時間：2023-06-26 16:06:47
序論：在您撰寫風(fēng)險管理技術(shù)風(fēng)險時，參考他人的優(yōu)秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
隨著經(jīng)濟科學(xué)的高速發(fā)展，我國大型橋梁工程的發(fā)展取得了跨越式的進步。但是，技術(shù)風(fēng)險的分析與管理嚴(yán)重制約了大型橋梁工程的發(fā)展進程。論文通過對特大型橋梁工程技術(shù)風(fēng)險分析與管理的研究，詳盡闡述其中存在的問題并提出解決措施，望對大型橋梁工程項目的發(fā)展有指導(dǎo)性意義。
【關(guān)鍵詞】
風(fēng)險分析；橋梁工程；橋梁管理
1引言
目前，風(fēng)險管理已經(jīng)廣泛應(yīng)用于各個領(lǐng)域，并取得了良好的發(fā)展。作為一種新興起的技術(shù)手段，其在保險、工業(yè)系統(tǒng)、工程項目等方面取得了前所未有的成功，標(biāo)志著風(fēng)險管理技術(shù)應(yīng)用的崛起。在現(xiàn)展進程中，各類工程項目常常面臨工期延誤、費用超出預(yù)算等問題。產(chǎn)生這種問題的主要原因是施工環(huán)境復(fù)雜、項目技術(shù)越來越難以操作，尤其是大型工程項目，技術(shù)風(fēng)險顯著提升，嚴(yán)重危害了民眾的生命財產(chǎn)安全。
2技術(shù)風(fēng)險綜述
2.1技術(shù)風(fēng)險的定義和分類
特大型橋梁工程技術(shù)風(fēng)險定義：大型橋梁工程中因技術(shù)原因為工程建設(shè)帶來的風(fēng)險。實質(zhì)內(nèi)容是指在實際的工程建設(shè)中由于現(xiàn)代工程技術(shù)無法與傳統(tǒng)工藝相結(jié)合，使現(xiàn)代工程技術(shù)在應(yīng)用的過程中產(chǎn)生差異性，從而導(dǎo)致工程風(fēng)險性提升，為工程質(zhì)量和實施進程增加難度。依據(jù)對工程整體質(zhì)量影響情況，將技術(shù)風(fēng)險劃分為3類：（1）在大型橋梁建設(shè)的過程中無法避免的風(fēng)險稱之為關(guān)鍵技術(shù)風(fēng)險，作為影響大型橋梁建設(shè)的主要因素，其對工程能否順利實施關(guān)系重大；（2）重大技術(shù)風(fēng)險是指可以提供經(jīng)驗借鑒的風(fēng)險，若未能及時采取有效措施處理，會直接降低工程的成功率；（3）一般技術(shù)風(fēng)險對工程的結(jié)果影響較小，在特大型橋梁工程建設(shè)中通過嚴(yán)格把控能夠有效避免其對于建設(shè)結(jié)果產(chǎn)生的影響，也是在實際過程中遇到的最多的技術(shù)風(fēng)險。
2.2技術(shù)風(fēng)險分析
技術(shù)風(fēng)險分析指對技術(shù)應(yīng)用中的不確定因素進行有效認識，對技術(shù)風(fēng)險帶來的工程項目進行評估，并且通過事故發(fā)生的可能性制定出應(yīng)對方法，其主要內(nèi)容分為以下4點。
2.2.1風(fēng)險識別
風(fēng)險識別作為特大型橋梁技術(shù)風(fēng)險分析的基礎(chǔ)，工程項目實施的過程中能夠為工程帶來危害和的技術(shù)風(fēng)險進行研究是風(fēng)險識別的主要內(nèi)容。作為首要步驟，雖然在技術(shù)風(fēng)險分析中較為簡單，但其重要性卻不容忽視。
2.2.2技術(shù)風(fēng)險評估
技術(shù)風(fēng)險分析需要由多個環(huán)節(jié)協(xié)同合作、相互配合才能完成，技術(shù)風(fēng)險評估作為實施過程中最主要的部分，其重要性不言而喻。技術(shù)風(fēng)險評估由3部分組成，其內(nèi)容為技術(shù)風(fēng)險測量以及技術(shù)風(fēng)險損失估計、概率估計。技術(shù)風(fēng)險損失估計分為直接與間接兩種，通過對工程建設(shè)中由于技術(shù)風(fēng)險造成的嚴(yán)重后果和損失進行評估，而技術(shù)風(fēng)險概率指的是采用科學(xué)有效的數(shù)學(xué)統(tǒng)計原理對技術(shù)發(fā)生可能性作出合理預(yù)測。
2.2.3人為因素分析
人在生產(chǎn)活動中有著重要的作用，作為特大型橋梁工程的實施者，人為因素常常會造成技術(shù)風(fēng)險的發(fā)生，在整個技術(shù)風(fēng)險分析的過程中，其位置至關(guān)重要。人為因素的產(chǎn)生多數(shù)由于實施者對技術(shù)風(fēng)險認識不足，監(jiān)管不力，通過采取相關(guān)措施能夠達到有效控制技術(shù)風(fēng)險的目的。
2.2.4技術(shù)風(fēng)險的決策和管控
技術(shù)風(fēng)險控制能夠有效預(yù)防技術(shù)風(fēng)險的產(chǎn)生，對技術(shù)風(fēng)險控制的管理和控制有重要的作用。其主要分為技術(shù)風(fēng)險動態(tài)管理和技術(shù)風(fēng)險監(jiān)控。技術(shù)風(fēng)險的決策和管控是技術(shù)風(fēng)險管理的生命和血脈，對實現(xiàn)技術(shù)風(fēng)險分析有著實質(zhì)性意義。項目工程的決策者通過對技術(shù)風(fēng)險進行分析，可以整體把握工程情況，提前采取相應(yīng)措施，對大型橋梁工程的發(fā)展意義重大。
3技術(shù)風(fēng)險管理
3.1技術(shù)風(fēng)險管理存在問題
3.1.1技術(shù)風(fēng)險意識薄弱
目前，施工單位和施工人員對技術(shù)風(fēng)險的意識比較模糊，管理者未形成一定的概念。因此，在施工過程中經(jīng)常出現(xiàn)工程項目的管理者為了追求工程速度和質(zhì)量忽視技術(shù)風(fēng)險的現(xiàn)象。由于缺乏技術(shù)風(fēng)險的管理意識，導(dǎo)致許多潛在的技術(shù)風(fēng)險沒有得到解決，從而提升了風(fēng)險事故的發(fā)生率。
3.1.2缺乏科學(xué)管理方法
科技迅速發(fā)展的時代背景下，現(xiàn)代橋梁工程卻未能及時作出改變，一直沿用傳統(tǒng)風(fēng)險技術(shù)方法，無法實現(xiàn)傳統(tǒng)技術(shù)到現(xiàn)代技術(shù)的轉(zhuǎn)變，與世界發(fā)展進程接軌更是無從談起。目前，外國的風(fēng)險管理技術(shù)手段在我國并未得到廣泛應(yīng)用，現(xiàn)階段主流的技術(shù)為量化技術(shù)，而我國在技術(shù)風(fēng)險管理采用的定性管理已經(jīng)嚴(yán)重落后。
3.1.3缺乏專業(yè)技術(shù)人才
現(xiàn)代工程技術(shù)風(fēng)險管理工作對管理者有著嚴(yán)格的要求。專業(yè)技能強、知識儲備量豐富以及良好的素質(zhì)內(nèi)涵是現(xiàn)代工程技術(shù)風(fēng)險管理挑選人才的重要標(biāo)準(zhǔn)。但是，從當(dāng)前的發(fā)展情況來看，現(xiàn)存的技術(shù)風(fēng)險管理者多缺乏專業(yè)知識的培訓(xùn)，對風(fēng)險管理學(xué)未能進行有效的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，導(dǎo)致管理者在實際工作過程中，無法采取有效措施解決風(fēng)險管理問題。
3.1.4缺乏技術(shù)風(fēng)險管理制度
對于技術(shù)風(fēng)險管理制度的確立，國家尚未建立明確的標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險制度不完善，直接導(dǎo)致管理者在實際工作中無技可依，更無法實現(xiàn)管理的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化。
3.1.5缺乏完善的管理組織機構(gòu)
近年來，雖然我國大型橋梁工程項目的建設(shè)經(jīng)驗越來越多，但是完善的技術(shù)風(fēng)險管理組織機構(gòu)卻一直未能建立，相應(yīng)的管理部門更是無從談起。同時，缺乏先進的風(fēng)險管理分析技術(shù)，嚴(yán)重滯后了我國橋梁工程的發(fā)展進程。
3.2技術(shù)風(fēng)險管理對策
3.2.1提高工作人員技術(shù)風(fēng)險意識
可以通過以下3方面提高工作人員的技術(shù)風(fēng)險意識：（1）應(yīng)在大型橋梁工程建設(shè)施工前對所有施工人員進行全面培訓(xùn)，以提高施工人員的技術(shù)風(fēng)險意識；（2）在實際工作中，應(yīng)注意加強對技術(shù)風(fēng)險的宣傳，時刻保持施工人員對技術(shù)風(fēng)險的警惕性；（3）工程結(jié)束后，對建設(shè)中遇到的問題及時做出總結(jié)歸納，為以后工程項目的順利開展打下堅實基礎(chǔ)。
3.2.2加強借鑒和學(xué)習(xí)
由于我國技術(shù)風(fēng)險分析和管理起步較晚，與西方國家的先進技術(shù)水平存在一定差距。因此，我國應(yīng)加強學(xué)習(xí)西方發(fā)達國家的思想技術(shù)，快速有效地提升我國風(fēng)險分析和管理的水平。
3.2.3培養(yǎng)專業(yè)技術(shù)管理人才
專業(yè)技術(shù)人才的培養(yǎng)并非一蹴而就，這是一個循序漸進的過程。（1）讓其了解工程技術(shù)風(fēng)險的重要性；（2）專業(yè)人才的培養(yǎng)需要定期進行學(xué)習(xí)，聘請技術(shù)風(fēng)險專家授課，與相關(guān)院校進行合作，開設(shè)技術(shù)風(fēng)險管理課程，為工程技術(shù)風(fēng)險管理提供有效保障；（3）應(yīng)結(jié)合實際，在橋梁建設(shè)工程項目中吸收經(jīng)驗，從而達到提升風(fēng)險管理水平的目的。
3.2.4優(yōu)化技術(shù)風(fēng)險管理制度
我國技術(shù)風(fēng)險管理制度中存在諸多不足，因此，橋梁工程項目建設(shè)過程中技術(shù)風(fēng)險問題頻繁出現(xiàn)。完善的技術(shù)風(fēng)險管理制度是實現(xiàn)橋梁工程項目良好發(fā)展的前提，因此，應(yīng)規(guī)范技術(shù)風(fēng)險管理制度，嚴(yán)格風(fēng)險管理制度標(biāo)準(zhǔn)。
3.2.5完善組織結(jié)構(gòu)并加強技術(shù)風(fēng)險管理
特大橋梁施工過程中可以通過設(shè)立技術(shù)風(fēng)險管理部門有效加強管理體系，成熟的技術(shù)風(fēng)險管理部門能有效提升橋梁技術(shù)風(fēng)險評估效率。降低因技術(shù)風(fēng)險造成的經(jīng)濟損失[1]。
4結(jié)語
綜上所述，我國特大型橋梁工程技術(shù)風(fēng)險和管理還有許多問題亟待解決，本文通過對技術(shù)風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險管理兩方面作出分析并提出有效解決措施，為相關(guān)工程提供指導(dǎo)性意見。
作者：趙靜 單位：邯鄲市高速公路管理局
1技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險是可管理的投機風(fēng)險
風(fēng)險理論把風(fēng)險分為純粹風(fēng)險和投機風(fēng)險。純粹風(fēng)險是指只有損失機會而無獲利機會的風(fēng)險,如火災(zāi)、地震等。其后果只有兩種可能,即有損失或無損失。投機風(fēng)險是指既有損失機會又有獲利機會的風(fēng)險,其后果有三種可能:盈利、損失、不盈不虧,如股票投資、經(jīng)營活動中存在的風(fēng)險。投機風(fēng)險因有利可圖而具有程度不同的吸引力,使人們?yōu)榍蟮美娑拭帮L(fēng)險。
