時間：2023-09-18 17:04:01
序論：在您撰寫電信詐騙法規(guī)時，參考他人的優(yōu)秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導您走向新的創(chuàng)作高度。
盡管公安機關(guān)開展了持續(xù)不斷地打擊，但是受各種因素的影響，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動仍然快速發(fā)展蔓延，形勢嚴峻，詐騙分子手段層出不窮。緊跟社會熱點，精心設(shè)計騙局，針對不同人群量身定做步步為營。且每種騙術(shù)都在流行不久后就花樣翻新，令人防不勝防。從目前公安機關(guān)所有了解及掌握的情況，已知詐騙手段高達270余種之多，根據(jù)2019年我區(qū)電信詐騙案件的發(fā)案規(guī)律，民警總結(jié)出7類當前多發(fā)的電信詐騙手法，婚戀、網(wǎng)絡(luò)交友類詐騙(殺豬盤)、兼職刷單詐騙類(殺鳥盤)、網(wǎng)上投資、賭博類詐騙、冒充公檢法詐騙、QQ、微信冒充熟人詐騙、網(wǎng)絡(luò)購物及網(wǎng)絡(luò)退款詐騙、游戲賬號類詐騙等。
1、婚戀、網(wǎng)絡(luò)交友類詐騙
婚戀、網(wǎng)絡(luò)交友類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪嫌疑人通過偽造身份，虛構(gòu)個人信息，將社交賬號的頭像換成美女或者帥哥，在婚戀網(wǎng)站把自己偽裝成公司老板、銀行領(lǐng)導、飛行員、律師等優(yōu)秀人士，包裝自己為“高富帥”、“白富美”、“女網(wǎng)紅”等身份，或在社交平臺上把自己偽裝成“身世曲折、生活艱難、顏值較高”的女性，利用被害人追求優(yōu)秀配偶或同情網(wǎng)友曲折經(jīng)歷等方式實施詐騙。在實施詐騙過程中，犯罪嫌疑人與被害人并不見面，只通過電話、社交聊天軟件、網(wǎng)絡(luò)等方式聯(lián)系。當被害人要求視頻聊天時，所看到的大都是模糊的圖像或被各種理由拒絕，當被害人要求見面時，犯罪嫌疑人會以各種理由推脫。
防范提示：
交友時，可以查詢其公司名稱等信息，居住同城的還可以到其實際居住地居委去了解一下情況，認識境外的網(wǎng)戀對象最好能在國內(nèi)見面以確認其身份。在與對方確認為“婚戀好友”后，如果對方提出借錢等要求，一定要慎重對待:“犯罪嫌疑人通常會以做生意急需資金周轉(zhuǎn)、本人或其家人突發(fā)疾病住院急需金錢、本人獲得職務提升急需“活動費＇等為借口，向被害人索要錢財?！钡灿龅揭笫褂镁W(wǎng)絡(luò)APP貸款、抵押房產(chǎn)進行投資的“好友”，切勿輕信;更不要相信“網(wǎng)戀好友”提出的高回報理財投資、利用賂賭博網(wǎng)站漏洞獲利等違法犯罪行為，其實質(zhì)仍為詐騙陷阱。
2、兼職刷單類詐騙
騙子隨機向手機用戶發(fā)送短信“你好，鑒于您的淘寶信譽好，聘請您來幫我店鋪刷單(300元/每天現(xiàn)結(jié))適合寶媽，學生，上班族，用手機就可以工作詳情加QQ:XXXXXX或者在一些群內(nèi)，微信群內(nèi)類似消息。加對方為好友以后按照對方要求刷單，第一單會立即返現(xiàn)，套牢刷單者想賺錢的心理，繼而要求對方刷連單，三到五單不等，金額相對較大，等到最后一單可以返傭金時騙子會以系統(tǒng)有問題，沒辦法立即返現(xiàn)，必須再刷三單才能返現(xiàn)，反復要求被害人刷單購物，最后將被害人拉黑。
防范提示：
收到陌生短信不要輕信，QQ和微信上的兼職信息均沒有保障，特別是購買虛擬物品(點卡、電話卡)等的刷單均為騙子，務必不要貪圖便宜，仔細甄別。所有的網(wǎng)絡(luò)兼職、網(wǎng)絡(luò)刷單一律不做，否則后悔莫及。即使真正的刷單也不要做，刷信譽本身就是違背誠信的事情。
3、網(wǎng)上投資、賭博類詐騙
如今大家生活好了，手里都或多或少有點兒閑錢了，就開始想著怎么能讓錢生更多的錢。這也使得各種投資市場都火爆異常，也正因為如此最愛蹭熱點的騙子們又暗暗盯上了投資市場。騙子利用自己制作的虛假的網(wǎng)絡(luò)投資平臺傳播、購買“外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)”等，用所謂的“理財專家” “炒股專家” “金牌講師”、“高額回報”等字眼誘惑受害人。先讓投資人在第三方平臺進行投資后，開始會讓投資人獲得些許利潤，取得受害人信任。然后利用所謂的“內(nèi)部信息”、“大行情”等虛假消息誘導其繼續(xù)加大投資額度。最后謊稱“賬戶異?！?、“爆倉”等情況致使投資人血本無歸，不僅如此，有的微信群一旦得手后就立即解散，銷聲匿跡。
防范提示：
網(wǎng)絡(luò)投資平臺類詐騙往往具有嚴密的角色分工，你以為自己是微信群中的普通一員，殊不知這個群除了你可能都是騙子。群里面一般有以下分工：1、“導師”：寫一些所謂的行業(yè)分析，使人產(chǎn)生崇拜感。2、“小白”：假裝懂股市，為老師做“捧哏”。3、“老股民”：偽裝跟著老師賺了很多，烘托群內(nèi)氣氛。這些分工明確的詐騙團伙，往往還有自己的一套話術(shù)培訓。整體模式基本為：拉客戶——建群——談股票——轉(zhuǎn)群炒金——開課——分戰(zhàn)隊比收益——幕后操控——造成客戶巨大虧損后解散群騙子集體隱匿。民警提醒：網(wǎng)絡(luò)投資需謹慎，不要輕信所謂的“理財專家”，特別是說是能帶你賺“大錢的”！再就是騙子們宣稱所謂的“國外接軌大盤”均是后臺可以操作的假平臺，真正的國外大盤未經(jīng)我國證監(jiān)會等部門的批準，也是不能在我國大陸地區(qū)經(jīng)營的。
4、冒充公檢法詐騙
