檢測(cè)驗(yàn)收與評(píng)估獲得江蘇省首幢甲級(jí)智能化辦公大樓稱號(hào)。
3.撰寫論文、編寫著作，成果豐厚。
1995年上海華東建筑設(shè)計(jì)院首先匯編出智能化建筑論文選，其中溫總、瞿二瀾、趙濟(jì)安高工等論文在國(guó)內(nèi)影響很大，開創(chuàng)了全國(guó)建筑建筑論文的先河。1996年上海華東設(shè)計(jì)院溫總為首的編寫組又出版了大型經(jīng)典著作—《智能建筑設(shè)計(jì)技術(shù)》。目前正在修訂將出第二版。上海舉辦了歷屆高水平智能建筑報(bào)告會(huì)，如中國(guó)超高層建筑技術(shù)研討會(huì)具有國(guó)際影響。
上海同濟(jì)大學(xué)程大章教授等編寫出版了《住宅小區(qū)智能化系統(tǒng)設(shè)計(jì)與工程施工》（同濟(jì)大學(xué)出版社2001.6）以及《智能化大樓的建筑設(shè)備》（中國(guó)建工出版社1997.11）。
上海九海金獅物業(yè)公司諸建華總經(jīng)理在總結(jié)上海久事復(fù)興大廈興建及物管經(jīng)驗(yàn)與陸偉良教授合作于2002年8月編寫出《智能建筑物業(yè)管理》一書（電子工業(yè)出版社出版）。
浙江省建筑設(shè)計(jì)院楊紹胤教授級(jí)高工先后編寫出二本著作：《智能建筑—原理、規(guī)劃和設(shè)計(jì)》（1999.2）以及《智能建筑實(shí)用技術(shù)》（2001年）。
4.華東地區(qū)具有廣闊的巨大的智能建筑市場(chǎng)
目前上海正申辦2010年上海國(guó)際世博會(huì)。預(yù)計(jì)2008年上海高層建筑將達(dá)2000幢，據(jù)國(guó)外某公司稱，世界最先進(jìn)的智能建筑新技術(shù)可去中國(guó)上海參觀。江蘇目前正興建南京地鐵工程（8個(gè)站，投入72億），南京玄武湖隧道工程（3公里），由于江蘇省申辦成功2005年全國(guó)第十屆運(yùn)動(dòng)會(huì)，日前正在南京新建奧體中心。相應(yīng)的體育場(chǎng)館新建22個(gè)，將在江蘇省無錫、蘇州、常州等地新建。南京市在河西新城開工投入120億，打造十大標(biāo)志性建筑。南京國(guó)際經(jīng)貿(mào)廣場(chǎng)，維多利亞國(guó)際商務(wù)中心，夏華國(guó)際廣場(chǎng)、南京中大科技大廈、聯(lián)強(qiáng)大廈、紫鑫中華廣場(chǎng)、歐洲城、東成大廈、浙江國(guó)際貿(mào)易中心、東渡大廈等。南京市將興建十大體育工程：全民健身中心、皮劃艇激流回旋場(chǎng)地、馬術(shù)賽場(chǎng)、中山門競(jìng)技中心、擊劍比賽訓(xùn)練館、龍江體育中心二期網(wǎng)球工程、南京中山國(guó)際公園、環(huán)湖體育帶及南京足球訓(xùn)練基地。
目前浙江在建的智能化大樓約有上百座，市場(chǎng)紅火，其中有杭州凱悅大酒店、杭州國(guó)際金融大廈、杭州國(guó)稅局大樓、浙江省高級(jí)人民法院、杭州日?qǐng)?bào)大樓、杭州海關(guān)大樓、杭州第二長(zhǎng)途電信樞紐大樓、浙江省人民大會(huì)堂、杭州濱江區(qū)行政中心、元華廣場(chǎng)、湖州市中心醫(yī)院、義烏中心醫(yī)院、湖州市能源調(diào)度中心、湖州市行政中心、嘉興市行政中心、東陽市行政中心、安吉縣行政中心、永康市行政中心、溫州晚報(bào)社大樓等。杭州地鐵工程也已啟動(dòng)。浙江省智能建筑近兩年后來居上，已興建上百棟智能大廈，數(shù)百個(gè)智能小區(qū)，近期還在杭州興建杭州大劇院、杭州市民中心、浙江電力大廈等均以大量巨額資金投入，近期新建智能工程發(fā)展之快、數(shù)量之多已名列全國(guó)前茅。
5.華東地區(qū)擁有大量外資企業(yè)生產(chǎn)基地及實(shí)力雄厚的智能建筑工程承包商
在建設(shè)部已獲得系統(tǒng)集成和單項(xiàng)資質(zhì)的有近百家，其中上海市27家，杭州地區(qū)20家，南京地區(qū)28家。他們都承擔(dān)過上海金茂大廈、上海浦東機(jī)場(chǎng)等上百項(xiàng)智能工程，取得了營(yíng)建大中型智能工程的經(jīng)驗(yàn)，有著較好的聲譽(yù)。大量外資企業(yè)生產(chǎn)基地及辦事處均落戶上海。
四.做好工作、迎接WTO挑戰(zhàn)
1.認(rèn)清國(guó)際智能建筑發(fā)展趨勢(shì)，推動(dòng)智能建筑健康發(fā)展。
