時間：2023-06-15 17:11:19
序論：在您撰寫跨境電商的風險時，參考他人的優(yōu)秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導您走向新的創(chuàng)作高度。
相比起傳統(tǒng)外貿，跨境電子商務因在業(yè)務流程中精簡許多繁雜的環(huán)節(jié)，進入門檻較低，寬松的監(jiān)管環(huán)境，國家利好政策扶持以及近年跨境物流渠道建設的逐步完善，加上在線支付方式的不斷推廣等多種因素，使得跨境電商這種小額、高頻、碎片化的外貿增長方式獲得了長足有力的發(fā)展。據資料顯示，2020年跨境電商交易額占到我國貨物貿易交易額的38.86%，相比2019年的33.29%提升了5.57個百分點，預計未來幾年將在我國對外貿易中發(fā)揮越來越重要的作用。然而隨著網絡經濟滲透率的不斷提高，跨境電商短期內急速膨脹發(fā)展，在給消費者帶來選擇多樣性、購物便利和支付方便性的同時，由于網絡本身的虛擬特性，決定了跨境網絡購物存在不可避免的風險性，如由于買賣雙方信用缺失導致的產品質量與貨款支付問題等。這些風險不僅給消費者帶來不良的購物體驗，也影響了跨境電商賣家的經營效益，跨境電商保險因著這樣的市場需求而產生?？缇畴娚瘫ｋU是一種新型的保險產品，是當前新興的電子商務保險的一個種類，它以跨境電子商務中的風險為保險標的，以參與跨境電子商務的境內外買賣雙方為保險投保對象，目的是以投保人向保險公司繳納一定保險費用參保某種跨境電商險種的形式，讓保險公司保障投保人在跨境電子商務中可能面臨的交易風險，承擔可能產生的風險損失，從而刺激買賣雙方的交易熱情，促進我國跨境電商的進一步良性發(fā)展。但目前保險在跨境電商中的應用仍然處于初級探索階段，由于跨境在線買賣的特點，交易的時長、運輸路途的距離、進出口清關通關的效率等等原因，存在的風險較國內電子商務來講更為復雜多變，相應的保險費用就更高。對投保人來說，在衡量付出與收益時難以做出正確選擇。這就涉及到跨境電商保險的必要性與否的問題。本文在介紹目前主要的跨境電商保險產品的基礎上，對我國的跨境電商保險面臨的主要困境進行闡述，提出了發(fā)展我國跨境電商保險的策略建議，以期更有利于促進我國的跨境電子商務的進一步蓬勃發(fā)展。
一、伴隨跨境電商衍生的
主要保險險種及主要保險產品由于跨境電商在經營產品、支付方式、經營模式、銷售對象和物流方式等方面與傳統(tǒng)外貿存在的差異，決定了跨境電商具有風險頻發(fā)、信用缺失和服務空缺的不利條件。比如對境外消費者來說，貨物購買前，擔心是否是正品，質量是否如網頁描述的那樣，產品是否安全等問題；購買后貨物跨境運輸中，開始擔心能否按時收到貨，會不會包裹破損或丟失等；收到貨之后可能會考慮能否退換貨，由誰來支付退換貨運費，以及商品維修服務能否兌現(xiàn)等等問題。對跨境購物環(huán)節(jié)的過多擔憂往往導致購物行為發(fā)生率下降，影響我國跨境電子商務的發(fā)展。正所謂需求市場催生供給市場，國內保險公司如中華聯(lián)合財產保險股份有限公司、北京華甫達信息技術有限公司和專業(yè)從事跨境電商生態(tài)保險業(yè)務的豆沙包科技保險（上海）有限公司（DOWSURE），敏銳地嗅到了跨境電子商務保險的巨大商機，及時抓住市場先機，在跨境電商保險產品上不斷推陳出新，致力于解決跨境消費風險給消費者帶來的損失和不利影響，完善跨境電商生態(tài)環(huán)境。目前跨境電商保險主要集中在物流類、信用保證類和一些新奇創(chuàng)新類上，表1介紹了我國目前跨境電商方面主要的保險種類、具體產品及相應特點。
二、跨境電商保險目前面臨的主要困境
（一）險種結構單一，險別創(chuàng)新不足
跨境電子商務中，買賣雙方都承受著或多或少的不同種類的風險，以跨境電商賣家舉例來看，一般情況下，賣家須面對商業(yè)風險和國家風險。商業(yè)風險如跨境支付風險、知識產權侵權風險和物流運輸風險以及買家信用風險等；國家風險如由于國家關系變動引發(fā)的進口國海關稅率上調以及電商平臺審查更為嚴格等等各種風險。但目前涉及跨境電商保險的保險企業(yè)推出的保險產品同質化較為嚴重，多集中在物流類的退貨運費險、破損險和丟包險，以及信用類風險的商品質量保證險和正品保障險上。整體上險種結構相對單一，保險種類稀少，險別創(chuàng)新不足，保險公司承保風險范圍較為狹窄。究其原因，一方面是由于我國保險監(jiān)管機構對保險種類的審查監(jiān)管力度較為嚴格，一些新奇的尚未經過市場檢驗的保險種類，有可能無法通過審批。另一個原因更多的是保險公司出于風險規(guī)避的考量，擔心新推出的險種市場接受度有限，無法達到預期目標，從而止于想法，未進行保險創(chuàng)新實踐。事實上，適合跨境電子商務碎片化場景式的保險種類有很多，如因病毒感染、黑客侵襲導致的購物損失險、因匯率變動或關稅上調帶來的損失險、因賣家經營失敗店鋪被封帶來的預付損失險等等，保險公司應不斷開發(fā)更多適應跨境電商市場的具有競爭力的保險產品，以增加消費者的投保選擇范圍。
（二）保險定價機制缺乏靈活性
目前推出跨境電商保險的保險公司和科技保險企業(yè)來看，對跨境電商保險多數(shù)險種一般實行“一刀切”的保險定價制度，即不論是誰投保，投保哪個險種，都按照投保金額乘以固定的保險費率來計算保險費用。因而容易出現(xiàn)保險逆選擇現(xiàn)象，以退運險為例，那些退貨率高的消費者（如貨比三家的消費者以及為獲得節(jié)日滿減優(yōu)惠而故意多購買商品再進行退貨的消費者）更傾向于購買退運險，退貨率比較低的消費者就常常不去購買退運險。這就使得保險公司的經營壓力變大，賠付率居高不下，影響保險公司的保費收入。若保險公司因此提高保險費率，以應對保險逆選擇現(xiàn)象，則那些真正的退貨率低的跨境電商消費者，就會直接舍棄購買退運險，最終的結果有可能使得該險種由于難以持續(xù)而退出市場。保險公司如何充分利用AI技術，對跨境電子商務大數(shù)據如消費者的購物習慣、退貨頻率等進行云計算并科學分析，系統(tǒng)梳理消費者，實行梯隊差異保險費率，靈活差異化定價，做到千人千價，有效規(guī)避在跨境電商交易環(huán)境下固定保險費率的弊端，是值得不斷深入探究的問題。
（三）經營者擔憂保費支出削弱商品市場競爭力
目前，跨境電商保險的銷售主要有兩種方式，一是通過購物平臺上的商家頁面提供險別種類，供消費者自行選擇，由消費者支付保險費用；二是由商家向保險公司購買了多個種類的保險，作為激勵消費者購買商品的優(yōu)惠手段，在消費者購物時直接贈送。無論采取哪一種方式，消費者取得跨境電商保險的前提是，要么賣家支付要么消費者自己支付保費給保險公司。在商品價格由成本和預期利潤構成的情況下，若商家支付了保費，必然增加商品的成本支出，則商家只有抬高商品售價才能維持既定的利潤率。若是消費者自行購買商家在網頁推薦的保險的話，則消費者會把保費支出計入購買該商品所總計付出的購買成本，有可能出現(xiàn)因購買價格過高而打消購物想法的情況。因此，從價格的層面來看，保險一定程度上削弱了出口商品的市場競爭力。
（四）消費者保險意識尚待樹立
在傳統(tǒng)對外貿易方式下，通常每筆買賣的成交量和金額都較大，人們在運用國際貿易術語進行貿易時，都會全方位地去考慮可能存在的貿易風險，積極尋求降低這些風險的各種措施，因而投保在傳統(tǒng)大宗對外貿易下對買賣雙方來說是再平常不過的一種轉移風險損失的手段了。然而，跨境電子商務具有交易金額小、買賣發(fā)生頻率高、交易場景碎片化等電子商務固有的特征，買賣雙方往往忽略其中的風險性。對部分消費者來說，即使知曉其中存在的風險，但考慮到購物金額較小，哪怕發(fā)生風險，其損失也并非致命，所以對于保險有可投可不投的想法。當然，還有一個重要因素也是影響消費者做出投保與否決定的關鍵所在，那就是保費支出問題。由于跨境電商屬于對外貿易范疇，相較于國內電子商務，由于地域跨度大，清關手續(xù)繁瑣等特點，其面臨的風險更大，同一保險產品下的保險費率也高得多。例如，退貨運費險這一保險產品，在跨境電商下，其投保費率遠高于國內電商的退貨運費險。據資料顯示，跨境電商退貨運費險，每一筆最低保費是21元，也就是說，即使消費者所購買的商品本身價值不高，但投保退貨運費險最低也應支付21元的保費，這個費用較國內退運險保費低至一元以下以毛計算的水平來說顯然超出了消費者一般所能接受的程度，加之僥幸心理，認為風險未必會發(fā)生，從而舍棄投保?？缇畴娚讨邢M者保險意識不足的另一體現(xiàn)是時間成本。在經過了長時間的收貨等待后，若出現(xiàn)商品與賣家網頁描述不符、尺寸有出入等不影響物品使用的問題，消費者也會抱著“麻煩”“算了”的心態(tài)，不愿花費雙倍的跨境運輸時間來等待商品的使用。所以通常情況下，跨境電商保險即使出現(xiàn)在購物網頁的顯眼位置，它也難以成為消費者的必選項目。
