時(shí)間：2023-10-08 15:33:06
序論：在您撰寫(xiě)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的形式時(shí)，參考他人的優(yōu)秀作品可以開(kāi)闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
關(guān)于新形勢(shì)下加強(qiáng)政法隊(duì)伍建設(shè)的意見(jiàn)
為依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng)，保護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》等法律和有關(guān)司法解釋的規(guī)定，結(jié)合工作實(shí)際，制定本意見(jiàn)。
一、總體要求
近年來(lái)，利用通訊工具、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)持續(xù)高發(fā)，侵犯公民個(gè)人信息，擾亂無(wú)線電通訊管理秩序，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益等上下游關(guān)聯(lián)犯罪不斷蔓延。此類犯罪嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和其他合法權(quán)益，嚴(yán)重干擾電信網(wǎng)絡(luò)秩序，嚴(yán)重破壞社會(huì)誠(chéng)信，嚴(yán)重影響人民群眾安全感和社會(huì)和諧穩(wěn)定，社會(huì)危害性大，人民群眾反映強(qiáng)烈。
人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)要針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪的特點(diǎn)，堅(jiān)持全鏈條全方位打擊，堅(jiān)持依法從嚴(yán)從快懲處，堅(jiān)持最大力度最大限度追贓挽損，進(jìn)一步健全工作機(jī)制，加強(qiáng)協(xié)作配合，堅(jiān)決有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng)，努力實(shí)現(xiàn)法律效果和社會(huì)效果的高度統(tǒng)一。
二、依法嚴(yán)懲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪
(一)根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條的規(guī)定，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實(shí)施詐騙，詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元以上、三萬(wàn)元以上、五十萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”。
二年內(nèi)多次實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙未經(jīng)處理，詐騙數(shù)額累計(jì)計(jì)算構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法定罪處罰。
(二)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，達(dá)到相應(yīng)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，具有下列情形之一的，酌情從重處罰：
1.造成被害人或其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴(yán)重后果的;
2.冒充司法機(jī)關(guān)等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施詐騙的;
3.組織、指揮電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙的;
4.在境外實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的;
5.曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪受過(guò)刑事處罰或者二年內(nèi)曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受過(guò)行政處罰的;
6.詐騙殘疾人、老年人、未成年人、在校學(xué)生、喪失勞動(dòng)能力人的財(cái)物，或者詐騙重病患者及其親屬財(cái)物的;
7.詐騙救災(zāi)、搶險(xiǎn)、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟(jì)、醫(yī)療等款物的;
8.以賑災(zāi)、募捐等社會(huì)公益、慈善名義實(shí)施詐騙的;
9.利用電話追呼系統(tǒng)等技術(shù)手段嚴(yán)重干擾公安機(jī)關(guān)等部門(mén)工作的;
10.利用“釣魚(yú)網(wǎng)站”鏈接、“木馬”程序鏈接、網(wǎng)絡(luò)滲透等隱蔽技術(shù)手段實(shí)施詐騙的。
(三)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，詐騙數(shù)額接近“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”的標(biāo)準(zhǔn)，具有前述第(二)條規(guī)定的情形之一的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”。
上述規(guī)定的“接近”，一般應(yīng)掌握在相應(yīng)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的百分之八十以上。
(四)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，犯罪嫌疑人、被告人實(shí)際騙得財(cái)物的，以詐騙罪(既遂)定罪處罰。詐騙數(shù)額難以查證，但具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪(未遂)定罪處罰：
1.發(fā)送詐騙信息五千條以上的，或者撥打詐騙電話五百人次以上的;
2.在互聯(lián)網(wǎng)上詐騙信息，頁(yè)面瀏覽量累計(jì)五千次以上的。
具有上述情形，數(shù)量達(dá)到相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)十倍以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪(未遂)定罪處罰。
上述“撥打詐騙電話”，包括撥出詐騙電話和接聽(tīng)被害人回?fù)茈娫?。反?fù)撥打、接聽(tīng)同一電話號(hào)碼，以及反復(fù)向同一被害人發(fā)送詐騙信息的，撥打、接聽(tīng)電話次數(shù)、發(fā)送信息條數(shù)累計(jì)計(jì)算。
因犯罪嫌疑人、被告人故意隱匿、毀滅證據(jù)等原因，致?lián)艽螂娫挻螖?shù)、發(fā)送信息條數(shù)的證據(jù)難以收集的，可以根據(jù)經(jīng)查證屬實(shí)的日撥打人次數(shù)、日發(fā)送信息條數(shù)，結(jié)合犯罪嫌疑人、被告人實(shí)施犯罪的時(shí)間、犯罪嫌疑人、被告人的供述等相關(guān)證據(jù)，綜合予以認(rèn)定。
(五)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙既有既遂，又有未遂，分別達(dá)到不同量刑幅度的，依照處罰較重的規(guī)定處罰;達(dá)到同一量刑幅度的，以詐騙罪既遂處罰。
(六)對(duì)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的被告人裁量刑罰，在確定量刑起點(diǎn)、基準(zhǔn)刑時(shí)，一般應(yīng)就高選擇。確定宣告刑時(shí)，應(yīng)當(dāng)綜合全案事實(shí)情節(jié)，準(zhǔn)確把握從重、從輕量刑情節(jié)的調(diào)節(jié)幅度，保證罪責(zé)刑相適應(yīng)。
(七)對(duì)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的被告人，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制適用緩刑的范圍，嚴(yán)格掌握適用緩刑的條件。
(八)對(duì)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的被告人，應(yīng)當(dāng)更加注重依法適用財(cái)產(chǎn)刑，加大經(jīng)濟(jì)上的懲罰力度，最大限度剝奪被告人再犯的能力。