冒充相關(guān)單位工作人員，聲稱受害人有法院傳票或購買了違禁藥品、涉嫌各種案件，核實受害人身份，讓受害人信以為真。并稱，接下來會有公檢法部門工作人員聯(lián)系受害人或者為你轉(zhuǎn)接電話。騙子通過網(wǎng)絡(luò)改號軟件，偽裝成公檢法單位的電話號碼聯(lián)系受害人，冒充XX外地公安機關(guān)(檢察院、法院)工作人員，接著以涉嫌詐騙洗錢、法院伎票、郵包等方式恐嚇受害人，并提供假的檢察院網(wǎng)址或者傳真假冒的逮捕令凍結(jié)令給受害人看，博取受害人信任。騙子要求受害人避開旁人，單獨操作，對受害人銀行賬戶進行核查，并要求受害人在電腦、手機、ATM機上進行轉(zhuǎn)賬操作，或者以保護受害人資產(chǎn)為由，要求受害人以最快的速度將資金全部打入公安內(nèi)部的“安全賬戶”，等待進一步調(diào)查，也有部分騙子會直接套取受害人賬號密碼進行轉(zhuǎn)賬。
防范提示:
公檢法機關(guān)、金融等部門的電話是不同的系統(tǒng)平合，不能直接相互直接轉(zhuǎn)接。公安機關(guān)或人民檢察院調(diào)查辦案，工作人員均會上門或請當事人到執(zhí)法辦案場所進行會見，絕不會通過電話或者網(wǎng)絡(luò)進行執(zhí)法辦案。公安機關(guān)或人民檢察院絕不會要求受害人通過網(wǎng)絡(luò)對其賬戶進行自己審查，更不會設(shè)立所謂的“安全賬戶”。公安機關(guān)或人民檢察院、法院絕不會要求當事人匯款、轉(zhuǎn)賬。如遇以上情況，請及時撥打110進行核實。
5、QQ、微信冒充熟人詐騙
騙子通過網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段先竊取QQ或者微信號，或者在企查查等APP內(nèi)查詢單位、法人、郵箱等信息后，在號碼中物色對象，利用親屬、朋友、同事容易相信其身份這一點，取得受害人信任，再以各種理由(受傷，住院，買機票，報名輔導班等)向受害人提出借錢、匯款等要求，通過微信或支付寶轉(zhuǎn)賬完成詐騙。目前冒充子女，向家長索要錢財報名學校輔導班的案件數(shù)量劇增。
防范提示：
在使用QQ、微信等通訊軟件時要注意保護個人隱私，不要填寫過于詳細的個人信息。如果遇到有人借錢，一定要打電話或見面核實是本人后再匯款。不要輕易相信對方提供的“即時視頻”，這可能是騙子利用黑客技術(shù)預先錄制下來的。對通訊軟件中的可疑網(wǎng)絡(luò)鏈接，不要輕易打開。凡是在QQ、微信、陌陌、支付寶等即時聊天工具上向你借錢的，而且先給你發(fā)“轉(zhuǎn)賬截圖”的，全是騙子。
6、網(wǎng)絡(luò)購物及網(wǎng)絡(luò)退款詐騙
騙子利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)搭建虛假的購物頁面和釣魚網(wǎng)站，當受害人與其交易時，騙子以“交易不成功需要退款、申訴”為由，誘使受害人按指示進入釣魚網(wǎng)站，利用虛假網(wǎng)絡(luò)將錢打入騙子賬戶。還有騙子冒充快遞公司，以貨物丟失為受害人賠付為借口，讓受害人開通各種借貸軟件確保購物信用度才能完成退款，并索要受害人的銀行賬戶，反復以信譽或是系統(tǒng)問題為由讓受害人提供盡量多的銀行卡信息。
防范提示:
在網(wǎng)上購物時需要特別警惕某些特別低價優(yōu)惠的信息，同時將常用的網(wǎng)銀支付手段(支付寶官網(wǎng)、各大銀行首頁)記錄下來，一旦對方提供的頁面顯示為支付寶，地址卻與記錄明顯不符需要提高警惕。關(guān)于退貨，你不主動申請，商家是不會給你退款的。
7、游戲賬號類詐騙
結(jié)合當前工作需要，的會員“我不是卡卡”為你整理了這篇市民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識情況調(diào)查報告范文，希望能給你的學習、工作帶來參考借鑒作用。
【正文】
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不僅給人民群眾帶來了精神上和財產(chǎn)上的損失，也影響到了整個社會的繁榮穩(wěn)定。近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)的廣泛普及和信息通訊技術(shù)的迅猛發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙愈加呈現(xiàn)出手段高科技化、形式多樣化、作案隱蔽化的特點，防范打擊工作形勢依然嚴峻。為了有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，有針對性地開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，進一步提高人民群眾自我防范意識，遠離電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，南京市人民政府網(wǎng)站于2020年11月30日至2020年12月30日在全市范圍內(nèi)就“南京市民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識情況”進行調(diào)查，調(diào)查結(jié)果如下。
一、調(diào)查結(jié)果
1、您的性別：
A、男（43.5%）
B、女（56.5%）
2、您的年齡：
A、18-22歲（8.9%）
B、23-35歲（53.2%）
C、36-59歲（30.6%）
D、60歲及以上（7.3%）
3、您的文化程度：
A、小學及以下（6.5%）
B、中專、初中（14.5%）
C、大專、高中（29.8%）
D、本科及以上（49.2%）
4、您的職業(yè)情況：
A、在校大學生（4.0%）
B、企業(yè)（33.1%）
C、學校、研究機構(gòu)（7.3%）
D、政府及事業(yè)單位（24.2%）