1技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險屬于投機風(fēng)險。創(chuàng)新主體希望通過成功的技術(shù)創(chuàng)新獲取期望的利益。但是技術(shù)創(chuàng)新系統(tǒng)在外部因素和內(nèi)部因素的作用下,創(chuàng)新活動最終有三種可能的結(jié)果:一是創(chuàng)新成功,實現(xiàn)了預(yù)期的目標(biāo);二是創(chuàng)新失敗,未能實現(xiàn)預(yù)期目標(biāo),甚至無法回收前期投入的資金;三是技術(shù)創(chuàng)新沒有達到理想的效果,僅使投入與收益基本持平。所以在風(fēng)險類型上,技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險屬于投機風(fēng)險。
2技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險是一種動態(tài)風(fēng)險,有其復(fù)雜性。即由技術(shù)創(chuàng)新系統(tǒng)的外部因素或內(nèi)部因素的變動,如經(jīng)濟、社會、技術(shù)、政策、市場等因素的變動,研究開發(fā)、市場調(diào)研、市場營銷等方面的管理不到位,均可能導(dǎo)致風(fēng)險的發(fā)生。而所謂的靜態(tài)風(fēng)險是指由于自然力的非常變動或人類行為的錯誤導(dǎo)致?lián)p失發(fā)生的風(fēng)險,如地震、火災(zāi)等。
3技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險在某種程度上是可以防范和控制的。技術(shù)創(chuàng)新活動是一種有目的、有組織的技術(shù)經(jīng)濟活動。通過對技術(shù)創(chuàng)新系統(tǒng)的組織管理,尤其是樹立風(fēng)險意識,完善風(fēng)險管理,則能夠在一定程度上防范和控制風(fēng)險損失的發(fā)生和發(fā)展,使受控的技術(shù)創(chuàng)新活動向預(yù)期目標(biāo)發(fā)展。
4技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險導(dǎo)致的失敗結(jié)果在某些條件下是可以改變的。例如,電視機、電子表在美國公司經(jīng)歷失敗之后,卻在日本企業(yè)手中經(jīng)過完善和市場開拓,最終獲得了成功。事實上,影響技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險因素有一些是可以控制的。在改變某些可控因素之后,能夠改變原來失敗的結(jié)果。
5技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險是可管理風(fēng)險。雖然技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險不可能完全滅除,但總的來說,技術(shù)創(chuàng)新管理比較完善的創(chuàng)新主體,能夠有效地防范和控制某些風(fēng)險因素,其技術(shù)創(chuàng)新成功的可能性相對就會高一些。因此,要取得技術(shù)創(chuàng)新的成功,必須在完善技術(shù)創(chuàng)新管理的同時,還要加強技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險管理。美國著名管理學(xué)家彼德·杜拉克說過:許許多多成功的創(chuàng)新者和企業(yè)家,他們之中沒有一個有‘冒險癖’?！?他們之所以成功,恰恰是因為他們能確定有什么風(fēng)險并把風(fēng)險限制在一定范圍內(nèi),恰恰是因為他們能系統(tǒng)地分析創(chuàng)新機會的來源,然后準(zhǔn)確地找出機會在哪里并加以利用,他們不是專注風(fēng)險,而是專注機會?！?/p>
2技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險是一個理性過程中的風(fēng)險
在技術(shù)創(chuàng)新這一具有創(chuàng)造性的過程中,必然會受到許多可變因素以及事先難以估測的不確定性因素的作用和影響。這些因素的影響使技術(shù)創(chuàng)新的結(jié)果具有不確定性。但技術(shù)創(chuàng)新過程是創(chuàng)新主體理主導(dǎo)的過程,并不是人們所想象或認為的那樣是一個不確定性很強的隨機過程。因為,在技術(shù)創(chuàng)新過程中所有的工作都是有目的、有組織地進行的,其中每個階段都包含有分析、評價、決策和實施等符合邏輯的理。創(chuàng)新設(shè)想調(diào)研開發(fā)中試生產(chǎn)市場銷售技術(shù)創(chuàng)新過程的技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險分析矩陣〔3〕表明,在技術(shù)創(chuàng)新整個過程中的各個階段,均可能存在技術(shù)風(fēng)險、資金風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、決策風(fēng)險、政策風(fēng)險,或者說不同特征的風(fēng)險,如技術(shù)、市場、管理、決策等風(fēng)險,在創(chuàng)新過程的不同階段具有不同的分布,其發(fā)生變化的規(guī)律存在顯著的差別。技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險分析矩陣技術(shù)風(fēng)險市場風(fēng)險財務(wù)風(fēng)險生產(chǎn)風(fēng)險管理風(fēng)險政策風(fēng)險創(chuàng)新設(shè)想調(diào)研評估研究開發(fā)中間試驗批量生產(chǎn)市場銷售創(chuàng)新主體需對這些可能存在的風(fēng)險因素進行事前、事中分析。一方面可以采取風(fēng)險管理措施,使風(fēng)險處于受監(jiān)測狀態(tài),防范風(fēng)險,降低風(fēng)險可能造成的損失。另一方面,可以通過完善的技術(shù)創(chuàng)新管理,如進行市場調(diào)查研究,對創(chuàng)新設(shè)想進行評估,切實按照目標(biāo)顧客的需求和企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的要求開發(fā)新產(chǎn)品,制定和實施有效的市場營銷策略,使技術(shù)創(chuàng)新活動實現(xiàn)其目標(biāo)。事實上,技術(shù)創(chuàng)新綜合能力不同的企業(yè),他們所面臨的創(chuàng)新風(fēng)險有著明顯的區(qū)別。創(chuàng)新綜合能力強的企業(yè),相對而言創(chuàng)新的成功率要高得多。一些技術(shù)創(chuàng)新調(diào)查項目的研究結(jié)果證明了這一點〔1,2〕。有的研究認為〔4〕:新產(chǎn)品失敗率25年來保持穩(wěn)定的原因,是對新產(chǎn)品管理能力的長期改進,要保持這種穩(wěn)定,可能意味著需要付出巨大的努力。因此,隨著市場競爭日趨激烈,對技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險進行理性的分析,始終致力于完善技術(shù)創(chuàng)新管理和風(fēng)險管理,是防范和控制創(chuàng)新風(fēng)險的基本措施。
3技術(shù)創(chuàng)新過程中的不確定性因素逐步遞減
美國布茲·阿倫和哈米爾頓咨詢公司根據(jù)51家公司的經(jīng)驗,歸納出新產(chǎn)品設(shè)想衰退曲線〔5〕。從新產(chǎn)品的設(shè)想到產(chǎn)業(yè)化成功,平均每40項新產(chǎn)品設(shè)想約有14項能通過篩選進入經(jīng)營效益分析;符合有利可圖的條件,得以進入實體開發(fā)設(shè)計的只有12項;經(jīng)試制試驗成功的只有2項;最后能通過試銷和上市而進入市場的只有1項。事實上,在衰減過程中許多不確定性因素被逐步排除,或者說可能導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生的不確定性因素隨著過程的進展而逐步減少。衰減比率會因產(chǎn)品不同、技術(shù)的復(fù)雜程度不同而存在差別。而越保守的公司,其衰減率越高。但衰減曲線的形狀具有典型性。
這一衰減過程本質(zhì)上是一個學(xué)習(xí)過程,獲取經(jīng)驗的過程。在創(chuàng)新設(shè)想階段,重點是要明確技術(shù)方面的不確定因素;在調(diào)研評估階段,重點研究顧客是否存在這種需求,企業(yè)有無能力利用這一環(huán)境機會;在取得進展后,要盡量明確在可靠程度方面存在的不確定因素。但即使到研究開發(fā)的后期,甚至產(chǎn)品投放市場后,不確定因素還會存在,還是會遇到一些預(yù)想不到的新的風(fēng)險。
一些資料表明,有些創(chuàng)新活動,對創(chuàng)新項目估計不足,有時甚至不存在技術(shù)可行性或市場接受能力;對研究開發(fā)費用、設(shè)備調(diào)整費用和批量生產(chǎn)費用估計不足,特別是常常低估后者,致使投資超過預(yù)算,甚至超過企業(yè)的承受能力,而承受過大的風(fēng)險。因此,在考慮創(chuàng)新項目的評價時,不僅要進行事前研究,而且還要進行事中研究,對各個階段都要進行評價,即由一次性評估轉(zhuǎn)變?yōu)槎嚯A段的評估,有一次性決策轉(zhuǎn)變?yōu)槎嚯A段決策。
4技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險隨創(chuàng)新過程的推進而具有積累性
國外的研究表明,應(yīng)用研究階段的成功率一般低于25%,開發(fā)研究階段成功的可能性為25—50%,產(chǎn)業(yè)化或商品化階段的成功率一般為50—70%,三個階段的投資大體為1∶10∶100。上海對7個高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的調(diào)查,其投資的比例為1∶103∶1055。1980年美國全國工業(yè)會議的調(diào)查結(jié)果,新產(chǎn)品開發(fā)各階段的費用和時間的占用比例如表1所示〔5〕。顯然產(chǎn)品樣品開發(fā)和商品化階段是資金投入最大的兩個階段。表2新產(chǎn)品開發(fā)的時間和費用分布概念開發(fā)樣品開發(fā)試銷商品化合計時間(%)14402323100費用(%)10301644100(注:根據(jù)〔5〕整理。)
為準(zhǔn)確描述風(fēng)險的大小,我們設(shè)I為創(chuàng)新項目的投資費用,P為該創(chuàng)新項目失敗的概率,V為風(fēng)險變量,它們之間的關(guān)系可用下式表示:V=I×P(1)技術(shù)創(chuàng)新項目從概念開發(fā)到市場實現(xiàn)要經(jīng)歷的階段設(shè)為n個,則各階段的風(fēng)險Vi與該階段的累積投資額I0i和失敗概率Pi之間的關(guān)系為:Vi=I0i×Pii=1,2,…,n.(2)其中I0i=∑Ii,Ii為各階段的投資額。顯然,由于投資具有積累性,在技術(shù)創(chuàng)新過程中,盡管概念開發(fā)、方案分析階段的淘汰率最高,但是由于該階段投資費用和投資累積量較低,由(2)表示的風(fēng)險Vi還是比較小的;而在樣品開發(fā)和商品化階段的投資比較高,累積投資量逐步擴大,其失敗率雖然不像概念開發(fā)、方案分析階段那么高,但由(2)式計算的風(fēng)險V是很大的。