三、全面懲處關(guān)聯(lián)犯罪
(一)在實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)中，非法使用“偽基站”“黑廣播”，干擾無(wú)線電通訊秩序，符合刑法第二百八十八條規(guī)定的，以擾亂無(wú)線電通訊管理秩序罪追究刑事責(zé)任。同時(shí)構(gòu)成詐騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。
(二)違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個(gè)人信息，竊取或者以其他方法非法獲取公民個(gè)人信息，符合刑法第二百五十三條之一規(guī)定的，以侵犯公民個(gè)人信息罪追究刑事責(zé)任。
使用非法獲取的公民個(gè)人信息，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，構(gòu)成數(shù)罪的，應(yīng)當(dāng)依法予以并罰。
(三)冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，同時(shí)構(gòu)成詐騙罪和招搖撞騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。
(四)非法持有他人信用卡，沒(méi)有證據(jù)證明從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，符合刑法第一百七十七條之一第一款第(二)項(xiàng)規(guī)定的，以妨害信用卡管理罪追究刑事責(zé)任。
(五)明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，以下列方式之一予以轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的，依照刑法第三百一十二條第一款的規(guī)定，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責(zé)任。但有證據(jù)證明確實(shí)不知道的除外：
1.通過(guò)使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))刷卡套現(xiàn)等非法途徑，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的;
2.幫助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶，或在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的;
3.多次使用或者使用多個(gè)非本人身份證明開(kāi)設(shè)的信用卡、資金支付結(jié)算賬戶或者多次采用遮蔽攝像頭、偽裝等異常手段，幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的;
4.為他人提供非本人身份證明開(kāi)設(shè)的信用卡、資金支付結(jié)算賬戶后，又幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的;
5.以明顯異于市場(chǎng)的價(jià)格，通過(guò)手機(jī)充值、交易游戲點(diǎn)卡等方式套現(xiàn)的。
實(shí)施上述行為，事前通謀的，以共同犯罪論處。
實(shí)施上述行為，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人尚未到案或案件尚未依法裁判，但現(xiàn)有證據(jù)足以證明該犯罪行為確實(shí)存在的，不影響掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的認(rèn)定。
實(shí)施上述行為，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。法律和司法解釋另有規(guī)定的除外。
(六)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者不履行法律、行政法規(guī)規(guī)定的信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)，經(jīng)監(jiān)管部門(mén)責(zé)令采取改正措施而拒不改正，致使詐騙信息大量傳播，或者用戶信息泄露造成嚴(yán)重后果的，依照刑法第二百八十六條之一的規(guī)定，以拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪追究刑事責(zé)任。同時(shí)構(gòu)成詐騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。
(七)實(shí)施刑法第二百八十七條之一、第二百八十七條之二規(guī)定之行為，構(gòu)成非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，同時(shí)構(gòu)成詐騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。
(八)金融機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者等在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子利用，使他人遭受財(cái)產(chǎn)損失的，依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
四、準(zhǔn)確認(rèn)定共同犯罪與主觀故意
(一)三人以上為實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，應(yīng)依法認(rèn)定為詐騙犯罪集團(tuán)。對(duì)組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)的首要分子，按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。對(duì)犯罪集團(tuán)中組織、指揮、策劃者和骨干分子依法從嚴(yán)懲處。
對(duì)犯罪集團(tuán)中起次要、輔助作用的從犯，特別是在規(guī)定期限內(nèi)投案自首、積極協(xié)助抓獲主犯、積極協(xié)助追贓的，依法從輕或減輕處罰。
對(duì)犯罪集團(tuán)首要分子以外的主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。全部犯罪包括能夠查明具體詐騙數(shù)額的事實(shí)和能夠查明發(fā)送詐騙信息條數(shù)、撥打詐騙電話人次數(shù)、詐騙信息網(wǎng)頁(yè)瀏覽次數(shù)的事實(shí)。
(二)多人共同實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，犯罪嫌疑人、被告人應(yīng)對(duì)其參與期間該詐騙團(tuán)伙實(shí)施的全部詐騙行為承擔(dān)責(zé)任。在其所參與的犯罪環(huán)節(jié)中起主要作用的，可以認(rèn)定為主犯;起次要作用的，可以認(rèn)定為從犯。
上述規(guī)定的“參與期間”，從犯罪嫌疑人、被告人著手實(shí)施詐騙行為開(kāi)始起算。
(三)明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪論處，但法律和司法解釋另有規(guī)定的除外：
1.提供信用卡、資金支付結(jié)算賬戶、手機(jī)卡、通訊工具的;
2.非法獲取、出售、提供公民個(gè)人信息的;
3.制作、銷售、提供“木馬”程序和“釣魚(yú)軟件”等惡意程序的;
4.提供“偽基站”設(shè)備或相關(guān)服務(wù)的;
5.提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供支付結(jié)算等幫助的;
6.在提供改號(hào)軟件、通話線路等技術(shù)服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)主叫號(hào)碼被修改為國(guó)內(nèi)黨政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、公共服務(wù)部門(mén)號(hào)碼，或者境外用戶改為境內(nèi)號(hào)碼，仍提供服務(wù)的;
7.提供資金、場(chǎng)所、交通、生活保障等幫助的;
8.幫助轉(zhuǎn)移詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，套現(xiàn)、取現(xiàn)的。
上述規(guī)定的“明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪”，應(yīng)當(dāng)結(jié)合被告人的認(rèn)知能力，既往經(jīng)歷，行為次數(shù)和手段，與他人關(guān)系，獲利情況，是否曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受過(guò)處罰，是否故意規(guī)避調(diào)查等主客觀因素進(jìn)行綜合分析認(rèn)定。