E、自主創(chuàng)業(yè)（14.5%）
F、自由職業(yè)（16.9%）
5、您是否了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其手段方式？
A、非常了解（12.9%）
B、比較了解（38.7%）
C、基本了解（33.1%）
D、不太了解（9.7%）
E、不了解（5.6%）
6、您周圍是否有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生？
A、是（75.8%）
B、否（24.2%）
7、您有沒有接到過詐騙電話或短信？
A、有（79.8%）
B、沒有（20.2%）
8、您遇到的是何種詐騙類型（多選）：
A、征婚交友詐騙（6.5%）
B、刷單詐騙（34.7%）
C、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）
D、冒充客服詐騙（32.3%）
E、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙（29.0%）
F、招聘詐騙（30.6%）
G、中獎詐騙（25.0%）
H、其他詐騙類型（16.1%）
I、沒有遇到過網(wǎng)絡(luò)詐騙（20.2%）
9、如果您遇到疑似詐騙的電話會怎么辦？
A、故意和對方斡旋（8.9%）
B、不理會，直接掛斷（61.3%）
C、將電話加入黑名單或者標記詐騙電話（29.8%）
10、就個人而言，您認為您自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識如何？
A、非常強（16.1%）
B、比較強（53.2%）
C、一般（19.4%）
D、比較弱（8.9%）
E、非常弱（2.4%）
11、您在何種情況下會將自己的個人信息告知（多選）：
A、購買火車票飛機票、預定酒店（58.9%）
B、網(wǎng)上購物、訂餐（39.5%）
C、辦理會員卡（29.8%）
D、注冊網(wǎng)站（34.7%）
E、填寫街邊發(fā)放的調(diào)查問卷（21.0%）
F、填寫報名信息登記表（42.7%）
G、連接公共場所的WIFI（10.5%）
12、填寫了個人信息后，您是否有注意個人信息保密工作？
A、有（64.5%）
B、沒有（35.5%）
13、您是否學習了解過防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有關(guān)知識？
A、是（60.5%）
B、否（39.5%）
14、您認為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的主要原因是（多選）：
A、詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強（49.2%）
B、個人信息泄露嚴重（59.7%）
C、個人防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識較低（39.5%）
D、犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）
E、電信、銀行等部門存在監(jiān)管漏洞（39.5%）
F、詐騙的手法簡單，容易傳播及被仿效（33.1%）
G、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識宣傳力度不夠（29.8%）
H、接觸互聯(lián)網(wǎng)的機會越來越多，相應的風險也越來越大（21.0%）
15、在您看來，下列哪些舉措有助于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙（多選）：
A、完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本（58.9%）
B、加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力量，并加大對其經(jīng)費的投入（55.6%）
C、建立完善公安機關(guān)與電信、金融部門的聯(lián)防體系（59.7%）
D、加強數(shù)據(jù)安全和個人隱私保護，嚴懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）
E、嚴格落實電話卡實名制，增加詐騙活動的風險和難度（52.4%）
F、加強行業(yè)監(jiān)管，減少行騙空間（39.5%）
G、加大宣傳力度，提高公民的防范意識（35.5%）
二、調(diào)查分析
本次調(diào)查參與人數(shù)124人，其中男性54人（43.5%），女性70人（56.5%）。接受教育情況：61人具有大學本科及以上學歷，占調(diào)查總數(shù)的49.2%，其余63人為大專、高中及以下文化程度，占調(diào)查總數(shù)的50.8%。年齡情況：18-22歲11人（8.9%），23-35歲66人（53.2%），36-59歲38人（30.6%），60歲及以上9人（7.3%）。職業(yè)情況：在校大學生5人（4.0%），企業(yè)41人（33.1%），學校及研究機構(gòu)9人（7.3%），政府及事業(yè)單位30人（24.2%），自主創(chuàng)業(yè)18人（14.5%），自由職業(yè)21人（16.9%）。