三、完善跨境電商保險體系的策略建議
（一）借助區(qū)塊鏈技術構建安全高效的跨境電商保險生態(tài)環(huán)境
保險公司應大力尋求與一些科技公司的合作，在保險產品研發(fā)過程中，植入新型科學技術，使得保險產品不僅更得消費者信賴，同時又可避免虛假投保和騙保的情況出現(xiàn)。例如豆沙包科技（上海）有限公司與保險公司合作推出“區(qū)塊鏈+跨境物流保險”，向跨境電商提供保險、溯源、物流及信息共享等服務支撐體系。該技術運用到保險中的特點是，產品上鏈后，信息不可篡改，保證了保險全流程信息的透明、真實和可信。并且由于區(qū)塊鏈信息傳遞是自動的，這就保證了信息交互過程的高效性和可靠性，降低各方的信任成本，有效地解決了跨境電商消費者關心的虛假發(fā)貨、偽造商品身份、篡改物流信息等投機欺詐性問題，可大幅提升跨境電商的商品真?zhèn)伪Ｕ虾推焚|保證度，有助于構建一個更加安全高效和開放的跨境電商保險生態(tài)環(huán)境，為跨境電商的進一步良性發(fā)展提供保障服務。
（二）利用跨境電商平臺大數(shù)據實現(xiàn)保險產品與市場的高度銜接
隨著最早網絡保險產品的推出，保險已不再僅僅是保險公司的事，保險銷售模式的改變一并帶來保險產品內容的多樣化，進一步完善了保險生態(tài)體系。在網絡技術發(fā)達的今天，一個保險產品的研發(fā)、定價和銷售，需要經過大量有效信息的收集和篩查處理過程。各大跨境電商平臺擁有大量的客戶消費數(shù)據，保險公司需要與跨境電商平臺通力合作，通過建立數(shù)據中心，實現(xiàn)與電商平臺數(shù)據互通和信息共享。保險公司利用大數(shù)據一方面可以多角度全方位地尋找客戶，提高保險產品投放的準確率。同時，通過人工智能計算制定出客戶信譽評級體系，保險公司還可以提高精準定價能力，針對不同信用等級的消費者制定不同的保險費率，篩選優(yōu)質客戶，降低賠付率。
（三）倡導政策對跨境電商保險的扶持措施多樣化
1.跨境電商出口投保補貼。可以考慮根據我國跨境電商出口企業(yè)在實際跨境交易中投保的保險費用總支出給予相應比例的額度補貼。2.政府職能部門作為投保人投保。即政府部門繳納保險費給保險公司，為轄區(qū)內的所有跨境電商出口企業(yè)投保。如2019年6月，寧波保稅區(qū)管委會向中國人壽財產保險股份有限公司投?！罢嫫繁ｋU”，被保險人是保稅區(qū)內各個跨境電商平臺。也就是說，海外買家若買到寧波保稅區(qū)內跨境電商賣家的假貨，可以得到保險公司的賠償。3.設立跨境電商保險專項基金。專項基金的目的本質上也是補貼的一種，但補貼對象不是出口企業(yè)，而是承保跨境電商出口保險的保險公司或保險科技公司，使其降低保險費率，以抵銷企業(yè)因為投保而多支出的成本，保持市場競爭力。
（四）運用監(jiān)管制度進行保險市場約束的同時保障保險的創(chuàng)新
任何事物都具有兩面性，對跨境電商保險在鼓勵其積極創(chuàng)新的同時，也要防止保險新產品的野蠻生長，監(jiān)管當局應努力尋求鼓勵創(chuàng)新與適度監(jiān)管之間的平衡。首先是逐步完善監(jiān)管制度，切實防范創(chuàng)新風險。對一些違反保險原則，炒作創(chuàng)新概念進行營銷的所謂保險創(chuàng)新產品，監(jiān)管部門應充分利用監(jiān)管制度規(guī)定進行有效規(guī)范和市場約束，并不斷與時俱進，積累經驗，完善我國的跨境電商保險監(jiān)管體系。其次是在堅守法律底線的同時，對保險創(chuàng)新持“容錯”態(tài)度，允許企業(yè)“試錯”，并為保險創(chuàng)新提供政策支持?？缇畴娚瘫ｋU是隨著跨境電商的發(fā)展而新生的保險產物，新事物的成長不可避免地會經歷一個曲折的探索過程。監(jiān)管部門應結合跨境電商保險的特殊市場環(huán)境，實施寬嚴并濟的監(jiān)管方式，對觸犯監(jiān)管邊界的保險創(chuàng)新產品，盡量以引導為主，懲戒為輔，這樣才能真正做到創(chuàng)新和監(jiān)管的平衡，為跨境電商保險創(chuàng)新營造良好穩(wěn)定的法制環(huán)境。
（五）融合多種新型線上宣傳媒介以加大跨境電商保險的推廣力度
一、跨境電商介紹
跨境電子商務是指分屬不同國家或地區(qū)的交易主體，通過電子商務平臺，達成交易、進行支付結算，并通過跨境物流送達商品、完成交易的一種國際商業(yè)活動。主要特征有全球性，無紙化，配送時間長及多樣性。
二、跨境電商快件運輸流程
跨境電商通過網商平臺運作，接到用戶訂單時，就可安排發(fā)貨?？缇畴娚讨饕譃閮煞N發(fā)貨模式，海外直郵及保稅區(qū)發(fā)貨。海外直郵為貨物發(fā)到國外指定倉庫(海外倉)，消費者購買后直接由國外發(fā)貨;保稅區(qū)發(fā)貨為貨物發(fā)到保稅區(qū)指定倉庫(保稅倉)，消費者購買后直接由保稅區(qū)發(fā)貨。
下圖是跨境電商的整個貨物運輸流程圖：
三、跨境電商快件運輸過程中危險源的識別與控制
根據流程的劃分，我們就聯(lián)檢方面和地面運輸部分分別進行不安全事件分析。對于危險源的識別，根據SHEL模型分析法，按被動的事件推導法，根據不同流程以及運輸?shù)牟煌旒l(fā)生的不安全事件，分別推導出導致事件發(fā)生的軟件(S)、硬件(H)、環(huán)境(E)以及人員(L)四要素中的危險源，并匯總。對危險源進行后果的嚴重性和發(fā)生的可能性評分后，應用到風險矩陣評估。最后通過風險評估，進行風險控制。
1.聯(lián)檢方面不安全事件
在聯(lián)檢方面運輸威脅主要來源于兩類，一類是生物安全威脅，跨境電子商務貿易的生物安全威脅主要體現(xiàn)在進境貨物的檢驗檢疫過程中，關于在郵件、快件中發(fā)現(xiàn)外來生物的新聞報道經?？梢钥吹?。動植物寄生線蟲是引起動植物病害的重要巧原物之一，嚴重影響生態(tài)環(huán)境安全。線蟲主要通過木質商品(木材、苗木及其培養(yǎng)介質)及其包裝入境。隨著"跨境電商"(進口)貿易的發(fā)展越來越多，郵寄包裹已經成為外來生物跨境傳播的重要途備。另一類是人生健康安全威脅，這里主要指"跨境電商"(進口)中的食品安全問題，給人的生命、健康帶來巨大危害。我國跨境電商的質量安全問題集中在：網絡銷售尤其是跨境銷售的法律法規(guī)極不健全、相關監(jiān)督不到位、出入境流程冗雜耽誤食品的保鮮期、冷鏈物流基礎薄弱等。
(1)風險識別
(2)風險評估
有風險矩陣評估表可以得出位于不可接受接受區(qū)域的有前三條危險源，位于合理可降低區(qū)域的有4和6，因此針對這五條危險源：海關檢疫規(guī)章制度不完整有缺陷、海關、政府相關監(jiān)督不當、海關通關檢驗流程冗長，效率低、海關檢測設備缺乏、貨物包裝人員專業(yè)知識欠缺，提出優(yōu)化建議。
(3)風險控制
①盡快完善海關出入境的規(guī)章制度，嚴格打壓不合標準的行為，并盡快建立統(tǒng)一完善質量標準等管理制度，控制進口食品的質量問題。
②海關應加大進口商品的檢疫檢查與監(jiān)督，嚴格控制外來物種的進入數(shù)量與質量，對進口商品的檢疫建立一系列標準化消毒隔離等，防止病菌病毒的侵入。
③優(yōu)化海關檢驗流程，提高冷鏈物流運輸能力。盡量提高出入境效率，保證生鮮商品及時進行運輸。
④加大人員的培訓，建立完整合理的培訓機制，提高工作人員的專業(yè)知識與技能。
2.地面運輸部分常規(guī)快件不安全事件
