時間：2023-03-25 11:24:12
序論：在您撰寫商品貿(mào)易論文時，參考他人的優(yōu)秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
（一）兩者的內(nèi)在機制服務(wù)貿(mào)易與貨物貿(mào)易相互緊密聯(lián)系
貨物貿(mào)易可促進服務(wù)貿(mào)易較快發(fā)展，而貨物貿(mào)易又能推動服務(wù)貿(mào)易的健康發(fā)展，進而帶動國家、社會經(jīng)濟的共同發(fā)展。隨著服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展，對貨物貿(mào)易也有了新要求。其次，當(dāng)貨物貿(mào)易發(fā)展到一定程度時，對服務(wù)貿(mào)易的市場需求也會有所增加，這樣就促進了與服務(wù)貿(mào)易的共融發(fā)展，體現(xiàn)了兩者的相互協(xié)調(diào)與促進。
（二）服務(wù)貿(mào)易促進貨物貿(mào)易發(fā)展的機制提供更加便捷的服務(wù)
當(dāng)前服務(wù)貿(mào)易的快速發(fā)展約占全世界貿(mào)易總貿(mào)易量的25%左右，全球經(jīng)濟一體化步伐的加快提高了服務(wù)貿(mào)易的數(shù)量規(guī)模，同時也為貨物的貿(mào)易便捷性與簡化交易過程創(chuàng)造了良好的條件，推動了貨物貿(mào)易健康發(fā)展。帶動商務(wù)服務(wù)業(yè)的快速發(fā)展并降低貨物貿(mào)易成本。生產(chǎn)者、消費者與貿(mào)易交易的過程均屬于國際服務(wù)貿(mào)易的服務(wù)對象，在進行貿(mào)易交易或面對生產(chǎn)者的服務(wù)過程中，衍生出了對商務(wù)服務(wù)業(yè)的旺盛需求；在發(fā)展服務(wù)、商品貿(mào)易時，商業(yè)服務(wù)業(yè)對其的推動作用不可忽視。除此之外，服務(wù)貿(mào)易發(fā)展不僅為貨物貿(mào)易的發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)、廉價的服務(wù)，而且可進一步降低貿(mào)易成本，最大程度提高企業(yè)的經(jīng)濟利潤。
2.我國服務(wù)貿(mào)易與貨物貿(mào)易發(fā)展現(xiàn)狀
（一）服務(wù)貿(mào)易和貨物貿(mào)易發(fā)展較為緩慢
且水平有待提升對我國傳統(tǒng)的服務(wù)貿(mào)易行業(yè)而言，新興服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展和貨物貿(mào)易的發(fā)展較為緩慢，兩者的協(xié)調(diào)機制密切度不高；我國的服務(wù)貿(mào)易競爭能力與實力均較弱且層次不高，未能為貨物的生產(chǎn)提供較好的服務(wù)。
（二）新興產(chǎn)業(yè)與傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的服務(wù)貿(mào)易比重失衡
從我國的服務(wù)貿(mào)易比重結(jié)構(gòu)而言，傳統(tǒng)部門的貿(mào)易比例大、新興服務(wù)部門貿(mào)易出口比值小，高科技產(chǎn)品的出口數(shù)量少且貿(mào)易主體較為單一。根據(jù)2009年國家商務(wù)部統(tǒng)計的貿(mào)易進出口數(shù)據(jù)可知：我國服務(wù)貿(mào)易的進口中，運輸項目僅占30%左右、旅游項目占約28%；而傳統(tǒng)的服務(wù)項目進口比值占約61%。因此我國的服務(wù)貿(mào)易比重嚴(yán)重失衡，主要還是以傳統(tǒng)的服務(wù)貿(mào)易為主；
（三）我國的貿(mào)易商品結(jié)構(gòu)有待優(yōu)化與升級
我國外貿(mào)合作伙伴主要集中于日本、歐盟、美國以及東南亞等國家和地區(qū)。中國與這些國家的貨物貿(mào)易均維持在較大的順差幅度，從貨物貿(mào)易地區(qū)的結(jié)構(gòu)而言，進出口排名中都是經(jīng)濟較為發(fā)達的國家，我國與這些發(fā)達國家的差距大，導(dǎo)致貿(mào)易發(fā)展地區(qū)性不平衡。其次我國與其他發(fā)展中國家的服務(wù)與貨物貿(mào)易增長較為緩慢且貿(mào)易的規(guī)模也較小。當(dāng)前我國貨物的貿(mào)易地區(qū)結(jié)構(gòu)集中現(xiàn)象嚴(yán)重，導(dǎo)致貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展長期依賴發(fā)達國家，因此存在的風(fēng)險很大。
（四）不合理的服務(wù)貿(mào)易結(jié)構(gòu)差距大
從我國服務(wù)貿(mào)易的部門結(jié)構(gòu)而言，國內(nèi)傳統(tǒng)服務(wù)部門中的貿(mào)易所占比例很大，例如運輸業(yè)與旅游業(yè)；然而面對新興服務(wù)業(yè)部門的貿(mào)易比值就相對較少，我國貿(mào)易結(jié)構(gòu)中的信息服務(wù)、計算機以及金融、建筑等行業(yè)的競爭優(yōu)勢明顯高于其他的產(chǎn)業(yè)；在我國的服務(wù)貿(mào)易的出口競爭中，優(yōu)勢相對較大的產(chǎn)業(yè)是旅游業(yè)，同時旅游業(yè)對我國出口服務(wù)貿(mào)易的貢獻很大。由此表明我國的服務(wù)貿(mào)易結(jié)構(gòu)中差距較大，長期如此不利于我國經(jīng)濟的全面發(fā)展。
3.我國服務(wù)貿(mào)易與貨物貿(mào)易共融協(xié)調(diào)發(fā)展的途徑
（一）注重服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的帶動作用
在確保發(fā)展服務(wù)貿(mào)易的同時，還應(yīng)重視其對貨物貿(mào)易發(fā)揮的帶動或引領(lǐng)作用，這樣才能夠為順利實現(xiàn)兩者的共融發(fā)展提供有利條件。重視對服務(wù)貿(mào)易的全面發(fā)展，進而充分發(fā)揮其優(yōu)勢，最終通過服務(wù)貿(mào)易進一步提高貨物貿(mào)易的發(fā)展水平，為較快地提升我國在國際社會分工中的更高地位，為增加商品的貿(mào)易利益奠定基礎(chǔ)。
（二）健全并完善服務(wù)與貨物貿(mào)易管理機制
健全完善服務(wù)貿(mào)易、貨物貿(mào)易的管理體系，以便促進我國服務(wù)貿(mào)易與商品貿(mào)易的協(xié)調(diào)發(fā)展。首先建立滿足服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定要求的管理協(xié)調(diào)機制，進一步發(fā)揮政府部門的監(jiān)督與職能，較快確保服務(wù)貿(mào)易與商品貿(mào)易的健康發(fā)展。我國的服務(wù)貿(mào)易管理欠缺規(guī)范，健全服務(wù)、貨物管理機制需加大整頓的力度，進一步落實相關(guān)部門與人員的責(zé)任，為有效制定發(fā)展規(guī)劃做準(zhǔn)備。完善服務(wù)、商品的貿(mào)易體系，重視宣傳與扶持政策的落實，加大對服務(wù)、貿(mào)易等重點領(lǐng)域的出口；切實將貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易相互充分結(jié)合，確保兩者的共同繁榮與發(fā)展。
（三）擴大和貨物貿(mào)易關(guān)系密切的服務(wù)
貿(mào)易出口積極學(xué)習(xí)并善于借鑒他國的優(yōu)秀經(jīng)驗，更快更好地實現(xiàn)我國貨物與服務(wù)貿(mào)易的協(xié)調(diào)發(fā)展?？刹扇馁Q(mào)易結(jié)構(gòu)方面著手，充分利用我國當(dāng)前貨物貿(mào)易的良好發(fā)展勢頭，有針對性地采取措施拓寬服務(wù)貿(mào)易的出口；有效利用服務(wù)貿(mào)易、貨物貿(mào)易兩者的促進作用。此外提高我國服務(wù)貿(mào)易的總體發(fā)展水平，改變滯后現(xiàn)狀，更快實現(xiàn)我國服務(wù)貿(mào)易和貨物貿(mào)易兩者的共融發(fā)展。
（四）提高貨物貿(mào)易的技術(shù)含量
以推動新興服務(wù)貿(mào)易全面發(fā)展服務(wù)貿(mào)易與具有附加值較高的制成品貿(mào)易之間的聯(lián)系緊密，進行制成品的貿(mào)易或生產(chǎn)活動時都需要服務(wù)貿(mào)易提供與之相匹配的服務(wù)，共同推動兩者的相互協(xié)調(diào)發(fā)展。其次提高貨物產(chǎn)品的出口附加值以及產(chǎn)品的技術(shù)含量；充分發(fā)揮貨物、服務(wù)貿(mào)易之間的促進、推動機制，進而改變我國在國際分工中的被動局面，順利使貨物貿(mào)易與服務(wù)貿(mào)易共融發(fā)展。通過有針對性的措施切實改變我國服務(wù)貿(mào)易與貨物貿(mào)易的滯后發(fā)展局面，真正提升兩者的整體競爭力，最終推動我國整個貿(mào)易穩(wěn)定、健康的發(fā)展。
（五）利用服務(wù)創(chuàng)新實現(xiàn)服務(wù)貿(mào)易與貨物貿(mào)易協(xié)調(diào)發(fā)展
隨著世界經(jīng)濟貿(mào)易的發(fā)展，創(chuàng)新變得日益重要，創(chuàng)新可以為經(jīng)濟發(fā)展注入新的活力，從而能夠使經(jīng)濟競爭力得到提升，服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展得到有效推動，并為貨物貿(mào)易發(fā)展服務(wù)。應(yīng)該積極參與服務(wù)創(chuàng)新，通過制造業(yè)服務(wù)化，提升貨物貿(mào)易的國際競爭力，促進貨物貿(mào)易的發(fā)展。通過服務(wù)創(chuàng)新提升服務(wù)業(yè)和服務(wù)貿(mào)易競爭力，盡早實現(xiàn)服務(wù)貿(mào)易的快速發(fā)展，帶動貨物貿(mào)易質(zhì)量的提升和貨物貿(mào)易的持續(xù)發(fā)展，從而達到兩者的互動及協(xié)調(diào)發(fā)展。
（六）充分利用各項資源優(yōu)勢提高貿(mào)易產(chǎn)品附加值
國內(nèi)經(jīng)濟的迅速發(fā)展與世界經(jīng)濟的帶動作用下，當(dāng)前我國的對外商品貿(mào)易結(jié)構(gòu)發(fā)展較快；貿(mào)易發(fā)展過程中應(yīng)不斷研發(fā)新技術(shù)，提高產(chǎn)品的附加值與技術(shù)含量，還可充分合理地利用國內(nèi)的資源優(yōu)勢，大力發(fā)展外貿(mào)人才。其次重視進出口貿(mào)易的均衡發(fā)展問提，確保增加國內(nèi)各產(chǎn)品的進出口比例，進而提高出口的制成品數(shù)量逐年上升，提高產(chǎn)品的技術(shù)含量、附加值等方面的信息，最終提高我國在國際貿(mào)易中的位置，更好的促進我國貿(mào)易經(jīng)濟的健康發(fā)展。
（七）堅持自由平等的貿(mào)易與平衡發(fā)展
想要更快地促進服務(wù)貿(mào)易與商品貿(mào)易的協(xié)調(diào)發(fā)展，就應(yīng)該堅持自由平等的貿(mào)易原則；我國初級產(chǎn)品與資源性的貿(mào)易產(chǎn)品占貿(mào)易總量的很大比重，不利于資源的可持續(xù)利用。因此堅持自由貿(mào)易可減少我國因長期順差導(dǎo)致的經(jīng)濟與政治壓力、減少部分經(jīng)濟摩擦引起的問題。服務(wù)貿(mào)易與貨物貿(mào)易正值高速發(fā)展的關(guān)鍵時期，利用好各項優(yōu)惠政策、資源，在立足國內(nèi)的服務(wù)貿(mào)易基礎(chǔ)上，確保提高貨物的附加值與服務(wù)質(zhì)量，保障國內(nèi)服務(wù)貿(mào)易與貨物貿(mào)易的均衡發(fā)展。
4.總結(jié)