參與調(diào)查的124人中，超過半數(shù)（84.7%）的人對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其手段方式有一定的了解，75.8%的人周圍有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生，79.8%的人接到過詐騙電話或短信，這些電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型主要是刷單詐騙（34.7%）、冒充客服詐騙（32.3%）、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）、招聘詐騙（30.6%）、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙（29.0%）等方面。如果遇到疑似詐騙的電話，61.3%的人會不理會，直接掛斷，29.8%的人會將電話加入黑名單或者標記詐騙電話。
就自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識而言，16.1%的人認為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識非常強，53.2%的人認為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識比較強，19.4%的人認為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識一般。調(diào)查顯示，參與調(diào)查者主要在以下五種情況下會將自己的個人信息告知，包括：購買火車票飛機票、預定酒店（58.9%）；填寫報名信息登記表（42.7%）；網(wǎng)上購物、訂餐（39.5%）；注冊網(wǎng)站（34.7%）；辦理會員卡（29.8%）等。在填寫了個人信息后，64.5%的人會注意個人信息保密工作。
從調(diào)查結(jié)果來看，60.5%的人學習了解過防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有關(guān)知識。在參與調(diào)查者看來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的主要原因是：個人信息泄露嚴重（59.7%）；犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）；詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強（49.2%）；個人防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識較低（39.5%）；電信、銀行等部門存在監(jiān)管漏洞（39.5%）等。對于如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，大多數(shù)人認為應該：建立完善公安機關(guān)與電信、金融部門的聯(lián)防體系（59.7%）；完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本（58.9%）；加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力量，并加大對其經(jīng)費的投入（55.6%）；加強數(shù)據(jù)安全和個人隱私保護，嚴懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）；嚴格落實電話卡實名制，增加詐騙活動的風險和難度（52.4%）等。
三、建議與意見：
關(guān)于如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，參與調(diào)查者主要提出了以下建議與意見：
第一，完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本。進一步規(guī)范完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的執(zhí)法程序、執(zhí)法流程、執(zhí)法行為，嚴厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪，同時加大法律法規(guī)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、侵犯公民信息等違法行為的懲戒力度，提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的違法成本，從而減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生。
令人頭痛的詐騙案件不僅屢禁不絕，還呈現(xiàn)出操作手段越來越復雜，行騙區(qū)域越來越廣，反偵察能力越來越強的特點。究其原因，主要是犯罪分子在實施集團作案時，其首要分子在幕后組織操縱整個犯罪活動的實施：雇用人員為詐騙窩點搭設(shè)網(wǎng)絡(luò)平臺，提供電信服務器及改號服務；雇用人員負責發(fā)送詐騙信息，撥打詐騙電話并接聽回撥電話；雇用人員赴各城市轉(zhuǎn)款、提現(xiàn)，將贓款轉(zhuǎn)至多個不同賬戶，最后通過地下錢莊轉(zhuǎn)移。
在電信技術(shù)日益發(fā)達的今天，犯罪分子早就把詐騙的戰(zhàn)場轉(zhuǎn)移到電信領(lǐng)域，他們利用電信技術(shù)“設(shè)局”，讓人們難以發(fā)覺。犯罪分子對外發(fā)送的詐騙信息、詐騙電話的內(nèi)容主要涉及中獎、購車退稅、電話欠費、信用卡消費、災區(qū)募捐、網(wǎng)絡(luò)購物、股票走勢預測、彩票中獎、冒充熟人、綁架勒索等。有的犯罪分子還利用改號技術(shù)冒充國家機關(guān)、公共服務機構(gòu)的電話號碼行騙，事先會精心設(shè)計騙局，行騙過程中根本不與被騙對象接觸，對自己實施嚴密偽裝。