根據(jù)以上分析,如果在創(chuàng)新過程的初始階段淘汰率不高,不盡早放棄那些沒有成功希望的設(shè)想方案,就會使一些不可能取得技術(shù)成功或市場成功的開發(fā)項目進入創(chuàng)新的后期階段,將使風(fēng)險沉淀和積累下來,最終導(dǎo)致風(fēng)險的增加或進一步擴大,甚至導(dǎo)致企業(yè)的經(jīng)營危機。因此,必須采取相應(yīng)的對策:①進行多階段評價;②謀劃多種可行備選方案;③將風(fēng)險的控制點盡可能設(shè)置在創(chuàng)新過程的初期階段,盡早釋放可能存在的風(fēng)險;④采取有效的管理,控制費用。
5充分利用信息是防范或降低技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險的有效途徑
新技術(shù)開發(fā)是探索性很強的工作,潛在著許多失敗的風(fēng)險。在制定風(fēng)險決策時,情報的數(shù)量和質(zhì)量致關(guān)重要。掌握的信息越多,越準(zhǔn)確,才能作出正確的、有把握的決策,企業(yè)承擔(dān)的風(fēng)險也就相對減少;反之,承擔(dān)的風(fēng)險就會增大。因此,要采取有效的措施,加強情報信息的搜集,不僅在技術(shù)開發(fā)階段,在樣品研制、商品化和進入市場等階段,獲取信息都是十分重要的。相應(yīng)的對策是:
1樹立風(fēng)險意識,加強風(fēng)險管理。風(fēng)險管理是企業(yè)經(jīng)營管理中的一個重要組成部分。通過風(fēng)險識別、風(fēng)險估測、風(fēng)險評價和風(fēng)險控制,采取有效措施加強技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險管理。
2加強市場研究。必須進行細致的市場研究,對用戶需求有更好的理解,使R＆D瞄準(zhǔn)和滿足這些需求。這在產(chǎn)品創(chuàng)新中起著重要作用。有些企業(yè)不作細致的市場調(diào)研,僅作膚淺的分析,就盲目上馬,往往一事無成。
3重視分析技術(shù)創(chuàng)新過程中的各種不確定因素。有些企業(yè)希望高新技術(shù)成果能夠立刻實現(xiàn)規(guī)模生產(chǎn)、創(chuàng)收見效,未待技術(shù)完善,未進行小試和中試,就籌措巨資,投資上馬。正是由于這種邊完善技術(shù)、邊建立生產(chǎn)線的僥幸心理,導(dǎo)致創(chuàng)新周期過長,成本過高,甚至項目失敗的結(jié)局。因此識別各種不確定性因素,對防范風(fēng)險是至關(guān)重要的。
4加強信息溝通。創(chuàng)新項目在執(zhí)行過程中,要加強信息溝通,使企業(yè)內(nèi)部各部門協(xié)調(diào)配合,加強與同行的技術(shù)協(xié)作,與用戶建立密切的聯(lián)系,建立信息反饋渠道,改進新產(chǎn)品。
5加強市場營銷。當(dāng)前在激烈的市場競爭中,缺乏有效的市場營銷策略是許多新產(chǎn)品失敗的直接原因。對于新產(chǎn)品的市場開拓,制定有效的市場營銷策略,注重營銷溝通,完善服務(wù),聽取用戶的建議,完善新產(chǎn)品,是一些企業(yè)面臨的緊迫任務(wù)。
參考文獻1張華勝,官建成,高柏楊·北京地區(qū)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動障礙因素分析·科學(xué)學(xué)與科學(xué)技術(shù)管理·1997(1)
2胡樹華,張浩,袁明鵬·91家企業(yè)新產(chǎn)品成敗的實證分析·科學(xué)學(xué)與科學(xué)技術(shù)管理·1997(12)
3吳濤·技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險的分類研究及矩陣分析方法·科研管理·19993
4MBA核心課程編譯組·新產(chǎn)品開發(fā)·中國國際廣播出版社·19978
1 技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險是可管理的投機風(fēng)險
風(fēng)險理論把風(fēng)險分為純粹風(fēng)險和投機風(fēng)險。純粹風(fēng)險是指只有損失機會而無獲利機會的風(fēng)險，如火災(zāi)、地震等。其后果只有兩種可能，即有損失或無損失。投機風(fēng)險是指既有損失機會又有獲利機會的風(fēng)險，其后果有三種可能:盈利、損失、不盈不虧，如股票投資、經(jīng)營活動中存在的風(fēng)險。投機風(fēng)險因有利可圖而具有程度不同的吸引力，使人們?yōu)榍蟮美娑拭帮L(fēng)險。
1 技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險屬于投機風(fēng)險。創(chuàng)新主體希望通過成功的技術(shù)創(chuàng)新獲取期望的利益。但是技術(shù)創(chuàng)新系統(tǒng)在外部因素和內(nèi)部因素的作用下，創(chuàng)新活動最終有三種可能的結(jié)果:一是創(chuàng)新成功，實現(xiàn)了預(yù)期的目標(biāo);二是創(chuàng)新失敗，未能實現(xiàn)預(yù)期目標(biāo)，甚至無法回收前期投入的資金;三是技術(shù)創(chuàng)新沒有達到理想的效果，僅使投入與收益基本持平。所以在風(fēng)險類型上，技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險屬于投機風(fēng)險。
2 技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險是一種動態(tài)風(fēng)險，有其復(fù)雜性。即由技術(shù)創(chuàng)新系統(tǒng)的外部因素或內(nèi)部因素的變動，如經(jīng)濟、社會、技術(shù)、政策、市場等因素的變動，研究開發(fā)、市場調(diào)研、市場營銷等方面的管理不到位，均可能導(dǎo)致風(fēng)險的發(fā)生。而所謂的靜態(tài)風(fēng)險是指由于自然力的非常變動或人類行為的錯誤導(dǎo)致?lián)p失發(fā)生的風(fēng)險，如地震、火災(zāi)等。
3 技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險在某種程度上是可以防范和控制的。技術(shù)創(chuàng)新活動是一種有目的、有組織的技術(shù)經(jīng)濟活動。通過對技術(shù)創(chuàng)新系統(tǒng)的組織管理，尤其是樹立風(fēng)險意識，完善風(fēng)險管理，則能夠在一定程度上防范和控制風(fēng)險損失的發(fā)生和發(fā)展，使受控的技術(shù)創(chuàng)新活動向預(yù)期目標(biāo)發(fā)展。
4 技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險導(dǎo)致的失敗結(jié)果在某些條件下是可以改變的。例如，電視機、電子表在美國公司經(jīng)歷失敗之后，卻在日本企業(yè)手中經(jīng)過完善和市場開拓，最終獲得了成功。事實上，影響技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險因素有一些是可以控制的。在改變某些可控因素之后，能夠改變原來失敗的結(jié)果。
5 技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險是可管理風(fēng)險。雖然技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險不可能完全滅除，但總的來說，技術(shù)創(chuàng)新管理比較完善的創(chuàng)新主體，能夠有效地防范和控制某些風(fēng)險因素，其技術(shù)創(chuàng)新成功的可能性相對就會高一些。因此，要取得技術(shù)創(chuàng)新的成功，必須在完善技術(shù)創(chuàng)新管理的同時，還要加強技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險管理。美國著名管理學(xué)家彼德·杜拉克說過:許許多多成功的創(chuàng)新者和企業(yè)家，他們之中沒有一個有‘冒險癖’。……，他們之所以成功，恰恰是因為他們能確定有什么風(fēng)險并把風(fēng)險限制在一定范圍內(nèi)，恰恰是因為他們能系統(tǒng)地分析創(chuàng)新機會的來源，然后準(zhǔn)確地找出機會在哪里并加以利用，他們不是專注風(fēng)險，而是專注機會?！?/p>
2 技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險是一個理性過程中的風(fēng)險
在技術(shù)創(chuàng)新這一具有創(chuàng)造性的過程中，必然會受到許多可變因素以及事先難以估測的不確定性因素的作用和影響。這些因素的影響使技術(shù)創(chuàng)新的結(jié)果具有不確定性。但技術(shù)創(chuàng)新過程是創(chuàng)新主體理性行為主導(dǎo)的過程，并不是人們所想象或認為的那樣是一個不確定性很強的隨機過程。因為，在技術(shù)創(chuàng)新過程中所有的工作都是有目的、有組織地進行的，其中每個階段都包含有分析、評價、決策和實施等符合邏輯的理性行為。創(chuàng)新設(shè)想調(diào)研開發(fā)中試生產(chǎn)市場銷售技術(shù)創(chuàng)新過程的技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險分析矩陣〔3〕表明，在技術(shù)創(chuàng)新整個過程中的各個階段，均可能存在技術(shù)風(fēng)險、資金風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、決策風(fēng)險、政策風(fēng)險，或者說不同特征的風(fēng)險，如技術(shù)、市場、管理、決策等風(fēng)險，在創(chuàng)新過程的不同階段具有不同的分布，其發(fā)生變化的規(guī)律存在顯著的差別。技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險分析矩陣技術(shù)風(fēng)險市場風(fēng)險財務(wù)風(fēng)險生產(chǎn)風(fēng)險管理風(fēng)險政策風(fēng)險創(chuàng)新設(shè)想調(diào)研評估研究開發(fā)中間試驗批量生產(chǎn)市場銷售創(chuàng)新主體需對這些可能存在的風(fēng)險因素進行事前、事中分析。一方面可以采取風(fēng)險管理措施，使風(fēng)險處于受監(jiān)測狀態(tài)，防范風(fēng)險，降低風(fēng)險可能造成的損失。另一方面，可以通過完善的技術(shù)創(chuàng)新管理，如進行市場調(diào)查研究，對創(chuàng)新設(shè)想進行評估，切實按照目標(biāo)顧客的需求和企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的要求開發(fā)新產(chǎn)品，制定和實施有效的市場營銷策略，使技術(shù)創(chuàng)新活動實現(xiàn)其目標(biāo)。事實上，技術(shù)創(chuàng)新綜合能力不同的企業(yè)，他們所面臨的創(chuàng)新風(fēng)險有著明顯的區(qū)別。創(chuàng)新綜合能力強的企業(yè)，相對而言創(chuàng)新的成功率要高得多。一些技術(shù)創(chuàng)新調(diào)查項目的研究結(jié)果證明了這一點〔1，2〕。有的研究認為〔4〕:新產(chǎn)品失敗率25年來保持穩(wěn)定的原因，是對新產(chǎn)品管理能力的長期改進，要保持這種穩(wěn)定，可能意味著需要付出巨大的努力。因此，隨著市場競爭日趨激烈，對技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險進行理性的分析，始終致力于完善技術(shù)創(chuàng)新管理和風(fēng)險管理，是防范和控制創(chuàng)新風(fēng)險的基本措施。