服務(wù)貿(mào)易一般以金融、保險、運輸、電訊、廣告、會計、房地產(chǎn)、商業(yè)銷售、法律服務(wù)等一切非物質(zhì)生產(chǎn)部門的交易活動為其主要內(nèi)容。最基本的特點是其無形性，即服務(wù)的本身是不能儲存的。這一基本特點要求服務(wù)在同一時間和同一地點發(fā)生。因此，對外直接投資或在國外設(shè)立商業(yè)機構(gòu)成為向外國市場提供服務(wù)的主要方式。
各國對服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域?qū)嵭械馁Q(mào)易保護主義政策主要體現(xiàn)為對外國服務(wù)業(yè)的市場開放所采取的限制性法規(guī)或措施。在關(guān)貿(mào)總協(xié)定的烏拉圭回合談判中，各國就開放服務(wù)貿(mào)易市場進行了多邊談判協(xié)議，以逐步推動服務(wù)貿(mào)易自由化。各締約方亦在1994年4月15日正式簽訂了服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定，作為世界貿(mào)易組織（wto）的基本法律文件之一。中國是該協(xié)定的談判國與起草方，已與其他各方談判了服務(wù)貿(mào)易市場準(zhǔn)入問題并作了相應(yīng)承諾。中國正式加快加入wto的進程，并已與美國在1999年11月達成了關(guān)于中國加入wto的協(xié)議?！斗?wù)貿(mào)易總協(xié)定》（gats）中最基本與最重要的規(guī)則，集中表現(xiàn)為以下五項原則：
1.最惠國待遇
根據(jù)gats第2條的規(guī)定，任何一個締約方給予另一締約方的有關(guān)服務(wù)貿(mào)易的待遇必須無條件地同等適用于任何其他締約方。由于許多締約方（尤其是發(fā)展中國家）仍堅持有條件的最惠國待遇，主張最惠國待遇應(yīng)根據(jù)施惠國服務(wù)業(yè)的競爭能力來確定，因此gats第2條又同意締約方可以采取與無條件最惠國待遇不一致的措施，但這項措施必須列入免除這一義務(wù)的附錄中。
2.透明度
gats第3條所規(guī)定的透明度原則要求各締約方最遲在該協(xié)定生效時公布其有關(guān)服務(wù)貿(mào)易的法律、法規(guī)、行政命令以及習(xí)慣做法，若有任何新的法律措施或?qū)ΜF(xiàn)行法律措施的任何變更修改，也應(yīng)通知締約方全體。
3.市場準(zhǔn)入
市場準(zhǔn)入是服務(wù)貿(mào)易自由化的具體表現(xiàn)，意味著本國市場對外國服務(wù)業(yè)開放，允許其自由進入。主要體現(xiàn)為分別對各個服務(wù)部門作出準(zhǔn)入的具體承諾，并載入“承諾表”。其具體內(nèi)容包括：同意外國服務(wù)商進入的部門、條件或限制，以此作為準(zhǔn)予其他締約方的服務(wù)進入本國市場的先決條件。
4.國民待遇
按照gats第17條（國民待遇條款）的規(guī)定，每一締約方在已承諾開放服務(wù)部門和承諾表所規(guī)定的條件和資格方面，給予其他締約方的服務(wù)和服務(wù)提供者以不低于本國相同服務(wù)和服務(wù)提供者所應(yīng)得的待遇。不過gats實行的是有條件的國民待遇原則。其一，各締約方只是按其承擔(dān)義務(wù)的計劃安排（承諾表）所規(guī)定的條件和資格給予外國服務(wù)業(yè)以國民待遇。其二，國民待遇原則并不能改變國內(nèi)法的有關(guān)規(guī)定。
5.逐步自由化
gats第19條和第20條所規(guī)定的逐步自由化原則包括以下內(nèi)容：（1）應(yīng)根據(jù)締約方各自的國家政策目標(biāo)與發(fā)展水平來決定服務(wù)貿(mào)易自由化進程。對于發(fā)展中國家則應(yīng)根據(jù)其發(fā)展情況來逐步擴大市場準(zhǔn)入的程度。（2）締約方應(yīng)在各個服務(wù)部門制定承擔(dān)其具體義務(wù)的計劃安排（承諾表）來實現(xiàn)逐步自由化的進程，并且每一計劃安排應(yīng)詳細說明承擔(dān)市場準(zhǔn)入和國民待遇方面的義務(wù)，以及完成承擔(dān)義務(wù)的時間表和生效日期。（3）在gats協(xié)定生效后，所有締約方應(yīng)就進一步擴大服務(wù)貿(mào)易自由化問題定期舉行實質(zhì)性談判。
二、商品零售批發(fā)的范圍與特點
商品服務(wù)貿(mào)易是指服務(wù)貿(mào)易協(xié)定所確認(rèn)的12類服務(wù)行業(yè)中的銷售服務(wù)，由商品批發(fā)業(yè)和商品零售業(yè)組成。批發(fā)商業(yè)是指批發(fā)商從生產(chǎn)者處成批購得商品，然后再轉(zhuǎn)售給其他工商企業(yè)的商業(yè)銷售，這些工商企業(yè)一般將所購商品出售給銷售者，或者也可自己使用這些商品，因此批發(fā)商實際是商品的生產(chǎn)制造者和許多商品用戶之間的中間商，或者主要為制造商和零售商的中介。批發(fā)商所經(jīng)營的商品種類可以從初級產(chǎn)品到復(fù)雜工業(yè)品，無所不包。商品批發(fā)經(jīng)營不僅指批發(fā)銷售本身，還包括對所經(jīng)營商品的貯藏、運輸、保養(yǎng)和維修等各個環(huán)節(jié)。零售商業(yè)是指直接向消費者出售商品的零售商銷售，其形式多樣，既有大商場、聯(lián)營商店、百貨公司，也有彼此獨立經(jīng)營的小商店、雜貨店，乃至小攤販，零售業(yè)經(jīng)營品種多樣，應(yīng)有盡有，直接面向最終消費者。
服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定的簽訂，要求我國商品零售批發(fā)業(yè)的對外開放，因為gats五大原則無一例外都涉及到批發(fā)零售業(yè)，意味著要接受gats五大原則的制約。
對我國批發(fā)零售業(yè)來說，如果無條件履行上述市場準(zhǔn)入和國民待遇這兩項具體義務(wù)，必然會帶來很多問題。貨物貿(mào)易在一國的市場準(zhǔn)入，可以通過海關(guān)關(guān)稅、國內(nèi)稅、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)與數(shù)量限制等措施予以控制。而服務(wù)貿(mào)易的市場準(zhǔn)入則難以通過上述手段予以有效調(diào)整。商業(yè)零售業(yè)一旦全面放開，外國資本必將迅速與這行業(yè)融為一體，在經(jīng)營權(quán)、經(jīng)營手段等方面憑借其跨國經(jīng)營手段，形成對國內(nèi)商業(yè)的不公平競爭。因此我國可以利用gats允許發(fā)展中國家逐步自由化原則和采取緊急保障措施的有利條件，對批發(fā)零售業(yè)制定有限程度的開放，制定出合乎中國利益的批發(fā)零售業(yè)開放政策。一般而言，商品批發(fā)零售業(yè)具有以下特點：
1.商品批發(fā)零售服務(wù)在我國亦稱商業(yè)服務(wù)，包括批發(fā)與零售兩部分，而零售業(yè)作為直接為消費者提供商品的服務(wù)業(yè)，往往以本地消費者市場作為其經(jīng)營活動的中心。但自70年代以來，西方發(fā)達國家國內(nèi)市場日趨飽和，一些大型零售企業(yè)開始在國外尋求發(fā)展空間。進入90年代，商業(yè)零售業(yè)在全球范圍內(nèi)迅速擴展業(yè)務(wù)，國際化已成為零售業(yè)最主要的目標(biāo)。
2.國外的零售服務(wù)業(yè)集團紛紛以連鎖的面目出現(xiàn)。隨著超級市場的發(fā)展，為了爭取生存的小型零售店與不景氣的批發(fā)業(yè)以及許多制造廠聯(lián)合起來，形成了自愿式連鎖店，并在零售的基礎(chǔ)上發(fā)展批發(fā)業(yè)務(wù)。在市場上形成了較大的實力，具備了雄厚的規(guī)范化經(jīng)營管理技術(shù)，形成了自己的特有商品。因此，連鎖業(yè)的國際化經(jīng)營已成為一種必然的趨勢，它是連鎖經(jīng)營模式憑借自身優(yōu)勢，在更大范圍內(nèi)進行資源配置，尋求發(fā)展空間的必然結(jié)果。
3.跨國連鎖集團競相爭搶海外市場，因為誰占領(lǐng)了更大的市場，誰就掌握了經(jīng)濟發(fā)展的主動權(quán)。在連鎖經(jīng)營國際化趨勢下，中國市場受到了特別的沖擊，外國許多著名的跨國連鎖集團把進軍中國市場作為今后發(fā)展的首要目標(biāo)。從批發(fā)零售服務(wù)行業(yè)的特點看，中國有12億人口，并且經(jīng)濟發(fā)展很快，消費水平和購買能力正在迅速提高，正是大型連鎖集團市場擴張的投資重點。
三、我國批發(fā)零售業(yè)市場開放現(xiàn)狀
我國長期以來不允許外商投資于商業(yè)領(lǐng)域，只有經(jīng)濟特區(qū)和對外開放城市作為特殊試點。這是考慮到引進外資會給國內(nèi)商業(yè)帶來沖擊，要保護國內(nèi)商業(yè)，必須限制外商投資商業(yè)領(lǐng)域。其實，引進外資商業(yè)將給國有商業(yè)帶來競爭，使其不斷改善經(jīng)營管理。而且引進外國大型零售企業(yè)，可以借鑒現(xiàn)代化商業(yè)管理經(jīng)驗。雖然難免給國內(nèi)零售業(yè)帶來沖擊，但引進一定規(guī)模的外資對發(fā)展我國零售行業(yè)很有必要。零售行業(yè)是具有較高投資回報率的行業(yè)，目前國內(nèi)資金在總體上處于短缺狀態(tài)，因此引進外資可以彌補資金的不足。其次，開放批發(fā)零售業(yè)有利于改善城市面貌，為商業(yè)服務(wù)提高經(jīng)營檔次和硬件設(shè)施，這對改善購物環(huán)境和開發(fā)城市新的商業(yè)區(qū)建設(shè)將起到重要的促進作用。同時，利用外資還有利于促進零售商業(yè)提高經(jīng)營管理水平，培養(yǎng)人才，與國際先進管理模式接軌。而且，通過利用外資，開辟國內(nèi)高檔消費購物的場所，可滿足國內(nèi)高收入階層的特殊需要。最后，對外開放零售業(yè)可以吸引外資投向城市新商業(yè)區(qū)的開發(fā)，使城市商業(yè)布局能夠均衡發(fā)展。
1.我國商品批發(fā)零售業(yè)市場準(zhǔn)入承諾
準(zhǔn)許外資進入我國的零售批發(fā)業(yè)，實際上涉及到我國商業(yè)體系中國有商業(yè)主導(dǎo)地位的問題，因此在市場準(zhǔn)入方面我國的開放程度極為有限。在地點上，也限于經(jīng)濟特區(qū)和對外開放城市。同時在國民待遇方面，也存在現(xiàn)實的障礙。1992年7月以前，中國禁止外商開辦獨資或合資的零售商業(yè)。《中外合資經(jīng)營企業(yè)法實施條例》第3條沒有將國內(nèi)商業(yè)（零售、批發(fā)）列入允許合資經(jīng)營的范圍?！锻赓Y企業(yè)法實施細則》規(guī)定：國內(nèi)商業(yè)等行業(yè)禁止設(shè)立外商獨資企業(yè)。在這一階段，我國政府有條件地允許生產(chǎn)型外商投資企業(yè)在中國境內(nèi)建立營銷網(wǎng)點，自行銷售其自己的產(chǎn)品，但不能從事專業(yè)零售或批發(fā)經(jīng)營。
根據(jù)我國在烏拉圭回合中作出的零售業(yè)開放承諾，1992年7月，國務(wù)院作出《關(guān)于商業(yè)零售領(lǐng)域利用外資問題的批復(fù)》，同意先在北京、上海、天津、廣州、大連、青島六個城市和深圳、珠海、汕頭、廈門、海南五個經(jīng)濟特區(qū)試辦中外合資或合作經(jīng)營的零售企業(yè)。并且規(guī)定，試辦期間，外商投資于商業(yè)的項目，由地方政府報國務(wù)院審批，外商投資商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營范圍僅限于百貨零售業(yè)以及進出口商品業(yè)務(wù)，不得經(jīng)營商業(yè)區(qū)批發(fā)和進出口業(yè)務(wù)。經(jīng)批準(zhǔn)的外商投資企業(yè)享有進出口經(jīng)營權(quán)，進出口經(jīng)營權(quán)的總原則是出大于進，外匯自行平衡。但進口商品僅限于本企業(yè)零售的百貨類商品，年度進口總量不得超過本企業(yè)當(dāng)年零售總額的30%.