目前，由于利用電信手段實施詐騙非常隱蔽，環(huán)環(huán)相扣，很難留下詐騙的“蛛絲馬跡”，因此給打擊整治工作帶來不小的難度。再加上電信詐騙不受地域和空間限制，詐騙的信息輻射面廣，也使得發(fā)現(xiàn)、跟蹤、打擊電信詐騙存在很多的“障礙”。
在此之前，除非數(shù)額巨大，證據(jù)確鑿，對電信詐騙才能依法定罪。但是對于那些大量發(fā)送詐騙短信、撥打電話的詐騙行為，如何實施處罰，我國在很長一段時間內(nèi)沒有明確的法律規(guī)定和處理依據(jù)，司法機關(guān)面對一些電信詐騙案件也往往“束手無策”。據(jù)悉，2009年，僅上海、江蘇、浙江、福建、廣東5省市的群眾因電信詐騙造成的損失就高達10多億元。
電信詐騙作為近年來興起的一種新型犯罪，犯罪嫌疑人為逃避打擊，常?？缇?、跨國實施犯罪，成為百姓深惡痛絕的新型犯罪。因此，保持對各類電信詐騙行為強有力的威懾作用、遏制電信詐騙高發(fā)的勢頭，已經(jīng)成為執(zhí)法部門的頭等大事之一。
為有效懲治和預防電信詐騙犯罪活動，最近，最高人民法院、最高人民檢察院針對電信詐騙行為查處難、取證難，詐騙數(shù)額難以查清的現(xiàn)狀，聯(lián)合《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，對詐騙罪的定罪門檻作出了新規(guī)定：對電信詐騙數(shù)額難以查證，但發(fā)送詐騙信息5000條以上的，撥打詐騙電話500人次以上的，或者詐騙手段惡劣、危害嚴重的，即可以詐騙罪（未遂）追究刑事責任。
新的司法解釋體現(xiàn)了國家層面打擊懲治電信詐騙的信心和決心，為各級司法機關(guān)提供了有力的法律武器，能夠促使各級司法機關(guān)組織力量有效打擊和懲治利用電信技術(shù)詐騙的行為，維護電信市場秩序和電信用戶的權(quán)益，而且能夠?qū)Ω黝愲娦旁p騙行為形成強有力的威懾作用，有效遏制電信詐騙高發(fā)的勢頭。
但是，要從根本上遏制電信詐騙犯罪，僅僅靠公安機關(guān)的“單打獨斗”、事后介入顯然是不行的。我們認為，除了加大公安機關(guān)的打擊力度外，還需各社會部門的通力配合，更重要的是廣大民眾要提高防電信詐騙的知識及防范意識。
近幾年電信詐騙案的逐年增加，與銀行的監(jiān)管不到位也有關(guān)聯(lián)。據(jù)了解，現(xiàn)在的銀行雖然實行了實名制辦卡，但出于部門利益，并未規(guī)定每個身份證的辦卡數(shù)量，這使得犯罪分子可以盜用他人身份證辦卡，從而達到洗錢目的。在這次跨境追捕中，當公安機關(guān)要求銀行部門將涉案的銀行卡凍結(jié)或取消時，銀行出于部門利益，根本不予取消。這不但給公安機關(guān)增加了辦案難度，同時也助長了犯罪分子的氣焰。
因此，首先，我們應該逐步完善和落實金融、通信行業(yè)監(jiān)管法規(guī)。移動通信、互聯(lián)網(wǎng)的管理規(guī)范還有待進一步健全完善，建議通過政府牽頭加強對這些行業(yè)的監(jiān)督，明確其應承擔的義務和應負的法律責任，對違反規(guī)定者應堅決懲處，提高違規(guī)成本。
其次，加強警示、宣傳力度。這個工作主要是依靠社會各界進行聲勢浩大的公益宣傳，普及防范知識。除了利用廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體，還應當依靠單位、學校、社區(qū)等組織宣傳活動。在機場、車站、碼頭或是金融網(wǎng)點等場所，可以在醒目位置長期設(shè)置公安機關(guān)制作的警示牌，同時可通過移動通信部門定期發(fā)送警示短信進行宣傳。
關(guān)鍵詞：虛假信息詐騙；有效策略
一、引言
隨著現(xiàn)代信息技術(shù)的高度發(fā)展，技術(shù)在帶給我們便利的同時也為犯罪分子提供了隱形的武器，現(xiàn)階段虛假信息詐騙犯罪的案件持續(xù)高發(fā)，詐騙手段各式各樣，如：冒充公檢法機關(guān)詐騙、虛假WiFi釣魚詐騙以及手機病毒信息詐騙等，為此有效制止虛假信息詐騙問題已迫在眉睫。
二、現(xiàn)階段虛假信息詐騙犯罪現(xiàn)象泛濫的原因分析
（一）相關(guān)法律法規(guī)體系的缺乏與不完善
虛假信息詐騙是一種新型的詐騙類型，常常會遇到法律適用上的障礙，缺乏相應的法律法規(guī)體系，導致無法可依或者即使有相關(guān)法律規(guī)范，但是由于它的不完善，過于籠統(tǒng)，難為司法機關(guān)所掌握和適用。另外，犯罪分子通過各種渠道獲取了受害者的真實姓名、身份證號、住所、家庭成員等重要信息，在掌握受害者的大量基本情況后，取得了受害者的信任，大大地提高了犯罪活動的成功率。說明公民個人信息無法得到有益的保護，個人信息可能因種種原因而被泄漏，因此，我國的個人信息保護法存在嚴重的漏洞。
（二）公民的心理素質(zhì)差、安全防護意識薄弱
虛假信息詐騙犯罪案件之所以越來越多，犯罪分子越來越猖獗，根本上來講，離不開公民脆弱又受利益驅(qū)使的心理素質(zhì)以及薄弱的安全防護意識。在利益熏陶的社會中，他們?nèi)菀资芾娴尿?qū)使而失去理智，相信天上會掉餡餅，結(jié)果是賠了夫人又折兵。再者大多數(shù)受害人的防范意識不足、容易輕信，在收到詐騙信息后容易產(chǎn)生緊張、害怕等情緒，缺乏理智的思考客觀事實，導致短時間內(nèi)上當受騙。因此，加強對公民的安全意識教育已經(jīng)刻不容緩，要從源頭上解決問題。
（三）電信運營商與銀行的監(jiān)管力度不強
電信運營商是基礎(chǔ)通訊設(shè)施的建設(shè)者，銀行是財產(chǎn)轉(zhuǎn)移的通道，因此它們在詐騙活動中負有不可推諉的責任。按照規(guī)定，公民只有攜帶本人身份證原件或者復印件才可以辦理手機開戶手續(xù)，但是出于經(jīng)濟利益的考慮，部分營業(yè)網(wǎng)點并沒有嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，導致犯罪分子利用虛假身份證件就可以隨意購買多個手機號碼。而且它們也不愿耗費人力、物力和財力對手機短信采取監(jiān)控措施，甚至在利益的驅(qū)動下，為犯罪分子提供某些技術(shù)支持。而部分銀行也并沒有遵從實名制原則，在監(jiān)管力度不嚴的情況下，犯罪分子同樣利用虛假的身份證件，在多家銀行開設(shè)多個銀行賬戶，為犯罪分子實施虛假信息詐騙活動提供了廣闊的“空間”。[1]