3 技術(shù)創(chuàng)新過程中的不確定性因素逐步遞減
美國布茲·阿倫和哈米爾頓咨詢公司根據(jù)51家公司的經(jīng)驗，歸納出新產(chǎn)品設(shè)想衰退曲線〔5〕。從新產(chǎn)品的設(shè)想到產(chǎn)業(yè)化成功，平均每40項新產(chǎn)品設(shè)想約有14項能通過篩選進入經(jīng)營效益分析;符合有利可圖的條件，得以進入實體開發(fā)設(shè)計的只有12項;經(jīng)試制試驗成功的只有2項;最后能通過試銷和上市而進入市場的只有1項。事實上，在衰減過程中許多不確定性因素被逐步排除，或者說可能導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生的不確定性因素隨著過程的進展而逐步減少。衰減比率會因產(chǎn)品不同、技術(shù)的復(fù)雜程度不同而存在差別。而越保守的公司，其衰減率越高。但衰減曲線的形狀具有典型性。
這一衰減過程本質(zhì)上是一個學(xué)習(xí)過程，獲取經(jīng)驗的過程。在創(chuàng)新設(shè)想階段，重點是要明確技術(shù)方面的不確定因素;在調(diào)研評估階段，重點研究顧客是否存在這種需求，企業(yè)有無能力利用這一環(huán)境機會;在取得進展后，要盡量明確在可靠程度方面存在的不確定因素。但即使到研究開發(fā)的后期，甚至產(chǎn)品投放市場后，不確定因素還會存在，還是會遇到一些預(yù)想不到的新的風(fēng)險。
一些資料表明，有些創(chuàng)新活動，對創(chuàng)新項目估計不足，有時甚至不存在技術(shù)可行性或市場接受能力;對研究開發(fā)費用、設(shè)備調(diào)整費用和批量生產(chǎn)費
用估計不足，特別是常常低估后者，致使投資超過預(yù)算，甚至超過企業(yè)的承受能力，而承受過大的風(fēng)險。因此，在考慮創(chuàng)新項目的評價時，不僅要進行事前研究，而且還要進行事中研究，對各個階段都要進行評價，即由一次性評估轉(zhuǎn)變?yōu)槎嚯A段的評估，有一次性決策轉(zhuǎn)變?yōu)槎嚯A段決策。
4 技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險隨創(chuàng)新過程的推進而具有積累性
國外的研究表明，應(yīng)用研究階段的成功率一般低于25%，開發(fā)研究階段成功的可能性為25—50%，產(chǎn)業(yè)化或商品化階段的成功率一般為50—70%，三個階段的投資大體為1∶10∶100。上海對7個高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的調(diào)查，其投資的比例為1∶103∶1055。1980年美國全國工業(yè)會議的調(diào)查結(jié)果，新產(chǎn)品開發(fā)各階段的費用和時間的占用比例如表1所示〔5〕。顯然產(chǎn)品樣品開發(fā)和商品化階段是資金投入最大的兩個階段。表2 新產(chǎn)品開發(fā)的時間和費用分布概念開發(fā)樣品開發(fā)試銷商品化合計時間(%)14402323100費用(%)10301644100(注:根據(jù)〔5〕整理。)
為準(zhǔn)確描述風(fēng)險的大小，我們設(shè)I為創(chuàng)新項目的投資費用，P為該創(chuàng)新項目失敗的概率，V為風(fēng)險變量，它們之間的關(guān)系可用下式表示:V=I×P(1)技術(shù)創(chuàng)新項目從概念開發(fā)到市場實現(xiàn)要經(jīng)歷的階段設(shè)為n個，則各階段的風(fēng)險Vi與該階段的累積投資額I0i和失敗概率Pi之間的關(guān)系為:Vi=I0i×Pii=1，2，…，n.(2)其中I0i=∑Ii，Ii為各階段的投資額。顯然，由于投資具有積累性，在技術(shù)創(chuàng)新過程中，盡管概念開發(fā)、方案分析階段的淘汰率最高，但是由于該階段投資費用和投資累積量較低，由(2)表示的風(fēng)險Vi還是比較小的;而在樣品開發(fā)和商品化階段的投資比較高，累積投資量逐步擴大，其失敗率雖然不像概念開發(fā)、方案分析階段那么高，但由(2)式計算的風(fēng)險V是很大的。
根據(jù)以上分析，如果在創(chuàng)新過程的初始階段淘汰率不高，不盡早放棄那些沒有成功希望的設(shè)想方案，就會使一些不可能取得技術(shù)成功或市場成功的開發(fā)項目進入創(chuàng)新的后期階段，將使風(fēng)險沉淀和積累下來，最終導(dǎo)致風(fēng)險的增加或進一步擴大，甚至導(dǎo)致企業(yè)的經(jīng)營危機。因此，必須采取相應(yīng)的對策:①進行多階段評價;②謀劃多種可行備選方案;③將風(fēng)險的控制點盡可能設(shè)置在創(chuàng)新過程的初期階段，盡早釋放可能存在的風(fēng)險;④采取有效的管理，控制費用。
1技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險是可管理的投機風(fēng)險
風(fēng)險理論把風(fēng)險分為純粹風(fēng)險和投機風(fēng)險。純粹風(fēng)險是指只有損失機會而無獲利機會的風(fēng)險,如火災(zāi)、地震等。其后果只有兩種可能,即有損失或無損失。投機風(fēng)險是指既有損失機會又有獲利機會的風(fēng)險,其后果有三種可能:盈利、損失、不盈不虧,如股票投資、經(jīng)營活動中存在的風(fēng)險。投機風(fēng)險因有利可圖而具有程度不同的吸引力,使人們?yōu)榍蟮美娑拭帮L(fēng)險。
1技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險屬于投機風(fēng)險。創(chuàng)新主體希望通過成功的技術(shù)創(chuàng)新獲取期望的利益。但是技術(shù)創(chuàng)新系統(tǒng)在外部因素和內(nèi)部因素的作用下,創(chuàng)新活動最終有三種可能的結(jié)果:一是創(chuàng)新成功,實現(xiàn)了預(yù)期的目標(biāo);二是創(chuàng)新失敗,未能實現(xiàn)預(yù)期目標(biāo),甚至無法回收前期投入的資金;三是技術(shù)創(chuàng)新沒有達到理想的效果,僅使投入與收益基本持平。所以在風(fēng)險類型上,技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險屬于投機風(fēng)險。
2技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險是一種動態(tài)風(fēng)險,有其復(fù)雜性。即由技術(shù)創(chuàng)新系統(tǒng)的外部因素或內(nèi)部因素的變動,如經(jīng)濟、社會、技術(shù)、政策、市場等因素的變動,研究開發(fā)、市場調(diào)研、市場營銷等方面的管理不到位,均可能導(dǎo)致風(fēng)險的發(fā)生。而所謂的靜態(tài)風(fēng)險是指由于自然力的非常變動或人類行為的錯誤導(dǎo)致?lián)p失發(fā)生的風(fēng)險,如地震、火災(zāi)等。
3技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險在某種程度上是可以防范和控制的。技術(shù)創(chuàng)新活動是一種有目的、有組織的技術(shù)經(jīng)濟活動。通過對技術(shù)創(chuàng)新系統(tǒng)的組織管理,尤其是樹立風(fēng)險意識,完善風(fēng)險管理,則能夠在一定程度上防范和控制風(fēng)險損失的發(fā)生和發(fā)展,使受控的技術(shù)創(chuàng)新活動向預(yù)期目標(biāo)發(fā)展。
4技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險導(dǎo)致的失敗結(jié)果在某些條件下是可以改變的。例如,電視機、電子表在美國公司經(jīng)歷失敗之后,卻在日本企業(yè)手中經(jīng)過完善和市場開拓,最終獲得了成功。事實上,影響技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險因素有一些是可以控制的。在改變某些可控因素之后,能夠改變原來失敗的結(jié)果。
5技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險是可管理風(fēng)險。雖然技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險不可能完全滅除,但總的來說,技術(shù)創(chuàng)新管理比較完善的創(chuàng)新主體,能夠有效地防范和控制某些風(fēng)險因素,其技術(shù)創(chuàng)新成功的可能性相對就會高一些。因此,要取得技術(shù)創(chuàng)新的成功,必須在完善技術(shù)創(chuàng)新管理的同時,還要加強技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險管理。美國著名管理學(xué)家彼德·杜拉克說過:許許多多成功的創(chuàng)新者和企業(yè)家,他們之中沒有一個有‘冒險癖’?！?他們之所以成功,恰恰是因為他們能確定有什么風(fēng)險并把風(fēng)險限制在一定范圍內(nèi),恰恰是因為他們能系統(tǒng)地分析創(chuàng)新機會的來源,然后準(zhǔn)確地找出機會在哪里并加以利用,他們不是專注風(fēng)險,而是專注機會?！?/p>
2技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險是一個理性過程中的風(fēng)險
在技術(shù)創(chuàng)新這一具有創(chuàng)造性的過程中,必然會受到許多可變因素以及事先難以估測的不確定性因素的作用和影響。這些因素的影響使技術(shù)創(chuàng)新的結(jié)果具有不確定性。但技術(shù)創(chuàng)新過程是創(chuàng)新主體理主導(dǎo)的過程,并不是人們所想象或認為的那樣是一個不確定性很強的隨機過程。因為,在技術(shù)創(chuàng)新過程中所有的工作都是有目的、有組織地進行的,其中每個階段都包含有分析、評價、決策和實施等符合邏輯的理。創(chuàng)新設(shè)想調(diào)研開發(fā)中試生產(chǎn)市場銷售技術(shù)創(chuàng)新過程的技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險分析矩陣〔3〕表明,在技術(shù)創(chuàng)新整個過程中的各個階段,均可能存在技術(shù)風(fēng)險、資金風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、決策風(fēng)險、政策風(fēng)險,或者說不同特征的風(fēng)險,如技術(shù)、市場、管理、決策等風(fēng)險,在創(chuàng)新過程的不同階段具有不同的分布,其發(fā)生變化的規(guī)律存在顯著的差別。技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險分析矩陣技術(shù)風(fēng)險市場風(fēng)險財務(wù)風(fēng)險生產(chǎn)風(fēng)險管理風(fēng)險政策風(fēng)險創(chuàng)新設(shè)想調(diào)研評估研究開發(fā)中間試驗批量生產(chǎn)市場銷售創(chuàng)新主體需對這些可能存在的風(fēng)險因素進行事前、事中分析。一方面可以采取風(fēng)險管理措施,使風(fēng)險處于受監(jiān)測狀態(tài),防范風(fēng)險,降低風(fēng)險可能造成的損失。另一方面,可以通過完善的技術(shù)創(chuàng)新管理,如進行市場調(diào)查研究,對創(chuàng)新設(shè)想進行評估,切實按照目標(biāo)顧客的需求和企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的要求開發(fā)新產(chǎn)品,制定和實施有效的市場營銷策略,使技術(shù)創(chuàng)新活動實現(xiàn)其目標(biāo)。事實上,技術(shù)創(chuàng)新綜合能力不同的企業(yè),他們所面臨的創(chuàng)新風(fēng)險有著明顯的區(qū)別。創(chuàng)新綜合能力強的企業(yè),相對而言創(chuàng)新的成功率要高得多。一些技術(shù)創(chuàng)新調(diào)查項目的研究結(jié)果證明了這一點〔1,2〕。有的研究認為〔4〕:新產(chǎn)品失敗率25年來保持穩(wěn)定的原因,是對新產(chǎn)品管理能力的長期改進,要保持這種穩(wěn)定,可能意味著需要付出巨大的努力。因此,隨著市場競爭日趨激烈,對技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險進行理性的分析,始終致力于完善技術(shù)創(chuàng)新管理和風(fēng)險管理,是防范和控制創(chuàng)新風(fēng)險的基本措施。