(四)負(fù)責(zé)招募他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，或者制作、提供詐騙方案、術(shù)語(yǔ)清單、語(yǔ)音包、信息等的，以詐騙共同犯罪論處。
(五)部分犯罪嫌疑人在逃，但不影響對(duì)已到案共同犯罪嫌疑人、被告人的犯罪事實(shí)認(rèn)定的，可以依法先行追究已到案共同犯罪嫌疑人、被告人的刑事責(zé)任。
五、依法確定案件管轄
(一)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件一般由犯罪地公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，如果由犯罪嫌疑人居住地公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楦鼮檫m宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?。犯罪地包括犯罪行為發(fā)生地和犯罪結(jié)果發(fā)生地。
“犯罪行為發(fā)生地”包括用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的網(wǎng)站服務(wù)器所在地，網(wǎng)站建立者、管理者所在地，被侵害的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)或其管理者所在地，犯罪嫌疑人、被害人使用的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)所在地，詐騙電話、短信息、電子郵件等的撥打地、發(fā)送地、到達(dá)地、接受地，以及詐騙行為持續(xù)發(fā)生的實(shí)施地、預(yù)備地、開(kāi)始地、途經(jīng)地、結(jié)束地。
“犯罪結(jié)果發(fā)生地”包括被害人被騙時(shí)所在地，以及詐騙所得財(cái)物的實(shí)際取得地、藏匿地、轉(zhuǎn)移地、使用地、銷售地等。
(二)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最初發(fā)現(xiàn)地公安機(jī)關(guān)偵辦的案件，詐騙數(shù)額當(dāng)時(shí)未達(dá)到“數(shù)額較大”標(biāo)準(zhǔn)，但后續(xù)累計(jì)達(dá)到“數(shù)額較大”標(biāo)準(zhǔn)，可由最初發(fā)現(xiàn)地公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/p>
(三)具有下列情形之一的，有關(guān)公安機(jī)關(guān)可以在其職責(zé)范圍內(nèi)并案?jìng)刹椋?/p>
1.一人犯數(shù)罪的;
2.共同犯罪的;
3.共同犯罪的犯罪嫌疑人還實(shí)施其他犯罪的;
4.多個(gè)犯罪嫌疑人實(shí)施的犯罪存在直接關(guān)聯(lián)，并案處理有利于查明案件事實(shí)的。
(四)對(duì)因網(wǎng)絡(luò)交易、技術(shù)支持、資金支付結(jié)算等關(guān)系形成多層級(jí)鏈條、跨區(qū)域的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪案件，可由共同上級(jí)公安機(jī)關(guān)按照有利于查清犯罪事實(shí)、有利于訴訟的原則，指定有關(guān)公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/p>
(五)多個(gè)公安機(jī)關(guān)都有權(quán)立案?jìng)刹榈碾娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪案件，由最初受理的公安機(jī)關(guān)或者主要犯罪地公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?。有?zhēng)議的，按照有利于查清犯罪事實(shí)、有利于訴訟的原則，協(xié)商解決。經(jīng)協(xié)商無(wú)法達(dá)成一致的，由共同上級(jí)公安機(jī)關(guān)指定有關(guān)公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/p>
(六)在境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪案件，可由公安部按照有利于查清犯罪事實(shí)、有利于訴訟的原則，指定有關(guān)公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/p>
(七)公安機(jī)關(guān)立案、并案?jìng)刹椋蛞蛴袪?zhēng)議，由共同上級(jí)公安機(jī)關(guān)指定立案?jìng)刹榈陌讣枰嵴?qǐng)批準(zhǔn)逮捕、移送審查、提起公訴的，由該公安機(jī)關(guān)所在地的人民檢察院、人民法院受理。
對(duì)重大疑難復(fù)雜案件和境外案件，公安機(jī)關(guān)應(yīng)在指定立案?jìng)刹榍?，向同?jí)人民檢察院、人民法院通報(bào)。
(八)已確定管轄的電信詐騙共同犯罪案件，在逃的犯罪嫌疑人歸案后，一般由原管轄的公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院管轄。
六、證據(jù)的收集和審查判斷
(一)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，確因被害人人數(shù)眾多等客觀條件的限制，無(wú)法逐一收集被害人陳述的，可以結(jié)合已收集的被害人陳述，以及經(jīng)查證屬實(shí)的銀行賬戶交易記錄、第三方支付結(jié)算賬戶交易記錄、通話記錄、電子數(shù)據(jù)等證據(jù)，綜合認(rèn)定被害人人數(shù)及詐騙資金數(shù)額等犯罪事實(shí)。
(二)公安機(jī)關(guān)采取技術(shù)偵查措施收集的案件證明材料，作為證據(jù)使用的，應(yīng)當(dāng)隨案移送批準(zhǔn)采取技術(shù)偵查措施的法律文書(shū)和所收集的證據(jù)材料，并對(duì)其來(lái)源等作出書(shū)面說(shuō)明。
(三)依照國(guó)際條約、刑事司法協(xié)助、互助協(xié)議或平等互助原則，請(qǐng)求證據(jù)材料所在地司法機(jī)關(guān)收集，或通過(guò)國(guó)際警務(wù)合作機(jī)制、國(guó)際刑警組織啟動(dòng)合作取證程序收集的境外證據(jù)材料，經(jīng)查證屬實(shí)，可以作為定案的依據(jù)。公安機(jī)關(guān)應(yīng)對(duì)其來(lái)源、提取人、提取時(shí)間或者提供人、提供時(shí)間以及保管移交的過(guò)程等作出說(shuō)明。
對(duì)其他來(lái)自境外的證據(jù)材料，應(yīng)當(dāng)對(duì)其來(lái)源、提供人、提供時(shí)間以及提取人、提取時(shí)間進(jìn)行審查。能夠證明案件事實(shí)且符合刑事訴訟法規(guī)定的，可以作為證據(jù)使用。
七、涉案財(cái)物的處理
(一)公安機(jī)關(guān)偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，應(yīng)當(dāng)隨案移送涉案贓款贓物，并附清單。人民檢察院提起公訴時(shí)，應(yīng)一并移交受理案件的人民法院，同時(shí)就涉案贓款贓物的處理提出意見(jiàn)。
(二)涉案銀行賬戶或者涉案第三方支付賬戶內(nèi)的款項(xiàng)，對(duì)權(quán)屬明確的被害人的合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還。確因客觀原因無(wú)法查實(shí)全部被害人，但有證據(jù)證明該賬戶系用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，且被告人無(wú)法說(shuō)明款項(xiàng)合法來(lái)源的，根據(jù)刑法第六十四條的規(guī)定，應(yīng)認(rèn)定為違法所得，予以追繳。
(三)被告人已將詐騙財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追繳：
1.對(duì)方明知是詐騙財(cái)物而收取的;
2.對(duì)方無(wú)償取得詐騙財(cái)物的;
3.對(duì)方以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格取得詐騙財(cái)物的;
結(jié)合當(dāng)前工作需要，的會(huì)員“我不是卡卡”為你整理了這篇市民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識(shí)情況調(diào)查報(bào)告范文，希望能給你的學(xué)習(xí)、工作帶來(lái)參考借鑒作用。