常規(guī)快件它自身很難會發(fā)生任何改變而導致危險事件的發(fā)生，它的危險源主要是在運輸裝卸過程中的一些人為因素造成的，所以主要分析了人為因素引起的危險源的爆發(fā)由以下四點造成，為個體能力態(tài)度差異，群體的共同失誤，惡劣環(huán)境對人影響及單位的管理不當。同樣，對其用SHEL模型分析識別風險來源，再對其進行風險評估?？傻贸霾豢山邮芎秃侠砜山档蛥^(qū)域有：人員管理規(guī)章制度不完善、工作人員溝通信息源有誤、安檢設備故障、貨物收運不按流程操作運輸、專業(yè)知識欠缺。
那么對其進行風險控制主要從以下幾個方面進行：
(1)加強規(guī)范化管理，完善人員管理規(guī)章制度，從而減少人為因素對航空貨運安全的負面影響。
(2)加強貨運部門之間的溝通，多種有效溝通渠道并存，降低信息傳遞的不正確率。
(3)加強貨運工作人員的安全意識與安全文化培養(yǎng)。
(4)加強員工綜合技能訓練。民航貨運行業(yè)綜合技能的訓練不僅要提高員工的法律法規(guī)知識技能，還要增加專業(yè)技術知識，培養(yǎng)職業(yè)道德。
(5)加強設備維護和及時維修能力，提高設備的正常工作率，定期維護。
3.地面運輸部分危險品不安全事件
對于危險品的運輸，由于其本身就具有一定的危險性，所以危險事件的發(fā)生主要分為危險品本身和人為因素兩種。同樣對其SHEL模型進行危險識別并進行風險評估得出結論。提出建議主要在以下幾方面：包裝手冊標準不準確、培訓計劃不合理、危險品檢測設備故障或缺乏、天氣高溫或大暴雨等、托運人/人認知失調、操作技能欠缺及應急應對能力欠缺。
因此對其進行風險控制主要從以下幾個方面進行：
(1)加大對航空運營人及航空貨運的監(jiān)管。防止危險品的誤收誤運，更要杜絕人或托運人以普通貨物之名瞞報、謊報，來運輸危險品。
(2)加強對貨運上崗人員的培訓。提高其對危險品及貨物票單的檢查、驗視、識別能力，減少工作失誤;同時訓練工作人員的操作能力和應急知識，當意外來時能及時正確的處理。
(3)確定貨物包裝、操作等管理標準。明確貨物分類、包裝要求和如何操作這些危險品，并對每一包裝件中危檢品的數(shù)量進行限制，才可安全的通過航空進行運輸。
(4)增加技術和設備投入，提高其自動化操作和安檢水平。防止危險品在安檢環(huán)節(jié)蒙混過關。
(5)提高室內倉儲貨物的控制能力。萬一遇到惡劣天氣，要有足夠的倉儲能力儲藏危險品，防止危險品因環(huán)境而發(fā)生意外自然自爆。
關鍵詞：跨境電商；知識產權；風險；策略
中圖分類號： F840.323
一、 跨境電商的知識產權現(xiàn)狀
美中貿易全國委員會（U.S.-China Business Council）2015年底針對美國企業(yè)的調查發(fā)現(xiàn)，美國在華企業(yè)首要擔心的事項是面對中國企業(yè)的競爭，而其次是投資限制、運營成本以及知識產權保護。近年來，隨著我國企業(yè)“走出去”步伐的加快，知識產權已經成為外國企業(yè)制約中國企業(yè)的重要競爭手段之一。美國企業(yè)利用中國電商企業(yè)知識產權保護意識薄弱、對美國知識產權保護制度不熟悉以及不愿意投入法律成本等特點，頻繁對中國企業(yè)提起知識產權訴訟，使中國企業(yè)遭受巨大損失。
中國海關總署在2016年4月26日《2015年中國海關知識產權保護狀況》。2015年中國海關共采取知識產權保護措施2.5萬余次，查扣進出口侵權嫌疑貨物2.3萬余批，涉及貨物7000余萬件。其中進口環(huán)節(jié)共查扣侵權嫌疑貨物753批次，在出口環(huán)節(jié)查扣的侵權嫌疑貨物2.2萬批次，占查扣批次總量的96.76%。海關查扣的侵權嫌疑貨物侵犯的知識產權類型包括商標專用權、專利權、著作權和與著作權有關的權利等，其中涉及侵犯商標權的貨物高達6800余萬件，占侵權嫌疑貨物總量的98%。郵遞渠道查扣侵權貨物呈現(xiàn)批次多、數(shù)量少的特點，共查扣侵權嫌疑貨物近2萬批，約占查扣批次總量的84%。
無論從國外形勢還是從國內數(shù)據分析，都可以看出我國跨境電商所面臨的知識產權風險巨大，已成為我國跨境電商行業(yè)發(fā)展的重要“短板”。我國跨境電商的知識產權保護現(xiàn)狀主要包括：知識產權保護意識淡?。恢R產權保護職能部門缺位、管理制度不夠完善；侵權現(xiàn)象較為嚴重：域名與商標權、商號相沖突；店面裝飾使用他人的版權；產品宣傳使用他人的商標、外觀設計；處理涉外侵權糾紛渠道不暢：語言障礙、不了解外國法律規(guī)范、司法程序。
二、跨境電商的知識產權風險表現(xiàn)形式
（一）商標侵權
將與他人注冊商標相同或相近似的文字注冊為店鋪名稱或標識，并通過該店鋪進行相關商品宣傳或商品交易；銷售侵犯注冊商標權的商品；故意為侵犯他人商標權行為提供倉儲、運輸、郵寄、隱匿、加工、生產技術或者經營場地等便利條件的行為。
（二） 專利侵權
未經許可，許諾銷售、銷售、進口、制造他人發(fā)明、實用新型、外觀專利產品；未經許可，許諾銷售、銷售、進口、制造依照他人專利方法獲得的產品。
（三）著作權侵權
在電商平臺的網絡上直接傳播侵犯著作權的內容，如傳播盜版視頻、音樂、動畫等；未直接在電商平臺直接傳播侵權內容，但侵權產品的信息，線下完成交易；為了實施商品交易，在開設的網絡店鋪中，使用盜版的圖片、視頻、文字等方式對店鋪及商品進行宣傳。
（四）不正當競爭
主要包括混淆行為及虛假宣傳行為。
三、跨境電商知識產權風險產生的原因
與傳統(tǒng)的外貿模式不同，跨境電子商務中，賣家以自然人和中小企業(yè)為主，由于缺乏有關知識產權方面的法律意識，知識產權問題變得十分突出。知識產權方面的糾紛已構成跨境電子商務的主要問題。
在電子商務高速發(fā)展的背景下，侵犯知識產權的行為不斷發(fā)生，嚴重影響中國企業(yè)的國際形象和跨境電子商務產業(yè)的長足健康發(fā)展。本質上來看，跨境電子商務知識產權問題仍是電子商務知識產權問題，具有電子商務知識產權問題的共同屬性，但在“跨境”的經營環(huán)境下，它又具有顯著的獨特性。這些共性和個性知識產權問題對平臺商和賣家的知識產權能力和風險防控建設提出了更高的要求。近年來，通過人民法院受理的跨境電子商務知識產權糾紛案件來看，案件數(shù)量呈逐年上升趨勢、其中又以侵犯“商標權和著作權”的知識產權案件居多。其主要原因在于：1.眾多知識產權權利人“試水”性質的訴訟，一旦獲得成功，對于其他權利人而言具有重大的傳導示范作用；2.跨境電子商務平臺商擔心法院判決和態(tài)度會引發(fā)規(guī)?；⒛Ｊ交V訟，從而危及生存、影響發(fā)展；3.法院對網上商標侵權的判罰態(tài)度直接影響國際大品牌的“網店和實體店”經營策略；4.跨境電子商務不僅為中小企業(yè)帶來了新活力、新契機，也為跨境電子商務自身注入了血液，但是知識產權是中小企業(yè)通過跨境電子商務模式走向海外的短板。
四、跨境電商防止侵犯知識產權的具體措施
（一）重視知識產權保護，發(fā)展自主知識產權
盡管我國知識產權保護制度在很大程度上借鑒了歐美發(fā)達國家知識產權法律體系，而且發(fā)展迅速，但與美國知識產權法律保護相比仍有較大差距，如美國知識產權法賠償額度較高，在專利訴訟中，美國法院經常會做出數(shù)百萬美元甚至上億美元的賠償判決。盡管知識產權法保護主要為聯(lián)邦法，但在美國某些地區(qū)如伊利諾伊州，出臺了地方性法規(guī)，規(guī)定任何人不需要金錢上的損失，利潤或意圖欺騙損失的證據，就可以對侵犯知識產權行為進行舉報和并獲得賠償。因此，國內企業(yè)在向美國出口、銷售、許諾銷售商品時，應當高度重視知識產權保護問題，避免售賣侵權產品，不可存僥幸心理。我國企業(yè)應當注重發(fā)展自主知識產權，在沒有做好充分準備之前，建議可以發(fā)展南美、非洲等知識產權競爭程度相對較低的國際市場，再行考慮進軍歐美市場。
（二）知識產權先行，做好盡職調查與產品回避設計