3技術(shù)創(chuàng)新過程中的不確定性因素逐步遞減
美國布茲·阿倫和哈米爾頓咨詢公司根據(jù)51家公司的經(jīng)驗,歸納出新產(chǎn)品設(shè)想衰退曲線〔5〕。從新產(chǎn)品的設(shè)想到產(chǎn)業(yè)化成功,平均每40項新產(chǎn)品設(shè)想約有14項能通過篩選進入經(jīng)營效益分析;符合有利可圖的條件,得以進入實體開發(fā)設(shè)計的只有12項;經(jīng)試制試驗成功的只有2項;最后能通過試銷和上市而進入市場的只有1項。事實上,在衰減過程中許多不確定性因素被逐步排除,或者說可能導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生的不確定性因素隨著過程的進展而逐步減少。衰減比率會因產(chǎn)品不同、技術(shù)的復(fù)雜程度不同而存在差別。而越保守的公司,其衰減率越高。但衰減曲線的形狀具有典型性。
這一衰減過程本質(zhì)上是一個學(xué)習(xí)過程,獲取經(jīng)驗的過程。在創(chuàng)新設(shè)想階段,重點是要明確技術(shù)方面的不確定因素;在調(diào)研評估階段,重點研究顧客是否存在這種需求,企業(yè)有無能力利用這一環(huán)境機會;在取得進展后,要盡量明確在可靠程度方面存在的不確定因素。但即使到研究開發(fā)的后期,甚至產(chǎn)品投放市場后,不確定因素還會存在,還是會遇到一些預(yù)想不到的新的風(fēng)險。
一些資料表明,有些創(chuàng)新活動,對創(chuàng)新項目估計不足,有時甚至不存在技術(shù)可行性或市場接受能力;對研究開發(fā)費用、設(shè)備調(diào)整費用和批量生產(chǎn)費用估計不足,特別是常常低估后者,致使投資超過預(yù)算,甚至超過企業(yè)的承受能力,而承受過大的風(fēng)險。因此,在考慮創(chuàng)新項目的評價時,不僅要進行事前研究,而且還要進行事中研究,對各個階段都要進行評價,即由一次性評估轉(zhuǎn)變?yōu)槎嚯A段的評估,有一次性決策轉(zhuǎn)變?yōu)槎嚯A段決策。
4技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險隨創(chuàng)新過程的推進而具有積累性
國外的研究表明,應(yīng)用研究階段的成功率一般低于25%,開發(fā)研究階段成功的可能性為25—50%,產(chǎn)業(yè)化或商品化階段的成功率一般為50—70%,三個階段的投資大體為1∶10∶100。上海對7個高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的調(diào)查,其投資的比例為1∶103∶1055。1980年美國全國工業(yè)會議的調(diào)查結(jié)果,新產(chǎn)品開發(fā)各階段的費用和時間的占用比例如表1所示〔5〕。顯然產(chǎn)品樣品開發(fā)和商品化階段是資金投入最大的兩個階段。表2新產(chǎn)品開發(fā)的時間和費用分布概念開發(fā)樣品開發(fā)試銷商品化合計時間(%)14402323100費用(%)10301644100(注:根據(jù)〔5〕整理。)
為準(zhǔn)確描述風(fēng)險的大小,我們設(shè)I為創(chuàng)新項目的投資費用,P為該創(chuàng)新項目失敗的概率,V為風(fēng)險變量,它們之間的關(guān)系可用下式表示:V=I×P(1)技術(shù)創(chuàng)新項目從概念開發(fā)到市場實現(xiàn)要經(jīng)歷的階段設(shè)為n個,則各階段的風(fēng)險Vi與該階段的累積投資額I0i和失敗概率Pi之間的關(guān)系為:Vi=I0i×Pii=1,2,…,n.(2)其中I0i=∑Ii,Ii為各階段的投資額。顯然,由于投資具有積累性,在技術(shù)創(chuàng)新過程中,盡管概念開發(fā)、方案分析階段的淘汰率最高,但是由于該階段投資費用和投資累積量較低,由(2)表示的風(fēng)險Vi還是比較小的;而在樣品開發(fā)和商品化階段的投資比較高,累積投資量逐步擴大,其失敗率雖然不像概念開發(fā)、方案分析階段那么高,但由(2)式計算的風(fēng)險V是很大的。
根據(jù)以上分析,如果在創(chuàng)新過程的初始階段淘汰率不高,不盡早放棄那些沒有成功希望的設(shè)想方案,就會使一些不可能取得技術(shù)成功或市場成功的開發(fā)項目進入創(chuàng)新的后期階段,將使風(fēng)險沉淀和積累下來,最終導(dǎo)致風(fēng)險的增加或進一步擴大,甚至導(dǎo)致企業(yè)的經(jīng)營危機。因此,必須采取相應(yīng)的對策:①進行多階段評價;②謀劃多種可行備選方案;③將風(fēng)險的控制點盡可能設(shè)置在創(chuàng)新過程的初期階段,盡早釋放可能存在的風(fēng)險;④采取有效的管理,控制費用。
5充分利用信息是防范或降低技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險的有效途徑
新技術(shù)開發(fā)是探索性很強的工作,潛在著許多失敗的風(fēng)險。在制定風(fēng)險決策時,情報的數(shù)量和質(zhì)量致關(guān)重要。掌握的信息越多,越準(zhǔn)確,才能作出正確的、有把握的決策,企業(yè)承擔(dān)的風(fēng)險也就相對減少;反之,承擔(dān)的風(fēng)險就會增大。因此,要采取有效的措施,加強情報信息的搜集,不僅在技術(shù)開發(fā)階段,在樣品研制、商品化和進入市場等階段,獲取信息都是十分重要的。相應(yīng)的對策是:
1樹立風(fēng)險意識,加強風(fēng)險管理。風(fēng)險管理是企業(yè)經(jīng)營管理中的一個重要組成部分。通過風(fēng)險識別、風(fēng)險估測、風(fēng)險評價和風(fēng)險控制,采取有效措施加強技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險管理。
2加強市場研究。必須進行細致的市場研究,對用戶需求有更好的理解,使R＆D瞄準(zhǔn)和滿足這些需求。這在產(chǎn)品創(chuàng)新中起著重要作用。有些企業(yè)不作細致的市場調(diào)研,僅作膚淺的分析,就盲目上馬,往往一事無成。
3重視分析技術(shù)創(chuàng)新過程中的各種不確定因素。有些企業(yè)希望高新技術(shù)成果能夠立刻實現(xiàn)規(guī)模生產(chǎn)、創(chuàng)收見效,未待技術(shù)完善,未進行小試和中試,就籌措巨資,投資上馬。正是由于這種邊完善技術(shù)、邊建立生產(chǎn)線的僥幸心理,導(dǎo)致創(chuàng)新周期過長,成本過高,甚至項目失敗的結(jié)局。因此識別各種不確定性因素,對防范風(fēng)險是至關(guān)重要的。
4加強信息溝通。創(chuàng)新項目在執(zhí)行過程中,要加強信息溝通,使企業(yè)內(nèi)部各部門協(xié)調(diào)配合,加強與同行的技術(shù)協(xié)作,與用戶建立密切的聯(lián)系,建立信息反饋渠道,改進新產(chǎn)品。
5加強市場營銷。當(dāng)前在激烈的市場競爭中,缺乏有效的市場營銷策略是許多新產(chǎn)品失敗的直接原因。對于新產(chǎn)品的市場開拓,制定有效的市場營銷策略,注重營銷溝通,完善服務(wù),聽取用戶的建議,完善新產(chǎn)品,是一些企業(yè)面臨的緊迫任務(wù)。
參考文獻1張華勝,官建成,高柏楊·北京地區(qū)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動障礙因素分析·科學(xué)學(xué)與科學(xué)技術(shù)管理·1997(1)
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3吳濤·技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險的分類研究及矩陣分析方法·科研管理·19993“”版權(quán)所有“”版權(quán)所有
4MBA核心課程編譯組·新產(chǎn)品開發(fā)·中國國際廣播出版社·19978
【關(guān)鍵詞】 金融風(fēng)險； 管理； VaR； 評估
一、關(guān)于VaR的介紹
風(fēng)險價值模型（Value—at—Risk，VaR）是近年發(fā)展起來的用于測量和控制金融風(fēng)險的量化模型。VaR技術(shù)越來越廣泛地用于投資組合風(fēng)險計量、風(fēng)險資本配置和績效評價。金融風(fēng)險管理者當(dāng)然最關(guān)注VaR技術(shù)的精確度。
VaR從統(tǒng)計的意義上講，本身是個數(shù)字，是指面臨“正常”的市場波動時“處于風(fēng)險狀態(tài)的價值”。即在給定的置信水平（通常是1%或5%）和一定的持有期限內(nèi)（通常是一天或一周），預(yù)期的最大損失量（可以是絕對值，也可以是相對值）。期望損失（Expected Shortfall，ES）指位于超出VaR損失的條件期望。VaR技術(shù)在度量尾部風(fēng)險時是無用的，誤差較大。
本文寫作目的有兩方面：一是評估計算VaR和ES中產(chǎn)生的潛在損失；二是通過VaR和ES的置信區(qū)間來量化誤差的嚴(yán)重性。
Jorion和Pritsker考慮過VaR風(fēng)險值的估計。但構(gòu)造合適的VaR和ES的置信區(qū)間，關(guān)鍵問題在于解決投資收益條件方差的動態(tài)行為，本文將運用著名的GARCH模型來量化這些動態(tài)行為。GARCH模型適用于波動性的分析和預(yù)測，已經(jīng)成為金融風(fēng)險管理中的主力，在GARCH—VaR模型和ES預(yù)測中很少產(chǎn)生參數(shù)估計錯誤。
Pascual，Romo和Ruiz利用GARCH產(chǎn)生的時間序列獲得預(yù)測密度，提出了一個新的Bootstrap重采樣技術(shù)。本文發(fā)展了該重采樣技術(shù)，提出的重采樣技術(shù)相對來說更容易實現(xiàn)，并可擴展到多元風(fēng)險模型。
二、模型的構(gòu)建和風(fēng)險措施
本文對一個給定的金融資產(chǎn)或投資組合建立每日損失（負回報）的動態(tài)模型：