【正文】
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不僅給人民群眾帶來(lái)了精神上和財(cái)產(chǎn)上的損失，也影響到了整個(gè)社會(huì)的繁榮穩(wěn)定。近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)的廣泛普及和信息通訊技術(shù)的迅猛發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙愈加呈現(xiàn)出手段高科技化、形式多樣化、作案隱蔽化的特點(diǎn)，防范打擊工作形勢(shì)依然嚴(yán)峻。為了有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，有針對(duì)性地開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，進(jìn)一步提高人民群眾自我防范意識(shí)，遠(yuǎn)離電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，南京市人民政府網(wǎng)站于2020年11月30日至2020年12月30日在全市范圍內(nèi)就“南京市民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識(shí)情況”進(jìn)行調(diào)查，調(diào)查結(jié)果如下。
一、調(diào)查結(jié)果
1、您的性別：
A、男（43.5%）
B、女（56.5%）
2、您的年齡：
A、18-22歲（8.9%）
B、23-35歲（53.2%）
C、36-59歲（30.6%）
D、60歲及以上（7.3%）
3、您的文化程度：
A、小學(xué)及以下（6.5%）
B、中專、初中（14.5%）
C、大專、高中（29.8%）
D、本科及以上（49.2%）
4、您的職業(yè)情況：
A、在校大學(xué)生（4.0%）
B、企業(yè)（33.1%）
C、學(xué)校、研究機(jī)構(gòu)（7.3%）
D、政府及事業(yè)單位（24.2%）
E、自主創(chuàng)業(yè)（14.5%）
F、自由職業(yè)（16.9%）
5、您是否了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其手段方式？
A、非常了解（12.9%）
B、比較了解（38.7%）
C、基本了解（33.1%）
D、不太了解（9.7%）
E、不了解（5.6%）
6、您周圍是否有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生？
A、是（75.8%）
B、否（24.2%）
7、您有沒(méi)有接到過(guò)詐騙電話或短信？
A、有（79.8%）
B、沒(méi)有（20.2%）
8、您遇到的是何種詐騙類型（多選）：
A、征婚交友詐騙（6.5%）
B、刷單詐騙（34.7%）
C、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）
D、冒充客服詐騙（32.3%）
E、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙（29.0%）
F、招聘詐騙（30.6%）
G、中獎(jiǎng)詐騙（25.0%）
H、其他詐騙類型（16.1%）
I、沒(méi)有遇到過(guò)網(wǎng)絡(luò)詐騙（20.2%）
9、如果您遇到疑似詐騙的電話會(huì)怎么辦？
A、故意和對(duì)方斡旋（8.9%）
B、不理會(huì)，直接掛斷（61.3%）
C、將電話加入黑名單或者標(biāo)記詐騙電話（29.8%）
10、就個(gè)人而言，您認(rèn)為您自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)如何？
A、非常強(qiáng)（16.1%）
B、比較強(qiáng)（53.2%）
C、一般（19.4%）
D、比較弱（8.9%）
E、非常弱（2.4%）
11、您在何種情況下會(huì)將自己的個(gè)人信息告知（多選）：
A、購(gòu)買火車票飛機(jī)票、預(yù)定酒店（58.9%）
B、網(wǎng)上購(gòu)物、訂餐（39.5%）
C、辦理會(huì)員卡（29.8%）
D、注冊(cè)網(wǎng)站（34.7%）
E、填寫(xiě)街邊發(fā)放的調(diào)查問(wèn)卷（21.0%）
F、填寫(xiě)報(bào)名信息登記表（42.7%）
G、連接公共場(chǎng)所的WIFI（10.5%）
12、填寫(xiě)了個(gè)人信息后，您是否有注意個(gè)人信息保密工作？
A、有（64.5%）
B、沒(méi)有（35.5%）
13、您是否學(xué)習(xí)了解過(guò)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有關(guān)知識(shí)？
A、是（60.5%）
B、否（39.5%）
14、您認(rèn)為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的主要原因是（多選）：
A、詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強(qiáng)（49.2%）
B、個(gè)人信息泄露嚴(yán)重（59.7%）
C、個(gè)人防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識(shí)較低（39.5%）
D、犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）
E、電信、銀行等部門(mén)存在監(jiān)管漏洞（39.5%）
F、詐騙的手法簡(jiǎn)單，容易傳播及被仿效（33.1%）
G、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)宣傳力度不夠（29.8%）
H、接觸互聯(lián)網(wǎng)的機(jī)會(huì)越來(lái)越多，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大（21.0%）
15、在您看來(lái)，下列哪些舉措有助于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙（多選）：
A、完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本（58.9%）
B、加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力量，并加大對(duì)其經(jīng)費(fèi)的投入（55.6%）
C、建立完善公安機(jī)關(guān)與電信、金融部門(mén)的聯(lián)防體系（59.7%）
D、加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全和個(gè)人隱私保護(hù)，嚴(yán)懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）
E、嚴(yán)格落實(shí)電話卡實(shí)名制，增加詐騙活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和難度（52.4%）
F、加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，減少行騙空間（39.5%）
G、加大宣傳力度，提高公民的防范意識(shí)（35.5%）
二、調(diào)查分析
本次調(diào)查參與人數(shù)124人，其中男性54人（43.5%），女性70人（56.5%）。接受教育情況：61人具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，占調(diào)查總數(shù)的49.2%，其余63人為大專、高中及以下文化程度，占調(diào)查總數(shù)的50.8%。年齡情況：18-22歲11人（8.9%），23-35歲66人（53.2%），36-59歲38人（30.6%），60歲及以上9人（7.3%）。職業(yè)情況：在校大學(xué)生5人（4.0%），企業(yè)41人（33.1%），學(xué)校及研究機(jī)構(gòu)9人（7.3%），政府及事業(yè)單位30人（24.2%），自主創(chuàng)業(yè)18人（14.5%），自由職業(yè)21人（16.9%）。
參與調(diào)查的124人中，超過(guò)半數(shù)（84.7%）的人對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其手段方式有一定的了解，75.8%的人周圍有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生，79.8%的人接到過(guò)詐騙電話或短信，這些電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型主要是刷單詐騙（34.7%）、冒充客服詐騙（32.3%）、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）、招聘詐騙（30.6%）、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙（29.0%）等方面。如果遇到疑似詐騙的電話，61.3%的人會(huì)不理會(huì)，直接掛斷，29.8%的人會(huì)將電話加入黑名單或者標(biāo)記詐騙電話。