國內企業(yè)在產品進軍歐美市場之前，一定要知識產權先行，做好產品侵權盡職調查和回避設計，以降低侵權風險。美國的專利法、商標法和版權法對于故意侵權規(guī)定了法定的三倍賠償額并附加律師費，因此國內企業(yè)其產品在美國銷售之前，應對有關知識產權進行盡職調查，聘請律師事務所就產品做出不侵權法律意見書或競爭產品專利權無效的法律意見，則能有效避免或降低被指控承擔三倍賠償?shù)姆娠L險。此外，有效的回避設計也能大大降低被提起知識產權侵權及敗訴的法律風險。
（三）善用法律程序，爭取維護最大權益
我國部分企業(yè)在國內對法律法規(guī)的重視程度不夠，也缺少進行訴訟的經歷和經驗，再加上對美國法律制度不了解，在收到美國律師函或狀后往往應對失措，導致最終遭遇損失。企業(yè)在收到律師函或狀之后不應當置之不理，在美國如果缺席法院程序，法院往往會做出對缺席方不利的缺席判決，甚至不會進入到實質審理程序，通過簡便程序即終止案件，最終導致中國電商敗訴。美國的知識產權案件由于律師費等法律成本，絕大多數(shù)最終以和解告終，原被告雙方不一定會走到最終判決。有些案件在被告積極應對后，原告甚至會主動撤訴。
（四）盡力尋求訴訟期間的調解
美國知識產權訴訟在判決之前，原被告雙方都可以尋求調解。從實際情況看，大多數(shù)案件在判決前都已經和解。對于中國商家而言，囿于訴訟成本的高昂，多數(shù)案件符合商業(yè)利益的策略仍是盡快調解。繁瑣冗長的知識產權訴訟程序不僅耗費雙方當事人的金錢，還要花費很多的時間精力。因此，制定短、中、長期的調解策略會節(jié)省很多費用，盡可能迅速達成調解方案。中國國內的跨境電商順利參與跨境電子商務的長遠之策，還應當努力提升自身知識產權保護意識?？缇畴娚虡I(yè)務均是通過互聯(lián)網進行，而互聯(lián)網具有無國界、跨地域性等特點。在開展跨境電子商務過程中，學習國外的相關法律并善于運用維護自身商業(yè)利益，是解決問題的關鍵所在。
[參考文獻]
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關鍵詞：跨境電商 質量風險 應對
“十二五”期間，我國進境有害生物截獲種次年均增長26.8%，累計截獲外來有害生物8945種。僅2015年，檢驗檢疫部門就在全國各口岸截獲有害生物5958種104.3萬種次，同比分別增長9.21%和29.72%。隨著我國經濟的快速發(fā)展和全球各地區(qū)的密切交流，特別是隨著互聯(lián)網業(yè)及信息化的高速發(fā)展，傳統(tǒng)的商務活動正以一種前所未有的速度電子化發(fā)展。箭毒蛙、蜘蛛、多肉植物種、印度大麻活的蜥蜴、活的毒蛇等，都是近年來各地檢驗檢疫部門從旅郵檢口岸中截獲的違法違規(guī)動植物及其產品。查出的只是冰山一角，疫情隱患大，檢驗檢疫部門迫切需要進一步創(chuàng)新監(jiān)管模式，完善國門生物安全查驗機制，把好國門，保障生物安全。
1.旅郵檢動植物檢驗檢疫困境與優(yōu)勢
近年來，跨境電商在江門口岸也得到迅猛發(fā)展，目前進境貿易方式主要為B2C模式（也包含了個人代購C2C模式），隨著開放二胎政策的施行，跨境電商入境乳制品增長迅速。2016年江門口岸經跨境電商入境的商品約587.87萬件，同比增長73.05%，其中，乳制品約344萬件，同比增長225.9%，占商品總數(shù)的58.52%。跨境電商入境乳制品多由國內消費者通過國外代購或網站購買等方式獲得，其中嬰幼兒配方奶粉居多，2016年共入境287.9萬件，同比增長235.5%，占乳制品總數(shù)的83.7%。
2.風險分析
采用問卷調查、集體討論、專家咨詢、政策分析和調查研究等方法對跨境電商入境乳制品監(jiān)管工作存在的潛在風險及影響因素分析如下：
2.1質量安全風險
乳制品作為敏感食品，其質量安全問題受到了消費者的普遍關注。曾經中國乳業(yè)頻發(fā)的不安全事件讓很多消費者十年怕井繩，近期發(fā)生的“恒天然”等事件也讓境外乳制品安全問題逐漸顯露?？缇畴娚膛d起后，其電子化及便捷性受到眾多消費者的青睞，電商網站、海外代購等行業(yè)日漸興起，如何在跨境電商小額、多單、快速等特點的沖擊下保障進境乳制品質量安全是對傳統(tǒng)的進境乳制品監(jiān)管方式提出的新要求。
1.2疫情疫病風險
部分進境乳制品存在動植物疫情疫病傳播風險，應當實行檢疫?？缇畴娚膛d起后，貿易的廣度、速度、靈活度大大提升，乳制品傳播動植物疫情疫病的風險也隨之增加。
2 .3有意規(guī)避檢驗檢疫監(jiān)管風險
跨境電商經營呈現(xiàn)模式多（直郵進口、保稅進口等，江門口岸目前僅有B2C模式）、批次多、數(shù)量少甚至單件、面向個體消費者、交易頻次高、流轉環(huán)節(jié)少等靈活特性，有不少商家利用這些特性，有意規(guī)避檢驗檢疫監(jiān)管。例如，在監(jiān)管中不時會發(fā)現(xiàn)存在某時間段來自某一品牌乳制品不同收貨人但地址或聯(lián)系方式相同的情況，因而不排除個別國內收貨人利用跨境電商通過各種模式有意規(guī)避檢驗檢疫監(jiān)管進口乳制品的情況。
除目前的B2C模式，跨境電商還有B2B、B2B2C等多種模式，隨著江門跨境電商業(yè)務迅猛發(fā)展，跨境電商多種模式并存的可能性極大。與單純的B2C模式相比，B2B、B2B2C等模式還存在乳制品整批入境、集中存放的情況，涉及到備案管理、分類管理等多個檢驗檢疫監(jiān)管環(huán)節(jié)，必要時還需進行抽樣檢測，上述各種潛在風險及影響因素也會更加地突出，還會產生違法犯罪風險及檢驗不確定度對檢驗結果的影響等潛在風險。
3.風險應對
3.1加強監(jiān)管模式改革創(chuàng)新，既要“放得快”又要“把得住”
在發(fā)展跨境電商方面，江門局主動作為、迅速落實、改革創(chuàng)新、多管齊下，會同江門海關在江門口岸成功建成全國首個跨境電商國際貿易‘單一窗口’和‘一機雙屏雙控’模式，實現(xiàn)口岸檢關“三互”融合，在“放得快”的同時，新模式創(chuàng)造性地實施了查驗現(xiàn)場“一機雙屏雙控”，通過“審單布控”和“審圖布控”兩道關口，實現(xiàn)進出境郵快件貿易批的100%監(jiān)管，實現(xiàn)“把得住”。
3.2加強對跨境電商進境乳制品監(jiān)管中的風險信息收集
針對B2C、C2C模式特點及相關監(jiān)管要求，江門局及時掌握境外乳制品風險預警及疫情信息，進行風險評估及研判，結合產品特性、來源國家或地區(qū)等風險因素確定風險類別，對涉及相關國家、品牌、批次、種類的乳制品有針對性地加強檢疫監(jiān)管，并根據調研計劃隨機對跨境電商入境乳制品進行抽查，對所抽查乳制品的產地、廠商、品牌等信息進行詳細記錄，并與國家認監(jiān)委公布的進口嬰幼兒配方奶粉境外生產企業(yè)注冊名單進行比對，供年度匯總分析用。
3.3加強風險監(jiān)測能力建設
隨著江門跨境電商業(yè)務迅猛發(fā)展，也對風險監(jiān)測能力提出更高的要求。江門局通過內部交流培訓、相關文件學習研究等方式加強對口岸一線執(zhí)法人員的業(yè)務培訓，提高口岸一線檢驗檢疫監(jiān)管執(zhí)法人員業(yè)務能力及對相關風險預警、疫情信息的掌握水平，同時加強對跨境電商入境乳制品監(jiān)管模式、風險評估、研判等研究力度，從各方面提高風險監(jiān)測能力。
4.風險管理建議措施
4.1盡快明確跨境電商進口乳制品的檢驗檢疫監(jiān)管要求
跨境網購把國外食品以較低門檻引進中國市場，但食品作為一種特殊商品，其安全涉及國家的生物安全和消費者的生命健康，而食品安全問題特別是涉及安全衛(wèi)生項目的，不會因為貿易方式不一樣而有所不同，所以檢驗檢疫監(jiān)管也不應該有所放松。
2015年10月國家質檢總局了《網購保稅模式跨境電子商務進口食品安全監(jiān)督管理細則（征求意見稿）》），提出將新《食品安全法》中對進口食品監(jiān)管的機制架構，嫁接到網購保稅電商模式中。然而，針對直郵模式，在多部委聯(lián)合的跨境電商零售進口商品“正面清單”中，對進口配方奶粉實施注冊制的規(guī)定，到2018年才生效，目前還沒有其他較為明確的檢驗檢疫監(jiān)管依據。
4.2進一步探索完善風險管控模式