Lt=σtεt， t=1，…，T （1）
其中，εt是獨立同分布的，均值為0，方差為1，分布函數(shù)為G。這里考慮G為標(biāo)準(zhǔn)的Student’s t分布，自由度為d。■εt～t（d）為模擬波動動態(tài)，使用對稱的GARCH（1，1）模型，σ■■=ω+αL■■+βσ■■，其中α+β
本文關(guān)注損失分布的尾部情形，為此考慮兩個主流的風(fēng)險措施：VaR技術(shù)和期望損失ES。前者簡單說就是損失分布的條件分位數(shù)，后者是超過VaR的那部分損失的期望。
已知T時期信息情況下，VaR以覆蓋率p度量T+1時期，用VaR■■表示這個正值：
Pr（LT+1>VaR■■■F■）=p （2）
這里FT表示在時間T可用的信息；p通常是一個小數(shù)字，如p=0.01或p=0.05。
類似，已知T時期信息情況下，ES以覆蓋率p度量T+1時期，用ES■■表示這個正值：
ES■■=E（LT+1■LT+1>VaR■■，F(xiàn)T） （3）
給定模型（1），可以得到VaR■■和ES■■的簡化的表達式：
VaR■■=σT+1G■■σT+1c1，p （4）
其中，G■■表示G的（1—p）分位數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)損失分布εt=Lt/σt，σT+1是T+1時期的條件波動。例如，若G是標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布Φ，p=0.05，則G■■=Φ■■=1.645，從而有VaR■■=1.645σT+1。在一般情況下，當(dāng)ε～G，方程（4）表明，可以將VaR■■表示為σT+1和常數(shù)c1，p=G■■的乘積，其值取決于G和p。
類似地，給定模型（1）：
ES■■=σT+1E（ε■ε>G■■）
σT+1c2，p （5）
其中，ε是獨立同分布的隨機變量，均值為0，方差為1，分布函數(shù)為G。若ε～N（0，1），則對任意常數(shù)a，有E（ε■ε>a）=■，其中φ和Φ表示標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)隨機變量的密度函數(shù)和分布函數(shù)。此時有ES■■=σT+1■和c2，p
■。若ε服從標(biāo)準(zhǔn)的Student’s t分布，自由度為d，則c2，p由不同公式給出。為描述這個公式，令td服從標(biāo)準(zhǔn)的Student’s t分布，自由度為d，Andreev和Kanto給出，對任何常數(shù)a，有E（td■td>a）=（1+■）■■，其中f和F表示td的概率密度和累積密度函數(shù)。于是有：
c2，pE（ε■ε>G■■）=1+（■G■■）2/d■■■
其中，G■■是ε分布的（1—p）分位數(shù)。特別地，G■■=■t■■，其中t■■是td分布的（1—p）分位數(shù)。
實際上，無法計算VaR■■和ES■■的真實值，因為它們依賴于數(shù)據(jù)生成的過程（也就是說，它們依賴于G和條件方差模型σ■■）。因此，需要估計它們，從而估計風(fēng)險。本文的最終目標(biāo)就是要通過建立置信區(qū)間（或預(yù)測區(qū)間）來量化風(fēng)險估計。
三、蒙特卡羅的結(jié)果
【關(guān)鍵詞】地鐵施工；監(jiān)測技術(shù)；安全風(fēng)險管理
引言
對于地鐵施工來說，其存在著一定的復(fù)雜性。且在實際施工中由于受到了多種因素的影響，導(dǎo)致在地鐵施工期間有著諸多不確定的風(fēng)險。在發(fā)生風(fēng)險后，就會直接延長地鐵的施工工期，這樣也就對人力、財力、物力等方面產(chǎn)生出了直接的影響。因此，在施工過程中，必須要深刻意識到風(fēng)險管理的重要作用，同時還要落實好地鐵工程施工的核心，這樣才能在理論研究的基礎(chǔ)上，需要加強安全風(fēng)險管理體制，同時還要不斷完善監(jiān)測技術(shù)，以此來保證施工的質(zhì)量可以滿足規(guī)范的要求。
1地鐵建設(shè)安全風(fēng)險管理的概念
由于地鐵的施工環(huán)境特殊，施工技術(shù)復(fù)雜，投資金額較大，而且施工周期長，在施工期間有著太多不確定因素，所以，地鐵施工存在很大的安全風(fēng)險，經(jīng)常造成安全事故。地鐵施工中的安全風(fēng)險管理主要是采用先進的技術(shù)，對地鐵施工進行監(jiān)測，從而進行安全風(fēng)險的評估和管理，在地鐵施工中，有著處理和優(yōu)化安全風(fēng)險的作用，在一定程度上起著安全風(fēng)險管理和控制的作用。在地鐵施工前，對其進行安全風(fēng)險評估和分析，在施工過程中可以對安全風(fēng)險進行管理控制，在控制安全風(fēng)險之后，進行歸納總結(jié)，所以地鐵施工中的監(jiān)測與安全風(fēng)險管理可以有效的保障社會和廣大群眾的利益。
2地鐵施工監(jiān)測技術(shù)
2.1靜力水準(zhǔn)監(jiān)測對于靜力水準(zhǔn)監(jiān)測來說，已經(jīng)成為了地鐵測量技術(shù)中的之一，具有精度高與遠距離測量等優(yōu)勢。且就現(xiàn)階段來說，已經(jīng)被廣泛的運用到了地鐵施工與后期運行上。2.2GPS測量對于GPS測量工作來說，有著便捷與精準(zhǔn)的優(yōu)勢，可以不受時間與地點等方面的限制，這樣也就受到了人們的喜愛。通過GPS測量可以對地鐵施工過程中進行精確監(jiān)測，一定的監(jiān)測周期之后，則會進行復(fù)測，顯然這有效的提高了監(jiān)測的準(zhǔn)確性。而且該監(jiān)測技術(shù)沒有受通視條件的約束，打破傳統(tǒng)測量的限制，監(jiān)測范圍大，效率高，而且方便操作，有著很多技術(shù)優(yōu)勢，因此GPS測量技術(shù)在地鐵施工中被廣泛應(yīng)用，另外，該項監(jiān)測技術(shù)一般適用在首級監(jiān)測管理系統(tǒng)中。2.3智能實時監(jiān)測系統(tǒng)現(xiàn)階段中大量智能實時監(jiān)測系統(tǒng)已經(jīng)被廣泛的運用到了地鐵項目施工監(jiān)測中，主要是通過全站儀的高度智能化，對地鐵施工進行監(jiān)測，利用光機電技術(shù)進行監(jiān)測，可以進行遠程施工控制，有效的對地鐵施工進行監(jiān)測，并且將監(jiān)測數(shù)據(jù)傳輸，對數(shù)據(jù)進行分析處理。智能實時監(jiān)測系統(tǒng)讓監(jiān)測工作的效率得到顯著提高，如測量機器人系統(tǒng)等，這較以往傳統(tǒng)的監(jiān)測有著質(zhì)一般的飛躍，從而大大提高了監(jiān)測的效果。
3對地鐵施工安全管理風(fēng)險造成影響的因素
對于其他項目工程來說，安全管理風(fēng)險的因素一般有評價、估計和監(jiān)測等，地鐵施工中的安全風(fēng)險類型與其相差不多，但同時也具有自身的安全風(fēng)險類型。3.1自然上的風(fēng)險對于自然界變化來說，常常是出人意料的。所以自然災(zāi)害所造成的風(fēng)險直接影響著地鐵的正常施工。一般來說，主要有環(huán)境、地理、氣象等自然災(zāi)害，所以對于這一類風(fēng)險來說，一旦出現(xiàn)就無法補救。3.2技術(shù)上的風(fēng)險通常來說，如果在地鐵項目施工階段，施工團隊沒有較為專業(yè)的施工技術(shù)以及施工設(shè)備，則會造成施工項目在竣工時，無法達到工程目標(biāo)，這就是所謂的技術(shù)風(fēng)險。項目施工的的工程設(shè)計水平、設(shè)備的性能、項目方案等都是技術(shù)風(fēng)險中的因素。3.3經(jīng)濟上的風(fēng)險由于受到了市場經(jīng)濟等方面的影響，使得地鐵施工項目在建設(shè)的過程中出現(xiàn)了原材料價格上調(diào)等現(xiàn)象，或是出現(xiàn)稅收提高等。也正是在這種經(jīng)濟因素的影響下，使得地鐵工程項目建設(shè)受到了相應(yīng)的影響，同時也加大了風(fēng)險的發(fā)生。所以在實際中常常將這種風(fēng)險定義為經(jīng)濟上的風(fēng)險。3.4管理上的風(fēng)險只有科學(xué)合理的管理方案，才可以使得地鐵工程有序的開展，如果管理職能等方面存在不完善現(xiàn)象，這樣也就造成了地鐵工程項目出現(xiàn)了管理上的風(fēng)險。
4地鐵施工監(jiān)測技術(shù)上存在的缺陷
現(xiàn)階段，我國地鐵施工監(jiān)測技術(shù)已經(jīng)取得了相當(dāng)不錯的成績，但在實際的施工過程中仍然有著一些不足之處。施工監(jiān)測覆蓋的范圍小，在采集數(shù)據(jù)方面還沒有實現(xiàn)自動化，還有一些操作需要人員來完成。同時，監(jiān)測系統(tǒng)的風(fēng)險評估不夠完善，評估系統(tǒng)和信息采集、決策等不能有效的結(jié)合，每個環(huán)節(jié)幾乎是獨立進行的。地鐵施工監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)也不夠完善，和實際的施工存在一定的差距，不能得到有效的實施。比如像某地鐵施工中，技術(shù)人員在進行監(jiān)測過程中，發(fā)現(xiàn)部分區(qū)域的沉降量已然超過標(biāo)準(zhǔn)3倍，但并沒有發(fā)生事故，而部分低于標(biāo)準(zhǔn)的區(qū)域卻是出現(xiàn)了安全事故。還有一些技術(shù)人員在監(jiān)測的時候，對于監(jiān)測主體區(qū)分的不夠明確，對于一些多方面存在差異項目的監(jiān)測，也是利用一樣的監(jiān)測技術(shù)，使得監(jiān)測結(jié)果不夠可靠，很容易引起安全事故。
5控制好地鐵施工風(fēng)險的措施
5.1做好風(fēng)險排查工作要想處理好地鐵施工中的安全風(fēng)險，則應(yīng)該從源頭做起，防止安全風(fēng)險的發(fā)生。因此，在地鐵施工過程中，需要先對地下管線等線路埋設(shè)進行仔細調(diào)查，同時還需要調(diào)查清楚地鐵附近的地質(zhì)情況以及建筑設(shè)施情況。及時和相關(guān)政府部門進行溝通，實現(xiàn)高效的協(xié)調(diào)合作，這樣就可以最大程度的將一些可能存在風(fēng)險排除，將風(fēng)險規(guī)避。另外，還需要制定出一系列措施，完善解決方案，爭取將損失降到最低。5.2及時對施工人員進行安全教育就現(xiàn)階段的地鐵施工來說，施工人員的受教育水平偏低，這已經(jīng)成為地鐵施工中最為關(guān)鍵性的問題之一。在實際的施工中，通過調(diào)查可以看出，由于施工人員的違規(guī)操作或者自身的疏忽等因素的影響，導(dǎo)致地鐵施工事故不斷發(fā)生。因此，為了可以有效的解決這一問題，必須要定期對施工人員組織安全風(fēng)險知識的培訓(xùn)，同時還應(yīng)該要提高施工人員的安全防范意識，這樣才可以保障施工人員在施工過程中嚴(yán)格遵循施工規(guī)范和要求來施工，這也就有效避免了地鐵施工中可能出現(xiàn)的安全隱患，大大提高了地鐵施工的安全性和施工質(zhì)量。5.3做好施工中的安全風(fēng)險控制工作對于地鐵的施工，每一個施工環(huán)節(jié)都應(yīng)該充分利用監(jiān)測設(shè)備，并且在實際的施工中要明確監(jiān)測設(shè)備的重要作用，同時在地鐵施工現(xiàn)場設(shè)置出科學(xué)合理的監(jiān)測點，這樣就可以實時監(jiān)測施工過程，一旦出現(xiàn)沉降或者移位等現(xiàn)象，就可以立即報警，使得施工人員及時發(fā)現(xiàn)問題，并且采取有效的解決措施來處理好施工中出現(xiàn)的問題，從而使得施工的安全性和施工質(zhì)量得到提高。在地鐵施工階段，可以對風(fēng)險進行級別劃分，對于部分風(fēng)險較大的施工項目，必須要實時監(jiān)測。同時施工團隊要加大監(jiān)測力度，及時將監(jiān)測數(shù)據(jù)上傳，對其進行分析處理。5.4加大監(jiān)測技術(shù)投入的力度相關(guān)技術(shù)人員應(yīng)該要重視監(jiān)測技術(shù)的研究，加大技術(shù)投入的力度，完善監(jiān)測技術(shù)的管理標(biāo)準(zhǔn)，不斷研究創(chuàng)新我國的監(jiān)測技術(shù)，利用先進的監(jiān)測技術(shù)，爭取早日將監(jiān)測技術(shù)實現(xiàn)智能化和自動化，以便提高地鐵施工的安全性和效率。