就自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)而言，16.1%的人認(rèn)為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)非常強(qiáng)，53.2%的人認(rèn)為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)比較強(qiáng)，19.4%的人認(rèn)為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)一般。調(diào)查顯示，參與調(diào)查者主要在以下五種情況下會(huì)將自己的個(gè)人信息告知，包括：購(gòu)買火車票飛機(jī)票、預(yù)定酒店（58.9%）；填寫(xiě)報(bào)名信息登記表（42.7%）；網(wǎng)上購(gòu)物、訂餐（39.5%）；注冊(cè)網(wǎng)站（34.7%）；辦理會(huì)員卡（29.8%）等。在填寫(xiě)了個(gè)人信息后，64.5%的人會(huì)注意個(gè)人信息保密工作。
從調(diào)查結(jié)果來(lái)看，60.5%的人學(xué)習(xí)了解過(guò)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有關(guān)知識(shí)。在參與調(diào)查者看來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的主要原因是：個(gè)人信息泄露嚴(yán)重（59.7%）；犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）；詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強(qiáng)（49.2%）；個(gè)人防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識(shí)較低（39.5%）；電信、銀行等部門(mén)存在監(jiān)管漏洞（39.5%）等。對(duì)于如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，大多數(shù)人認(rèn)為應(yīng)該：建立完善公安機(jī)關(guān)與電信、金融部門(mén)的聯(lián)防體系（59.7%）；完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本（58.9%）；加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力量，并加大對(duì)其經(jīng)費(fèi)的投入（55.6%）；加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全和個(gè)人隱私保護(hù)，嚴(yán)懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）；嚴(yán)格落實(shí)電話卡實(shí)名制，增加詐騙活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和難度（52.4%）等。
三、建議與意見(jiàn)：
關(guān)于如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，參與調(diào)查者主要提出了以下建議與意見(jiàn)：
第一，完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本。進(jìn)一步規(guī)范完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的執(zhí)法程序、執(zhí)法流程、執(zhí)法行為，嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪，同時(shí)加大法律法規(guī)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、侵犯公民信息等違法行為的懲戒力度，提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的違法成本，從而減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生。
關(guān)鍵詞：金融機(jī)構(gòu)；新型詐騙；犯罪特點(diǎn)；防范措施
一、基層金融機(jī)構(gòu)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要分類
現(xiàn)階段，我國(guó)基層金融機(jī)構(gòu)所出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型相對(duì)較多，可從詐騙技術(shù)手段、冒充身份、犯犯罪嫌疑人、實(shí)施方式等方面分類。比如，根據(jù)詐騙嫌疑人所在地，可將其分為這樣兩種：第一種，在境外借助網(wǎng)絡(luò)電話的形式詐騙。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙在非洲、東南亞、歐洲等地設(shè)置詐騙窩點(diǎn)，從大陸招收大量話務(wù)員，借助網(wǎng)絡(luò)渠道和公眾取得聯(lián)系，并冒充公檢部門(mén)的工作人員，虛構(gòu)事實(shí)，獲得公眾信任，從而實(shí)施詐騙。調(diào)查結(jié)果顯示，這種類型的案件占全部詐騙案件的22.0%左右，但經(jīng)濟(jì)損失占全部損失的62.0%；第二種，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙在自己生活的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，借助短信、電話的形式向全國(guó)公眾實(shí)施詐騙。這種類型的詐騙具備相對(duì)顯著的地域性，占全部詐騙案件的80.0%左右，經(jīng)濟(jì)損失占全部損失的41.0%。
二、基層金融機(jī)構(gòu)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的原因
1.受害人防范意識(shí)不足
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生率的提高、成功詐騙率的提高和受害人防范意識(shí)不足相關(guān)，從犯罪心理學(xué)角度來(lái)講，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是可以有效預(yù)防的，只需受害人充分了解詐騙手段，就能有效預(yù)防詐騙案件的發(fā)生。但從實(shí)際情況來(lái)講，盡管相應(yīng)部門(mén)做好了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳和防范工作，比如：通過(guò)媒體宣傳的方式對(duì)涉及詐騙的號(hào)碼實(shí)施停機(jī)處理，這種方式雖取得了一定的效果，但最終結(jié)果并不理想。一般來(lái)講，詐騙分子詐騙手段千變?nèi)f化，單純性的防范宣傳是無(wú)法趕上詐騙手段變化速度的。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)還存在單打獨(dú)斗的情況，無(wú)法調(diào)動(dòng)各力量參與其中，影響最終的防范結(jié)果。
2.案件偵破打擊效果不佳
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵破普遍存在技術(shù)不合理、查證困難等情況，再加上相應(yīng)部門(mén)協(xié)作機(jī)制相對(duì)滯后，無(wú)法形成相對(duì)合理、有效的打擊能力，間接增加電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生率，主要包括這樣幾種：①主動(dòng)破案意識(shí)薄弱。因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特殊性，多為跨地域作案，具有犯罪手法變化快速、空間跨度大等特征，任何一起詐騙案件需很長(zhǎng)的時(shí)間偵破，線索的取證工作相對(duì)困難，需投入相對(duì)較多的人力、物力，甚至需輾轉(zhuǎn)多個(gè)國(guó)家，雖工作時(shí)間相對(duì)較長(zhǎng)，但最終的效果并不理想，導(dǎo)致各公安部門(mén)習(xí)慣性的將優(yōu)勢(shì)資源放在相對(duì)較大的案件上，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件存在不愿打擊心理；②未形成部門(mén)共同治理模式。公安部門(mén)在打擊犯罪過(guò)程中未充分結(jié)合基層金融機(jī)構(gòu)，造成犯罪案件的偵破工作處于被動(dòng)狀態(tài)。公安部門(mén)在發(fā)現(xiàn)受害人后，賬戶凍結(jié)的處理時(shí)間相對(duì)較長(zhǎng)，無(wú)法在第一時(shí)間凍結(jié)相應(yīng)賬戶，增加資金的流失總量；通信部門(mén)接收到公安部門(mén)提供的信息后，未及時(shí)處理、回應(yīng)相關(guān)問(wèn)題，導(dǎo)致公安部門(mén)無(wú)法及時(shí)、快速的找尋犯罪窩點(diǎn)，間接增加犯罪率。