（四）作案隱蔽性大，取證困難，抓捕難度高
由于身份的虛假性、網(wǎng)絡(luò)的匿名性以及手機號與銀行賬戶的無實名登記大大地提高了犯罪分子的隱蔽性。同時，犯罪案件所涉及的主要證據(jù)是保存在手機卡、銀行卡及電腦中的電子證據(jù)，但是在先進技術(shù)的運用下，它很容易被篡改、偽造甚至毀滅，無法有效地保持它的原始性和完整性，具有極強的脆弱性[1]。另外，由于犯罪行為實施地、犯罪結(jié)果發(fā)生地以及犯罪分子隱藏地通常不在同處，犯罪組織普遍是以跨區(qū)域、跨省、跨境等動態(tài)方式流動作案，導致犯罪所涉及的地理位置通常具有跳躍性，使得公安機關(guān)在立案之初難以確定具體的偵查方向與范圍。而且，現(xiàn)在越來越多的詐騙犯罪是集團性的，他們形成一條完整的黑色產(chǎn)業(yè)鏈，在這條產(chǎn)業(yè)鏈中，他們各司其職，相互配合，協(xié)同作案，具有極強的反偵察能力，也給公安機關(guān)帶來了極大的偵查難度。[2]
三、防范現(xiàn)階段虛假信息詐騙犯罪現(xiàn)象的有效策略
（一）加強法律法規(guī)的建設(shè)，完善法律法規(guī)體系
構(gòu)建科學的防范虛假信息詐騙犯罪的法律體系，完善相關(guān)司法程序與制度，規(guī)范相關(guān)行業(yè)行為，對虛假信息詐騙犯罪進行明確界定，細化處理標準，可以有效地為打擊虛假信息詐騙犯罪活動。另外，獲取受害者的個人信息資料是整個詐騙活動的核心和前提，也是詐騙活動成功與否的關(guān)鍵。因此，我國還應加強建設(shè)與完善諸如《個人信息保護法》之類的法律法規(guī)，確定信息保護的范圍，明確各種侵犯公民個人信息行為的界限以及所應受到的處罰，以保護公民的個人信息不受侵犯，盡可能杜絕公民個人信息向外泄漏，以杜絕不法分子的可趁之機。
（二）提高公民的心理素質(zhì)和安全防護意識
提高公民的心理素質(zhì)和安全防護意識是遏制虛假信息詐騙犯罪案件持續(xù)高發(fā)的根本途徑。因此，要加大對公民的安全意識教育以及開展全方位、多角度、多層次的宣傳。加強教育，提高公民的心理素質(zhì)，讓他們能夠理性的對待身邊的人和物。在宣傳方面，既要利用發(fā)送警示短信、銀行柜臺提示、懸掛警示宣傳標語等方式，也要通過電視、報紙、電臺等新聞媒介，以及利用博客、QQ、微信等新媒體普及虛假信息詐騙知識，切實幫助人民群眾提高警惕，增強安全防護意識。
（三）加強市場業(yè)務監(jiān)管者和電信運營商與銀行的責任
通信管理局應該積極開展專項檢查工作，聽取各電信運營商近期相關(guān)工作落實情況，通過審查資料、訪談、查看內(nèi)部系統(tǒng)流程等方式開展現(xiàn)場檢查評估，反饋其中發(fā)現(xiàn)的問題，并提出有效的整改措施。電信運營商要將“實名制”作為硬指標來抓，加強開戶資料審核方面的工作，盡可能保障使用者身份信息和使用途徑信息的真實性。另外，還要全面清理整頓相關(guān)電信業(yè)務及產(chǎn)品，采用異常通信行為分析、短彩信關(guān)鍵字、敏感字攔截等技術(shù)，盡可能地過濾不良信息。銀行也要嚴格按照規(guī)定辦理業(yè)務，保留與客戶的交易記錄，同時，要健全銀行的各項管理法規(guī)，杜絕批量出售存折、儲蓄卡行為，堵住此類犯罪的銷贓出處。各家銀行還要著重整頓代辦銀行卡和多級轉(zhuǎn)賬等問題，盡快從技術(shù)上解決網(wǎng)銀多級轉(zhuǎn)賬出現(xiàn)的問題。
（四）加強警方的偵查力度，構(gòu)建生態(tài)型的合作防御體系
犯罪方式看似千變?nèi)f化，利用的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)也是多種多樣，但是細細剖析，就會發(fā)現(xiàn)它們的核心手法其實大同小異。它必須要有電話號碼、銀行賬戶等詐騙工具；必須要有詐騙集團內(nèi)部成員的有效配合，必須運用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進行信息傳遞；還必須有資金轉(zhuǎn)移的過程。因此，公安機關(guān)要充分了解此類犯罪的組織結(jié)構(gòu)情況、行騙流程及行騙要領(lǐng)，這樣可以有效地進行防范與打擊[3]。由于犯罪組織普遍是以動態(tài)方式流動作案，地理位置具有跳躍性，范圍性廣，因此各地公安機關(guān)要在各個環(huán)節(jié)上加強區(qū)域性工作配合，樹立全局觀念。另外，還要加強與銀行、電信、工商等部門的協(xié)作與溝通，明確各自職責，密切配合，建立良好的信息共享機制，以實現(xiàn)信息共享，共同防范詐騙風險。最大限度地利用各有關(guān)部門的社會資源，可以及時發(fā)現(xiàn)詐騙線索并實現(xiàn)精準防范與打擊。
四、結(jié)語
綜上所述，我國現(xiàn)階段虛假信息詐騙犯罪具有廣泛性、低成本、隱蔽性、團伙性等特點，通過現(xiàn)代信息技術(shù)的使用，詐騙犯罪手段趨于復雜化和隱蔽化。只有我們齊心協(xié)力，相互配合，克服種種困難，才能在預防與打擊虛假信息詐騙犯罪中取得預期效果，才能維護人民群眾的財產(chǎn)安全和社會秩序的穩(wěn)定。
（作者單位：安徽大學）
參考文獻：
[1] 許步國 安舒婷.我國預防與打擊虛假信息詐騙難點及其對策[J].福建工程學院學報.2013（4）：122-126.