6結(jié)束語
綜上所述，地鐵項目的施工對于整個城市的發(fā)展有著重要意義，因此，必須要高度重視地鐵項目的建設(shè)工作，必須要重視施工中的監(jiān)測技術(shù)和安全風(fēng)險管理。只有將地鐵施工中的風(fēng)險管理工作做好，認真對待地鐵施工中的每一項環(huán)節(jié)，盡早找出施工中的風(fēng)險，及時的采取相應(yīng)的解決措施，這樣才可以避免發(fā)生安全事故，提高地鐵的施工質(zhì)量和安全性，給城市的發(fā)展提供一條健康的道路。
參考文獻
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針對中小企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新中存在技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險和對風(fēng)險的防范不足的問題，探討技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險的管理和對創(chuàng)新風(fēng)險的防范，通過對技術(shù)創(chuàng)新過程中遇到問題的總結(jié)，從理論角度歸納了一些技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理和防范的策略。
【關(guān)鍵詞】
中小企業(yè)；技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險；創(chuàng)新風(fēng)險管理；防范策略
1 技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理的概念及特點
技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理，是指企業(yè)在具體分析外部環(huán)境和內(nèi)部條件的基礎(chǔ)上，通過建立技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險監(jiān)控體制，加強創(chuàng)新信息獲取的能力、改善組織自身的機制，使用技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險控制手段，技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險的回避手段，以及技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險的分?jǐn)偸侄魏图夹g(shù)創(chuàng)新風(fēng)險的轉(zhuǎn)移手段來降低企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險，從而達到提高中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動的成功概率，同時最大程度減少技術(shù)創(chuàng)新帶來的的風(fēng)險損失。
從這個定義上我們可以清晰的歸納出中小技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理有以下主要特點：（1）中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險管理的基礎(chǔ)是外部環(huán)境和內(nèi)部條件。技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理可能源于外部環(huán)境，如項目本身的難度、外部環(huán)境變化所導(dǎo)致的客觀風(fēng)險，也可能源于內(nèi)部條件，如決策者的風(fēng)險觀念、決策失誤等原因?qū)е碌闹鞴茱L(fēng)險。（2）中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險管理的方法主要是風(fēng)險回避、分?jǐn)?、轉(zhuǎn)移、控制等手段。（3）中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險管理的目的是降低企業(yè)技術(shù)風(fēng)險，提高企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的能力。
2 技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理的思路和方法
2.1 技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理的思路
2.1.1技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理原則
中小企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理中應(yīng)遵循以下原則：一是信息原則，即有效的風(fēng)險管理需建立在有效的創(chuàng)新信息的基礎(chǔ)上。企業(yè)對于相關(guān)創(chuàng)新信息知悉的充分性、真實性和準(zhǔn)確性將對企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理的效果起著至關(guān)重要的作用。二是動態(tài)原則。企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的過程是一個動態(tài)的過程，伴隨著創(chuàng)新項目的實施，一些隱形的風(fēng)險因素會逐步顯現(xiàn)，一些不確定的風(fēng)險因素也會變?yōu)榇_定.中小企業(yè)只有動態(tài)識別和利用，才能真正的有效應(yīng)對技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險。三是持續(xù)原則。正如上述，技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險有著復(fù)雜性、不確定性和動態(tài)性的特點，所以要識別、控制和管理技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險不是一次性就能完成的，這就需要中小企業(yè)能夠全過程加以統(tǒng)籌管理和把握。四是綜合原則。技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險產(chǎn)生的基礎(chǔ)可能是外部環(huán)境和內(nèi)部條件等諸多因素，單一的風(fēng)險管理方法和手段往往不能達到預(yù)期的效果，中小企業(yè)應(yīng)當(dāng)在技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理的過程綜合采用技術(shù)研發(fā)管理、戰(zhàn)略管理、企業(yè)文化管理等多種方式和手段。
2.1.2技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理程序
在技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理的過程中，中小企業(yè)一般通過以下程序來對技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險進行管理：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險管理及其防范效果評價。風(fēng)險識別是指對技術(shù)創(chuàng)新活動中存在的主客觀風(fēng)險進行系統(tǒng)的鑒別，明確創(chuàng)新風(fēng)險的真正來源。風(fēng)險評估是指運用相關(guān)的技術(shù)手段和方法對企業(yè)創(chuàng)新過程中可能存在的風(fēng)險進行定性和定量評價。風(fēng)險控制是指中小企業(yè)根據(jù)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險評估的結(jié)果，采取控制型技術(shù)和財務(wù)型控制技術(shù)等有效的風(fēng)險防范措施，以實現(xiàn)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理的目標(biāo)。風(fēng)險管理及其效果評價是指采用綜合運用各種風(fēng)險管理措施對企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理過程中所采用的技術(shù)適用性和可行性進行具體分析和檢查，此來驗證是否達到了預(yù)期的目的。
2.1.3技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理目標(biāo)
中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理的目的通過技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理，樹立技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險意識，明確技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險的來源，完善技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理的方法和措施，以較低的成本使技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險較低到最低，從而實現(xiàn)技術(shù)創(chuàng)新活動向預(yù)期目標(biāo)發(fā)展，以保證技術(shù)創(chuàng)新項目的成功。
2.2 技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理的方法
使用恰當(dāng)?shù)募夹g(shù)風(fēng)險管理措施和方法不僅有利于中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的順利開展，而且能夠降低技術(shù)創(chuàng)新中不必要的損失。常用的技術(shù)創(chuàng)新方法有以下幾種：
2.2.1風(fēng)險回避.技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險回避是指在進行技術(shù)創(chuàng)新決策時，中小企業(yè)容易選擇風(fēng)險較低的項目和方案，盡量回避那些不可控、不可轉(zhuǎn)移或者不可分散性的高風(fēng)險的技術(shù)創(chuàng)新領(lǐng)域。
2.2.2風(fēng)險轉(zhuǎn)移.技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指中小企業(yè)通常采取與其他組織或機構(gòu)簽訂合同來轉(zhuǎn)移自身的財務(wù)風(fēng)險和法律風(fēng)險，從而降低技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險發(fā)生的概率或者降低技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險可能造成的損失。