3.犯罪成本、刑罰成本不相稱
①低成本。所謂的低成本主要表現(xiàn)為這樣幾個(gè)方面：一方面，經(jīng)濟(jì)成本低。現(xiàn)階段，大多數(shù)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子借助電腦、手機(jī)等工具作案，這些工具購(gòu)買價(jià)格相對(duì)較低，所獲得的經(jīng)濟(jì)效益也比較低；另一方面，犯罪懲罰成本低。網(wǎng)絡(luò)詐騙不存在犯罪現(xiàn)場(chǎng)證據(jù)，加大偵破取證難度，降低案件偵破、犯罪分子抓獲率；②高回報(bào)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具備作案手段集團(tuán)化、隱蔽性特征，致使網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)生率明顯高于相對(duì)傳統(tǒng)的搶劫率，促使諸多犯罪分子使用自認(rèn)為安全的手段作案。
4.部門(mén)監(jiān)管不力
伴隨著科學(xué)技術(shù)的不斷發(fā)展，使電信行業(yè)在管理、經(jīng)營(yíng)等方面相對(duì)落后，存在大量問(wèn)題。再加上日常經(jīng)營(yíng)中過(guò)于追求經(jīng)濟(jì)效益，缺乏責(zé)任心，從某種程度上提高犯罪率。一般來(lái)講，部門(mén)的O管不力主要表現(xiàn)為這樣幾點(diǎn)：第一點(diǎn)，電信部門(mén)監(jiān)管不到位。在新型技術(shù)、新型應(yīng)用大力推廣的過(guò)程中，未充分考慮安全因素，導(dǎo)致典型網(wǎng)絡(luò)電話成為虛假信息的主要渠道。并且，手機(jī)卡實(shí)名制未落實(shí)到底。用戶在購(gòu)買手機(jī)卡時(shí)，通常不用自己身份證開(kāi)具，或直接在街頭、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買不記名的手機(jī)卡；第二點(diǎn)，互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管不到位。先進(jìn)技術(shù)的發(fā)展在提高國(guó)民經(jīng)濟(jì)水平的同時(shí)，也給犯罪團(tuán)隊(duì)提供相對(duì)較多的工具，犯罪分子在淘寶商店中購(gòu)買大量犯罪工具，或借助現(xiàn)有工具開(kāi)發(fā)屬于自己的工具詐騙。同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)實(shí)名制未落實(shí)到底，造成門(mén)戶網(wǎng)站、論壇等存在大量欺詐性的信息，為詐騙活動(dòng)的開(kāi)展提供便利。
三、基層金融機(jī)構(gòu)防范新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的措施
為更好地識(shí)別、控制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，維護(hù)基層金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，為客戶提供相對(duì)安全、高效的服務(wù)透析，應(yīng)根據(jù)網(wǎng)絡(luò)詐騙的實(shí)際情況制定有效的防范措施，以在降低電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生率的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)最終的防范目的。
1.樹(shù)立反欺詐理念
基層金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，對(duì)各業(yè)務(wù)、管理?xiàng)l線詐騙交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)、調(diào)查，建立機(jī)構(gòu)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度、詐騙監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，將各業(yè)務(wù)產(chǎn)品作為基礎(chǔ)，以實(shí)現(xiàn)最終的詐騙預(yù)警目的。同時(shí)，還需根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況評(píng)估詐騙預(yù)防情況。
2.加大宣傳力度，強(qiáng)化防詐騙意識(shí)
基層金融機(jī)構(gòu)可借助宣傳欄、顯示屏等宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)，按時(shí)或不按時(shí)的在重要場(chǎng)所、集市等開(kāi)展宣講活動(dòng)，提醒客戶這種詐騙的表現(xiàn)形式、詐騙的潛在性風(fēng)險(xiǎn)。并且，還可借助防詐騙手冊(cè)發(fā)放的形式幫助客戶更好的了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型、防范重要性，以提高客戶的防詐騙能力。
3.加大金融機(jī)構(gòu)員工防詐騙培訓(xùn)力度
要想從根本上預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)生，應(yīng)加大基層金融機(jī)構(gòu)員工的培訓(xùn)力度，主要表現(xiàn)為：培訓(xùn)金融機(jī)構(gòu)員工的基礎(chǔ)性的金融業(yè)務(wù)，培訓(xùn)金融機(jī)構(gòu)管理人員相應(yīng)制度，以反詐騙、法律法規(guī)為主。另外，加大金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的教育、培訓(xùn)力度，比如：根據(jù)業(yè)務(wù)人員的工作職責(zé)、工作崗位進(jìn)行信用卡、貸款欺詐的識(shí)別和預(yù)防；開(kāi)展重點(diǎn)培訓(xùn)活動(dòng)，對(duì)不同時(shí)期的突發(fā)詐騙行為進(jìn)行反欺詐培訓(xùn)。
4.打擊網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)源頭
現(xiàn)階段，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要源頭是編寫(xiě)釣魚(yú)網(wǎng)站代碼的黑客，其處于犯罪金字塔最頂端，雖人數(shù)少，但卻能影響整個(gè)網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)業(yè)鏈，可從這樣幾點(diǎn)進(jìn)行：第一點(diǎn)，建立網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)。目前，網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)商業(yè)化已處于成熟階段，黑客們存在相對(duì)復(fù)雜、精巧的產(chǎn)業(yè)鏈，無(wú)法估測(cè)黑產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)規(guī)模。針對(duì)這種情況，國(guó)家政府應(yīng)盡快了解網(wǎng)絡(luò)組織結(jié)構(gòu)，掌握黑客的主要來(lái)源、聯(lián)系方式、從事行業(yè)等；建立網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)庫(kù)，以在全面掌握黑產(chǎn)情況的同時(shí)，幫助公安部門(mén)更好打擊犯罪團(tuán)伙；第二點(diǎn)，引導(dǎo)黑客轉(zhuǎn)型。現(xiàn)階段，因大多數(shù)黑客在社會(huì)中找不到適合自己的位置，再加上學(xué)歷、年齡等因素的影響，得不到社會(huì)認(rèn)可。因此，國(guó)家政府應(yīng)根據(jù)網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展情況建立人才的吸引機(jī)制，將其引導(dǎo)到相對(duì)正常的生活軌道上，便于成立紅色黑客組織，共同對(duì)抗黑客，加快黑客的轉(zhuǎn)型速度。