2.我國批發(fā)零售業(yè)市場開放立法
1995年6月，國務(wù)院了《指導(dǎo)外商投資方向暫行規(guī)定》和《外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》，將商業(yè)零售列入“限制外商投資產(chǎn)業(yè)目錄”的乙類項目，允許有限度的吸收外資投資，但不允許外商獨資。對屬于國務(wù)院規(guī)定的審批限額以下的項目建議書由國務(wù)院行業(yè)歸口管理部門審批，項目可行性研究報告則按照項目的建設(shè)性質(zhì)，分別由省、市有關(guān)部門審批，并報國家計委或國家經(jīng)貿(mào)委備案。同年10月，國務(wù)院批準(zhǔn)在北京或上海開辦兩家中外合資連鎖商業(yè)企業(yè)，并規(guī)定必須由中方控股51%以上，并掌握重大問題的決策權(quán)，經(jīng)營年限不超過30年等。1997年2月，國務(wù)院批準(zhǔn)《外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》修訂本，其中國內(nèi)商業(yè)仍屬于限制外商投資產(chǎn)業(yè)目錄中的乙類，不允許外商單獨投資經(jīng)營，必須由中方控股或占主導(dǎo)地位。
為進一步擴大對外開放，促進商業(yè)企業(yè)的改革和發(fā)展，推動國內(nèi)市場建設(shè)，使擴大商業(yè)領(lǐng)域利用外商投資試點健康有序地進行，國家經(jīng)貿(mào)委與外經(jīng)貿(mào)部于1999年6月25日聯(lián)合《外商投資商業(yè)企業(yè)試點辦法》。該法規(guī)進一步擴大開放力度，允許外商投資于我國商業(yè)領(lǐng)域的批發(fā)與零售業(yè)。
3.我國商品批發(fā)零售業(yè)市場開放的形式
我國零售業(yè)的對外開放主要采取利用外資的形式，按照國家現(xiàn)行政策與法律，大致可以分為三類：
第一類是中外合資經(jīng)營的形式。這類中外合資零售企業(yè)必須經(jīng)由國內(nèi)貿(mào)易部審查合資方的資格，由國家計委批準(zhǔn)成立，然后再由外經(jīng)貿(mào)部審批相應(yīng)的外經(jīng)貿(mào)權(quán)，并享受國家試點政策的優(yōu)惠待遇。
第二類是中外合作經(jīng)營的形式。凡中外合作經(jīng)營零售業(yè)，均由地方政府批準(zhǔn)建立，合作經(jīng)營方式可靈活多樣。
第三類是租賃經(jīng)營的形式。一般由中方企業(yè)將一定規(guī)模的營業(yè)面積出租給外方開展零售業(yè)務(wù)，也是由地方政府批準(zhǔn)。
除上述正式批準(zhǔn)的中外合資零售商業(yè)企業(yè)外，外商還通過采取相應(yīng)的變通措施，進入零售商業(yè)領(lǐng)域。有的生產(chǎn)型中外合資企業(yè)利用在華再投資的機會，與中國企業(yè)聯(lián)營舉辦零售商業(yè)；有的是中外合資或合作的生產(chǎn)加工制造企業(yè)，在中國國內(nèi)開設(shè)自銷產(chǎn)品的專賣店或?qū)９?，或通過特許經(jīng)營權(quán)的轉(zhuǎn)讓，向國內(nèi)商店提供專用品牌的商品；有的是通過房地產(chǎn)開發(fā)項目，進入零售業(yè)領(lǐng)域；有的通過承包、租賃、委托經(jīng)營等方式，由外商取得中國零售商店的經(jīng)營權(quán)。
在以上基礎(chǔ)上，從1999年6月25日開始，我國批發(fā)零售業(yè)對外開放形式一律按《外商投資商業(yè)企業(yè)試點辦法》辦理。該辦法第二條規(guī)定，“本辦法適用于外國公司、企業(yè)同中國公司、企業(yè)在中國境內(nèi)設(shè)立中外合資或合作商業(yè)企業(yè)（以下簡稱中外合營商業(yè)企業(yè)）。暫不允許外商獨資設(shè)立商業(yè)企業(yè)?！?/p>
4.我國商品零售業(yè)市場開放的特點
1992年國務(wù)院同意北京、上海、天津、大連、青島、廣州六個城市和五個經(jīng)濟特區(qū)各試辦中外合資或合作經(jīng)營的商業(yè)零售企業(yè)。但只許經(jīng)營零售，不許批發(fā)；投資方式可合資或合作，但不準(zhǔn)許獨資。在政策指定的上述六個城市和五個經(jīng)濟特區(qū)中，已批準(zhǔn)成立了多家外商投資商業(yè)企業(yè)，如北京燕莎友誼商城，天津華信商廈有限公司，上海第一八佰伴有限公司、上海東方商廈有限公司等。世界最大的零售集團沃爾瑪（wal-mart）也在深圳開辦了兩家商場-沃爾馬購物廣場和山姆會員商店，于1996年8月同時開業(yè)，盛況空前。其中后者的最高日營業(yè)額達到200多萬元，創(chuàng)深圳記錄。
進入中國市場的外國快餐連鎖店發(fā)展最快，“麥當(dāng)勞”、“肯德基”、“比薩餅”、“大快活”等品牌的分店現(xiàn)已遍布中國的主要城市，并保持著火爆的發(fā)展勢頭。服裝行業(yè)的“鱷魚”、“真維絲”、“佐丹奴”、“皮爾·卡丹”等著名品牌的專賣店也已遍布北京、上海等城市的商業(yè)區(qū)。此外，法國家樂福在北京、上海開出了兩家大型連鎖超市，并準(zhǔn)備一兩年內(nèi)在北京開出10家規(guī)模相當(dāng)?shù)某?，而八佰伴在上海浦東建立的新世紀(jì)商廈是目前亞洲最大的購物中心。至今為止，國務(wù)院批準(zhǔn)的中外合資合作經(jīng)營的零售企業(yè)已有19家，加上地方政府批準(zhǔn)的中外合資零售商業(yè)企業(yè)共有200多家，外資已成為我國零售領(lǐng)域中日益重要的一股力量。這些中外合營的商業(yè)零售企業(yè)的主要特點是集購物、餐飲、娛樂、寫字樓、商住樓為一體的綜合性商業(yè)中心。上述19家經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中外合資零售企業(yè)均享有進出口經(jīng)營權(quán)。這些合資百貨商店可在國內(nèi)市場進行零售，亦可從外國進口貨品。
許多在中國設(shè)有合資生產(chǎn)企業(yè)的外國投資者，均利用他們的內(nèi)銷權(quán)開拓內(nèi)地的零售市場，其中最普遍的做法是由合資企業(yè)與擁有零售執(zhí)照的國內(nèi)公司合作。如上海的鴻翔和伊勢丹百貨公司等，均由中方提供場地及零售權(quán)，而外商則投入資金和管理技術(shù)，并負(fù)責(zé)百貨公司的日常營運。其他的一些合資經(jīng)營零售項目則涉及中外雙方合伙人共同進行房地產(chǎn)開發(fā)，待項目完成后，參與的發(fā)展商可以把指定的營業(yè)面積出租給經(jīng)營購物商場和娛樂設(shè)施的商戶。中國現(xiàn)有的大部分合資百貨商場的合資年限為30年，這些百貨商店享受國內(nèi)其他類型的外資企業(yè)享受的一切優(yōu)惠待遇，其中包括根據(jù)合作期限享受的3年或5年的稅收減免待遇。
外資進入中國零售業(yè)的另一種方式是直接租用百貨公司內(nèi)的專柜，或在百貨公司內(nèi)寄售產(chǎn)品，或給予中國零售商特許，以及聘用地區(qū)或地方銷售等。例如香港的佐丹奴和鱷魚t恤，在中國大陸30個城市擁有50家分店。從1999年6月開始，我國又正式將開放范圍從零售業(yè)擴大到批發(fā)業(yè)，開放地區(qū)也不再限于上述六個城市和五個經(jīng)濟特區(qū)。根據(jù)《外商投資商業(yè)企業(yè)試點辦法》第四條的規(guī)定，設(shè)定中外合營商業(yè)企業(yè)的地區(qū)由國務(wù)院規(guī)定，目前暫限于省會城市、自治區(qū)首府、直轄市、計劃單列市和經(jīng)濟特區(qū)。
5.我國批發(fā)零售業(yè)市場開放過程中存在的問題
（1）外資準(zhǔn)入的審批不規(guī)范。雖然政府規(guī)定試點期間中外合資零售企業(yè)設(shè)立的審批權(quán)屬于國務(wù)院，但由于政策本身不夠完善，又未能以行政法規(guī)的形式公開，因而缺乏約束力。一些地方政府采取了種種變通的方式越權(quán)審批了大量未經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中外合資合作零售企業(yè)，這些變通方式為外商進入我國零售業(yè)提供了方便。據(jù)統(tǒng)計，地方越權(quán)審批的合營項目10倍于國務(wù)院審批的合資零售企業(yè)的數(shù)量，使外資實際進入我國零售市場的企業(yè)數(shù)量和業(yè)務(wù)范圍大大超過了中央政府控制的范圍。
（2）缺乏嚴(yán)格的引資標(biāo)準(zhǔn)。對外商投資零售企業(yè)的投資比例、合營年限、合作形式等，我國雖然有些政策性的規(guī)定，但缺乏嚴(yán)格而明確的法律規(guī)范，從而降低了零售業(yè)對外開放的實際效果。在試點的10家中外合資零售企業(yè)中，外商控股的占一半以上，中方控股的只有兩家，其余為中外雙方各占一半，合資期限也明顯較長，平均高達32年，最長的50年，最短的也有17年。外商控股并長期經(jīng)營，很容易造成外商長期控制我國零售市場的局面，對中國的民族商業(yè)形成沖擊。
（3）外資的待遇標(biāo)準(zhǔn)問題。作為外商投資企業(yè)，中外合資合作零售企業(yè)普遍享受著各種優(yōu)惠，尤其是稅收的優(yōu)惠，導(dǎo)致我國內(nèi)外資零售企業(yè)間的不平等競爭。這使外商投資企業(yè)在中國市場上的競爭處于優(yōu)勢而使內(nèi)資企業(yè)處于劣勢。實際上，對我國零售業(yè)的外商直接投資已不需依賴減免稅等優(yōu)惠措施的激勵，因為中國巨大的市場和投資環(huán)境已經(jīng)有足夠的吸引力，所以，應(yīng)該逐步取消零售業(yè)一般性的外商投資企業(yè)的優(yōu)惠政策，縮小內(nèi)外資企業(yè)在待遇政策上的差異，創(chuàng)造內(nèi)外資企業(yè)公平競爭的環(huán)境。
（4）對中外合資合作零售商業(yè)的行業(yè)管理有待完善。從國家批準(zhǔn)的中外合資零售商業(yè)企業(yè)來看，普遍存在著合資項目規(guī)模偏大，建設(shè)周期過長，外商占有股份比例偏高（一般超過50%）的問題。目前由地方政府越權(quán)審批的中外合資合作商業(yè)批發(fā)，連鎖企業(yè)，或由地方政策擅自批準(zhǔn)外商獨資經(jīng)營商業(yè)零售業(yè)務(wù)在各地也不同程度地存在。此外，實踐中存在的以物業(yè)開發(fā)和參與企業(yè)管理等多種形式的中外合資合作企業(yè)進入零售商業(yè)及大批國外名牌專賣店的設(shè)立的做法。其中不少與國家現(xiàn)行法規(guī)和政策相抵觸，有待規(guī)范。不少中外合資合作零售商業(yè)企業(yè)的建立沒有征求零售商業(yè)行業(yè)主管部門的意見，也缺乏合理的規(guī)劃。如任其盲目發(fā)展，也將直接影響到一批國內(nèi)零售企業(yè)的生存和發(fā)展。
現(xiàn)行政策已有規(guī)定，中外合資合作零售企業(yè)應(yīng)由中方控股或占主導(dǎo)地位，但實際與此要求相差太遠。外資控股容易造成外商壟斷市場，而合資企業(yè)的合資年限過長會使中方利益直接受到損失，所以必須以法律的形式明確，外商投資零售業(yè)由中方控股。此外，合資中方企業(yè)普遍存在資金不足的問題，如果不能從地方或銀行得到財政支持，中方也難以控股。為此，對外商投資零售企業(yè)的規(guī)模有必要進行一定的限制，以保障中方控股的實現(xiàn)。對目前已批項目中外方控股的應(yīng)盡可能采取中方增資擴股方式來限制外方擴股。
四、我國對商品服務(wù)業(yè)開放的法律調(diào)整
（一）專項法規(guī)
由國家經(jīng)貿(mào)委和對外經(jīng)貿(mào)部聯(lián)合的《外商投資商業(yè)企業(yè)試點辦法》（以下簡稱辦法）是我國調(diào)整外商投資商品批發(fā)零售業(yè)的專項法規(guī)，其中對外資進入條件、中外合營商業(yè)企業(yè)資格、設(shè)立程序、經(jīng)營范圍等均作了具體的規(guī)定?，F(xiàn)分述如下：
1.外資進入條件
根據(jù)該辦法第五條規(guī)定，合營商業(yè)企業(yè)的投資者應(yīng)具備以下條件：
外國合營者或外國合營者中的主要合營者（以下簡稱外國合營者）應(yīng)為具有較強的經(jīng)濟實力、先進的商業(yè)經(jīng)營管理經(jīng)驗和營銷技術(shù)、廣泛的國際銷售網(wǎng)絡(luò)、良好的信譽和經(jīng)營業(yè)績的企業(yè)，且能夠通過擬設(shè)立的合營商業(yè)企業(yè)帶動中國產(chǎn)品出口。
申請設(shè)立從事零售業(yè)務(wù)的合營商業(yè)企業(yè)的外國合營者，申請前3年年均商品銷量額應(yīng)在20億美元以上，申請前1年資產(chǎn)額應(yīng)在2億美元以上。
申請設(shè)立從事批發(fā)業(yè)務(wù)的合營商業(yè)企業(yè)的外國合營者，申請前3年年均商品批發(fā)額應(yīng)在25億美元以上，申請前1年資產(chǎn)額應(yīng)在3億美元以上。
2.中外合營商業(yè)企業(yè)的法定條件
根據(jù)該辦法第六條規(guī)定，合營商業(yè)企業(yè)應(yīng)符合以下條件：
（1）符合中國有關(guān)法律、法規(guī)及有關(guān)規(guī)定；
P>（2）符合所在城市商業(yè)發(fā)展規(guī)劃；
（3）從事零售業(yè)務(wù)的合營商業(yè)企業(yè)的注冊資本不低于5000萬元人民幣，中西部地區(qū)不低于3000萬元人民幣；從事批發(fā)業(yè)務(wù)的合營商業(yè)企業(yè)的注冊資本不低于8000萬元人民幣，中西部地區(qū)不低于6000萬元人民幣；
（4）采取3家以上分店連鎖方式經(jīng)營的合營商業(yè)企業(yè)（便民店、專業(yè)店和專賣店除外），中國合營者出資比例應(yīng)達到51%以上；其中對合營商業(yè)企業(yè)本身經(jīng)營情況較好，外國合營者已從國內(nèi)大量采購產(chǎn)品，并能借助外國合營者的國際營銷網(wǎng)絡(luò)，進一步擴大國內(nèi)產(chǎn)品出口的合營連鎖商業(yè)企業(yè)，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)后，可允許外國合營者控股；
開設(shè)3家以下分店（包括3家）的合營商業(yè)企業(yè)和連鎖方式經(jīng)營的便民店、專業(yè)店、專賣店，中國合營者出資比例應(yīng)不低于35%；
從事批發(fā)業(yè)務(wù)（包括零售企業(yè)兼營批發(fā)業(yè)務(wù)）的合營商業(yè)企業(yè)，中國合營者出資比例應(yīng)達到51%以上；
（5）合營商業(yè)企業(yè)的分店只限于中外雙方直接投資、直接經(jīng)營的直營連鎖形式，暫不允許發(fā)展自由連鎖、特許連鎖等其它連鎖形式；
（6）經(jīng)營年限不超過30年，中西部地區(qū)不超過40年。
3.設(shè)立中外合營商業(yè)企業(yè)的程序
根據(jù)該辦法第八條規(guī)定，設(shè)立合營商業(yè)企業(yè)按照以下程序辦理：
（1）中國合營者向所在試點地區(qū)經(jīng)濟貿(mào)易委員會（經(jīng)濟委員會、計劃與經(jīng)濟委員會，下同）報送可行性研究報告（代項目建議書）及有關(guān)文件，試點地區(qū)經(jīng)濟貿(mào)易委員會會同內(nèi)貿(mào)主管部門按規(guī)定程序報國家經(jīng)濟貿(mào)易委員會。國家經(jīng)濟貿(mào)易委員會征求對外貿(mào)易經(jīng)濟合作部意見后審批。
（2）可行性研究報告（代項目建議書）經(jīng)批準(zhǔn)后，由試點地區(qū)外經(jīng)貿(mào)部門按規(guī)定程序向?qū)ν赓Q(mào)易經(jīng)濟合作部上報合同、章程，對外貿(mào)易經(jīng)濟合作部對合同、章程予以審批。
（3）獲得批準(zhǔn)設(shè)立的合營商業(yè)企業(yè)，應(yīng)自收到批準(zhǔn)證書之日起1個月之內(nèi)，憑對外貿(mào)易經(jīng)濟合作部頒發(fā)的《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》到國家工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)。
4.中外合營商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營范圍
根據(jù)該辦法第十二條至第十七條規(guī)定，合營商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營范圍包括：
（1）從事零售業(yè)務(wù)的合營商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營范圍：
-商業(yè)零售（包括代銷、寄售）經(jīng)營；
-組織國內(nèi)產(chǎn)品出口業(yè)務(wù)；
-自營商品的進出口業(yè)務(wù)；
-經(jīng)營相關(guān)的配套服務(wù)。
（2）經(jīng)營批發(fā)業(yè)務(wù)的合營商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營范圍：
國內(nèi)商品和自營進口商品的國內(nèi)批發(fā)，組織國內(nèi)產(chǎn)品出口。
此外，從事零售業(yè)務(wù)的合營商業(yè)企業(yè)經(jīng)批準(zhǔn)可兼營批發(fā)業(yè)務(wù)。但合營商業(yè)企業(yè)不得從事商品進出口業(yè)務(wù)。
合營商業(yè)企業(yè)經(jīng)營國家有特殊規(guī)定的商品以及涉及配額、許可證管理的進出口商品，應(yīng)按國家有關(guān)規(guī)定辦理審批手續(xù)。而且，合營商業(yè)企業(yè)年度商品進口總額不得超過本企業(yè)當(dāng)年商品銷售額的30%.