本次“電信日”普及和宣傳范圍廣、內(nèi)容具體，包括網(wǎng)絡(luò)安全國家相關(guān)法律法規(guī)、網(wǎng)絡(luò)安全基礎(chǔ)知識，如通訊信息詐騙的主要手段和預防方法；網(wǎng)絡(luò)攻擊和詐騙信息的典型案例；病毒、木馬、蠕蟲、移動惡意程序、DDoS攻擊等基礎(chǔ)網(wǎng)絡(luò)攻擊手段；電信企業(yè)防范網(wǎng)絡(luò)攻擊和信息詐騙的工作成果等。
在“電信日”主會場武漢的活動中，各通信和網(wǎng)絡(luò)安全企業(yè)向與會人員散發(fā)了大量宣傳冊和宣傳單，接受了市民和觀眾的現(xiàn)場咨詢。許多市民和觀眾表示，通過咨詢和參觀，對當前少數(shù)犯罪分子利用通訊信息實施詐騙的手段有了進一步的了解，對如何提高預防有了進一步的認識，網(wǎng)絡(luò)安全意識有了很大的提高。
同時，武漢市內(nèi)各通信企業(yè)在主城區(qū)中心營業(yè)廳設(shè)立咨詢服務臺，向公眾發(fā)放宣傳冊和宣傳單，宣傳網(wǎng)絡(luò)安全知識并接受用戶現(xiàn)場咨詢，湖北其他地市通信企業(yè)也同步開展了咨詢和宣傳活動。當天，湖北省網(wǎng)信辦、省通信管理局、省教育廳共同舉辦了首屆湖北省網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)競賽，由湖北省內(nèi)高校、通信企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、網(wǎng)絡(luò)安全企業(yè)組成的27支代表隊參加了競賽。武漢市網(wǎng)信辦、市通信管理局聯(lián)合舉辦了網(wǎng)絡(luò)安全論壇。
用戶擁有“一票否決權(quán)”
《規(guī)定》主要包含使用范圍、短信息服務規(guī)范、商業(yè)性短信息管理、用戶投訴和舉報制度、監(jiān)督檢查制度等五大方面。
其中，商業(yè)性短信息管理是《規(guī)定》的一大亮點，《規(guī)定》明確提出“任何組織和個人未經(jīng)接收者同意或者請求，不得向其發(fā)送商業(yè)性短信息。接收者同意后又明確表示拒絕接收短信息的，應當停止向其發(fā)送。”這是我國通信行業(yè)首次將權(quán)益交給用戶，用戶擁有“一票否決權(quán)”。違反相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)電信業(yè)務經(jīng)營者和短信息服務提供者，由電信管理機構(gòu)依據(jù)職權(quán)責令限期改正，予以警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款，向社會公告。
最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國民事訴訟法》的解釋第三十一條也規(guī)定：“經(jīng)營者使用格式條款與消費者訂立管轄協(xié)議，未采取合理方式提請消費者注意，消費者主張管轄協(xié)議無效的，人民法院應予支持?！币虼?，企業(yè)在與消費者簽訂合同、用戶協(xié)議時，如未將對消費者不利的內(nèi)容進行突顯標示，將可能面臨巨額賠償。
垃圾短信是個模糊的概念，由用戶來定義哪些對于自己而言是垃圾短信最為合適。但是有專家認為，盡管新規(guī)明確指出“未經(jīng)用戶同意”和“非應邀”等字眼，但執(zhí)行起來卻存在相應困難。例如某銀行用其端口向用戶發(fā)送理財信息，算不算商業(yè)短信？與此同時，這類短信也屬于非應邀。遇到這種情況，該如何處理？
由此不難看出，何為商業(yè)信息還需進一步細化。
《規(guī)定》并未一網(wǎng)打盡
有業(yè)界專家感嘆，《規(guī)定》遲到了七八年。雖然加強了對用戶權(quán)益的保護，但是對于泛濫的垃圾短信問題作用有限。
《規(guī)定》起草小組成員、中國信息通信研究院專家楊天一認為，《規(guī)定》從法律角度完善了對于通信短信息服務在事前、事中、事后的監(jiān)管流程，明確了電信管理機構(gòu)、基礎(chǔ)電信業(yè)務經(jīng)營者、短信息服務提供者、短信息內(nèi)容提供者和舉報受理中心的法律責任。
獨立電信分析師付亮認為，《規(guī)定》還要諸多漏洞。如：第二十三條“基礎(chǔ)電信業(yè)務經(jīng)營者發(fā)現(xiàn)短信息服務提供者、短信息內(nèi)容提供者違反本規(guī)定第十八條發(fā)送商業(yè)性短信息的，應當采取必要的措施暫?；蛘咄Ｖ篂槠涮峁┫嚓P(guān)的電信資源，并保存有關(guān)記錄?！彪娦胚\營商相當于有了執(zhí)法權(quán)，如何“執(zhí)法”尚需探討。第六條中，把傳統(tǒng)短信息當做信息服務主要對象已經(jīng)落后于實際發(fā)展，實際上大量的垃圾短信是通過普通手機號碼發(fā)送的，并不需“接入代碼”。
《規(guī)定》的執(zhí)行落地還面臨諸多問題，對于監(jiān)管而言，需要諸多部門聯(lián)合執(zhí)法，從而增強監(jiān)管的可行性，相關(guān)條款也仍需進一步細化，形成全面監(jiān)督，綜合考慮個人用戶、虛擬運營商用戶等因素。
其他垃圾信息如何治理
《規(guī)定》第三十八條要求“利用互聯(lián)網(wǎng)向固定電話、移動電話等通信終端用戶提供文本、圖片、音視頻、應用軟件等信息遞送服務的，參照本規(guī)定執(zhí)行?！备读琳J為，此條規(guī)定可執(zhí)行性較差。
在移動互聯(lián)網(wǎng)時代，由于互聯(lián)網(wǎng)的開放性，通過微信、微博、QQ等傳播的垃圾信息、詐騙信息愈演愈烈，詐騙案件頻發(fā)，而且此類信息更加容易偽裝，很難監(jiān)管。據(jù)北京網(wǎng)絡(luò)安全反詐騙聯(lián)盟最新報告顯示，僅今年一季度，便接到全國詐騙報案1147例，涉案金額達831.8萬元。
關(guān)鍵詞：電信詐騙； 公安情報信息主導警務； 防控模式； 防控平臺
中圖分類號：D631.2 文獻標識碼：A 文章編號：1006-3315（2012）07-158-002