此外，還需完善立法。從立法層面著手，適當(dāng)修改相關(guān)規(guī)定，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙從犯罪案件分離出，并將其納入社會(huì)管理秩序罪中，降低網(wǎng)絡(luò)詐騙的入刑門(mén)檻，增加電信網(wǎng)絡(luò)犯罪成本，提高法律威懾力；完善和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范，加大金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)制的建設(shè)力度，強(qiáng)化筋肉機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任。比如：針對(duì)手機(jī)號(hào)碼不實(shí)名制的問(wèn)題，應(yīng)在相應(yīng)條例中規(guī)定手機(jī)號(hào)碼開(kāi)具用戶提供真實(shí)信息，明確設(shè)定未履行義務(wù)的處罰措施，促使金融機(jī)構(gòu)員工、公眾自覺(jué)履行社會(huì)責(zé)任。
今年以來(lái)，按照全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作安排部署和總體要求，我局堅(jiān)持“點(diǎn)面結(jié)合、常抓不懈”，針對(duì)我局干部職工和退役軍人群體工作特點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)相關(guān)工作，為有效提高對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的識(shí)別和應(yīng)對(duì)能力、增強(qiáng)自我防范意識(shí)、積極開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:
一、組織部署
成立由副局長(zhǎng)郝占雄任組長(zhǎng)、機(jī)關(guān)科室和下屬單位負(fù)責(zé)人為成員的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定詳細(xì)實(shí)施方案，明確職責(zé)分工，列出工作清單，細(xì)化落實(shí)措施。深入開(kāi)展宣傳打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作，堅(jiān)持月報(bào)告、季講評(píng)、半年總結(jié)等方法，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪出現(xiàn)的新情況新問(wèn)題深入分析研究，明確防范措施，使此項(xiàng)工作常抓常新、持續(xù)推進(jìn)。
二、工作措施
1.加強(qiáng)教育引導(dǎo)，增強(qiáng)防范意識(shí)。通過(guò)宣傳欄、微信群、例會(huì)學(xué)習(xí)等多種形式，對(duì)全體干部職工和退役軍人服務(wù)對(duì)象進(jìn)行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育活動(dòng)。引導(dǎo)大家不斷增強(qiáng)應(yīng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪敏感性，始終保持高度警惕。
2.認(rèn)清詐騙手段，開(kāi)展防范宣傳。通過(guò)典型案例讓全體干部職工充分認(rèn)識(shí)到開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育活動(dòng)的特殊重要性，進(jìn)一步了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的形式、手段(一是電話詐騙；二是網(wǎng)絡(luò)詐騙；三是短信詐騙。)和特點(diǎn)規(guī)律，拒絕各種高回報(bào)誘惑，并對(duì)各個(gè)種類的“警方防范提示”進(jìn)行具體講解和引導(dǎo)，使每名同志既有識(shí)騙“慧眼”，又有防范“絕技”，進(jìn)一步增強(qiáng)了全局干部職工和廣大退役軍人抵制電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)的“免疫力”。
3.加強(qiáng)信息管理，嚴(yán)防信息泄露。一是嚴(yán)格管理干部職工個(gè)人信息，引導(dǎo)每名同志強(qiáng)化自我保護(hù)意識(shí)，嚴(yán)格管理個(gè)人信息，嚴(yán)防非必要公開(kāi)個(gè)人信息。二是嚴(yán)格管理服務(wù)對(duì)象信息，嚴(yán)格按程序要求辦事，嚴(yán)防退役軍人相關(guān)信息違規(guī)披露,給軍隊(duì)、單位、個(gè)人造成不良影響和損失。
三、工作成效
通過(guò)局機(jī)關(guān)和局系統(tǒng)干部職工的不懈努力，每名同志的警惕性、敏感性不斷增強(qiáng)，辨別力、免疫力不斷提高，自我防范和參與打擊治理新型電信網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)積極、主動(dòng)性進(jìn)一步增強(qiáng)。同時(shí)，通過(guò)干部職工將相關(guān)預(yù)防詐騙知識(shí)傳遞給家人,營(yíng)造了家園共同打擊治理防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的濃厚氛圍,形成了防范合力,取得了良好效果。今年以來(lái)，我局所屬干部職工及家屬未發(fā)生任何電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪受害問(wèn)題。
四、工作短板和整改措施
1.電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪手段更新快，防范關(guān)口前移難度大；
2.電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪防范技術(shù)門(mén)檻高，相關(guān)專業(yè)人才比較少。
針對(duì)以上問(wèn)題，我們將在領(lǐng)導(dǎo)小組的帶領(lǐng)下積極探索信息條件下的網(wǎng)絡(luò)違法犯罪新動(dòng)向，及時(shí)學(xué)習(xí)宣傳公安部門(mén)專業(yè)的防范知識(shí)，主動(dòng)關(guān)口前移，做好防范。并注重相關(guān)專業(yè)人才的培養(yǎng)儲(chǔ)備，在快速反應(yīng)、果斷應(yīng)對(duì)上下功夫，確保早識(shí)破、早防范。
五、來(lái)年工作思路
2021年防范電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪工作嚴(yán)格落實(shí)市上統(tǒng)一要求，結(jié)合我局實(shí)際按照“加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、全員參與、防打結(jié)合、確保安全”的思路扎實(shí)抓好工作落實(shí)，確保不發(fā)生任何問(wèn)題。
六、對(duì)此項(xiàng)工作的建議
一、工作目標(biāo)
以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以民意為導(dǎo)向，緊緊圍繞建設(shè)“平安”的目標(biāo)，通過(guò)開(kāi)展全方位、多層次、大覆蓋的宣傳防范，切實(shí)增強(qiáng)人民群眾防范電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的意識(shí)和能力，努力遏制此類犯罪案件的高發(fā)態(tài)勢(shì)。力爭(zhēng)使廣大群眾對(duì)電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防范知曉率達(dá)到100%，發(fā)案數(shù)同比下降20%，電信詐騙案件堵截成功率90%以上。
二、工作職責(zé)
（一）縣公安局：充分發(fā)揮牽頭作用，認(rèn)真研究電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)的特點(diǎn)和規(guī)律，加強(qiáng)與電信、金融等部門(mén)的協(xié)作配合，共同研究防范對(duì)策。要以“三評(píng)三訪”大走訪推進(jìn)警務(wù)廣場(chǎng)聯(lián)民心活動(dòng)為契機(jī)，通過(guò)宣傳活動(dòng)“進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村居、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭”等載體，力爭(zhēng)使廣大群眾對(duì)該兩類案件的防范知曉率達(dá)到100%。要充分發(fā)揮偵查破案主力軍作用，及時(shí)偵破一批案件，提高打擊效率。要進(jìn)一步加強(qiáng)與各職能部門(mén)和單位間的溝通聯(lián)系，建立健全打擊電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪快速反應(yīng)和協(xié)作機(jī)制，努力完成既定的各項(xiàng)任務(wù)。