（二）其他法規(guī)
除了上述有關(guān)外資進入商品批發(fā)零售業(yè)的政策法規(guī)外，外資以中外合資等方式進入商業(yè)零售業(yè)后，其經(jīng)營活動也應(yīng)受我國有關(guān)商品流通法律的調(diào)整。所謂商品流通管理法，是指調(diào)整商品在交換、分配、消費等環(huán)節(jié)中產(chǎn)生的經(jīng)濟關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。
1.商業(yè)組織管理的法律規(guī)定
外資進入商業(yè)零售領(lǐng)域后，首先要受到我國有關(guān)商業(yè)組織管理的法律的調(diào)整。我國商業(yè)組織法就是有關(guān)商業(yè)行政管理和商業(yè)企業(yè)的組織機構(gòu)、職責(zé)權(quán)限和活動原則的法律規(guī)定。在我國，商業(yè)行政管理機構(gòu)分為兩個系統(tǒng)；一是商業(yè)部及其地方機構(gòu)，二是國家工商行政管理局及其地方機構(gòu)。商業(yè)部及其地方機構(gòu)的職責(zé)是組織商品流通、管理所屬商業(yè)組織、調(diào)整商業(yè)組織和企業(yè)的經(jīng)濟活動。國家工商行政管理局及其地方機構(gòu)的職責(zé)主要是監(jiān)督工商業(yè)活動中執(zhí)行國家政策、遵守法律的情況以及罰處違法經(jīng)營活動、維護經(jīng)濟秩序，其日常工作是企業(yè)登記、市場管理、商標(biāo)管理、必要的合同管理等。
我國從事商業(yè)經(jīng)營活動的企業(yè)按商品流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)劃分，有批發(fā)商店和零售商店。批發(fā)商店是負(fù)責(zé)收購工農(nóng)業(yè)產(chǎn)品，以供應(yīng)生產(chǎn)部門再生產(chǎn)和供應(yīng)零售商業(yè)轉(zhuǎn)賣的商業(yè)企業(yè)，也稱為批發(fā)公司。零售商店是以商品直接供應(yīng)消費者、社會集團和單位的商業(yè)企業(yè)。
商品市場的管理包括工商行政管理機關(guān)、行業(yè)主管部門和其他有關(guān)職能部門對商品市場設(shè)立的審批和登記；對進入市場經(jīng)營者的資格、市場交易行為以及對商品的出售、市場衛(wèi)生等工作進行監(jiān)督和管理。
2.商品市場的法律規(guī)定
有關(guān)商品市場的法律主要適用于商品批發(fā)銷售，目前外資尚未進入，今后一旦放開，則必然受其法律調(diào)整。
建立和開辦各類商品市場，應(yīng)由當(dāng)?shù)卣M織辦理，由所在地工商行政管理部門按規(guī)定注冊登記。一般要經(jīng)過兩個步驟；第一步是由開辦單位提出申請，報行業(yè)主管部門審查批準(zhǔn)，經(jīng)地方人民政府同意，并按城市規(guī)劃管理和道路交通管理的有關(guān)規(guī)定辦理占地審批。第二步是向所在地工商行政管理機關(guān)申請辦理登記注冊，由工商行政管理局核發(fā)市場登記證。
國內(nèi)貿(mào)易部1994年12月的《批發(fā)市場管理辦法》規(guī)定：“中心批發(fā)市場必須經(jīng)國內(nèi)貿(mào)易部批準(zhǔn)方可設(shè)立；地方批發(fā)市場必須經(jīng)省級（含計劃單列市）商品流通主管部門或省級人民政府指定的部門批準(zhǔn)方可設(shè)立”，批發(fā)市場應(yīng)設(shè)立管理委員會。中心批發(fā)市場管理委員會由國內(nèi)貿(mào)易部、發(fā)起單位上級主管部門、所在地政府有關(guān)部門的代表和專家組成。地方批發(fā)市場管理委員會參照中心批發(fā)市場管理委員會的模式設(shè)立。管理委員會的主要職責(zé)是：批準(zhǔn)市場管理規(guī)定、章程、交易商管理規(guī)則、交易規(guī)劃、工作人員守則等有關(guān)規(guī)章制度；批準(zhǔn)交易品種、交易方式；協(xié)調(diào)處理批發(fā)市場籌建和運行中涉及的有關(guān)政策問題和部門、地區(qū)之間的關(guān)系；審批理事會的報告；對批發(fā)市場交易活動進行監(jiān)督和指導(dǎo)。
國家工商行政管理局1993年7月的《商品交易市場登記管理暫行辦法》規(guī)定：“市場登記管理機關(guān)是國家工商行政管理局及地方各級工商行政管理局，各級工商行政管理機關(guān)在同級人民政府的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)對各類市場的登記注冊和監(jiān)督管理?！逼渎氊?zé)是：通過對商品市場的登記管理，確立市場開辦單位的法律地位，監(jiān)督管理市場交易活動，查處違章違法行為，維護市場秩序。具體有：審核批準(zhǔn)市場開辦單位的申請，進行登記注冊，頒發(fā)市場登記證；監(jiān)督市場開辦單位按照法律規(guī)定辦理登記手續(xù)；審批市場開辦單位制定的規(guī)章制度；確認(rèn)經(jīng)營單位的經(jīng)營資格；對經(jīng)營者的經(jīng)營行為進行監(jiān)督管理等。
3.商品市場交易的法律規(guī)范
目前，我國對于商品銷售業(yè)中的市場經(jīng)營者應(yīng)履行的行為規(guī)范、被禁止的行為及相關(guān)的法律責(zé)任，在《反不正當(dāng)競爭法》，《消費者權(quán)益保護法》、《產(chǎn)品質(zhì)量法》等法律、法規(guī)中都作了明確的規(guī)定。
經(jīng)營者市場交易中的行為規(guī)范主要有：
經(jīng)營者在市場交易中必須遵守自愿、平等、公平、誠實信用的原則，遵守公認(rèn)的商業(yè)道德；必須持有營業(yè)執(zhí)照和國家規(guī)定的許可證明；必須在指定地點經(jīng)營，服從管理，遵守市場內(nèi)各項規(guī)章制度；必須按照國家規(guī)定足額納稅繳費；經(jīng)營的各類商品必須符合國家有關(guān)質(zhì)量、計量、衛(wèi)生等方面的規(guī)定。
經(jīng)營者在市場交易中禁止的行為主要有：
禁止銷售假冒他人注冊商標(biāo)，使用虛假產(chǎn)地，假冒其他企業(yè)名稱或代號，偽造或冒用優(yōu)質(zhì)商品、認(rèn)證產(chǎn)品、許可證標(biāo)志及危及人身安全、健康等假冒偽劣產(chǎn)品；不得對銷售的商品作引人誤解的虛假表示；嚴(yán)禁銷售應(yīng)檢驗、檢疫而未經(jīng)檢驗、檢疫或檢驗、檢疫不合格的商品；不準(zhǔn)使用未經(jīng)檢定或檢定不合格的計量器具，不得使用計量器具弄虛作假，缺尺短秤；嚴(yán)禁國家法律禁止的不正當(dāng)競爭和損害消費者利益的行為。
除此以外，經(jīng)營者在批發(fā)市場的交易中被禁止的還包括下列行為：蓄意串通，制造虛假供求和價格；故意捏造或散布虛假的、容易使人誤解的信息，以操縱市場為目的，連續(xù)抬價或壓價買入或賣出同一種商品，以其他直接或間接方式，操縱或擾易；未經(jīng)批準(zhǔn)進行中遠期合同競價交易；未經(jīng)批準(zhǔn)開展批發(fā)業(yè)務(wù)；從事批發(fā)業(yè)務(wù)收受章程規(guī)定的手續(xù)費以外的報酬。
4.有關(guān)不正當(dāng)競爭行為的法律規(guī)定
我國于1993年9月頒布的《反不正當(dāng)競爭法》第2條對不正當(dāng)競爭行為所下的定義是：“經(jīng)營者違反本法規(guī)定，損害其他經(jīng)營者的合法權(quán)益，擾亂社會經(jīng)濟秩序的行為?！蓖瑫r又規(guī)定：“經(jīng)營者在市場交易中應(yīng)當(dāng)遵循自愿、平等、公平、誠實信用的原則，遵守公認(rèn)的商業(yè)道德?！备鶕?jù)我國《反不正當(dāng)競爭法》的有關(guān)規(guī)定，不正當(dāng)競爭行為主要有9種，具體表現(xiàn)以下方面：
（1）假冒行為。以下四種行為為假冒行為的主要表現(xiàn)形式：a.假冒他人的注冊商標(biāo)；b.擅自使用知名商品特有的名稱、包裝、裝潢，或者使用與知名商品近似的名稱、包裝、裝潢；c.擅自使用他人的企業(yè)名稱或者姓名；d.在商品上偽造或者冒用認(rèn)證標(biāo)志、名優(yōu)標(biāo)志等質(zhì)量標(biāo)志，偽造產(chǎn)地。
（2）限定專購行為。該行為是指公用企業(yè)或者其他依法具有獨立地位的經(jīng)營者或者政府及其所屬部門，濫用行政權(quán)力，限定他人購買其指定的經(jīng)營者的商品，以排擠其他經(jīng)營者的公平競爭。
（3）賄賂行為。該行為是指經(jīng)營者采用以財物或其他手段進行賄賂，來達到銷售或購買商品的目的。
（4）虛假宣傳行為。該行為是指經(jīng)營者利用廣告或其他方法，對商品的質(zhì)量、制作成分、性能、用途、生產(chǎn)者、有效期限、產(chǎn)地等作引人誤解的虛假宣傳。
（5）侵犯商業(yè)秘密行為。
（6）低價競銷行為。依照我國《反不正當(dāng)競爭法》第11條確定，低于成本價格銷售商品只有在排擠競爭對手的情況下才屬于不正當(dāng)競爭行為。如有正當(dāng)理由，不以排擠競爭對手為目的，低于成本價格銷售商品是允許的。
（7）搭售行為。該行為是指經(jīng)營者利用其在經(jīng)濟和技術(shù)等方面的優(yōu)勢地位，在銷售某種具有市場優(yōu)勢的商品時強迫消費者購買其不需要的商品或者附加其他不合理的條件，從而擴大銷售量。
【論文關(guān)鍵詞】 產(chǎn)業(yè)分工 產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易 比較優(yōu)勢
一、中韓雙邊貿(mào)易現(xiàn)狀和特點 1.雙邊貿(mào)易額增速呈放緩趨勢 中韓兩國自1992年建交以來，經(jīng)貿(mào)合作關(guān)系發(fā)展迅速。2007年，中韓雙邊進出口總額達1599.0億美元，同比增長19.1%，其中中國出口561.4億美元，進口1037.6億美元，同比分別增長26.1%和15.6%。在全球金融危機背景下，2008上半年，中韓貿(mào)易額仍高達816.5億美元，同比增長28.1%。韓對華出口450.94億美元，同比增長27.2%，占韓出口比重22.7%，中國繼續(xù)保持韓國第一大貿(mào)易伙伴、第一大出口市場和第二大進口國地位。韓國則是中國第六大貿(mào)易伙伴、第六大出口市場和第三大進口來源地。 據(jù)中方統(tǒng)計，2003年中韓雙邊貿(mào)易總額632.3億美元，同比增長43.4%，2011年雙邊貿(mào)易總額900.7億美元，同比增長42.5%，2005年雙邊貿(mào)易總額1119.3億美元，同比增長24.3%，2006年，雙邊進出口總額1343.1億美元，同比增長20%;從韓方統(tǒng)計資料看，四年來的貿(mào)易總和分別為570.2、793.5、1005.6、1073.9億美元，經(jīng)過測算，年增長率為38.6%、39.2%、26.7%和17.1%;雖然中韓雙方由于統(tǒng)計方法或統(tǒng)計范圍不同，在具體數(shù)值上有所差異，但是從總體看，中韓貿(mào)易雖持續(xù)保持高速增長的趨勢，但受國際經(jīng)濟增長放緩的影響，增速逐步趨緩。
2.產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易成為貿(mào)易的主要形式 產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易(Intra-industrytrade，簡稱IIT)是指一個國家在出口的同時又進口某種同類產(chǎn)品的現(xiàn)象。按照聯(lián)合國《國際貿(mào)易商品標(biāo)準(zhǔn)分類》(Standard International Trade Classification，SITC)的標(biāo)準(zhǔn)，SITC中前三位數(shù)相同的產(chǎn)品，即至少屬于同類、同章、同組的商品，都屬于同一產(chǎn)業(yè)。 早在本世紀(jì)初，韓國學(xué)者李準(zhǔn)曄等人就曾對中韓兩國的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)進行了測算，數(shù)據(jù)表明：在20世紀(jì)90年代，無論是涉及所有部門的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)，還是工業(yè)制成品的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù) ，都是處于不斷上升的態(tài)勢。這說明，中韓兩國的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易發(fā)展非常迅速，其地位不斷提高。而中國學(xué)者曹子瑛、梁果(2006)根據(jù)1995年～2005年韓國海關(guān)貿(mào)易數(shù)據(jù)測算的10年間兩國的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)平均達到0.68，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易已經(jīng)成為中韓貿(mào)易的主要形式。