2.2.3風(fēng)險分散.技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險分散是指中小企業(yè)在同一個技術(shù)創(chuàng)新項目中，通過將整體項目分散組合的方法形成各個不同且有相互聯(lián)系的項目組合，進而使不同的技術(shù)創(chuàng)新項目之間盡量處于相互獨立或者負相關(guān)，從而能夠最大限量的降低項目組合的整體風(fēng)險。
2.2.險隔離.技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險隔離是指企業(yè)通過對可能出現(xiàn)的風(fēng)險因素進行一定的分離，主要是在時間和空間上.從而可以使企業(yè)在這個過程中不受更大的損失和不比要風(fēng)險.這樣可以減少我們在技術(shù)創(chuàng)新中的資源損失
2.2.5風(fēng)險結(jié)合.技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險結(jié)合是指中小企業(yè)通過與其它單位和組織的合作，使企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新中的風(fēng)險承受力更強.從而增強中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險的承受力.進而可以達到降低技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險的目的.
3 中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理體系
中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新都是存在著不同的風(fēng)險，企業(yè)不能因為存在著風(fēng)險而不進行技術(shù)創(chuàng)新，在對創(chuàng)新風(fēng)險的研究中發(fā)現(xiàn)，風(fēng)險也不是沒有規(guī)律和無方法可循的.我認為主要從以下的幾個方面對技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險進行管理.
3.1 對技術(shù)創(chuàng)新戰(zhàn)略進行管理
技術(shù)創(chuàng)新戰(zhàn)略就是企業(yè)未來技術(shù)創(chuàng)新的總原則，總的方向和目標(biāo).因此對技術(shù)創(chuàng)新戰(zhàn)略管理是從源頭控制技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險.綜合國內(nèi)外研究的成果來看中小企業(yè)主要有以下幾種發(fā)展戰(zhàn)略：1技術(shù)領(lǐng)先戰(zhàn)略，是指中小企業(yè)靠自有的技術(shù)和市場優(yōu)勢比競爭對手占有更高的市場份額和較高的壟斷利潤的戰(zhàn)略.當(dāng)然技術(shù)領(lǐng)先戰(zhàn)略的風(fēng)險第一在于技術(shù)研發(fā)風(fēng)險和市場風(fēng)險，其二的風(fēng)險是創(chuàng)新投入較大，研發(fā)成本較高，最后是容易被競爭對手模仿.2技術(shù)跟隨戰(zhàn)略，是指中小企業(yè)跟隨行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè)開展相應(yīng)的技術(shù)創(chuàng)新活動.跟隨者的風(fēng)險在于情報和市場信息分析能力的不同，對反應(yīng)的時間就會不同，伴隨的風(fēng)險就會相應(yīng)增加3技術(shù)模仿戰(zhàn)略是指中小企業(yè)不專門從事新技術(shù)的研究和開發(fā)，而是依靠購買他人的技術(shù)進行仿制，走的是一條引進，消化，吸收，再創(chuàng)新的道路.創(chuàng)新的風(fēng)險在于消化，吸收之后的再創(chuàng)新上面.4合作技術(shù)創(chuàng)新戰(zhàn)略，是指以合作各方的共同的利益作為合作的基礎(chǔ)，以優(yōu)勢互相補充和合作各方資源能夠共享作為前提，合作方有共同和明確的目標(biāo)，方向以及規(guī)則，最終達到共享技術(shù)創(chuàng)新成果，共同承擔(dān)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險的戰(zhàn)略.創(chuàng)新合作的風(fēng)險在于不能選擇合適的合作對象.5低成本領(lǐng)先戰(zhàn)略，是指能夠比競爭對手更低的成本價格運作價值鏈的過程.風(fēng)險在于價格過低抑制了企業(yè)利潤的增長，從而限制企業(yè)的未來發(fā)展.
從上面的地幾種策略分析可以看出，都有各自的風(fēng)險存在，要根據(jù)中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的各自特點，選擇好合理的風(fēng)險管理方法
3.2 中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新項目風(fēng)險管理
中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新是以項目的形式進行的，對項目風(fēng)險進行管理就相當(dāng)于對技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險進行了管理.具體的風(fēng)險管理有如下幾個方面：
3.2.1完善項目風(fēng)險審計制度和健全風(fēng)險審核制度.因為中小企業(yè)都存在自身對風(fēng)險的認識不足的問題，建立完善的制度對于項目風(fēng)險的管理是十分必要的，特別是項目風(fēng)險的審計制度
3.2.2完善項目風(fēng)險管理機構(gòu)和健全項目風(fēng)險管理機構(gòu)，要建立完善的技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理制度，首選就是要建立一個完善和健全的項目風(fēng)險管理機構(gòu).有專業(yè)的團隊去負責(zé)項目風(fēng)險的評估和管理.
3.2.3重視管理人才和技術(shù)創(chuàng)新人才的培養(yǎng).人才是企業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)，培養(yǎng)高素質(zhì)的人才才是中小企業(yè)未來技術(shù)創(chuàng)新的主要動力來源，而高素質(zhì)的管理人員在技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理的作用更是不言而喻的.
3.2.4加大研發(fā)投入，提高技術(shù)創(chuàng)新能力.我國的中小企業(yè)的研發(fā)投入的不足，是影響企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力的主要原因，所以只有加大對于研發(fā)的投入才會降低技術(shù)創(chuàng)新項目的未來風(fēng)險，也保證了企業(yè)未來發(fā)展的動力
3.2.5營造和培育技術(shù)創(chuàng)新制度的環(huán)境，有技術(shù)創(chuàng)新的制度和機構(gòu)還是不夠完善的，還要有為技術(shù)創(chuàng)新制度提供好的激勵環(huán)境，來保障制度的順利和最佳的執(zhí)行.從而最終降低技術(shù)創(chuàng)新項目的風(fēng)險
3.3 中小企業(yè)合作進行技術(shù)創(chuàng)新中的風(fēng)險管理
企業(yè)合作進行技術(shù)創(chuàng)新是最主要的中小企業(yè)創(chuàng)新模式之一，做好合作技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理，對合作技術(shù)創(chuàng)新的效果有著舉足輕重的意義.
3.3.1增強合作雙方的信任度.合作雙方的信任度對合作技術(shù)創(chuàng)新成功起著重要的作用，同時保證合作技術(shù)創(chuàng)新能夠順利進行
3.3.2理性選擇合作技術(shù)創(chuàng)新伙伴.為保障合作雙方和多方的合作效果，合作對象應(yīng)選擇能提升企業(yè)創(chuàng)新能力的，優(yōu)勢互補的，創(chuàng)新目標(biāo)一致的，風(fēng)險可以降低的.
3.3.3完善中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新激勵約束機制.為保證合作伙伴間的各自職責(zé)，設(shè)立相應(yīng)的機制加以約束
4 我國中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險防范策略
針對技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險因素的辨別，以及技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險可能出現(xiàn)的概率和損失的預(yù)測和精確的評判，采取針對性強的控制方法和策略來消除風(fēng)險.或是在風(fēng)險產(chǎn)生后降低技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險帶來的損失..從國內(nèi)的眾多學(xué)者的研究表明，我國中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)在以下的四個方面的風(fēng)險防范和控制。
4.1中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新在研發(fā)中的風(fēng)險防范 1積極關(guān)注創(chuàng)新信息情報的及時性和準(zhǔn)確性2重視技術(shù)發(fā)展方向與市場主流導(dǎo)向3為新技術(shù)研發(fā)團隊儲備替代技術(shù)研發(fā)團隊
4.2 中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新在市場方面的風(fēng)險防范1重點關(guān)注市場動向的預(yù)測與市場的相關(guān)論證2確定企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的方向3增強企業(yè)的研發(fā)部門與市場部門的緊密合作
4.3中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新在人力資源方面風(fēng)險防范1加大企業(yè)內(nèi)人力資源的管理和開發(fā)2健全與完善企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新人才的激勵制度3使企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新人才流失降到最低
4.4中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新在面對外部環(huán)境的風(fēng)險防范1使中小企業(yè)新技術(shù)的生命周期能有效延長2提高我國中小企業(yè)對宏觀風(fēng)險的駕馭能力3增大對高發(fā)和多發(fā)風(fēng)險的防范
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