（二）縣教育局：在中小學(xué)校、幼兒園組織開(kāi)展“小手拉大手，共同防詐騙”宣傳活動(dòng)，通過(guò)發(fā)放防范詐騙宣傳資料，以家庭作業(yè)形式讓家長(zhǎng)認(rèn)知各種電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，提高防范意識(shí)，擴(kuò)大宣傳工作覆蓋面和社會(huì)傳播效果。
（三）縣傳媒集團(tuán)：根據(jù)公安機(jī)關(guān)提供的相關(guān)素材，采取報(bào)道典型案例、揭示電信詐騙犯罪手段等多種形式，對(duì)防范電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪進(jìn)行廣泛宣傳報(bào)道，提高群眾防騙能力。
（四）各金融單位：通過(guò)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的LED顯示屏、大堂的大幅宣傳招貼、值班經(jīng)理的詢問(wèn)提醒、臨柜人員的“四問(wèn)”(匯款到哪里？收款人認(rèn)識(shí)嗎？匯款作什么用途？你是否收到陌生人電話或短信匯款的？)等方式，以及對(duì)ATM機(jī)和自助終端機(jī)等匯款數(shù)額設(shè)限、向客戶群發(fā)防范短信、將防范堵截工作納入網(wǎng)點(diǎn)安全員的績(jī)效考核等措施，全方位提高防范堵截的成功率。
（五）各通訊單位：不斷加大宣傳力度，完善防詐騙反制平臺(tái)建設(shè)，進(jìn)一步研究解決通信網(wǎng)絡(luò)的詐騙電話、短信息，以及互聯(lián)網(wǎng)詐騙信息的監(jiān)測(cè)、封堵、跟蹤提示和反制等問(wèn)題，健全系統(tǒng)內(nèi)部防范機(jī)制，堵塞漏洞。
三、工作要求
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化工作保障。各部門(mén)、各單位要深刻認(rèn)識(shí)當(dāng)前電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的嚴(yán)重危害性，進(jìn)一步增強(qiáng)開(kāi)展宣傳防范工作的危機(jī)感與緊迫感，切實(shí)把宣傳防范工作作為保平安、保穩(wěn)定、促和諧的一項(xiàng)重要舉措來(lái)抓。為此，縣政府專門(mén)成立宣傳防范電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙專項(xiàng)行動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在縣公安局設(shè)立辦公室，負(fù)責(zé)對(duì)全縣宣傳防范工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)和部署。各部門(mén)、各單位也要及時(shí)成立相應(yīng)機(jī)構(gòu)，切實(shí)加強(qiáng)本部門(mén)、本單位宣傳防范工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。
（二）加強(qiáng)宣傳教育，提升防范能力。各部門(mén)、各單位要積極做好宣傳工作，充分利用報(bào)刊、電視、廣播、網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)短信等媒體，做到“宣傳防范六覆蓋”：即防詐騙反制平臺(tái)覆蓋全縣固定電話；標(biāo)牌和人工防詐騙提示服務(wù)覆蓋全縣金融網(wǎng)點(diǎn)；短信防詐騙提示盡可能廣泛地覆蓋手機(jī)用戶；彈窗防詐騙提示覆蓋全縣所有網(wǎng)吧電腦；彈窗防詐騙提示覆蓋全縣所有寬帶用戶電腦；防詐騙新聞宣傳覆蓋全縣傳統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)媒體。通過(guò)多層次、全方位的宣傳，使電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪家喻戶曉，切實(shí)提高廣大人民群眾的識(shí)騙防騙能力，努力減少此類案件發(fā)生。
區(qū)打擊電詐聯(lián)席辦：
按照《全區(qū)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪宣傳起步年活動(dòng)實(shí)施方案》要求，我辦及時(shí)開(kāi)展宣傳工作，有效的預(yù)防了電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，增強(qiáng)了機(jī)關(guān)干部防騙意識(shí)，現(xiàn)將上半年活動(dòng)開(kāi)展情況報(bào)告如下：
1、提高認(rèn)識(shí)，安排部署。我辦及時(shí)召集全體干部，集中學(xué)習(xí)了《全區(qū)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪宣傳起步年活動(dòng)實(shí)施方案》，明確了活動(dòng)的主題內(nèi)容、重點(diǎn)及具體要求，并對(duì)我辦認(rèn)真開(kāi)展宣傳活動(dòng)進(jìn)行了安排部署，要求全體干部按照“防范為先、專群結(jié)合、部門(mén)聯(lián)動(dòng)、社會(huì)參與、全域覆蓋”和“系統(tǒng)內(nèi)部零發(fā)生、關(guān)聯(lián)人員全覆蓋、服務(wù)對(duì)象無(wú)遺漏”的要求，參與到全區(qū)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪宣傳起步年活動(dòng)中來(lái)。同時(shí)，確定了分管領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任股室，確保了活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展。
2、認(rèn)真組織，開(kāi)展學(xué)習(xí)。通過(guò)集中學(xué)習(xí)和自主學(xué)習(xí)的形式，在周工作例會(huì)中，認(rèn)真學(xué)習(xí)了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)知識(shí)、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪典型案例等相關(guān)文章和案例，并組織全體干部在我辦會(huì)議室觀看《防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳》系列視頻，使防電詐常識(shí)入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)了防范意識(shí)。
為了增強(qiáng)師生及家長(zhǎng)的自我防范意識(shí)，提高對(duì)新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的識(shí)別和應(yīng)對(duì)能力。近日，蘇門(mén)學(xué)校組織召開(kāi)了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專題宣傳教育活動(dòng)。
學(xué)校通過(guò)校門(mén)口的黑板報(bào)防騙標(biāo)語(yǔ)宣傳、印發(fā)《關(guān)于預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)的告家長(zhǎng)書(shū)》與防騙知識(shí)手冊(cè)、召開(kāi)教職工防騙專題培訓(xùn)講座、開(kāi)展防騙主題班會(huì)等形式，營(yíng)造防騙知識(shí)學(xué)習(xí)氛圍，班會(huì)上，各班班主任組織學(xué)生利用安全教育平臺(tái)的相關(guān)教育資源，對(duì)新型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主要作案形式和手段（一是電話詐騙；二是網(wǎng)絡(luò)詐騙；三是短信詐騙。）進(jìn)行了宣傳教育，對(duì)每個(gè)種類的“警方防范提示”進(jìn)行了講解和分析，并要求學(xué)生回家后向家長(zhǎng)進(jìn)行宣傳。
此次活動(dòng)通過(guò)要求學(xué)生向家長(zhǎng)宣傳防范知識(shí)，發(fā)揮了一個(gè)學(xué)生帶動(dòng)一個(gè)家庭、一個(gè)家庭影響周圍一群人的宣傳輻射作用，進(jìn)一步提高了社會(huì)大眾的防范意識(shí)。