進一步探索完善有效的跨境電商入境乳制品檢驗檢疫風險管控模式，樹立風險管控工作新理念，建立更具操作性的工作制度，實現(xiàn)從“管產品”到“管風險”、從“事中監(jiān)管”到“事前備案”和“事后風險監(jiān)測”的轉變。對跨境電商企業(yè)在強化備案管理的同時推行信用管理，若在監(jiān)督抽查中發(fā)現(xiàn)有不合格情況，在暫停進口、銷售的同時，對企業(yè)進行信用扣分、加嚴監(jiān)管等措施；強化監(jiān)管系統(tǒng)中的風險評估布控概念，并涵蓋跨境電商入境的各種模式，設風險信息提示列表，列明包括該產品備案信息、跨境電商企業(yè)信用情況、該類別乳制品風險等級、國家預警信息等內容，為一線檢驗檢疫人員提供更直觀更全面的信息并確立不同的放行模式。
4.3進一步建立完善信息化系統(tǒng)
進一步完善信息化系統(tǒng)，建立質量安全風險預警平臺。通過信息化系統(tǒng)以實現(xiàn)快速放行、信息化監(jiān)管、風險分析，提高工作效率，滿足跨境貿易電子商務“零等待、快通關”的要求；通過質量安全風險預警平臺向消費者、跨境電商經營主體、監(jiān)管部門發(fā)出相關預警，保護消費者權益，降低跨境電商的質量安全風險，提升檢驗檢疫服務效能。質量安全風險預警平臺應以信息化系統(tǒng)實現(xiàn)經營主體和商品質量信息數(shù)字化功能；以信用管理和風險管理為核心，以信息化系統(tǒng)為依托，按照“源頭可追溯、過程可監(jiān)控、流向可追蹤”原則建立質量安全信息流；按照“前端開放、中間可控、后續(xù)抽檢”原則建立質量安全監(jiān)管流。
4.4拓寬宣貫渠道，落實主體責任。
跨境貿易電子商務的大多數(shù)主體，一般不會主動了解相關的政策和相關專業(yè)知識，要落實進境乳制品安全的主體責任，關鍵還得依靠政策及相關知識的有效宣傳。目前，政策的宣傳渠道、范圍有限，進境乳制品監(jiān)管政策、知識的匱乏也是當前跨境電商企業(yè)經營、在線服務人員服務以及網購消費者購買跨境網購食品時的顯著問題。
關鍵詞：入境動植物 風險 防控
一、背景
（一）跨境電商發(fā)展現(xiàn)狀
2014年，我國跨境電商平臺已經超過5000家，通過各類平臺開展跨境電子商務的企業(yè)超過20萬家，跨境電商交易額達4萬億，同比增長30.6%，占進出口總額的14.8%，增速遠超同期外貿增速。據統(tǒng)計，2014年我國跨境電商交易額達到3.75萬億元，同比增長39%，其中我國海外直郵市場交易額達到1290億元，增速達60%，預計2015年將達到2478億元。隨著國內市場對海外商品需求的增長，跨境電商進口占比將不斷提升，到2017年有望達到16.2%。
（二）以江門口岸為例，跨境電商高速發(fā)展所帶來的生態(tài)安全隱患
由于跨境電商是以郵包、快件為主進行傳遞，入境郵件的高速增長導致入境疫病疫情問題愈發(fā)突出。其攜帶的動植物疫情風險呈幾何級數(shù)增長。江門出入境檢驗檢疫機構從去年初開展跨境電商入境快件的查驗業(yè)務，業(yè)務量不斷攀升，2015年前5個月，跨境電商快件1146.95萬件，與2014年同比增長446.56倍。今年，截獲了600多批禁止進境物，其中包括象牙制品、玳瑁標本、穿山甲鱗片、袋鼠爪子、薰衣草種子、咖啡豆、大米、帶蟲干花、多肉植物、帶土新鮮人參、寵物食品、海參、奶酪及各種肉類制品等等。以上這些都是《進出境郵寄物檢驗檢疫管理辦法》及《禁止從動物疫病流行國家/地區(qū)輸入的動物及其產品一覽表》明文規(guī)定禁止以跨境電商形式入境的動植物及其產品。此外，檢驗檢疫人員還從咖啡豆中檢出檢疫性害蟲咖啡小蠹，從澳洲寄來的菜干和韓國寄來的新鮮人參中捉到活蟲，從來自澳洲的快件中截獲法國野燕麥桿草。試想，這些禁止進境物如果逃過了檢驗檢疫人員的檢查，堂而皇之地進入國門，不但嚴重影響我國對瀕危野生動物的保護，而且外來生物的入侵、生存、定居、繁殖、擴散，其所產生的危害性，也許短期內不會呈現(xiàn)，而是延綿幾十年甚至上百年后人們才能嘗到其惡果，后果不堪設想。
二、跨境電商入境動植物產品檢疫監(jiān)管存在的主要問題
（一）制度不健全，監(jiān)管有盲區(qū)
檢驗檢疫對郵寄物執(zhí)法把關的主要法律依據可以歸結為“四法三例”，以及《進出境郵寄物檢疫管理辦法》、《出入境快件檢驗檢疫管理辦法》等部門規(guī)章。這些法律法規(guī)多數(shù)歷經十多年未修訂，無法完全適應跨境電商迅猛發(fā)展的新形勢，日常工作的可操作性不強，使跨境電商入境動植物產品監(jiān)管欠缺科學性，無法完全跟上跨境電商發(fā)展趨勢。
（二）執(zhí)法尺度不一，存在灰色地帶
目前，各地檢驗檢疫機構在跨境電商入境動植物產品監(jiān)管方面因缺乏現(xiàn)有法規(guī)和制度的支持，執(zhí)法的標準不統(tǒng)一，讓人抱有僥幸心理，采取瞞報品名、夾帶甚至是實報品名碰運氣等方式，企圖將國家禁止郵寄或攜帶的動植物產品沖檢入境。
（三）動植物產品風險，公眾認知度低
人們在輕點鼠標進行跨境網購時，往往都是隨著自己的意愿，比如從澳洲購買帶有薰衣草種子的小熊，從新西蘭購買鹿筋和鹿尾巴，從韓國購買新鮮的帶土人參，從美國購買奇亞籽等等，并沒有意識到自己所購買的海淘品未經檢疫而直接入境會給國家?guī)碓鯓拥纳鷳B(tài)風險。
三、加強跨境電商入境動植物產品風險控制的建議
（一）作為整個進出口貿易中一股至關重要的力量，檢驗檢疫部門對于跨境電子商務能否正常、持續(xù)發(fā)展擁有決策權
檢驗檢疫部門應順勢而上，在保護國家生態(tài)安全的重要前提下，遵循跨境電子商務規(guī)律，創(chuàng)新理念和方法，盡快修訂跨境電商動植物產品的風險監(jiān)管的政策法規(guī)，規(guī)范檢驗檢疫機構對跨境電商的執(zhí)法行為，為行業(yè)的發(fā)展保駕護航。同時增加法規(guī)相配套的管理制度。如：對跨境電商企業(yè)實行“備案+誠信+全申報”的管理模式，實行全備案管理，制定“電商主體責任制度、監(jiān)督抽查制度、第三方檢測結果采信制度、誠信管理制度、風險管理制度、召回制度”等多項保障制度。對跨境電商入境動植物產品實行全申報及負面清單管理。負面清單包含《中華人民共和國禁止攜帶郵寄進境的動植物及其產品名錄（1712號公告）》、《中華人民共和國進境植物檢疫名錄》以及《禁止從動物疫病流行國家、地區(qū)輸入的動物及其物品一覽表》等。通過負面清單管理，將關口前移，管好準入動植物產品，降低檢疫風險。
（二）檢驗檢疫機構要充分利用雄厚的技術力量，建立與國內外監(jiān)管機構信息互換、監(jiān)管互認、執(zhí)法互助的統(tǒng)一的安全風險預警平臺
定時收集國外有關動植物產品的法律法規(guī)以及疫情信息，并進行風險評估，及時向監(jiān)管部門、跨境電商經營主體及公眾發(fā)出相關預警，并采取相應的技術措施，防止疫病疫情傳入國境。
（三）充分利用各種媒體，向公眾大力宣傳檢驗檢疫有關跨境電商入境動植物產品的規(guī)定，提高公眾對入境動植物產品的風險意識和生態(tài)安全意識
讓公眾明白什么能買，什么不能買；提高公眾對檢驗檢疫的認知度，引導社會全員共同監(jiān)管，共同守法。將跨境電商入境動植物產品沒經檢疫而進入國內的危害性及風險廣而告之，加大查獲的案例公開報道力度，使公眾能直觀生動地意識到動植物產品檢疫工作的重要性。
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關鍵詞：跨境電商；風險管理；模糊層次分析；系統(tǒng)動力學
中圖分類號：F713.36；F74文獻標識碼：A文章編號：1001-148X（2017）12-0162-06
一、引言
近年來，跨境電商在國家政策的支持下發(fā)展迅速，交易規(guī)模持續(xù)穩(wěn)定增長。艾媒咨詢數(shù)據顯示，2016年中國跨境電商整體交易規(guī)模達6.3萬億，預計2018年將達到8.8萬億[1]。然而，在跨境電商貿易中，普遍存在通關效率低下、退稅結匯不暢、跨境電商商品質量不合格、跨境物流服務質量不高等問題，眾多的經營風險嚴重阻礙了跨境電商的發(fā)展。因此，分析跨境電商中可能存在的風險，對相關風險因素進行識別和評估，制定合理的風險管理體系顯得尤為重要。