3.中韓雙方貿(mào)易結(jié)構(gòu)不同，中國處于低端層次 由于經(jīng)濟發(fā)展水平和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的不同，中國在雙邊貿(mào)易結(jié)構(gòu)中處于低端位置，這可以體現(xiàn)在產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易和產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易兩個層次。 從產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易結(jié)構(gòu)看，中國出口到韓國的商品中，雖然自然資源密集型產(chǎn)品所占比重逐年遞減，但勞動密集型產(chǎn)品和農(nóng)副產(chǎn)品的比重仍然較大，一直在38%左右浮動。同期，韓國對華商品出口仍是以資本技術(shù)密集型產(chǎn)品為主。
化工、機械、塑料等資本密集型產(chǎn)品在出口總額中所占比重穩(wěn)定，始終保持在60%以上。 從產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易結(jié)構(gòu) 看，中韓兩國處于垂直型產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易階段。根據(jù)李準(zhǔn)曄等人的測算，20世紀(jì)90年代，中韓貿(mào)易中水平型產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易比重沒有明顯提高，相反，垂直型產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易在中韓貿(mào)易中起主導(dǎo)作用，而且同類商品的相互貿(mào)易中所獲得的收益差距較大。以中國商務(wù)部統(tǒng)計的數(shù)據(jù)為例，在集成電路及微電子組件(HS8542)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易中，2006年中國向韓國出口17.4億美元，同時韓國向中國出口額達到187.7億美元，水平型產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易差距明顯。在垂直型產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易中，中國依舊處于產(chǎn)業(yè)鏈的低端。另據(jù)中國商務(wù)部統(tǒng)計：例如在鋼材類進出口貿(mào)易中，韓國對中國出口的主要是不銹鋼板材，而中國對韓國出口的主要是普通鋼板;礦物燃料的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易中，中國對韓國出口中主要是煤及其制品，而韓國對中國出口主要是石油及瀝青提取的油類及制品。 綜上可見，產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易中，中國在勞動密集型等低端產(chǎn)業(yè)具有比較優(yōu)勢;在產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易中，垂直型產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易占主導(dǎo)地位，中國由于技術(shù)的差距，同一產(chǎn)業(yè)內(nèi)依然處于產(chǎn)品鏈的低端。
4.貿(mào)易發(fā)展不平衡，中方逆差缺口較大 自建交以來，中韓雙邊貿(mào)易迅速發(fā) 展，韓國對華出口額成倍增長，而中國則連年嚴(yán)重逆差，并有逐年增加的趨勢。2003年以來，中國貿(mào)易逆差額連年超過當(dāng)年中國對韓出口總額 ，2011年，中韓貿(mào)易逆差增幅達49.5%，2005年則突破增幅400億美元大關(guān);2007年，逆差增幅雖有所下降，但是絕對數(shù)額也創(chuàng)下476.2億美元的新高，至2007年底，中國對韓國貿(mào)易逆差額累計額已達到近2500億美元。除去韓方關(guān)稅和非關(guān)稅貿(mào)易壁壘的限制，對韓貿(mào)易逆差大幅度增加的原因主要是：一、隨著中國經(jīng)濟的快速增長和韓國企業(yè)對中國直接投資的增加，中國從韓國的進口迅速擴大，中國出口產(chǎn)品增長潛力不大;二是在雙邊貿(mào)易中垂直產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易起主導(dǎo)作用，中國從韓國進口的原材料部分被加工成制成品后返銷韓國或銷往第三國。這都嚴(yán)重影響了中國商品進入韓國市場，阻礙了兩國貿(mào)易正常均衡的發(fā)展。
二、中韓貿(mào)易現(xiàn)狀深度分析
1.中韓分處國際產(chǎn)業(yè)分工不同層次，互補性強 韓國自上世紀(jì)60年代確立了出口導(dǎo)向型的經(jīng)濟發(fā)展模式以來，整個產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)以重、化工工業(yè)為主，造船、汽車、半導(dǎo)體、石油化工、IT等產(chǎn)業(yè)均在世界上占有較為重要的地位;農(nóng)林漁業(yè)由于成本過高，競爭力較差，是韓政府重點保護的產(chǎn)業(yè)。近年來，韓國經(jīng)濟中服務(wù)業(yè)和制造業(yè)比重不斷上升、農(nóng)林漁業(yè)比重日益降低。 中國方面則由于在新技術(shù)新產(chǎn)品研發(fā)能力上的差距，現(xiàn)階段只能以勞動密集型的輕紡產(chǎn)品和加工組裝型的家電及電子通信產(chǎn)品工業(yè)成為世界的工廠，技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)還不具備成為世界工廠的水平。結(jié)合中韓兩國的國情，同時考察中韓兩國進出口商品的主要類別，不難看出，中國處于國際產(chǎn)業(yè)分工的勞動密集型，但同時向資本技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)升級的階段;韓國則處于資本和技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)，同時向高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)升級的階段。從整體看，韓中分屬產(chǎn)業(yè)分工的第二、第三層次，這種互補性的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，為兩國的貿(mào)易提供了很大的空間。
2.中韓在資本和技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)存在疊代態(tài)勢 改革開放近30年來，隨著市場經(jīng)濟及工業(yè)化進程的發(fā)展，中國的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)逐步從勞動密集型向資本密集型和技術(shù)密集型的方向演進。從產(chǎn)業(yè)演進路徑看，在經(jīng)濟發(fā)展和收入水平較低的階段，產(chǎn)品需求主要集中在以農(nóng)產(chǎn)品和輕工業(yè)品為主的生活必需品，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)以農(nóng)業(yè)和輕工業(yè)為主。隨著居民收入水平的提高，消費品逐步向以非農(nóng)產(chǎn)品為原料的耐用工業(yè)消費品方向轉(zhuǎn)移。高附加值的耐用消費品的生產(chǎn)主要以重工業(yè)或資本和技術(shù)密集型的產(chǎn)業(yè)為基礎(chǔ)，到2010年，中國的居民平均收入要達到中等國家的收入水平，需求結(jié)構(gòu)的升級必將拉動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變化。從投資結(jié)構(gòu)來看，中國的政府投資及國際直接投資主要集中于第二產(chǎn)業(yè)尤其是工業(yè)部門，這些都加速了中國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的速度。而同期，韓國由于技術(shù)水平、研發(fā)能力、基礎(chǔ)科學(xué)方面的限制，韓國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換和新技術(shù)自主性開發(fā)滯后，結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變指數(shù)持續(xù)呈下降態(tài)勢。 可以說，在制造業(yè)領(lǐng)域，中韓的部分產(chǎn)業(yè)都具備了資本和技術(shù)密集型的特征，這也是中韓產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易迅速發(fā)展的重要原因，中國在資本和技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)競爭力強化導(dǎo)致了中韓兩國間貿(mào)易競爭的加劇。
3.兩國產(chǎn)業(yè)市場結(jié)構(gòu)差異明顯 韓國產(chǎn)業(yè)市場結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)規(guī)模有余，競爭不足的態(tài)勢。由于長期實行大企業(yè)主導(dǎo)型經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略，韓國三星、現(xiàn)代、SK等大企業(yè)集團數(shù)量雖少，但創(chuàng)造的價值在國民經(jīng)濟中所占比重超過60%。中小企業(yè)則相對較弱，1993年韓國中小企業(yè)的銷售額占當(dāng)年韓國GNP的比重不足5%，韓國產(chǎn)業(yè)形成的是規(guī)模有余、競爭不足的二元市場結(jié)構(gòu)，以具備發(fā)達國家水準(zhǔn)的大企業(yè)為龍頭是韓國經(jīng)濟的騰飛和產(chǎn)業(yè)市場結(jié)構(gòu)的重要特點。 中國產(chǎn)業(yè)市場結(jié)構(gòu)恰恰相反，呈現(xiàn)分散化的特點，規(guī)模效應(yīng)不強。眾多中小規(guī)模、分散經(jīng)營的生產(chǎn)方式無法抵御實力雄厚的國際競爭對手。尤其在工業(yè)生產(chǎn)領(lǐng)域中，同韓國相比，中國許多重要產(chǎn)業(yè)的整體規(guī)模與技術(shù)水平嚴(yán)重不對稱，產(chǎn)量增長迅速而與先進水平相比的技術(shù)差距并沒有縮短，屬于粗放型增長，資源利用效率較低，重復(fù)建設(shè)嚴(yán)重，形不成規(guī)模經(jīng)濟，國際競爭力較弱。
三、中韓貿(mào)易的前景展望
1.貿(mào)易總額和貿(mào)易規(guī)模將持續(xù)快速發(fā)展 中韓兩國同處東亞地區(qū)，區(qū)位合作優(yōu)勢明顯，分處國際產(chǎn)業(yè)分工的不同層次，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)互補性強，因此，雙方雙邊經(jīng)貿(mào)關(guān)系發(fā)展具有巨大潛力和良好前景。同時，中韓兩國都保持了較高的經(jīng)濟增長速度，在WTO框架下，中國資本市場逐步開放，市場潛力巨大。隨著中韓兩國合作領(lǐng)域的不斷延伸和貿(mào)易規(guī)模的不斷擴大，中韓兩國元首確定的爭取2012年雙 邊貿(mào)易額達到2000億美元的目標(biāo)完全可以早日實現(xiàn)。