2l世紀(jì)是信息社會(huì)知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，同時(shí)又是生態(tài)文明時(shí)代。從總的方向，國(guó)際先進(jìn)生產(chǎn)力水平正在運(yùn)用已掌握的建筑智能化高新技術(shù)，探尋人類生存、生產(chǎn)和生活聚居環(huán)境空間的可持續(xù)發(fā)展模式。
當(dāng)前智能化建筑直接利用的技術(shù)是建筑技術(shù)、計(jì)算機(jī)技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)、自動(dòng)化技術(shù)。在21世紀(jì)的智能建筑領(lǐng)域里，信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、控制網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、智能卡技術(shù)、可視化技術(shù)、流動(dòng)辦公技術(shù)、家庭智能化技術(shù)、無線局域網(wǎng)技術(shù)(含Bluetooth技術(shù))、數(shù)據(jù)衛(wèi)星通訊技術(shù)、雙向電視傳輸技術(shù)等等，都將會(huì)有更加深入廣泛地具體發(fā)展應(yīng)用。特別是開放性控制網(wǎng)絡(luò)技術(shù)正在向標(biāo)準(zhǔn)化、廣域化、可移植性、可擴(kuò)展性和互可操作性方向發(fā)展。
但是，智能化技術(shù)只是手段，智能建筑作為一個(gè)整體建筑物業(yè)產(chǎn)品的技術(shù)發(fā)展來說，“可持續(xù)發(fā)展技術(shù)”才是2l世紀(jì)智能建筑技術(shù)發(fā)展的長(zhǎng)遠(yuǎn)大方向。因而，除繼續(xù)利用上述現(xiàn)有智能化高技術(shù)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)外，新興的環(huán)保生態(tài)學(xué)、生物工程學(xué)、生物電子學(xué)、仿生學(xué)、生物氣候?qū)W、新材料學(xué)等等技術(shù)發(fā)展，正在滲入滲透到建筑智能化多學(xué)科多技術(shù)領(lǐng)域中，實(shí)現(xiàn)人類聚居環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)。從而在國(guó)際上也形成所謂“可持續(xù)發(fā)展技術(shù)產(chǎn)業(yè)”。目前，歐洲、美國(guó)、日本等發(fā)達(dá)國(guó)家也正在開發(fā)利用這些高新技術(shù)去處理垃圾、污水、廢氣、公害，節(jié)能、節(jié)水，消除電磁污染，資源可持續(xù)利用，建筑人工生態(tài)環(huán)境等等：也正在嘗試運(yùn)用高新技術(shù)有規(guī)模建設(shè)智能型綠色建筑、智能型生態(tài)建筑，“既滿足當(dāng)代人的需要不損害后代人滿足需求的能力”。
2.認(rèn)清與國(guó)際先進(jìn)技術(shù)的差距，努力向國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)靠攏。
2l世紀(jì)的可持續(xù)發(fā)展智能建筑技術(shù)必須將工作、居住、休息、交通、通訊、管理、公共服務(wù)、文化等各種復(fù)雜的要求，在時(shí)間空間中結(jié)合起來。
由于智能化建筑系統(tǒng)是多學(xué)科、多技術(shù)的系統(tǒng)集成整體，因而開放式可互操作性系統(tǒng)技術(shù)的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，就成為實(shí)現(xiàn)智能化建筑及其產(chǎn)品設(shè)備與系統(tǒng)的產(chǎn)業(yè)化技術(shù)水平的核心關(guān)鍵。目前國(guó)際樓宇業(yè)界公認(rèn)認(rèn)同較先進(jìn)的開放式系統(tǒng)行業(yè)協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)有兩個(gè)：一個(gè)是美國(guó)Echelon公司的LonWorks技術(shù)的LonTa1k標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議；另一個(gè)是美國(guó)采暖、制冷與空調(diào)工程師協(xié)會(huì)(ASHRAE)制定的《樓宇自動(dòng)控制網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)通信協(xié)議(BACnet)》BACnet同時(shí)還成為美國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)及歐共體標(biāo)準(zhǔn)草案。