Kurnia等[2]運用因子分析法和描述統(tǒng)計法分析馬來西亞125家中小企業(yè)數(shù)據，發(fā)現(xiàn)國家就緒、行業(yè)就緒、組織就緒以及環(huán)境壓力是影響跨境電商成功實施的四大因素。Estrella等[3]通過考察歐盟市場的消費者數(shù)據，并分別剖析成本優(yōu)勢、在線支付、物流模式等因素對跨境電商發(fā)展的影響，建議國家應積極從規(guī)劃、監(jiān)管、通關等方面為企業(yè)提供便利。我國跨境電商起步較晚，對跨境電商及其風險的相關研究也積累了一些成果。楊振華和郭怡君[4]通過研究我國跨境電商出口貿易，發(fā)現(xiàn)在通關、物流、監(jiān)管等方面存在阻礙因素。高翔和賈亮亭[5]利用結構方程模型分析167家跨境電商企業(yè)的相關數(shù)據，發(fā)現(xiàn)影響企業(yè)跨境電商供應鏈的關鍵性風險包括網絡營銷風險、跨境電子支付風險、電子通關風險、跨境物流風險和信用風險，而法律法規(guī)風險是間接風險因素。
目前理論文獻大多基于靜態(tài)分析方法研究跨境電商風險，事實上，跨境電商貿易過程是一個復雜、非線性的動態(tài)系統(tǒng)，風險管理具有明顯的反饋動力學特征。因此，本文考慮采用靜態(tài)與動態(tài)分析方法相結合的方式，從系統(tǒng)動力學（SystemDynamics，SD）視角分析跨境電商風險系統(tǒng)的風險演化機制，并將層次分析法（AnalyticHierarchicalProgramming，AHP）及模糊綜合評價法（FuzzyAssessmentMethod，F(xiàn)AM）的靜態(tài)分析結果應用于SD模型，并借助SD模型進行仿真試驗，實現(xiàn)對跨境電商貿易中所存在的多種風險的識別、評估及動態(tài)管控，指導跨境電商企業(yè)的決策與管理。
二、跨境電商風險分析
（一）跨境電商風險分類
圍繞供應鏈的主要環(huán)節(jié)，跨境電商可以分為交易階段、物流階段及海關通關階段三個部分，對應地存在著跨境交易風險、跨境物流風險及海關通關風險。另外，包括政策法規(guī)、市場經濟等外部環(huán)境風險也制約著跨境電商的發(fā)展，有必要將環(huán)境風險作為重要風險因素納入本文研究中。
1.跨境交易風險
包括信用、信息、法律法規(guī)等風險。我國缺乏完善的信用體系，失信現(xiàn)象屢見不鮮，而在跨境交易中信用風險尤為突出，其中導致風險出現(xiàn)的主體包括境內賣方、境外買方、銀行、第三方支付平臺等。信息風險主要存在于供應鏈及網絡安全兩方面，其中供應鏈信息風險來源于供應鏈中的信息不對稱及信息失真現(xiàn)象，而網絡安全信息風險則來源于網絡自身存在的安全隱患或者遭受惡意進攻時出現(xiàn)的信息和數(shù)據泄露、交換延遲等現(xiàn)象。法律法規(guī)風險在于法律法規(guī)體系不健全，跨境交易的相關政策及監(jiān)管措施不完善，導致出現(xiàn)兜售客戶信息、假冒偽劣商品、退換貨爭議等阻礙跨境電商發(fā)展的現(xiàn)象。
2.海關通關風險
跨境貿易中，一切出入國境的貨物均需要接受海關的監(jiān)管，在完成申報、查驗、征稅及放行等基本環(huán)節(jié)后，即完成海關通關。在此過程中，由于海關部門及通關環(huán)節(jié)中的不確定因素所形成的風險因素，主要包括申報風險、查驗風險、征稅風險及通關風險等四方面。與海關部門相關的風險因素，包括通關時效及通關率兩方面，海關部門需提高工作效率以滿足跨境電商日益發(fā)展的要求。申報環(huán)節(jié)中，由于跨境電商訂單具有批量小、批次多的特點，報關方式以電子數(shù)據報關為主，所涉及的收發(fā)貨人信息、貨物信息均為虛擬電子信息，海關部門難以核查，從而形成申報風險。查驗環(huán)節(jié)中，海關主要核查貨物的性質、數(shù)量及重量等實際情況是否與報關單信息相符，以及貨物是否存在侵犯商標權、專利權等情況，本文將該過程中所涉及的風險因素歸納為檢驗檢疫風險和知識產權侵權風險。而在征稅環(huán)節(jié)中，風險主要來源于稅制體系改革、稅收執(zhí)法失誤、稅源監(jiān)管遺漏等方面。
3.跨境物流風險
目前，跨境電商物流包括傳統(tǒng)跨國物流、郵政小包、專線速遞、海外倉及多式聯(lián)運五種模式。影響物流網絡協(xié)同效應的主要因素包括物流成本、物流效率、物流損耗、物流信息方面?？缇澄锪鬟\輸時間長、距離遠，增加了通關、商檢、退稅結匯、海外倉儲等環(huán)節(jié)，極大程度上增加了跨境物流風險，也對跨境物流的服務質量及效率提出較高的要求?？缇澄锪魃婕岸喾N運輸方式及物流節(jié)點，對貨物的包裝技術、存儲條件、退換貨流程等方面提出了更高的要求，增加了物流過程中的包裝、庫存及運輸?shù)确矫娴奈锪鞒杀?，跨境物流成本風險即來源于此。物流效率風險在于物流時效不高，跨境交易中各國國情差異較大，物流基礎設施有所差異，不確定因素較境內物流明顯增多，造成跨境物流工作無法高效展開，在運輸、配送及清關階段中延遲現(xiàn)象較為嚴重。另外，跨境物流信息在傳遞過程中可能出現(xiàn)信息錯誤或難以實現(xiàn)實時追蹤的情況，跨境商品出現(xiàn)貨物破損或貨物丟失，以致商品無法按時、安全的到達境外消費者手中，本文將其歸納為物流損耗風險及物流信息風險。
4.環(huán)境風險
跨境電商的環(huán)境風險是指外部環(huán)境的不確定性對跨境電商產生的風險，包括自然環(huán)境、經濟環(huán)境、政策環(huán)境及行業(yè)環(huán)境四方面。自然環(huán)境風險主要來源于兩方面，一方面是由于火災、洪澇、地震等自然災害的發(fā)生，對跨境電商造成人員、貨物、財產等方面的重大損失；另一方面是跨境電商貨物自身以及其物流的過程中出現(xiàn)泄露、自燃、爆炸等現(xiàn)象，對自然環(huán)境造成的環(huán)保威脅。經濟環(huán)境方面，其風險主要源于國際市場復雜多變，市場經濟波動以及匯率、利率變動較國內貿易更為明顯。政策環(huán)境風險主要體現(xiàn)在國家針對跨境電商領域所制定、推行的政策是否有利，以及國家為其發(fā)展所建設的基礎設施水平的高低。最后，行業(yè)環(huán)境也影響著跨境電商的發(fā)展，需要考慮市場需求、市場規(guī)模、增長速度、競爭程度以及發(fā)展前景等因素。
（二）跨境電商風險的演化機理
跨境電商的風險系統(tǒng)具有明顯的動力學特征，跨境電商感知到風險時，會采取風險識別、風險評價和風險管控，所進行的治理活動又將反饋至風險因素，可能使原有風險量減少，也可能導致風險量增加甚至誘發(fā)新的風險源。因此，對于跨境電商現(xiàn)存風險量而言，將形成如圖1所示的因果反饋回路，對已識別的跨境電商風險因素進行風險評價，根據評估的風險等級對是否采取管控措施進行決策，管控措施的實施存在一定的信息和物質延遲，且管控力度將引起風險量的動態(tài)變化；另一方面，系統(tǒng)累積的風險量影響風險轉化率，風險量值越高時，各類風險因素間的相互作用、交叉性增強，風險轉化率較高，進一步影響未控制風險量。
三、基于模糊層次分析的跨境電商風險評價
（一）模糊層次分析法
AHP是一種定性與定量相結合的多目標決策優(yōu)化方法。AHP方法應用于跨境電商風險評價中，可將該問題中的風險因素及評價體系進行細化分解，并建立其兩兩比較的判斷矩陣，使其評判過程定量化和系統(tǒng)化，提高了風險評價的合理性、可靠性及精確性。
FAM方法基于模糊數(shù)學應用模糊關系合成原理，將不易量化的定性因素巧妙的量化。風險評價中，風險量、風險發(fā)生概率以及風險造成的損失都難以具體量化，并且跨境電商是一個新興事物，歷史經驗及相關數(shù)據尚少。因此，將FAM理論應用于跨境電商風險研究中是十分適合的。