2.產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易比重進一步上升，逐步由垂直型向水平型轉(zhuǎn)移 改革開放近30年來，得益于宏觀經(jīng)濟環(huán)境穩(wěn)定、市場機制完善和民營資本的發(fā)展，以及跨國公司的制造環(huán)節(jié)以驚人的速度和規(guī)模向中國轉(zhuǎn)移，中國已經(jīng)進入工業(yè)化發(fā)展的中期階段，中國制造逐漸崛起。在不遠的將來，中韓兩國在資本和技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)的交叉性會越來越強，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易競爭將會日趨激烈。隨著市場競爭帶來的資源地優(yōu)化配置，中國產(chǎn)業(yè)競爭力的不斷增強，雙方的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易將呈現(xiàn)逐步由垂直型向水平型演進的趨勢。為了應(yīng)對相似產(chǎn)業(yè)的競爭，兩國企業(yè)需要通過不斷提高產(chǎn)品質(zhì)量，強化產(chǎn)品異質(zhì)性來加強競爭力。這方面，韓國政府已經(jīng)選擇了諸如家電領(lǐng)域的數(shù)字電視和通訊領(lǐng)域的新一代通訊標(biāo)準(zhǔn)，作為增強競爭力的手段，可以說是已經(jīng)預(yù)見到了這一趨勢。
摘要：隨著國際貿(mào)易的發(fā)展，國際商品貿(mào)易日益廣泛采用象征貨的方式以及信用證支付的結(jié)算方式。在這種情況下，單據(jù)成為了交易的關(guān)鍵。單據(jù)與貨物的實際情況不符，就可能產(chǎn)生嚴(yán)重的風(fēng)險。海運提單代表貨物的物權(quán)，從而成為全套結(jié)匯單據(jù)中最為核心的單據(jù)，也理所當(dāng)然成為出口商雙方、承運人、銀行等當(dāng)事人關(guān)注的焦點。
關(guān)鍵詞：信用證；提單；風(fēng)險
國際商品貿(mào)易實質(zhì)上是貨物流和資金流的對流活動。其中，貨物流是通過出口商交付貨物給承運人，依托承運人的跨境運輸來完成的；資金流則是由進口商在保障自己能夠得到物權(quán)的前提下，通過銀行交付貨款實現(xiàn)的。貨物流與資金流的時間差是形成貿(mào)易風(fēng)險最直接原因。
目前，國際商品貿(mào)易廣泛采取象征貨的方式，即出口商的交貨義務(wù)是在約定的出口國地點完成裝運，獲得承運人或其人簽發(fā)的提單，通過銀行向進口商提交包括提單在內(nèi)的有關(guān)單據(jù)，就視為完成了交貨義務(wù)，而無需保證到貨，如CIF、FOB等。在象征貨條件下，單據(jù)成為交易的關(guān)鍵，單據(jù)既是出口商履約的證明，也是進口商付款、提貨的依據(jù)。
1信用證業(yè)務(wù)是單證買賣業(yè)務(wù)
信用證（LetterofCredit,L/C）是銀行應(yīng)開證申請人(進口商)的要求或以其自身的名義，向受益人(出口商)開立的有條件的保證付款文件，即出口商在信用證有效期內(nèi)可憑符合信用證條款規(guī)定的單據(jù)獲得開證銀行的支付。在信用證業(yè)務(wù)中，開證申請人、開證銀行、受益人之間是三角契約關(guān)系。進出口商之間受合同的約束，開證申請人與開證銀行之間受開證申請書和履約保函約束，開證行與受益人之間由信用證約束。
2信用證項下的提單風(fēng)險分析
在國際貿(mào)易運輸活動中，有權(quán)簽發(fā)海運提單的不僅有承運人，還可以是非承運人的貨運人。根據(jù)《跟單信用證統(tǒng)一慣例500》的規(guī)定，如果信用證中沒有反對，銀行將接受貨運人簽發(fā)的提單。由此，在象征貨條件下，進口商可能遭受諸多提單風(fēng)險，具體分析如下：
（1）提單與貨物不符的風(fēng)險。提單與貨物不符的風(fēng)險主要表現(xiàn)為三種典型情況：空頭單證、貨物數(shù)量與提單記載不符、保函換發(fā)清潔提單。
空頭單證是指提單表面記載嚴(yán)格符合信用證，但卻與貨物的實際狀況嚴(yán)重不符，甚至可能根本沒有貨。《跟單信用證統(tǒng)一慣例500》第十五條規(guī)定付款銀行對受益人提交單據(jù)的有效性沒有審核義務(wù)。銀行對于任何單據(jù)的形式、完整性、準(zhǔn)確性、真?zhèn)涡曰蚍尚Я?，或?qū)τ趩螕?jù)上規(guī)定的或附加的一般性及或特殊性條件，概不負(fù)責(zé)；銀行對于任何單據(jù)中有關(guān)的貨物描述、數(shù)量、重量、質(zhì)量、狀況、包裝、交貨、價值或存在與否，對于貨物的發(fā)貨人、承運人、運輸行、收貨人或保險人或其它任何人的誠信、行為及或疏忽、清償能力、執(zhí)行能力或信譽也概不負(fù)責(zé)。正是這種有效性免責(zé)形成了風(fēng)險漏洞。在憑單付款的信用證結(jié)算方式下，賣方只要取得船公司空白提單，注明是“清潔的”、“已裝船的”、“裝船期早于合同的交貨期”再加上假簽名即可。此外，在一套結(jié)匯單據(jù)中的其他兩項基本單據(jù)：賣方發(fā)票和保險單均極容易偽造，發(fā)票由賣方簽發(fā)，保險公司在簽發(fā)保險單時也只依據(jù)是否交納保費，并不查驗將來是否有貨裝上船。憑著這一套單證，騙子可以辦理信用證項下結(jié)匯，待收到錢后逃之夭夭。
第二種情況是貨物實際數(shù)量與提單不符。根據(jù)國際商會的《跟單信用證統(tǒng)一慣例500》第第十五條規(guī)定，“銀行對于任何單據(jù)的形式、完整性、準(zhǔn)確性、真?zhèn)涡曰蚍尚Я?，或?qū)τ趩螕?jù)上規(guī)定的或附加上的一般性和/或特殊性條件，概不負(fù)責(zé)；銀行對于任何單據(jù)中有關(guān)的貨物描述、數(shù)量、重量、質(zhì)量、狀況、包裝、交貨、價值或豐收在與否，對于貨物的發(fā)貨人、承運人、運輸行、收貨人或保險人或其它任何人的誠信、行為和/或疏忽、清償能力、執(zhí)行能力或信譽也概不負(fù)責(zé)?！边@一規(guī)定表明了信用證只注重單證相符，這一規(guī)定為賣方欺詐提供了方便。
第三種情況是憑保函換發(fā)清潔提單。當(dāng)發(fā)貨人送交的貨物外表有瑕疵，例如破爛、銹漬等，船方會在提單上加上不良批注。不良批注的不清潔提單，銀行會拒絕付款。出口商(發(fā)貨人)為保全自己利益常常采用折衷辦法，即出具保函保證抵償船方損失，要求承運人換發(fā)清潔提單。這樣，進口商付款提貨后，發(fā)現(xiàn)單貨不符也只能申請索賠，若遇到惡意欺詐便遭受巨大經(jīng)濟損失。
（2）運輸延遲的風(fēng)險。運輸延遲的風(fēng)險主要是倒簽提單。根據(jù)規(guī)定，當(dāng)出口商未能在信用證規(guī)定的裝運日期之前付運便無法收取信用證項下款項。但是在由出口商安排運輸?shù)暮贤?，賣方可能與承運人商量，要求承運人倒簽提單，使提單日期早于信用證規(guī)定的最遲裝運期，從而順利結(jié)匯。但是，提單日期與實際發(fā)貨日期不符，會導(dǎo)致貨物在海上運輸發(fā)生風(fēng)險時無法得到賠償，此外運輸延遲可能使進口商的銷售計劃落空，承擔(dān)市價波動風(fēng)險。
（3）承運人責(zé)任之外的海上運輸?shù)娘L(fēng)險。承運人責(zé)任之外的海上運輸?shù)娘L(fēng)險主要是轉(zhuǎn)船提單的風(fēng)險與艙面提單風(fēng)險。當(dāng)裝運港與目的港之間無法直達，貨物需要轉(zhuǎn)運時，對普通的海運提單而言，第一程船與第二程船提單的簽發(fā)人只承擔(dān)自己承運范圍內(nèi)的運輸責(zé)任，進口商實際承擔(dān)了轉(zhuǎn)船風(fēng)險。
3信用證項下的提單風(fēng)險的防范措施
（1）加強資信調(diào)查、審慎選擇交易伙伴?？蛻袅己玫馁Y金能力、商業(yè)信譽是履行合同義務(wù)最重要的道德保證。因此，在交易前，應(yīng)通過一些具有獨立性的調(diào)查機構(gòu)進行客戶資信調(diào)查。仔細審查客戶的注冊資本、實收資本、盈虧情況、業(yè)務(wù)范圍、公司設(shè)備、開戶銀行所在地址、經(jīng)營作風(fēng)及其過去的歷史。這些對于選擇良好的貿(mào)易伙伴有重要的參考價值。
（2）仔細訂立信用證條款。信用證性質(zhì)所形成的漏洞可以通過信用證的內(nèi)容來加以克服。進口商作為開證申請人應(yīng)在單信用證中擬定條款嚴(yán)格限制出口商行為，特別是嚴(yán)格規(guī)定單據(jù)的簽署人、單據(jù)的填寫內(nèi)容來阻止賣方欺詐。在規(guī)定的信用證議付條件時，除了要求提交發(fā)票、提單、保險單三種必須的基本單據(jù)之外，還須附加一些不容易被假冒的制造商品質(zhì)證書和與之內(nèi)容相符的官方出具的商品檢驗證書、出口原產(chǎn)地證書等。
（3）認(rèn)真審核提單內(nèi)容。付款銀行和進口商在付款以前，應(yīng)認(rèn)真審核提單內(nèi)容。首先查看提單簽發(fā)人是承運人還是承運人，如果提單是發(fā)貨人的人(運輸行)簽發(fā)的，應(yīng)拒絕付款。在CIF、CFR條件下，最好要求對方提交班輪提單，提單必須注明運費預(yù)付；注意提單沒有表明受到租船合約的約束；審核正本提單份數(shù)與提單上記載是否一致；提單必須是已裝船的清潔提單或有“已經(jīng)裝船批注”，但不能有不良批注；不接受貨裝艙面的提單；如果信用證允許轉(zhuǎn)運，轉(zhuǎn)運將被允許，但同一提單應(yīng)包括全程，提單上的裝運港和目的港與信用證規(guī)定一致。當(dāng)合同金額較大時，最好在合同中采取FOB條款，由進口商自行安排運輸，來防止欺詐風(fēng)險。
參考文獻
1.1對外貿(mào)易取得巨大成就的同時平衡進出口貿(mào)易成為國策
改革開放30年來我國對外貿(mào)易取得了重大成就，2013年中國進出口貿(mào)易總額從206億美元增加到4.16萬億美元，增長了202倍，占世界貨物貿(mào)易比重的12%，成為世界第一大貿(mào)易國。當(dāng)前，加大進口規(guī)模，改善進出口貿(mào)易不平衡的現(xiàn)狀已經(jīng)成為國策。2006年，總理在廣交會開幕式上就提出了要更好適應(yīng)對外開放新形勢，擴大進口，增加出口，推動進出口貿(mào)易協(xié)調(diào)發(fā)展的要求。商務(wù)部研究院專家也表示，今后我國的經(jīng)濟增長模式必然要從高度依賴外需轉(zhuǎn)向內(nèi)外需并重，相對應(yīng)的貿(mào)易政策取向必然從“擴大出口創(chuàng)匯”轉(zhuǎn)向“國際收支基本平衡”。由此可見，擴大進口，優(yōu)化進口貿(mào)易結(jié)構(gòu)是推動我國經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的重要舉措。
1.2進口結(jié)構(gòu)不合理，新興生活消費品進口規(guī)模亟待提升
中國是世界第一大貿(mào)易國，也是第三大進口國，中國高速增長的經(jīng)濟進一步擴大了對進口的需求。然而在進口貿(mào)易結(jié)構(gòu)上，傳統(tǒng)的資源性和機電類商品進口始終占據(jù)了絕大部分比例，據(jù)官方的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，我國主要的進口產(chǎn)品有以下幾大類:電機、電氣、機械器具、零件以及礦物燃料、礦物油等原材料。這幾個類別占到中國進口額的50％以上，而一些能夠在國內(nèi)消費市場產(chǎn)生內(nèi)需拉動作用和消費品質(zhì)提升作用，并最終通過經(jīng)濟和技術(shù)傳導(dǎo)機制推動我國產(chǎn)業(yè)鏈升級的生活消費品，其進口嚴(yán)重不足。2010年中國消費品進口占全社會消費品零售總額的比重只有3%。由此可見，我國進口貿(mào)易結(jié)構(gòu)不合理，資源性、傳統(tǒng)性的商品進口漸趨飽和，具有很大增長潛力的新興生活消費品進口不足，影響進口貿(mào)易科學(xué)健康發(fā)展。
2中國進口消費品需求空間巨大
2.1消費增長為進口商品需求打開巨大空間
隨著中國成為世界消費大國的步伐加快，國內(nèi)消費水平和層次不斷提高，受國內(nèi)擴大進口政策和消費需求雙重拉動，各種各樣的精神消費品、生活方式、消費理念隨同各種媒介對中國進行傳播，精神上的“滲透”為國外產(chǎn)品進入中國市場開辟了道路。近五年里，中國最終消費率分別為59.8%、58.2%、55.5%、53.9%、55.4％，基本呈持續(xù)下降趨勢，且10年來我國最終消費率平均為58.5%，這比世界平均消費率78％～79％低了近20個百分點?？梢娺M口消費需求增長潛力和空間巨大。以服裝為例，我國對進口服裝需求巨大，按年產(chǎn)服裝200億件近一半出口計，中國國內(nèi)缺口約30億件。
2.2富裕階層的興起成為進口商品消費的中堅力量