兩者都是基于國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織(ISO)的“開放系統(tǒng)互連模型”(OSI)的。因此兩者在開放系統(tǒng)技術(shù)上是可以互相補(bǔ)充互為依存的，前者著重現(xiàn)場(chǎng)控制域，后者著眼于信息應(yīng)用域。而且BACnet的協(xié)議層次里數(shù)據(jù)鏈路層和物理層的五種選擇中就包含有LonTalk協(xié)議。況且兩者技術(shù)都正在不斷地完善發(fā)展，至于我國(guó)智能化建筑在開放式互操作性系統(tǒng)技術(shù)發(fā)展研究上嚴(yán)格講尚未真正起步，差距頗大，亟待投入。南京工業(yè)大學(xué)智能建筑研究所正在開發(fā)國(guó)產(chǎn)化樓宇自控新系統(tǒng)。
3.努力搞好學(xué)（協(xié)）會(huì)工作
按照WTO的原則和規(guī)定，加快行業(yè)協(xié)會(huì)自身適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制規(guī)則，調(diào)整優(yōu)化行業(yè)的組織機(jī)構(gòu)，成為增強(qiáng)行業(yè)自律的自治組織，協(xié)助政府建立一個(gè)有序和公平的競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)。建設(shè)部已批準(zhǔn)即將成立中國(guó)勘察設(shè)計(jì)協(xié)會(huì)工程智能分會(huì)。這是我國(guó)加強(qiáng)管理智能建筑業(yè)的大事，華東地區(qū)作為地方學(xué)（協(xié)）會(huì)要在上級(jí)學(xué)（協(xié)）會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下努力做好貫徹執(zhí)行工作，加強(qiáng)市場(chǎng)管理，防止低價(jià)惡性競(jìng)爭(zhēng)，保證工程健康實(shí)施。有條件時(shí)爭(zhēng)取成立地方行業(yè)協(xié)會(huì)。
5.華東地區(qū)擁有大量外資企業(yè)生產(chǎn)基地及實(shí)力雄厚的智能建筑工程承包商
在建設(shè)部已獲得系統(tǒng)集成和單項(xiàng)資質(zhì)的有近百家，其中上海市27家，杭州地區(qū)20家，南京地區(qū)28家。他們都承擔(dān)過上海金茂大廈、上海浦東機(jī)場(chǎng)等上百項(xiàng)智能工程，取得了營(yíng)建大中型智能工程的經(jīng)驗(yàn)，有著較好的聲譽(yù)。大量外資企業(yè)生產(chǎn)基地及辦事處均落戶上海。
四.做好工作、迎接WTO挑戰(zhàn)
1.認(rèn)清國(guó)際智能建筑發(fā)展趨勢(shì)，推動(dòng)智能建筑健康發(fā)展。
2l世紀(jì)是信息社會(huì)知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，同時(shí)又是生態(tài)文明時(shí)代。從總的方向，國(guó)際先進(jìn)生產(chǎn)力水平正在運(yùn)用已掌握的建筑智能化高新技術(shù)，探尋人類生存、生產(chǎn)和生活聚居環(huán)境空間的可持續(xù)發(fā)展模式。
當(dāng)前智能化建筑直接利用的技術(shù)是建筑技術(shù)、計(jì)算機(jī)技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)、自動(dòng)化技術(shù)。在21世紀(jì)的智能建筑領(lǐng)域里，信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、控制網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、智能卡技術(shù)、可視化技術(shù)、流動(dòng)辦公技術(shù)、家庭智能化技術(shù)、無線局域網(wǎng)技術(shù)(含Bluetooth技術(shù))、數(shù)據(jù)衛(wèi)星通訊技術(shù)、雙向電視傳輸技術(shù)等等，都將會(huì)有更加深入廣泛地具體發(fā)展應(yīng)用。特別是開放性控制網(wǎng)絡(luò)技術(shù)正在向標(biāo)準(zhǔn)化、廣域化、可移植性、可擴(kuò)展性和互可操作性方向發(fā)展。