跨境電子商務中的風險因素較多，風險因素間相互影響，使風險管理復雜多變而難以展開。AHP的優(yōu)點在于可將復雜的風險系統(tǒng)以多準則將系統(tǒng)進行細分并形成相對程度判斷矩陣，但其對模糊信息的處理能力較差，結合模糊數(shù)學的方法便可得到改進。因此，將二者結合起來，則可實現(xiàn)定量與定性方法的良好結合，從而完成對跨境電商風險進行綜合評價。
（二）風險評價指標體系建立
基于前文對跨境電商風險因素所進行的識別分析，并參照國內外相關風險管理的研究成果（宋健，2011），構建跨境電商風險評價的指標體系。按照AHP的基本思想，將跨境電商風險評價指標體系分為目標層、準則層、指標層及方案層四級。遵循構建風險評價體系的科學性、全面性、針對性、可操作性等原則，本文構建了4個準則層、15個指標層以及45個方案層指標（表1）。
（三）風險指標權重的計算
確定跨境電商風險系統(tǒng)的指標體系后，將層次結構中的風險因素進行兩兩比較，構造風險系統(tǒng)所對應的判斷矩陣，該矩陣中的元素采用1-9標度法進行賦值?；谂袛嗑仃嚕傻玫礁鲗哟胃黠L險因素之間的權重值，包括下層風險相對于上層風險的權重以及各層次相對于目標層的權重，同時得到權重綜合排序。根據以上結果，可判斷出各風險因素對其上層風險以及對跨境電商整體風險的影響程度。針對高權重風險因素，跨境電商相關企業(yè)及部門應引起高度重視，并對其進行實時監(jiān)控。
（四）風險等級的模糊綜合評價
利用AHP所得到的風險因素權重值，建立起對應的模糊隸屬度矩陣和評價矩陣，并遵從最大隸屬度原則得到風險綜合評價的結果。對指標進行評價時，將評語集設為五級，對評語集中各評價等級賦值為1-5，其參數(shù)設置詳見表2。對于綜合評價為高風險等級的風險因素，企業(yè)應考慮是否接受其風險度，若不接受則需要在隨后的風險管理活動中決策采取何種治理措施以及其管控力度。
四、基于系統(tǒng)動力學的跨境電商風險管理模型構建
基于前文對跨境電商風險系統(tǒng)所進行的風險分析及建立的評價指標體系，借鑒相關文獻并簡化提煉模型[6]，最終構建出跨境電商風險系統(tǒng)模型的流圖（圖2）。該模型設置4個準則層風險因素作為狀態(tài)變量，由FAM結果及專家意見，可得其初始值。根據狀態(tài)變量的存量，可對其風險等級進行綜合評價。所得風險等級決定了是否采取風險管控措施，企業(yè)可根據實際情況自行設定。若當下風險等級在企業(yè)接受的風險程度范圍內，企業(yè)不采取管控措施，此時對應風險管控率設為0，而風險未管控率值為1；當風險等級超過企業(yè)所能接受的風險程度時，企業(yè)進行風險管控，此時對應風險管控率非0，其具體值取決于企業(yè)的管控力度，而風險未管控率=1-風險管控率。由AHP計算所得各層次各風險因素權重值作為權重參數(shù)輸入對應的變量方程式中，如對目標層跨境電商風險而言，其方程式設為：S=wAA+wBB+wCC+wDD。分別為4個準則層風險設置風險轉換率，其取值由跨境電商風險系統(tǒng)當前整體風險量決定。
五、跨境電商風險管理實例
本文選取國內某一跨境電商平臺作為實例展開研究，以該企業(yè)近年來的貿易案例為基礎，結合專家調查問卷的結果，將其中所涉及的各類風險指標進行量化，再利用模糊層次分析模型及所建SD模型對其展開跨境電商風險管理的分析。
（一）跨境電商風險系統(tǒng)的模糊層次分析
按照前文的分析，建立該企業(yè)風險系統(tǒng)的AHP模型，并以該模型為基礎形成調查問卷，根據專家反饋的數(shù)據進行群決策，采用幾何平均法進行相對權重的計算，最終得到計算結果。
根據判斷矩陣，首先計算各層次中各風險因素相對于其上層風險的權重值。計算得到準則層相對于目標層的權重向量：
該向量表示各風險因素在跨境電商風險中所占權重值，如表3所示。對判斷矩陣進行一致性檢驗，其CR=0.0113<0.1，滿足檢驗要求。從權重值表中可以看出，準則層中海關通關風險及跨境交易風險權重較大，對跨境電商整體風險的影響較大；環(huán)境風險權重最小，其對跨境電商風險的影響較小。同理可得到指標層中的風險因素相較于準則層的權重值，以及方案層中各風險因素相較于指標層的權重值，計算均通過一致性檢驗。結果顯示，交易風險中，信用風險權重值最大，對其影響較大；海關通關風險中，通關風險影響較大；物流風險中，物流時效風險影響較大，其次是物流損耗風險；環(huán)境風險中，政策環(huán)境風險影響較大。
進一步可計算出各層次中風險因素相對于目標層跨境電商風險的相對權重值，并得到各風險因素的權重綜合排序。為避免贅述，現(xiàn)根據計算結果分別羅列出綜合排序中排名前20%的高權重風險因素（表4），指標層中的高權重風險包括通關風險、信用風險、法律法規(guī)風險3個因素，方案層中則是貨物通關率、通關效率、支付信用風險等9個因素。在該企業(yè)的日常風險管理工作中，應對以上風險因素給予重視。
在AHP所得結果的基礎上，結合專家意見，對各風險因素進行模糊綜合評價（見表5）。結果顯示，跨境電商整體風險評價等級為較高，4個準則層風險因素評價等級均為較高，其中海關通關風險的評價結果最高，應引起該企業(yè)及相關部門的高度重視。
（二）跨境電商風險管理的SD模型仿真
模型仿真是SD模型應用的重要部分，其目的在于通過動態(tài)模擬識別系統(tǒng)存在的問題，并為進行政策決策提供理論支持?；谇拔乃鶚嫿ǖ目缇畴娚田L險SD模型，結合模糊層次分析模型的計算結果，設定其中的參數(shù)值。結合專家意見及模型試驗，設置各風險因素的風險轉換率為跨境電商整體風險量的表函數(shù)，且滿足fB>fA>fC>fD。考慮到模擬時間長度所蘊含的不確定性所帶來的誤差，設置仿真時間為15個單位周期。
本文結合該企業(yè)實際情況共設計5組仿真試驗，包括基本模擬及4組對比模擬?；A模擬中，對所有風險不采取管控措施，風險管控率均設置為0，各風險因素相互作用并進行累積?；灸M的結果顯示，該企業(yè)風險因素及整體風險的風險等級均高于一般水平，且在仿真時間內各風險因素持續(xù)增長，導致跨境電商整體風險也保持增長，其中海關通關風險增長較快（圖3a）。對比模擬試驗中，企業(yè)將根據當前風險評價等級對風險因素采取力度不同的管控措施，設置各風險因素的風險管控率為風險評價等級的函數(shù)，且等級越高則其風險管控率越高。模擬結果顯示，隨著管控治理措施的實施，各風險因素的風險存量有所下降，且管控力度越大，治理效果越為明顯；對準則層中某一風險因素進行風險管控時，該項風險下降最為明顯，而其他風險略有下降；對準則層4個風險因素施以同一控制率時，海關通關風險靈敏度最高，即控制海關通關風險時，跨境電商整體風險下降最為明顯，而環(huán)境風險靈敏度最低，對跨境電商整體風險影響最不明顯（圖3b），以上靈敏度試驗結果與AHP中的權重綜合排序基本一致。
（三）相關建議
根據以上靜態(tài)分析及動態(tài)模擬的結果，對該企業(yè)當前跨境電商風險系統(tǒng)提出以下建議：
1.準則層4類風險因素及跨境電商整體風險的當前風險等級均高于一般水平，若不采取管理措施將呈現(xiàn)持續(xù)增長的趨勢。另外，4類風險因素對整體風險的影響程度有所不同，海關通關風險對整體風險的影響最大，環(huán)境風險的影響最弱，跨境交易風險的影響高于物流風險。因此，當管控措施被實施時，各風險因素的變化程度存在差異，在企業(yè)的風險管理決策中應針對各風險因素制定不同的管理體系。
2.SD模型動態(tài)模擬結果顯示，在風險等級較高時，若系統(tǒng)中的風險管理主體積極采取風險管控措施，風險量仍能得到有效的控制。因此，跨境電商相關企業(yè)應對當前風險系統(tǒng)中的風險進行識別及評價，提高風險管理意識，完善風險預警體系，建立風險應急預案以應對風險。
六、結語
關鍵詞：跨境電商；物流；風險評估
引言
近年來，出口跨境電子商務作為我國對外貿易的新亮點，在國家利好政策的支持下，市場規(guī)模迅速擴大。然而，在跨境電商普遍通關效率低下、無法退稅以及結匯不暢的市場環(huán)境下，面對跨境電商商品“頻次多、貨值小、品類雜”等問題，跨境電商企業(yè)和物流服務商都難以形成規(guī)模效益，加之跨境物流的繁瑣性，給跨境電商物流帶來過多的風險因素，從而影響跨境電商物流服務的效率和質量，也在一定程度上阻礙了跨境電子商務的發(fā)展。為此，本文考慮采用定性分析和定量建模相結合的方式，以分析跨境電商物流模式與風險因素為切入點，研究我國出口跨境電商物流風險評估問題。