萬事達卡國際組織近日公布的一份報告指出，隨著中國經(jīng)濟在過去數(shù)年間的高速發(fā)展，目前國內(nèi)個人消費年增速已達12%，占GDP的46.5%。在未來的10年間，以40歲以下人群為主力的居民個人消費實際增長率有望達18％，收入在5000美元以上的消費者數(shù)量將以每年24%的速度增長。中國的富裕人士擁有亞太地區(qū)22.3％的財富，人均擁有資產(chǎn)達到510萬美元，僅次于日本。富裕消費者更青睞外國商品，并且嘗試新技術(shù)的可能性更大，他們通常是購買新技術(shù)的第一批消費者，而且為高質(zhì)量商品支付溢價的意愿比主流消費者高很多。福布斯研究院一份關(guān)于千萬富翁的研究報告稱，這些富豪平均年消費達200萬人民幣。
2.3巨大的進口商品消費需求
通過代購形式來釋放中國居民對進口消費品的需求日趨旺盛，根據(jù)高盛公司的研究報告，在中國大陸總共有1億7千萬人曾經(jīng)消費過進口商品，占總?cè)丝跀?shù)的13％。目前相對于國內(nèi)市場，國外商品品種多、質(zhì)量好而且新產(chǎn)品在歐美的上市時間總比國內(nèi)早3～6個月。商品價格普遍較低如數(shù)碼產(chǎn)品、圖書、首飾運動產(chǎn)品等都有50%～60%的折扣，如此低價，對國內(nèi)消費者有著相當(dāng)?shù)恼T惑力。國內(nèi)消費者對進口產(chǎn)品的興趣越來越集中到消費品，尤其是國外創(chuàng)新、時尚、綠色產(chǎn)品上。在缺乏有效供給的情況下，這種需求主要通過“代購”形式來釋放，特別是近年來人民幣升值帶來了海外代購的飆升，主要集中在以美元為主要貨幣的歐美區(qū)域。代購的商品主要集中在價格比較高昂的化妝品、保健品和服飾箱包三大類。比如不少有機會去香港旅游的游客往往都要受別人的委托，代購一些商品回來；內(nèi)地旅游團赴港旅游的一項重要內(nèi)容就是購物；南方一些城市已經(jīng)出現(xiàn)專業(yè)的赴港代購人員；有的甚至已經(jīng)開起了網(wǎng)上商店或者網(wǎng)下實體店，通過網(wǎng)絡(luò)渠道從國外代購商品等“，代購”形式給更多的購買者“全球掃貨”的機會，已成為越來越多人的選擇。
2.3.1網(wǎng)上代購異軍突起
各大網(wǎng)上交易平臺紛紛推出的“海外代購”服務(wù)項目，網(wǎng)上代購異軍突起，隨著網(wǎng)絡(luò)的觸角延伸到世界各個商品集散地。國內(nèi)某購物網(wǎng)站打出的廣告語稱“：要跑在CPI的前面”“，用人民幣買美貨”。這和傳統(tǒng)的需要各種關(guān)系和渠道的“海外代購”比較起來“，網(wǎng)上代購”確實給了更多的購買者“全球掃貨”的機會。易趣網(wǎng)在2008年6月推出“美國直送”業(yè)務(wù)，每月成交量均以3～5倍的速度增長。
2.3.2國際代購
國際代購?fù)ㄟ^資源整合，極大地豐富了消費者的購物范圍，拓寬了選購的空間。國內(nèi)的網(wǎng)上國際代購分為兩種形式：專業(yè)國際代購網(wǎng)站和個人代購網(wǎng)店。前者通常是與國外網(wǎng)上購物網(wǎng)站聯(lián)系組成一個大的網(wǎng)絡(luò)，如國際代購網(wǎng)()里面的商品齊全，并且價格低廉，消費者可通過它們選購國外網(wǎng)站上看到的商品；而后者通常是依附于大的購物網(wǎng)站如eBay、淘寶、拍拍等的個人經(jīng)營網(wǎng)店。
3傳統(tǒng)渠道和平臺難以推動平衡進出口貿(mào)易發(fā)展
3.1三大現(xiàn)有進口渠道分析目前，國外商品主要通過直設(shè)渠道、渠道、進口公司等三大渠道進入中國。
3.1.1直設(shè)渠道外國商品制造商或品牌擁有者取得出口中國的經(jīng)營權(quán)，直接參與到該商品或品牌在國內(nèi)的分銷，或者外國生產(chǎn)商或品牌擁有者在國內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)或辦事處，包括直接設(shè)置零售終端和同內(nèi)資合作組建分銷渠道。
3.1.2渠道外國商品制造商或品牌擁有者同中國商簽訂合同，由中國商負(fù)責(zé)商品分銷。3.1.3進口公司由具備進口經(jīng)營權(quán)的中國企業(yè)，通過直接采購、參加展會等形式進口國外商品，然后在國內(nèi)進行分銷，這是最主要的進口貿(mào)易渠道。
3.2現(xiàn)有進口貿(mào)易平臺分析
在經(jīng)濟全球化時代，以及國家鼓勵擴大進口以平衡貿(mào)易發(fā)展的大環(huán)境下，展會貿(mào)易和網(wǎng)絡(luò)電子商務(wù)也為國外商品和品牌打入中國市場提供了進口平臺。
3.2.1展會平臺將眾多國外商品或品牌匯聚一地，吸引各類商、經(jīng)銷商和進口貿(mào)易公司前往洽談采購。以廣交會為代表展會平臺是國外商品和品牌打入中國市場時不多的選擇之一。
3.2.2網(wǎng)絡(luò)平臺利用網(wǎng)絡(luò)商品的供求信息，交易雙方在網(wǎng)絡(luò)中實現(xiàn)商流、信息流和資金流的交易過程。萬事達卡國際組織的最新一期透視報告《經(jīng)濟危機與亞太、中東和非洲區(qū)網(wǎng)上購物偏好》顯示，在中國大陸市場，82%的受訪者有過網(wǎng)上購物經(jīng)歷。書籍和藝術(shù)品是網(wǎng)上消費者最常購買的物品，有61%的受訪者選擇此項，家居用品與電子產(chǎn)品(59%)和女性服飾(56%)則位列其后。沖動性消費主要發(fā)生在女性服飾(49%)和家居及電子產(chǎn)品(45%)兩類商品上?？傮w而言，以直設(shè)、和進口公司為主要渠道的進口貿(mào)易無法完成溝通世界消費文化、培育國民消費興趣的使命“，擴內(nèi)需”國策不能有效開展。而以展會和網(wǎng)絡(luò)為代表的進口貿(mào)易平臺又無法提供商品進口的一攬子解決方案，阻礙了國外消費品進入中國市場的步伐。
4構(gòu)建全新模式拉動進口貿(mào)易增長
4.1國外企業(yè)對全新模式需求意愿強烈
當(dāng)前，中國正出現(xiàn)從“世界工廠”向“世界市場”轉(zhuǎn)變的趨勢，各國企業(yè)對于進入中國市場的興趣也來越濃，許多國家各類企業(yè)已經(jīng)將中國作為第一市場，正伺機敲開中國的市場之門。中國市場已經(jīng)成為世界各國生產(chǎn)企業(yè)爭相進入之地，各國豐富的消費品為本項目開展進口商品的貿(mào)易和零售提供了取之不盡的資源。截至目前，國外企業(yè)進入北京比例不高，世界500強零售企業(yè)42家僅有14家(表1)進入，全球零售商250強中有38家企業(yè)已進入北京，還有212家企業(yè)沒有進入北京。由此可以看出，國外企業(yè)急需以一種全新的模式進入中國市場。
4.2國內(nèi)零售企業(yè)“一站式”采購需求旺盛
關(guān)鍵詞:標(biāo)準(zhǔn)倉單；套期保值；風(fēng)險控制；大宗商品；貿(mào)易融資
隨著我國大宗原材料進口規(guī)模不斷擴大,商業(yè)銀行也更多地涉足于大宗商品貿(mào)易融資領(lǐng)域。該類業(yè)務(wù)交易金額較大,進口商通常以進口商品在國內(nèi)的銷售款償付信用證項下貨款或商業(yè)銀行融資。但由于大宗商品價格波動頻繁且波幅較大,商業(yè)銀行開立信用證或提供融資后,一旦價格下跌、銷售不暢,商業(yè)銀行將面臨較大風(fēng)險。因此,大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)具有獨特的規(guī)律和風(fēng)險控制方式,商業(yè)銀行需要深入研究。本文主要通過對標(biāo)準(zhǔn)倉單在大宗商品貿(mào)易融資中應(yīng)用模式的分析,探索商業(yè)銀行合理運用風(fēng)險控制手段獲得更高收益的有效途徑。
一、標(biāo)準(zhǔn)倉單在大宗商品貿(mào)易融資中的應(yīng)用模式
標(biāo)準(zhǔn)倉單在大宗商品貿(mào)易融資中基本的應(yīng)用模式為標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押下的貿(mào)易融資。雖然標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押比較好地解決了商品質(zhì)量保證、實際貨物控制等問題,但是商品價格波動以及客戶違約時銀行處理貨物的問題依然存在。因而,利用標(biāo)準(zhǔn)倉單可以用于期貨合約交割的特點,將其與銀行監(jiān)控下的套期保值頭寸結(jié)合使用,可以形成更可靠、更有效率的應(yīng)用模式。
以大宗商品信用證業(yè)務(wù)為例,商業(yè)銀行為大宗商品進口企業(yè)開立信用證前,首先要求企業(yè)建立與信用證進口貨物相對應(yīng)的期貨賣出合約。在信用證項下單據(jù)提交至開證銀行時,如果進口企業(yè)無法付款,銀行則將信用證項下貨物交至期貨市場指定的交割倉庫生成標(biāo)準(zhǔn)倉單,用于期貨交割或者通過轉(zhuǎn)讓直接變現(xiàn),抵償商業(yè)銀行信用證項下付款。
在此模式下,企業(yè)在商業(yè)銀行監(jiān)控下進行套期保值,使現(xiàn)貨與期貨損益互為補償,可以有效降低商品價格出現(xiàn)不利波動時企業(yè)違約的可能。同時,商業(yè)銀行還可以將標(biāo)準(zhǔn)倉單作為大宗商品信用證業(yè)務(wù)的風(fēng)險退出手段,控制融資風(fēng)險。
二、標(biāo)準(zhǔn)倉單在大宗商品貿(mào)易融資中的作用
(一)增加風(fēng)險控制手段,提高風(fēng)險控制能力
目前,商業(yè)銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制手段主要還是傳統(tǒng)的擔(dān)保、抵押等方式。引入標(biāo)準(zhǔn)倉單后,銀行的風(fēng)險控制手段將更為豐富,一方面標(biāo)準(zhǔn)倉單本身可以用于質(zhì)押;另一方面,在存貨質(zhì)押中也可以將標(biāo)準(zhǔn)倉單作為存貨變現(xiàn)渠道,從而提高風(fēng)險控制能力。
(二)有效的風(fēng)險退出渠道
由于標(biāo)準(zhǔn)倉單本身的特點,使其流動性較一般抵押物更強。如果再將標(biāo)準(zhǔn)倉單和銀行監(jiān)控套期保值頭寸結(jié)合使用,將使商業(yè)銀行在辦理大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)時獲得更為有效的風(fēng)險退出渠道。即在企業(yè)違約時,商業(yè)銀行可將貨物轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn)倉單用于期貨交割獲得資金償還融資,避免貨物不能及時變現(xiàn)造成的流動性風(fēng)險和處理貨物過程中商品價格波動導(dǎo)致的市場風(fēng)險,從而較好地解決處理貨物方面的難題。
(三)擴大業(yè)務(wù)規(guī)模,獲得更高收益
引入標(biāo)準(zhǔn)倉單后,商業(yè)銀行增加了風(fēng)險控制手段,提高了風(fēng)險控制能力,獲得了有效的風(fēng)險退出渠道。因此,商業(yè)銀行可以在既定風(fēng)險容忍度的基礎(chǔ)上擴展客戶群,擴大業(yè)務(wù)規(guī)模,從而獲得更高收益。
三、標(biāo)準(zhǔn)倉單在大宗商品貿(mào)易融資中應(yīng)用的必要準(zhǔn)備
商業(yè)銀行在大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中使用標(biāo)準(zhǔn)倉單,作為風(fēng)險控制手段及風(fēng)險退出手段,將使銀行獲得更強的競爭優(yōu)勢。但是標(biāo)準(zhǔn)倉單、套期保值等期貨市場工具具有較強的專業(yè)性,銀行必須做好相關(guān)準(zhǔn)備工作,才能將其“為我所用”,而不“為其所累”。筆者認(rèn)為,銀行將標(biāo)準(zhǔn)倉單用于大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)前,需要做好如下準(zhǔn)備:
(一)建立適用于交易的產(chǎn)品目錄
將標(biāo)準(zhǔn)倉單用于大宗商品融資,相應(yīng)的交易商品必須是期貨市場交易的商品。因此,商業(yè)銀行需要首先建立適用于交易的產(chǎn)品目錄,可以在現(xiàn)有期貨交易商品中優(yōu)先選擇單位價值較大、品質(zhì)相對穩(wěn)定的商品,以利于由簡入難,逐步打開業(yè)務(wù)局面。具體來說,上海期貨交易所的銅、鋁、鋅,鄭州商品期貨交易所的PTA,大連商品期貨交易所的聚乙烯、聚氯乙烯都可以首先納入適用于交易的產(chǎn)品目錄。
(二)建立套期保值頭寸監(jiān)控體系