電信詐騙是犯罪行為人利用現(xiàn)代電子通信方式，如電話、手機、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)絡(luò)通信平臺等實施的一種詐騙手段，對其加注“電信”定語，旨在方便民眾從諸多詐騙方法中識別。
一、我國電信詐騙現(xiàn)狀分析
1．電信詐騙的特點
隨著我國信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的飛速發(fā)展，利用電子通信手段實施的電信詐騙日益猖獗，與傳統(tǒng)的詐騙相比，電信詐騙更具智能型、集團性、跨域性，因此相比傳統(tǒng)普通詐騙，其犯罪手段更具社會危害性，具體特點包括：
1.1作案過程是遠程、非接觸性的。在整個作案過程中，犯罪分子和受害人并不會面，犯罪分子使用偽裝或冒充的身份，僅僅依靠現(xiàn)代通信技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，在很短的時間內(nèi)就可以完成整個作案過程。
1.2作案對象具有隨機性。犯罪分子通過編造虛假短信、電話的方式，地毯式的“偶遇”受害人，受害人對電信詐騙的手法不熟悉，防范意識薄弱，繼而被犯罪分子引導其思維。
1.3作案手段隱蔽。犯罪分子作案時選擇使用VOIP網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，不僅花費便宜，而且可以自動組合任意被叫號碼，也可以顯示任何一個希望顯示的電話號碼。
1.4作案手法繁多，形式多樣，且每種方法蔓延迅速。
1.5作案人數(shù)眾多，大多屬于團伙跨境作案，團伙成員分工細致，多為單線聯(lián)系，成員之間不熟悉，給公安機關(guān)的抓捕工作帶來了很大的困難。
2．電信詐騙案件偵查過程中的難點與問題
2.1調(diào)查取證難。電信詐騙犯罪過程是在非接觸式的情況下完成的，犯罪分子操作的VOIP網(wǎng)絡(luò)電話的服務器大多在境外，使得警方難以追蹤定位；因此類案件多為跨境作案，各國法律制度不一，給調(diào)查取證帶來了障礙和困難。
2.2追繳贓款難。據(jù)辦案民警介紹，經(jīng)常發(fā)現(xiàn)被詐騙的幾百萬甚至上千萬贓款在幾分鐘內(nèi)就被轉(zhuǎn)移到各地，并在ATM機上提現(xiàn)。
2.3電信、銀行部門監(jiān)管不力。電信、銀行部門在追求商業(yè)利益的同時，缺乏業(yè)務工作的監(jiān)管。如隨處可見的無記名手機卡、銀行開戶審查不嚴、實名制不實等情況，給公安機關(guān)案件偵破過程帶來了極大的難度。
2.4我國法律制度不健全。我國現(xiàn)行法律中沒有專門規(guī)定電信詐騙犯罪，導致此類犯罪定性、處理難，往往處罰偏輕。
3．電信詐騙防控現(xiàn)狀
3.1民眾缺乏對電信詐騙的預防。通過以上對我國電信詐騙現(xiàn)狀和電信詐騙偵查過程中的難點與問題的分析，我們發(fā)現(xiàn)唯有“打防結(jié)合，預防為主”，才是治理電信詐騙的基本方法。
3.2.電信詐騙案件信息沒有有效整合。電信詐騙案件信息并沒有進行有效的整合，電信詐騙案例信息多存在于互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)中，沒有進行統(tǒng)一規(guī)整，信息零、散、亂；缺乏數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)和碰撞；信息資源共享不足。公安機關(guān)對電信詐騙案件信息的掌握情況往往是案發(fā)信息多，而預測電信詐騙犯罪態(tài)勢的發(fā)展規(guī)律、特點和趨勢的預警信息少；案件靜態(tài)信息多，動態(tài)信息少；單一信息多，綜合信息少。
二、電信詐騙防控思路與對策
基于電信詐騙本身的特點，預防電信詐騙最基本的做法包括：明確電信運營商、銀行部門的社會責任；對短信業(yè)務加強監(jiān)管；完善、落實通信行業(yè)監(jiān)管法規(guī)；建立、完善公安部門偵查協(xié)作工作機制。但是，要從根本上遏制電信詐騙犯罪，更重要的是提高民眾防范電信詐騙的知識和防范意識；提高公安機關(guān)對電信詐騙預警信息的掌握能力，唯有“打防結(jié)合，預防為主”，才是治理電信詐騙的基本方法。
1．情報信息主導警務
情報信息主導警務是指公安機關(guān)綜合運用公開或秘密手段，廣泛地收集違法犯罪相關(guān)信息，并對其進行加工、整理、存儲、傳遞、分析、研究，進而準確地把握刑事犯罪與社會治安的發(fā)展變化規(guī)律、特點和趨向，全方位引導警務決策，優(yōu)化警務資源、配置，提高警務效能，達到有效預防、打擊和控制犯罪，維護社會秩序的活，其本質(zhì)特點是一切戰(zhàn)略決策與戰(zhàn)術(shù)行動均以情報信息為依據(jù)[3]。情報信息主導警務，突出強調(diào)情報信息在警務工作中的導向作用，通過對犯罪信息、其他公安信息、社會信息的收集、加工、分析、利用，提升警務工作效能，推動警務工作信息的發(fā)展。
可見，現(xiàn)今公安機關(guān)要掌握主動，提高打擊、防范電信詐騙的能力，就必須樹立公安情報信息主導警務的理念，加強信息化建設(shè)，以情報信息平臺為載體，在較大范圍和更深層次提高情報信息決策的能力，提高利用情報信息打擊、防范、控制電信詐騙犯罪的能力。
2．思路與對策
2.1構(gòu)建基于公安情報信息主導警務的電信詐騙防控模式。針對電信詐騙案件的特點，以“情報信息主導警務”理念為導向，以區(qū)域、人群、案情為切入點，提出了基于公安情報信息主導警務的電信詐騙防控模式，主要包括以下內(nèi)容：
2.1.1高發(fā)區(qū)域的重點防控模式。通過統(tǒng)計分析，對警情數(shù)進行排序評估操作可得出電信詐騙案件的發(fā)案區(qū)域具有一定規(guī)律，確定電話詐騙案件的高發(fā)區(qū)域，從而引導警務決策、指導基層防范、警務資源調(diào)配等。
2.1.2高發(fā)人群的重點防控模式。定期開展對電信詐騙案件信息的查詢統(tǒng)計和分析研判，深入研究犯罪分子選擇的侵害目標，探尋規(guī)律，調(diào)整防控和堵截的重點對象，提高打、防、管、控的科學性和準確度。