我國出口跨境電商的物流風險及其評估體系
（一）我國出口跨境電商的物流風險
我國出口跨境電商物流主要有兩種模式：一種是貨物以郵政或快件渠道從空運或陸運口岸出境（EPCBEL，Express and Postal Cross Border E-commerce Logistics）；另一種是在目的國建立海外倉（OWCBEL，Overseas Warehouse Cross Border E-commerce Logistics），先以一般貨物形式出關運送至海外倉，再通過海外倉直接發(fā)貨給網上下單的客戶，完成跨境電商業(yè)務。上述兩種物流模式在跨境物流的環(huán)境下，存在的物流風險因素大致相同，只是影響程度不同而已。綜合分析跨境物流的基本流程和復雜環(huán)境，跨境電商物流風險因素包括如下幾個方面：環(huán)境風險。跨境電商物流由于涉及跨境且各國間國情差異較大，根據波特的PEST模型，目的國的政治、社會環(huán)境等因素對跨境物流的影響頗深。首先是當?shù)靥厥鈬橛绊懀缇湍壳盀橹?，德國、巴西、澳大利亞、阿根廷等國家的海關相繼有過罷工運動，從而使跨境包裹遭延誤，直接影響了后續(xù)物流配送效率。除此之外，影響物流運輸?shù)倪€有自然災害影響程度、各國對于跨境電商包裹的海關通關政策改變；另外在物流資金鏈結算方面，各國宏觀經濟波動影響程度也會在一定程度上影響物流成本。市場風險。在海外市場方面，跨境電商企業(yè)面臨由行業(yè)競爭對手帶來的影響，若企業(yè)采取海外倉物流模式，則應該著重考慮行業(yè)競爭對手對其市場份額造成的影響。因為市場份額直接決定了海外倉的庫存風險問題，若目的國市場需求波動造成企業(yè)對需求量的錯誤預測，將會導致企業(yè)在倉儲、運輸上加重物流成本。另外，海外客戶的購物內容摘要：出口跨境電商作為一個新興產業(yè)對我國經濟產生深刻影響，而跨境物流在其中起著舉足輕重的作用。跨境電商因為其長距離配送、跨越國界、經過眾多物流節(jié)點等特性，導致物流風險的形成，物流也因此成為制約跨境電商發(fā)展的主要瓶頸。本文通過對我國出口跨境電商典型物流模式的分析，確定風險因子，構建跨境電商物流風險評估指標體系，提出可拓物流模型，對仿真案例進行評估分析，為跨境電商發(fā)展提供決策參考。關鍵詞：跨境電商物流風險評估習慣也可能造成物流風險，信用程度低的用戶群體可能通過糾紛的形式給企業(yè)物流方面帶來壓力。在海外倉管理方面，產品退換貨率升高、產品的生命周期波動以及庫存風險（由產品屬性或倉儲條件導致）都會給海外倉倉儲環(huán)節(jié)帶來一定風險。通關風險。在海關通關流程中，需要重點關注各國海關清關效率、商檢水平、產品通關率、產品特性影響程度，不同國家的海關政策制度將會造成過境物流風險。通過一般貿易流程出口，流程規(guī)范，查驗嚴格。通過郵遞和快遞渠道進境的一般貨物，受到海關行郵處人力資源緊缺的影響（綜合抽查率不到5.5%），雖然會出現(xiàn)灰色清關減免稅費的可能，但總體通關效率較低且會有規(guī)范結匯、出口退稅和物品退換貨的困難，增大了物流風險。運輸風險。跨境商品運輸往往涉及多種運輸方式和跨境多種物流節(jié)點，其運輸對接、轉運過程中的不確定性因素（如人工分揀出錯、多語言操作誤區(qū)、貨物破損、丟失和延遲投遞等問題）較境內運輸高得多。跨境電商的運輸風險還來源于物流信息傳遞上。首先，在運輸?shù)刂飞暇痛嬖谥葱缘娘L險。不少海外消費者填錯配送地址，在未更改至正確的配送地址前，給跨境電商賣家造成很大的物流損失。其次，目的國物流未能提供物流信息追蹤，可能造成客戶在未收取貨物前進行取消訂單等操作，不僅影響用戶體驗，還會造成因退貨導致的物流成本增加。目的國物流基礎設施建設是造成跨境電商物流風險的一個重要因素，不少國家物流基礎條件較差，不能進行高效的物流工作。
（二）物流風險因素評估指標體系
通過對我國出口跨境電商物流風險因素進行初步歸納總結，本文設計出一套較科學、實用、易于比較的跨境物流風險評估指標體系，如表1中所列的ci和cij。
基于可拓模型的跨境物流風險評估
綜上，跨境電商企業(yè)面臨著眾多物流風險，對物流風險進行正確評估和改進，對于減小跨境電商的物流風險，提高跨境電商的管理水平，增強客戶體驗，進而促進跨境電商與物流服務商的快速發(fā)展，有著至關重要的作用。
（一）跨境電商物流風險評估的物元模型
廣泛應用于事物評估分析的可拓學由中國學者蔡文提出，其中物元模型可將復雜問題抽象化，其核心思想是一種描述“距離”的新方法，描述了“類內亦有異”的客觀事實，針對跨境電商物流風險指標量化的不同數(shù)量單位以及最終風險等級的劃分具有良好的適用性。可拓物元模型的計算步驟，包括經典域、節(jié)域的計算，關聯(lián)度函數(shù)計算公式參照徐慧、肖德寶、肖敏（2008）的研究方法，本文不再贅述。
（二）各風險因素權重的確定
由跨境電商物流風險分析可知，各個風險指標的影響程度不一樣，指標權重也不一樣。因此需要根據企業(yè)及產品特性，由跨境電商領域專家評估風險因素的權重，運用層次分析法（過程略），得到二級指標的權重單排序和總排序分別為wij且 和w`ij且 。
（三）物流風險評估等級評定
根據跨境電商物流風險評價的特點，將各層風險因素進行數(shù)量化處理，可以將各層指標的風險程度劃分為四個等級：{Ⅰ級/輕警、Ⅱ級/中警、Ⅲ級/重警、Ⅳ級/巨警}={R1，R2，R3，R4}。評價分級由各跨境電商企業(yè)根據自身情況設置區(qū)間標準，各風險指標量化實測值則由跨境電商相關領域專家進行評價，以z作為專家數(shù)量，各專家分別對風險因素指標cij給出評分值Vij，vij結合風險指標評估值vij和權重wi，計算出預評價物元與第k級風險的關聯(lián)程度。
案例分析
本文選取兩個具有代表性的涉足跨境電商服裝銷售企業(yè)A和B為例，A采用EPCBEL模式，B采用OWCBEL模式，結合當前各跨境電商服裝銷售企業(yè)的狀況及所面臨的問題，建立物流風險可拓物元模型進行評估和比較。專家小組由跨境電商服務企業(yè)家、政府海關監(jiān)管人員、物流從業(yè)者、跨境電商物流研究學者等組成，對A、B企業(yè)的風險因素權重和風險現(xiàn)狀進行評分，如表1所示。各指標評分等級區(qū)間分別為（0，2]，（2，4]，（4，6]，（6，8] ，對應的風險等級分別為Ⅰ級/輕警、Ⅱ級/中警、Ⅲ級/重警、Ⅳ級/巨警，四個等級用來描述跨境物流風險各個層次的風險等級。根據徐慧、肖德寶、肖敏（2008）的步驟，計算出A和B企業(yè)綜合跨境電商物流風險評估值，如表2所示。由表2可知，專家普遍認為OWCBEL與EPCBEL都存在不同程度的物流風險，相較而言，OWCBEL的風險較?。á蚣墸珽PCBEL的風險較大（Ⅲ級），這也能解釋越來越多的B2B跨境電商企業(yè)傾向于依賴海外倉開展跨境業(yè)務的原因。綜合風險由各風險因素相互作用形成，因此有必要對A、B企業(yè)的各風險因素進行比較分析，如圖1所示。由圖1可知，A、B企業(yè)同屬跨境電商環(huán)境下的服裝行業(yè)，目標市場相似，因此兩者的環(huán)境和市場風險情況相當，都屬于二級風險，不同行業(yè)風險級別可能存在巨大差異。在通關風險上，兩者差距明顯，B企業(yè)通過一般貿易監(jiān)管形式出關，流程規(guī)范、通關效率極高，而且大宗貨品出關也保證了較高的產品通關率。A企業(yè)以行郵監(jiān)管形式出關，雖然稅負與海關被查扣的違約成本比較低，而且在熟悉國內外口岸運作流程的專業(yè)海淘、轉運公司幫助下灰色清關，但是由于各地口岸的行郵監(jiān)管尺度有差異，因此總體通關效率和產品通關率較低。在運輸風險方面，B企業(yè)指標全面低于A企業(yè)，說明EPCBEL單件小批出關的運輸無論在貨品完好率、配送效率以及信息服務方面的風險都遠高于OWCBEL，因此兩者在物流服務水平和客戶體驗上有本質區(qū)別。然而OWCBEL過分依賴目的國物流基礎設施，因此其成本風險也不容忽視。
結論