前述的標(biāo)準(zhǔn)倉單與銀行監(jiān)控套期保值頭寸相結(jié)合的應(yīng)用模式中,銀行監(jiān)控套期保值頭寸是控制市場風(fēng)險、使得標(biāo)準(zhǔn)倉單有效變現(xiàn)的重要環(huán)節(jié)。因此,商業(yè)銀行需要建立套期保值頭寸的監(jiān)控體系。
該監(jiān)控體系的基礎(chǔ)是商業(yè)銀行、期貨經(jīng)紀(jì)公司和企業(yè)的三方協(xié)議。銀行需要設(shè)立專門崗位負(fù)責(zé)監(jiān)控如下內(nèi)容:企業(yè)套期保值頭寸的規(guī)模、種類、期限等是否與貿(mào)易進口貨物相配套;是否出現(xiàn)超出套期保值需要的期貨交易;是否能在期貨價格波動情況時補充保證金,確保期貨頭寸不因價格波動保證金不足而被迫平倉;是否可保證期貨頭寸在商業(yè)銀行授權(quán)情況下方可進行各種交易。以上工作,銀行也可以與期貨經(jīng)紀(jì)公司合作,由其承擔(dān)部分工作,從而減少銀行專門崗位的人員數(shù)量。
(三)完善貨物管理控制,形成標(biāo)準(zhǔn)倉單生成機制
除了標(biāo)準(zhǔn)倉單本身質(zhì)押的應(yīng)用模式,商業(yè)銀行將標(biāo)準(zhǔn)倉單作為風(fēng)險退出手段,進行對實際貨物監(jiān)控下(如存貨質(zhì)押)的貿(mào)易融資是更為常見的模式。在此情況下,完善貨物管理控制,形成標(biāo)準(zhǔn)倉單生成機制是銀行風(fēng)險退出的重要基礎(chǔ)。
目前,商業(yè)銀行對于貨物的實際監(jiān)控一般都委托專業(yè)物流監(jiān)管公司辦理。物流監(jiān)管公司一般可以提供“保兌倉”、“海陸倉”等多種監(jiān)管服務(wù),監(jiān)管范圍從倉庫延伸至陸路運輸以及海上運輸。商業(yè)銀行只要在此基礎(chǔ)上,建立將監(jiān)管貨物交付期貨交易市場指定交割庫并生成標(biāo)準(zhǔn)倉單的流程機制即可。
因此,這就需要銀行與期貨交易市場建立合作,形成一批備選的交割庫。在將監(jiān)管貨物生成標(biāo)準(zhǔn)倉單時,可以就近選擇交割庫;或者在貨物進入倉儲環(huán)節(jié)時,直接指定由期貨市場交割庫儲存。其中涉及的具體操作環(huán)節(jié),仍然可以委托物流監(jiān)管公司代為辦理。
(四)建立標(biāo)準(zhǔn)倉單處理變現(xiàn)流程
標(biāo)準(zhǔn)倉單的處理變現(xiàn)是商業(yè)銀行最終實現(xiàn)風(fēng)險退出的核心環(huán)節(jié),需要建立相應(yīng)流程確保銀行利益。對于未與套期保值頭寸結(jié)合使用的標(biāo)準(zhǔn)倉單,銀行可以采取自行尋找買方和委托期貨經(jīng)紀(jì)公司變賣兩種渠道。根據(jù)境外銀行相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗,若銀行有經(jīng)營同類商品的客戶,可以自行尋找買方,反之則需要委托期貨經(jīng)紀(jì)公司變賣。
在標(biāo)準(zhǔn)倉單與套期保值頭寸結(jié)合使用的情況下,銀行可以將標(biāo)準(zhǔn)倉單用于套期保值頭寸的交割。由于期貨交割的專業(yè)性,相關(guān)手續(xù)銀行宜委托期貨經(jīng)紀(jì)公司代為辦理,交割獲得的資金可用于抵償商業(yè)銀行的貿(mào)易融資款。
完成上述準(zhǔn)備工作后,銀行將建立起“以貨物實際控制為手段,銀行監(jiān)控套期保值頭寸為支撐,標(biāo)準(zhǔn)倉單為風(fēng)險退出渠道”的大宗商品貿(mào)易融資風(fēng)險控制模式。較之單純依賴貨物控制的融資模式,上述模式風(fēng)險控制能力更強、退出手段可靠,必將大大增加商業(yè)銀行在大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中的競爭實力,從而為銀行帶來更高收益。
參考文獻:
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關(guān)鍵詞:假冒偽劣;治理;措施
一、假冒偽劣商品產(chǎn)生的原因
近年來,假冒偽劣商品十分猖獗,并深入到經(jīng)濟生活中的各個方面。假冒偽劣商品現(xiàn)象為何如此泛濫,原因是多方面的。在市場經(jīng)濟中,人們作為“理性的經(jīng)濟人”都追求自己的最大利益,其主體主要有廠商、消費者、政府等。
1、從生產(chǎn)者角度來講。生產(chǎn)者生產(chǎn)假冒偽劣商品的目的在于牟取暴利,這是假冒偽劣商品出現(xiàn)的主要原因。生產(chǎn)假冒偽劣商品采用劣質(zhì)的材料,無需廣告宣傳費用等,最大限度的降低了成本,獲取高昂的利潤。
我國社會主義經(jīng)濟還處在初級階段,市場機制還不健全,這為假冒偽劣商品提供了可乘之機。有些生產(chǎn)者由于打假成本太高,以及不明晰的產(chǎn)權(quán)導(dǎo)致廠商只愿意做短期的生產(chǎn),而不愿意為廠商長期的企業(yè)形象、信譽做過多的投入而形成了一種間接上放任假冒偽劣商品的情況。
2、從消費者角度來講。可分為以下幾種情況:第一,消費者的信息不完全,無法辨別假冒偽劣商品。隨著仿冒技術(shù)的不斷提高,假冒商品與正品的相似程度越來越高,正品與假冒商品越來越難以辨別。由于技術(shù)的限制、廠商的疏忽,廠商的防范措施做得很不夠;或由于成本的限制,做的宣傳力度不夠,這樣使假冒商品有了可乘之機。還有一些消費者信賴的部門不負(fù)責(zé)任,做虛假認(rèn)證等,消費者因為對此機構(gòu)信賴而疏忽了對其認(rèn)證的商品的辨別。如原有的國家免檢產(chǎn)品、中國馳名商標(biāo)等等都成了劣質(zhì)商品的掩護。隨著網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展和人們生活方式的轉(zhuǎn)變,網(wǎng)上購物已經(jīng)越來越走進人們的生活。在虛擬的商店中,銷售者與購買者往往是相隔在很遠的地區(qū),消費者不能看到真實的產(chǎn)品,不能了解銷售者的信譽,假冒偽劣商品充斥于龐大的網(wǎng)路銷售中;第二,由于消費者對一些奢侈品的向往和有限的支付能力,故意去買假冒商品,以滿足其虛榮心。一些奢侈品價格高昂,象征著身份與地位,然而對于一些消費者來說很難承擔(dān)如此高昂的價格,但由于虛榮心,而去買一些仿冒品;第三,對于某些商品,假冒商品與正規(guī)商品的使用價值區(qū)別很小或沒有差別,消費者作為理性的經(jīng)濟人,貪圖便宜,明知道是假冒商品但還是去購買。
3、從政府部門的角度來看。法制不健全、執(zhí)法不嚴(yán),對假冒偽劣生產(chǎn)廠商的懲罰太低是假冒偽劣商品屢禁不止的重要原因。政府在市場經(jīng)濟中起著維護市場秩序的重要作用,政府在執(zhí)法過程中涉及到很多方面的利益問題。由于執(zhí)法人員的素質(zhì)不高,以及在執(zhí)法過程中存在著等問題,使政府的功能喪失,假冒偽劣商品更加猖狂。中央政府基于整個市場經(jīng)濟的考慮,決心很大,出臺了很多打假的措施與法規(guī)。但是,地方政府在執(zhí)法過程中,有損自己的利益,以至于打假的熱情不高,任假冒偽劣商品泛濫。打假也需投入大量的物力、財力,盡管對假冒偽劣廠商有一定的處罰收入,但往往不足以彌補政府的投入。政府得不償失,積極性就會有所下降。
二、治理假冒偽劣商品的方法
假冒偽劣商品已經(jīng)嚴(yán)重危害到了人們的利益,正是由于市場經(jīng)濟行為主體不遵循相應(yīng)的經(jīng)濟規(guī)則,一味地追求自己的最大利益,導(dǎo)致了嚴(yán)重的假冒偽劣現(xiàn)象,影響了經(jīng)濟的正常發(fā)展。要治理假冒偽劣商品,就要從根本上、全面地治理才能收到良好的效果。
1、要充分認(rèn)識假冒偽劣商品的危害性。尤其是地方政府,不要貪圖眼前利益,要把眼光放遠,追求經(jīng)濟的長期協(xié)調(diào)發(fā)展。要做充分的思想認(rèn)識工作,從理念上樹立打假的積極性和必然性。
2、加強法制建設(shè),健全法律法規(guī),并且要嚴(yán)格秉公執(zhí)法,加強對執(zhí)法工作人員的監(jiān)督。良好市場經(jīng)濟秩序的建立與維護需要完善的法制做后盾。今年以來,我國頒布了一系列關(guān)于維護市場經(jīng)濟秩序的法律法規(guī),但對于猖獗的假冒偽劣商品現(xiàn)象來說,還有相當(dāng)大的差距,加強法律法規(guī)建設(shè)已經(jīng)成為當(dāng)務(wù)之急。要敢于賦予打假執(zhí)法人員權(quán)利,同時更應(yīng)該提高執(zhí)法人員的素質(zhì),加強對執(zhí)法人員的監(jiān)督,防止腐敗現(xiàn)象的產(chǎn)生。
3、嚴(yán)格實行區(qū)域責(zé)任制。中央作為一個整體,在打假力度上往往很大,有很大的決心,盡一切能力維護經(jīng)濟秩序,使整個市場經(jīng)濟良性發(fā)展。但是,地方作為整體的一個部分,從地方的角度來看是作為一個小整體,它會從自身的角度處罰,謀求自己最大的經(jīng)濟利益,而往往不會從4、提高消費者辨別假冒偽劣商品的能力,降低打假成本。假冒偽劣產(chǎn)品若無法銷售,其危害將無法形成。消費者是商品的最終購買者,若消費者能有效地辨別假冒偽劣商品,那么將有效地制止假冒偽劣商品現(xiàn)象。對此應(yīng)該大力宣傳,提高消費者對假冒偽劣商品的防范意識,提高消費者的監(jiān)督意識。對于技術(shù)含量高、專業(yè)強的產(chǎn)品,國家應(yīng)該嚴(yán)格把關(guān),嚴(yán)格控制認(rèn)證,降低消費者的識別成本。企業(yè)也應(yīng)該提高產(chǎn)品的防偽技術(shù),維護自己的利益,維護自己的形象和無形資產(chǎn)。
5、加大對假冒偽劣商品的打擊力度。首先,要大幅度提高行政處罰力度,明確制定行政判罰的依據(jù);其次,應(yīng)大幅度提高判罰的比例;最后,對于行政執(zhí)法機關(guān)查獲的制假售假案件,達到立案標(biāo)準(zhǔn)的,應(yīng)從大局出發(fā),及時交于公安部門刑事立案,不能單單出于自身利益考慮,以罰代刑,拿錢了事,否則無法達到震懾和嚴(yán)厲打擊違法者的目的。此外,對在流通領(lǐng)域查處的售假案件,不應(yīng)只做局部處罰,應(yīng)追根溯源,從查處的案件線索上溯回查處制假窩點,從源頭上予以治理,做到標(biāo)本兼治。
6、加強政府的領(lǐng)導(dǎo)作用,加強政府職能的轉(zhuǎn)變。政府在市場經(jīng)濟中起著宏觀的指導(dǎo)作用。加強政府職能的轉(zhuǎn)變,特別是領(lǐng)導(dǎo)體制上要有所轉(zhuǎn)變,建立科學(xué)的評價體制。我國是市場經(jīng)濟,市場應(yīng)該在資源配置中起主導(dǎo)地位,但由于我國的政治體制以及傳統(tǒng)官文化的影響,在多數(shù)情況下,政府管得過多、過死。一些政府官員利用職權(quán)牟取私利,對于假冒偽劣產(chǎn)品的制售維護,不予管制,人民群眾的利益受到嚴(yán)重危害也不予管制,使得不法分子越來越猖狂。因此,政府部門應(yīng)加快職能轉(zhuǎn)變,給經(jīng)濟發(fā)展創(chuàng)建更多的流通空間,在國家有關(guān)部門嚴(yán)格把關(guān)的同時讓市場本身來檢驗產(chǎn)品的有效性,進行自發(fā)調(diào)節(jié),讓市場本身來淘汰假冒偽劣商品。
7、提高低收入人群維護自身權(quán)利的意識,保障低收入人群的利益。根據(jù)三鹿奶粉事件的調(diào)查結(jié)果顯示,摻入的奶粉大都是低檔奶粉,一般都是銷往農(nóng)村等經(jīng)濟不發(fā)達的地區(qū)。低收入人群對于價格非常敏感,這對假冒偽劣商品提供可乘之機。國家應(yīng)該嚴(yán)格控制低收入地區(qū)的產(chǎn)品質(zhì)量情況。這種地區(qū)的地方政府往往沒有足夠的能力去維護市場經(jīng)濟秩序,因此國家應(yīng)給予積極的支持,并加大對假冒偽劣的處罰力度。
假冒偽劣現(xiàn)象的形成,是由多方面原因?qū)е碌?因此應(yīng)該同時從各方面入手,形成多管齊下的局面。在網(wǎng)絡(luò)非常發(fā)達的今天,對網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的建設(shè)還沒有完善,法律法規(guī)不健全,網(wǎng)絡(luò)中假冒偽劣現(xiàn)象更加嚴(yán)重。打擊假冒偽劣商品也應(yīng)該與時俱進,嚴(yán)格控制新環(huán)境下的市場經(jīng)濟秩序,使我國經(jīng)濟能呈現(xiàn)良好的發(fā)展趨勢,使人民、國家、企業(yè)的利益不受危害。
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