但是，智能化技術(shù)只是手段，智能建筑作為一個(gè)整體建筑物業(yè)產(chǎn)品的技術(shù)發(fā)展來說，“可持續(xù)發(fā)展技術(shù)”才是2l世紀(jì)智能建筑技術(shù)發(fā)展的長(zhǎng)遠(yuǎn)大方向。因而，除繼續(xù)利用上述現(xiàn)有智能化高技術(shù)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)外，新興的環(huán)保生態(tài)學(xué)、生物工程學(xué)、生物電子學(xué)、仿生學(xué)、生物氣候?qū)W、新材料學(xué)等等技術(shù)發(fā)展，正在滲入滲透到建筑智能化多學(xué)科多技術(shù)領(lǐng)域中，實(shí)現(xiàn)人類聚居環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)。從而在國(guó)際上也形成所謂“可持續(xù)發(fā)展技術(shù)產(chǎn)業(yè)”。目前，歐洲、美國(guó)、日本等發(fā)達(dá)國(guó)家也正在開發(fā)利用這些高新技術(shù)去處理垃圾、污水、廢氣、公害，節(jié)能、節(jié)水，消除電磁污染，資源可持續(xù)利用，建筑人工生態(tài)環(huán)境等等：也正在嘗試運(yùn)用高新技術(shù)有規(guī)模建設(shè)智能型綠色建筑、智能型生態(tài)建筑，“既滿足當(dāng)代人的需要不損害后代人滿足需求的能力”。
2.認(rèn)清與國(guó)際先進(jìn)技術(shù)的差距，努力向國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)靠攏。
2l世紀(jì)的可持續(xù)發(fā)展智能建筑技術(shù)必須將工作、居住、休息、交通、通訊、管理、公共服務(wù)、文化等各種復(fù)雜的要求，在時(shí)間空間中結(jié)合起來。
由于智能化建筑系統(tǒng)是多學(xué)科、多技術(shù)的系統(tǒng)集成整體，因而開放式可互操作性系統(tǒng)技術(shù)的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，就成為實(shí)現(xiàn)智能化建筑及其產(chǎn)品設(shè)備與系統(tǒng)的產(chǎn)業(yè)化技術(shù)水平的核心關(guān)鍵。目前國(guó)際樓宇業(yè)界公認(rèn)認(rèn)同較先進(jìn)的開放式系統(tǒng)行業(yè)協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)有兩個(gè)：一個(gè)是美國(guó)Echelon公司的LonWorks技術(shù)的LonTa1k標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議；另一個(gè)是美國(guó)采暖、制冷與空調(diào)工程師協(xié)會(huì)(ASHRAE)制定的《樓宇自動(dòng)控制網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)通信協(xié)議(BACnet)》BACnet同時(shí)還成為美國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)及歐共體標(biāo)準(zhǔn)草案。兩者都是基于國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織(ISO)的“開放系統(tǒng)互連模型”(OSI)的。因此兩者在開放系統(tǒng)技術(shù)上是可以互相補(bǔ)充互為依存的，前者著重現(xiàn)場(chǎng)控制域，后者著眼于信息應(yīng)用域。而且BACnet的協(xié)議層次里數(shù)據(jù)鏈路層和物理層的五種選擇中就包含有LonTalk協(xié)議。況且兩者技術(shù)都正在不斷地完善發(fā)展，至于我國(guó)智能化建筑在開放式互操作性系統(tǒng)技術(shù)發(fā)展研究上嚴(yán)格講尚未真正起步，差距頗大，亟待投入。南京工業(yè)大學(xué)智能建筑研究所正在開發(fā)國(guó)產(chǎn)化樓宇自控新系統(tǒng)。
